2011年上半年保险公司财务资金管理工作总结

2011年上半年保险公司财务资金管理工作总结2011年上半年保险公司财务资金管理工作总结 2011年上半年资金管理工作总结时间过得很快～转眼间半年的时间就过去了～在这半年的财务工作中～我对资金管理岗的岗位认识、工作性质、业务技能有了更为深入的了解。 2010年毕业之初～在无任何工作经验且对保险行业一无所知的情况下～我幸运加入了阳光财险财务部。回顾这半年的工作经验～看似简单的账单制证----日常收付、报销------银行对接----建立收付台账-----与总公司财务对接～对于我来说一切是从零开始～我先是失误～后来经历过在分公司和邯郸中支的实践学习～虚心...

2011年上半年保险公司财务资金管理工作总结 2011年上半年资金管理工作总结时间过得很快～转眼间半年的时间就过去了～在这半年的财务工作中～我对资金管理岗的岗位认识、工作性质、业务技能有了更为深入的了解。 2010年毕业之初～在无任何工作经验且对保险行业一无所知的情况下～我幸运加入了阳光财险财务部。回顾这半年的工作经验～看似简单的账单制证----日常收付、报销------银行对接----建立收付台账-----与总公司财务对接～对于我来说一切是从零开始～我先是失误～后来经历过在分公司和邯郸中支的实践学习～虚心求教解惑～不断理清工作思路～总结工作方法～在各级领导和同事们的帮助指导下～从不会到会～从不熟悉到熟悉～我逐渐摸清了工作中的基本情况～找到了切入点～抓住了工作重点和难点～有了小小的成绩和经验～下面我对2011年上半年的资金管理工作总结如下: 一、这半年来的具体工作 1. 总公司自动上收保费及cbs自动制证:自总公司实现收入户自动上收保费以来～由于系统不稳定～尤其月末制证迟缓～使机构出现收入户资金滞留、月末银行帐导入不及时等情况。监督各机构收入户保费上收及 cbs自动制证情况～积极协调总公司资金处及IT部门～为机构资金模块账务处理提供帮助。 2. 银行账户变更:衡水及石家庄营销服务部通过保监局审批～升级为中心支公司后～协助衡水及石家庄中支变更账户名及网银等银行账户信息。 3. 手续费省级集中支付:严格执行手续费省级集中支付的规定～认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性～支付信息的准确性～并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式～确保各机构手续费及时支付。 6月末由于系统问题～总公司实付手续费产生错误凭证～协助总公司调整6月凭证～确认及时入账、导账。 4. 承德中支账户信息维护:协助承德中支起草银行账户的开立、开通网上银行及在oracle系统的维护等。并及时对公文发放、传阅、存档、审批和保管。二、下半年整体发展思路与具体目标任务 1、明确各类银行账户日常资金沉淀管理要求 1) 收入户:跟踪各机构收入户,含代理户,银行账户的余额～并进行余额登记～同时要求各机构每个工作日下班前报送收入户,含代理户,每日余额表,另外～目前河北省分公司各机构收入户虽已实现总公司自动上收保费～但是由于总公司上收保费系统尚不稳定～需分公司监督机构收入户每日自动上收保费是否成功～并积极与总公司协调或实现手工上划保费～以实现收入户每日余额为零。 2) 支出户、费用户:每周申请资金头寸及下拨资金要认真测算～合理安排～及时沟通～避免造成大量资金沉淀～提高资金使用效率。并要求各三级机构在每月一号、每周一下班前报送每月一号实际余额表和每周一实际余额表～表中反映的主要是每周末资金沉淀量原则上不得超过下周一当日所需资金～每月末资金沉淀量原则上不得超过下月一号当日所需资金,每月末督促各三级机构上报报各类性质银行账户的实际资金余额,以上三类表由分公司汇总上报总公司。 2、强化银行账户、财务印鉴的管理 1) 银行账户系统维护:根据总公司要求～各机构要完成现有银行账户与系统维护一致性的检查～包括已申请撤销、变更的账户～不一致的由分公司汇总提交KOA申请上报总公司完成变更。 2) 低效益银行账户清理:根据总公司最新资金管理要求～通过对河北省分公司各机构现有银行账户的自查～对河北省分公司富安居专户、廊坊中支代理账户及秦皇岛中支昌黎营销服务部收入户等低效益银行账户进行撤销清理。 3) 财务印章检查:根据总公司要求～将对各机构要负责人名章与营业执照登记的公司负责人姓名的一致性进行检查～协助沧州、唐山、邯郸、邢台四家三级机构在7月底完成变更。 4) 代理户开通网银:为了方便代理账户资金及时的划拨及余额的查询～将对河北省分公司农行代理户、汇融银行代理户及衡水中支农行代理户开通网上银行。 3、资金上划、下拨系统操作由于总公司CBS自动制证不稳定～同时需要2天时间才能导入总账～分公司将在每月15号、28号和次月3号进行考核～督促机构及时核对资金往来凭证～积极与总公司沟通～对于未能自动制证的资金往来～通知机构在ORACLE资金模块进行手工录入～从而完成与总公司的资金往来凭证的对接 4、手续费支付要求严格执行手续费由省级集中支付的规定～认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性～支付信息的准确性～并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式～确保各机构手续费及时支付～为前线部门提供财务支持。资金管理工作看似简单～做起来难～这半年的岗位实践练兵～使我的财务工作水平又向前推进了一步～知道了要做好工作必须虚心学习～工作中虽然取得了一点点成绩～但是也存在不足～比如对保险业务知识了解片面、收付系统退保、赔款、实收保费操作不够熟练～对经营分析指标不够了解等～不过我会在以后的工作中努力学习～多看、多问、多思考～结合实际工作～来提升自身专业素质。

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