公司借款工作制度—规章制度
公司借款工作制度—规章制度
1、采购人员外出采购物料需借用现金时～提前4小时将用款申请单报财务出纳处～500元以内自备～超过500元时～由采购员写出
书
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面申请～经总经理签字批准～可无息从公司资金中借取～但回公司后三日内必须将款结清,按发票时间第四天计息,～每超期一天由财务人员按5‰对借款人罚息～罚息归公司～如财务人员不按
规定
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对借款人进行处罚～被查出后除对借款人按5‰罚息外～对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款～罚款归公司。
2、采购员外出采购～需办理汇票～必须在用款申请单上注明具体使用时间,月、日、时、分,～如带支票～返回后～应立即按财务规定进行结算。需发电汇的～必须在15天内将发票报销。
3、采购员外出采购～如带汇票或办电汇～业务结算有余款时～应监督对方财务人员～将实际结算金额填入汇票并要求速传回我方。电汇也请速传回我公司。
4、采购员所带汇票或发电汇～结算有余款十日内返回属正常运行,十日外返回～给采购员按每日5‰计息～利息归用款部门,两月内返不回者～除扣息外～按坏帐处理～从采购员每月工资中扣除～直到扣齐为止。
5、如因相关财务人员不及时扣采购员款～除按本规定第4条对采购人员处理外～对相关财务人员按采购员相等款额处罚～罚款归公司。
6、个人业务或其他事由需借公款时～借款人首先到相关财务索取借款单～详填借款用途～由经济担保人签名担保后～由总经理签名批准,批准者在经济担保人失去经济赔偿能力时～承担其赔偿责任,。而后～由借款人持签名齐备的借款单到相关财务办理借款手续。其借款数额和还款时间由本部门经理决定～但借款者每人借款总额最多不准超过1万元～借款时间每次不准超过12个月～借款利息按年息8%计算～滞纳金按不按期还款额每拖一天5‰计算。
7、经济担保人为借款人自愿担保～如担保失误～自愿还清债款。
8、各部门负责人～科室人员因公外出需借公款时～500元以内自备～超过500元时～可凭总经理、借款人签名的借款单到公司财务从公司资金中无息借取～但必须回公司后三日内结清～每逾期一天由财务人员按借款额的5‰对借款人罚息～罚息归公司。如财务人员不按规定对借款人进行处罚～被查出后除对借款人按5‰罚息外～对相关财务人员按借款人罚息额的两倍罚款～罚款归公司。
9、各部门员工～因公伤可凭总经理、本部经理、借款人签名的借款单～到本公司财务办理借款～借款从公司资金中借取～借款时间最长不得超过保险公司赔款时间。
10、任何形式的借款到期必须以现金形式归还～对不按时归还借款者～无论何种原因～从应归还借款之日起三年内取消其借款资格。
11、任何借款不能按期归还～财务按借款人、经济担保人,或将抵押物,部经理、总经理的顺序从其工资或其他收入中扣回～扣不齐的～按年息8%的利率计收利息～直到扣齐为止。如财务人员不按以上顺序的规定扣除～每发现一次按工作失职罚款500元。
浙公网安备 33021202002483