银行支行上半年合规风险报告

银行支行上半年合规风险报告XX银行支行上半年合规风险报告总行合规管理部：截至XX年6月30日.XX支行存款余额万元，其中：个人存款余额万元，对公存款_万元；贷款余额_万元，其中：低风险类贷款余额—万元，普通风险类贷款余额—万元，高风险类贷款余额万元。贴现余额万元，其中：银票贴现余额—万元，商票贴现余额0万元。银行承兑汇票余额万元，其中：全额存单质押、全额保证全银行承兑汇票余额万元，差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额0万元.差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额0万元：保函余额元，其中：全额存单质押、全额保证金保函万元，其他方...

XX银行支行上半年合规风险报告总行合规管理部：截至XX年6月30日.XX支行存款余额万元，其中：个人存款余额万元，对公存款_万元；贷款余额_万元，其中：低风险类贷款余额—万元，普通风险类贷款余额—万元，高风险类贷款余额万元。贴现余额万元，其中：银票贴现余额—万元，商票贴现余额0万元。银行承兑汇票余额万元，其中：全额存单质押、全额保证全银行承兑汇票余额万元，差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额0万元.差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额0万元：保函余额元，其中：全额存单质押、全额保证金保函万元，其他方式（不占审批权限限额）保函_万元。本季新?増不良贷款0笔,金额0万元。本季合规风险工作情况如下：r合MX化理设1为了加强“合规文化与执行力理设年”活动的组织领导，XX支行成立了行长为组长，副行长任副组长，各部室主要负责人为组员的领导小组，风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实，各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作，确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。内控文化殛设祈条不亲。为了巩固合规文化教育成果，増强全行员工合规经营怠识，总行定期对我行员工开展合规您识和业务知识的合规性测试；我行组织开展“争做合规领航者我为合规添光彩”主题演讲比赛；还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》，评选出优秀作品两篇，巳推荐至总行，其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会，并组织内部学习，按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。3、提升舍规经营理念。我行按照总行相关文件精神，结合我支行经营特点，制定了详细的《合规工作实施方案》，按照总行《崗位职责说明书》厘清各岗位职能，不断增强内控优先和带头执制的怠识，提高业务素质和管理能力。同时，定期举行业务培训和后续培训，使各岗位人员熟练掌握业务流程，强化风险防范您识。二、各项业务合规风险廈的收来.识别.监测与控制侪况1、强化僉计检查指导工作。我行设置两个专职检查崗，由部门副部长带其长期驻点，对员工管理、重要空白凭证、有价单证、抵质押物品等八大方面内容进行检查。按月拟定重点检查范围，保证每月对每一个下辖二级支行巡回检查一次。针对发现的问题进行现场纠正，对检查的结果，按月形成检查通报，要求各二级支行整改落实到位；适时开展专项检查，如春节前柜面操作重点环节自查、重要空白凭证和业务印章、大额存款及柜台业务防控以及对公存款账户风险排查，并认真的将检查中存在的问题进行总结汇报。2、合祈系筑上址，做好数揭移植对接工作。按新系统项目组的要求，我行需按时核对内部户、保证金、久悬户等相关内容，通过人工录入方式填列表格，保证新旧系统数据的对接；全面清查不动户，按要求结转损益。依据移植的要求，对全行纳入不动户的真实性、完擅性、合规性进行全面清查，理顺不动户操作管理，对符合结转损益的于6月前结转完毕；继续做好新■版印鉴更换，实施电子验印系统上线运行，并对各行在新的印鉴管理操作流程中的各个环节进行监替，防范资金风险，保证客户资金安全高效运行。強化信贷检査管理。半年来，我行充分调动全员防案控险的积极性八他查前必须有自查，自查必须全面，发现问题叱须及时自纠。他查必须有方案、有重点、有反馈，采取指导、整改、责任迫究相结合的他查模式，有效防范各类风险的发生。同时，不断丰富检查内涵。加大检查频率，将季查变为月查，将事后查变为事中查。扩大检查范围，由对结果检查向对操作过程检查的转变，由重点抽查向全面检查的转变。运用多种手段，实施“飞行检查”、交叉检查等手段，提升检查质呈，有效降低了操作风险和违规行为的发生。三.合规管理中的主耍问题和理议h对内控制度的认识稳度还没疽提高剧应有的髙度。有些二级支行对内部控制制度缺乏全面系统的了解，还存在着重业务发展、轻内控制度建设的现象，出现了说起来重要、做起来次要、忙起来不要的情况。2、内控制度落实不够停力,制度*理上存在一些傭墓。个别行不能正确处理严格管理与业务发展的关系，会计主管在执行内控制度和监督管理方面还存在一些不良倾向。如：对内部制度学习不够、记诲不熟，不能果断地管；凭想当然，感情用事，不会科学地管；怕得罪?人，怕伤和气，不敢大胆地管。这些不良倾向的存在，大大影响了内控制度的贯彻落实。3、制度执行力不到位。部分行责任制流于形式，规章制度不落实，管理手段太软，部分员工制度您识淡薄，偶发有章不循现象；部分员工甚至是一些领导，平时不注您加强学习，对有关制度和操作不熟r悉，规章制度落实不到位，整改不够到位。分管行长签字:

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