小贷公司检查内容
一、 法人治理结构、高管人员情况
1. 机构设立、变更等事项
见附件:组织构架、营业执照、组织机构代码、税务登记证、开户许可证、公司
章程
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2. 公司董事长、高管预案经过任职资格核准～履职期间无违法违
规经营行为
见附件:董事长简介、财务总监简历
3. 按要求接受和落实监管意见
二、 资产方面
1. 库存现金及结算账户方面～公司开立的基本结算或一般存款账
户内外财务核对符合
2. 资本项目真实、
规范
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～不存在违规进行增资扩股、借贷资金入
股、以他人委托资金入股、超比例入股、股金违规转让质押、
股东入股不合法、抽逃或变相抽逃资本金等现象 见附件:验资报告
3. 贷款质量及信贷管理
贷款利率是按照公司章程执行,贷款中“三农”、个体工商户
和中小企业贷款所占比重～贷款对象、用途、方式合规,贷款
额度没有超过小额贷款公司资本净额的5%额度限制,呆账核销
符合公司章程～无不良贷款、不良率为零
三、 资金来源
1.全部是公司注册资本金
2.不存在吸收或变相吸收社会存款、股东借款或进行任何的非法集资活动
3.不存在融入委托贷款情况
四、 内控情况及主要业务操作流程
1.建立健全了各种相关业务制度
见附件:岗位职责、信贷工作岗位责任制、贷款管理暂行办法、贷款质量五级分类
实施细则
工程地质勘察监理实施细则公司办公室6S管理实施细则国家GSP实施细则房屋建筑工程监理实施细则大体积混凝土实施细则
、小贷业务操作规程、财务
管理制度
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、 信贷业务申请书、贷审会会议纪要、共同债务人承诺书、财产共有人承诺书、抵押物清单、承诺书、法人贷款提供资料清单、个人贷款业务提供资料清单、抵押担保
合同
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五、 档案管理
1. 公司设专人管理档案
2. 公司基本档案健全
3. 信贷档案日常管理规范
4. 报送报表及时、准确、有效
浙公网安备 33021202002483