一代大小额系统需求分析书

一代大小额系统需求分析书 苏州同城清算系统需求分析书 ??科技有限公司 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 1 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 版权声明: 本文档的版权归珠海??科技有限公司所有，未经授权不得复制和引用。本文档若有改动，恕不另行通知。 本书约定: 1、通用格式约定 宋体:正文采用5号宋体。在本文中出现的本文所描述的产品名称以及自定义名词采用5号宋体加下划线表示 楷体:警告、说明等提示等内容一律用楷体～并且在内容前后增加线条与 正文隔离。 屏幕显示描述:对于来自屏幕的显示信息，采用如下格式:英文Courier New ，中文 宋体，文字大小为小5号 ;信息中夹杂的用户从前端输入的信息，使用加粗字体表示。 2、各类标志 本书还采用各种醒目标志来表示在操作过程中应该特别注意的地方，这些标志意义如下: : 警告、危险、提醒操作中应注意的事项。 : 说明、注意、提醒操作中应注意的事项。 编制说明: 编制部门: 密 级: II 编 制 人: 邱学刚 编制日期: 2010-6-1 审 核 人: 审核日期: 文件编号: 文件版本: V1.0.0 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 2 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 变 更 记 录 序号 修改内容 页号 修改人 修改日期 1 初稿 邱学刚 2010-6-1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 注:对该文件内容增加、删除或修改均需填写此变更 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 ，详细记载变更信息，以保证其可追溯性。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 3 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 目 录 第一章 项目概述 ....................................................................................................................................................7 1.1 编写目的.......................................................................................................................................................7 1.2 相关业务概念说明 .....................................................................................................................................7 1.2.1 业务提交日期 ..............................................................................................错误～未定义书签。 1.2.2 同城系统工作日期 .....................................................................................错误～未定义书签。 1.2.3 工作场次 .......................................................................................................错误～未定义书签。 1.2.4 同城系统清算日期 .....................................................................................错误～未定义书签。 1.2.5 清算场次 .......................................................................................................错误～未定义书签。 1.2.6 同城系统交换日期 .....................................................................................错误～未定义书签。 1.2.7 交换场次 .......................................................................................................错误～未定义书签。 1.3 系统运行时序 ..............................................................................................................................................8 1.3.1 场次切换 .......................................................................................................错误～未定义书签。 .............................................................................................. 1.3.2 工作日期切换错误～未定义书签。1.3.3 清算窗口 .......................................................................................................错误～未定义书签。 1.3.4 对账 ................................................................................................................错误～未定义书签。 1.4 参考资料.......................................................................................................................................................9 第二章 人行相关定义 ..................................................................................................... 错误～未定义书签。 2.1 类型定义.................................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.1 票据种类 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.2 业务种类 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.3 账户类型 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.4 账户性质 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.5 货币代码 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.6 货币类型 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.1.7 验证类型 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.2 交易代码定义 ........................................................................................................错误～未定义书签。 2.2.1 资金类交易...................................................................................................错误～未定义书签。 2.2.2 账户管理类交易 ..........................................................................................错误～未定义书签。 2.2.3 管理类报文...................................................................................................错误～未定义书签。 2.2.4 查询 ................................................................................................................错误～未定义书签。 2.2.5 查询查复书、邮件交易.............................................................................错误～未定义书签。 2.2.6 其他交易 .......................................................................................................错误～未定义书签。 2.3 处理结果码定义 ...................................................................................................错误～未定义书签。 2.3.1 结算中心处理结果码 .................................................................................错误～未定义书签。 2.3.2 提入行处理结果码 .....................................................................................错误～未定义书签。 2.4 参与查询书、查复书、通知书密押运算的要素..........................................错误～未定义书签。 第三章 功能需求 .............................................................................................................. 错误～未定义书签。 3.1 资金类交易 ............................................................................................................错误～未定义书签。 3.1.1 借记交易(0001) .....................................................................................错误～未定义书签。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 4 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 3.1.1 借记来账手工确认交易.............................................................................错误～未定义书签。 3.1.1 直接清算借记交易 .....................................................................................错误～未定义书签。 3.1.2 贷记交易(0002) .....................................................................................错误～未定义书签。 3.1.3 贷记来账手工确认交易.............................................................................错误～未定义书签。 3.1.4 交易结果查询交易(0006)....................................................................错误～未定义书签。 .................................................................... 3.1.5 交易状态同步交易(0009)错误～未定义书签。3.1.6 冲正交易(0010) .....................................................................................错误～未定义书签。 3.1.7 退票业务交易(0007).............................................................................错误～未定义书签。 3.1.8 票据合法性检查交易(0031) ...............................................................错误～未定义书签。 3.1.9 支票圈存交易(0032).............................................................................错误～未定义书签。 3.1.10 转汇通知交易(0033) ..........................................................................错误～未定义书签。 3.1.11 来账通知交易 (0034) ........................................................................错误～未定义书签。 3.1.12 个人通兑(转账)交易 ..........................................................................错误～未定义书签。 3.1.13 个人通存交易 ............................................................................................错误～未定义书签。 3.2 账户管理类交易 ...................................................................................................错误～未定义书签。 3.2.1 账户开户交易(1001).............................................................................错误～未定义书签。 3.2.2 账户销户交易(1002).............................................................................错误～未定义书签。 3.2.3 账户信息修改交易(1003)....................................................................错误～未定义书签。 3.2.4 账户信息查询交易(1004)....................................................................错误～未定义书签。 ............................................................... 3.2.5 账户合法性查询交易(1005)错误～未定义书签。3.2.6 支付密码机具管理交易(1011)...........................................................错误～未定义书签。 3.2.7 协议申请交易(1021).............................................................................错误～未定义书签。 3.2.8 协议注销交易(1023).............................................................................错误～未定义书签。 3.2.9 协议查询交易(1024).............................................................................错误～未定义书签。 3.2.10 收款单位信息查询交易(1025).........................................................错误～未定义书签。 3.2.11 用户信息查询交易(1026) .................................................................错误～未定义书签。 3.2.12 用户信息管理交易(1027-增加/1028-修改/1029-删除)..........错误～未定义书签。 3.3 系统管理类交易 ...................................................................................................错误～未定义书签。 3.3.1 机构签到交易(1501).............................................................................错误～未定义书签。 3.3.2 系统状态查询交易(1601)....................................................................错误～未定义书签。 3.3.3 场次切换通知交易(1602)....................................................................错误～未定义书签。 3.3.4 系统日切通知交易(1603)....................................................................错误～未定义书签。 3.3.5 对账通知交易(1604).............................................................................错误～未定义书签。 3.3.6 商业银行取对账数据交易(1605) ......................................................错误～未定义书签。 3.3.7 商业银行对账回执交易(1606)...........................................................错误～未定义书签。 3.3.8 商业银行从中心提取当日交易数据交易(1607............................)错误～未定义书签。 3.3.9 商业银行从中心提取历史交易数据交易(1311............................)错误～未定义书签。 3.3.10 商业银行从中心提取历史差额数据交易(1313 .........................)错误～未定义书签。 3.3.11 获取参数版本信息交易(1500).........................................................错误～未定义书签。 3.3.12 更新参数信息交易(1608) .................................................................错误～未定义书签。 3.3.13 通信状态检测交易(1609) .................................................................错误～未定义书签。 3.3.14 同城密押检测交易(1610) .................................................................错误～未定义书签。 3.3.15 下载手续费汇总信息交易(1611) ....................................................错误～未定义书签。 3.3.16 下载文件交易(1612) ..........................................................................错误～未定义书签。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 5 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 3.3.17 取指示付款对账数据交易(1615) ....................................................错误～未定义书签。 3.3.18 前置机取银行对账数据交易(1901)................................................错误～未定义书签。 3.3.19 发起对账 .....................................................................................................错误～未定义书签。 3.4 查询交易.................................................................................................................错误～未定义书签。 3.4.1 查询历史交换凭证交易(3011)...........................................................错误～未定义书签。 ........................................................... 3.4.2 历史差额凭证查询交易(3013)错误～未定义书签。3.4.3 凭证内容查询交易(3021)....................................................................错误～未定义书签。 3.4.4 纳税申报信息查询交易(3022)...........................................................错误～未定义书签。 3.5 查询查复书、邮件交易 ......................................................................................错误～未定义书签。 3.5.1 发送/接收邮件交易(8001) .................................................................错误～未定义书签。 3.5.2 查询查复书交易(8101) ........................................................................错误～未定义书签。 3.6 其他交易.................................................................................................................错误～未定义书签。 3.6.1 场外包信息录入(9001) ........................................................................错误～未定义书签。 3.6.2 场外包信息查询(9002) ........................................................................错误～未定义书签。 3.6.3 场外包提出交接单(9003)....................................................................错误～未定义书签。 3.6.4 场外包提入交接单(9004)....................................................................错误～未定义书签。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 6 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 项目概述 1.1 编写目的 为了保证建行支付系统代理村镇银行跨行支付业务的顺利开发和建设，使相关业务管理部门和开发单位对本项系统涉及的业务模式、操作流程、工作内容和系统功能设计和要求有个共同的理解，将其作为系统开发的前提和基础，特编写此业务需求。本需求主要描述了引言、总体描述、 ,,,,等 部分。 预期读者:总行和分行各相关部门、建信村镇银行、建行代理村镇银行支付系统项目组。 1.2 相关业务概念说明 本项目的接入模式是建立在各村镇银行能够通过所在建行一级分行申请到人行现代化支付间接参与者行号，并且一个省内各村镇银行核算系统实现集中，以一个接入点和一级分行现代化支付系统进行接入。其系统物理架构如下: 国家处理中心 支付系统前置机支付系统前置机 CCPCCCPC 总行支付系统 管理平台 代理外行代理外行 支付子系支付子系统统 分行支付系统分行支付系统 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 7 页 共 57 页 一级分行前置一级分行前置DCCDCC村镇银村镇银CCBS主机行系统行系统 苏州同城清算系统需求分析书 代理外行支付系统应具备以下功能:一是能够将人行来帐准确分离出建行和村镇银行信息并进行分离发送，能够将村镇银行往帐准确分离出到建行和人行的信息并进行分离发送;二是系统设计灵活，对业务种类及清算模式进行参数化设置，便于业务种类开通的控制;三是设计操作性高、界面简洁的管理界面，能够有效地管理与本系统相关的各类参数;四是考虑易于今后的版本升级，并在上第二代支付系统时易于移植。 1.3 系统运行时序 1.3.1 大额支付系统运行时间 大额支付系统按照国家法定工作日运行，根据公历时间确定其工作日。系统工作日分为日间业务处理时间、清算窗口时间、日终业务处理时间和营业准备时间四个时间段。每日8:00至17:00为日间业务处理时间，集中处理大额业务。17:00为业务截止时间，如存在清算排队业务，将开启清算窗口，用于各参与者筹措资金，以弥补清算账户余额的不足。清算窗口期间，系统仅处理贷记缺款行清算账户的资金调拨类业务，不再受理其他一般大额业务。17:30为预定清算窗口关闭时间，如仍存在清算排队的普通大额支付业务和即时转账业务，系统将其退回发起行;如存在小额和网银系统轧差净额、同城票据交换和同城清算系统轧差净额、错账冲正、日间透支利息、支付业务收费等必须清算的业务仍没有清算时，清算窗口不得关闭。待所有净额业务清算后，将关闭清算窗口，大额支付系统进行日终业务处理。日终业务处理完成后进入营业准备，停止受理各种大额支付业务。 随着人民币国际化进程的推进和人民币跨境结算业务的不断发展，大额支付系统境外参与机构将日益增多，大额支付系统的运行时间和各阶段的时间安排应实现灵活调整，以有效满足不同时区境外参与机构的资金清算要求。 大额支付系统工作日运行时序如下图所示: 08:0008:0017:0017:30 ? ? ? ? 清业业切预定算换务务清算窗工日间业务处理清算窗口处理日终业务处理营业准备截开窗口口作止始关闭关日? ? 闭 ,图2:运行时序图, ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 8 页 共 57 页 ? ? 苏州同城清算系统需求分析书 代理外行支付子系统的时间窗口以大额支付系统时间窗口为准，村镇银行运行时间窗口以对应代理外行支付子系统为准。 1.3.2 小额支付系统运行时间 小额批量支付系统按照7×24小时连续运行，系统工作日按自然日切换，系统每一工作日运行时间为前一自然日16:00至本自然日16:00;轧差后提交清算日为国家法定工作日，清算时间为8:30-17:00。中国人民银行可根据需要调整系统工作日及轧差清算日。 1.4 参考资料 《代理他行支付子系统(村镇银行)业务需求说明书v1.11.doc》\ 贷记业务 1.5 业务处理流程 贷记业务是付款(清算)行提交的贷记收款(清算)行账户的支付业务，包括实时处理和批量处理两种模式。 实时处理模式指实时贷记业务，批量处理模式指普通贷记业务和定期贷记业务，贷记退汇。 一、 贷记往帐业务的业务处理流程 , 柜面业务录入，不作任何账务处理; , 柜面业务复核: 借: 付款客户账户 贷: 其他应付款小额支付系统待结算款项相关账户 普通贷记和实时贷记业务产生支付交易序号;定期贷记 业务产生相同支付交易序号和不同连续的业务序号; ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 9 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 以上只登记明细业务登记簿; , 行内系统依据组包规则，自动组包，产生批量包登记簿; 以上仅登记批量包登记簿 , 自动接收已发送的批量包的回执，实时修改明细业务登记 簿和批量包登记簿; , 实时贷记业务收到拒绝的回执后，进行冲帐处理; 二、 贷记来帐业务的业务处理流程 , 接收贷记来帐业务批量包，拆包，登记明细业务登记簿; , 实时贷记业务根据帐号户名的核对情况自动生成实时贷 记业务回执包，返回CCPC。 , 自动记账处理:实时贷记业务以收到“已轧差”通知为记 账依据;普通贷记和定期贷记已收到付款方发出的贷记包 为记帐依据; , 普通贷记核对帐号、户名，相符的直接贷记客户账户;核 对不符的，贷记收款人开户行接收行其他应付款，产生待 销账挂帐，等待手工处理; , 实时贷记业务自动生成实时贷记业务回执包，返回CCPC。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 10 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.6 普通贷记业务 普通贷记支付业务是指付款行向收款行主动发起的付款业务。主要包括规定金额以下的汇兑、托收承付划回、委托收款划回、其他贷记业务、国库资金贷记划拨、缴费、缴税、非税收入等主动划款业务。 一、普通贷记业务往帐 (一)录入交易 1、功能介绍:该交易完成普通贷记业务的录入功能，用于向支付系统参与行发起汇款业务。 输入画面: 输入画面包括两部分: 第一部分为普通贷记业务中不同业务种类的共用输入画面。 第二部分为不同业务种类的非共用输入画面，即附加域部分。业务系统应能达到在录入共用输入画面的同时，再根据不业务种类的编号调用不同的非共用输入画面。 第一部分:共用画面 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 11 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 7700 普通贷记业务(往帐) 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 卡折标志[ ]( ) [ - - - - ] 收款行行号 [ ] 收款行名称 [ ] 付款人帐号 [ ] 付款人名称 [ ] 密 码 [ ] 共有人密码 [ ] 支付密码 [ ] 凭证 类型 [ ] ( ) 凭证号码 [ ] 付款人地址 [ ] 收款人账号 [ ] 收款人名称 [ ] 收款人地址 [ ] 币 种 [ ] 金 额 [ ] 业务 类型 [ ]( ) 业务 种类 [ ] 附 言 [ ] 共用画面说明: (1)录入柜员收到客户的主动划款的贷记凭证，使用交易码或交易菜单进入“普通贷记业务”交易画面。 (2)复核员复核不成功并确认是录入错误后，需要录入柜员重新录入。 (3)“业务类型”为下拉菜单，菜单内容: , 00100汇兑 , 00101委托收款划回 , 00102托收承付划回 , 00103国库资金贷记划拨 , 00106其他贷记业务 , 20001缴税 , 20002非税收入 , 20003 - 财政直接支付退回 , 20004 - 财政授权支付退回 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 12 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 , 20005 - 国库资金国债兑付贷记划拨 , 30002缴费 (4)“付款行行号、发起清算行行号、委托日期、付款人开户行行号、货币符号”均为系统自动显示。 (5)“收款行行号、收款人开户行号、收款人账号、收款人名称、付款人账号、付款人名称、业务种类、货币金额”为必须输入项;柜员输入“收款行行号”，系统自动显示“接收清算行行号”、“收款行名称”、“收款人开户行行号”自动反显。 (6)“收款人地址、付款人地址、附言”为非必须输入项。 (7)离开付款人帐号时跳出密码检查画面 密码: 共有人密码: 支付密码: 第二部分:非共用输入画面(附加域部分): 1、汇兑:无附加域。 2、委托收款划回: 委托收款(划回)业务 委托凭证日期: 委托凭证号码: 凭证种类号: 说明: (1)“委托凭证日期”为必须输项。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 13 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 (2)“凭证种类”为下拉菜单，包括: , 01银行承兑汇票 , 02定期存单 , 03凭证式国债 , 04异地活期存折 , 99其他 (3)“委托凭证号码”输入凭证号码的后8位。 3、托收承付划回: 托收承付(划回)业务 托收凭证日期: 托收凭证号码: 赔偿金金额: 拒付金额: 原托金额: 支付金额: 多付金额: 说明: (1)“托收凭证日期”为必须输项。 (2)“托收凭证号码”为凭证号码的后8位。 (3)“赔偿金金额、拒付金额、原托金额、支付金额、多付金 额”据实输入。 4、国库资金贷记划拨: ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 14 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 国库资金贷记划拨业务 信息流水号: 上报国库代码: 接收国库代码: 预算级次: 调整期标志: 预算种类: 报表 企业所得税申报表下载财务会计报表下载斯维尔报表下载外贸周报表下载关联申报表下载 日期: 报表序号: 明细条数: 金额: 征收机关大类代码 预算科目代码 发生额 . . . . . . . . . 说明: (1)信息流水号: 登记发出时的流水号。 (2)金额: 除总额分成外，表示明细汇总金额，对于总额分成表示上解金额。 (3)“预算级次”为下拉菜单 1中央 、2省级。 (4)“调整期标志”为下拉菜单0正常、1调整期。 (5)“预算种类”为下拉菜单1预算内、2预算外。 (6)“征收机关大类代码”为下拉菜单 , 1111111111国税 , 2222222222地税 , 3333333333海关 , 4444444444财政 , 5555555555其他 (7)其它据实输入。 5、其他贷记业务:无附加域 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 15 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 6、缴费: 缴费 收费单位流水号: 所属期间: 缴费类型: 收费附言: 说明: (1)“收费单位流水号”根据缴费凭证据实录入。 (2)“缴费类型”为下拉菜单，包括: , 0 现金 , 1 同城转帐 , 2 支票 异地汇款 , 4 , 9 其他。 (3)“收费附言”为必须项。 7、缴税:无附加域 8、非税收入业务 非税收入 付费单位: 所属日期: 收入种类: 说明: (1)“收入种类”根据实际情况自行定义 3、输出画面 录入交易成功～～～ 本交易需要复核～～～ ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 16 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 4、系统处理 仅登记基础业务信息，不作任何的处理; (二)复核交易 1、功能介绍:该交易完成对普通贷记往帐业务的复核功能。 2、输入画面: 同录入画面保持一致。 说明: (1)复核柜员接到录入柜员递交的原始凭证后，使用公共复核交易进入，进行普通贷记业务的复核。 (2)复核柜员查询后系统自动显示对应的录入信息，其中“收款行行号、收款人帐号、付款人帐号、业务类型、业务种类、金额”等要求复核的字段需要复核柜员重新输入，必须保持一致，否则不能通过;其它域的复核输入可以不与录入柜员一致。 (3)如果复核柜员输入的信息与柜员录入的信息不一致，则系统提示复核柜员检查输入的信息。若为录入错误，退回给录入柜员，录入柜员应该使用普通贷记交易进行重新录入;若为复核错误，复核柜员应重新输入、复核。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 17 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 (4)复核成功后，系统自动提交当前复核成功的业务到后台登记相关登记簿、记帐。 3、输出画面 在复核画面下显示返回的交易支付序号; 4、系统处理 复核通过后，自动生成支付序号和登记明细业务登记簿，记帐完成后，反显支付序号到前台;打印记帐凭证。 (三)组包发送 行内间接参与者复核成功后，使用行内直接参与者行号进行组包发送。对复核通过的普通贷记往帐业务组包使用普通贷记业务包PKG001，通常使用普通转账业务要素集001。按照接收清算行进行组包，包发起清算行为资金清算营运中心(系统默认)，包接收清算行为收款清算行。 组包发送时，登记批量包登记簿(包状态为“已发出”)和 明细业务登记簿(记录状态为“已组包”)，且记录不能在被交易 修改。接收到人行已轧差通知后，登记为“已成功”。 普通贷记业务包PKG001的构成: ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 18 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 包类型号 M 3n 2 包发起清算行行号 M 12n 3 包接收清算行行号 M 12n 4 包委托日期 M 8n 包提交日期 5 包序号 M 8n 6 包密押 M 40x 7 明细业务总笔数 M 8n 8 明细业务总金额 M 3x22n RMBxxx 9 包附加数据 O 64g 见说明 10 轧差节点类型 O 1n 1 NPC 2 CCPC 11 轧差日期 O 见说明 8n 12 轧差场次 O 2n 13 补发标志 O 0 正常 1 补发 1n 14 清算日期 O 见说明 8n 15 包处理状态 O 2n 16 明细业务清单 M 一条或多条明细业务 16.1 业务要素集号 M 3n 16.2 业务要素集 M 说明: (1) 包附加数据:预留给未来业务发展需要时扩充。 (2) 轧差节点类型、轧差日期、轧差场次:由轧差节点填写，批量包经过轧差 节点后，是强制项。 (3) 补发标志、清算日期、包处理状态:日终对账补发的往账或来账包为强制 项。 (4) 包发起清算行、包委托日期、包序号一起构成包的唯一标识。 (5) 前15个字段构成包头(汇总信息)。 普通转账业务要素集001的报文构成: 强制项/可选项 编号 要素名称 属性 备注 (M/O) 1 业务类型号 M 5n 2 发起行行号 M 12n ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 19 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 3 接收行行号 M 12n 4 委托日期 M 8n 5 支付交易序号 M 8n 6 金额 M 15n 7 付款人开户行行号 M 12n 8 付款人账号 M 32x 9 付款人名称 M 60g 10 付款人地址 O 60g 11 收款人开户行行号 M 12n 12 收款人账号 M 32x 13 收款人名称 M 60g 14 收款人地址 O 60g 15 业务种类 M 12g 2位编码或12位名称 16 附言 O 60g 17 附加数据长度 M 8n 18 附加数据 O nE 二、普通贷记来帐业务 行内系统接收到普通贷记来帐业务包，按照接收行行号进行清分、拆包，登记明细业务登记簿。自动核对收款人账号、户名，核对无误后，进行自动入账;收款人账号、户名不符的，纳入接收行小额支付系统待结算款项相关账户，由柜员进行手工处理。 普通贷记来帐凭证一式两联(第一联转账贷，第二联客户回单)，系统自动记账的在人行要求格式的基础上增加打印来帐支付业务序号和“已入账”标识，非自动记账的增加打印来帐支付业务序号和挂帐标识。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 20 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.7 贷记退汇业务 贷记退汇业务指对接收到的普通贷记业务和实时贷记业务因错误或接到退回申请后的退回处理。 一、 贷记退汇业务发起 (一)录入交易 1、功能介绍:完成贷记退汇业务的录入。 2、输入画面: 7703 贷记退汇业务(往帐) 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 业务类型 [00108](贷记退汇业务) 发起行行行号 [320561000012] 接收行行号 [ ] 接收行名称 [ ] 原支付交易序号 [ ] 原委托日期 [ ] 原币种 [ ] 原金额 [ ] 原收款人账号 [ ] 原收款人开户行行号 [ ] 原接收行行号[ ] 原收款人名称 [ ] 原收款人地址 [ ] 原付款人账号 [ ] 原付款人开户行行号 [ ] 原发起行行号[ ] 原付款人名称 [ ] 原付款人地址 [ ] 原业务编号 [ ] 退汇原因 [ ]( ) 退汇附言 [ ] 说明: (1)原支付交易序号后，原贷记业务信息可由系统自动调出，且不允许修改。 3、输出画面 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 21 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 录入交易成功～～～ 本交易需要复核～～～ 4、系统处理 仅登记业务信息，不作任何处理; (二)复核交易 1、功能:完成贷记退回业务的复核。 2、输入画面: 7703 贷记退汇业务(往帐) 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 业务类型 [00108](贷记退汇业务) 发起行行行号 [320561000012] 接收行行号 [ ] 接收行名称 [ ] 原支付交易序号 [ ] 原委托日期 [ ] 原币种 [ ] 原金额 [ ] 原收款人账号 [ ] 原收款人开户行行号 [ ] 原接收行行号[ ] 原收款人名称 [ ] 原收款人地址 [ ] 原付款人账号 [ ] 原付款人开户行行号 [ ] 原发起行行号[ ] 原付款人名称 [ ] 原付款人地址 [ ] 原业务编号 [ ] 退汇原因 [ ]( ) 退汇附言 [ ] 说明: 原支付交易序号，收款行行号为需复核项目。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 22 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 3、输出画面 4、系统处理 登记明细业务登记簿;并提供打印功能。 (三)组包发送 行内间接参与者复核后，使用直接参与者行号进行组包发送。贷记退回业务包编号为PKG007，通常使用贷记退回业务要素集002。包发起清算行为资金清算营运中心(系统默认)，按照原付款清算行进行组包，包接收清算行为原收款清算行。 贷记退回业务要素集002报文格式构成: 强制项/可选项 编号 要素名称 属性 备注 (M/O) 1 业务类型号 M 5n ,00108 2 发起行行号 M 12n 3 接收行行号 M 12n 4 委托日期 M 8n 5 支付交易序号 M 8n 6 原业务类型号 M 5x 7 原发起行行号 O 12n 见说明 9 原接收行行号 O 12n 见说明 9 原委托日期 M 8n 10 原支付交易序号 M 8n 11 原金额 M 15n 12 原收款人开户行行号 M 12n 13 原收款人账号 M 32x ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 23 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 14 原收款人名称 M 60g 15 原收款人地址 O 60g 16 原付款人开户行行号 M 12n 17 原付款人账号 M 32x 18 原付款人名称 M 60g 19 原付款人地址 O 60g 20 退回原因 O 2n 同业务回执状态 21 退回附言 O 60g 22 附加数据长度 M 8n 23 附加数据 O nE 说明: (1) 原发起行:如果原业务发起行已经撤销，业务退回给承接行时，为强制项。 (2) 原接收行:如果原业务接收行已经撤销，业务由承接行退回时，为强制项。 (3) 退回原因:与业务回执状态相同 二、贷记退回汇业务来帐处理 行内系统接收到贷记退回汇来帐业务包，按照收款行行号进行清分、拆包，直接登记业务明细登记簿。自动核对收款人账号、户名，核对无误后，进行自动入账;收款人账号、户名不符的，纳入收款人开户行小额支付业务待结算款项相关账户，由柜员进行手工处理。 普通贷记来帐凭证一式两联(第一联转账贷，第二联客户回单)，系统自动记账的在人行要求格式的基础上增加打印来帐业务序号和“已自动入账”标识，未自动入帐的打印“挂帐”标志 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 24 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 借记业务 1.8 业务处理流程 借记业务是收款清算行提交的借记付款清算行账户的支付业务。 小额支付系统(NPC/CCPC)接收收款清算行提交的借记业务，转发至付款清算行;付款清算行在规定时间内向小额支付系统(NPC/CCPC)返回借记业务处理情况的回执信息，小额支付系统将回执信息纳入双边轧差处理后，将回执信息转发收款清算行。 借记业务分为实时借记与非实时借记两种处理模式:实时借记业务要求付款行实时返回借记业务回执信息;非实时借记业务则允许付款行可以在一天或数天内返回回执信息,但不能早于人行定义的最早回执期限。 1.8.1 行内系统借记业务往帐的业务处理流程 , 柜面业务录入; , 柜面业务复核，普通借记和实时借记业务产生支付交易序号;定 期借记业务产生支付交易序号和业务序号; 以上仅登记明细业务登记簿 , 行内系统依据组包规则，自动组包，产生批量包编号;发送; 以上仅登记批量包登记簿; , 自动接收已发送的借记业务批量包业务处理回执，同时修改包登 记簿中包的处理状态; , (非实时)收到批量包“已轧差”通知付款行的借记回执后，对? 版权所有 赞同科技有限公司 第 25 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 批量包中的每笔业务进行行内系统自动记账处理。(实时)收到 “已清算”通知后，自动入帐;修改明细业务登记簿记录状态。 1.8.2 行内系统借记业务来帐的业务处理流程 , 接收借记来帐业务批量包，自动拆包，将登记明细业务登记簿; , 自动核对付款账户、户名(和多方协议编号);核对【仅定期借记】 相符的，从付款人账户扣款，纳入资金清算中心待结算支付款项 账户，产生借记业务回执;付款人账户余额不足的，在借记业务 发起方要求的回执返回天数内，自动检查付款人账户余额，账户 余额足够支付时，从付款人账户扣款，纳入资金清算中心待结算 支付款项账户，产生借记业务回执;核对不相符的以及在规定的 回执天数内，账户余额不足扣款的，待要求回执天数到达后，作 为不成功业务处理;普通借记在回执到达前日或当日进行扣帐处 理，到达日不能扣帐的产生拒绝回执。在到达回执发送要求的日 期时，连同已生成的原包其它借记业务回执，组成借记业务回执 包并发送。 , 实时借记立即进行扣帐产生回执。 , 自动记账处理:实时借记来帐业务在收到“已清算已轧差”通知 后，做行内系统帐务处理; ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 26 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.9 实时借记业务 实时借记业务是收款人发起的实时借记付款人账户的业务。实时借记业务包括实时扣税业务、通兑业务。 其中实时扣税业务只涉及业务回执。 一、实时借记业务往帐 行内系统实时借记业务往帐发起只涉及跨行通兑业务。 1、交易画面 7712 实时借记业务(通兑) 业务 类型:30101/30103 币 种: 金 额: 代理行手续费 现转 标志:(0现金/1转账) 收款人账号: 收款人帐号类型: 收款人名称: 付款行行号: 付款行名称: 付款人账号: 付款人帐号类型: 付款人名称: 说明: (1) 离开付款人帐号时自动跳出密码检查画面: 密码类型: 密码: 共有人密码: 支付密码: 印签: (2) 业 务类型包含: 30101 个人储蓄通兑业务 30103 对公通兑业务 (3) “现转标志”选择“1转账”时，收款人账号为必输项。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 27 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 (4) “账号类型”可选项为:0 银行账号、1 贷记卡、2 信用卡、9 其他。 (5) “密码类型”可选项为:0 账号密码、1 卡密码、3 交易密码、4 查询密码、9其他密 码。 (6) 人行文档规定:商业银行提交个人储蓄通兑业务时,按小额支付系统规定密码验证码算 法生成密码验证码。 2、附加域内容 由于此种业务仅有个人储蓄通兑业务及对公通兑业务，且两种业务的附加域相同，所以可以合并到公共画面中去。 3、输出画面及打印内容: 7712 实时借记业务(通兑) 日期: 柜员号: 机构流水号: 支付交易序号: 币种: 交易金额: 代理行手续费: 对方行行号: 付款人账号: 付款人名称: 付款人地址: 4、系统功能 产生明细业务支付交易序号，登记明细业务登记簿; 二、组包发送 行内间接参与者复核后，使用直接参与者行号进行组包发送。实时借记业务包编号为PKG004，通常使用普通转账业务要素集001。包? 版权所有 赞同科技有限公司 第 28 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 发起清算行为资金清算营运中心(系统默认)，每笔实时进行组包，包接收清算行为付款清算行。 实时借记业务包PKG004: 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 包类型号 M 3n 2 包发起清算行行号 M 12n 3 包接收清算行行号 M 12n 4 包委托日期 M 8n 包提交日期 5 包序号 M 8n 6 包密押 M 40x 7 明细业务总笔数 M 8n 8 明细业务总金额 M 3x15n RMBxxx 9 包附加数据 O 64g 说明: (1) 包内仅允许包含一条明细业务; (2) 包发起清算行为收款清算行，包接收清算行为付款清算行。 (三)实时借记往帐业务回执接收 行内系统收到返回的实时借记往帐业务回执包，登记批量包登记簿，拆分包;核对相符的，根据回执内容完成自动帐务处理，修改原发送批量包登记簿记录为“已回执”及修改原明细业务登记簿业务;不符业务，依据收到的回执的内容修改原批量登记簿记录及修改原明细业务登记簿;前台柜员查询后，打印通用借记回执凭证。 通用借记业务回执凭证一式两联(第一联转账贷，第二联客户回单)，系统自动记账的在人行要求格式的基础上增加打印借记业务回? 版权所有 赞同科技有限公司 第 29 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 执序号和“已自动扣账”标识。 二、实时借记业务来帐处理(实时扣税业务) 行内系统接收到实时借记来帐业务包，登记批量包登记簿，核对账号、户名和密码(或纳税申报流水号)等要素:核对相符的自动完成扣账，生成实时借记业务回执;核对不符的，生成退回回执。使用实时借记回执包PKG010，使用通用回执业务要素集006。 通用借记凭证一式两联(第一联转账借，第二联客户回单)，系统自动记账的在人行要求格式的基础上增加打印借记业务来帐序号和“已自动扣帐”标识。 信息服务业务 信息服务业务，指支付系统参与者间相互发起和接收的，不需要支付系统提供清算服务的信息数据，主要包括30501支票圈存业务、30502客户账户查询业务、30503客户帐户应答业务。 业务发起使用实时信息业务包PKG013。使用通用信息业务要素集005。 实时信息业务包报文格式构成: 强制项/可选项TAG 要素名称 属性 备注 (M/O) 1 包类型号 M 3n 2 包发起节点号 M 12n 参与者或CCPC、NPC ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 30 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 3 包接收节点号 M 12n 参与者或CCPC、NPC 4 包委托日期 M 8n 批量包提交日期 5 包序号 M 8n 6 M 0 不分发 1 一级分发 2 辖内分发标志 1n 二级分发 7 业务类型号 M 5n 见说明 8 明细信息数目 M 4n 9 包附加数据 O 64g 见说明 说明: (1) 业务类型号:根据支付系统管理的要求，通用信息业务只允许将相同的业 务组织到一个包中，使用本项识别业务类型。 (2) 辖内分发标志:如果分发标志为1，则自动分发此报文给辖内全部直接参 与者。对非NPC和CCPC发起的包，忽略此项。 通用信息业务要素集报文格式构成: 要素集编号:005 要素集名称:通用信息业务要素集 强制项/可编属 要素名称 选项 备注 号 性 (M/O) 1 业务类型号 M 5n 2 发起行行号 M 12 n 3 接收行行号 M 12 n 4 委托日期 M 8n 5 信息业务序号 M 8n 同支付交易序号 6 信息长度 M 8n 附加数据域长度 7 信息内容 O nE 附加数据域 说明: (1) 传输二进制文件或信息时，应使用BASE64编码传输的内容。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 31 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.10 输入画面 1.10.1 共用画面 7720 通用信息业务 发起行行号:默认本机构 接收行行号:输入 信息 内容:输入 业务 类型:输入 说明: (1) 业务类型号采用选择列表形式，包括30501支票圈存业务30502客户账户查询业务30503 客户账户应答业务 (2) 信息内容输入时，业务类型号不可选择，不再调用非共用画面。此项业务为通用信息业 务，用于传送大于127个汉字的信息，行内系统组包时使用实时信息业务包PKG013。 1.10.2 非共用画面 系统根据业务类型号，自动调用非共用画面 1、支票圈存业务(不包括图像部分) 支票圈存 出票日期: 支票号码: 付款行行号: 出票人账号: 收款人账号: 金额: 用途: 背书人数: 背书人名称 。。 说明: (1) 要参考系统的最大允许背书人数 标准报文构成: 编号 要素名称 强制项/可选项 属性 备注 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 32 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 (M/O) 1 出票日期 M 8n 2 支票号码 M 20x 3 付款行行号 M 12n 4 出票人账号 M 32x 5 收款人账号 O 32x 6 金额 M 15n 7 用途 O 60g 8 背书人数 O 2n 9 背书人清单 O ng 9.1 背书人名称 O 60g 10 校验模式 M 2n 01:支付密码单密码 02:支付密码器密码 03:数字签名 04:影像 05:其他 11 校验密码 M 512x 2、客户账户查询 客户账户查询 账号类型: 账 号: 户 名: 密码类型: 密 码: 查询类型: 查询附言: 说明: (1) 校验密码再输入密码后经计算形成; 标准报文构成: 强制项/可编属要素名称 选项 备注 号 性 (M/O) 1 账号类型 M 1n 见说明 2 账号 M 32x 3 户名 M 60g ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 33 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 4 校验模式 M 2n 01:支付密码单密码 02:支付密码器密码 03:数字签名 05:其他 5 校验密码 M 512x 6 查询类型 M 1n 见说明 7 查询附言 O 60g 说明: (1) 账号类型:0 银行账号 1 贷记卡 2 信用卡 9 其他 (2) 密码类型:0 账户密码 1 卡密码 3 交易密码 4 查询密码 9 其他密码 (3) 查询类型:1,查询余额 2,查询帐户 (4) 密码验证码:校验算法在通存业务开通时确定。 3(客户账户信息查询应答 由行内系统根据收到的客户账户查询，自动生成。 标准报文构成: 强制项/可选项 编号 要素名称 属性 备注 (M/O) 1 原批量包日期 M 8n 见说明 2 原批量包序号 M 8n 见说明 3 原委托日期 M 8n 见说明 4 原信息序号 M 8n 见说明 5 账号 M 32x 6 户名 M 60g 7 原查询类型 M 1n 8 应答标识 M 1n 见说明 9 当前余额 M 3x15n 10 当前帐户状态 O 2n 见说明 11 附加数据长度 M 8n 12 附加数据 O nE 说明: (1) 原批量包日期:原客户账户信息查询业务批量包的批量包日期; ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 34 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 (2) 原批量包序号:原客户账户信息查询业务批量包的批量包序号; (3) 原委托日期:原客户账户信息查询业务委托日期; (4) 原信息序号:原客户账户信息查询业务信息序号; (5) 应答标识:0 成功 1 帐户不存在 2 密码错误 3 禁止查询 9 其他 (6) 当前余额:当原查询业务的查询类型为1查询余额且应答标识为0成功时，返回帐户的 当前余额; (7) 当前帐户状态:当应答标识为0成功时，返回帐户当前的状态。00 正常 01 冻结 99 其 他 二、输出画面 回显交易序号 三、系统处理 提交后产生交易序号，登记通用信息业务登记簿。提供打印; ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 35 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 小额支付业务撤销、冲正、止付、查询查复和退回 1.11 CMT321 小额业务撤销申请 业务撤销申请是付款清算行对本行发出的，尚未纳入双边轧差的小额支付业务(仅限于非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包(未发送))发出撤销申请，取消小额支付业务。 一、录入画面 7730 撤销业务 撤销申请清算行: 原委托日期: 原支付交易序号: 原包序号: 撤销附言: 说明: (1) 撤销的业务，交易提交后， 登记明细业务登记簿。打印核证行。 (2) 允许单笔撤销。 (3) 收到撤销应答后，自动修改明细业务登记簿。 二、输出画面 交易成功，登记明细业务登记簿 三、标准报文格式构成 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 委托日期 M 8n 2 撤销申请清算行 M 12n 原包发起清算行 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 36 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 3 撤销申请序号 M 8n 4 原包类型号 M 3n 5 原包委托日期 M 8n 6 原包序号 M 8n 7 撤销选择 M 1n 8 撤销附言 O 60g 说明: 四、应答包的接受处理 收到CMT322撤销应答包后，登记批量包登记簿，修改批量包登记簿中原包的状态为已应答。依据CMT322包中的撤销应答域的值，判断是否能够撤销所申请的包:可以撤销，更新包内原业务明细登记簿为已撤销，并作相应的帐务处理;不可撤销，则不错任何明细业务登记簿处理; 1.12 CMT323 小额实时业务冲正 一、功能:发起行针对本行发出的实时业务，在一定时间内未收到业务回执的实时业务发出冲正申请，取消该笔实时业务。 二、输入画面: 7733 冲正业务 冲正申请清算行: 原包委托日期: 原包类型号: 原包序号: 冲正附言: ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 37 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1、输入画面控制 强制项/可选项编号 要素名称 属性 备注 (M/O) 4 原包类型号 M 3n 只允许实时业务 5 原包委托日期 M 8n 6 原包序号 M 8n 8 冲正附言 O 60g 2、交易提交，产生冲正申请号，登记明细业务登记簿，打印核证行 3、输出画面 回显交易序号到前台，登记明细业务登记簿 4、标准报文格式 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 委托日期 M 8n 2 冲正申请清算行 M 12n 原包发起清算行 3 冲正申请序号 M 8n 4 原包类型号 M 3n 5 原包委托日期 M 8n 6 原包序号 M 8n 7 密押 O 40x 目前不使用 8 冲正附言 O 60g 说明: 冲正申请序号:由冲正申请清算行顺序编号。 三、冲正应答报文接收处理 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 38 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 收到CMT324实时业务冲正应答报文，生成冲正应答序号，登记小额冲正业务应答登记簿，检查原业务状态，修改原登记业务的状态为已冲正。 四、冲正通知报文接收处理 收到CMT325实时业务冲正通知报文，生成冲正通知序号，登记批量包登记簿，修改原业务对应的明细业务登记簿记录。 1.13 CMT327 小额业务止付 一、功能:收款清算行针对本行发出的，但尚未收到付款清算行借记回执的普通、定期借记业务，向付款清算行发出停止付款处理(止付)的申请。止付范围:整个借记业务包或业务包中的单笔小额业务。 二、输入画面: 7731 止付业务 止付申请行: 止付申请清算行 止付申请行行名: 止付应答行: 止付应答清算行 止付应答行行名: 止付类型:(1整包 0单笔) 原包类型号 原包委托日期 原包序号 原业务类型号 原委托日期 原支付交易序号 附言: 说明: 止付类型为单笔时，原支付交易序号、原业务类型、原委托日期为必输; ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 39 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 止付类型为整包时，原包类型号、原包委托日期、原包序号为必输; 1、交易完毕后，产生止付申请号，登记批量包登记簿。 2、标准报文格式 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 委托日期 M 8n 2 止付申请清算行 M 12n 原包发起清算行 3 止付申请行 O 12n 原借记业务发起行 4 止付申请序号 M 8n 见说明 5 止付应答清算行 M 12n 原包接收清算行 6 止付应答行 O 12n 原借记业务接收行 7 止付类型 M 1n 0单笔 1整包 8 原包类型号 O 3n 9 原包委托日期 O 8n 10 原包序号 O 8n 11 原业务类型号 O 5n 12 原委托日期 O 8n 13 原支付交易序号 O 8n 14 密押 O 40x 目前不使用 15 止付申请附言 O 60g 说明: (1) 止付申请序号:由止付申请清算行顺序编号。(由发起行发起申请止付单 笔业务的，可以由发起行顺序编号) (2) 止付类型:为0(单笔)时，11、12、13项为强制项;为1(整包)时， 8、9、10项为强制项。 3、输出画面 回显交易序号到前台，登记明细业务登记簿 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 40 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.14 CMT328 小额业务止付应答 自动处理止付回执; 收到止付申请:若原回执已经回执，则拒绝止付;若原回执生成但是还未发送，则同意止付，同时删除原回执记录，冲抹帐务; 1、标准报文格式: 强制项/可选项编要素名称 属性 备注 (M/O) 号 1 委托日期 M 8n 2 止付应答清算行 M 12n 原包接收清算行 3 止付应答行 O 12n 原业务接收行 4 止付应答序号 M 8n 见说明 5 原止付申请委托日期 M 8n 6 原止付申请清算行 M 12n 原包发起清算行 7 原止付申请行 O 12n 原业务发起行 8 原止付申请序号 M 8n 9 原止付类型 O 1n 0单笔 1整包 9 密押 O 40x 目前不使用 10 止付应答 M 1n 见说明 11 止付应答附言 O 60g 说明: (1) 止付应答序号:由止付应答清算行顺序编号。(由接收行发起应答单笔业 务止付的，可以由接收行顺序编号) (2) 止付应答:1 已止付 2 不能止付。 (3) 如果申请止付的借记业务已经回执或无此业务的，返回止付应答状态为2 不能止付，附言注明不能止付的原因。如果申请止付的借记业务已经止付 的，返回止付应答状态为1已止付。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 41 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.15 CMT301 查询报文 一、功能:支付业务发起行或接收行对发出或接收的支付业务有 疑问，向接收行或发起行发出查询。 二、输入画面 7734 查询业务 大小额标志 [1] (0-大额, 1-小额) 查询行行号 [320561000012] 查复行行号 [ ] 原委托日期 [2009/11/16] 原发起行行号 [320561000012] 原接收行行号 [105561215255] 原交易种类 [2] 原支付交易序号 [ 00000002] 原金额 [ 102.03] 币种 [RMB] 查询内容[ ] 三、输出画面 交易成功，登记批量包登记簿; 四、标准报文格式 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 查询日期 M 8n 2 发报中心 M 4n 3 发起清算行 M 12n 4 查询行行号 M 12n 5 查询书号 M 8n 6 收报中心 M 4n 7 接收清算行 M 12n 同8项 8 查复行行号 M 12n 9 原委托日期 M 8n 10 原发起行行号 M 12n ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 42 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 11 原接收行行号 M 12n 12 原交易种类 M 1n 13 原支付交易序号 M 8n 14 原货币符号、金额 M 3x15n RMBxxx 15 查询内容 M 255g 五、接收到他行发来的查询书，自动登记明细业务登记簿。 1.16 CMT302 查复报文 一、功能:接收行回复接收到的查询报文。 二、输入画面 7735 查复业务 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 查复行行号 [ ] 查询行行号 [ ] 原委托日期 [ ] 原接收行行号 [ ] 原查询书号 [ ] 原查询日期 [ ] 原查询行行号 [ ] 原交易种类 [2] 原支付交易序号 [ ] 原金额 [ ] 币种 [RMB] 查复内容 [ ] 三、输出画面 交易成功，登记批量包登记簿; 四、标准报文格式 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 查复日期 M 8n ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 43 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 2 发报中心 M 4n 3 发起清算行 M 12n 4 查复行行号 M 12n 5 查复书号 M 8n 6 收报中心 M 4n 7 接收清算行 M 12n 8 查询行行号 M 12n 9 原查询日期 M 8n 10 原查询书号 M 8n 11 原委托日期 M 8n 12 原发起行行号 M 12n 13 原接收行行号 M 12n 14 原交易种类 M 1n 15 原支付交易序号 M 8n 16 原货币符号、金额 M 3x15n RMBxxx 17 查复内容 M 255g 五、接收到他行发来的查复书，自动登记批量包登记簿; 1.17 CMT303 自由格式报文 一、功能:参与者间互传最长255个字符(127个汉字)的无格式要 求的信息数据 二、输入画面 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 44 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 7736 自由格式业务 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 发起行行号 [320561000012] 接收行行号 [ ] 接收清算行行号 [ ] 接收行行名 [ ] 收报中心代码 [ ] 内容[ ] 标准报文格式 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 发报中心代码 M 4n 2 发起清算行行号 M 12n 3 发起行行号 M 12n 4 委托日期 M 8n 5 收报中心代码 M 4n 6 接收清算行行号 M 12n 7 接收行行号 M 12n 8 内容 M 255g 三、输出画面 生成并回显查复交易编号，登记批量包登记簿; 四、自由格式报文接收 自动接收自由格式报文，登记批量包登记簿，内容登记明细业 务登记簿。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 45 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1.18 CMT320小额业务退回应答 一、功能: 收款行或收款清算行收到付款行或付款清算行提交的小额业务退回申请报文后，根据原业务在本行的处理情况，发送此报文将退回申请处理结果返回给退回申请行。 二、输入画面 7737 退回应答 退回应答行 [ ] 退回应答清算行 [ ] 原退回申请委托日期 [ ] 原退回申请行 [ ] 原退回申请清算行 [ ] 原退回申请序号 [ ] 原退回类型 [ ]( ) 退回应答 [ ]( ) 退回应答附言 [ ] 标准报文格式: 强制项/可选项要素名称 属性 备注 编号 (M/O) 1 委托日期 M 8n 2 退回应答清算行 M 12n 原包接收清算行 3 退回应答行 O 12n 原业务接收行 4 原退回申请委托日期 M 8n 5 原退回申请清算行 M 12n 原包发起清算行 6 原退回申请行 O 12n 原业务发起行 7 原退回申请序号 M 8n ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 46 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 8 原退回类型 O 1n 0单笔 1整包 9 退回应答 M 1n 见说明 10 退回应答附言 O 60g 说明: (1)退回应答序号:由退回应答清算行顺序编号。(由接收行发起应答单笔业务退回的，可以由接收行顺序编号) (2)退回应答:1 可以退回 2 不能退回。 三、输出画面 回显交易序号到前台，登记明细业务登记簿 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 47 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 小额支付系统查询与打印 1.19 报表打印 一、功能介绍:该交易用于查询打印(某一时段内)小额业往帐业务包状态和包内明细业务。 侧重于交易记录和包之间的关系; 二、输入画面: 7725报表打印 退回应答行 [ ] 退回应答清算行 [ ] 原退回申请委托日期 [ ] 原退回申请行 [ ] 原退回申请清算行 [ ] 原退回申请序号 [ ] 原退回类型 [ ]( ) 退回应答 [ ]( ) 退回应答附言 [ ] 说明: (1) 系统提示“请放入打印纸进行打印” 1.20 支付业务明细查询 一、功能介绍:该交易用于查询打印某一时段内小额业务的明细情况。 侧重于业务明细的内容; 二、输入画面: ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 48 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 7741 小额业务明细查询 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 会计日期 [ ] - [ ] 往来标识 [ ]( ) 发起行号 [ ] 接收行号 [ ] 付款帐号 [ ] 收款帐号 [ ] 业务类型 [ ]( ) 回执状态 [ ]( ) 业务状态 [ ]( ) 包 序 号 [ ] 录入柜员 [ ] 流 水 号 [ ] 金 额 [ ] 是否打印 [1](不打印) 打印方式 [ ]( ) 压缩标志 [ ]( ) 说明: (1) “委托日期”为要查询打印的业务所属日期。 (2) “发起行号，接受行号”根据条件由系统自动显示。 (3) “业务类型”为下拉菜单，包括: , 全部 , PKG001普通贷记业务包 , PKG002普通借记业务包 , PKG003实时贷记业务包 , PKG004实时借记业务包 , PKG005定期贷记业务包 , PKG006定期借记业务包 , PKG007贷记退汇业务包 , PKG008普通借记回执包 , PKG009实时贷记回执包 , PKG010实时借记回执包 , PKG011定期借记回执包 , PKG012通用信息业务包 , PKG013实时信息业务包 , 100-汇兑支付 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 49 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 , 101-委托收款(划回)支付 , 102-托收承付(划回)支付 , 103-国库资金汇划(贷记)支付 , 105-银行间同业拆借支付 , 108-退汇支付 (4) “业务处理状态”包括: , s - 全部 , 0 - 待组包 , 1 - 排队中 , 2 - 已组包 , 3 - 行内已撤销 , 4 - 接收待处理 , 5 - 接收处理出错 , 6 - 接收已处理 , 9 - 发送失败 三、输出画面: 7741- 小额业务明细查询 流水号 柜员号 委托日期 帐务状态 报文种类 金 额 往来 标识 支付交易序号 业务回执状态 组包状态 业务状态 轧差 场次 说明: 1.21 打印来帐资金类和来往帐信息类凭证 一、功能:打印来帐资金类和来往帐信息类凭证。 二、输入画面: ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 50 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 7742打印来帐资金类和来往帐信息类凭证 交易种类: [ ]( ) 报文种类: [ ]( ) 业务类型: [ ]( ) 会计日期: [ ] -- [ ] 打印流水号: [ ] -- [ ] 打印方式: [ ]( ) 压缩标志: [ ]( ) 说明: 1、交易种类:分资金类 和 信息类 2、报文种类: 001普通贷记业务 002普通借记业务 003实时贷记业务 004实时借记业务 005定期贷记业务 006定期借记业务 007贷记退汇业务 008普通借记回执 009实时贷记回执 010实时借记回执 011定期借记回执 012通用信息业务 301-查询报文 302-查复报文 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 51 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 303-自由格式报文 319-退回申请 320-退回应答 100-汇兑支付 101-委托收款(划回)支付 102-托收承付(划回)支付 103-国库资金汇划(贷记)支付 105-银行间同业拆借支付 108-退汇支付 2、打印所有的凭证。 1.22 7727 与综合业务流水核对 机构号 :[ ] 委托日期:[ ] 说明:根据机构和委托日期核对当日记账信息 1.23 [7728- 支付往来清算打印 资金类 ] 报表种类[ ]( ) 资金种类[ ]( ) 报表选择[0](支行) 日期类型[ ]( ) 报表日期[2009/11/09] - [ ] 交易处理[ ]( ) 交易种类[ ]( ) 打印方式[ ]( ) 压缩标志[ ]( ) 说明: 报表种类: 0 - 往帐已清算 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 52 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 1 - 往帐未清算 2 - 来帐已清算 3 - 来帐未清算 4 - 来帐挂账 5 - 通存通兑来账转帐清单 6 - 通存通兑来账现金清单 7 - 通存通兑往帐转帐清单 资金种类: 根据报表种类的不同进行选择 日期类型: 分委托日期和会记日期进行查询 交易处理: 做交易目的为进行查询和打印 交易种类: 001普通贷记业务 002普通借记业务 003实时贷记业务 004实时借记业务 005定期贷记业务 006定期借记业务 007贷记退汇业务 008普通借记回执 009实时贷记回执 010实时借记回执 011定期借记回执 012通用信息业务 301-查询报文 302-查复报文 303-自由格式报文 319-退回申请 320-退回应答 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 53 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 100-汇兑支付 101-委托收款(划回)支付 102-托收承付(划回)支付 103-国库资金汇划(贷记)支付 105-银行间同业拆借支付 108-退汇支付 1.24 7729-业务量统计 统计方式 [ ] ( ) 机 构 号 [700800] 日期类型 [ ] ( ) 日 期 [ ]-[ ] 是否打印 [ ]( ) 打印方式[ ]( ) 压缩标志[ ]( ) 说明: 业务量统计: 0 – 全辖 1 – 下属机构 1.25 7743-非业务信息查询 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 查询行号 [ ] 会计起始日期 [ ] 会计终止日期 [ ] 查询类型 [ ]( ) 往来标志 [ ]( ) ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 54 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 回复状态 [ ]( ) 说明: 查询类型: 000-全部 842-小额业务包汇总核对 850-小额业务包明细核对申请 851-小额业务包明细核对应答 852-小额业务包明细核对下载申请 853-小额业务包明细下载申请 854-小额业务包明细下载应答 502-公共数据变更 504-下级节点变更通知 507-贷记业务金额上限变更 518-小额支付业务排队管理应答 522-小额业务状态下发 552-小额收费通知 554-小额对外返还通知 301-查询报文 302-查复报文 303-自由格式 254-小额轧差净额清算通知 319-小额业务退回申请 320-小额业务退回应答 321-小额业务撤销申请 322-小额业务撤销应答 323-实时业务冲正申请 324-实时业务冲正应答 325-实时业务冲正通知 327-借记业务止付申请 328-借记业务止付应答 500-系统状态变更通知 501-系统停运/启运/故障/恢复通知 508-票交机构代理行变更报文 509-通用业务参数管理报文 1.26 行号与清算行关系维护 机 构 号 [ ] 签发行号码 [ ] 签发行名称 [ ] ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 55 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 清算行号码 [ ] 清算行名称 [ ] 说明: 根据机构号查询 1.27 行名行号关系的查询 是否加入大额支付系统 [1] (已加入大额支付系统 ) 行号 [ ] 行名 [ ] 清算行行号 [ ] 清算行行名 [ ] 电子联行号 [ ] 说明:行名行号查询，可以根据行名进行模糊查询 1.28 大小额汇划往帐人行处理状态查询 大小额标志 [ ] (0-大额, 1-小额) 发起行行号 [320561000012] 委托日期 [ ] 支付交易序号 [ ] 说明: 根据输入界面输入条件，查询人行处理状态 1.29 大小额日终对帐 大小额类型 [ ] (0-大额, 1-小额, 2-村镇间) 对帐 行号 [320561000012] 对帐 日期 [ ] 说明: 核对当天所做交易和以往未清算的交易，将需要清算的交易进行结转 1.30 额度申请 发起行行号 [320561000012] 借贷 标志 [ ]( ) 金 额 [ ] 备 注 [ ] ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 56 页 共 57 页 苏州同城清算系统需求分析书 响 应 码 [ ] 响应信息描述 [ ] 说明: 根据输入条件进行申请额度，响应吗 和 响应信息描述 为申请返回结果 1.31 额度查询 发起行行号 [320561000012] 响 应 码 [ ] 响应信息描述 [ ] CCBS可用余额 [ ] 授 信 额 度 [ ] 大额借方发生额[ ] 大额贷方发生额[ ] 小额借方发生额[ ] 小额贷方发生额[ ] 实际可用额度 [ ] CCBS提现额度 [ ] 说明: 根据行号 查询借贷方发生额，可用额度，实际可用额度，CCBS提现额度 1.32 小额实时本票业务接口状态查询 大小额标志 [1] (0-大额, 1-小额) 发起行行号 [320561000012] 委托日期 [ ] 支付交易序号 [ ] 汇划业务类别 [ ] ( ) 说明: 根据输入条件查询状态 注:上述打印查询交易用于行内系统各参与者查询、打印当日已清算的往来贷记业务、已入账的借记业务回执以及已扣款和扣款不成功的借记来帐业务，提供日切后对帐清单 等。 ? 版权所有 赞同科技有限公司 第 57 页 共 57 页