建设银行规章制度

建设银行规章制度 篇一:建设银行 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 建设银行管管理制度 第一章 总则 第一条 为了规范中国建设银行股份有限公司(以下简称“本 行”)加强内幕信息保密工作，维护信息披露的 公平原则，保护广大投资者的合法权益，根据《中华人民共和国 公司法》、《中华人民共和国证券法》、《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的 规定》等有关法律法规，以及《中国建设银行股份有限公司章程》、《中国建设银行股份有限公司信息披露办法》的有关规定，结合 本行实际情况，制定本办法。 第二条 本行董事会应当保证内幕信息知情人档案真实、准确和完整。本行监事会应当对内幕信息知情人登记管理制度实施 情况进行监督。董事会办公室是本行信息披露的日常工作机构，牵头内幕信息知情人的登记备案工作。持股5,以上的股东、总行各部门、各分行及控股子公司、本行能够实施重大影响的参股公司、有关中介机构等应配合做好内幕信息的保密及内幕信息知情人的登 记备案。 第三条 本办法所称内幕信息是指涉及本行的经营、财务等各方面的，对本行证券(包括股票、债券、可转换公司债券及其衍生工具，以下同)市场价格及/或成交量有重大影响，尚未公开披露的信息。 第四条 本办法所称内幕信息的范围包括但不限于: (一)财务、会计及审计等方面的重大信息;(二)经营情况、业绩的重大变化;(三)面临重大风险的情形;(四)重大权益变动，包括证券发行、回购、利润分配、资 本公积金转增股本等;(五)控股股东、实际控制人、收购人等发生重大变更或资 产重组的相关信息;(六)重大交易，包含重大投资、融资、资产购置等;(七)重大诉讼和仲裁;(八)证券上市地法律法规和证券监管机构规定的其他属于 “内幕信息”的信息。 第三章 内幕信息知情人的范围 第五条 本办法所指内幕信息知情人是指本行内幕信息公开 披露前直接或者间接获取内幕信息的单位和个人。 第六条 本行内幕信息知情人的范围包括但不限于: (一)本行董事、监事及高级管理人员;(二)持有本行5%或以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员;(三)本行控股子公司及其董事、监事、高级管理人员;(四)因履行工作职责获取本行有关内幕信息的单位和个 人;(五)证券监管机构规定的其他内幕信息知情人员。 第四章 内幕信息知情人的登记备案 第七条 内幕信息知情人于获悉内幕信息之时，应立即亲自 或指定专人填写《内幕信息知情人登记表》。本行董事、监事、高级管理人员及相关工作人员因接收或发送有关会议资料、公告稿或者其他 材料 关于××同志的政审材料调查表环保先进个人材料国家普通话测试材料农民专业合作社注销四查四问剖析材料 等知悉内幕信息的，可不填写《内幕信息知情人登记表》，相关部门应将材料发送记录及时提交董事会办公室，作为内幕信息知情人登记备案的依据。 第八条 持有本行5%或以上股份的股东、总行各部门、各分 行、控股子公司及有关中介机构等,应自内幕信息知情人获悉内 幕信息之日起5个交易日内，汇总《内幕信息知情人登记表》， 交董事会办公室备案。 第九条 内幕信息知情人登记备案的内容，包括但不限于内 幕信息的概要、内幕信息知情人的名称/姓名、所在单位/部门、 职务/岗位、获取信息的时间等。 第十条 董事会办公室可对内幕信息知情人买卖本行证券的 情况进行定期或不定期查询，形成书面记录，并根据证券监管机构要求向其报备。 第十一条 内幕信息知情人未填写《内幕信息知情人登记表》 的,或持有本行5%或以上股份的股东、总行各部门、各分行、控股子公司及有关中介机构等未备案《内幕信息知情人登记表》的，根据证券监管机构的要求，董事会办公室可要求补充填写并备案。 第十二条 内幕信息知情人登记备案材料保存期限为十年。 第五章 重大事项进程备忘录 第十三条 本行若发生收购、重大资产重组、发行证券、合 并、分立、回购股份等重大事项，除填写《内幕信息知情人登记表》外，总行相关部门、分行、控股子公司等应当填写《重大事项进程备忘录》登记备案并及时向董事会办公室备案。 第十四条 重大事项进程登记备案的内容包括但不限于重大 事项概要、参与人员、所在单位/部门、职务/岗位、筹划决策的 时间等。 第六章 内幕信息的保密管理 第十六条 内幕信息知情人对内幕信息负有保密义务，在内 幕信息公开前，不得以任何形式对外泄露。 第十七条 内幕信息知情人在获得内幕信息后至内幕信息公 开披露前，不得利用内幕信息买卖本行证券、建议他人买卖本行 证券、配合他人操纵本行股票及其衍生产品的交易价格或制造虚 假市场等各类内幕交易。 第十八条 内幕信息知情人应采取必要的 措施 《全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观软件质量保证措施下载工地伤害及预防措施下载关于贯彻落实的具体措施 ，在内幕信息 公开披露前，控制内幕信息的知情范围，包括妥善保管内幕信息、 做好内幕信息登记备案过程中的信息保密等。 篇二:建行守则 随着时代的发展，社会的进步，银行的工作越来越制度化，透明化，但是在实际的操作过程中，有法不依，有制度不遵等现象很是突出，更有一些员工在诱惑勉强没有抵抗力，而被捕入狱，所以银行要加强内部控制，要将权力关进笼子里，斩断那只伸出的手，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。 一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 金融机构内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，我们银行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。 有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要 有一批模范执行制的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重代价 让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。 四、建立健全好各种规章制度。 加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议 事日程，杜绝不良思想的念头。 五、切实加强自身的素质学习 加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把 风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”“安全就是效益”“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的建行人。 篇三:探析建设银行基层网点内部管理制度 摘 要 基层网点内部管理是建设银行管理体系中的重要组成部分，基层网点是建设银行政策规章制度执行的最终环节，在建设银行业务审核、业务办理过程中处于客户和银行直接接触的关键地带。搞好内部管理是建设银行业务顺利发展的保障。本文从管理现状、管理问题分析等方面着手，希望能够为改善建设银行内外管理环境提供可行性的建议和对策。 关键词 建行 基层网点 内部管理 制度 一、前言 在新的环境背景下，建设银行内部管理成为一项重要的绩效考核，不仅涉及基层网点管理层，也涉及基层网点普通员工的切身利益。完善建设银行基层网点的经营和管理，不仅需要从宏观层面开展经济环境分析，还要从微观层面开展管理制度建设、人员考核、绩效管理、信贷审核、会计监督等层面的基层网点内部管 理制度模块的研究。 二、建设银行基层网点内部管理现状分析 (一)绩效考核指标主观性太强 在目前的建设银行员工绩效管理中，基层网点的业务考核指标较为突出。这与建设银行基层网点的业务经营管理相匹配。对于建设银行基层营业网点的员工而言，其具备了一定的公关能力，但是对于建设银行的信贷风险意识却不容乐观。制定建设银行基层营业网点员工的绩效考核指标，往往是由基层营业网点的支行行长掌握。对于建设银行而言虽然存在固定的kpi考核指标，但是这些指标体系相当宽泛，其具体执行还要依赖基层网点的实际负责人的主观 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 。 (二)监督体制不完善 按照相关规定，建设银行基层营业网点必须配备专门人员开展纪检和会计监督，上级行虽然向各营业网点派出了营业主管，但并未向所有基层网点派驻纪检监察特派员。在实际执行过程中，由于基层网点人员相对紧缺、员工工作量大，有的营业主管兼职太多，无法全身心投入会计监督岗位的工作，经常出现内部监督岗位人员和岗位要求不相匹配的局面。由于营业主管和纪检监察特派员，人员编制在基层营业网点，部分绩效工资由基层营业网点考核发放，因此在一定程度上削弱了会计监督和纪检监察在基层营业网点的力度。 (三)内部管理独立性较差 建设银行内部监督管理制度的执行主要依靠相关管理层，特别是依靠基层网点负责人即支行行长的执行。基层网点在实际执行管理制度过程中，既是管理制度的执行者又是监督者，身兼数职，不能很好地管理。当前社会经济增长乏力，银行同业竞争异常激烈，基层网点负责人职务的升迁、收入和网点员工的收入，主要取决于业务指标的完成程度，所以在日常工作中讲发展的多，强调内控的少，讲营销的多，强调风险防范的少，讲建章立制的多，强调执行的少。使得内部监督管理制度的执行受限于一定的业绩指标要求，不得不降低内部监督管理的实际 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，造成管理制度执行不到位，致使案件的发生和银行坏账的出现。 三、商业银行基层网点内部管理的问题探究 (一)专门性人才较为缺乏 在绝大多数的基层网点内部管理中，作为独立第三方的监管机构人员并不能时时刻刻监督基层网点的业务运作。由于基层网点工作量大、工资水平较低、绩效考核不尽合理等因素，导致人员流动性大。商业疑难专门性人才相对缺乏，专业知识和技能较强的员工把基层网点当作跳板，导致基层网点的专门性人才相对匮乏。随着员工年龄的不断增大，员工的工作积极性大不如前，许多员工希望获得薪资更高、工作更轻松的岗位，而不愿意留在基层网点岗位工作。 (二)经营管理理念落后 目前基层网点管理的主观性较强，基层网点的审批权限和实际 审批观念落后。比如部分 基层支行行长的管理理念唯业绩是从，放松了对基层机构关键环节操作风险和可能出现的道德风险的防范，导致基层网点操作风险的出现。尽管银行监督管理部门针对基层网点出台了不少的监管要求、办法，但大多基层网点负责人对现代商业经营管理模式的研究不深刻，管理措施落实不到位，管理理念较为落后，且从思想上和心理上产生管理疲劳。 (三)内部管理制度不完善 内部监督管理制度的完善是建设银行基层网点，实现可持续发展的首要前提。在一定条件下，对于建设银行基层网点的经营管理而言，部分制度存在一定的滞后性。特别是信贷审核部分的审批权限，基层网点大部分的金融机构都存在审批能力和审批权限不匹配、审批独立性差的问题，这对于改进基层网点的实际运行能力产生了不利影响。部分支行行长的审批权限和审批项目所要求的权限之间往往呈现出较高的不匹配性，经营管理受到了严重的制约。 (四)同业竞争日趋激烈，业务量不断扩展 在目前的经济环境下，在大众创业、万众创新的影响下，社会创业热潮不断涌现，直接对资金需求产生了较大的影响。在银行基层网点的内部监督管理过程中，一定的社会背景是资金提供的前提和条件。同业日趋激烈的竞争，业务量的扩展不仅增加了建设银行基层网点员工的工作量，同时也增加了经营管理的风险。 业务量的不断扩展是基层网点员工维持生存获取绩效奖励的主要途径，但也给增加不良贷款的比例留下了隐患。 四、改善建设银行基层网点内部管理的路径依赖 (一)与时俱进，更新观念 改善建设银行基层网点的内部管理制度，首先要从管理更新入手。加强基层网点的目标考核的合理性，同时也加强管理(本文来自:WWw.HNboxU.com 博 旭 范文 网:建设银行规章制度)的更新。要与时俱进，不断扩展建设银行基层网点的管理思路，突出以人为本的管理理念。对建设银行基层网点普通员工的关心，要更加体现出基层支行管理层，帮助广大员工尽快适应基层网点的工作环境。 (二)健全内部管理制度 在健全内部管理制度方面，管理层要注重加强制度建设的可行性和制度建设的可及性。特别是对于广大的基层网点而言，监督制度的不完善导致了一定层面的银行监管体制障碍性问题，并对银行监管构成了实质性的不利影响。因此，建设银行内部监管首先要加强合规文化建设，端正经营思想，健全内部管理制度。 (三)加强人员培训和职业道德教育 完善的福利保障体系、健全的员工培训和职业道德教育管理是稳定基层网点员工的重要保障。要形成员工流动的常态化管理模式，提高不同岗位员工的综合素质和技能，也从另一个层面保障当某个岗位出现空缺时得到及时地补充。对于基层内部管理者而 言，一定的职业道德教育是加快实现内部管理的重要步骤。对于绝大多数的管理者而言，这些管理措施的推出，不仅有助于改善基层网点经营管理上的可持续性，更有助于加强和改进基层网点管理的主动性。 (四)完善绩效考核体系 绩效考核直接关系到建设银行员工的生存保障，直接关系到员工的工作积极性的发挥。建设银行基层网点工作人员的绩效考核，要从业务主导型向实际绩效型过渡，对于一些绩效管理者而言，要避免主观性思维模式、重视客观实际标准的推行、完善内部管理中的实际绩效指标的可操作性。 五、结语 在经济新常态背景下，建设银行基层网点的业务量不断增长，对内部管理提出了新的要求和挑战。但是，建设银行基层网点存在着绩效考核指标主观性太强、监督体制不完善、内部管理独立性较差等问题，造成内部管理制度落实不到位。对此，建议通过更新观念、健全内部管理制度、加强人员培训和职业道德教育、完善绩效考核体系等措施加以改进和克服。