河北省基金从业资格：衍生工具的定义考试试卷

河北省基金从业资格:衍生工具的定义考试试卷 本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。) 1、基金销售机构内部控制应履行__原则。 A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.审慎性 2、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。 A.价格原因 B.产品原因 C.技术原因 D.服务原因 3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,应当具备的条件不包括__。 A.注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本 B.高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事3年以上基金业务工作经历 C.持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 4、债券发行的定价方式以__最为典型。 A.一般询价方式 B.公开招标 C.上网竞价方式 D.协商定价方式 5、一般情况下,下列关于基金管理费的说法,不正确的是__。 A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B.基金规模越大,基金管理费率越高 C.基金风险程度越高,基金管理费率越高 D.我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 6、个人投资者从基金分配中获得的__,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴20%的个人所得税。 A.国债利息收入 B.股票的股息收入 C.企业债券的利息收入 D.储蓄存款利息 7、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连,具有规则的变动关系,这体现了金融衍生工具的__。 A.跨期性 B.期限性 C.联动性 D.不确定性或高风险性 8、根据《证券投资基金管理公司管理办法》,基金管理公司变更重大事项,应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内,按照中国证监会的规定提出变更申请。 A.5 B.10 C.15 D.20 9、托管费的来源是__。 A.股息 B.利息 C.基金资产 D.投资者缴纳 10、__不追求取得超越市场表现。 A.主动型基金 B.被动型基金 C.增长型基金 D.混合型基金 11、考察基金经理从业经验的要点包括__。 A.基金经理的教育背景 B.基金经理从业年限 C.基金经理的履历 D.基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 12、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告____次。A:1 B:2 C:3 D:4 13、从公司概况来说,__的公司,其长远的发展具有一定的优势。 A.股东数量较多 B.股东实力强大 C.持股比例合理 D.股权变动频繁 14、关于基金管理公司主要股东应具备的条件,下列说法不正确的是____ A:注册资本不低于5亿元人民币 B:持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全 C:从事证券经营等金融资产管理业务 D:最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 15、基金管理公司应当向中国证监会报送__。 A.经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告 B.由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告 C.监察稽核季度报告和年度报告 D.中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料 16、关于基金投资者教育的意义,下列说法错误的是__。 A.有助于培育成熟的投资理念 B.有助于增强基金行业的市场化调节机制 C.有助于增强基金投资者的自我保护能力 D.有助于保障基金投资者的高收益回报 17、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的__。 A.股息 B.等额资产 C.等额资金 D.红利 18、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。 A.50% B.60% C.80% D.90% 19、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法,不正确的是__。 A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益 C.确保基金信息真实、准确、完整、及时 D.实现公司利润最大化 20、以下四种金融产品中,__的流动性较好。 A.信托产品 B.券商集合 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 C.银行定期存款 D.证券投资基金 21、根据《证券投资基金销售管理办法》,基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内,将代销协议报送中国证监会。 A.5 B.7 C.10 D.15 22、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。 A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B.对基金管理人的投资运作进行监督 C.保存基金财产管理业务活动的 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 、账册、报表和其他相关资料 D.对基金资产进行会计复核和审查 23、基金营销实务中,客户投诉的根本原因是__。 A.销售机构提供的服务不够齐全 B.客户没有得到预期的服务 C.客户对基金销售机构的服务预期过高 D.销售机构对基金业务规则解释不够详尽 24、在基金份额发售的____日前,基金管理人将招募说明书、基金 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A:1 B:2 C:3 D:4 25、对于保守型的投资者,可选择的基金产品或组合是__。 A.股票型基金 B.债券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金 26、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中,正确的有__。 A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 27、关于ETF的交易规则,正确的是__。 A.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.上市首日无涨跌幅限制 C.申报价格最小变动单位为0.01元 D.买入申报数量为1000份或其整数值 28、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是__。 A.股票期货 B.股票价格期权 C.远期外汇合约 D.利率互换 29、在我国,债券型基金基金资产的()以上投资于债券。 A.60%  B.70%  C.80%  D.90% 30、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点,我国基金监管还担负着____的使命。 A:保护投资者利益 B:保证市场的公平、效率和透明 C:降低系统风险 D:推动基金业发展 二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。) 31、目前,我国开放式基金的注册登记体系有__模式。 A.“内置” B.“外置” C.“混合” D.“组合” 32、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失,并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。 A:利息收入 B:投资收益 C:其他收入 D:公允价值变动损益 33、证券投资人中,机构投资者包括__。 A.政府机构 B.事业法人 C.基金 D.个人 34、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在__。 A. 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 性 B.专业性 C.持续性 D.适用性 35、投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断,这是衍生工具的__所决定的。 A.跨期性 B.联动性 C.杠杆性 D.不确定性 36、根据中国证监会对基金类别的分类标准,____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A:50% B:60% C:70% D:80% 37、运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。 A.结构化金融衍生产品 B.组合化金融衍生产品 C.证券化金融衍生产品 D.混合化金融衍生产品 38、以投资的标的来划分,QDⅡ基金可分为__。 A.以股票投资为主的基金 B.以债券投资为主的基金 C.以浮动收益投资为主的基金 D.以固定收益投资为主的基金 39、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法,正确的有__。 A.沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格 B.沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C.上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票,并以其发行量为权数 D.上证综合指数的基期指数为1000点 40、拟募集基金不应存在__的情况。 A.与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B.投资方向不明确 C.其基金管理公司设立、运作未满1年 D.基金名称存在欺诈、误导投资人 41、以下选项中,属于客户关系建立工作的有__。 A.明确目标客户市场 B.客户的寻找 C.客户的沟通 D.客户关系的维护 42、商业银行申请取得基金托管资格,应当经__核准。 A.中国保监会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.国家工商总局 43、基金管理公司的投资管理部门中,主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。 A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.监察稽核部 44、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。 A.很容易变现 B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.规模比较大 45、我国《证券投资基金法》第二十六条规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。 A:商业银行 B:保险公司 C:证券公司 D:信托投资公司 46、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时,中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。 A.提示基金销售机构改正 B.出具监管警示函 C.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构,在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会,报送之日起20日后,方可使用 D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 47、目前,我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销 中心等。____总体上占据了基金代销的较大市场份额。 A:基金管理公司直销中心 B:证券公司 C:基金投资咨询公司 D:商业银行 48、在开放式基金收益分配时,基金份额持有人事先未作出选择的,基金管理人应当支付__。 A.基金份额 B.股票 C.现金 D.债券 49、__不追求取得超越市场表现。 A.主动型基金 B.被动型基金 C.增长型基金 D.混合型基金 50、可转换债券在转换前后体现的分别是__。 A.债权债务关系,所有权关系 B.债权债务关系,债权债务关系 C.所有权关系,所有权关系 D.所有权关系,债权债务关系 51、在我国,股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于__。 A.50% B.60% C.80% D.90% 52、我国《证券投资基金法》第二十六条规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任____ A:《证券投资基金法》 B:《中华人民共和国公司法》 C:《中华人民共和国证券法》 D:《中华人民共和国刑法》 53、境内居民个人可以用__从事B股交易。 A.现汇存款 B.外币现钞存款 C.外币现钞 D.从境外汇入的外汇资金 54、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。 A.持有人户数 B.持有人结构及前50名持有人 C.基金合同摘要 D.重大事件揭示 55、根据募集方式的不同,可以将基金分为__。 A.公募基金 B.私募基金 C.主动型基金 D.被动型基金 56、基金销售机构采取集中性市场营销策略时,__。 A.可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略 B.可以把有限的资源集中利用,在有限市场中建立专业知名度 C.基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制 D.其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势 57、债券基金收益与市场利率的关系是____ A:同方向变动 B:反方向变动 C:无关的 D:不确定的 58、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法,遵守同样的估值规则。 A:一致性 B:合理性 C:审慎性 D:公开性 59、基金管理公司的投资管理部门中,研究部主要从事__。 A.宏观经济分析 B.行业发展状况分析 C.上市公司价值分析 D.微观经济分析 60、基金市场的参与主体可以分为__三大类。 A.基金当事人 B.上市公司 C.基金监管机构和自律组织 D.基金销售机构等市场服务机构