银行高管任职资格考试多选题
第一部分中华人民共和国银行业监督管理法
1.银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露哪些重大信息,(ABC)
A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息 2.下列选项中,哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构,(ABC)
3.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为(ABC)。 4.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准,(ABCD)
6.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则,(ABC) 7.金融机构应当严格遵守审慎经营规则,该规则主要包括下列哪些内容,(ABCD) 8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告,(ABCD)
9.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列哪些措施进行现场检查,(ABCD)
10.银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列哪些措施,(ABCD)、 11.当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以对金融机构的董事或高级管理人员采取哪些措施,(BD)、
12.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施,(AC)A接管C促成机构重组
13.银行业监督管理机构在对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续,(AB)、
14.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构依法实施以下处罚,(ABC)、
15.银行业金融机构有下列哪些情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任,(ABCD)、
16.银行业金融机构有下列哪些情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任,(ABCD) 17.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,对金融机构的董事和高级管理人员采取下列哪些措施,(BCD)
18.有下列哪些情形之一的,不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员,(ABC)、 19.所谓的商业秘密,在法律上应当具备下列哪些特征,(ABCD)
1
20.依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,国务院银行业监督管理机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度,(BC)B发现C报告
21.商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件,此处所称关系人是指(ABC
22.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益,国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行(AC)。 的
23.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户,(CD) 24.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护。下列哪些部门不得干涉,(ABCD)
26.银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准,(BCD) 27.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施,(ABCD)
28.下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施,(ABC)
29.下列哪些是对银行业金融机构股东的强制措施,(AB)A责令控股方转让股东权利B限制部分股东的权利
30.下列哪项可以导致银行业信用危机发生,(AB)
31.撤销银行业金融机构,必须具备下列哪些条件,(AB)A银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形B不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益 32.下列关于撤销与破产的表述,正确的是(ABCD)。
33.在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取下列哪些措施,(AB) 34.下列哪些部门可以冻结存款人的存款,(ABC)A公安局B检察院C税务机关 35.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种,(ABCD)
36.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,怎样进行处理,(ABC
37.银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,怎样进行处理,(ABC) 38.银行业金融机构未按照规定进行信息披露的,怎样进行处理,(ABC) 39.银行业监督管理机构依法履行延伸调查权,有关单位和个人应当履行哪些义务,(ABCD)A应当配合B如实说明有关情况并提供有关文件、资料C不得拒绝、阻碍 40.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,下列哪项处理是正确的,(ABCD)
41.银行业金融机构未经批准设立分支机构的,如何处理,(ABCD) 42.银行业金融机构未经批准变更、终止,情节特别严重或者逾期不改正的,如何进行处理,(ABCD)
43.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,怎样处理,(ABCD)
44.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率,情节特别严重或者逾期不改正的,怎样处理,(AB)
2
45.银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为,(ABCD) 46.下列哪项属于并表监管的目的,(ABC)
第二部分中华人民共和国商业银行法
1.下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定,(ABD) 2.商业银行发放贷款,下列选项正确的是,(BC)
3.商业银行被宣告破产的,加入清算组的机构有(ABD)
4.商业银行可以经营下列哪些业务,(ABCD)
5.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务,应当做到(ABD) 6.同业拆借所拆入的资金可以用于(CD)
7.设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交下列文件、资料:(ABCD)
8.商业银行不得向关系人发放信用贷款,关系人指(ABCD)
9.商业银行破产时,其破产财产的分配前三位的是(BCD)
10.设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料:(ABC)
11.商业银行有下列变更事项之一的,应当经国务院银行业监督管理机构批准,(ABCD) 12.商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为,
13.以下各项中,哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定,(CD) 14.下列商业银行同业拆借的行为,哪些违反了法律规定,(ABC) 15.下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准,(ABCD) 16.有下列情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员,(ABCD) 18.商业银行应当按照中国人民银行的规定(AB)。
19.商业银行贷款,应当对借款人的哪些情况进行严格审查,(ABC) 20.商业银行贷款,应当与借款人订立书面
合同
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,合同应当约定(ABCDE)。 21.商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:(ABC) 22.商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列哪些行为,(ABC)
23.商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件,所称关系人是指(AB)
24.国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定,随时对商业银行的哪些情况进行检查监督,(ABCD)A存款B贷款C结算D呆账
25.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求,提供下列哪些信息,(ABC) 26.商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管决定应当载明下列内容:(ABCD) 27.商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管,有下列情形的,接管终止:(ABC) 28.商业银行有下列情形,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。下列哪些情形适用,(ABCD)
29.商业银行有下列哪些情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,(ABCD)
3
30.商业银行有下列哪些情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,(ABCD) 31.商业银行有下列哪些情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,(ABC) 32.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,下列说法正确的是(ACD)。 33.根据商业银行法规定,下列说法正确的是(BCD)
34.《中华人民共和国商业银行法》对存款人的保护规定有(ABCD)。 35.《中华人民共和国商业银行法》对商业银行的营业时间规定(BD)。 36.设立商业银行的注册资本要求为(ACD)。
37.《中华人民共和国商业银行法》对财务会计的规定有(ABCD) 38.商业银行下列业务哪些要报经批准,(BD)
39.《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行工作人员的哪些行为,尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分,(BCD)
41.与《中华人民共和国企业破产法》的规定相比较,《中华人民共和国商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处,(ABCD)
42.商业银行违反《中华人民共和国商业银行法》规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,对董事、高级管理人员的处分正确的是(ABC) 43.哪些银行适用《中华人民共和国商业银行法》,(BCD)
44.哪些机构办理存款、贷款和结算等业务适用《中华人民共和国商业银行法》,(BC) 45.商业银行贷款,借款人应当提供担保,商业银行应当对保证人的哪些进行严格审查,(ABC)
46.商业银行可以经营(ABC)
47.制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是(ABCD)。
50.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则是(ABCD)。、
第三部分中华人民共和国中国人民银行法
1.制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是(ABCD)。
2.以下属于中国人民银行的职责的有(ABCDE)。
3.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受下列哪些团体或个人的干涉,(ABCDE)
4.中国人民银行的资本来源不包括(BCDE)
5.中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用,(ACE) 6.中国人民银行的分支机构职责有哪些,(AE)
7.中国人民银行工作人员不得兼职的机构包括(BCD)。
8.中国人民银行发行新版人民币,应当将哪些事项予以公告,(ABCDE 9.中国人民银行可以运用哪些货币政策,(ABCD)
10.以下属于中国人民银行的货币政策工具的有(ABE)。
11.中国人民银行常用的货币政策工具有(ABC)。
12.中国人民银行可以代理的业务有(ABCDE)。
13.中国人民银行可以为哪些机构开立账户,(ADE)
14.中国人民银行不可以为哪些机构开立账户,(BC)
15.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督,(ABCD)
4
16.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督,(ABCD)
17.中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送哪些必要的资料,(ABE)
18.对违反执行有关存款准备金管理规定的行为应如何处罚,(ABCDE) 19.对违反与中国人民银行特种贷款有关规定的行为应如何处罚,(ABCDE) 20.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚,(ABCDE)
21.对违反执行有关外汇管理规定的行为应如何处罚,(ABCDE) 22.对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚,(ABCDE) 23.对违反执行有关清算管理规定的行为应如何处罚,(ABCDE) 第四部分中华人民共和国票据法
1.票据上的记载事项不可以更改的是(ABD)。
2.失票人可以挂失的票据有(ABCD)。
3.票据权利在下列期限内不行使而消灭:(ABCD)
4.甲签发一张汇票给乙,汇票上收款人为乙、保证人为丙,乙依法将汇票背书转让给丁,丁又将汇票背书给戊,戊在法定期限内向付款人请求付款,未获付款,则应当承担该汇票债务的有(ABCD)。
5.《中华人民共和国票据法》规定了汇票必须记载的事项包括(ABCD)。 6.汇票的付款日期可以按以下几种形式记载,(ABCD)
7.下列关于票据背书说法正确的是(ABCD)
8.下列情况下,汇票不可再背书的有(ABC)。
9.保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有(ABCD)。
10.下列情况中,持票人可行使追索权的有(ABCD)。
11.持票人行使追索权,可以请求被追索人支付下列哪些金额和费用,(ABC) 12.下列支票记载事项中,可由出票人授权补记的是(AB)。
13.下列事项中属于支票必须记载的事项是(ABCD)。
14.下列行为属于票据欺诈的是(ABCD)。
15.向银行申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件是(ABCD)。 16.一般情况下,下列可作为票据保证人的有(AC)
17.商业汇票上的出票人签章,为该出票人单位的(AC)。
18.下列可以成为《中华人民共和国票据法》所称的“代理付款人”的是(AB)。 19.《中华人民共和国票据法》规定的可以挂失的票据有(BCD)。
20.失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容,(ACD) 21.持票人行使追索权时提供的“拒绝证明”包括下列事项:(ABCD) 22.付款人出具的“退票理由书”的内容应当包括下列事项:(ABCD) 23.根据《支付结算办法》的规定,下列各项中,属于无效票据的有(ABC)。 24.根据《支付结算办法》的规定,下列支付结算种类中,没有金额起点限制的有(ABD)。 25.单位、个人和银行在票据上签章必须按规定进行,下列签章有效的有(AC)。 26.下列各项中,属于《中华人民共和国票据法》调整对象的有(BCD)。 27.下列体现了票据固有的特性是(ABCD)。
5
28.票据的行为有(ABCD)。
29.下列属于票据债务人的是(ABCD)
30.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:(ABD) 31.票据债务人对下列哪些情况的持票人可以拒绝付款,(ABCD) 32.票据债务人对下列情况不得拒绝付款:(CD)
33.《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是(ACD) 34.代理付款行受理银行汇票应审查的事项有(ABCD)。
35.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:(ABC)
36.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件:(ACD) 37.下列各种结算方式可在同一票据交换区域使用的有(ABD)。
38.定额本票的面额为下列哪几种,(ACD)
39.收款人受理银行本票应审查的内容有(ABCD)。
40.下列票据中不得背书转让的有(ABCD)。
41.根据《支付结算办法》,下列说法正确的是(ACD)
42.对变造票据除签章以外的记载事项的,下列说法正确的是(BCD) 43.银行办理支付结算,下列说法正确的是(ABCD)。
44.背书的种类有(ABCD)。
45.持票人在法定提示付款期限内提示付款,具有的效力是(AC)。
46.付款人在付款时,应按《中华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面,(CD)
47.对于下列哪些方式依法取得票据,不受给付对价的限制,(ABC) 48.下列出票日期和金额大写,银行可以受理的是(ABD)。
49.根据《中华人民共和国票据法》的有关规定,票据权利消灭的情形包括(ABCDE)。 50.在下列情况下,票据保证人可以不承担票据担保责任的是(BC)。 51.下列有关我国本票与支票的表述正确的是(ABCDE)。
52.根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列关于汇票保证的表述正确的有(ABCDE)。 54.在下列哪些情况下,票据的持票人可以行使追索权,(ABCD) 55.有关承兑的以下说法中,哪些是正确的,(ABCD)
56.票据付款被冒领的,在哪些情况下,付款人仍应对票据权利人承担付款责任,(BCD) 57.票据行为的特征不包括(CD)。C公正性D公开性
58.支票有害记载事项包括(ABC)
59.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是(ABCD)。
第五部分中华人民共和国担保法
1.下面哪些是《中华人民共和国担保法》规定的担保方式,(ABC) 2.在下面哪些经济活动中,当债权人需要以担保方式保障其债权实现时,可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保,(ABCD)
3.根据《中华人民共和国担保法》的规定,担保活动应当遵循下列哪些原则,(ABCD) 4.下面哪些人不可以作保证人,(ACD)
5.保证担保的范围包括(ABCD)。
6.根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列哪些财产可以抵押,(ABCD) 7.根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列哪些财产不得抵押,(ABCD)
6
8.根据《中华人民共和国担保法》的规定,抵押合同应当包括下列哪些内容,(ABCD)A 9.办理抵押物登记,应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件,(ABD) 10.债务履行期届满抵押权人未受清偿的,可以与抵押人协议采取下列何种方式处置抵押物来获得受偿,(ACD)
11.根据《中华人民共和国担保法》的规定,质押合同应当包括以下哪些内容,(ABCD) 12.质押担保的范围包括(ABCD)。
13.根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列哪些权利可以质押,(ABCD) 14.根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列哪些可以作为留置物,(AC) 15.下列哪些合同中发生的债权,当债务人不履行债务的,债权人有留置权,(ABC) 16.根据《中华人民共和国担保法》的规定,留置权因下列哪些原因消灭,(AB) 17.抵押物登记部门登记的资料,应当允许(ABC)。A查阅B抄录C复印 18.保证合同应当包括以下哪些内容,(ABCD)
19.下面哪些说法是正确的,(AD)
20.关于一般保证,下列说法正确的是(ABC)。
21.关于动产质押的正确表述有(AB)。
22.存在下列哪些情形,保证人不承担民事责任,(ABC)
24.以下说法正确的是(ABCD)。
25.有关最高额抵押的说法,正确的是(CD)。
26.质押合同应当包括以下内容:(ABCD)
27.下面说法正确的是(BD)。
28.《中华人民共和国担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同可以是(ABCD)。
29.《中华人民共和国担保法》所称不动产是指(ABCD)。
30.质权的法律特征主要有(ABCD)。
31.留置权的法律特征主要有(ABCD)。
32.《中华人民共和国担保法》规定的可以作为保证人的其他组织包括(ABCD)。 33.担保合同无效后,当事人应当承担相应的民事责任,下列关于当事人民事责任承担的陈述哪些正确的,(ABD)
34.债务人不履行债务,债权人可以行使留置权的合同有(BCD)。
35.留置权因下列原因而消灭:(AD)
36.须办理登记的质押合同包括(AC)。
37.质押担保的范围包括下列哪些选项,(ABCD)
38.关于动产质押的正确表述有(AB)。
39.下列哪些权利可以质押,(ABCD)
40.下列关于定金的表述,不正确的是(ABC)
41.依据《中华人民共和国担保法》的规定,下列可以抵押的财产是(ABCD) 42.根据《中华人民共和国担保法》规定,下列哪些说法是正确的,(CD) 43.下列有关抵押物登记部门的说法正确的是(ABCD)
44.办理抵押物登记应提供的文件包括(ABC)。
46.下列有关质物交付的说法正确的是(ABCD)
7
47.因不可归责于质权人的事由而丧失对质物的占有,质权人可以向不当占有人请求(ABC)。
49.下面各项中可以质押的权利有(ABCD)
50.留置的条件包括(BCD)。
第六部分中华人民共和国物权法
《中华人民共和国物权法》所称的物权包括(ABC)。 1.
2.下列不能成为物权客体的为(ACD)。
3.公司破产,其拖欠的债务有:工人的工资,设有抵押的银行债权,未设定抵押的普通债权。根据破产法的规定,对于破产财产,下列表述错误的是(BCD) 4.下列权利中,属于担保物权范围的是(BCD)。B抵押权C留置权D质权 5.下列权利中,属于物权的是(ABC)。A地役权B抵押权C所有权
6.所有权包括以下几项权能:(ABCD)A占有B使用C收益D处分
7.下列有关物权的说法,正确的有(ABC)
8.下列财产的物权设立、变更、转让和消灭,未经登记,不得对抗善意第三人的有(ABC)。 9.物权受到侵害时,权利人可以通过以下哪些途径解决,(ABCD) 10.下列财产中,属于国家所有的有(ABCD)。A矿藏B水流C海域D国防资产 11.甲有一所归自己所有的房子,甲的下列行为中,体现其物权性质的有(ABCD)。 12.下列哪些属于财产所有权继受取得的根据,(CD)C受赠D互易
13.物权一般包括哪些内容,(ABCD)A所有权B地役权、地上权C抵押权D留置权 14.权利质权的标的可以是(ABCD)。A债券B存款单C应收账款D提单 15.下列各项保护所有权的民事方法中,属于物权保护方法的有哪些,(ABCD) 16.用益物权包括(ABD)。A农村土地承包权B建设用地使用权D地役权 17.国家所有的财产受法律保护,禁止任何单位和个人(ABCD)。
18.私人的合法财产的范围包括(ABCD)。
19.私人的合法财产受法律保护,禁止任何单位和个人(ABD)。A侵占B截留D破坏 20.征收集体所有的土地,应当对被征地农民依法足额支付(ABCD) 21.所有权人对自己的不动产或者动产,依法享有(ABCD)权利。
22.公民张三可以依法取得(BD)所有权。B在市场上购买的商品房D在商场购买的电器 23.集体所有的不动产和动产包括(ABCD)。
24.关于征收集体所有土地和单位、个人的房屋及其他不动产,下列说法正确,(AB) 25.下列说法是正确的有(ACD)。
26.国家机关对其直接支配的不动产和动产,享有(ABD)权利。
27.下列哪些财产受法律保护,(ACD)
28.下列事项中由业主共同决定的有哪些,(ABCD)
29.关于相邻关系,下列说法正确的有(ABCD)。
30.关于建筑区划内车位,下列说法正确的有(ABC)
32.下列何种法律行为需经依法登记,才能发生法律效力(ACD)。
33.登记机构的职责有(ABCD)。
34.登记机构的下列行为中哪些是违法行为,(CD)
35.当事人申请登记,应当根据不同登记事项提供(ABC)等必要材料 36.(AB)认为不动产登记簿记载的事项错误的,可以申请更正登记。
8
37.造成不动产和动产毁损的,权利人可以请求(ABCD)
38.不动产或者动产受让人符合下列情形的取得所有权(ABC)。
39.用益物权人对他人所有的不动产或者动产,依法享有(ABC)权利。 40.土地承包经营权人有权将土地承包经营权采取(ABD)等方式流转。 41.设立建设用地使用权可以采取(AC)等方式。A出让C划拨
42.已经登记的宅基地使用权转让或者消灭的,应当及时办理(BC)。 43.地役权合同一般包括以下哪些条款,(ACD)
44.土地上已设立(ABC),未经用益物权人同意,土地所有权人不得设立地役权。 45.以下哪些是担保物权消灭的情形,(ABCD)
46.抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的,抵押权人可以请求人民法院将抵押财产(AC)。
47.质权合同一般包括(ABCD)条款。
48.质权人的行为可能使质押财产损毁、灭失的,出质人可以要求质权人(ABC)。 49.债务人或者第三人有权处分的(ABCD)权利可以出质。
50.留置权人的权利有(ABC)。
51.下列受法律保护的占有类型有(AB)。
第七部分中华人民共和国公司法
1.以下哪些是设立有限责任公司必须具备的条件,(ABCD)
2.根据《中华人民共和国公司法》的规定,下列可以成为公司监事会成员的有(AB) 3.根据《公司法》的规定,下列各项中,属于股份有限公司股东会职权的有(BCD)。 4.依据《中华人民共和国公司法》下列哪些选项是正确的,(ABCD) 5.根据《中华人民共和国公司法》的规定,股东有哪些权利,(ABCD) 6.根据《国公司法》的规定,可以提议召开有限责任公司股东会定期会议的有(ACD)。 7.下列有关股份有限公司董事会的表述中符合《国公司法》规定的是(AD)。 8.根据《中华人民共和国公司法》规定,下列哪些行为是正确的,(ABD) 9.根据《国公司法》的规定,属于有限责任公司监事会行使的职权有(ABD)。 10.在下列各种条件下,股份有限公司依法可以收购本公司发行的股票的有(AC) 11.下列哪些股东所持有的股份有限公司的股票在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司所有股份的25%,(BCD)
12.《中华人民共和国公司法》规定,发行公司债券筹集的资金,不可以用于(BCD)。 13.股份公司的股东大会在下列何种情形下应当在2个月内召开临时股东大会,(ABD) 14.有限责任公司置备的股东名册,必须记载以下哪些事项,(ABC) 15.有限责任公司与合伙企业的特点相同的是(ACD)
16.甲、乙、丙三人共同出资成立了一有限责任公司,其出资比例分别为20%,20%,60%。现丙与丁达成协议,丙将自己在该公司的出资全部转让给丁。甲、乙知晓后均不同意。以下几种意见中,不符合《中华人民共和国公司法》规定的是(ACD) 17.有限责任公司股东会可以行使以下哪些职权,(ABCD)
18.除下列法定情形以外,发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后,不得抽回其股本:(ABC)
19.以下几种出资形态中,不符合《中华人民共和国公司法》规定的是(ABC)。 20.公司的利润分配
方案
气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载
,表述不正确的是(ABD)。
9
21.甲为一股份有限公司的发起人,若甲将其持有的本公司股份转让,以下做法不正确的是(ACD)。
22.下列关于公司章程的表述,正确的是(ACD)。
23.按《中华人民共和国公司法》规定,成立后的公司,其增资决定权不属于(ACD) 24.下列关于公司法性质的表述,不正确的是(ACD)
25一年前成立的某一人公司的注册资本为人民币30万元,由于经营不善,亏损严重,现公司净资产只剩18万元,因此,公司决定减资。下列减资方案不正确的是(ABC) 26.若要召开股份有限公司的董事会会议,以下的做法不正确的是(BCD) 27.股东大会是股份有限公司的必设机构,下列哪几项不属于股东大会的特征,(ABD) 28.甲公司吸收合并乙公司,合并完成后,乙公司解散,甲公司存续。根据《中华人民共和国公司法》的规定,合并各方必须进行的程序有(AC)。
29.股份有限公司具有的特点有(ABCD)
30.甲是A有限责任公司的小股东,根据《中华人民共和国公司法》的规定,下列有关甲查阅权的表述,正确的有(ABE)。
31.根据《中华人民共和国公司法》规定,下列关于公司变更的表述正确的有(BCD) 32.股东的自益权包括(AB)。A利润分配请求权B股份转让权
33.甲、乙、丙共同设立A有限责任公司,其中甲、乙以货币形式出资,丙以土地使用权出资。公司成立一年后,经全体股东同意,丁成为A公司的新股东,不久后公司发现丙作为设立公司出资的土地使用权的实际价额显著低于公司章程所定价额。对此,下列做法中不正确的有(ABDE)。
34.关于有限公司的出资,下列表述正确的是(ABC)。
35.某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时,提出以下意见,其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有(BC)
36.甲、乙、丙共同出资组建一家有限责任公司,注册资本为40万元。其中甲认缴20万元,首期缴纳了3万元;乙以自己的一部小说的著作权出资,作价10万元;丙以一辆汽车出资,作价10万元。根据以上条件,下列说法不正确的是(ABD)。 37.甲公司章程规定:董事长未经股东会授权,不得处置公司资产,也不得以公司名义签订非经营性合同。一日,董事长任某见王某开一辆新款宝马车,遂决定以自己乘坐的公司旧奔驰车与王某调换,并办理了车辆过户手续。对任某的换车行为,下列说法不正确的是(ABC)
38.以下哪些主体可以发行公司债券,(ABCD)
39.根据《中华人民共和国公司法》规定,哪些说法是正确的,(ABCD) 40.2005年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经40天,仍未答复是否同意转让,丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是(AD)
41.下列关于一人公司的说法中不符合我国法律规定的有(ABC)。
43.甲公司是一家有限责任公司因经营需要准备与乙公司合并,但是甲公司部分股东对此持有异议,反对该决议。则这些股东可以采用下列哪项措施维护自己的权益,(ABC) 44.某国有企业改制后设立一股份有限公司,拟采取发起设立方式,公司的注册资本总额为500万元,下列说法中不正确的是(ABC)
45.根据《中华人民共和国公司法》规定,下列哪些说法正确,(BCD)
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46.李某是某股份有限公司的董事,其在执行公司职务时利用职务之便,多次以公司财产为朋友提供担保并获取好处费的,(BCD)
47.某股份公司经批准公开发行股票已经上市,依照我国法律规定,该公司在下列哪些情况下经股东大会决议可以回购本公司的股票,(BCD)
48.下列属公司可以自治的权利有(ABC)。
49.关于公司的权利能力,下列表述错误的是(ABC)。
50.《中华人民共和国公司法》规定,股份有限公司的发起人可以用货币出资,也可以用(ABCD)作价出资。
51.某公司因为违法经营被吊销执照,下列负有个人责任的人可以在未满3年到其他公司担任高级职务的有(ABD)。
52.关于公司的分立制度,下列表述正确的是(BC)。
53.股东甲乙丙丁设立公司A,以A的名义向债权人B借款10万元,然后甲乙将该款项挪做他用,B来要债,甲乙欲将A公司宣告破产,下列表述不正确的有(ABCD)。 54.关于有限责任公司的出资转让,表述正确地是(ACD)
55.下列哪些选项不是《中华人民共和国公司法》奉行的设立原则,(ABD) 第十部分中华人民共和国合同法
1.根据《中华人民共和国合同法》的规定,当事人订立合同,应当具有相应的(AB)。 2.根据《中华人民共和国合同法》规定,一方当事人可以请求法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括(ABC)。
3.根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列合同中,属于无效合同的有(BC)。 4.甲、乙签订的
买卖合同
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约定了定金和违约金条款。甲违约,造成乙经济损失。下列选项中,乙可选择追究甲违约责任的方式有(AB)。
5.根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列要约中,不得撤销的有(ABD)。 6.根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列各项中,可以解除合同的情形有(AC) 7.合同成立和合同生效的关系不正确的是(BCD)。
8.《中华人民共和国合同法》的基本原则:(ABCDE)
9.合同形式主要有(ABC)。
10.合同标的的种类:(ABCD)
11.下列中关于格式条款表述正确的是(ABC)。
12.要约撤回可在(ABC)。A发出后B生效以前C到达以前
13.根据《中华人民共和国合同法》的规定,借款人未按照借款合同约定的借款用途使用借款的,贷款人可以采取的法律措施有(ABD)。
14.下列情况,债因混同而消灭(BCD)。
15.已订立的合同可变更或者可撤销的法定原因包括(ABD)。
16.有下列情形之一的,合同无效:(ABCD)
17.当发生(ABC)情况时,当事人不得以合同相应内容被变更为由停止履行合同义务。 18.下列各项中,不属于《中华人民共和国合同法》的基本原则的有(DE)。 19.下列对合同分类的叙述中,正确的有(ABCD)。
20.根据《国合同法》的规定,下列各项中,属于合同终止的法定情形有(ABCD)。 21.各国法律均对格式合同进行限制,其限制方法包括(ABCD)。
22.广义的贷款法律关系包括(ABCD)。
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23.无名合同的法律适用规则为(BCD)
24.合同权利的效力有(ABDE)。A请求力B执行力D处分权能E保持力 25.下列合同中,属于无效合同的有(ABCDE)。
26.根据《中华人民共和国合同法》的规定,(ABC)
27.实际履行的构成条件包括(ABDE)。
28.根据我国《中华人民共和国合同法》的规定,下列各项中,属于无效合同的有(BD)。 29.根据我国《中华人民共和国合同法》的规定,因债务人的下列行为给债权人造成损害,债权人可以请求人民法院撤销债务人行为的有(ABC)
30.根据《中华人民共和国合同法》规定,下列各项中,可以成为合同标的的有(ABCD)。31.下列合同中,适用《中华人民共和国合同法》调整的有(ACD)。
32.下列关于合同成立时间的表述中,正确的有(ACD)。
33.根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列各项中,属于无效合同的有(ABC) 34.下列各项中,属于经济法主体违反经济法可能承担的民事责任形式有(AC) 35.各项中,除双方当事人意思表示一致外,还须交付标的物才能成立的合同有(CD)。 36.下列各项中,可以成为合同标的的有(ACD)。A生产资料C智力成果D劳务 37.根据《国合同法》的规定,下列关于合同变更和转让的提法中,正确的有(ACD)。 38.合同转让的要件(ABD)。
39.具有以下情形的合同不得转让(ABCD)。
40.下列中属于合同权利转让的法律特征的是(ABCD)。
41.合同担保是指确保合同得到履行的一种法律制度,担保方式包括(ABCD)。 42.根据《中华人民共和国合同法》规定,下列哪些说法是正确的,(ABD) 43.保证方式有(AC)。A一般保证C连带责任保证
44.根据《中华人民共和国合同法》规定,下列哪些说法是正确的,(ABCD) 45.根据《中华人民共和国担保法》规定,下列关于保证的说法中,正确的是(ABD) 46.下面关于租赁相关说法正确的是(ABC)
47.对支付期限没有约定或者约定不明,依照《合同法》总则的相关规定仍不能确定的是(AD)
48.下面关于委托合同表述正确的是(ABCD)。
49.承担违约责任的条件(ABC)。
50.以下属于无效合同的有(AB)。
51.合同的特征表述正确的是(ABC)。
52.当事人一方不履行非金钱债务或者履行非金钱债务不符合约定的,除特殊情况外,对方要求履行应当按照合同约定继续履行合同义务。不履行的特殊情况有(ABC) 53.根据《中华人民共和国合同法》的相关规定,合同订立应当遵守下列规定:(ABC) 54.合同生效的要件(ABCD)。
55.下面关于合同成立和生效的关系表述正确的是(ABD)。
56.违约责任的承担形式有(ABCDE)。
57.根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列情形中,债务人可以将标的物提存的有(ABCD)。
58.下列选项中,不适用《中华人民共和国合同法》的有(AD)
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59.甲乙双方签订了买卖合同,在合同履行过程中,发现该合同履行费用的负担问题约定不明确,在这种情况下,可供甲乙双方选择的履行规则有(ABC) 第十二部分银行监管指引和办法
1.下面哪些机构可以发放流动资金贷款,(ABD)
2.贷款人应在借款合同中与借款人可以约定流动资金贷款的哪些条款,(ABCDEF) 3.贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺的事项有哪些,(ABCDE) 4.具有以下哪些情形之一的流动资金贷款,原则上应采用贷款人受托支付方式,(ACD)A与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般C支付对象明确且单笔支付金额较大D贷款人认定的其他情形
5.以下哪些因素影响借款人营运资金量,(ABCDEF)
6.贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则,(ABCD)
7.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循什么原则,(ABCD) 8.《固定资产贷款管理暂行办法》规定:贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告,尽职调查的主要内容包括哪些,(ABCD) 9.《固定资产贷款管理暂行办法》规定:在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下哪些情形,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付,(ABCD)
10.个人贷款申请应具备的条件:(ABCDE)
11.贷款人提供项目融资的项目,应当符合国家(ABCD)等相关政策。 12.贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》的有关规定,恰当设计(ABCDE)等项目融资合同条款,促进项目正常建设和运营,有效控制项目融资风险。 13.商业银行内部控制评价包括(BD)。B过程评价D结果评价
14.内部控制评价程序一般包括(ACDE)等步骤。
15.商业银行内部控制评价应遵循以下原则有(ABCDEF)。
16.小企业授信工作尽职是指商业银行从事小企业(ABCE)等各项授信业务活动的工作人员履行了本指引规定的最基本的尽职要求。
17.商业银行应加强对小企业授信工作人员的培训,使其更新理念,掌握小企业授信业务特点和风险、控制方法,提高(AE)的能力,
18.商业银行应建立小企业授信工作(BD),明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求,对违法、违规造成的授信风险进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。 19.商业银行应加强小企业授信档案管理,对银企双方的(ABCDE)进行客观、全面的记录并存档。
20.《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》要求客户经理应根据授信种类收集客户基本信息,包括(ACD)等。
21.商业银行小企业授信工作人员及授信工作尽职评价人员应遵循(BDE)原则,独立履行职责,不受人为的外部因素干扰。B客观D公正E诚信
22.客户经理应根据调查核实的信息,编制有关小企业或其业主或主要股东的(AD),作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。A资产负债表D现金流量表 23.《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》要求客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的(BC)进行核实,核实的过程和结果应予以记载。B合法性C真实性
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24.《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》要求客户经理应根据核实、分析结果,出具书面调查报告。调查报告应对客户(ABCE)情况进行分析,
25.商业银行开办银团贷款业务,应当遵守国家有关法律、法规,符合国家信贷政策,坚持(BCDE)的原则。
26.商业银行银团贷款成员应按照(ABCE)的原则自主确定各自授信行为,并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务
27.银团会议商议的重大事项主要包括:修改银团贷款协议、调整贷款额度、变更担保、变动利率、(ABCDE)等。
28.银团收费的具体项目可包括(BCD)等。B安排费C承诺费D代理费 29.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的(AB),以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通
30.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供(BD)。
31.商业银行从事(BDE)等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。 32.商业银行向客户各类理财投资服务,应首先调查了解客户的(BCD), 33.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用(ABCDE)等。34.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的(ABCE)等进行评估,
35.商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统,开发和运用风险量化评估的方法和模型,对(ABDE)等各类风险进行持续的监控。
36.商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的(ABD), 37.商业银行应当明确划分相关部门之间、上下级机构之间的职责,建立(BC)的机制。 38.商业银行对集团客户授信应当遵循(BDE)的原则。B统一D适度E预警 39.商业银行对集团客户授信应当建立风险预警机制,对集团客户授信集中风险实行有效监控,防止集团客户通过(BCD)等形式套取银行资金。
40.商业银行实施有条件授信时应当遵循”先落实条件、后实施授信”的原则,(AD), 41.商业银行应当严格审查借款人(ABCD),防止借款人骗取贷款,
42.商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过高级管理层授权批准,在(ABCD)的情况下,交易部门才能全面开展新产品的交易。
43.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性,对账户(BDE)的情况定期进行检查,
44.商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对(ABE)等做出明确规定 45.商业银行应当对(ABCD)等柜台业务,建立复核制度,确保交易的记录完整和可追溯。 46.商业银行应当严格执行营业机构重要岗位(BCD)的制度
47.商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制,业务处理系统应当具有.(BCE)等功能。
48.商业银行应当以(DE)的原则保管基金资产,严格履行基金托管人的职责,确 49.商业银行会计岗位设置应当实行(BD)的原则,严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
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50.银行应当做到会计记录、账务处理的(ABDE),严禁伪造、变造会计凭证、会 52.商业银行应当对计算机信息系统实施有效的(AC)管理,对用户的创建、变更、删除、用户口令的长度、时效等均应当有严格的控制。A用户管理C密码(口令) 53.商业银行运用计算机处理业务,应当具有(AB),并为有关的审计或检查留有接口。 54.根据《商业银行内部控制指引》,商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级
做到(ABC),建立岗位之间的监督制约机制。 和职责分离的原则,
55.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括:贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、(ABCDE)等。
56.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户(ABE),
57.商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定,结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况,制定集团客户授信业务风险管理制度,其内容应包括(ABCDE)等。
58.商业银行应建立与集团客户授信业务风险管理特点相适应的管理机制,各级行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理,负责组织对集团客户授信的(BCD) 59.当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取组织(ACE)等措施分散风险。
60.商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、(ABCDE)和重要诉讼情况等。A股权结构B高级管理人员情况C财务状况D重大资产项目E担保情况
61.商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,要对照授信对象提供的资料,对(DE),
63.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别(CE) 64.商业银行应根据客户(BD),对客户授信进行调整,包括展期,增加或缩减授信。 65.商业银行从事授信尽职调查的人员应具备较完备的授信、法律、财务等知识,接受相关培训,并依(DE)原则开展工作。D诚信E公正
68.廉租住房建设贷款的贷款人应监督借款人的用款原则有(ABC) 69.《汽车贷款管理办法》所称汽车贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买汽车(含二手车)的贷款,包括(ABC)。
70.《汽车贷款管理办法》中借贷双方应当遵循(ABCD)的原则。
74.《商业助学贷款管理办法》所称商业助学贷款是指银行业金融机构按商业原则自主发放的用于支付境内高等院校(ABC)的商业贷款。
75.《商业助学贷款管理办法》所称贷款对象是指在境内高等院校就读的(ABC)。 76.《商业助学贷款管理办法》中借贷双方应当遵循(ABCD)的原则,依法签订借款合同。 77.《商业银行并购贷款风险管理指引》所称并购,是指境内并购方企业通过(ABCD)等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。 78.商业银行开展并购贷款业务应当遵循(ABCD)的原则。
79.商业银行应在全面分析(ABCDE)等与并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险。
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80.商业银行应按照本行并购贷款业务发展策略,分别按(ABC)对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。A单个借款人B企业集团C行业类别
83.下列哪些财产一般不得用于抵偿债务,(ABCE)
84.在收取、保管、处置抵债资产过程中,有下列哪些情况之一者,应视情节轻重进行处理;涉嫌违法犯罪的,应当移交司法机关,依法追究法律责任,(ABD) 89.电子银行业务运行应急
计划
项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载
的评估,应至少包括的内容有(BCDE)。 91.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为(AB)。
92.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备哪些条件,(ABCDE) 93.商业银行开展金融创新活动,应做到(ABCD)。
94.《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成(ABCD)。
95.《商业银行金融创新指引》要求商业银行应通过有效的管理信息系统,建立健全风险管理架构,充分(ABCD)各类金融创新活动带来的风险。
96.《商业银行压力测试指引》对商业银行开展压力测试的具体方法主要包括(AB)。 97.《商业银行压力测试指引》对商业银行压力测试通常包括的主要内容有(ABCD)。 98.《商业银行压力测试指引》对商业银行针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容:(ABCD)
99.《商业银行压力测试指引》针对市场风险的压力测试情景包括但不局限于以下内容:(ABCD)
100.《商业银行压力测试指引》中商业银行压力测试清景根据假设程度的不同,一般包括(ABC)三种
101.《商业银行压力测试指引》中银监会对商业银行压力测试进行评估时,重点关注的内容是(ABCD)。
102.《银行并表监管指引(试行)》规定商业银行拥有被投资机构50%以下的表决权,但与被投资机构之间有下列情况之一的,应当将其纳人并表范围:(ABCD) 103.《银行并表监管指引(试行)》规定资本充足率并表监管中对集团内部资本投资以及集团对外资本投资应当采取适当的处理方法。这些处理方法包括(ABCD), 104.《银行并表监管指引(试行)》银行集团大额风险暴露的主要范围有(ABCD)经营中形成的风险敞口。
105.《银行并表监管指引(试行)》银行集团并表监管主要包括(AB)两种方法。 106.《银行并表监管指引(试行)》并表定量监管主要是针对银行集团的(ABCD)状况进行识别、计量、监测和分析,进而在并表的基础上对银行集团的风险状况进行量化的评价。
107.《银行并表监管指引(试行)》定性监管主要是针对银行集团的(ABC)等因素进行审查和评价。A公司治理B内部控制C风险管理
108.《银行并表监管指引(试行)》母银行应当按照会计准则和相关规定编制合并会计报表,对反映(ABCD)、风
109.《商业银行操作风险监管资本计量指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。主要包括(BC) 110.《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行选择计量操作风险监管资本的主要方法有(ABC)A
标准
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法B替代标准法C高级计量法
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111.《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失数据收集缴,晾贝贿(ABCD)。
112.《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失形态有(ABCD) 113.《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》中商业银行信用风险缓释应遵循的原则有(ABCD)。
114.《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》中商业银行合格抵质押品包括(ABCD)以及其他抵质押品。
115.《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》所指的合格净额结算的种类有(ABCD) 116.《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》以下选项中属于金融抵质押品的是(ABCD)。
117.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》要求商业银行应建立独立的验证体系,确保内部评级及风险参数量化的(AB)。A准确性B稳健性
118.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》中商业银行应书面记录内部评级的
至少包括(ABCD)。 重要过程,
119.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》对零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。债务人风险特征,包括债务人类别和人口统计特征等,如(ABCD)
120.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》对零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。债项风险特征,包括产品和抵质押品的风险特征,如(ABCD)。
121.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》中内部评级流程包括(ABCD) 122.《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》中内部评级体系验证应包括(ABC)三个阶段。
124.《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》中专业贷款划分为(ABCD) 125.金融机构应根据本机构的(ABC)和衍生产品的风险特征,
126.金融机构从事(ACD)的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开,不得相互兼任。
127.中国银行业监督管理委员会发现金融机构未能有效执行从事衍生产品交易所需的(AC),可暂停或终止其从事衍生产品交易的资格。A风险管理制度C内部控制制度 129.商业银行信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的(BCD)等风险。
130.商业银行应采取加密技术,防范涉密信息(ABC)过程中出现泄露或被篡改的风险。 131.商业银行应制定相关制度和流程,严格管理客户信息的采集、处理、存贮、传输、(ABCE)和销毁。
132.商业银行所有信息科技外包合同应由(ABC)审核通过。
133.下列业务中属于表外业务的是(BCD)。B贷款承诺C信用证D承兑 134.下列业务中属于担保类表外业务的是(ABC)。A保函B信用证C承兑 135.商业银行经营表外业务应(ABCD)。
136.商业银行经营衍生金融交易类业务应(ABC)
137.经与出质人协商一致,贷款人提前兑现或提前支取的,应向存款行提供(ABC)。 138.属于房地产贷款的是(ABC)。
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139.银监会及其派出机构对房地产贷款的检查内容为(ABCD)。
140.个人住房贷款可用于(ABC)。A购买住房B建造住房C装修住房 141.商业银行办理房地产业务,要对房地产贷款(ABC)等予以关注,建立相应的风险管理及内控制度。
142.商用房贷款可用于(ABC)。A购买商用房B建造商用房C装修商用房 143.作为质押品的定期存单包括未到期的(BC)、储蓄存款存单等具有定期存款性质的权利凭证。
B整存整取、存本取息定期储蓄存款存单C外币定期储蓄存款存单
144.股份制商业银行董事会承担商业银行(AC)的最终责任。
145.股份制商业银行董事会应当诚信、勤勉地履行职责,确保商业银行遵守法律、法规、规章,切实保护股东的合法权益,并关注和维护(DE)的利益。D存款人E其他利益相关者 146.股份制商业银行董事会应当推动商业银行建立良好、诚信的(AB)。 147.合规风险管理要求商业银行应建立(ABC)。
148.合规管理部门的主要职责是(ABC)。
150.商业银行董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行的合规管理职责是(ABCD)。
151.合规风险评估报告内容是(ABC)
152.中资商业银行须经银监会及其派出机构行政许可事项是(ABC)。 153.属于不得作为股份制商业银行法人机构的发起人企业是(ABCD) 154.中资商业银行设立的境内分支机构包括(ABC)。
155.属于设立城市信用社股份有限公司的条件是(ABCD)
156.股份制商业银行所属分行及分行级专营机构开业的条件是(ABCD) 157.商业银行市场风险可以分为(ABCD)。
158.商业银行应当按照银监会颁布的《商业银行市场风险管理指引》要求,建立与本行的业务(ACD)相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。
159.商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险(BCD)方法有足够的了解
160.商业银行市场风险限额包括(ABD)等。A交易限额B风险限额C管理限额 161.商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场(AB)相匹配。
171.《银行业金融机构安全评估办法》由(AD)负责解释。
172.市场风险资本计量范围包括商业银行交易账户的风险有(ABCD)。 173.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应的薪酬机制,并作为公司治理的主要组成部分之一,薪酬机制一般应坚持以下原则:(ABCD
179.银监会及其派出机构实施行政处罚的依据是(ABC)。A法律B行政法规C规章 180.银监会及其派出机构实施行政处罚遵循的原则是(ABD)。A依法B公正D公开 181.银监会及其派出机构实施行政处罚的种类包括(ABCD)。
182银监会派出机构负责对辖区内的下列哪些违法行为给予行政处罚,(AC) 183.银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序,可以当场作出下列哪些处罚,(AC)
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184.以下(ABDE)内容,属于中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》明确的尽职调查内容
185.对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为,银行业监督管理机构可采取的措施有(ABDE)
186.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循(ABCE)的原则。
187.《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形之一时,借款人应承担违约责任和贷款人可采取必要措施:(ABCD) 188.贷款人应要求借款人在合同中对与固定资产贷款相关的重要内容作出承诺,承诺内容应包括(ABCDE)。
189.在固定资产贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付:(ABCE) 190.贷款人提供项目融资的项目,应当符合国家(ABCD)等相关政策。 191.有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式:(BCD) 192.流动资金贷款支付过程中,出现下列哪些情况的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付,(ABC)
193.个人贷款调查包括但不限于以下内容:(ABCD)
194.贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付、还款方式等条款。这里所指支付条款,包括但不限于以下内容:(ABCD) 195.贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。固定资产贷款尽职调查的主要内容包括(ABCD)。
196.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于(AC)等用途的本外币贷款。A个人消费C生产经营
197.具有以下情形之一的流动资金贷款,原则上应采用贷款人受托支付方式:(ABD) 198.以下哪些因素影响借款人营运资金量,(ACDEF)
199.下面哪些机构可以发放流动资金贷款,(ABD)
200.贷款人应在借款合同中与借款人可以约定流动资金贷款的哪些条款,(ABCDEF) 201.贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》的有关规定,恰当设计(BDE)等项目融资合同条款,促进项目正常建设和运营,有效控制项目融资风险
202.固定资产可采用(ACDE)进行担保。A信用C抵押D质押E保证
203.三个办法中贷款资金支付可采用的方式有(AB)
204.贷款人应现场和分现场方式相结合履行流动资金贷款尽职调查,并对其内容的(ACD)方面负责
205.贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,其贷款风险评价包括以下(ABCE)角度
206.项目融资,贷款人可以根据需要,委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供以下(ABCDE)方面的专业意见或服务
207.流动资金贷款,贷款人应根据借款人的(ACDE)因素和贷款业务品种,合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。
208.“三个办法”立法框架的三个重心是指(ACD)
209.“三个办法”的核心要求是(ABC)。
19
210.个人贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅,采取(ABC)途径和方法。 211.下列说法正确的是(AC)。
212.固定资产贷款是指向(ABC),用于借款人固定资产投资的本外币贷款。 213.贷款人的尽职调查的主要内容包括(ABCD)。
214.借款人自行支付的要通过何种方式核查贷款支付是否符合约定用途:(ABD) 215.贷款人可以从哪些角度对固定资产贷款进行风险评价,(ABD) 216.项目融资是指符合以下哪些特征的贷款,(BCD)
217.流动资金贷款不得用于哪些用途,(ABD)
218.下列关于流动资金贷款需求量的说法正确的是(ABD)。
225.《商业银行资本充足率管理办法》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行,包括(ABC)A中资银行B外资独资银行C中外合资银行
228.《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除以下(ABD)项目。
230.《商业银行信息披露办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的(ABCD)商业银行。
231.《商业银行信息披露办法》规定,商业银行财务会计报告由(ABE)组成 233.《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应从下列哪些方面对各类风险进行说明,(BCDE
第十三部分银行风险管理
2.商业银行风险的主要类别包括(ABCDE)。
3.衡量风险的指标有(ABCD)。A方差B久期C凸度D在险价值(VAR) 4.对于不可管理的风险,商业银行可以采取的管理办法是(CDE)。
5.商业银行常用的风险识别方法包括(ABCDE)。
6.商业银行风险管理流程包括(ABCD)。
7.个人住房抵押贷款涉及的风险主要包括(ABCD)
8.我国银行监管当局出台的贷款五级分类包含哪些等级的贷款,(ABCDE) 11.商业银行进行贷款定价,一般由哪些因素决定,(ABCD)
12.商业银行的授信审批和信贷决策应当遵循哪些原则,(ABC) 13.信用衍生产品包括(ABCD)。
14.计算商业银行特定客户的信用风险,需要以下哪些变量,(ABC) 15.对企业信用风险分析的5Cs指标包括哪些方面,(ABCDE) 16.巴塞尔新资本协议提出了以下(ABC)操作风险的计量方法。
17.巴塞尔委员会将操作风险分为七类,以下(ABCD)属于这七类
18.公允价值的计量方式有哪几种,(ABCD)
19.以下哪些是外汇风险管理的限额,(ABC)
20.外汇风险管理政策和程序的内容包括(ABCD)。
21.市场风险计量方法中的缺口分析的局限性是(ABCDE)
22.操作风险的成因主要包括(ABCD)。
24.根据巴塞尔委员会规定,为了具备使用标准法的资格,商业银行必须至少满足哪些条件,(ABC)
25.商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件,(ABCD)
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26.影响贷款损失的因素有(ABC)。
27.企业的现金流量一般涉及那几种活动,(ABC)
28.现金流量的计算方法有(AC)。A直线法C间接法
29.流动性风险预警的内部指标包括(ABCD)。
30.以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容,(ABCDE
31.国内银行界普遍认为声誉风险管理的最好办法是(ABCD)。
32.银行监管的必要性原理可以概括为(ABCDE)。
33.银行风险监管指标的监测评价应遵循哪些原则(ABCDE)
34.我国商业银行信用风险监管指标包括(ABCDE)。
35.我国银行监管领域所依托的主要法律包括(ABCD)。
36.《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是(ACD)。
37.以下风险管理方法属于事前管理,即在损失发生前进行的有(ABCD)。 38.商业银行风险管理的主要策略中,可以降低系统风险的风险管理策略是(BCDE)。 39.在《巴塞尔新资本协议》中,规定对信用风险资产风险加权的计算方法有三种,分别是(CDE)。
40.目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用,其原因是与以往的盈利指标ROEROA相比,RAROC(ABC)
41.经济资本对商业银行的管理有重要的意义,对其的理解正确的是(ACD) 42.某国家的一家银行为避免此国的金融动荡给银行带来损失,可采用的风险管理方法有(ABCD)
43.可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有(BC)。 44.以下对风险管理与商业银行的关系的理解正确的有(ABCDE) 45.商业银行的核心资本包括(AC)。A权益资本C公开储备
46.商业银行的经营原则有(ACD)。A安全性C流动性D效益性
47.形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素,(ABCE)
48.下列那些活动是商业银行员工知识技能匾乏的表现,进而有可能引发操作风险,(BDE
49.在引发操作风险的内部流程因素中,引起财务会计错误的主要原因是(ABC)。 51.巴塞尔委员会认为,操作风险是商业银行面临的一项重要风险,商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。在《巴塞尔新资本协议》中,商业银行可供选择的经济资本计算方法有(BCE)。
52.巴塞尔委员会提出,用标准法计算经济资本配置,银行至少应该满足哪几个条件,(ABE)
53.巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体标准,包括(ABCDE) 54.公司治理是现代商业银行稳健经营的核心,完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标是(ABCD)。
55.在银行公司治理架构中,风险管理部门的职责包括(CDE)。
57.自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略除了改变企业文化,建立良好的操作风险管理氛围之外,还包括(ABCE)。 58.下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有(AB)。
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59.以下属于风险转移策略的是(ABC)A出口信贷保险B担保C备用信用证 60.以下属于核心资本的是(ABD)。A股本B未分配利润D公开储备
61.商业银行风险管理部门的职责包括(ACD)。
62.商业银行内部控制的主要原则包括(ABCD)。A全面B审慎C有效D独立 63.为防范操作风险,针对柜台业务中的柜员管理,以下做法正确的是(ABCD) 64.个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分,也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中,产生操作风险的原因包括(BCE)
66.商业银行往往很难规避或降低操作风险,但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括(CDE)。
67.操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方当面来进行识别。从内部因素来看,包括(ABCD)引起的操作风险。 71.以下是影响商业银行流动性风险预警的外部指标信号有(ABE) 72.目前,我国商业银行流动性风险管理的通常做法是(ABCE)。
73.以下能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构,以获得稳定的多样化的现金流量,降低流动性风险的方法有(ABCD)。
74.以下属于流动性负债的是(ABCE)。
75.以下情况说明商业银行流动性风险高的是(ADE)。
76.以下关于资产流动性的正确表述是(AB)。
77.以下属于流动性比率指标的是(ABE)。
78.商业银行的贷款平均额和核心存款平均存款额间的差异构成了融资缺口,如果缺口为正,商业银行可以采取的措施有(ABCDE)
79.以下属于员工越权行为的是(ABCD)。
80.在实际操作中,商业银行通常选择在真正需要资金的时候可采取的方式是(BE)。 81.以下是影响商业银行流动性风险预警的内部指标信号有(ABCD)。 82.对于本外币的流动性管理方法,我国商业银行应学习和引进的国际先进做法有(ABC)。
83.银行声誉一旦有实质性的损害,即便花费大量成本进行危机管理,也难以弥补造成的损失。下列活动可能影响银行声誉的是(ABDE)
84.在声誉危机管理中,制定战略性的危机沟通机制主要包括哪些内容(ABDE) 85.清晰的战略风险管理流程应该包括(ABCDE)。
86.在声誉风险评估过程中,声誉风险管理部门可以采取事先调查等方法,了解典型客户或公众对商业银行未来行动所持有的观点,以尽量准确预测此类风险事件可能产生的结果。通常需要作出预先评估的风险事件包括(ABCE)。
87.商业银行通常采用定期自我评估的方法,来检验战略风险管理是否有效实施。对战略风险管理进行监测的意义在于(ABE)。
88.全面风险管理模式具有以下特点(ABD)
89.风险文化,又称风险管理文化,是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,一般由(BCD)几个层次组成
90.银监会规定商业银行内部控制应贯彻(ABCD)原则
91.巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及银行的(ABCD)。
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92.巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估,还包括(ABCD)。
93.银行风险管理流程包括的环节有(ABCD)。
94.巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,其中包括(BCDE)。 95.在对商业银行客户进行信用风险识别时,对客户的财务状况分析主要包括以下内容
(ABE)。
96.以下不属于商业银行的集团法人客户的是(AD)。
97.根据集团内部关联关系的不同,企业集团可以分为(BC)。
98.下列(ABCD)属于风险控制方法。A风险规避B风险分散C风险转移D风险自理 99.商业银行分配经济资本的目的是(ABCD)。
100.信用风险的主要形式包括(AD)。A结算风险D违约风险
102.下列关于资本作用的说法,正确的有(ABDE)。
105.信用风险的主要形式包括(AD)。A结算风险D违约风险
106.有关信用风险监测说法正确的是(ABCD)。
107.汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险,它一般因为从事一些活动而产生,这些活动主要是(AD)。
108.以下指标中,衡量信用风险的指标有(ACD)。
109.以下(ABC)属于我国针对商业银行流动性所规定的指标
110.下列属于市场风险的有(ABDE)。A利率风险B股票风险D汇率风险E商品风险 111.国家风险可分为(ACD)。A政治风险C社会风险D经济风险 112.下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有(AB) 113.下列可能给某商业银行带来声誉风险的有(ABCDE)。
114.战略风险来自(ACDE)。
115.市场风险报告的内容包括(ABCD)。
116.现在越来越多的商业银行开始进行市场风险经济资本的内部配置,资本配置的方法主要有(BC)。
117.商业银行的法人信贷业务包括(ABD)。
118.个人信贷业务的操作风险成因一般包括(ABCD)。
123.风险文化一般由(ACD)三个层次组成。A风险管理理念C制度D知识 124.下列关于风险管理与商业银行经营的关系说法,正确的有(ABDE) 125.下列关于资本作用的说法,正确的有(ABDE)
126.下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法,正确的是(ABCE) 第十四部分金融会计基础知识
1.会计主体又称为会计实体,它可以是(ABCD)。
2.下列账户属于负债类账户的是(AC)。A应付账款C应付职工薪酬 3.会计核算的方法有(ACD)。A复式记账C填制和审核会计凭证D登记账簿 4.多栏式明细账适用于(BCD)的运用。
5.影响营业利润金额大小的项目有(ABD)
6.财务报告包括(ABC)。A会计报表B会计报表附注C财务情况说明书 7.应计入产品成本的费用包括(ACD)。
8.应保管15年的会计档案有(ACD)。A银行存款日记C原始凭证D总账
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9.登账时,为了保证账簿资料的清晰性和永久性,应采用(AB)书写。 10.按照权责发生制原则,下列各项应确认为本月费用的有(BD)。 11一个完整的会计分录包括(ACD)。A会计科目C记账符号D记账的金额 12.会计的两项基本职能是相辅相成、辩证统一的关系,下列说法正确的是(BCD)。 13.企业在取得收入时可能会影响到的会计要素是(ABC)。A资产B负债C所有者权益 14.下列应当计入固定资产原始价值核算的是(ABCD)。
15.记账凭证可依据(ABD)填制。
16.下列支出中属于营业外支出的有(ABCD)。
17.下列经济业务中,应填制付款凭证的是(ABD)。
19.下列项目中,属于不定期并且全面清查的是(ACD)。
20.下列各项,应通过“固定资产清理”科目核算的有(BCD)。 21.下列不属于工资费用的是(ABC)。
22.企业在采用备抵法核算坏账损失时,估计坏账损失的方法有(ABC) 23.留存收益包括(ABCD)。A法定盈余公积B法定公益金C任意盈余公积D未分配利润 24.下列各项中,属于财务绩效定量评价指标的是(ABC)。
25.按照国际惯例,结合我国情况,企业在组织会计核算时,应以(ABD)作为会计核算的基本前提。A会计主体B持续经营D货币计量
26.引起资产与权益同时增加的经济业务有(ABCD)
27.以下哪些属于会计核算的具体方法(ABD)。
28.下列账户中,属于盘存账户的是(AC)。A货币资金C财产物资 29.下列项目可以作为营业收入的是(AD)。
30.下列账户中属于成本类账户的有(BC)。B制造费用C生产成本 31.在各种会计核算形式下,各种明细分类账的登记依据是(ABCD) 32.下列项目是借贷记账法特点的是(ABD)。
33.对原始凭证的审核的内容包括(ABDE)。A
34.下列单据中,经审核无误后可以作为编制记账凭证依据的是(ABC)。 35.下列业务中,需要编制付款凭证的有(ABC)
36.下列项目中,不属于所有者权益内容的是(ACD)。
37.关于备用金的核算说法正确的有(ABCD)。
38.会计的职能包括(ABCD)。
39.按照桧计档案管理办勘的规定,(ABD)的保管期限为15年。 40.下列关于负债和所有者权益的说法正确的是(ACD)。
41.下列各项属于会计核算的一般原则的是(ABCD)。
42.下列各项,可对利润总额产生影响的是(ABCD)。
43.下列各项属于资本公积的是(ABCD)。
44.下列会计要素反映经营成果的是(ABC)。
45.下列各项属于无形资产的是(ABCD)。
46.资金运动经历的环节包括(BCD)
47.编制现金流量表时,企业的罚款收入不应在(ACD)项目反映。 48.会计有为企业外部各有关方面提供信息的作用,主要是指(ABCD)。 49.会计核算所运用的计量单位有(ABD)。
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50.下列经济业务应该编制转账凭证的是(ABC)。
51.记账凭证审核的内容包括(ABC)
52.关于记账凭证账务处理程序说法正确的是(ABD)。 53.不定期财产清查应在(BCD)情况下进行。
54.编制资产负债表时,列在流动负债下的项目有(AB)。 55.下列各项中,属于会计等式的有(AB)
56.债权是企业收取款项的权利,一般包括各种(AD)等。 57.对记账凭证审核的要求有(ABCD)。
58.各种账务处理程序的相同之处是(ABCD)。
60.资产负债表中资产方各项目是按照资产的(AD)排列 61.以下各项中,属于原始凭证所必须具备的基本内容有(ABD)。 62.对原始凭证审核的内容包括(ABCD)。
63.银行存款的清查应根据(CD)进行核对。
64.会计报表的使用者包括(ABCD)。
65.现金清查的内容主要包括(BCD)
66.会计等式反映了会计要素之间的关系,这是(ABD)的理论基础。 67.下列经济业务的发生不会引起资产要素变化的是(ABD)。 68.试算平衡表对下列(ABC)错误无法检查。
69.期末一般无余额的账户是(BCD)。
70.不能作为原始凭证核算的有(BD)。
71.编制资产负债表时,下列(ABD)项目,其相应账户出现反方向余额时,以负数填列。
72.会计档案包括(ABCD)。
73.下列说法正确的是(ABD)。
74.下列各项中,属于长期负债的是(AB)。
75.借贷记账法下,可以在账户借方登记的是(ACD)。 76.历史成本原则要求在会计核算中(AD)。
77.下列符合支票管理规定的是(ABC)。
78.企业计算固定资产折旧的主要依据有(ABC)。
79.下列项目中,属于待摊费用性质的有(AD)
80.按月编制的财务会计报告包括的内容是(CD)。 81.多步式利润表可以反映企业的(ABCD)等利润要素。 82.反映资金运动静态状态的是(ABD)。
83.会计确认的标准有(ABCD)。A相关性B可靠性C确定性D可计量性 84.下面属于会计核算方法的有(ABD)。
85.下列单位中,既属于法人单位又属于会计主体的有(ABCD) 86.下列属于会计确认和计量要求原则的有(ABC)。 87.在财产清查过程中,应当注意的问题表述正确的是(ABC)。 88.下列事项中,属于会计核算内容的有(ABCD)。
89.按照股份有限公司对其股东支付股利的不同方式,股利可以分为(ABCD)
90.下列属于账实核对的有(BCD)
91.财产清查的程序包括(ABD)。
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92.资产负债表的内容(ABCD)。
93.下列属于永久保管的会计档案有(AC)。
94.账簿按账页格式不同可以分为(BCD)。
95.账账核对包括(ABC)核对是否相等。
96.有关财务会计的表述中,正确的(BC)。
97.会计核算所产生的会计信息,应具有(ABC)。A完整性B连续性C系统性 98.有关会计要素变动情况,以下说法中正确的是(ABCD)。
99.下列资产中,需要从数量和质量两个方面进行清查的有(BC)。 101.一个企业资金运动大致是(AB)
102.借贷记账法中的“借”表示(AB)。
第十六部分金融基础知识
1一般而言,要求作为货币的商品具有如下特征(ACDE)
2.信用货币包括(ABCDE)。A银行券B支票C活期存款D商业票据E定期存款 3.货币支付职能发挥作用的场所有(ABCDE)。
4.信用货币制度的特点有(BCE)
5.对货币单位的理解正确的有(ABE)。
6.我国货币制度规定人民币具有以下的特点(BCD)
7.国家信用的主要形式有(ABCD)。
8.现代信用形式中两种最基本的形式是(AD)A商业信用D银行信用 9.下列属于消费信用范畴的有(ABC)A企业将商品赊卖给个人B个人获得住房贷款C个人持信用卡到指定商店购物
10.下列属于直接融资的信用工具包括(BCD)。B股票C国库券D商业票据 11.下列属于间接融资的信用工具包括(BE)。B定期存单E金融债券 12.与间接融资相比,直接融资的局限性体现为(AC)
13.银行信用的特点包括(BCE)
14.信用行为的基本特点包括(AB)。A以收回为条件的付出B贷者有权获得利息 15.按照利率的决定方式可将利率划分为(ACD)。A官定利率C公定利率D市场利率 16.影响利率变动的因素有(ABCDE)。
17.关于名义利率和实际利率的说法正确的是(ABD) 18.考虑到通货膨胀因素的存在,利率可分为(CD)。C名义利率D实际利率
19.银行提高贷款利率有利于(ADE)
20.金融工具应具备的条件(ABCDE)。A偿还性B可转让性C盈利性D流动性E风险性 21.能够直接为筹资人筹集资金的市场是(AB)。A发行市场B一级市场 22.按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为(AE)。A现货市场E期货市场 23.股票及其衍生工具交易的种类主要有(ABCD)。
24.下列属于货币市场金融工具的是(ACE)。A商业票据C短期公债E回购协议 25.下列关于买入返售业务说法正确的是(ABD)。A是对商业汇票实施的限时购买B有权利买断式和权利未转移买入返售两种交易方式D是银行提供信用的一种方式 26.下列金融工具中,没有偿还期的有(AC)。A永久性债券C股票 27.根据股东权利范围不同,可以把股票分为(BE)。B优先股E普通股 28.按金融交易对象可以把金融市场划分为(BCDE)。
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29.下列属于短期资金市场的有(ABCDE)。
30.以下属于利率衍生工具的有(AB)。A债券期货B债券期权
31.下列是政策性银行的是(BC)。B中国进出口银行C中国农业发展银行 32.下列属于我国非银行金融机构的有(ABCD)。
33.当前我国调整金融机构体系建设的根本原则是(BC)。B分业经营C分业管理 34.投资基金的优势是(ABCD)。A投资组合B分散风险C专家理财D规模经济 35.专业银行的主要种类包括(ABCD)。A开发银行B储蓄银行C外汇银行D进出口银行 36.下列属于信托投资公司的主要业务的有(ABCD)。
37.商业银行的现金资产包括(ABCD)。
38.下列那些属于在商业银行创新中产生的新型存款账户(BCD)。 39.下列属于在金融创新中出现的新型金融工具的有(ACD)
40.贷款证券化兼有(AC)两重性质。A资产业务创新C负债业务创新 41.商业银行进行存款创造的前提条件是(AB)。A部分准备金制度B非现金结算制度 42.中央银行是(ABC)。A发行的银行B国家的银行C银行的银行
43.中央银行的作用有(ABCD)
44.中央银行的三大政策工具是(ABC)。A法定准备金率B再贴现C公开市场业务 45.中央银行要实现“松”的货币政策可采取的措施有(BD)
46.中央银行公开市场业务较其他货币政策工具的优越性明显体现在(BD) 47.中央银行直接信用控制工具包括(ABCD)。
48.中央银行金融监管的目标包括(ABC)
49.国际货币基金组织采用的货币供给口径包括(AE)。A货币E准货币 50.通过公开市场业务可以增加或减少(CD)。C商业银行准备金D流通中现金 51.国际货币基金组织的准货币层次包括(ADE)。A定期存款D储蓄存款E外币存款 52.社会总需求的构成包括(ACDE)。A消费需求C投资需求D政府支出E出口需求 53.下列理解正确的是(ADF)。A总供给决定货币需求D货币供给是总需求的载体F总需求对总供给产生巨大影响
54.市场经济条件下的货币均衡具备的两个条件是(CE)
55.有关通货膨胀描述正确的是(ABCD)
56.度量通货膨胀的程度,主要采取的标准有(ABCE)
57.治理通货膨胀可采取紧缩的货币政策,主要手段包括(BCD) 58.据形成原因可将通货膨胀分为(ACDEF)
59.隐蔽型通货膨胀的形成条件包括(BCD)
60.通货膨胀的各种效应包括(ABCDE)
61.治理通货膨胀的对策包括(BCF)。B宏观紧缩政策C增加有效供给F指数化方案 62.认为我国通货膨胀是由总需求膨胀引起的对策主张包括(DE) 63.法定准备金政策的特点有(AE)。A中央银行具有主动性E政策效果比较猛烈 64.利率作为货币政策中介指标具有以下特点(ABD)
65.货币供应量作为货币政策中介指标具有以下特点(ABC)。
66.目前我国中央银行在公开市场通过买卖(ABD)进行公开市场操作。 67.中央银行对金融机构的信用进行直接控制时通常采用下列手段(ABCD)
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68.某外汇交易商在买进100美元现汇的同时又卖出100美元3个月远期合约,这种交易属于哪种交易方式,(CD)C互换交易D套汇交易
69.汇率变化与资本流动的关系是(ABC)
70.当今世界主要的汇率制度有(ABCD)。
71.金本位制下国际货币体系具有哪些特征,(ABCD)
72.金汇兑本位下的国际货币体系具有哪些特点,(ABC)
73.以美元为中心的国际货币体系的主要内容有(ABCD)
74.布雷顿森林会议体制终结的两大标志是(BD)。B1971年尼克松政府宣布停止按照官价向其他国家兑换黄金D1973年后西方各国的货币对美元实行浮动 75.在世界经济发展中,国际金融机构所起的作用包括(ABD)
76.国际金融公司的主要任务是(ABC)
77.金融业国际化的主要表现有(ABCD)。
78.下列属于国际收支经常项目交易的是(ABC)。A贸易收支B服务收支C无偿转让 79.在人民币资金与外汇资金的转化中,所需人民币资金主要来自(ABC) 80.国际收支平衡表中的非贸易收支包括(ABC)。A侨汇收支B服务收支C旅游收支 81.下列属于资本项目下长期资本收支的是(ABCD)
82一国国际储备的主要构成项目是(ABCD)。
83.国际收支大量顺差时会出现下列哪些经济现象(ACD)
84.外汇包括(CDE)。C外币D外币有价证券E外币支付凭证
85.在现代信用货币条件下,创造信用货币的途径有(ABDE)。
86.社会总需求是由(ACD)组成的。A消费需求C政府开支D投资需求E进口 87.派生存款是指由商业银行(ABCD)等业务活动引申出来的存款。
88.私募发行的优点为(ABD)。A手续简便B筹资迅速D推销费用低 89.商业票据流通转让的过程包括(ABE)。A背书B承兑E贴现
90.国家信用的主要形式有(ABCD)。
91.商业银行经营的方针包括(ACD)A盈利性C流动性D安全性
92.具有以小搏大特征的证券交易方式是(ACD)。A信用交易C期货交易D期权交易 93.货币政策与财政政策的共性表现在(AC)。A都是需求管理政策C调控目标一致 94.商业银行内部控制评价应遵循的一般原则有(ABD)。
95.商业银行内部控制评价中的过程评价包括哪几个要素,(ABCD) 96.商业银行内部控制措施包括(ABCD)
97.商业银行内部控制绩效监测的主要内容包括(ABC)。
98.内部控制评价程序包括(ABCD)步骤。A评价准备B评价实施C评价报告形成D反馈 99.国有商业银行董事会原则上应设立(ABCD)和关联交易控制委员会等专门委员会 100.中国银监会对国有商业银行股份制改革过程中的经营情况进行监测,建立监测指标体系。监测指标及监测口径包括(ABD)。A一级资本B资产规模D税前利润 101.银监会对国有商业银行股份制改革按照三大类七项指标进行评估,具体包括(ACD)。A经营绩效类C资产质量类D审慎经营类
102.银监会对国有商业银行股份制改革进行评估的指标中,下列指标属于经营绩效类指标的是(ABD)A总资产净回报率B股本净回报率D成本收入比
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103.银监会对国有商业银行股份制改革进行评估的指标中,下列哪些指标属于审慎经营类指标,(ABE)A资本充足率B大额风险集中度E不良贷款拨备覆盖率 104.国有商业银行引进战略投资者应遵循长期持股、优化治理、业务合作和竞争回避的原则,并坚持以下(ACDE)标准。
105.商业银行风险监管核心指标分为三个层次,即(ACD)。
106.下列指标计算正确的是(BCDE)。B不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比,不应高于5%C单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于15%D单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不应高于10%E全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于50%
107.设立股份制商业银行法人机构应当符合以下条件(ACDE)。
108.境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人,应当符合的条件(ABD) 109.有以下哪些情形的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起人,(ABCD) 110.商业银行设立自助银行,应当符合哪些条件,(ABC)
111.法人机构的变更包括(ACDE)。A变更名称C变更注册资本D修改章程E变更住所 112.中资商业银行有下列哪些情形之一的,应当申请解散(BCD)。
113.拟任人有下列哪些情形之一的,不得担任中资商业银行董事和高级管理人员(ABDE) 114.有以下情形之一的,拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格(ABC)
115.商业银行申请开办股票质押贷款业务,应当符合哪些条件,(ABCE) 116.商业银行募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券应当符合哪些件,(BCD) 117.下列说法正确的是(AC)。A国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本,由银监会受理、审查并决定C城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本,由所在地银监局受理、审查并决定,涉及境外118.公司治理改革的总体目标是以(ABCD)为中心,将国有商业银行逐步建设成为具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。A改革管理体制B完善治理结构C转换经营机制D提高经营绩效
119.下列表述正确的是(AD)。A国有商业银行薪酬与提名委员会、审计(稽核)委员会、关联交易控制委员会的主席原则上由独立董事担任D薪酬与提名委员会、审计(稽核)委员会、关联交易控制委员会成员中的独立董事人数应占其所在委员会成员总数的半数以上
120.对下列指标的要求正确的是(BC)。B国有商业银行股本净回报率在财务重组完成次年度应达到11%,之后逐年提高到13%以上C国有商业银行总资产净回报率在财务重组完成次年度应达到0.6%,三年内达到国际良好水准
121.《商业银行资本充足率管理办法》对资本充足率与贷款损失准备的描述正确的是(ABD)。
122.商业银行的(ABCD)事项须经银监会及其派出机构行政许可。
123.设立股份制商业银行应当有符合条件的发起人,发起人包括(ABC) 124.下列表述有误的是(BC)。B多个境外金融机构作为发起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过15%C单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过30%
125.对股份制商业银行法人机构的设立,说法正确的是(ABC)。
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126.设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司,并符合以下(BC)条件。
127.城市商业银行法人机构应当在收到开业核准文件并领取金融许可证后,到工商行政管理部门办理登记,领取营业执照。有关时限表述正确的是(ABCD)。 128.有关变更注册资本的说法正确的是(ABCD)
129.中资商业银行法人机构和城市信用合作社法人机构有下列(AB)情形之一的,在向法院申请破产前,应当向银监会申请并获得批准
130.有关迁徙率的概念表述正确的是(ABD)
131.下列说法错误的是(AB)。A累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不应高于30%B利率风险敏感度为利率上升100个基点对银行净值的影响与资本净额之比
132.有关资本充足率的概念正确的是(ACD)。
133.增加或变更(ABCD)电子银行业务品种应向中国银监会及其派出机构申请批准
条件 134.商业银行申请开办证券投资基金托管业务应当符合(BCD)
135.设立农村信用合作社,应当具备(ABCD)条件。
136.设立县(市、区)农村信用合作社联合社,应当符合(ACD)条件
137.设立农村合作银行,应当符合(ABCD)条件
138.设立农村商业银行,应当符合(ABCD)条件
第十八部分农村中小金融机构特色题
1.2007年批准新设立的新型农村金融机构是(ACF)
2.农村中小金融机构的市场准人主要包括(BCD)
3.农村信用社是由辖区内(ABC)入股组成的社区性地方金融机构
4.2003年以来,中央明确提出,农村信用社改革的总体要求是(ABCDE) 5.深化农村信用社改革试点必须坚持(ABC)原则
6.深化农村信用社改革的主要内容是(ABDE)
7.改革后,农村信用社监督管理体制的总体框架是(ABDE)
8.省级联社履行的主要职能有(ABE)
9.按照(ABDE)原则,建立健全农村信用社激励和约束机制,切实加强内部管理,防范和控制新的风险
10.农村信用社产权制度改革的主要组织形式有(ACDE)
11.在股权设置上,农村商业银行的股本划分为(ABD)
12.设立农村商业银行应具备下列条件(ACE)
13.农村信用社改革试点,中央银行资金扶持有(AC)可供选
14.农村合作银行向人民银行申请兑付专项票据须满足(BC)
15.对农村信用社实施监督管理总的原则是(BCD)
16.农村信用社风险评价和预警指标的定量指标是(ABC)
17.农村信用社增资扩股计划应包含的内容(ABCD)
18.新型农村金融机构的运作体现了以下重要特征(ABCDE) 19.调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的主要特点是(ABCD) 20.农村合作金融机构以效益性、安全性、流动性为经营原则,实行(ABCD)
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21.农村合作银行、统一法人联社应按规定向当地银行业监管机构报送会计报表、统计报表及其他资并对所报报表、资料的(ABC)负责
22.农村合作银行、统一法人联社应按规定披露(ABCD)等信息
23.农村中小金融机构风险水平类指标包括(ABCD),以时点数据为基础,属于静态指标。24.农村中小金融机构中下列人员中(ABCD)不得兼任监事
25.行长(副行长)、主任(副主任)每年接受监事会的专项审计,审计结果向(AB)报告。离任时,须进行离任审计
26.监事会发现本行业务出现异常波动的,应当向(ACD)提出质询,并应及时答复 27.农村合作银行、统一法人联社经营管理层应当根据经营活动需要,建立健全以(ABC)为主要内容的内部控制机制
28.农村合作银行、统一法人联社按照有关规定进行信息披露,定期公布(AB) 29.农村合作金融机构入股,应坚持(ABCD)的原则
30.农村合作金融机构的社员(股东)应以货币资金入股,不得以(ABCD)等形式作价入股。
31.农村合作金融机构应按股金来源的归属设置(AB)两种股权
32.农村合作金融机构《稽核报告》在报董(理)会的同时,必须报送(AB) 33.设立县(市、区)农村商业银行应当符合(ABC)的基本条件
34.设立县(市、区)农村合作银行应当符合(BCD)的基本条件
35.农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行,应当符合(ABCD)的基本条件
36.申请人在收到开业核准文件、领取金融许可证后,到工商行政管理部门办理登记,领取营业执照。必须在取得(AB)对安全、消防设施验收合格证明并报开业决定机关备案后方可开业
37.拟任农村合作银行董事长、副董事长、行长、副行长应具备(ABC) 39.拟任县(市、区)农村信用合作联社信用社主任,应具备(ABC) 40.董(理)事长、副董(理)事长和高级管理人员任职资格(ABC)由决定机关或由决定机关授权受理机关在审查中或事前进行
41.农村合作银行有下列变更事项之一的,需经中国银行业监督管理委员会批准。(ABCD)
42.农村合作金融机构信贷资产风险分类原则有(ABCDE)
43.《农村合作金融机构风险分类指引》中农村合作金融机构应根据借款对象不同,将贷款分为(AB),不同种类贷款使用不同的分类方法
44.《农村合作金融机构风险分类指引》中自然人贷款分为(ABCD) 45.《农村合作金融机构风险分类指引》中同时满足下列条件(ABCD)的借新还旧贷款原则上划为关注类
46.企事业单位贷款和自然人其他贷款客户档案中的重要文件包括(ABCDE) 47.《农村合作金融机构风险分类指引》管理考核要求,农村合作金融机构要逐步建立和完善贷款风险管理制度,信贷资产风险分类管理要按照(ABCD)的要求进行 48.农村合作金融机构要根据信贷资产风险分类的要求,合理确定各项考核指标,重点关注(ABCD)
49.农村合作金融机构建立健全激励约束机制应遵循的原则是(ABCD)
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50.农村合作金融机构建立健全科学合理的绩效考核基本要求是(ABCD) 51.中国银行业监督管理委员会《县(市)农村信用合作联社监管工作意见》确定的基本原则是(ABC)
52.农村合作金融机构完善激励有效的薪酬分配制度要做到(ABC) 53.农村合作金融机构切实建立职责分明的分层问责机制的要求是(ABCDE) 54.农村中小金融机构风险管理应当遵循(ABCD)原则
55.农村中小金融机构应建立分工明确、职责清晰、相互制约、运行高效的风险管理组织架构,加强风险管理条线的(AB)。A独立性B专业性
56.农村中小金融机构应根据本机构的整体发展战略,确定风险偏好,制定风险管理政策,风险管理政策应与本机构的(ABCD)相适应,符合法律法规和监管要求 58.农村中小金融机构应加强综合风险关联性管理,逐步探索采取(AB)等有效方式分散风险,严格控制授信集中度,明确行业风险限额,严格防范过度授信和集中授信风险 59.农村中小金融机构应建立与本机构业务性质相适应的市场风险管理体系,基于市场
决定债券投资的(ABCD) 风险管理能力,
60.农村中小金融机构应建立各类风险报告制度,根据不同业务风险特征,制定差异化的报告方式,明确(ABCD)和报告路径等内容
61.农村中小金融机构应建立独立、专业的内部审计体系,对风险管理各个组成部分和环节进行独立的审计监督,对风险管理体系的(ABCD)实施评价
62.《农村信用合作社农户联保贷款指引》规定农户联保贷款的管理办法是(ABCD)。A个人申请B多户联保C周转使用D责任连带
63.《农村信用合作社农户联保贷款指引》规定出现(ABCD)情况之一的,联保小组解散。64.《农村信用合作社小企业信用贷款和联保贷款指引》所指特殊联保贷款是指由多个小企业共同(ABC),由贷款人对联保的小企业发放的贷款
65.农村信用合作社小企业信角贷款和联保贷款指引》规定贷款人开展小企业信用贷款和联保贷款业务应符合商业可持续的要求,并坚持(ABCD)的原则
66.《农村信用合作社小企业信用贷款和联保贷款指引》规定农村信用社小企业信用贷款和联保贷款业务管理应坚持的基本要求是(ABCD)
67.《农村信用合作社小企业信用贷款和联保贷款指引》规定贷款人建立适合小企业信用贷款和联保贷款的综合信息管理档案的基本原则是(ABCD) 68.《农村信用合作社小企业信用贷款和联保贷款指引》中授信范围包括(ABCDE) 69.农村信用合作社小企业信用贷款和联保贷款指弓仆规定贷款人授信应遵守的指标(ABC)
70.农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》中安全性非信贷资产主要包括(ABCD) 71.《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循以下原则(ABCD)
72.《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》中“同业债权”包括(ABC) 73.《农村合作金融机构社团贷款指引》规定农村合作金融机构办理社团贷款业务应遵循的原则是(ABCDE)
74.《农村信用社监管评级内部指引》中资本充足状况定量指标包括(AB) 77.农村中小金融机构风险监管核心指标分为三个层次,即(ABC)
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