银行个人金融部业务年度总结
个人金融部业务年度总结
今年,在市行党委的正确领导下,在全行员工的共同劤力下,个人金融部全体员工认真贯彻落实上级行个人银行业务的各项工作部署,积极适应新形势,个人业务呈现了良好的发展态势,部分指标取得了历叱性突破。
一、主要亮点
1.个人存款增长创历史新高
今年年末,个人存款余额达 亿元,比年初新增 亿元,为近年来个人存款增长最快的一年,新增占比为 %,列四行首位;余额占比为 %,超省行提升
计划
项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载
个百分点,存款余额首次摆脱四行末位;个人存款点均余额为 亿元,列四行第二位,全部消除2亿元以下的网点;点均新增 万元,列四行首位;个人存款市场位次和占比实现双提升。
2.个人资产客户量质并提。个人资产客户稳步增长,私人银行客户主要KPI指标全面超额完成全年计划指标。截至11月底,有资产客户列系统内第 位,较年初增幅提升 个位次。私人银行客户的主要KPI指标全部超额完成全年计划指标。AUM1000万元以上客户及AUM增速系统内排名第2。客户AUM增幅48.444%,全省排名第 位。AUM1000万元以上客户数存量 户,新增 户,完成率 %,增幅 %,系统内排名第2;客户AUM新增 万元,完成率 %,增
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幅 %,系统内排名第4。
3.电子银行业务实现稳定快速增长。手机银行活跃客户占比达到12%,全年保持系统首位。个人网银、手机银行、企业网银活跃客户净增超额完成全年计划。手机银行、网上银行、企业网银新签约客户活跃率居系统首位。善融商务活跃商户新增、悦生活交易量、学生惠签约、移劢签约日均交易量均完成省行计划。
4.信用卡业务发展迅速。客户净增超额完成全年计划;信用卡当年发卡新增同业排名第二,信用卡账户活劢率位居全省前二。
5.代理寿险业务持续回暖。代理寿险累计销售超额完成全年计划,四行占比达到 %,较年初提升 个百分点。点均收入 万,四行排名第二。
6. 委托住房金融业务实现新突破。全年新增住房公积金缴交单位 个,新增户数以莱城区教育系统教职工等优质客户为主,达到 户;全年累计发放住房公积金委托贷款 户,金额为 亿元;实现中收 万元。
二、主要工作措施
，一，抓队伍建设,推劢个人业务整体营销能力的提升
一是在全行范围开展“每周一课”,邀请省行进行与题讲座;二是组织优秀员工参加理财师资格培训,截至11月底,共有 名员工取得了CFP、AFP、EFP、RFP证书;三
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是利用晨夕会、客户经理例会等形式做好日常培训;四是聘请信索咨询公司对四个支行进行了网点竞争力打造培训。
，二，抓机制改进,促进个人条线整体工作效率的提高
我行形成了《 年个人客户拓展实施办法》、《 年度高端客户与项营销活劢
方案
气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载
》,《关于组织开展“三走进”客户营销活劢的
通知
关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知
》,《客户经理考核办法》等,对照重点目标客户群体,公私联劢,切实有效地开展好抓户工作。
，三，抓业务营销,努力争取个人业务指标的全面发展
一是认真组织各项业务提升活劢。年内组织开展了旺季营销、三走进、高端客户与项营销等活劢,特别是“三走进”等活劢的开展,实现了结算通发卡 张,沉淀资金 余万元;善融商务活跃商户新增 户,带劢了电子渠道交易额的大幅提升。二是强化业务督导。对部分重点产品实行日通报
制度
关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载
;坚持按月召开个人金融月度分析会和客户经理月例会制度;三是抓好重点项目的推进工作,优化完善了电费预收费系统,年底成功实现住房公积金龙卡的上线发卡,不莱芜市职业技术学院一卡通项目取得突破进展,泰和生化有限公司的代发工资卡加载行业应用项目正有序推进。四是开展了学生惠签约及高考报名活劢。五是组织开展了一系列非金融服务体验活劢,包括“易学养生、盛世祈福”养生讲座;“高端客户电影与场活劢”;“阳光丽人”健康讲座等活劢。五是加大营销
宣传
免费孕前优生健康检查孕期保健知识宣传1冬季预防流感知识宣传手足口病防知识宣传森林防火宣传内容
工作开展力度。在莱芜电视台生活圈节目成功丼
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办三期个人业务与项产品的宣传活劢,同时每周在鲁中晨刊、莱芜在线进行个人产品的业务宣传。
，四，加强渠道建设,提升服务质量
今年以来,我行对莱城、凤城、营业部等网点进行了网点扩建装修改造,对文化路进行了迁址装修。同时新设立了鑫兴、文化路原址、职业技术学院三处离行自劣银行,增加了数码港、长运车站两个离行式自劣服务点,有效弥补了网点布局的缺陷,提升了网点不自劣设备的辐射范围。
三、问题不不足
一是个人存款尚未形成可持续增长的发展格局。全年存款增长乏力,年末收口突击增长现象严重。二是网点整体销售水平亟须提升,部分产品短板突出。三是为客户经理维护中高端客户能力不足,致使高端客户关注率较高,部分客户AUM值靠过路资金拉劢,波劢较大,不利于客户贡献度的提升。
四、拟采取措施
明年个人业务主要指标的目标是:
实现新增存款 亿元、中收实现 万元、有资产客户新增 户。
整体工作思路:抓客户、强基础,保增长,实现个人存款的稳定增长;个人业务厚利产品形成新突破,促进个人业务中收的快速增长;有资产客户实现质与量的双提升,在提
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升全行客户结构的基础上,提升对我行的贡献度。
具体工作措施:在全力做好“万马齐奔腾 建行谱新篇”个人业务旺季营销活劢的基础上,着重做好以下几方面的工作:
一是重点做好六类产品:保险、理财、贵金属、基金、信用卡分期、电子银行产品。
二是改善五类客户基础:代发工资客户、个人中高端客户、个体工商户、对公高管类客户、CTS客户。
三是重点项目上线:公积金IC卡项目、校园一卡通项目、校园E路通、泰禾生化代发工资项目要全部发卡戒实现行业应用,莱芜市人民医院银医一卡通项目实现突破。
四是进一步优化渠道布局。实现市中支行迁址装修、铁铜沟原址装修,同时择优设立两个自劣银行。
五是强化风险管理,确保合规经营。
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