金融危机背景下我国出口企业面临的风险及其防范

     金融危机背景下我国出口企业面临的风险及其防范                  张新存（中国工商银行天津市分行）国际金融危机对我国经济最直接最深远的影响主要体现在出口贸易上，由危机引致的贸易保护主义抬头和蔓延使我国出口企业面临的风险较之危机前进一步扩大。一、当前出口企业面临的风险（一）毁约风险金融危机的爆发，使国外很大一部分消费者的需求锐减，直接导致对我国出口商品的需求量骤降，这样国外进口商已与我国出口企业签署的交易 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 便无法照常执行，很多国外商家宁肯支付违约金也不再履行既有的合同，使得我国很多出口企业的货物严重积压，资金占用严重，迫使很多企业不得不将出口商品转为内销，以回笼资金。（二）进口商破产风险金融危机造成的国外企业破产是触目惊心的。如果企业破产时，我国出口企业与其所有交易都已交割并结算完毕，则造成的损失只是未来产品市场的萎缩，这也算不幸之中的大幸了；糟糕的是，国外企业破产往往是由于严重的资不抵债，而我国出口企业又向其出口了大量货物却还没有收回货款，直接导致我国出口企业的巨额资金损失，甚至导致多米诺骨牌效应，引发一系列连锁反应，使我国出口商品产业链上的众多企业面临破产的边缘。（三）市场萎缩风险金融危机造成国外众多企业破产或减产，导致其对我国出口的生产性物质资料需求锐减或停止，使我国出口这些产品的企业再没有充足或合适的产品销售市场。（四）延期支付和坏账风险海外坏账历来是我国出口企业不得不面对的顽疾，出口坏账率十倍于发达国家。据统计，在危机远远没有爆发之前的2004年，我国的出口坏账就高达300亿美元。金融危机的爆发，更加剧了这一风险。即使有过多年合作关系的客户，由于危机的发生导致的商品销售不畅和资金紧张，国外进口商对我国出口企业的货款支付也大大延期了。延期支付货款对我国出口企业的影响是多方面的，除直接造成其资金紧张影响生产或组织货源的正常进行之外，有很多为提前锁定汇率风险而选择了套期保值交易的出口企业，由于出口收汇无法按预期实现，其不得不对金融机构违约，这又直接影响到出口企业的信誉。（五）价格风险在金融危机的大背景下，价格风险是最为直接的。也就是说，即使商品出口能够得以维持，但原来议定的价格条件也需要进行较大的改变。首先是出口商品降价，国外进口商为刺激疲弱的市场需求，往往需要降价促销，这不可避免地会要求我国出口企业降低商品价格。而我国出口企业为了维持出口的正常进行，也不得不以降低商品价格为策略，以稳固双方合作关系，使进口商能够源源不断地购买自己企业的货物。即使是降价，仍存在着重新定价以确保竞争优势的问题。由于我国大部分出口商品的技术含量和附加值较低，很多发展中国家在搞活本国经济和对外贸易的进程中也在生产加工和出口与我国企业同质化的商品，因此，如果为应付危机而降价幅度过大，则可能使我国出口企业面临严重的亏损，而如果降价幅度低于国外同行，无疑则会处于不利竞争地位。（六）运输和保险风险运输保险费用也因为受到金融危机的影响而忽上忽下，对出口企业的商品定价造成极大的困扰。在出口企业的定价策略上，如果面临运保费的大幅下调，有利于出口企业对国外进口商降低报价，即使执行由进口商负担运保费的FOB价格条款，也为其对最终消费者降价促销提供了更大可能。但运保费用的急剧拉高，又使出口企业不得不面对是否重新对商品定价的艰难选择：不重新定价有可能面临经营亏损，而提高价格则可能使出口形势进一步恶化。（七）汇率风险随着我国出口市场的多元化，我国生产的商品出口到越来越多的国家，而出口企业面临的汇率风险也越来越多元化和复杂化。尽管美元的世界货币地位受到越来越多的挑战，但受制于人民币的不可自由兑换，我国出口商品的绝对份额仍采用美元结算。在时常受到人民币升值预期的强大压力之下，企业出口受到的影响首当其冲，进口商可能会延后货款结算和支付，出口企业在人民币升值预期之下的出口也变得越来越困难。在美元汇率跌宕起伏的情况下，部分企业选择了其他的国际通用货币结算，但这也并非万全之策，因为各国的货币政策不断调整，汇率风险仍然存在。对于那些非国际通用货币的出口市场，出口企业的汇率风险更加复杂，因为这既涉及进口国货币与进出口双方所使用结算货币的汇率，又涉及人民币与所使用结算货币的汇率。总之，汇率波动要么可能影响到我国出口企业的出口收益，要么可能丢失国外的市场份额。（八）利率风险随着世界各国之间国际经济交往的加深，资金交易也日益活跃，利率本来正朝着趋同化方向发展，套利机会越来越小。但由于金融危机的爆发，各国纷纷举起货币政策的大旗，使得不同货币间的利率差异不断显现。美、日等国的零利率政策，使得美元、日元的利率几近于零，加之人民币升值预期的回潮，使得国内对美元、口元的需求持续升温，国内企业的美元、口元融资成本不断攀升，导致出口成本上涨。即使如此，由于人民币利率与美元、日元的差距始终存在，而且人民币利率偏高，在美元、日元资金吃紧无法使出口企业贸易融资得到保障的情况下，出口企业不得不进行人民币融资以替代美元、日元，融资成本大大增加了。同时，各国的利率政策调整势必将影响到本国货币的汇率变动和资金供求，从而对我国出口企业的产品出口形成间接影响。二、多措并举，以出口市场多元化战略化解金融危机影响（一）放眼全球，实现目标市场多元化改革开放以来，欧盟、日本、美国、港台等国家（或地区）是我国最主要的贸易伙伴，这种过分集中的出口市场不仅导致我国对这些市场的过分依赖，出口形势受制于这些市场的国内经济发展，不可避免遭受其输出通货膨胀等经济后果，而且，容易导致贸易争端，遭致这些国家（或地区）反倾销或非关税壁垒的威胁。近几年来，随着世界经济一体化进程的加速，我国的出口市场正飞速扩张。在出口市场飞速扩张的过程中，也应未雨绸缪，确保出口市场稳健发展。一是优先选择政治稳定的国家，当今世界的政治形势整体是向好的，但在部分国家（或地区），政治和民族矛盾突出，政权频繁更迭，国内局势一波三折，造成经济发展落后，人民生活水平不高。对于这些国家（或地区），进入前应充分调研论证，以免遭致不必要的损失：二是充分考虑这些国家（或地区）的市场承受能力，避免国内企业一拥而入，造成不必要的恶性竞争；三是要充分考虑当地的文化背景，充分融入当地文化，以长期占领这一市场；四是要与当地竞争者保持良好的竞争与合作关系，既要与其开展竞争，同时又要加强合作，通过加入当地行业自律组织等方式，避免与当地同行发生冲突，达到良好的竞合效果。（二）齐头并进，实现出口企业实体的多元化随着外贸自主权的放开，我国出口企业的类型正逐步走向多元化，专业外贸公司、工贸公司、出口生产型企业、私营个体业主等各种形式的经济实体正日益壮大我国的出口企业队伍，尤其是在边境地区，私营个体业主成为边贸、民贸的参与主体，成为出口市场的生力军，而且创造了不俗的业绩。当然，在实现出口企业多元化上，还大有文章可做。一是着力提高国有外贸公司的出口竞争力，通过改制、兼并重组、组建大型外贸集团等不同方式，壮大这些外贸公司的实力，提高其抗风险能力，降低运营成本，使其焕发更大的生机和活力；二是加大对私营个体外贸业主的支持力度。这些外贸从业者运转机制灵活，运营成本低廉，涉及的行业众多，出口额日益增加。其面临的主要困难是从业过程不太正规，更易遭致国外同行的打压和当地政府的惩罚。因此，外贸主管部门应加大对这类因此业者的支持力度，通过培训、座谈、专题辅导等多种形式提高其从业能力，引导其与当地同行既开展正当竞争，又进行充分合作，维护市场公平，实现双赢；三是引导更多的企业参与到外贸市场中来，在大力拓展国内市场的同时，积极参与国际市场，从而占领国际国内两大市场，充分享受全球经济一体化浪潮带来的好处。（三）众志成城，实现出口产品的多元化长期以来，我国外贸出口的主打产品都集中在煤炭、林木等原材料产品以及服装、鞋帽、玩具、日用消费品等劳动密集型低附加值产品，对能源的消耗颇大。在我国能源日益吃紧的情况卜．，这种高能耗的出口格局对国家经济安全造成严峻挑战。同时，随着越南、菲律宾、印尼等国家经济的复苏和发展，我国传统出口产品所具备的劳动力成本低廉优势正日益消亡，面临的国际竞争日趋激烈，传统的市场有所丢失。为此，我国应着力优化出口产品结构。一是扩大技术含量和附加价值高的产品出口比例，例如大型机器成套设备、交通运输设备、电工电器等；二是提升传统出口产品的产品档次，改变国际l+场长期以来形成的我国出口产品档次低、质量差的旧有形象，向质量、品牌要效益，提高我国制造产品的国际形象和声誉；三是除促进有形产品的出口之外，还要人力推动服务贸易，将旅游、商贸、金融、保险、咨询、代理等业务作为新的发展方向，积极予以扶持，实现贸易产品的全面化；四是严格控制高能耗产品和原材料等初级产品的出口，缓解国内长期的能源紧张供应形势，将有限的能源投入到国内经济建设中，保证国内经济的可持续发展。（四）运筹帷幄，实现出口贸易方式的多元化在我国的既有贸易格局中，“三来一补”仍占有相当的份额，国外代理制占比也较高，这就使得我国出口产品的主要利润份额为国外贸易商和代理商所占有，出口产品的盈利能力偏低，而且容易造成对特定市场的依赖。而边境贸易和民间贸易中，又以传统的面对面交易方式为主，甚至采用摆摊占位的原始方式为主，造成贸易产品交易量受限，交易成本和风险增加，交易价格走低。国际贸易的出口方式很多，既有直接出口，又有间接出口。直接出口又有多种方式，例如设立专门的出口经营机构；在国外设立分支机构或营销分公司；在海外设立代 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 处，与国外客户保持业务联系等。间接出口一般是指产品卖给专门的出口机构或代理商，由其将产品推向国际市场。除出口方式外，还可以采取与国外厂商合资经营、合作经营、技术转让、特许经营的方式，有效开拓国际市场。在采用这些方式时，还要充分考虑具体操作模式的选择，例如直接出口方式是选择包销制、代理制、寄售制、投标制、拍卖制、直销制还是易货贸易制，均需提前谨慎权衡。当然，通过在国内举办交易会、产品展示会，吸引国外的跨国公司主动来华采购大宗商品，对于我国的出口企业来说则是一种更佳的选择，这样既可以免除进入国际市场的大量前期准备工作，又可免遭国外各种贸易和非贸易壁垒的干扰，保证产品顺利出口。（五）审慎签约，选择安全的出口结算方式在我国出口贸易持续攀升的形势下，对出口结算方式的选择应当慎之又慎。传统的国际结算方式有信用证、托收、汇款、保函，这几种结算方式各具优势，但又各有缺点。综合考虑这几种结算方式，在坏账频增的情况下，信用证结算方式仍不失为一种最稳妥的选择，而为了解决信用证项下结算周期长的问题，可以在建立良好信用基础的条件下，向开户银行申请打包放款、出口押汇等短期融资，或者以信用证作保证，申请重新开立背对背信用证。在货币币种的选择上，最理想的方式是采用人民币结算，这在边贸、民贸中可以实现，而且随着边境贸易的快速发展，以及跨境贸易人民币结算试点的启动，与越来越多的国家（或地区）采用人民币结算已成为可能。而对目前绝大多数仍必须选择外汇结算的出口交易，首先应尽量使结算货币的币种多样化；二是提前做好避险保值，通过外汇期权、远期外汇交易合约、外汇衍生工具，提前锁定外汇汇率，避免汇率波动造成的巨额资金损失。（六）上下同心，实现出口保证方式的多元化积极参与出口信用保险。政策支持的出口信用保险是不同于一般保险的“非常”保险，是国际通行的促进出口的金融工具。在当前形势下，出口信用保险对巩固订单、稳定外需、促进出口具有显著的杠杆作用。出口信用保险的损失补偿功能，可以帮助企业建立风险转移机制，解除出口收汇的后顾之忧，支持企业承接海外订单。出口信用保险的市场拓展和信用管理功能，可以帮助企业采用更具竞争力的支付方式抢抓海外订单，有效提升我国出口商品的竞争力，稳定外贸出口市场。出口信用保险的便利融资功能，可以增强融资银行信心，有效缓解出口企业的资金瓶颈，提高企业承接订单的能力，加速企业资金周转，进而带动企业进一步扩大出口。责编：筱惠 -全文完-