为深入落实总行、省行“合规建行、知行合一”活动要求,在实际工作中,真正做到合规经营,下面就我身边发生的真实的案列和大家一起分享。X月某日中午,我在网点值大堂,一年轻的小伙子来办理转账业务,我热情地接待了客户,并问客户转帐到哪里?他说转到公司账户。然后就和客户聊开了,知道客户是转入在招行开立的对公账户,客户问我能在我行开立对公账户吗?我连忙说可以啊,然后询问客户公司是做什么?客户
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示是做咨询的。我告知客户开户先要上门做核实,客户说好,并说他本来有一个公司开户是在招行,现在另外一个公司,本来也打算开在招行,但那边一直说没有时间,问我这边快不快,我当时心里想开户不是很快吗?为什么那么久了,招行那边没有给他开呢?心里虽然有疑惑,但还是没有拒绝客户。抽时间上门进行核实,发现客户实际经营地址和注册地址并不一致。在一栋居民楼内,在门口有一个泡沫做的非常简单的公司名称,到了里面,有几台电脑,装修非常简陋,我手摸了一下有的地方有灰尘,比较杂乱,没有明显标志是该公司经营范围。我在阳台上看了一下,感觉没怎么装修,好像是临时搭建的场地。然后我问了一下客户公司运营情况,但这时都是另外一个人在回答。心里疑惑越来越多,感觉像他这种情况,在门口换个招牌,马上又是另外一个公司。我果断拒绝了该客户开户。合规是银行从业者的生命线,只有真正做到知行合一,才能让合规之路走得更远。