2022年证券合规风控年终总结

第PAGE页共NUMPAGES页2022年证券合规风控年终总结为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近____年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督 机制 综治信访维稳工作机制反恐怖工作机制企业员工晋升机制公司员工晋升机制员工晋升机制图 ，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0！！！我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来____年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规！！相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能！国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！！！2022年证券合规风控年终总结（二）(2)分类：1发行主体不同：政府债券，金融债券2，公司债券。2付息方式。贴现债券(不规定票面利率)，附息债券(固定，浮动)，息票累积债券。3按募集方式分类。公墓债券，私募债券。4按担保性质分类。抵押债券，质押债券，保证债券(公司债券)。5按债券形态分类：实物债券，凭证式债券(可记名挂失，不上市流通)，记账式债券(电子证券账户)(3)债券和股票的相同点：1，都是有价证券；2，都是一种筹资手段；3，两者收益率相互影响。(4)区别。权利不同(债券，所有权)，目的不同(债务，资本金)，期限不同，收益不同，风险不同。(5)政府债券定义。政府部门或其他代理机构。性质。有价证券，弥补财政赤字。特征。安全性高，流通性强，收益稳定，免税待遇。中央政府债券：分类：1按偿还日期分类：短期国债(国库券)，中期国债，长期国债。2按用途分类。赤字国债，建设国债(基础项目，公共设施)，战争国债，特种国债。3按付息方式不同。附息式国债，贴现式国债。4流通与否：流通国债(不记名)，非流通国债(储蓄国债)5按发行本位不同：实物国债(实物)，货币国债(货币)more。我国的国债：____年代，____年代。1普通国债。记账式国债，凭证式国债(财政部)，储蓄国债(不可流通)。其中凭证和储蓄在我国最为常见。特点金融债券。政策性金融债券，商业银行债券(商业银行金融债券，次级债券，混合债券4)，证券公司债券，保险公司次级债券(无法偿还，无权申破)，财务公司债券，证券公司次级债券(普债之后，股资之前)。中央银行票据。公司债券定义：发行主体是公司类型：信用公司债券(无需担保)，不动产抵押债券(用不动产做担保)，保证公司债券(第三人作为担保)，收益公司债券(收益)，可转换公司债券(股票)，附认股权证的公司债券(可分离，非分离：现金汇入型，抵缴型)，可交换债券。我国的企业债券，公司债券。企业债券，机构投资者是主要投资者。公司债券：可转换债券和可交换债券：1发债主体和偿还主体，大股东和上市公司。2适用法规不同(管理)。3发行目的(后者投资项目)。4股份来源不同(前旧股，后新股)5稀释效应。企业股票和公司股票的区别：1主体范围不一样，前者大型企业，后者中小型也可以。2发行方式审核方式不同，前者审批制，后者核准制。3担保要求不同，前者担保，后者信用评级。4发行定价方式不同，利率____%，市场询价。国际债券分类。1外国债券，发行人一国，面值，发行市场另一国。国家开发机构，中国人民银行。国家外汇管理局2欧洲债券，发行者，发行地点，面值所使用的货币可以分属于不同的国家。龙头债。非日本亚洲地区，长期固定利率or美元计价，一季度或半年重定的浮动利率。亚洲债券市场我国的国际债券。政府债券，金融债券，可转换公司债券。证券投资基金特点。1集合投资，____分散风险，3专业理财。作用：1拓宽了投资渠道，2goodfor市场的稳定发展(专业人士投资行为相对理性)。与股票和债券的区别：1反应的经济关系不同：所有权，债券，信托。2资金投向不同：前者实业，后者金融工具。3风险水平不同：分类：1____形式：契约型基金(投资者，管理人，托管人)，公司型基金(买卖发行的股份)。公司型基金的特点：____类似于一般的股份公司，但是委托基金管理人管理资产。2董事会，股东大会。与契约型基金的区别：1资金性质不同：前者普通股票，后者基金份额。2投资者地位不同。前者股东，后者委托人。3营运依据不同。前者公司章程，后者基金契约。目前基金全部是契约型基金。2运作方式：封闭式基金，开放式基金(抽出一部分，以现金形式保留资产)两者区别：____期限不同：前者一般在____年以上，后者不固定。2发行规模期限不同。前者固定，后者不固定。3基金份额交易方式不同。前者只能在二级市场上交易，后者可以在基金管理或代理人处申购或赎回。4份额交易价格计算标准不同。前者市场供求关系影响，后者基金份额净资产。5基金资产份额净资产值公布时间不同：前者每周orlong，后者每天。6交易费用：前者手续费，后者申购赎回费。7投资策略不同。前者中长期投资，后者保留一部分现金并投资于高流动性的金融工具。3投资标的。债券基金，股票基金，货币市场基金。4衍生证券投资基金。货币市场工具为投资对象，投资期限在一年以内，包括银行短期存款，公司短期债券，银行兑现票据和商业票据。4按投资目标划分。成长型，收入型，平衡型。稳健成长型，积极成长型；固定收入型，股票收入型。5投资理念：主动型基金，被动型基金(被称为指数基金)6特殊类型的基金。etf(可在二级市场上交易，也可以申购赎回)。产生____。lof场内外市场的申购赎回。与e差别，不一定采取指数形式。申赎都采用现金，也没有规模限制。保本基金：qiⅡ，分级基金。投资基金当事人投资份额持有人权利：收益享有权，份额转让权，一定程度决策权(股东大会，基金收益____)。义务：遵约，缴费，承亏责任。基金管理人概念：负责基金发起和经营管理。通常由证券公司，信托投资工资和其他机构等发起成立。资格：主要业务是发起设立基金和管理基金。市场准入管理。设立公司条件：章程，注资大于____亿实缴资本，取从资者达法人，内稽监制度，风控制度。职责：更换条件：主要业务范围。证券投资基金业务(募集，销售，投资，营运)，受托资产管理业务(单客大____万元)，投资咨询业务。受托资产管理业务：1净资产____亿元，2近一季资管大____亿元，3经营行为规范。投资咨询服务：合格境外投资者，境内保险公司，及其他机构。证券投资基金管理人概念：资产保管，交易监督，信息披露，资产清算，会计核算。条件：职责：1开设资金账户和证券账户，____分设账户，3清算交割，4信息披露，5，会计，中期，年度报告，6更换条件：关系。持有人和管理人之间是委托人，受益人与受托人之间的关系。管理人和托管人是资金运营和资____管持有人和托管人是委托和受托的关系。证券投资基金的费用包括。管理费收取方法)托管费，交易费(印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费)，运作费，售后服务费。基金资产净值基金资产估值：估值目的，对象，估值日，估值暂停。估值基本原则：公允价值，估值技术，收入风险和信息披露利润分配方式：现金，基金份额。规定应该采取现金分配方式。风险：市场风险，管理能力风险，技术风险，巨额赎回资金。信息披露，投资范围，投资限制。金融衍生工具定义。建立在基础产品或者基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格变动的派生金融产品。分类。独立衍生产品，嵌入式衍生产品。基本特征。跨期性，杠杆性(搞投机性，高风险性)，联动性，不确定性或者高风险性(信用风险，市场风险，流动性风险，结算风险，操作风险)。分类：1产品形态：独立衍生工具，嵌入型衍生工具。2交易市场划分：交易所交易，场外交易所(金融机构之间，金融机构和大规模交易者之间)。基础工具种类：股权类产品，货币衍生产品(远期外汇合约，货币期货，货币期权，货币互换)，利率衍生产品(远期利率合约，利率期货，利率期权，利率互换)，信用衍生工具(信用风险或违约风险为基础变量，包括信用互换，信用连结票据)其他衍生工具。自身交易方式：金融远期合约(约定价格)，金融期权(交易期货合约，货币期货，利率期货，股票指数期货，股票期货)，金融期权(向卖方支付一定费用，分为现货期权，期货期权)，金融互换(定期交换现金流，包括货币互换，利率互换，股权互换信用违约互换)，结构化金融衍生产品。金融期货较之现货的特点：1对象：期货：合约；现货：金融工具。2目的：期货：风险管理工具；现货：3价格：期货：未来价值的预测；现货：公开竞价____方式：期货：保证金交易和逐日盯市制度；现货：几个交易日完成全额结算。5结算：期货：少数交割，多数实现相____冲平仓；现货：金融工具货币转换。期货交易与远期交易区别：1____形式：期货：交易所；远期：场外市场2监管程度：期货：一家以上，远期：少有____期货是标准化合约，远期可双方协商。____期货有保证金制度和每日结算制度，不担心违约，远期则存在违约风险。期货市场主要交易制度：集中交易制度，标准化合约和对冲机制，保证金制度，逐日盯市制度，限仓制度，大户制度，现价制度。种类：基础工具划分：外汇期货。以外汇为基础工具，规避外汇风险。利率期货：与利率有关的某些金融工具。主要是固定收益类证券，为了规避利率风险。(1)债券期货：国债期货。(2)主要参考利率期货：股权类期货。单只股票，股票组合，股票价格指数。(1)股票价格指数期货(2)单只股票期货。实行现金交易。(3)股票组合的期货中国金融期货交易所(5)与沪深300股指期货。沪深300股指期货，股指期货投资者适当性原则交易规则：1分类编码(根据投资目的 申请 关于撤销行政处分的申请关于工程延期监理费的申请报告关于减免管理费的申请关于减租申请书的范文关于解除警告处分的申请 不同客户号)2保证金：结算保证金(未被占用)，交易保证金(被合约占用)。3竞价交易：集合竞价，连续竞价。4结算：5涨跌幅限制。天____%，月____%，末日____%。6持仓限制和大户报告制度7若干重要风险控制制度基本功能：1套期保值功能(多头套期保值，空头套期保值)基差风险2价格决定3投机功能____套利功能融资融券业务试点条件：1经济业务____年创新试点2防止业务经营风险和内部管理风险3未违法4财务状况良好5结算第三方存管6集中管理7首批：1近6净资本____亿____分类评级为a3自有资金占比例相对较高4交易结算系统5试点 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 得到中证协通过6交易结算第三方存管7other申请：1申请书2决议3实施方案4内部 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 5高级管理人员和业务人员名册和资格证明6合规总监的合规意见7其他：交易权限1经营业务许可证2实施方案，内部管理制度3高级管理人员和业务人员名册4othermanagement一管理基本原则合法合规原则，集中管理原则，独立运行原则，岗位分离。二账户体系三客户申请征信和选择四 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 和风险揭示五开户，提交担保与授信六交易操作七保证金及其担保物管理第二篇：证券基础知识，证券交易考点总结精华1986.08____开办企业债券转让业务(____证券市场建立的标志)____起我国先后在____个大中城市开放了国库券转让市场____年b股在____证券交易所上市证券交易所会员受理在受理之后____个工作日做出是否同意决定每月____个工作日内报送上月统计表及风险控制指表监管表____个标准流速为____笔/秒单个企业年金计划最多开产____个证券帐户证券自营开产多帐户每____万注册资本开一个____债券质押回购0.005，a股，债券，买断回购0.01a股，债券，质押回购0.01上交所申报时间：9：15-9：25，9：30-11：30，13：00-15：00(9：20-9：25为开盘集合竞价阶段，不能撤单)深交所申报时间：9：15-11：30，13：00-15：00(9：20-9：25，14：57-15：00不能撤单集合竞价阶段)9：25-9：____只申报中小企业板连续竞价时有效竞价范围为最近成交价的上下____%，开盘集合竞价没有成交的连续竞价开时是调整为前收盘价的上下____%上交所无涨跌幅限制的证券时，集合竞价阶段申报要求：a)股票不高于前收盘价的____%不低于前收盘价的____%b)基金，债券申报不高于前收盘价的____%不低于前收盘价的____%[债券回购无限制]连续竞价阶段申报要求：a)申报价格不高于实时的最低卖出价格的____%，不低于实时最高买入价格的____%同时不高于上述最高最低申报价格平均数的____%且不低于平均数的____%深交所无涨跌幅限制的证券时，股票首日集合竞价为发行价的____%，(连续竞价，收盘集合竞价为最近成交价的上下____%)债券首日集合竞价为发行价的上下____%，(同上一样，都是____%)质押回购非上市首日集合竞价为前收盘价的上下____%，连续竞价，收盘集合竞价为最近成交价的____%证券公司收取的佣金不得高于证券交易金额的____‰，不足____元按____元收，b股不足____美元或5港元的还____美元或5港元收大宗交易时间：上交所为9：30-11：3013：00-15：30深交所为9：15-11：3013：00-15：30股票在实行退市风险警示前____个交易日发布公告中小板退市警示的情形：a一个会计年度审计结果对外提保超过____亿元且占净资产的____%b为关联方提供资金超____万元或者占净资产值____%以上c____个月内再次受到公开谴责d连续____个交易日收盘价低于面值e连续____个交易日成交量低于____万股上交所收盘价，____集合竞价无法产生收盘价的以最后一笔交易前____分钟所有交易的成交量加权平均价交易席位超过____%无法申报或者行情中断的营业部超过____%以上的异常情况实行临时停市固定收益平台实行净价申报，最小变动单位为____元。涨跌幅为____%，1手为____元面值公布卖买最大____家营业部的条件：a收盘价偏离值达±____%的前____只股票(基金)b价格振幅达到____%的前____只c换手率达到____%的前____只异常波动情形：a连续____个交易日价格涨跌幅偏离值累计达±____%的bst，____st连续____个交易日涨跌幅偏离值达±____%c连续____个交易日日均换手率与前____个交易日换手率比值达到____倍且连续____个交易日累计换手率达____%qfii境内证券投资制度启动于____年年底ofii持有一家上市公司股票不得超过____%，所有qfii持有一家总数不超过____%分红派息公告时间为股权登记日____个工作日前r+____日红股到帐配股认购于r+____日开始，认购期为____天。公司股票及衍生品在r+1-r+____日停牌如开股东大会上市公司提前____天公告基金认购申报最小为100，单笔最大不超过____元。