企业信用管理制度

企业信用管理 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 常州市武进东方绝缘油有限公司 二O一一年十一月 目录 一、信用管理岗位责任制度    - 3 - 二、合同管理制度    5 三、信用档案管理制度    7 四、客户资信管理制度    8 五、客户授信管理制度    9 六、商账管理制度    12 信用管理岗位责任制度 一、为加强企业信用管理，健全企业信用管理机制，提高企业信誉，降低和减少企业经营风险，公司领导研究决定成立信用管理工作机构，并明确 工作职责 党支部工作制度和职责国库集中支付中心工作职责安全生产工作职责分工财务部工作职责城市社区居委会工作职责 。 二、公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构成员。 三、信用管理机构职能： 1.组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。 2.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。 3.对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。 4.客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。 5.应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。 6.商账处理：建立 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。 7.利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。 四、岗位责任制度： 1、法定代表人的主要职责： a.加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题； b. 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩； c. 定期了解合同的签订、履行情况。 2、信用管理机构负责人的主要职责： a.组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、 案例 全员育人导师制案例信息技术应用案例心得信息技术教学案例综合实践活动案例我余额宝案例 评析会； b.制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核； c.制止公司或个人利用合同进行违法活动； d.日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生； e.汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务； f. 协调与供销、财务、技术等部门的关系。 3、信用管理员的主要职责： a.协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。 b.审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。 c.检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 d.登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。 e.发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。 f.参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 j.定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。 h.负责客户档案管理与服务。 z.配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、供销部门的主要职责 a.依法签订、变更、解除本部门的合同。 b.严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 c.对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。 d.在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。 e本部门合同的登记、统计、归档工作。 f参加本部门合同纠纷的处理。 j配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 5、财务、技术部门的主要职责 a.加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。 b.做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。 c.解决合同履行中有关技术方面的问题。 d.依法签订、变更、解决技术合同。 e.本部门合同的登记、统计和归档工作。 f.配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 合同管理制度 一、总则 为加强合同管理，避免失误，提高经济效益，根据《合同法》及其他有关法规的规定，结合公司的实际情况，制订本制度。 一、公司对外签订的各类合同一律适用本制度。 二、合同管理是企业管理的一项重要内容，搞好合同管理，对于公司经济活动的开展和经济利益的取得，都有积极的意义。各级领导干部、法人委托人以及其他有关人员，都必须严格遵守、切实执行本制度。各有关部门必须互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信誉”为核心的合同管理工作。 二、合同的签订 三、合同谈判须由总经理或副总经理与相关部门负责人共同参加，不得一个人直接与对方谈判合同。 四、签订合同必须遵守国家的法律、政策及有关规定。对外签订合同，除法定代表人外，必须是持有法人委托书的法人委托人，法人委托人必须对本企业负责。 五、签约人在签订合同之前，必须认真了解对方当事人的情况。 六、签订合同必须贯彻“平等互利、协商一致、等价有偿”的原则和“价廉物美、择优签约”的原则。 七、合同除即时清结者外，一律采用书面格式。 八、合同对各方当事人权利、义务的规定必须明确、具体，文字表达要清楚、准确。 九、任何人对外签订合同，都必须以维护本公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许在签订合同时假公济私、损公肥私、谋取私利，违者依法严惩。 三、公司管理制度合同的审查批准 十、合同在正式签订前，须按规定上报领导审查批准后，方能正式签订。 十一、合同依法成立，既具有法律约束力。一切与合同有关的部门、人员都必须本着“重合同、守信誉”的原则。严格执行合同所规定的义务，确保合同的实际履行或全面履行。 十二、合同履行完毕的标准，应以合同条款或法律规定为准。没有合同条款或法律规定的，一般应以物资交清，并验收合格、价款结清、无遗留交涉手续为准。 十三、总经理、副总经理、财务部及有关部门负责人应随时了解、掌握合同的履行情况，发现问题及时处理或汇报。否则，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有关人员的责任。 四、合同纠纷的处理 十四、合同在履行过程中如与对方当事人发生纠纷的，应按《合同法》等有关法规和本《制度》规定妥善处理。 十五、处理合同纠纷的原则是： 1、坚持以事实为依据、以法律为准绳，法律没规定的，以国家政策或合同条款为准。 2、以双方协商解决为基本办法。纠纷发生后，应及时与对方当事人友好协商，在既维护本公司合法权益，又不侵犯对方合法权益的基础上，互谅互让，达成协议，解决纠纷。 3、因对方责任引起的纠纷，应坚持原则，保障我方合法权益不受侵犯；因我方责任引起的纠纷，应尊重对方的合法权益，主动承担责任，并尽量采取补救措施，减少我方损失；因双方责任引起的纠纷，应实事求是，分清主次，合情合理解决。 十六、在处理纠纷时，应加强联系，及时通气，积极主动地做好应做的工作，不互相推诿、指责、埋怨，统一意见，统一行动，一致对外。 十七、对于合同纠纷经双方协商达成一致意见的，应签订书面协议，由双方代表签字并加盖双方单位公章或合同专用章。 六、合同的管理 十八、本公司合同管理具体是：公司由总经理授权副总经理负责，归口管理部门为财务部、办公室；各部门具体负责各自授权范围内的合同谈判、拟稿及履行工作。 十九、办公室会同有关部门认真做好合同管理的基础工作。具体如下： 1、建立合同档案； 2、建立合同管理台帐； 八、附则 四十七、本制度由公司合同管理部和本公司法律顾问共同起草，自公布之日起执行。 信用档案管理制度 一、总则 1、收集公司有关记录档案主体信用情况的原始凭证及信用综合评价资料。 2、对部门移交来的信用档案，要按档案管理要求及时进行整理分类，准确的编目排架。 3、做好库房的防火、防虫及温湿度控制等工作，保证档案不受损害，如有损坏及时抢救。 4、凡查阅档案者，须办理查阅手续，经主管领导批准后方可查阅、复制。不得随意借阅或扩大借阅范围。 5、限定借阅时间，按期归还，归还时经档案人员检查无误后方可办理退还手续。 6、借阅者利用档案要精心保护和妥善保管，不得擅自撕页、涂改，玷污、划线或做其它标记，保守机密。 二、档案室管理 1、非档案人员未经许可，不得进入档案室，严禁会客，开会或干其他工作。 2、要做好防火、防尘、防光、防鼠、防虫、防水、防潮、防盗工作。贯彻“以防为主，防治结合”的原则，库房严禁存放杂物，严禁烟火，不准存放易然易爆物品。 3、凡接收入室的档案，要认真进行检查、清点、除尘消毒，经过整理编目，以组织机构为单位，按照不同保管期限，不同载体分别编目、排列、保管。 4、入室档案应登记造册，为便于查找和提供利用，要科学地编制检索 客户资信管理制度 信息管理基础工作的建立由业务部门完成，公司业务部应在收集整理的基础上建立以下几个方面的客户信息档案，客户信息档案包括： A、客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表、与本公司交往的时间、业务种类等； B、业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、及于本公司的业务关系和合作情况； C、交易现状：主要包括客户的销售活动现状、客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。 客户的基础信息资料由负责各区域、片的业务员负责收集，凡于本公司交易次数在两次以上，且单次交易额达到1万元人民币以上的均为资料收集的范围，时间期限为达到上述交易额第二次交易后的一月内完成并交业务经理汇总建档。 客户的信息资料为公司的重要档案，所有经管人员须妥慎保管，确保不得遗失，如因公司部份岗位人员的调整和离职，该资料的移交作为工作交接的主要部分，凡资料交接不清的，不予办理离岗、离职手续。 客户的信息资料应根据业务员与相关客户的交往中所了解的情况，随时汇总整理后交业务经理定期予以更新或补充。 客户授信管理制度 1、 目的 为规范往来客户的信用评级授信及其后续管理工作，结合本公司实际制定本制度。 2、 适用范围 本制度适用于本公司的往来客户的信用评级授信业务及其后续管理工作，是该项业务操作的基本依据。 3．职责 销售部负责客户评级授信的操作及其后续管理工作，办公室负责对该项业务的审查和监督，总经办对该项业务进行审批。 4.内容 4.1  评级与授信 4.1.1  评级指标与等级的设定。 4.1.1.1  信用等级评定指标及评分 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 （详见附表1）。 4.1.1.2  信用等级与新客户的信用等级设定相同，共设定A、B、C、D四个等级，等级标准如下： A级：优良客户，得分80分以上，且对本公司到期信用偿还状况、在本公司的进货状况二项指标得分均为8分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级； B级：存在风险客户，得分79－60分，且对本公司到期信用偿还状况、在本公司的进货额状况二项指标得分均为7分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；