通关案例一,
陈先生今年35岁,在一家合资企业当部门经理,陈太太今年32岁,在深圳一家企业从事行政,该有的单位福利他们俩的单位都有,他们夫妇俩和双方的父母都居住揭阳,双方的父母身体都还好,不需要他们负担。
陈先生每月的收入大约15000元,陈太太4000元,他们每月的生活费用大约8000元。
他们夫妇俩去年购买住房一套,140平米,房屋按揭款10年,每月供1万元左右,目前按揭款还剩85万。
银行存款35万,其中30万定期、5万活期。去年开始进入股市,投入约15万,目前还剩市值11万。
陈先生有一个可爱的女儿乐乐,今年3岁;但陈先生一直还想在最近两年再生一个儿子。
自从房屋供款后,陈先生感觉压力陡增,他也一直听说过基金、保险等理财工具,可是一直没有行动。
那么今天你是第一次来到陈先生家里,为陈先生的财务做规划
场景:第二次见面,前次已经获得客户的这些信息
主管考核要点:语言
表
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达能力,气氛掌控能力,异议处理能力,财务问题诊断、子女教育和养老规划、基金定投、资产配置、101产品介绍,促成动作
案例二,
王小姐今年31岁。在一家外资企业任部门主管的她,月收入约10000元。
但工作繁忙,一直没有时间和心情谈婚论嫁,于是单身到现在。而且王小姐坚持“女性应经济独立”的观点,即使将来嫁人,她也希望能够保持独立的财务状况,因此个人的养老、医疗问题就摆在王小姐面前。
王小姐在2004年买了一套房子自住,目前市值约120万元,尚余10万元贷款未还。
最近两年股市火爆,王小姐没有炒股,但是买了不少基金,目前市值约6万元,此外还有12万元银行存款。
王小姐目前买的基金都是指数型的,今年股市前景未测,她担心指数型基金业绩不佳又风险较大,有意赎回再购买其他基金,不知是否有必要?如果要购买其他基金,买哪种基金比较合适?
王小姐每月日常支出约4000元,另外每年给父母2万元,此外还有约1万元用于旅游。王小姐单位上有三险一金,但她没有购买商业保险,最近在考虑购买医疗险和养老险,但不知道是否两种都有必要购买,购买多少合适?
王小姐正好听过财商人生的一场讲座,经过电话预约,你们约好了在中心城的星巴克见面详谈。
场景:第一次见面,从朋友处已经获得客户的这些信息
主管考核要点:语言表达能力,气氛掌控能力,异议处理能力,财务问题诊断、子女教育和养老规划、基金定投、资产配置、101产品介绍,促成动作
学员描述在以上的两个案例中,请您选择一个作为通关题目,并模拟现实,目的是让客户认识你认识公司从客户的数据中发掘需求点之后切入需求,并对客户的疑问尝试解答,并要注意自己要有促成的动作。
浙公网安备 33021202002483