姓名：家庭收支情况
表
关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf
收入项目金额支出项目金额工资收入生活支出理财收入理财支出其他收入储蓄支出借贷支出其他支出总收入总支出家庭资产情况表项目原价现值未偿贷款还款时间自住房产股票基金债券储蓄保险定存活期存款现有商业保险汇总表先生太太儿子意外身故保障1万13万4万一般身故保障12.5万癌症身故保障一般住院医疗意外医疗给付5000癌症医疗给付重大疾病医疗70005万失能给付满期金年金理财目标汇总表短期目标（三年以内）1．家庭紧急预备金三个月（以月收入计算）2．还清房贷中期目标（4-14年）1．子女教育金：4年大学，每年3万（含生活费）；二年研究生，每年4万（含生活费），六年共需20万长期目标（15年以上）1．退休规划：预计60岁退休（太太55岁退休），退休后每月生活费，理想；预计活到80岁优先顺序1．紧急预备金；2、儿子教育基金；3、偿债
计划
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；4、退休规划注明：1、由于您家庭属于成长型家庭，紧急预备金以三个月来准备，建议随年龄逐步提高；到50岁时应准备10万左右。（年龄越大，所需紧急预备金的额度，相对要充足）按优先顺序量化理财目标：A：所有假设条件：假设：通货膨胀率3%；投资报酬率4%---8%；退休后净报酬率2%；学费成长率4%；薪资成长率3%假设：退休金成长率为3%；目前北京在岗职工平均工资约2800元/月；社保基金帐户投资报酬率4%；北京平均居民寿命为80岁B：理财目标量化C：理财目标所需资金汇总表序号项目目标金额现值年限属性目标所需资金总额一次性投入每年投入每月投入预计投资报酬率1紧急预备金2儿子教育基金3偿债计划4退休规划总计路径规划与资产配置理财目标规划1、建立紧急预备金专户：三个月；所需金额：资金配置：2、家庭风险管理规划：就理财规划的原则来看，保费支出应占总收入的8%--15%，目前为 差距为 ，换算为 元，3、儿子教育基金：
浙公网安备 33021202002483