May2010总第255期5借鉴与思考后危机时代国际金融监管改革趋势及我国的监管走向王秀华内容提要：金融危机爆发后，欧美等国及时对其金融监管体制进行了深刻反思，并在２００９年４月Ｇ２０伦敦金融峰会后陆续掀起了一场波澜壮阔的监管体制改革。基于新一轮国际金融监管改革可能对我国金融监管体制造成的影响，本文简要分析了此次改革的整体趋势和国际经济影响，并初步判断了下一步我国金融监管体制可能出现的新动向。关键词：金融危机金融监管改革监管走向中图分类号：Ｆ８３０．４９文献标识码：Ａ文章编号：１００６－１７７０（２０１０）０５－０５６－０３一、全球金融监管改革的整体趋势自2009年5月份开始，美、英、法等国在4月G20峰会的金融监管改革大框架内（《G20伦敦峰会公报全文》中的第13、14、15、16条），结合各国实际各有侧重地出台了一系列“逆周期”改革
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。方案整体呈现以下四大特点：（四）加强国际金融监管合作，提高危机应对能力广泛参与金融监管的双边和多边合作，创立国际社会认可的高
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监管框架，并加以推广应用等。二、世界主要经济体的金融监管改革措施（一）监管主体集中，以防范系统性风险各经济体新建或加强原有系统性风险监管机构的宏观审慎监管职能，负责监控、评估和应对在宏观经济发展以及整个金融体系发展过程中出现的威胁金融稳定的各种风险。（二）监管外延扩大，实行“无缝监管”一是全面覆盖金融体系风险，将所有对整个金融系统来说都十分重要的金融机构、金融工具（首次包括对冲基金）和金融市场的风险监管涵盖在内；二是加强保护金融消费者权益，扶持市场纪律，避免对其他国家造成负面影响，缩小“监管套利”范围；三是加强对信用评级机构的监管，从业务范围、治理结构、评级
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、透明度等方面进行严格监管，以确保达到国际标准。（三）监管手段和标准改进，增强金融企业抵御风险能力一是完善资本补充制度，逐步提高银行体系的资本质量、数量并确保全球范围内的一致性，限制金融机构杠杆比例、实行逆周期资本充足要求；二是修改公允价值会计准则，给予企业更大的资产估值灵活性；三是改进薪酬制度，确保薪酬与考虑风险因素在内的真实业绩相联系。三、金融监管改革对经济的影响分析（一）监管主体集中，将增强对系统性风险的识别和防范能力欧美国家设立专门机构或将赋予原有机构更高权力，将有助于减轻系统性风险的威胁。如美联储强化职权，成为监管涵盖银行、证券和保险等领域的“超级监管者”，从实际效果看，该机构对防范系统性风险，提升市场信心，促进美国经济回暖发挥了明显作用，FDIC数据显示，2009年美国银行业盈利125亿美元，而2008年仅为45亿美元，增长率高达177％。（二）监管外延扩大，有助于更为全面地覆盖风险一是将金融衍生品纳入监管，将对抵押贷款等部分业务领域产品及证券化及结构性产品进行限制，抑制创新能力。对冲基金纳入监管将使交易组合中对冲风险、
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