金融证照与职场发展

金融證照與職場發展報告人：陳曉珮證券暨期貨市場發展基金會測驗中心副主任中華民國九十五年十一月報告綱要國內金融相關專業證照介紹取得金融專業證照之管道證券暨期貨市場從業人員執業規定金融相關測驗模組化 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 及影響證照之於職場發展之未來趨勢—金控與非金控公司證照要求證基會所辦理測驗現況說明國際證券相關專業證照簡介證照的價值與迷思如何正確準備證照測驗金融相關專業證照介紹金融控股公司保　險信　託銀　行證　券期　貨銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員授信人員證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員期貨商業務員期貨交易分析人員人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員保險經紀(代理、公證)人個人(企業)風險管理師人壽(財產)保險核保理賠人員信託業業務人員取得金融專業證照之管道（一）取得金融專業證照之管道（二）取得金融專業證照之管道（三）證券暨期貨市場從業人員執業規定金融相關測驗模組化建議方案與影響（一)因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成從業人員過重之負擔。改革重點於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科「金融市場常識與職業道德」，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德。--95年5月1日起證基會網站(www.sfi.org.tw)提供題庫免費下載--13種金融從業人員均必須加考此一共同科目，通過該科測驗可取得單科合格證明，該證明5年內有效，不必重覆應考。各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業人員。金融相關測驗模組化方案與影響（二）金融相關測驗模組化方案與影響（三）金融相關測驗模組化方案與影響（四）金融相關測驗模組化方案與影響（五）金融相關測驗模組化方案與影響（六）金融相關測驗模組化方案與影響(七)舉例說明已通過投資型保險商品業務員測驗者，只要加考一科證券法規與市場實務，便可取得證券商業務員資格已通過證券商高級業務員測驗者，只要加考一科投信投顧法規，便可取得投信投顧業務員合格證明書證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（一）證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（二）證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（三）證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（四）證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（五）證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求(六)基礎型證照會(如普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員等)已成為新鮮人投入金融服務業之門檻。許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件。因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商品時要求依所推介商品之性質具備各業資格(法定證照)之新規定，取得法定證照效益加大。如推介投資型保險商品→投資型保險商品業務員推介人身保險商品→人身保險業務員證券基金會所辦理測驗現況說明證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗期貨商業務員資格測驗投信投顧業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員與股務人員專業能力測驗企業內部控制及資產證券化基本能力測驗票券商業務人員資格測驗模擬電腦應試畫面證券商業務員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：證券商業務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規。證券商高級業務員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：證券商高級業務員資格測驗（二）三、報考資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規。期貨商業務員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：期貨商業務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限：取得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效，如法規有更新依新法規。投信投顧業務員資格測驗（一）二、測驗科目、時間與及格標準：一、辦理依據及測驗日期：投信投顧業務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規證券投資分析人員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：證券投資分析人員資格測驗（二）三、報名資格：目前為取得後永久有效，如法規有更新依新法規。四、證照年限：期貨交易分析人員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：期貨交易分析人員資格測驗（二）三、報名資格：取得證明書後五年內未至期貨公會登記即無效，如法規有更新依新法規。四、證照年限：債券人員與股務人員專業能力測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：債券人員與股務人員專業能力測驗（二）三、報名資格：企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（二）三、報名資格：票券商業務人員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：票券商業務人員資格測驗（二）三、報名資格：模擬電腦應試畫面Demo入場應試操作畫面模擬電腦應試畫面模擬應試畫面國際證券相關專業證照簡介(一)CFA(CharteredFinancialAnalyst)CIIA(CertifiedInternationalInvestmentAnalysts)證券分析協會與證券暨期貨市場發展基金會共同引進CIIA資格認證制度，提升國內證券分析人員素質，俾利與國際接軌應試資格:國內證券投資分析人員測驗合格者2005年6月ACIIA(為CIIA認證之國際性組織)總部已正式通過對證券投資分析人員測驗之認證，因此循管道二，已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗，直接參與進階測驗2006年首次於台北舉行測驗CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際證券相關專業證照簡介(二)　　CIIA　　CFA　　CFP主辦單位TheAssociationofCertifiedInternationalInvestmentAnalysts(簡稱ACIIA)CharteredFinancialAnalystInstitute(簡稱CFAI)FinancialPlanningStandardsBoard(簡稱FPSB)成立時間2000年1963年1990年全球人數約3千人約7萬多人約9萬多人台灣人數4人約150人120人國際證券相關專業證照簡介(三)　　CIIA　　CFA　　CFP主要通行地區　　歐洲　　美國　　美國對會員國當地文化與法規之尊重經認證過之會員國當地測驗可抵免其初階測驗會員國當地測驗無法抵免任一階段之測驗會員國當地測驗可以抵免部分測驗命題方式全球統一　全球統一非全球統一測驗與訓練之結合應試人可自行準備應試人可自行準備應試人必須參加訓練課程方可應試測驗使用語言英文　英文中文國際證券相關專業證照簡介(四)　　CIIA　　CFA　　CFP科目保留年限五年(自科目通過之日起計算)七年內必須完成三階段測驗五年(自科目通過之日起計算)測驗舉辦頻率一年兩次(進階測驗)每年3月&9月LevelI：一年兩次每年6月&12月LevelII&III：一年一次每年6月一年兩次每年3月&9月證書簽署單位TheAssociationofCertifiedInternationalInvestmentAnalysts(簡稱ACIIA)CharteredFinancialAnalystInstitute(簡稱CFAI)台灣理財認證協會國際證券相關專業證照簡介(五)　　CIIA　　CFA　　CFP授證條件1.通過CIIA測驗2.為證券分析協會之會員3.有三年財務分析、投資、資產管理等領域之工作經驗(通過測驗後五年內之經驗亦可計入)4.遵守ACIIA發布的職業行為準則與道德規範1.通過CFA測驗2.為CFAI之會員3.具備三年與投資決策過程的收集、評估及應用金融、經濟和統計資料相關工作經驗4.簽署職業行為準則同意書5.提交三封推薦信送CFAI審核1.通過CFP測驗2.為台灣理財認證協會之會員3.有三年合格之相關工作經驗4.簽署遵守職業道德行為準則規範同意契約5.自2007年起，須具學士學位方可授證國際證券相關專業證照簡介(六)　　CIIA　　CFA　　CFP測驗內容&測驗時間進階測驗(含ExamI&ExamII)ExamI(3小時)1.財務管理2.經濟學3.財務會計及財報分4.析權益證券之評價與分析ExamII(3小時)5.債券評價與分析6.衍生性商品之評價與分析7.投資組合管理LevelI&LevelII涵蓋範圍均相同(LevelI：6小時；LevelII：3小時)1.資產評價與衍生性商品2.財報分析及企業融資3.職業道德4.數量分析5.經濟學6.投資組合管理LevelIII(3小時)7.投資組合管理與經濟學8.資產評價與衍生性商品9.職業道德10.數量分析1.基礎理財規劃(3小時)2.風險管理與保險規劃(2小時)3.員工福利與退休金規劃(2小時)4.投資規劃(3小時)5.租稅與財產規劃(2小時)6.全方位理財規劃(6小時)國際證券相關專業證照簡介(七)　　CIIA　　CFA　　CFP應試資格國內證券分析人員測驗合格且為分析協會會員1.具學士學位(不限科系)2.無學士學位者，應具至少四年合格之工作經驗必須先完成台灣理財認證協會所規定之專業課程(必須在FPAT授權之專責教育機構上課)如有相關學位或資格可予抵免部分訓練課程。國際證券相關專業證照簡介(八)　　CIIA　　CFA　　CFP測驗題型均為題組型態之申論與應用計算LevelI及LevelII：均為單一選擇題LevelIII：均為題組型態之申論與應用計算所有題目，包括個案分析題目，均為單一選擇題一般會員年費每年約新台幣500元每年約新台幣10800元(US$338元)入會費新台幣5000元，以後每年須繳交常年會費新台幣5000元換證要求無無初次認證後，須每兩年換證一次。若要換證，必須完成30小時最低在職訓練時數且無違反專業道德情形國際證券相關專業證照簡介(九)取得國際證照，有助進入國際市場(如歐洲、日本及大陸等市場)發展國際市場與國內市場同時認同之國際證照最具價值相較CFA測驗與CFP測驗，CIIA測驗因以通過國內證券分析人員測驗為第一階段測驗，具備國際市場與國內市場同時認同之優勢，更適合國內財金科系學生參試證照的價值與迷思（一）專業證照是新鮮人求職的成功之鑰擁擁有數張的專業證照，可提升本身的專業能力，進而塑造專業形象主管機關已明文增加專業證照為執業條件金控時代，證照多寡攸關績效評定與升遷國際化與金控之推動，企業日益重視專業證照與全方位金融從業人員證照的價值與迷思（二）專業能力=學識+實務經驗+證照+工作態度取得專業資格證照≠擁有專業能力≠保證就業但取得證照卻顯示：你的專業能力經過客觀驗證，使雇主相信你的專業能力達到基本水準使你與別人有所區隔，機會比別人多證照的價值與迷思（三）國內目前證照種類繁多，思考方向→法定證照優先→與執行業務有關的證照優先→市場需求高之專業能力測驗優先如債券、資產證券化、股務、企業內控→國際市場與國內市場同時認同的證照優先→正確的考照時點常見的錯誤觀念：初出社會的新鮮人考了升任銀行主管才必須考的銀行內控測驗如何正確準備證照測驗(一)取得正確的準備資料已公開題庫之測驗→主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題拼湊之資料隨時留意法規的變化善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統(免費)以照考照，事半功倍取測驗模組化之優點`如投資型保險+證券法規及實務→普業執業資格(可應考高業)高業+投信投顧法規→投信投顧業務員利用自己的專長有策略性的準備考試例高業測驗：財金科系學生→投資學必拿高分以拉高總分非商科學生→熟讀法規，財務分析以超過50分門檻為目標如何正確準備證照測驗(二)大專技職院校學生，建議在學時先取得證券商業務人員及期貨商業務人員資格後，再取得投信投顧業務員及證券商高級業務人員資格，畢業或有工作經驗後再陸續取得其他國內外金融證照如何正確準備證照測驗（三） 高中 高中语文新课程标准高中物理选修31全套教案高中英语研修观课报告高中物理学习方法和技巧高中数学说课稿范文 或高職以上證券商業務人員期貨商業務員證券市場期貨市場期貨交易分析人員證券商高級業務人員投資型保險商品業務員投信投顧業務員報告完畢敬請指教