外资银行现金管理

1分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势10-July-2008于方,董事中国企业现金管理和贸易融资主管渣打银行,中国2总部设立于英国的国际性银行伦敦和香港股票交易所上市，FTSE100的成员市值—100亿英镑1853年成立长期信贷评级A2(穆迪)，A+( 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 普尔)独特的全球网络在70个国家有1400多个分支机构致力于新兴市场...亚太地区非洲中东印度渣打银行简介3文莱柬埔寨印尼老挝马来西亚缅甸巴基斯坦新加坡斯里兰卡泰国阿根廷巴哈马巴西哥伦比亚福克兰群岛墨西哥秘鲁美国委内瑞拉希腊泽西巴勒斯坦瑞士英国博茨瓦纳喀麦隆冈比亚加纳科特迪瓦尼日利亚塞拉利昂南非肯尼亚坦桑尼亚乌干达赞比亚津巴布韦中国香港日本澳门菲律宾韩国台湾越南巴林孟加拉国印度伊朗以色列黎巴嫩约旦尼泊尔阿曼卡塔尔阿联酋在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务渣打全球网络–努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场4Guangzhou(3branches)Qingdao(1branch)Shenzhen(5branches)Nanjing(2branches)Chengdu(2branches)渣打银行在中国Beijing(5branches)Tianjin(3branches)Shanghai(7branches)Xiamen(1branch)Hangzhou(1branch)Suzhou(1branch)在中国拥有150年历史,第一批在中国注册的当地法人银行提供人民币及外币服务5主要议 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 企业全球化:资金管理的挑战及集中化之趋势科技在企业全球化过程中体现的优势案例分享6中国政府推广“走出去战略”目标新兴市场(非洲,中东和东南亚)银行需求在提升(如:更多跨境现金管理需求)中资跨国公司对风险控制的需求在提升有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一中国企业业务拓展趋势7需要加强监控,尤其在当今波动较大的市场环境竞争加剧而需要降低成本的愿望通过整合以取得规模效应并提高生产力集团内部资金流动性管理的不平衡资源运用不平衡及缺乏国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴动机–海外资金集中管理潜在的因素8建立区域资金管理的驱动因素资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？2%7%8%30%52%59%68%84%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%其他，比如投资管理信贷风险管理大宗商品价格管理操作风险管理利率风险管理融资外汇头寸管理资金及流动性管理资料来源：安永/ACTLDN2005年度资金管理操作调查9增强内部控制对本国法规税法的充分合规提高资金运用及操作效率，降低成本找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个集团的流动性以支持其海外发展海外资金管理的主要目标10中资企业金字塔需求(海外资金管理)优惠延伸服务Benefit适用性Applicability营运资金管理WorkingCapitalManagement流动资金管理/风险管理LiquidityManagement交易结算服务TransactionalServices高效的现金技术CashConcentration/liquiditymanagement(Sweeping,Pooling)有效供应链管理FinancialSupplyChainManagement高效方式–规模效益和降低成本AHolisticApproach-Scaleupandcostdown有效付款,收款,外汇买卖,信息管理EfficientPayments,Collection,FX,InformationReporting高效区域资金帐户结构 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 ,企业全球流动资金发展的奠基11环球营运资金管理服务12SupplyChainSolution高效的营运资金管理模式供应链融资供应方融资入账交易(应收账款贴现)在线开立信用证/议付商票贴现LiquidityManagement应付账款服务记账交易记账交易(电汇/支票/同城)贸易进口信用证开立保函付款外包集中付款应收账款服务记账交易(电汇/支票/同城/现金)贸易出口信用证投收DP/DA托收快捷收款优越银行理财帐户资金虚拟集中(利息合计)/账户余额集中(Sweeping)/账户整合综合帐户信息报告资金整合供应链融资 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 流动资金管理Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)13单一平台,满足您所有结算业务单一平台,处理所有现金管理和单证业务增值点:现金管理结算贸易结算外汇买卖市场信息中英文界面14区域资金管理架构中国财务总部美元子帐户(1)美元子帐户(2)实时帐户信息监控资金帐户虚拟集中提高资金收益海外当地财务部帐户信息离岸区域资金管理中心中国集团公司东南亚收款帐户付款帐户收款帐户付款帐户非洲当地国家现金管理离岸资金中心集团总部付款付款15优点–离岸区域资金管理中心规模效应,整体上控制风险作为融资及资源共享中心便于帐户信息管理及资金运作推广企业资金/结算最佳操作模式对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理税收优惠提升企业整体资金管理国际化形象16银行科技的力量17背景分析大型公司的资金管理架构趋向于维持和多个银行的业务关系合作和多个国家发生贸易往来资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管理多个国内海外帐户复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控本地和跨境的巨额关键资金的支付成效?企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊18挑战–技术层面与银行现存的专用的平台和连接高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 ，传输层和国家专用的业务逻辑缺乏集中的监控增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本19银行方案银行电子服务平台跨行对接功能(帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101)SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势)20提供一站式-营运资本管理电子方案贸易监控及安全性能外汇买卖运作高效现金管理单一电子平台,处理所有银行业务统一电子平台S2B直通车服务21全球帐户信息管理其他银行–已是SWIFT成员SwiftMT940/950中国、香港、新加坡、阿联酋、肯尼亚等亚非中东国家及地区支持8种语言（包括中文）当地海外企业及总公司财务部门22从财务系统下载数据网上银行Supplier供应商CHATS电汇银行本票全球付款处理平台渣打中国/海外分行财务部海外企业当地财务经理北京财务总经理远程授权使用电子密码器进行远程授权收款人通知单安全,高效,灵活,监控23银行方案银行电子服务平台跨行对接功能(帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101)SWIFT(企业与银行对接的新趋势)环球同业银行金融电讯网络渣打银行是SWIFT成员,渣打银行使用开放架构并且符合多种业界领先的标准，例如Swift(FIN&FileAct和MACUGandSCORE模式)24案例分享如何帮助企业减少海外银行帐户,提高付款效率且提高帐户监控25背景问题客户需求对海外供应商支付款的不连续性无法使用国内币种来支付海外供应商的货款维护多个帐户所需高昂成本费用希望拥有可预先确定付款日期的付款能力希望拥有可支持大多数国际币种的付款能力希望拥有能够从一个单一帐户进行各类不同付款的能力公司客户需要支付大量的用外币来结算的货款给到公司在海外的战略供应商。为了满足上述日益复杂的付款要求，公司被迫需要同时在不同国家，不同银行维护多个不同币种的帐户。海外现金管理需求26中国企业集团公司结算中心企业在香港区域资金中心跨国家区域离岸资源共享中心付款帐户信息27单一帐户,多币种付款方案支持您从一个单一帐户中进行多达17个币种的各类资金支付单一币种帐户受益人银行本地结算\清算网络香港区域资金中心受益人银行受益人银行28由我们开发的有别于其他银行所提供的传统跨境现金方式的新”多币种解决方案”能够卓有成效地提升我们客户的价值。-在这个领域，渣打银行保持着业界领先者的地位。客户的价值一站式付款单一帐户付款透明化的定价多币种解决方案(MCS)有效提升客户价值的解决方案快捷的帐户报表清账安全高效的付款高效的营运资金管理需要支付29TheRightPartnerinAsia,AfricaandMiddleEast深入了解银行客户的需求，量身定作资金管理方案渣打银行,您最佳区域资金管理银行合作伙伴