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对票据诈骗风险开展排查的报告

对票据诈骗风险开展排查的报告对票据诈骗风险开展排查的报告近日江苏宜兴发生特大诈骗案，数目不详的企业被犯罪团伙以优惠贴现利率骗取数亿元银行承兑汇票，少数银行工作人员参与其中，目前警方已经派员进行侦查。本次事件的起因主要归咎于长期以来，当地民间高息放贷兴盛，吸引企业和个人参与其中，少数银行工作人员从中扮演资金掮客，获取利益。银行为完成存款考核任务，要求企业签发无真实需求的银票，加剧企业成本，企业为降低财务支出，寻求低成本贴现，这都给犯罪分子以可趁之机。针对此次特大票据诈骗案，我部门展开了全面的风险排查。首先明确禁止部门员工参与此类活动，对于部分民...

对票据诈骗风险开展排查的报告近日江苏宜兴发生特大诈骗案，数目不详的企业被犯罪团伙以优惠贴现利率骗取数亿元银行承兑汇票，少数银行工作人员参与其中，目前警方已经派员进行侦查。本次事件的起因主要归咎于长期以来，当地民间高息放贷兴盛，吸引企业和个人参与其中，少数银行工作人员从中扮演资金掮客，获取利益。银行为完成存款考核任务，要求企业签发无真实需求的银票，加剧企业成本，企业为降低财务支出，寻求低成本贴现，这都给犯罪分子以可趁之机。针对此次特大票据诈骗案，我部门展开了全面的风险排查。首先明确禁止部门员工参与此类活动，对于部分民间借贷公司以协助维护客户的理由要求转介客户的，予以坚决拒绝，必要的情况下向上级汇报。一旦客户表达有借助民间借贷公司解决融资问题意向的，必须进行劝解指导，向其指出风险性；其次对于企业提出的开票申请，对其贸易背景进行严格的审查。决不以完成考核任务为目的签发无真实需求的银票，从源头上杜绝事件发生。我部门本年度已经办银行承兑汇票共计25419.16万元，全部为南京钢铁股份有限公司签发，所有贸易背景均经过审核，保证客户需求的真实性；民间借贷公司出现的原因之一在于，银行的存在不能完全满足客户的融资需求，或感觉融资成本过高。对于此类问题的解决是疏胜于堵，客户经理加强对产品组合的研究，在保证合规的前提下组合出保证客户收益，满足客户需求的融资方案，才是最终解决方案。综上所述。经过对存量客户的调查，未发现存在票据诈骗的风险。我部门会进行持续严格的监控。市场三部2011-6-10

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