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中级经济师《金融专业知识》要点：金融风险管理流程

中级经济师《金融专业知识》要点：金融风险管理流程中级经济师《金融专业知识》要点：金融风险管理流程：金融风险管理就是营利性组织和非营利性组织衡量和控制风险及回报之间的得失。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。金融风险管理包括六个步骤：风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控、风险报告：风险评估的内容包括估计经济损失发生的频率和测算经济损失的严重程度。1.信用风险的评估方法主要有：Zeta法、Creditmetrics模型、KMV模型、CreditRisk+模型和CreditPortfo1ioView麦...

中级经济师《金融专业知识》要点：金融风险管理流程：金融风险管理就是营利性组织和非营利性组织衡量和控制风险及回报之间的得失。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。金融风险管理包括六个步骤：风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控、风险报告：风险评估的内容包括估计经济损失发生的频率和测算经济损失的严重程度。1.信用风险的评估方法主要有：Zeta法、Creditmetrics模型、KMV模型、CreditRisk+模型和CreditPortfo1ioView麦肯锡模型。2.市场风险的评估方法主要有：风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR法)、极限测试法和情景分析法。3.操作风险的评估方法主要有：初级计量法(包括基本指标法和标准化法)和高级计量法(包括内部测量法和损失分布法)。【例8·单选题】基本指标法主要用于()的评估。A.操作风险B.市场风险C.汇率风险D.投资风险【答案】A【解析】本题考查风险评估的方法。操作风险的评估方法主要有：基本指标法、标准化法、内部测量法和损失分布法。各类具体风险的管理各类风险的管理续表【例9·多选题】对于商业银行而言，信用风险的管理机制包括()。A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制【答案】ACD【解析】本题考查信用风险的管理机制所包括的内容。信用风险的管理机制主要有：审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。

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