互联网保险管理系统讲义

互联网保险管理系统企业信息系统概论用户接口整合企业流程整合程序功能整合资料整合信息科技应用整合ERPBIEIS/DSSDBMSDatawarehouseCRMEIPLegacysystemFinancialsystemImagesystemKMWorkFlowExternalportal互联网保险管理系统寿险业企业资源整体规划(ERP)企业模式管理模式资料活动策略人人信息技术管理组织『双钻石架构是使用IT结合企业策略、活动、数据、人力资源、组织结构、与管理要素的一个体系，能有效地支持企业的整体运作。』效益：控管策略─以IT为工具支持高层领导控管策略执行管理导向─让IT不再只是企业功能工具而是可直接协助管理决策信息知识智能战略愿景目标作业流程战术人管财管资管行管程序结构授权文化角色任务关系应用方法平台互联网保险管理系统寿险业企业资源整体规划(ERP)作业循环任务文件角色规划控制标准界面数据库方法关键活动关键资料平台绩效活动系统授权企业价值炼工具企业组织管理秩序企业策略企业活动企业资料应用系统结构与控制技术平台界面工具企业体系人员互联网保险管理系统寿险业企业资源整体规划(ERP)员工经营管理者经代人客户后勤行政工作人员营销团队客户服务代表CRM中心数据库业务管理系统保户服务管理系统财务会计管理系统投资管理系统行政支持管理系统契约风险管理系统产品企划管理系统经营决策管理系统EIS/DSSWorkFlowSCM互联网保险管理系统PortalChannelPartnersWeb&EmailFieldSales&ServiceCallCenterCustomersFAsysDynamicCommerceDatawarehouseBackOfficeERPDataMining,AnalysisTools(BI)Marketing/CampaignKMBPM/WebService保险企业信息科技应用互联网保险管理系统保险企业信息科技应用流水账型整合数据库以原有的型态即时反映原始数据CRMCallcenterDataWarehouseDataMining数据库行销其他外部整合数据库如金控相关数据库企划精算契约管理业务行政保全理赔再保作业财务会计团保作业投资管理客户服务同业往来互联网保险管理系统保险企业信息科技应用企业信息基础建设设计方法整体产业价值系统规划、业务模式化面向对象分析规则基础会计导向客户导向作业循环保险信息系统企业智库企业资料库企业资料仓储用户接口(表示层)Term/Web/Email/FTP/PDA知识营运决策商业规则知识、学习会计流水账现金流财务管理全方位客户关系管理决策层/管理层/操作层/企业外部使用者系统开发方法论与设计原则互联网保险管理系统教育训练管理系统公会测验作业训练课程建文件作业公司内部训练作业报公会相关作业行政资源管理系统请(订)购/验收/请款作业固定资产管理摊销递延作业消耗品库存管理帐务处理水电/电话/管理费作业信息管理/自动处理系统信息管理保单自动处理作业日整文件作业月整文件作业年整文件作业统计资料文件产生查询服务系统保单相关数据查询快报业绩数据查询实际业绩数据查询竞赛相关数据查询企划经算与再保系统险种设计基本资料建档各种提列准备企划精算报表现金价值查询再保资料维护与查询再保批次作业再保系统报表再保摊赔作业契约管理与核保系统新契约受理作业新契约后续作业新契约系统报表档案借调管理系统核保规则资料建檔核保作业与授权核保系统报表核保体检费用作业财务会计/保单帐务系统会计总帐作业应收票据作业应收票据报表应付票据作业应付票据报表保单帐务作业保单帐务报表收据管理系统保户服务管理系统保全作业契变作业保全系统报表收费基本资料建文件作业收费开单与回销作业收费成绩与奖金作业收费系统报表理赔作业理赔系统报表业务行政管理系统展业办法辅助设计组织人事与行政管理业绩规属与待遇计算业绩报表与核对控制所得汇总与业务会计所得处理与结欠偿还发展费/推广费/年终奖金晋升作业业绩调整与其他作业考核作业业务竞赛作业团体险与旅行险系统团体保险报价作业团体保险新契约作业团体保险后续作业团体保险系统报表团体保险变更作业旅行平安险建文件作业旅行平安险保单管理寿险管理信息系统全揽互联网保险管理系统产品设计规则基础产品基础值死亡利益生存利益死亡加计利益生存加计利益纯,总保费保价准备金责任准备金解约金缴清保额展期预定利率基数表基本描述互联网保险管理系统产品作业规则基础保费计算核保再保业务保单财务保单首页产品描述利率死率费率佣金换算保全互联网保险管理系统Valuation红利准备未满期保费准备赔款准备特别准备满周年累积红利准备未报未决己报未决保费收入再保费收入与支出预期-实际理赔理赔给付统计(rf15)理赔己报未决统计(cl023r)险别保费收入统计(rf04)再保保费支出统计(ri012r)累积红利明细(ps017r)3%净已满期未满周年红利准备金(1%净已满期)互联网保险管理系统核保自动作业被保险人相关历史资料理赔数据体检资料公司内部档案公会资料告知事项描述职业代码描述体检核保规则加费规则描述抽检规则描述快速承保规则与险种有关检核与职业有关检核要保书检核核保作业检核与体检有关检核与授权有关检核核保未通过码核保型态核保授权核保强上核保转呈暂不发单自动核保流程核保照会核保规则承保发单投保纪录查询核保照会作业核保照会追踪核保决定作业互联网保险管理系统寿险经营循环与信息系统应用定死亡预率与契约品质核保新　契　　约　　　　保　　　　　　费　　　　　　　　收　　　　　　　　　　入再　　保　　　　　收　　　　　　　　支　续次保费　收　入　　　　　预　　　　定　　　继　　续　率费率用预定固定行政管理成本　　资　　　　金　　成本分　红　条　件同　　业往来保收支单　费差益　损死差益损利　差　益损理赔、给付、分红展业法办业务品质预　定　　变　　　动　　　　费　　　　　用　　　　　　率　定利率　　　　　　投资　　收入业产品循环契约循环投资循环保全服务循环行政管理循环业务循环保单帐务循环财务循环产业外部循环经营循环预容契约内款条单保成营动变本营业成本固定支持经营管理指标账户循环利率/投连变动因子投资服务/管理分离帐户管理金流现程投资策略经营循环设计，首先以策略活动系统图与企业价值链架构为蓝图，透过管理程序的整合，将企业的规则与数据融入考虑，然后以作业循环的设计，将每一个企业活动合理的分成，层次分明、关系紧密的大小循环，并且找出每一循环间的通讯机制，与管理控制的环节互联网保险管理系统A企划精算与再保系统新契约与核保管理系统保全与理赔管理系统业务管理系统营业处管理与支援展业保会与管理资料汇总团体保险与旅行平安险经营管理与决策支援投资管理系统财务与总帐管理系统A人事行政管理系统VisuaLife信息系统架构图-财会循环互联网保险管理系统会计导向系统设计架构产品设计行政支持客户服务投资在线交易会计财务会计现金流程管理会计产品辅助设计系统分录自动处理设计营销辅助设计系统管理信息系统市场营销保单会计产品规则─会计科目码营销成本动因码设计组织结构设计会计科目与键值结构设计活动基础与科目对映设计资料分类统计交换决策管理信息展现工具组织别产品别整合─1.费用(成本)分析、控管─2.营销组织产能绩效分析─3.营销质量评估─4.营销 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 检讨─1.产品利源分析─2.产品损益平衡─3.市场接受分析─4.实际与预估差异分析─1.支持管理与决策信息─2.内部稽核与控制─3.竞争优势评估分离账户账户别─1.次账户管理效益分析─2.保户投资组合选择趋势─3.保监控管报告投连帐户结构设计投连目标互联网保险管理系统保单帐务作业流程保单帐务应收应付总账其他系统传票界面外界系统传票界面保单管理系统保单帐务界面应收应付界面互联网保险管理系统簿记组织系统图会计事项原始凭证记账凭证收入传票、支出传票转帐传票、(代传票)总传票(科目日结单)日记表总分类账一般对外报表资产负债表及其附表损益表及其附表业主权益变动表现金流量表分支机构报表明细分类帐现金收支登记簿备查簿各种 明细表 装修明细表下载装修明细表下载家庭装修明细表下载仓库货架物料明细表下载花店收入支出明细表下载 内部管理报表主管机关监理用报表其它报表互联网保险管理系统整合规划展业制度与业务组织设计业绩组织设计商品组织佣金设计营销员收入销售增员佣金直辖旁线晋升津贴业绩奖金辅导津贴协谈客户发展直辖辅导晋升发展组织经营单位保费收入资金经营策略成本控制基本工资互联网保险管理系统保险多元营销管理保险公司银行保经代/保险经纪人(代理人)客户业务/营销人员D.E.G人事组织所得待遇业绩佣金Broker权限管理行政系统/帐务系统人事通路规则基础佣金奖金BancasInternetHTTPProtocolWebServiceWeb快报信息排名信息信息上稿照会管理决策信息绩效信息定制报表在线要保理财建议在线促销MChannele-Message商情上稿商业智慧在线投保理财规划促销活动VisualDistrib1.0所得税务资料调整D.E.G互联网保险管理系统营销制度的组织范例-多阶制经理副理副理副理主任主任襄理主任营销员襄理襄理襄理主任主任主任营销员营销员营销员营销员营销员襄理襄理营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员营销员互联网保险管理系统营销制度的组织范例-兼并制督导经理高级经理经理主任业务员资深专务业物员见习业务员高级专务资深经理业务员业务员资深督导表隶属关系表晋升路径表育成关系高级主任资深主任主任业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员业务员主任业务员业务员业务员业务员互联网保险管理系统组织与津贴设计范例督导甲督导乙督导丙主任主任主任主任主任主任经理经理经理10%/5%10%/5%10%/5%0.6%/0.4%/0.2%3%/2%/1.2%3%/2%/1.2%75%/50%/25%75%/50%/25%75%/50%/25%互联网保险管理系统组织与津贴设计范例区经理甲区经理乙区经理丙主任主任主任主任主任主任主任主任主任襄理襄理襄理12%8%8%8%8%8%8%3%3%3%6%6%6%4%5%5%4%4%4%原主管脱落原主管脱落原主管脱落互联网保险管理系统展业制度规则基础公司策略展业制度晋升办法考核办法竞赛办法薪佣办法业绩组织互联网保险管理系统展业制度规则基础-薪佣办法薪佣办法规则基础业务系统代码职级代码描述给付原因码描述业绩处理日期维护业务制度表订值薪佣给付描述互联网保险管理系统展业制度规则基础-晋升办法晋升人员职级晋升周期业绩基础晋升结果动作晋升条件晋升办法规则基础任职月数条件业绩条件区间条件型态与条件值互联网保险管理系统展业制度规则基础-考核办法考核人员职级周期基础与周期业绩基础与条件值考核结果动作考核办法规则基础保单件数13个月继续率实动率组织人力条件互联网保险管理系统行政作业扣款与调整人事作业劳健保作业优良免体检结欠处理检据报销劳动契约声明书各种扣款劳健保费代扣款团诚保费代扣款保单未签收扣款中断保单扣款其他扣款调整业绩/佣金/薪码互联网保险管理系统展业单位的费用分摊分摊项目房租水电电话费大楼管理费清洁费分摊单位分摊比例互联网保险管理系统VisuaLife营销营运指针管理模式营销组织管理办法营销领导思维模式公司营销策略营销管理周期营销管理维度决定管理时间序列多维度线上分析工具OLAP企业智库企业数据库企业数据仓库知识营运决策营销作业系统基础管理元素数据归纳汇总决定管理信息维度互联网保险管理系统一般性营销管理指标体系示例营销组织管理指针组织人力：育成率、脱落率、增员率、人力成长率营销业绩管理指标责任额达标率、实动率、个人生产力(平均保费/件数)、组织生产力营销保单质量指针继续率(13、15工作月)、短期死亡率、理赔率营销成本控制指标总成本率、保证薪成本率、销售管理费用率互联网保险管理系统一般性营销指针体系管理模式定义指标值决定指标计算基础定义指标管理计算公式指标管理条件、限制指标体系管理维度时间序：月、季、半年、年、区间组织结构：营销管理组织─业务员、主管(主任、经理、总监)区域：全国、区、省、地市……产品类：短期/长期(区间)、寿险(个人/团体)、健康、险种互联网保险管理系统业务指标体系信息整理业务组织建置作业中断保单处理作业业绩计算汇整作业业务员所得计算作业业务营运行政作业每月结算汇整作业统计文件下载作业业务营运指标信息档汇整互联网保险管理系统业务指标体系展示业务营运指标分类展示单位别组织别产品别职级别所得业绩时间序列业务员所得分配统计分析业务给付动因成本效益分析营运成本效益分析组织营运绩效分析房租使用效益分析其他互联网保险管理系统VisuaLife信息系统架构图-业务循环A企划精算与再保系统新契约与再保管理系统保全与理赔管理系统业务管理系统营业处管理与支援展业保会与管理资料汇总团体保险与旅行平安险经营管理与决策支援投资管理系统财务与总帐管理系统A人事行政管理系统互联网保险管理系统本节课程结束了谢谢大家再见互联网保险管理系统