理财分析及方案宣导

会计学1理财 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 及方案宣导6/3/20216月份，全市邮政金融基金、理财、国债合计销售1947万元（折标，下同），邮银占比邮政仅占42%；其中基金销售842万，理财销售1097万,国债26.8万；本年，全市邮政金融网点销售基金、理财、国债共计10372万元，占比38%，同比增长33%；自营三项累计销售16603万，同比增长48%.一、基金理财发展总体情况局名基金理财国债基金业务理财业务本月销量（万元）本年销量（万元）本月销量（万元）本年销量（万元）本月销量（万元）本年销量（万元）全区194710372842335910795491营业局35927241578541901113明溪1406875732083315清流8229662676270宁化1115873716272410大田5843284840359尤溪654004221323155沙县3191459134457185942将乐1385485820380326泰宁68344123556295建宁3830114136232永安569259432810002371074第1页/共32页6/3/2021二、“跨年度”基金理财竞赛情况通报基金基金本月完成842万元,邮银占比仅39%，同比下降了34%,跨年度完成6959万元完成率为62%，跨年度前三名分别为营业局完成率103%、永安101%、明溪91%，后三名分别为泰宁完成率6%、建宁10%、大田11%。局名基金通报本月跨年度目标跨年度完成跨年度完成率排名营业局15718001851103%1明溪5780072991%3清流680012416%8宁化3780023830%7大田89009711%9尤溪42110074167%5沙县1341300113587%4将乐5890042848%6泰宁12800496%11建宁16005710%10永安32815001509101%2合计84211300695962%第2页/共32页6/3/2021二、“跨年度”基金理财竞赛情况通报理财理财本月完成1097万元,邮银占比46%，同比增长了10%，跨年度完成8994万,完成率为108%,前三名分别为沙县153%、永安140%、营业局131%,宁化局清流局也完成了跨年度，后三的为尤溪54%、将乐73%、建宁79%。局名理财通报本月跨年度目标跨年度完成跨年度完成率排名营业局19014001840131%3明溪8350045090%6清流76500541108%5宁化72600681114%4大田4070057782%8尤溪2380043054%11沙县18510001532153%1将乐8070050873%10泰宁5650044389%7建宁3640031679%9永安23712001675140%2合计107983008994108%第3页/共32页6/3/2021二、“跨年度”基金理财竞赛情况通报基金保有份额基金保有份额本月为14850万份，跨年度完成108万份，完成率为3%。前三名为沙县162%、明溪49%、宁化48%,完成率后三局为尤溪-123%,将乐-42%、清流-37%。局名基金新增保有份额(万份）（截止6月）跨年度目标2012年9月保有份额基数2012年6月保有份额跨年度完成跨年度完成率排名营业局8005083.34964.3-118.9-15%6明溪2301071.31183.6112.449%2清流230402.0317.8-84.2-37%9宁化280421.5555.9134.448%3大田300533.8444.9-88.9-30%8尤溪3501163.6734.8-428.8-123%11沙县4501413.22142.1728.9162%1将乐2801394.11275.2-118.9-42%10泰宁230378.5366.2-12.2-5%5建宁200347.5300.8-46.7-23%7永安5502533.22565.031.76%4合计390014741.814850.6108.83%第4页/共32页6/3/2021三、“金蛇扬威”基金、理财竞赛情况通报二季度“金蛇扬威”理财竞赛已结束,基金仅永安局完成目标,获阶段奖励500元,理财为永安、营业局、沙县完成目标,获阶段奖励各500元。局名基金理财二季度目标二季度完成二季度完成率排名二季度目标二季度完成二季度完成率排名营业局55047386%2450514114%2明溪40014837%430016655%7清流400123%1130017257%5宁化4509621%635020358%4大田450215%935011834%10尤溪50010020%74505813%11沙县50029659%3450474105%3将乐45012227%535018252%8泰宁400236%830016756%6建宁400154%1030013545%9永安500649130%1400511128%1合计5000195539%4000269967%第5页/共32页6/3/2021四、“常五品”基金定投竞赛情况通报本月定投共完成了371户,本年完成了1816户，本阶段完成989户，阶段完成率仅为47%,祝贺将乐、明溪局、清流完成阶段目标完成率为204%、134%、102%,后三的局为尤溪、宁化、泰宁，完成率仅为2%、2%、6%。局名6月完成户数本年完成本阶段目标户数本阶段完成户数阶段完成率排名营业局3432628012946%4明溪134565160326204%1清流156312160163102%3宁化0516032%10大田512180116%8尤溪1620032%11沙县6502202110%7将乐13317180241134%2泰宁31316096%9建宁1481401511%6永安181622606826%5合计3711816210098947%第6页/共32页上半年定投前十网点机构名称客户数(户)申购金额(元)三明市文化宫100.0042300.00明溪县解放路97.0035600.00明溪县盖洋96.0028500.00明溪县沙溪88.0026700.00明溪县夏阳80.0023800.00明溪县东门76.0022800.00明溪县胡坊66.0019800.00三明市列西62.0019000.00三明市三钢56.0018300.00清流县西山53.0015900.00上半年共发展定投1816户，前十名网点共发展定投774户，占总业绩的42%，明溪最多占6名，营业局占3名，清流占1名。8四、“常五品”基金定投竞赛情况通报第7页/共32页四、“常五品”基金定投竞赛情况通报网点挂零情况：上半年定投挂零网点42个占比达34%:尤溪9个、宁化7个、沙县7个、泰宁7个、大田5个、永安3个、营业局2个、建宁2个、,表扬明溪/将乐/清流全部网点出单挂零网点：三明：莘口/洋溪宁化：东门/安远/安乐/石壁/湖村/泉上/淮土大田：镇东/建山/广平/屏山/上京尤溪：中仙/管前/梅仙/西滨/洋中/溪尾/新阳/西城/清溪沙县：府西/夏茂/高桥/高砂/莲花/府北/城西市场泰宁：朱口/余坊/拥坑/大田/上青/下渠/北洲/建宁：均口/客坊永安：西洋/小陶/坑边9第8页/共32页三、理财产品销售情况本月资金池(日月鑫)产品销售416万元，本年资金池产品销售2791万元，占理财产品销售总量的51%；沙县、营业局、永安销售量居前3位；资金池销量占比来看，沙县、建宁、泰宁居前3位。五、理财产品销售情况期间本月本年局名理财销量其中资金池销量资金池占比理财销量其中资金池销量资金池占比排名营业局1905529%111343839%8明溪831215%3159330%10清流761519%27010338%9宁化723244%41023758%7大田402664%35923064%4尤溪231253%1559662%5沙县18511964%94272277%1将乐804556%32619460%6泰宁563766%29519566%3建宁362979%23217375%2永安2373515%107431029%11合计107941639%5491279151%第9页/共32页6/3/2021六、全省理财发展情况基金跨年度目标全省4个地市已完成，分别为莆田、漳州、泉州、厦门，我局排名全省倒三，完成率仅为69%。理财跨年度目标全省三个地市已完成,分别为莆田、三明、南平,我局排名第二。定投我局排全省第四，鑫鑫向荣排全省第一。地区基金理财跨年度竞赛定投跨年度竞赛其中鑫鑫向荣跨年度累计跨年度计划跨年度完成率%本月新增客户数年累计新增客户数跨年度累计跨年度计划跨年度完成率%本月销量本年累计全省9498892000103%4266240706728312800053%10694929福州93232150043%12314127169125300032%173978厦门91275500166%3322569118731750068%78474莆田43812000219%3733040012000200%72444三明69591000070%374183789947500120%3612425泉州4948933000150%13838596196753800052%133漳州63883500183%133961137200057%621南平2527350072%841575123752000119%156588龙岩4211950044%223702202250088%83563宁德2583350074%33942340350067%138720第10页/共32页6/3/2021七、下阶段工作安排1、做好三季度“王蛇至尊”理财专项竞赛,以及打好全省首次理财竞赛--“投投生财理财添利”专项营销活动。2、加强营销宣传工作。借力网点沙龙销售模式，特别是三季度举办的“关于开展“品牌竞争型网点网沙精准营销”活动，以品牌竞争网点为主力，带动基金理财业务发展.3、加强网点人员及理财经理 培训 焊锡培训资料ppt免费下载焊接培训教程 ppt 下载特设培训下载班长管理培训下载培训时间表下载 工作，三季度将组织全市理财经理培训班。4、做好基金从业资格考试的组织工作,7月15日至31日为本年度第三次证券从业考试报名时间,考试时间为9月14、15日,请各局高度重视，无证人员不得销售相关理财业务,切实做到合规销售。第11页/共32页13省公司2013年第三季度“投投生财理财添利”专项营销活动方案初稿省保险理财部2013年6月21日第12页/共32页14基金理财业务发展的重要性和必要性1、改变业务结构、负债结构和收入结构的重要手段2、维系和发展中高端客户的重要工具3、提 高中 高中语文新课程标准高中物理选修31全套教案高中英语研修观课报告高中物理学习方法和技巧高中数学说课稿范文 间业务收入新的增长点4、客户投资需求强烈、投资方式多样化第13页/共32页15全省基金理财跨年度完成情况地区基金业务理财业务跨年度竞赛保有量（万份）跨年度竞赛跨年度累计跨年度计划跨年度完成率%跨年度竞赛期新增保有份额跨年计划完成率跨年度累计跨年度计划跨年度完成率%全省9498892000103.2%15122205183%6728312800052.6%福州93232150043.4%-734294808-52%169125300031.9%厦门91275500165.9%13732739039%118731750067.8%莆田43812000219.1%1345664590%40012000200.1%三明69591000069.6%109148513%89947500119.9%泉州4948933000150.0%53343883941%196753800051.8%漳州63883500182.5%14751015474%1137200056.8%南平2527350072.2%-247115263-82%23752000118.7%龙岩4211950044.3%936865631%2202250088.1%宁德2583350073.8%751391350%2340350066.9%第14页/共32页16手续费率类别类型手续费率%备注基金货币型0.1-0.42012年货币基金销量占81.1%，当年基金综合手续费率0.67%短债型0.18债券型0.83指数型1.50混合型1.78保本型2.14股票型2.27理财20111.34加权20121.1加权20130.8预测第15页/共32页17月份认领优质客户（万户）理财基金户数折标销量（万元）开发率户数折标销量（万元）开发率4月20.4317325571.56%92423670.45%5月20.8353126481.70%102722020.49%5月较4月净增0.4358910.14%103-1650.04%测算MATCH_ word word文档格式规范word作业纸小票打印word模板word简历模板免费word简历 _1713490286651_0200%600%200%200%600%200%5月已认领优质客户理财基金发展情况及预测“客户加星我加薪”第16页/共32页18第三季度基金理财营销活动势在必行增加客户粘性，与活期存款形成良性联动发展。培育市场、走在前列时间：7-9月份目标：基金定投2.05万户新增基金销量2.4亿新增理财销量3亿第17页/共32页活动推进责任单位及效果评估1.责任单位：市、县金融局保险理财部；2.责任岗位：大理财业务岗、网点转型专员、培训管理岗等3.活动评分=基金定投目标达成率*30+基金目标达成率*30+理财目标达成率*40；按照得分高低来评定活动效果，竞赛期间率先完成指标的市局，省公司将及时贺电表扬。19第18页/共32页评先评优（1）“先锋理财网点奖”具体评选标准如下：①入围要求：竞赛期间网点新增定投户数大于等于60户（以9月30日JJ27新增基金定投户数为准）且综合得分不低于分；②参评业绩：新增基金销量（折标后）、新增理财销量（折标后）③折算标准：新增基金销量（折标后）*50%+新增理财销量（折标后）*50%④获奖条件：综合得分由高到低进行排名，各地市排名前两名的网点直接入围先锋理财网点奖，剩余名额按得分高低全省排名获得先锋理财网点奖，全省合计30名。获奖奖励①获奖网点省公司将颁发荣誉证书并给予网点主任和理财经理一定奖励；②优先作为全省重点辅导对象，参加2013年全国“百优千佳”活动评比（若获得集团公司奖励省公司将给予网点主任和理财经理一定奖励）；20第19页/共32页21省公司支撑统谈部分基金公司定投和基金销量配套政策产品介绍及匹配产品营销话术的资源整合（ppt通过理财群或者金融月刊等及时下发）视频培训、远程培训及理财经理班培训省公司将举办的“2013年邮政金融网点主任及理财经理培训班”强化对专业的学习和销售技能的提升；地市督导其他……第20页/共32页22方案启动省公司对方案的宣贯措施：召开电视电话视频启动会议相关地市分享基金公司作相关介绍第21页/共32页23地市对接7月10日前部署完成，方案对接转培训产品的介绍和宣贯目标时间分解至月、周、日责任人分解至县、网点、个人品牌竞争性、效益领先型、特别是将要选为全省重点培养的50个亿元网点要发挥重要作用追踪第22页/共32页24集团支撑理财研发提高理财产品能力：完善开放式理财产品期限结构丰富理财产品期限增加发行频次维护好银行高端客户VIP第23页/共32页25集团支撑今年将试点推出：实物贵金属黄金定投通过理财、基金、贵金属等产品销售与活期账户的绑定带动活期账户使用。第24页/共32页262013年三季度“王蛇至尊”理财专项竞赛活动市保险理财部2013年7月8日第25页/共32页一、竞赛时间2013年7月1日-2013年9月30日（本次竞赛活动具体分为3个阶段）。（一）第一阶段：2013年7月1日-2013年7月31日：完成竞赛目标的：30%；（二）第二阶段：2013年8月1日-2013年8月31日：完成竞赛目标的：70%；（三）第三阶段：2012年9月1日-2012年9月30日：完成竞赛目标的：100%。27第26页/共32页二、竞赛目标局名基金(万)理财(万)营业局450230明溪300150清流510150宁化520180大田550200尤溪450370沙县450220将乐470200泰宁500150建宁400150永安400200合计5000220028第27页/共32页三、竞赛组织和要求认识到位:各局要高度重视本次竞赛活动,充分认识到基金理财业务对邮政企业效益提升、收入结构优化、绑定客户的重要意义。发挥出三明邮政团队的奋勇争先精神,打好全省首次理财竞赛--“投投生财理财添利”专项营销活动。组织到位:各局应及时将竞赛目标分解到网点，指定专人进行短信追控及时播报每日竞赛情况，营造良好竞赛氛围,并于7月10日前上报活动配套方案至市金融局保险理财部。加强营销宣传工作。借力网点沙龙销售模式，特别是三季度举办的“关于开展“品牌竞争型网点网沙精准营销”活动，以品牌竞争网点为主力，带动基金理财业务发展加强合规销售，销售人员必须持有相关资格证书。要认真组织好理财经理基金从业人员资格考试工作，特别是品牌竞争型网点的理财经理的必须全员参加持证考试，力争年底100%持证。29第28页/共32页四、激励政策（一）、个人计件奖：日常销售股票型、混合型基金每万元奖励20元，债券型基金每万元奖励10元。该项奖励由各局金融专项奖励资金中自行列支（二）、网点争先奖：1、入围条件：竞赛期间完成定投50户以上，基金理财折标后80万以上；2、奖励办法：以三季度基金占比60%理财占比40%加总后综合取排名前十名的网点，第一名奖励1000元，第二名奖励800元，第三名奖励600元，其余入围的网点奖励各500元。30第29页/共32页四、激励政策（三）、县局优胜奖：阶段奖励：每个阶段完成单项阶段目标的奖励市、县局金融业务部600元，每个单项600元（理财主管占比50%）。县局组织奖（总评）：活动结束后二项目标全部完成的局可参评，按基金占比60%理财占比40%进行排名，排名前三名的局分别奖励各市、县局金融业务部2000元、1500元、1000元，其余入围的局奖励800元（理财主管占比50%）。（四）、跨年度任务未达标负激励：在三季度仍未完成跨年度基金、理财目标的局按基金、理财分别扣600元。局长助理和理财主管各扣50%。31第30页/共32页第31页/共32页