会计学1储蓄业务操作与管理2.网点人员管理（1）人员分类与权限划分（2）网点柜员维护（3）柜员号与柜员密码管理第1页/共24页补充：一级支行储蓄统版人员配置'09'=======市县局会计主管'11'=======市县局出纳'12'=======市县局会计'13'=======市县局凭证管理员'14'=======市县局凭证主管'0a'=======市县中心业务主管'0b'=======市县中心业务管理员第2页/共24页人员分类与权限划分★人员分类柜员制储蓄网点：普通柜员综合柜员支局长（支行长）第3页/共24页人员分类与权限划分★权限划分自身操作业务操作普通柜员《中国邮政储蓄业务
制度
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》中规定了33项第4页/共24页人员分类与权限划分★权限划分自身操作业务授权业务操作监督检查综合柜员《中国邮政储蓄业务制度》中规定了37项第5页/共24页人员分类与权限划分★权限划分自身操作业务授权监督检查全面管理支行长《中国邮政储蓄业务制度》中规定了28项第6页/共24页人员分类与权限划分★人员分类邮政储蓄复核制网点：营业员、复核员综合柜员支局长（支行长）第7页/共24页柜员号与柜员密码管理★柜员号管理☆柜员号以省为单位由系统生成，具有唯一性☆柜员在网点身份变化，需修改柜员权限，但柜员号不变☆柜员号设置有效期☆省内跨市县变动或网点柜员成为市县局人员时，柜员号需要注销与重新注册☆同市县跨网点调动，需要修改所属机构号☆网点柜员应该妥善保管柜员号，不得随意借予他人第8页/共24页柜员号与柜员密码管理★密码管理☆网点柜员注册时，由业务管理员赋予该柜员一个初始密码。☆网点柜员第一次登录系统后，在正式签退前必须进行初始密码的修改。☆柜员密码设置有效期，在有效期到达前业务人员应修改密码。☆妥善保管自身密码，不得随意借予他人。第9页/共24页案例分析邮政储蓄稽查人员对某网点进行现场检查时发现，该储蓄网点只有一名柜员当班，并发现其拥有普通柜员、综合柜员、支局长三级密码，办理存取款、收到汇兑资金冲正等交易时均由一人完成，并且临时离开柜台时没有在系统上做签退。第10页/共24页3.网点尾箱管理（1）尾箱概念尾箱在系统中是指记录现金和重要凭证收付记录的虚拟钱箱，在现实中是指柜员存放现金和重要凭证的钱箱或钱袋。思考：网点最重要的物品第11页/共24页网点尾箱管理（2）尾箱种类现金尾箱凭证尾箱现金和凭证混合尾箱柜员制网点使用现金和凭证混合尾箱。营业网网点设置主尾箱，由综合柜员管理，普通柜员不得领用第12页/共24页网点尾箱管理（3）尾箱的增加与删除☆综合柜员可以根据网点情况进行尾箱的增加与删除，其他柜员不得进行该操作。☆新增的尾箱为空，现金和重要凭证均为零。☆尾箱删除前必须也是空的。☆综合柜员主尾箱网点只能有一个，所以不能增加和删除。第13页/共24页网点尾箱管理（4）基于尾箱的相关操作普通柜员尾箱A综合柜员尾箱普通柜员尾箱B市县局出纳网点与市县局出纳资金流向图第14页/共24页网点尾箱管理普通柜员尾箱A综合柜员尾箱普通柜员尾箱B市县局出纳柜员请领现金示意图领用下拨第15页/共24页网点尾箱管理柜员上缴现金示意图普通柜员尾箱A综合柜员尾箱普通柜员尾箱B市县局出纳上缴上缴第16页/共24页网点尾箱管理网点柜员间现金调剂示意图普通柜员尾箱A交易码（300102）综合柜员尾箱普通柜员尾箱B交易码（300101）上缴领用第17页/共24页网点尾箱管理☆邮政储蓄统版将重要凭证视同现金管理，所以重要凭证的请领、上缴以及柜员间的调剂与现金类似。☆在一级支行重要凭证的管理人员为一级支行凭证管理员和市县局凭证主管。第18页/共24页网点尾箱管理（5）关于网点尾箱的其他规定☆柜员领用尾箱之前，一定要做到账实相符。☆柜员临时离柜，一定要将尾箱锁好。☆柜员尾箱上缴之前，综合柜员应监督检查。☆市县局下拨的现金与重要凭证应该及时清查核对，进入综合柜员尾箱之中。☆综合柜员应该加强对自身主尾箱的管理。第19页/共24页网点日间业务处理
流程
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（柜员制网点）综合柜员签到普通柜员上缴尾箱柜员正式轧帐普通柜员请领尾箱普通柜员签到综合柜员临时签退综合柜员请领尾箱办理日间正常业务柜员临时轧帐营业结束，关机！综合柜员上缴尾箱综合柜员签到普通柜员正式签退综合柜员正式轧帐申请打印昨日报
表
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综合柜员正式签退第20页/共24页网点日间业务处理流程流程图说明：☆此流程图表示的是一台终端的情况。☆该流程图是前台营业每天的大体流程，绿色方框部分为前台营业每天必须要做的工作，白色方框部分为非必做
内容
财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容
，只有综合柜员签到并领用综合柜员尾箱的前提下才做白色方框部分的工作。☆综合柜员和普通柜员的签到不分先后。第21页/共24页日间流程相关问
题
快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题
说明正式轧账强行轧账临时轧账临时签退正式签退柜员签退机构签退尾箱唯一对应关系第22页/共24页案例分析邮政储蓄某网点柜员在营业终了，为了保证做到账实相符，多次直接使用系统提供的“强行轧账”功能，经综合柜员现场授权后查询统版系统内现金和重要空白凭证的结余数据，再与手中实物结存进行核对，完成日终轧账。第23页/共24页
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