信用社(银行)工作人员综合考核实施细则

信用社（银行）工作人员综合考核实施细则为适应内部工作人员定岗、定编、定员后考核工作的需要，最大限度调动工作人员的工作积极性，规范业务操作行为，根椐《＃＃市农村信用社＃＃年年度目标管理综合考核办法》、《＃＃市农村信用社＃＃年季度目标管理考核办法》、《＃＃市农村信用社＃＃年各项任务指标分配 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 》，《＃＃市农村信用社内勤岗位职责》，《＃＃市农村信用社积分考核暂行办法》，结合我社的具体情况，制定本细则。考核原则：效益优先，突出质量；以人为本，规范操作；业绩为主，多劳多得。考核对象：本社全体员工考核岗位：主任及信贷员岗、委派会计岗、综合会计岗、储蓄会计及出纳员岗。考核范围：信贷管理、财务管理、员工管理、安全管理、精神文明、廉政建设。考核内容：组织资金、贷款营销、不良贷款净降、新增不良贷款占比控制、利息收回，福祥卡业务，中间业务。六.分配系数：主任1.5，会计及副主任1.2，其他员工1.0.主任及信贷员岗岗位:一.定性指标30分。精神文明5分。职工行为规范、衣着整洁、用语文明、态度和蔼、环境卫生、服务周到；完成计5分，每违反一次扣0.5分。廉政建设5分。遵纪守法、廉洁自律、履职尽责、以身作则，完成计5分，违反不得分。正常贷款管理5分。季末所包片内正常贷款形态真实，无逾期.未欠息该项计满分，每形成一笔逾期或一笔欠息扣0.1分；万元以上大额贷款管理3分。新发放的大额贷款有贷前调查报告及相关资料.有贷后检查记录.台帐实时登记.利息按季结清计满分，贷前调查报告及相关资料。10万--100万元每半年至少检查一次（二、四季度考核），100万元以上每季至少检查一次，每少查一笔扣0.1分；不良贷款管理3分。对不良贷款每季逐笔逐户发一次催收通知书，必须有贷户或亲属亲笔签名，若找不到贷户的，信贷员必须写出书面材料交主任或副主任管理，该项计满分。每少发一户扣0.1分；农户小额信用贷款管理3分。农户小额贷款管理规范，能按年清息，一户一证，记载清楚，该项计满分。少清一户利息扣0.1分，发现一户多证者每户扣3分，贷款证记载不及时不清晰每户扣0.1分，小额信用贷款年审与贷后检查一并进行，在每年一季度进行专项考核，每少审或少检查一户扣0.1分；贷款到期管理与担保管理3分。贷款到期10天前给借款人和担保人签发到逾期贷款通知书，对逾期、呆滞、呆帐贷款担保人、抵押人发一次催收通知书,履行了催收责任,贷款的法律时效完整,质押贷款到期前履行了催收责任（贷款到期未归还的,在一个月以内处理质押物归还了贷款）,该项计满分,漏发一笔催收通知书扣0.1分,造成借款人、担保人、抵押人法律诉讼时效过期每笔扣0.1分,质押贷款因未及时催收或处置质押物未收回贷款的每笔扣0.1分信贷档案管理3分。万元以上贷款按户建立了信贷档案，且资料齐全（农户贷款基本资料为:农户家庭基本状况、调查、检查报告、催收通知书、不良贷款原因分析、诉讼及保全资料等;企业贷款基本资料为:股份制企业章程、利润分配办法、企业基本状况、营业执照及法人代码证复印件、法定代表人及财务主管身份证复印件、 财务报表 财务报表免费下载29财务报表附注模板下载小企业财务报表下载关于企业财务报表分析excel财务报表下载 、调查、检查报告、催收通知书、不良贷款原因分析、诉讼及保全资料等）管理规范、移交清楚计满分，每缺一项扣0.1分;二定量指标70分。各项存款9分。各项存款完成季度任务计9分,每超欠1％加减1分,最高加5分,完成任务60％以下该项不计分；贷款营销20分。完成贷款投放 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 计满分；未完成按比例扣分。不良贷款净降3分。完成不良贷款净降计划且完成现金收回计划计满分,每超欠1%加减1分。新增不良贷款占比控制2分。三季度末以前新增不良贷款占比本季较上季下降计满分,增加不计分,四季度末新增不良贷款占比控制在1.5％以内计满分，高于1.5％不计分；利息收回24分。完成季度利息收回计划计满分,每超欠1％加减1分,最高加5分,完成任务60％以下不计分；福祥卡业务2分。完成季度收回任务计满分，每超欠1％加减0.5分,最高加2分；收回不良贷款计8分，每超欠1％加减0.5分,最高加2分；8到期贷款收回率计2分。收回当年到期贷款达95%计2分，每超欠1％加减0.5分,最高加2分；中间业务计2分。会计岗位：定性指标（管理职责）70分。负责本网点的日常管理工作（30分）维持本网点营业场所工作秩序，及时处理业务处理过程中出现的各种问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 ；组织本网点员工学习各项业务制度和操作规程，负责各项规章制度的落实，督促员工严格按照业务操作规程严格处理各项业务；负责对本网点会计出纳人员日常变动、调动的交接监交工作；随时监控营业过程中的现金调入、调出和库存现金（每周不少于两次，节假日的前一天日终和节后上班第一天必查）。负责掌握本网点计算机及附属设备状况，了解系统运行情况，进行安全检查；负责电视监控设备的开启、关闭，保证电视监控设备正常工作；负责特种转帐凭证、错账冲正凭证及自制凭证的审核；负责做好总账、明细账等会计资料的清理、保管及归档；每日营业终了，负责对柜员领用的重要空白凭证实物与有关明细账和登记薄的核对；负责作废重要空白凭证的登记、保管、销毁造册；负责固定资产、无形资产等非信贷资产的保管。以上全部完成计30分，每违反一项一次扣0.5分。负责贷款五级分类的录入、占用形态的调整。全部完成计5分，每违反一次扣0.5分。负责保管使用财务专用章。完成计3分，每违反一次扣0.5分。负责重要空白凭证的保管。完成计3分，每违反一次扣0.5分。负责辖内往来对账工作的复核。完成计3分，每违反一次扣0.5分负责上报各种会计表和信贷报表等有关资料。完成计3分，每违反一次扣0.5分柜台服务.环境卫生10分。衣着统一、挂牌上岗，整洁,柜台用语规范、文明，服务热情、周到、态度和蔼,环境温馨.卫生幽雅，该项计满分，违反一次扣0.5分。凡员工与客户争吵一次扣1分，客户投诉经调查属实的每次扣2分，环境脏、乱、差,客户有意见的每次扣1分;负责事后监督工作：监督检查会计核算的法律、法规、制度、操作流程等贯彻执行情况，要求对监督内容进行全面的序时事后监督，按日审查本网点的凭证、报表；监督检查业务人员的劳动组织安排，柜员的设置、柜员号及密码的使用和管理，业务人员的交接，内外部凭证传递的交接手续是否符合规定；监督检查现金收付、现金调拨、钱箱管理是否符合规定；在其他人员完成事中控制或重要业务把关的基础上，对业务处理过程中的重要事项及一定金额以上业务进行监督检查。主要包括对客户信息调整、账务冲正、积数调整等账户调整内容；收、付利息账务的手工处理；贷款呆账的核销；大额资金汇划业务；开销结算户、挂失、解挂和有权部门的查询、冻结、解冻、扣划等特殊业务；非自动损益结转业务；列入“黑名单”帐户的资金划转；其他重要业务；监督检查有价单证、重要空白凭证、抵（质）押品的账、薄、表与实物是否相符；监督检查各类印章、柜员卡的使用和管理；监督自制凭证是否合规，手续是否完备；监督各种查询、查复是否经有权人审批；监督内部往来账务的核对情况及未达账项的处理情况，其他应收款、其他应付款等科目的挂账是否按规定及时清理；负责勾对授权操作明细交易清单；对各类检查、监督中发现的问题签发整改通知书，提出处理意见，督促落实整改。其他必须由主管处理的事项。以上全部完成计13分，每违反一项一次扣0.5分。定量指标（业务任务）30分。各项存款24分。完成任务计满分，每超欠任务1％加减1分，最高加5分，完成任务60％以下不计分；福祥卡业务6分。完成任务计满分，每超欠任务1％加减1分，完成任务60％以下不计分；综合会计岗位：一.定性指标（管理职责）70分。办理对公业务、同城转账、单位定期存取款、农信员汇兑、大小额支付系统和辖内转汇、贷款业务等（除储蓄业务以外的其他业务）的操作处理；完成计18分，每违反一次扣0.5分。负责监督各项信贷规章制度的执行，审核每笔贷款资料是否齐全、手续是否完备；负责贷款的账据核对及借据保管；完成计6分，每违反一次扣0.5分。负责挂失、冻结等信息调整业务；完成计6分，每违反一次扣0.5分。受理单位帐户的开销户申请；保管开销户资料、开户许可证，保管、使用各种预留印鉴正卡；完成计6分，每违反一次扣0.5分。负责办理日结、月结、年结，打印、装订各种凭证、轧差报告、清算资料、科目日结单、动户余额表、流水账、报表、对账单、满页账等会计资料，并保管日常留存的会计资料；完成计12分，每违反一次扣0.5分。负责接待公安机关、人民检察院、人民法院等有权机关查询、冻结、扣划等有关事项；完成计6分，每违反一次扣0.5分。负责计算机及附属设备的日常保养，在有关人员对计算机进行检查维护或调整修改机内数据时负责监督、登记工作；完成计6分，每违反一次扣0.5分。柜台服务.环境卫生，安全责任10分。衣着统一、挂牌上岗，整洁,柜台用语规范、文明，服务热情、周到、态度和蔼,环境温馨.卫生幽雅，该项计满分，违反一次扣0.5分。凡员工与客户争吵一次扣1分，客户投诉经调查属实的每次扣2分，环境脏、乱、差,客户有意见的每次扣1分二.定量指标（业务任务）30分。1.各项存款24分。完成任务计满分，每超欠任务1％加减1分，最高加5分，完成任务60％以下不计分；2.福祥卡业务6分。完成任务计满分，每超欠任务1％加减1分，最高加5分，完成任务60％以下不计分；储蓄会计及出纳员岗位：一.定性指标（业务管理）70分。1.办理个人金融业务、个人代理业务、银行卡业务；完成计18分，每违反一次扣0.5。2.负责接待公安机关、人民检察院、人民法院等有权机关查询、冻结、扣划等有关事项；完成计3分，每违反一次扣0.5负责挂失、冻结等信息调整业务；完成计3分，每违反一次扣0.5负责对公业务和联行业务的复核工作；完成计6分，每违反一次扣0.5负责日终核对出纳员现金库存数并负责保管使用库房钥匙一片；完成计3分，每违反一次扣0.5负责办理日结、月结、年结，打印各种凭证、轧差报告、清算资料、科目日结单、动户余额表、流水账、报表、对账单、满页账等会计资料；完成计6分，每违反一次扣0.5负责计算机及附属设备的日常保养，在有关人员对计算机进行检查维护或调整修改机内数据时负责监督、登记工作；完成计6分，每违反一次扣0.5负责办理现金的收付、调拨，复核凭证要素，序时记载现金收付日记账。坚持“四双”、钱账分管制度；完成计3分，每违反一次扣0.5负责大额现金支取报批报备、零残币的兑换及反假币工作，现金整点达到“五好”钱捆 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，严格库存限额管理；完成计3分，每违反一次扣0.5负责保管业务公章、现讫章、转讫章、库房钥匙（一片及密码副本）；完成计3分，每违反一次扣0.5负责保管本网点有价单证、抵（质）押品权证；完成计3分，每违反一次扣0.5负责日终核对库存现金，与记账岗位钱箱保持一致；完成计3分，每违反一次扣0.5负责各项业务的授权工作。完成计3分，每违反一次扣0.5分。柜台服务.环境卫生10分。衣着统一、挂牌上岗，整洁,柜台用语规范、文明，服务热情、周到、态度和蔼,环境温馨.卫生幽雅，该项计满分，违反一次扣0.5分。凡员工与客户争吵一次扣1分，客户投诉经调查属实的每次扣2分，环境脏、乱、差,客户有意见的每次扣1分;二.定量指标（业务任务）30分。1.各项存款24分。完成任务计满分，每超欠任务1％加减1分，最高加5分，完成任务60％以下不计分；2.福祥卡业务6分。完成任务计满分，每超欠任务1％加减1分，最高加5分，完成任务60％以下不计分其他计分：少休年休假一天加0.5分，参加＃＃市联社组织活动获奖加2分，参加郴州市办组织活动获奖加4分，参加省联社组织活动获奖加6分，在报刊杂志发表文章加3分，在地市级及以上新闻媒体获正面报道加6分。三、考核管理方法成立考核小组。组长：蒙永革，成员：何秀兰，陈荣华，由何秀兰负责日常考核。每月初进行上个月度考核打分，考核小组应根据考勤登记簿、事后监督登记簿、主办会计坐班日记等严格考核，逐项打分。考核得分应及时同被考核人见面，如无异议应在计分表上签字或盖章。考核坚持实事求是、民主公开的原则，接受内部工作人员监督，如考核小组未认真按本细则进行考评，应及时调整考核小组成员，并一次扣考核小组成员2分。四、内部工作人员考核方法考核对象为主任外勤、内勤人员，考核应作为年度评先评优的基础，它是各岗位人员德、能、勤、绩四方面的具体表现，因此，全年考核得分较高的人员理应是先进或优秀人员，同时也作为晋级、奖励的主要依据。季度考核具体计算方法如下：各人的考核工资=1800（临时工1200）*（岗位系数*当季度综合考核月平均得分年度考核具体计算方法如下：各人的考核分配金额=联社分配下发金额*岗位系数/全社人员全年合计得分数*各人年得分数说明1：联社分配下发金额中规定临时工不享受的部份，临时工不参与考核，规定临时工享受的部分，按规定部分比例相应考核。说明2：各项任务表附后。说明3：以上所指计算机的管理均包括ATM机的管理。五、本细则由＃＃市东江农村信用合作社负责解释和修改。六、本细则从起执行。