2021年合规测试题库

合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、依照《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）贷款。1年以内（含1年）贷款B、1年以上（不含1年）3年如下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、依照《贷款通则》，票据贴现贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月3、依照《贷款通则》，将借款债务所有或某些转让给第三人，（A）。A、应当获得贷款人批准B、应当告知贷款人C、如果所有转让，应当获得贷款人批准；如果某些转让，应当告知贷款人D、如果某些转让，应当获得贷款人批准；如果所有转让，应当告知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、如下不属于《中华人民共和国担保法》规定担保方式是（D）。A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押财产是（A）。A、土地所有权B、抵押人依法有权处分国有土地使用权、房屋和其她地上定着物；C、抵押人依法有权处分国有机器D、抵押人依法有权处分交通运送工具6、如下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续是（A）。A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有商定，按照（A）承担保证责任。A、连带责任保证B、普通保证C、抵押D、质押8、担保 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 是主合同从合同，下列表述对的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有商定，按照商定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同效力。D、主合同当事人与从合同当事人不能重叠。三、最高人民法院关于合用《中华人民共和国担保法》若干问题解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错，担保人承担民事责任某些，不应超过债务人不能清偿某些（B）。A、四分之一B、三分之一C、一半D、100%。10、主合同没有保证条款，（A）。保证人在主合同上以保证人身份签字或盖章，保证合同成立。第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。C、保证人虽然在主合同上以保证人身份签字，保证合同也不成立。D、保证人虽然在主合同上以保证人身份盖章，保证合同也不成立。11、抵押物登记记载内容与抵押合同商定内容不一致，（A）。A、以登记记载内容为准。B、以抵押合同商定内容为准。C、按照登记和合同成立时间顺序，时间在先为准。D、由人民法院裁定以何者为准。12、同一财产法定登记抵押权与质权并存时，（A）。抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。D、按照抵押登记与质押先后顺序，时间在先优先受偿。13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。C、抵押权人与留置权人均分受偿。D、按照抵押与留置先后顺序，时间在先优先受偿。14、以上市公司股份出质，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日B、股份出质记载于股东名册之日C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日D、股份出质转入质权人名下之日四、《中华人民共和国中华人民共和国人民银行法》15、国内货币政策目的是（B）。A、保持货币适度增值，并以此增进经济增长。B、保持货币币值稳定，并以此增进经济增长。C、保持货币合理范畴内贬值，并以此增进经济增长。D、保持货币数量增长，并以此增进经济增长。16、依照国内现行法律，残缺、污损人民币，可以按照中华人民共和国人民银行规定进行兑换，并由（A）。A.中华人民共和国人民银行负责收回、销毁B.中华人民共和国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中华人民共和国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁17、中华人民共和国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团队和个人干涉。A、国务院B、全国人民代表大会常务委员会C、银行业监督管理机构D、财政部18、中华人民共和国人民银行实行（D）负责制。A、轮流B、董事会C、集体D、行长19、中华人民共和国人民银行行长、副行长及其她工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、公司、社会团队B、金融机构、公司、基金会C、公司、事业单位、社会团队D、金融机构、基金会或其她社会团队20、中华人民共和国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不涉及（B）：A、规定银行业金融机构按照规定比例交存存款准备金B、为在中华人民共和国人民银行开立账户非银行金融机构办理再贴现C、拟定中央银行基准利率D、在公开市场上买卖国债、其她政府债券和金融债券及外汇21、中华人民共和国人民银行依照执行货币政策需要，可以决定对商业银行贷款数额、期限、利率和方式，但贷款期限不得超过（A）。A、1年B、2年C、3年D、5年22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通，中华人民共和国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）如下罚款。A、2千元B、2万元C、20万元D、200万元五、《中华人民共和国商业银行法》23、商业银行经营范畴由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院B、中华人民共和国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院B、中华人民共和国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构25、在（C）状况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管。A、严重违法经营B、重大违约行为C、也许发生信用危机，严重影响存款人利益D、擅自开办新业务26、设立全国性商业银行注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元B、100亿元C、500亿元D、1000亿元27、商业银行拨付各分支机构营运资金额总和，不得超过总行（B）百分之六十。A、负债总额B、资本金总额C、贷款总额D、存款总额28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5%B、5%C、50%D、90%29、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）原则。A、为存款人保密B、取款收费C、取款免费D、为存款人着想30、对单位存款，商业银行有权回绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。A、法律另有规定B、法律、行政法规另有规定C、状况特殊D、法律、行政法规、部门规章另有规定31、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行资本充分率不得低于（B）。A、5%B、8%C、10%D、18%32、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额比例不得低于（C）。A、5%B、15%C、25%D、35%33、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款B、任何长期贷款C、担保贷款D、信用贷款34、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，禁止商业银行运用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款B、任何消费贷款C、固定资产贷款D、任何贷款35、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了（A）内发布其上一年度经营业绩和审计 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月36、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和公司投资D、从事股票业务37、商业银行违背规定采用不合法手段，吸取存款，发放贷款，违法所得局限性50万元，（C）。A、按违法所得处以罚款B、处50万元罚款C、处50万元以上200万元如下罚款D、处200万元罚款38、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额比例应符合（D）条件。A、不得低于25%B、不得低于10%C、不得超过50%D、不得超过75%39、商业银行对同一借款人贷款余额与商业银行资本余额比例不得超过(A)。A、10%B、15%C、20%D、25%40、依照《中华人民共和国商业银行法》规定，国内商业银行贷款利率由（C）拟定。A、中华人民共和国人民银行B、商业银行自由C、商业银行依照中华人民共和国人民银行规定贷款利率上下限D、商业银行与客户协商41、依照国内现行法律，残缺、污损人民币，可以按照中华人民共和国人民银行规定进行兑换，并由（A）。A、中华人民共和国人民银行负责收回、销毁B、中华人民共和国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C、中华人民共和国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D、国家指定专门机构负责收回、销毁六、《中华人民共和国公司法》42、依照《中华人民共和国公司法》规定，公司章程（D）具备约束力。A、仅对公司、股东B、仅对公司、股东、董事C、仅对公司、股东、董事、监事D、对公司、股东、董事、监事、高档管理人员43、依照《中华人民共和国公司法》规定，公司设立分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具备，公司B、不具备，公司C、具备，分公司D、不具备，分公司44、依照《中华人民共和国公司法》规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保，（C）。A、必要经董事会或股东大会决策B、必要经监事会或股东大会决策C、必要经股东会或股东大会决策D、一律无效45、依照《中华人民共和国公司法》规定，全体股东货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本（C）。A、0.3%B、3%C、30%D、100%46、依照《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式决策，必要经代表（C）表决权股东通过。A、三分之一以上B、一半以上C、三分之二以上D、所有47、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司经理由（B）决定聘请或者辞退。A、监事会B、董事会C、股东大会D、职工代表大会48、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司权力机构是（A）。A、股东大会B、董事会C、职工代表大会D、监事会49、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理B、董事会C、职工代表大会D、监事会50、依照《中华人民共和国公司法》规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出暂时提案并书面提交董事会。A、任何一名B、单独或者共计持有公司百分之三以上股份C、单独或者共计持有公司百分之三十以上股份D、单独或者共计持有公司百分之五十以上股份51、依照《中华人民共和国公司法》规定，股东大会会议上，公司持有我司股份（B）。A、与其她股份享有同等表决权B、没有表决权C、计算表决权时减半计算D、经其她股东全体批准，可以参加表决52、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上B、19人以上C、5人至19人D、500人如下53、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司监事会中（D）比例不得低于三分之一。A、董事会成员B、管理人员C、外聘人员D、职工代表54、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人B、30人C、300人D、3000人55、依照《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额B、不得低于票面金额C、不受任何金额限制D、不得等于票面金额56、依照《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司董事、监事、高档管理人员离职后（A），不得转让其所持有我司股份。A、半年内B、1年内C、2年内D、3年内57、下列第（　A　）项不属于《中华人民共和国公司法》规定召开股份有限公司暂时股东大会法定事由？A.单独或者共计持有公司百分之五股份股东祈求时B.董事会以为有必要时C.监事会建议召开时D.公司未弥补亏损达股本总额三分之一时58、依照《中华人民共和国公司法》规定，上市公司经（B）决策可以发行可转换为股票公司债券。A、董事会B、股东大会C、职工代表大会D、监事会59、依照《中华人民共和国公司法》规定，公司法定公积金合计额为公司（C）百分之五十以上，可以不再提取。A、薪酬总额B、资产总额C、注册资本D、负债总额60、股份有限公司持有我司股份（B）。A、可以分派利润B、不得分派利润C、可以优先分派利润D、不得优先分派利润61、依照《中华人民共和国公司法》规定，公司应当自作出合并决策之日起（A）内告知债权人，并于（A）内在报纸上公示。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日62、公司发起人、股东虚假出资，处以公司（D）5%以上15%如下罚款。A、注册资本金额B、资产总额C、负债总额D、虚假出资金额63、公司成立后无合法理由超过（A）未开业，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月B、12个月C、18个月D、24个月七、《中华人民共和国民事诉讼法》64、依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定，因不动产纠纷提起诉讼，由（A）管辖。A、不动产所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中级人民法院65、依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定，原告向两个以上有管辖权人民法院起诉，由（B）管辖。A、原告最先起诉人民法院B、最先备案人民法院C、被告最先应诉人民法院D、原告选取其中一种66、依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定，诉讼代理人权限如果变更或解除，当事人应当（A）。A、书面告知人民法院，并由人民法院告知对方当事人B、书面告知人民法院，并征得对方当事人批准C、直接告知对方当事人，无需告知人民法院D、经人民法院批准，并征得对方当事人批准67、依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定，申请人在人民法院采用保全办法后（A）日内不起诉，人民法院应当解除财产保全。A、15B、90C、180D、36568、当事人不服地方人民法院第一审判决，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A、15B、90C、180D、36569、当事人对已经发生法律效力判决、裁定，以为有错误，可以向（B）申请再审，但不断止判决、裁定执行。A、同级另一家人民法院B、原审人民法院或者上一级人民法院C、最高人民法院D、最高人民检察院70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行批准B、向银行发出协助执行告知书C、通过银行业监督管理机构办理D、通过人民银行办理八、《中华人民共和国票据法》71、依照《中华人民共和国票据法》规定，票据金额以中文大写与数码同步记载，两者不一致，（A）。A、票据无效B、以中文大写为准C、以数码为准D、以金额较小为准72、依照《中华人民共和国票据法》规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改票据无效。A、付款人名称B、票据用途C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称73、依照《中华人民共和国票据法》规定，汇票上未记载（A），为见票即付。A、付款日期B、出票日期C、票据金额D、付款方式74、依照《中华人民共和国票据法》规定，以背书转让汇票，（C）应当对其（C）背书真实性负责。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额票据行为。A、汇票出票日B、汇票出票日后来任何一天C、汇票到期日此前任何一天D、汇票到期日76、依照《中华人民共和国票据法》规定，持票人对于汇票债务人（A）。A、可以不按照她们先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权B、必要按照她们先后顺序行使追索权C、必要同步对她们全体行使追索权D、只能选取其中一人行使追索权77、依照《中华人民共和国票据法》规定，支票是出票人签发，（B）在见票时无条件支付拟定金额给收款人或者持票人票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务银行或者其她金融机构C、承诺出票人自己D、委托某一公司法人或事业单位、社会团队78、空头支票是指（B）情形。A、出票人签发支票金额为零B、出票人签发支票金额超过其付款时在付款人处实有存款金额C、出票人签发支票金额低于其付款时在付款人处实有存款金额D、出票人签发支票金额等于其付款时在付款人处实有存款金额79、依照《中华人民共和国票据法》规定，票据上签章只能采用（C）形式。A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖章80、依照《中华人民共和国票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期（C）。A、背书无效B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书81、依照《中华人民共和国票据法》规定，下列关于本票与支票表述中不对的是（B）。A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票B.《中华人民共和国票据法》所称本票涉及银行本票和商业本票C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期D.支票可以背书转让82、依照《中华人民共和国票据法》规定，下列不属于支票绝相应记载事项是（D）。A、付款人名称B、拟定金额C、无条件支付“委托”D、付款日期十、《中华人民共和国证券法》83、依照《中华人民共和国证券法》规定，持有一种股份有限公司已发行股份百分之五股东将其持有该公司股票在买入后半年内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有B、归该公司所有C、由证监会予以没收D、由司法机关予以没收84、依照《中华人民共和国证券法》规定，订立上市合同公司应当在规定期限内公示持有公司股份最多（A）股东名单和持股数额。A、前10名B、前20名C、前50名D、前100名85、依照《中华人民共和国证券法》规定，公司发生重大亏损、重大债务等状况，投资者尚未得知时，上市公司应当及时向（A）和证券交易所报送暂时报告，并予公示。A、国务院证券监督管理机构B、国务院保险业监督管理机构C、中华人民共和国人民银行D、本地政府86、依照《中华人民共和国证券法》规定，发行人、上市公司依法披露信息，必要真实、精确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利内容B、重大漏掉C、对投资者不利内容D、对公司发展不利内容87、依照《中华人民共和国证券法》规定，上市公司依法必要披露信息，应当在（D）发布。A、公认权威媒体B、上市公司以为适当媒体C、证券交易所指定媒体D、国务院证券监督管理机构指定媒体88、依照《中华人民共和国证券法》规定，在上市公司收购中，收购人持有被收购上市公司股票，在收购行为完毕后（A）个月内不得转让。A、12个月B、18个月C、24个月D、36个月89、（A）是为证券集中交易提供场合和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理法人。A、证券交易所B、上市公司C、证券登记结算公司D、行业协会90、依照《中华人民共和国证券法》规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券，处以（B）1%以上5%如下罚款。A、发行人注册资本金总额B、非法所募资金金额C、发行人资产总额D、发行人负债总额91、依照《中华人民共和国证券法》规定，证券交易内幕信息知情人，在涉及证券发行、交易或者其她对证券价格有重大影响信息公开前，泄露该信息，没有违法所得，（　B　）。A、不受惩罚B、处以3万元以上60万元如下罚款C、处以3万元如下罚款D、处以1万元以上30万元如下罚款十一、《中华人民共和国合同法》92、依照《中华人民共和国合同法》，招股阐明书视为（B）。A、书面合同B、要约邀请C、承诺D、要约93、依照《中华人民共和国合同法》规定，法人或者其她组织法定代表人、负责人超越权限订立合同，除相对人懂得或者应当懂得其超越权限以外，该代表行为（　A　）A、有效B、无效C、效力不拟定D、某些无效94、依照《中华人民共和国合同法》，有如下（C）情形，当事人一方有权祈求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。A、一方以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益B、合同损害社会公共利益C、在订立合同步显失公平D、合同违背法律、行政法规强制性规定95、债权人将合同权利所有或者某些转让给第三人，（B）。A、应当经债务人批准B、应当告知债务人C、一律无效D、不必债务人批准，也不必告知债务人96、依照《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款，（D）。A、必要按照实际借款期间计算利息B、必要按照原先商定借款期间计算利息C、除当事人另有商定以外，应当按照原先商定借款期间计算利息。D、除当事人另有商定以外，应当按照实际借款期间计算利息。97、债务人将合同义务所有或者某些转让给第三人，（A）。A、应当经债权人批准B、应当告知债权人C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务D、不必债权人批准，也不必告知债权人98、依照《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采用恰当办法致使损失扩大，（C）。A、丧失规定补偿权利B、不影响其规定补偿权利C、不得就扩大损失规定补偿D、只能就扩大损失某些规定补偿99、依照《中华人民共和国合同法》，法人法定代表人超越权限订立合同，（B）。A、不论相对人懂得其超越权限与否，该代表行为一律有效B、除相对人懂得或者应当懂得其超越权限以外，该代表行为有效。C、不论相对人懂得其超越权限与否，该代表行为一律无效D、除相对人懂得或者应当懂得其超越权限以外，该代表行为无效。十二、《人民币银行结算账户管理办法》100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、专用存款账户D、普通存款账户101、单位银行结算账户存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个B、2个C、3个D、4个102、针对社会保障基金管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户B、普通存款账户C、专用存款账户D、暂时存款账户103、因（D）需要，存款人可以申请开立暂时存款账户。财政预算外资金管理和使用B、期货交易保证金管理和使用C、信托基金管理和使用D、注册验资104、经营地与注册地不在同一行政区域存款人，在异地开立基本存款账户，应出具（B）未开立基本存款账户证明。A、注册地存款人开户行B、注册地中华人民共和国人民银行分支行C、经营地存款人开户行D、经营地中华人民共和国人民银行分支行105、单位存款人寻常经营活动资金收付及其工资、奖金和钞票支取，（B）。A、应通过专用存款账户办理B、应通过基本存款账户办理C、应通过暂时存款账户办理D、上述三个账户都可以办理106、普通存款账户（B）。A、可以办理钞票缴存和支取B、可以办理钞票缴存，但不得办理钞票支取C、不得办理钞票缴存和支取D、不得办理任何结算用途资金收付107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户款项，每笔超过（A），应按规定向其开户银行提供付款根据。A、5万元B、50万元C、100万元D、200万元108、个人持有出票人为（D）支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户，应按规定出具备关收款根据。A、自然人B、居民C、非居民D、单位109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务B、钞票存取业务C、钞票存取业务和转账结算业务D、钞票缴存业务110、银行结算账户管理档案保管期限为（B）后。A、银行结算账户开户B、银行结算账户撤销C、银行结算账户上最后一笔交易发生D、银行结算账户上最后一笔交易完毕111、国内单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、普通存款账户、（A）和暂时存款账户。A、专用存款账户B、支票账户C、存款账户D、钞票账户十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构业务活动。国务院银行业监督管理机构全国人大常委会国务院法制办D、财政部113、依照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查告知，银行业金融机构有权回绝检查。A、2人B、12人C、20人D、100人114、依照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构违背审慎经营规则且逾期未改正，国务院银行业监督管理机构可以对其采用下列办法，其中不涉及（D）。A、限制资产转让B、限制分派红利C、责令暂停某些业务D、促成机构重组115、依照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，在国内境内设立（D）不属于银行业监督管理对象。A、农村信用合伙社B、政策性银行C、信托投资公司D、证券公司十四、《商业银行内部控制 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 试行办法》116、依照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高档管理层等为主体公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会B、工会C、新闻发布会D、股东大会117、依照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行在建立和评审内部控制目的时，应考虑法律法规、监管规定和其她规定，以及技术、财务、经营和风险有关方等因素，特别应考虑监管部门（A）。A、内部控制指标规定。B、技术能力C、检查方式D、偏好和倾向性118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）组织构造。A、报告关系清晰B、员工关系健康向上C、产权关系明晰D、多方共赢119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行特别应考虑建立核心岗位定期或不定期（A） 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 。A、人员轮换和强制休假B、强制加班C、禁止休假D、突击加班120、商业银行内部控制评价涉及过程评价和成果评价。其中成果评价是对（B）评价。A、内部控制环境、风险辨认与评估B、内部控制重要目的实现限度C、信息交流与反馈D、内部控制办法、监督评价与纠正121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实行评价，保证内部控制体系充分性、（D）、有效性和适当性。A、安全性B、权威性C、科学性D、合规性122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行对内部控制体系实行评价应由（B）进行。A、来自银行外部人员B、与评价活动无直接负责人员C、与评价活动有直接负责人员D、高档管理人员123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息安全性和（C）规定，有关信息报告、发布、披露应通过授权。A、即时性B、公开性C、保密性D、精确性124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制整体评价，原则上（C）。A、每半年一次B、每年一次C、每两年一次D、每三年一次十五、《商业银行市场风险管理指引》125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担市场风险水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质B、员工数量C、资产规模D、市场风险管理能力和资本实力126、商业银行应当充分结识到附属机构之间存在法律差别和（D），并对其风险管理政策和程序进行相应调节，避免导致对市场风险低估。A、文化差别B、气候差别C、人员素质差别D、资金流动障碍127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日B、每周C、每月D、每季128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所预计在一定持有期和给定置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化也许对某项资金头寸、资产组合或机构导致（C）。A、潜在最小损失B、实际最小损失C、潜在最大损失D、实际最大损失129、商业银行应当建立全面、严密压力测试程序，定期对突发小概率事件，如市场价格发生激烈变动，或者发生意外政治、经济事件也许导致潜在损失进行模仿和预计，以评估本行在（B）状况下亏损承受能力。A、极端有利B、极端不利C、正常D、普通130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实行（B）。A、敞开管理B、限额管理C、不限额管理D、封闭管理十六、《商业银行授信工作指引》131、按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，如下属于表外授信是（D）。A、贷款B、贸易融资C、贴现D、信用证132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）授信称为中长期授信。A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、以上133、商业银行对客户调查和客户资料验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅B、以间接调查为主，实地调查为辅C、实地调查与间接调查并重D、以外部征信机构为主134、对于严格按照授信业务流程及关于法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责授信工作人员，授信一旦浮现问题，（B）。A、一律不再追究有关责任B、可视状况免除有关责任C、不区别详细状况一律严肃追究责任D、一律责任减半合规试题一、《中华人民共和国银行合规工作管理办法（试行）》135、依照《中华人民共和国银行合规工作管理办法（试行）》规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必要遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内涉及宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文献规定、国际惯例及本地监管部门具备约束力规定；必要遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工B、银行高档管理层C、银行员工D、银行各级管理层136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为初期预警，防范或减少经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范畴内开展规章制度建设、合规监督检查、合规培训、征询、调研、宣传及反洗钱等工作。A、信用风险和市场风险B、法律风险和市场风险C、法律风险和战略风险D、法律风险、道德风险和信誉风险137、下列选项中，属于合规部门职能是（D）。A、对全行经营活动进行审计B、直接对违规人员进行解决C、对员工工作效率进行监督检查D、对各部门制定规章制度合规性进行审查138、下列事项不属于合规部门职能是（D）。A、对各部门制定规章制度和操作流程合规性进行审查B、进行合规培训C、就合规工作问题与监管部门进行沟通D、对全行经营管理活动及各项业务执行状况进行事中、事后审计监督139、依照《中华人民共和国银行合规工作管理办法（试行）》规定，业务部门在开发新产品时（B）。A、必要时征询法律与合规部门B、必要获得法律与合规部门意见C、毋需征询法律与合规部门意见D、依照领导意见决定与否征询法律与合规部门意见140、依照《中华人民共和国银行合规工作管理办法（试行）》规定，合规工作具备建设性、预警性、独立性、外部性和（C）特点。A、秘密性B、公开性C、动态性D、公正性141、依照《中华人民共和国银行合规工作管理办法（试行）》规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门理解与合规关于问题和状况，（B）。A、但应获得该员工、部门主管部门或领导事先批准B、无需获得该员工、部门主管部门或领导事先批准C、但应获得总行领导正式授权D、但应事先告知总行人力资源部142、合规工作外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）接口。A、外部法律环境B、内部规章制度C、内、外部法律环境D、内、外部规章制度143、合规是（D）责任：A、总行行长及各级分行行长（或总经理）B、各部门负责人C、管理者D、每个员工及各级管理层共同144、合规建设四个核心方面不涉及（D）。A、完善合理规章制度B、独立有序组织机构C、及时有效培训D、形式多样市场调研145、各级法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程（A）状况进行监督检查。A、合规性、充分性和完善性B、合规性、可行性和完善性C、合规性、充分性和保密性D、公开性、充分性和完善性146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定规章制度和操作流程。A、人民银行B、银行业监督与管理机构C、立法机关D、法律与合规部门147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采用方式（D）。A、必要是签名B、必要是匿名C、必要是直接D、可以是直接或间接，签名或匿名148、下列表述错误是（C）。A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行理解B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参加对该违规事件解决过程C、合规部门不参加对违规事件解决D、负责解决违规事件行内关于部门在解决工作结束后应对该违规事件经验教训进行总结，并提出合规建议149、如果主管口头交办一件违背我行规章制度工作，员工应当（C）。A、按领导规定去办理B、请领导以书面形式下达该规定后按其规定办理C、按照规章制度规定去做D、将规章制度规定告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导规定去做150、下列表述错误是（D）。A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违背有关规定行为承担责任B、各部门负责人对本部门经营管理或业务操作与否合规承担责任C、各级分行行长（或总经理）对本行经营管理和业务操作与否合规承担责任D、保证银行依法合规经营只是管理层职责151、“通过一系列合规办法和合规程序，实现初期预警，在事前防止违规行为发生，在初期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生也许性。”以上内容体现了合规工作（C）。A、预见性B、建设性C、预警性D、动态性152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍以为应当向上级分行法律与合规部门报告时，其有权直接将关于报告呈送上级直至总行法律与合规部，并阐明详细理由。这一规定体现了合规工作（D）。A、预警性B、稳定性C、建设性D、独立性153、“合规工作重点应在于通过建立有效合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作（D）。A、灵活性B、独立性C、动态性D、建设性154、下列不属于合规管理中“规”范畴是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面法律法规B、隐私和数据保护方面法律法规C、消费信贷方面法律法规D、银行与客户订立合同二、巴塞尔委员会《银行合规职能》155、依照巴塞尔委员会关于合规征询文献，合规风险是指银行由于未能遵守所有合用法律、规章、行为准则和惯例原则而也许导致（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险B、信誉损失、财务风险、市场风险C、道德风险、财务风险、市场风险D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失156、巴塞尔委员会将银行合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险独立职能。”A、鉴别、评估、征询、监控B、评判、监控C、估测、征询、监控D、评估、征询、鉴定157、依照巴塞尔委员会关于合规征询文献，董事会和高档管理层应当倡导这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和原则预期。A、高档管理人员B、各级管理层C、法律与合规部门D、所有员工（涉及高档管理层）158、依照巴塞尔委员会关于合规征询文献，在合规职能组织架构和责任安排方面，银行必要遵守两条原则是（C）。A、必要采用合规职能集中化模式（即所有合规工作人员均被安排在一种合规部门），且合规职能地位和责任应被明确界定B、必要采用合规职能分散化模式（即合规工作人员被安排在不同业务部门），且合规职能地位和责任应被明确界定C、合规职能地位和责任必要被明确界定且合规职能应独立于银行经营活动D、在合规职能组织架构和责任安排方面，所有银行应采用统一模式，且合规职能地位和责任应被明确界定159、高档管理层保证合规政策得到遵守职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要保证采用恰当补救性或（B）办法。A、补偿性B、惩戒性C、制约性D、规范性160、依照巴塞尔委员会关于合规征询文献，银行高档管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）合规职能。A、永久、有效并有充分资源保障B、灵活机动C、阶段性存续D、与银行经营密切有关161、依照巴塞尔委员会关于合规征询文献，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心B、非核心C、非常规D、阶段性162、高档管理层应当每年（A）辨认和评估银行所面临重要合规风险问题以及管理这些合规风险问题筹划。A、至少一次B、至少两次C、至少四次D、至多四次163、银行对合规部门定位、授权及独立性应通过合规政策或其她正式文献明确，并（C）。A、置于公开场合B、传达至二级分行重要业务和管理部门负责人C、传达给银行所有员工D、限于董事会及高档管理层知悉164、银行合规职能活动范畴和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门B、风险管理部门C、寻常管理部门D、经营部门三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上发言提纲》165、如下关于依法合规看法中，错误是（D）。A、依法合规也是银行价值增值活动B、依法合规是商业银行经营内在规律规定C、依法合规与改进公司治理机制、加强风险管理具备同样重要性和急迫性D、依法合规是单纯成本承担166、依法合规也是商业银行一种（A）。A、竞争力B、创新能力C、潜在风险D、权宜之计167、依法合规保证了竞争（B），使发展更加有序而持久。A、充分性B、对的方向C、地区性D、激烈限度四、《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》168、《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》作为规范中华人民共和国银行员工行为基本文献，（C）。A、仅合用于境内机构全体员工B、仅合用于境外机构全体员工C、合用于境内外机构全体员工D、合用于境内及港、澳地区机构全体员工169、《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》总则二十字规范不涉及如下内容（D）。A、爱行敬业B、客户至上C、诚实守信D、艰难奋斗170、《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》总则二十字规范涉及如下内容（A）。A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级171、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊事项，为避免难以挽回损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确此前擅自作主B、及时向上级报告请示C、先行予以合理解决，事后应及时向上级报告，不得以职责不明为由推诿D、及时规定关于部门澄清职责172、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得运用职务便利为亲属、朋友（A）公司、公司从事经营活动提供商业机会和其她利益。A、投资或担任高档管理职务B、投资或任职C、简介D、任职173、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必要遵守国家和银行保密规则，不得（B）。A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密174、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其她方式复制标有下列密级字样资料，但不涉及标有（D）字样。A、“绝密”B、“机密”C、“内部资料，注意保存”D、“正本”175、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方积极提供礼物、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）状况下，才可以在公开场合下接受，并应及时报告上级决定解决方式。A、二人以上同步在场B、经请示批准C、关联方提供礼物、旅行安排、食宿招待等等值于1000元如下D、不影响正常履行职责且当场回绝会被视为失礼176、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大B、政协C、其她公司、公司等营利性组织D、行业协会177、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突前提下，从事合法投资活动B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动C、自己开办公司、公司等营利性组织D、参加她人投资开办公司、公司等营利性组织178、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。A、在公共媒体和网络上接受采访B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访C、在公共媒体和网络上发布消息D、在公共媒体和网络上刊登意见179、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。A、一律不得以优于普通客户特殊条件和程序予以办理B、除银行另有规定外，不得以优于普通客户特殊条件和程序予以办理C、以优于普通客户特殊条件和程序予以办理D、除银行另有规定外，以优于普通客户特殊条件和程序予以办理180、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级批示明显违背国家规定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应责任。A、回绝执行，同步应及时越级报告B、向上级提出修改或撤销该批示，上级仍坚持原批示，员工应当执行C、予以执行，同步应及时越级报告D、及时向监管部门报告181、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。A、拨打和接听私人电话B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话C、拨打私人电话D、运用银行电话接听私人电话182、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外任何其她人透露B、向亲属、朋友以外任何其她人透露C、向媒体以外任何其她人透露D、向亲属、朋友、媒体或任何其她人透露五、《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》183、《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》合用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系员工（不含内退员工）184、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，解决违规员工必要坚持事实清晰、证据充分、定性精确、量纪恰当、（C）原则。A、从重从快、严格保密B、坦白从宽、抗拒从严C、手续完备、程序合法D、惩前毖后、治病救人185、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，员工受到（B）处分，24个月内不得晋升职务，同步扣减绩效考核工资。A、警告B、记过C、记大过D、罢免186、《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》所称（A）处分，是指在规定处分幅度以内按上限处分。A、从重B、加重C、从轻D、减轻187、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，各级工会以为解决员工不恰当时，（A）。A、有权提出复议意见B、有权撤销原解决C、有权改动原解决D、无权提出任何意见188、《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规B、未导致差错事故、经济损失或不良影响C、初次违规，或未导致差错事故、经济损失或不良影响D、初次违规，且未导致差错事故、经济损失或不良影响189、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，对员工违规问题调查形成事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人会面B、应与被调查人会面C、被调查人无权进行申辩D、必要征得被调查人在上面签名，否则不能作为解决根据190、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，员工对解决决定不服，可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30B、60C、90D、120191、储户挤提或围堵、损毁营业场合，导致辖内业务中断8小时以上事件，属于《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》所规定（B）。A、事故B、重大事故C、特大事故D、巨大事故192、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，无合法理由不服从调动或岗位交流，（A）。A、予以警告至罢免处分B、予以警告至记过处分；情节严重，解除劳动合同C、予以记过至罢免处分；情节严重，解除劳动合同D、解除劳动合同193、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突兼职职业，（C）。A、予以警告至罢免处分B、予以警告至记过处分；情节严重，解除劳动合同C、予以记过至罢免处分；情节严重，解除劳动合同D、解除劳动合同194、依照《中华人民共和国银行股份有限公司员工违规解决办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产，（D）。A、予以警告至罢免处分B、予以警告至记过处分；情节严重，解除劳动合同C、予以记过至罢免处分；情节严重，解除劳动合同解除劳动合同反洗钱试题一、《中华人民共和国银行反洗钱手册》195、国际社会第一种关于控制跨国洗钱活动国际公约是（C）。A、FATF40条建议B、美国银行保密法C、《联合国禁止非法贩运麻醉药物和精神药物公约》D、英国《1994年控制洗钱规则》196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年如下有期徒刑B、十年以上有期徒刑C、无期徒刑D、死刑197、（A）是金融行动特别工作组英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱危害与防止以及实现反洗钱国际统一行动而成立政府间国际组织。A、FATFB、FIUC、SARD、AML二、《金融机构反洗钱规定》198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务客户身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易199、（A）涉及账户持有人、通过该账户存入或提取金额、交易时间、资金来源和去向、提取资金方式等。A、交易 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 B、账户登记制度C、账户调查D、汇款交易附言200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则B、保密原则C、理解客户原则D、与司法机关、行政执法机关全面合伙原则201、依照中华人民共和国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年B、C、50年D、1202、中华人民共和国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化行为。A、犯罪违法所得及其产生收益B、未经纳税申报收入C、各种灰色收入D、表面上不合法收入203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪，应当及时向（C）报告。A、本地法院B、本地检察部门C、本地公安部门D、本地政府主管204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重，人民银行可以取消其（B）任职资格。A、高档管理人员直至一把手B、直接负责高档管理人员C、中、高档管理人员D、直接负责人员205、（A）是金融机构反洗钱工作监督管理机关。A、中华人民共和国人民银行B、国家银行业监督管理委员会C、国家外汇管理局D、财政部206、中华人民共和国人民银行查询可疑支付交易时，关于金融机构应负责查明，及时回答，并（A）。A、记录存档B、告知客户C、关闭此账户D、上报可疑交易207、（B）是指交易金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形人民币支付交易。A、大额支付交易B、可疑支付交易C、特殊支付交易D、支付交易208、“理解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当依照法定有效身份证件或其她可靠身份辨认资料，（A）其客户身份。A、拟定和记录B、鉴定C、检查和理解D、鉴别209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上交易，（D）都要向中华人民共和国人民银行或者国家外汇管理局报告制度。A、被鉴定异常交易B、只要有异常迹象C、除正常交易外D、无论与否异常210、金融机构在外汇领域反洗钱重要职责涉及：建章立制、贯彻反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易状况等。A、监控账户交易状况B、制定大额和可疑原则C、“理解你客户”D、随时冻结可疑账户三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（C）属于大额支付交易。A、法人之间金额10万元以上单笔转账支付B、个体工商户之间10万元以上单笔转账支付C、金额20万元以上单笔钞票收付D、个人银行结算账户之间金额10万元以上款项划付212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（D）属于可疑支付交易。A、法人之间金额100万元以上单笔转账支付B、个体工商户之间100万元以上单笔转账支付C、金额10万元以上单笔钞票收付D、个人银行结算账户短期内合计100万元以上钞票收付213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相似收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（B）以内。A、8个日历日B、10个营业日C、8个营业日D、10个日历日214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中规定：（B）由金融机构进行柜面审查，通过