2012-2013年度风险评估公司层面专题会议纪要
会议议题：1.讨论拟定公司层面年度重大风险清单
2.提出公司层面年度重大风险排序建议
时 间：2013年3月15日16：00—17：00。
参会人员：郭建英；张力；于恩泉；李振新;郑芳冰
内容
财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容
纪要：
一、介绍本年度风险评估工作情况和本次会议议题
会议由张力总主持，他介绍说风险评估既是保监会要求的年度工作事项之一，又为公司管理层提供了风险管理决策支持。本年度风险评估与去年的不同在于，一方面增加了风险检视环节，另一方面降低了我部门对其他部门风险评估专题会议的参与程度。目前，规划
报告
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处已在部门层面风险评估工作成果的基础上，草拟了“公司层面年度重大风险建议”，提出了未经排序的公司年度七大风险：“销售误导风险；群体性事件风险；信息系统风险；媒体负面报道与应对风险；业务
计划
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未达成的风险；转型实施风险；投资收益不足的风险”。这些风险均与去年提出的公司层面九大风险在名称上较为相似，仅不包含人才流失风险和偿付能力风险。
基于“公司层面年度重大风险建议”的七大风险，张总介绍了本次会议的两大议题：一是讨论七大风险的适当性和完整性，从而拟定公司层面年度重大风险清单；二是，对上述清单中的各项风险进行排序。
二、拟定公司层面年度重大风险清单
会上，与会领导围绕公司层面风险评估结果，结合专业经验，对已提出的七大风险的适当性进行了讨论。大家对已提出七大风险当中的六项比较认可，仅对其中“转型实施风险”提出异议，认为该风险在名称与定义上不是非常清晰、风险事件的影响可以通过业务计划未达成、投资收益不足等其他风险来反映，故对此风险是否需要被纳入公司层面年度重大风险
表
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示还需斟酌。
关于已提出七大风险的完整性，李振新处从普华审计发现和保监会拟发布的新政策的角度出发提供了思路，对客户信息管理问题、信息系统权限管理、单证和印章管理、银代渠道监管新政等问题提出了完善建议。经讨论后大家认为，普华审计发现的问题和监管新政策影响虽不列入公司级风险，但需要作为重要素材在向各部门一对一反馈环节向风险责任部门进行重点反馈，以体现部门工作专业性与协同性。
三、提出公司层面年度重大风险排序建议
综合考虑管理层视角和监管视角，经大家一致认可的风险排序建议如下：
1.业务计划未达成的风险；
2.投资收益不足的风险；
3.群体性事件风险（或排序第4）；
4.销售误导风险（或排序第3）；
5.信息系统风险；
6.媒体负面报道与应对风险。
四、后续工作建议
（一）建议对各项风险在名称、描述与分析上再做细化。考虑到现有风险名称较为笼统，且各项风险本身容易产生连锁反应（如销售误导引发群体性事件），为使评估结果更有针对性，建议对风险进行细化。比如在名称上，对“信息系统风险”、“群体性事件风险”、“销售误导风险”，若能细化到“信息系统的XX风险”、“XX保单产品的群体性事件风险”或“XX方面销售误导风险”，将对公司管理更具有参考价值。
（二）建议未参会的部门领导和处经理对本次会议提出的风险清单进行确认与指导。若有
意见
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与建议可再行讨论调整，以形成“公司层面年度重大风险清单”的部门最终意见。
记录人：郑芳冰
规划报告处
2013-3-15
浙公网安备 33021202002483