大堂经理协助柜员规避反交易风险事件的案例

大堂经理协助柜员规避反交易风险事件的案例大堂经理协助柜员规避反交易风险事件的案例一、案例经过某日,A支行一柜员,办理支取转存业务,因操作失误,应取误存,发现错误后,未按正确的操作流程做反交易处理,柜员为掩盖其错误操作行为,在大堂经理的协助下,陪同客户去B支行支取错误的账款,并存入其账户上。随后大堂经理分别在ATM、柜面支取并补平了柜员错误账款。形成了大堂经理协助柜员规避反交易,并通过其账户过渡资金调平柜员库款的错误事实。二、案例分析 (一)柜员为逃避监督检查,掩盖操作错误,采取与客户沟通,在客户经理的协助下,跨网点支取来达到规避反交易的目...

大堂经理协助柜员规避反交易风险事件的案例一、案例经过某日,A支行一柜员,办理支取转存业务,因操作失误,应取误存,发现错误后,未按正确的操作流程做反交易处理,柜员为掩盖其错误操作行为,在大堂经理的协助下,陪同客户去B支行支取错误的账款,并存入其账户上。随后大堂经理分别在ATM、柜面支取并补平了柜员错误账款。形成了大堂经理协助柜员规避反交易,并通过其账户过渡资金调平柜员库款的错误事实。二、案例分析 (一)柜员为逃避监督检查,掩盖操作错误,采取与客户沟通,在客户经理的协助下,跨网点支取来达到规避反交易的目的。这种心存侥幸心理规避风险的想法是得不成的,终究会被业务运营风险管理系统抓取出来。 (二)人情大于制度 ,大堂经理碍于情面,不好意思拒绝柜员,在他的帮助下,跨网点支取现金方式,并通过其账户过渡资金来调平柜员错误库款,其行为违反了大堂经理的岗位职责 ,也违反业务核算处理规定,掩盖错误事实真相及业务处理的真实全貌,同时也加大了业务运营风险的监控难度,使风险隐患放大。 (三)一旦养成不尽责履职、不按流程办理业务的陋习,易给客户和银行带来资金损失的风险,影响我行优质服务的形象。三、案例启示 (一)网点要加强风险意识教育的常态化,使其认识到风险无处不在,稍一疏忽,就会酿成大的错误。因此加强工作责任心的培养,树立严谨的工作作风,严格履行岗位职责,严格按流程办理业务,提高执行制度的能力,从风险源头上防范、化解风险,确保业务真实、准确。 (二)牢固树立依法合规经营理念,坚决克服侥幸心理作怪,禁止违章规避反交易业务。审慎操作,防范风险,维护银行形象。 (三)网点负责人作为风险防范的第一责任人,要及时发现和处理网点突发性问题,认真履行管理人员的岗位职责,切实提高基层行风险管理水平,有效防范各类案件风险隐患。

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