保险代理业务管理制度 保险公司业务管理制度

保险代理业务 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 保险公司业务管理制度 第一条 第二条 第三条 第四条 XXXX保险销售有限公司 业务管理制度 一 总 则 为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。 二 业务管理 各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。 保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严 格遵守下列原则: 1、 可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利 1 益，无可保利益的保险业务不得销售。 2、 风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险 评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产 第五条 第六条 第七条 及时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、 如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名(盖章)。 4、 严格按照保险公司的承保要求和投保 规则 编码规则下载淘宝规则下载天猫规则下载麻将竞赛规则pdf麻将竞赛规则pdf 进行业务销售。 业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。 展业宣传 1、 业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传; 2、 业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗; 3、 业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解; 4、 不得运用不正当方式、手段进行展业。 检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验; 1、 标的坐落的具体位置及相关情况; 2 2、 安全措施、安全保护和安全行驶等情况; 第八条 第九条 第十条 3、 经营管理及近期损失情况; 4、 进行风险评估; 5、 遵照保险公司的核保要求进行标的核保; 6、 投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体检。 业务洽谈 1、 业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款; 2、 业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问; 3、 确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限和退保风险; 4、 其他应该确定的和告知客户的有关事项。 收缴保费 1、 财产险原则上要见费出单，一次性缴清保费，不得延期; 2、 人寿险按照保险公司规定，对于需要体检的年龄段或大额保单的客户，要先经保险公司核保通过后或体检合格后收取保险费。 3、 人寿险保险费严格按转账形式缴纳，严禁收取现金。 保单批改 1、 批改保单必须有投保人或被保险人的书面申请，而且 申请理由必须成立; 2、 销售人员应积极协助客户到保险公司按规定办理保 单批改。 第十一条 无赔款优待 1、 无赔款优待仅限于车险; 3 2、 无赔款优待按保险公司的统一规定执行，不得提前支 付，更不得截留、挪用。 第十二条 可以协助保险公司进行理赔勘查、收集理赔资料。 三 单证管理 第十三条 为加强XXXX保险销售有限公司各分支机构及各机构网点 的单证管理，规范经营，促进业务的健康发展，现根据保监局对专业代理公司的监管规定，依据保险公司对单证管理的要求，制定本管理细则。 第十四条 单证管理的基本要求 a) 单证领用采取“领三返一”原则，即领用第三批新单 证时必须把第一批领用的相关单证全部回销。 b) 单证的使用必须按批次从先到后，按序号从小到大， 按正确的单证流水号对应使用。单证的使用期限最长 不能超过一个月。 c) 空白单证回销时必须连同保卡或标志配套回销。作废 的标志和保卡应跟随单证同批次回销 d) 单证回销前必须按各保险公司的要求规范整理。 4 第十五条 单证处罚 管理办法 关于高温津贴发放的管理办法稽核管理办法下载并购贷款管理办法下载商业信用卡管理办法下载处方管理办法word下载 a) 单证的错号使用会造成保险公司系统里单证实际使用 情况与实物不一致，严重影响到客户出险理赔，对错 号使用的出单员罚款人民币100元/份。 b) 单证套打会造成保险公司系统里数据与实物不一致， 严重时会出现假保单现象，对套打保单的出单员罚款 人民币500元/份，并记大过处分。 c) 在单证的抽检过程中发现机构网点的单证实物与单证 岗所发放的单证不一致，如把单证分发给没有向公司 报备的网点使用等情况，对相关责任人处罚人民币500 元/次，并记大过处分。 d) 空白单证遗失处罚。所有的单证遗失必须及时通知单 证岗，并在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明， 登报挂失的费用由遗失责任人承担。对于遗失保单的 负责人，当月内除了按保险公司的规定处罚外，我司 还将对该负责人进行处罚，并记大过处分。 e) 遗失已使用单证处罚。对于遗失已使用的单证同样要 在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登报挂 失的费用由遗失责任人承担，我司还将对该负责人进 行处罚。 四 出单管理 5 第十六条 出单操作流程 a) 出单员接收承保资料，其中包括:填写规范、 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 的投保单、行驶证复印件、身份证复印件、组织代码证 复印件等。 b) 根据投保单上的内容准确录入承保系统。由于录入错误产生的经济纠纷由出单员承保，并扣除本月KPI考 核分2分/次，罚款50元/次。 c) 打印对单资料:将已录入系统的承保资料打印对单通知业务员核对，并要求其在已核对的对单资料上签名 确认。 d) 修改投保资料:应业务员要求或录入错误需要在承保系统中进行修改的，根据实际情况据实修改后提交核 保。 e) 核保通过后打印缴费通知单通知业务员刷卡缴费。由于操作不当产生的经济纠纷由操作人员承担并罚款50 元/次，扣除当月KPI考核分3分/次。 f) 打印正式保单:缴费成功后打印正式保单、发票、保卡、标志，出单员应正确的操作打单系统不可错打、 漏打。 g) 出单员要严格按照保险公司要求在保单后面装订相应的条款、并加盖骑缝章，检查所有资料齐全后方可交 给客户。如不按照要求装订条款等资料，罚款10元/ 6 次。 h) 接收承保资料到打印正式保单的完成时间最多为一个 小时(特殊情况除外)，即录入承保系统到核保通过0.5 小时;打印正式保单到录入核心业务系统0.5小时。 第十七条 特殊业务处理 a) 投保资料不齐全，按照我公司《关于投保资料不齐全 的管理办法》，每份投保资料收取100元保证金后接收 投保资料录入承保系统并要求业务员在单证回销前、7 天内补回资料后退还保证金。 b) 按照公司各项规定的非正常业务，将该业务的具体情 况上报业管员进行把控，如确实不可操作直接回绝。 若业管岗掌握不了上报部门主管或经理得到指示后进 行操作。 c) 团单报批:与团单报批人联系了解报批所需资料传达 业务员，并逐步跟踪此单业务的进度。 d) 客户上门业务、特殊车型业务、非正常流程业务上报 业管人员，由业管人员处理，若不在业管人员的能力 范围上报主管处理。 第十八条 责任划分 1、 投保单信息填写正确，出单员录入错误，由出单员承 保全部责任; 2、 出单资料齐全的情况下，投保单信息填写错误，出单 7 员录入错误，由出单员和投保单填写人承担对等责任; 3、 后补出单资料的情况下，投保单信息填写错误，出单 员录入错误，由投保单填写人付全部责任; 4、 每位业管岗人员对各自网点的出单员正确操作进行监 督、协助，若网点出单员操作错误产生经济纠纷，该 网点业管岗人员承担1/4责任。 第十九条 保单财务联、业务联的整理与存放 1、 按照我公司《单证管理办法》整理各保险公司单证。 2、 所有我公司单证不可随意外发，如经发现罚款200元/ 次。 3、 所有单证应合理存放在安全的位置，不可丢失。若造 成单证丢失，根据《单证管理办法》进行处罚。 第二十条 六、批改业务的处理 1、 按照各保险公司批改资料要求接收批改资料。 2、 有批改权限的承保系统，进行正确的批改操作提交核 保，通过后打印批单。 3、 没有批改权限的承保系统，与各保险公司批改经办人 员联系传真或快递批改资料，并逐步跟踪。 4、 批单的打印与存在同保单相同。 五 其它事项 第二十一条 销售业务专用章由业务内勤专人保管使用，不 8 得委托他 人代管、代用。 第二十二条 销售人员要遵守职业道德，严守公司的秘密，不能虚假 欺骗宣传，不能有吃、拿、卡、要和勒索保户行为，更 第二十三条 第二十四条 第二十五条 第二十六条 第二十七条 不能擅自篡改和伪造单证。 六 例 会 本制度所称例会是指定期为销售人员举行各种交流、研讨、促销、激励等会议。 例会工作由市场拓展部人员负责，做到有计划、有准备。 每次例会如有需要交流情况和 经验 班主任工作经验交流宣传工作经验交流材料优秀班主任经验交流小学课改经验典型材料房地产总经理管理经验 的销售人员，必须在市场拓展部人员指导下积极认真的提前做好准备。 市场拓展部人员要在例会结束后，对每次例会进行总结，评估例会成效。 本制度自公布之日起执行。 百度搜索“就爱阅读”,专业资料,生活学习,尽在就爱阅读网92to.com,您的在线图书馆 9