反洗钱简报
吉林银行组织学习网爆洗钱案例
为创建良好的反洗钱工作氛围~有序的开展反洗钱工作~进一步推动反洗钱工作的深入开展~有效预防和打击洗钱犯罪活动~增强我行依法合规经营意识~树立我行守法合规的良好社会形象。我行于2月27日组织反洗钱相关人员学习——海南727亿地下钱庄案。
从案例中我们了解到~地下钱庄的三种业务较为“繁忙”:一是从事非法借贷~即地下高利贷业务,二是将国内资金通过地下钱庄转移到国外~将热钱从境外转移到国内,三是将犯罪分子获取的非法财富洗白~从中牟取暴利。这三种地下业务都是在我国信贷市场供需矛盾突出~外汇管理不完善~腐败等非法所得较多情况下滋生的。这给地下钱庄滋生壮大提供了土壤。沿海外向型经济活跃地区企业对外汇需求大~但现行管制政策又很难满足其需求~地下钱庄的非法外汇交易就应运而生。江浙广东民营经济发达~但是~正规金融渠道反映迟缓~很难满足企业资金急需~而地下钱庄的非法交易手续简单~费用低廉~通常只收取1%到2%的佣金~对有关企业极具诱惑力。
同时~此次洗钱案的侦破源于人民银行监管系统提供的有效监测数据。办案人员还通过银行系统查找犯罪团伙进行网银交易的IP地址~充分
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明~银行反洗钱系统在打击洗
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钱犯罪过程中的重要性。
通过此次学习与讨论~我行从业人员能够认识到打击洗钱势在必行。观测反洗钱系统过程中能够认真做到对有效客户进行分析~并实时跟踪上报可疑及重点可疑客户~有利于人民银行更准确、及时的捕捉到洗钱犯罪人员的信息。
吉林银行沈阳分行
二〇一二年二月二十九日
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