报价回购业务介绍PPT

nullnull仅限内部使用零售客户部2012年3月债券质押式报价回购业务 “优得利”业务介绍提纲提纲一、报价回购简介 二、客户开户须知 三、报价回购注意细节 四、报价回购业务优势 五、业务推广 注意事项 软件开发合同注意事项软件销售合同注意事项电梯维保合同注意事项软件销售合同注意事项员工离职注意事项 六、常见问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 问答一、报价回购简介一、报价回购简介1、交易参与方 客户：融出资金，获得资金收益； 兴业证券：融入资金，支付资金利息。 2、交易品种 报价回购品种1天期、7天期、14天期、28天期和91天期； 交易代码分别205001、205007、205008、205010、205030 null3、报价 包括：百元资金到期年收益；百元资金提前购回年收益。 兴业证券固定收益部9:30前，通过公司交易系统,向客户发出统一报价，报价当日不变。 到期年收益率每日根据市场情况会有浮动；提前购回年收益率一般按活期储蓄利率。 4、回购规模 兴业证券每日设定各回购品种的规模限额，交易系统将不接受客户超过规模限额的委托。 null5、交易类型：包括初始交易、不再续做和提前购回。 6、客户委托时间： 初始交易委托时间：每个交易日9:30—11:30,13:00——15:10； 提前购回委托时间：每个交易日9:30—11:30； 不再续做委托时间：每个交易日9:30—11:30。 null7、巨额提前购回：须提前一个交易日预约。新开回购允许撤单，提前购回不允许撤单。 巨额购回的定义： 1天期品种：在任一交易日内，若当日累计不再续做委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%时，或客户当日不再续做委托金额超过人民币3000万元； 其他期品种：在任一交易日内，若当日累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%，或客户当日提前购回委托单品种金额超过人民币3000万元； 当发生未预约巨额提前购回时，公司拒绝执行指令null8、委托数量和金额 委托单位：手；1手=1000元； 委托数量最低50手，超出部分为1手的整数倍； 对应委托金额最低5万元，超出部分为1000元的整数倍 9、交易委托方式：（电话委托暂不支持） ①网上交易； ②自助委托； ③柜台 报价模拟测算（参考场内回购利率）报价模拟测算（参考场内回购利率）二、客户开户须知——客户门槛条件二、客户开户须知——客户门槛条件客户资质审查 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，具体条件为： （1）属于合格账户，开户资料真实完整，资金账户已经办理第三方存 管，上海证券账户指定在我司（A、B、F打头账户均可，这有利于营销银行做一个月以下期限理财客户来开立F头账户做报价式回购）； （2）申请时在公司开户六个月以上，客户资产在人民币 50 万元以上，信誉良好，无违规记录，与公司无重大纠纷记录； （3）账户资产来源合法合规，并且没有任何抵押或担保； （4）客户账户为非交易所或公司重点关注或监控的异常账户； （5）公司认为必要补充的其他条件。 二、客户开户须知——个人客户办理资料二、客户开户须知——个人客户办理资料A．本人携带身份证原件及复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印件）； B．在工作人员详细介绍债券质押式报价回购业务的交易 规则 编码规则下载淘宝规则下载天猫规则下载麻将竞赛规则pdf麻将竞赛规则pdf ，充分揭示交易风险后，指导客户填写《兴业证券证券债券质押式报价回购客户协议》和《兴业证券证券债券质押式报价回购风险揭示书》； C．营业部工作人员填写《债券质押式报价回购业务客户资质审查 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 》，并在经办人处签字。二、客户开户须知——机构客户办理资料二、客户开户须知——机构客户办理资料A. 有效期内的法人营业执照或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件，如因特殊原因无法提供原件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致； B.法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）； C. 经办人身份证及复印件（若为二代证需提供正反两面身份证复印件）； D．在工作人员详细介绍债券质押式报价回购业务的交易规则，充分揭示交易风险后，指导客户填写《兴业证券证券债券质押式报价回购客户协议》和《兴业证券证券债券质押式报价回购风险揭示书》； E．营业部工作人员填写《债券质押式报价回购业务客户资质审查表》，并在经办人处签字。 F.机构客户办理前请事先与柜台联系，看看缺什么资料一并补齐。二、客户开户须知——办理时间二、客户开户须知——办理时间1、客户需临柜办理； 2、鉴于营业部还需将客户相关申请材料（包括《客户协议》、《风险揭示书》等）进行扫描电子化，并将电子材料在交易日15:00前发于总部进行审核，过时不候（如有特殊情况，请和存管结算部电话联系）； 3、客户报价回购申请一般在电子材料提交总部T+1日开通（视上交所业务流程而定），但建议说T+2日开通较稳妥； 4、非交易时间仅收取资料，待交易时间统一办理。三、报价回购注意细节1三、报价回购注意细节1三、报价回购注意细节2三、报价回购注意细节2参与报价回购业务期间，不得撤销、变更指定交易。 在每交易日9:30之前通过交易系统公布各报价回购品种的到期年收益率和提前购回年收益率（一般参照活期利率）。四、报价回购业务优势——交易所场内回购交易四、报价回购业务优势——交易所场内回购交易四、报价回购业务优势——交易所场内回购交易四、报价回购业务优势——交易所场内回购交易四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品四、报价回购业务优势——银行货币型理财产品五、业务推广注意事项五、业务推广注意事项1、业务推广原则 先试点后推广； 非公开原则：不公开宣传，不做广告，低调开展业务（向目标客户推广该业务）； 充分揭示客户风险揭示，加强投资者教育； 强化培训、加强资格管理。 2、业务营销要点 收益率：稳定回报，收益率参照债券质押式回购利率；收益按自然日计息； 流动性：资金T+0实时到账可用，T+1日可取；1天期品种可自动续做，其他期限品种可提前购回； 安全性：足额债券质押，资金安全有保障。 六、常见问题问答1——基本要素六、常见问题问答1——基本要素Q1：债券质押式报价回购是什么交易品种？ A:债券质押式报价回购是一种限定在证券公司与符合条件的该证券公司客户之间、通过上交所大宗交易系统交易、登记结算公司提供资券结算的特定债券质押式回购。 Q2：什么是“优得利”债券质押式报价回购系列产品？ A:该产品是兴业证券以足额债券质押在中国证券登记公司作为担保，限定与兴业客户之间进行的一种特定债券回购。该产品包括多个期限品种，兴业证券客户可以通过证券保证金帐户象买卖股票一样随意选择交易，灵活管理自己暂时闲置的资金，从而获得高于活期存款利息数倍的现金收益。 六、常见问题问答1——基本要素六、常见问题问答1——基本要素 Q3： “优得利”与银行理财和一般券商理财产品有何区别？ A:优得利属于债券回购业务，即券商提供全额债券作为质押担保，客户将资金融出给券商，获取利息。而一般理财产品是指银行或券商客户将资金集中，并代其进行投资管理，未发生资金融入和融出。 Q4：优得利包括哪些交易品种？ A:目前优得利包括期限不同的五个系列产品：（是目前交易所债券质押式回购业务的一种特例，因此期限设定与其一致） 六、常见问题问答2——产品特点六、常见问题问答2——产品特点Q1：优得利有什么特点？ A:特点主要表现在安全、便利、灵活、收益等方面。易买卖：资金T+0实时可用，T+1可取；稳回报：收益率高于同期银行存款；高保障：足额债券质押；低门槛：资金起点5万；零费用：暂不向客户收取任何费用。 Q2：一天回购产品有什么特点？ A：到期后客户未购回，本金自动续做，利息每天计提隔日支付；客户随时可终止，资金T＋0到帐、T+1可取。证监会要求对报价回购1天期品种自动续做加有效期，固定收益部定为30个自然日，过后客户要重新委托。 Q3：非一天回购产品有什么特点？ A： 7、14、28、91天回购（固定期限）：到期期限分别为7、14、28、91天的四种产品，遇节假日顺延，本金利息到期一次支付，可申请提前终止，资金T+0到帐、T+1可取。 六、常见问题问答2——产品特点六、常见问题问答2——产品特点Q4：固定期限的几个产品比1天的非固定期限的产品又有何优势所在? A：一般情况下，长期限产品年化收益率高于短期限产品，另外，对不同期限产品的选择取决于客户对资金流动性的需求。 Q5：优得利产品的天数是按照自然日还是交易日来计算？ A：自然日（当日认购当日计息，到期日不计息，即算头不算尾）。 Q6：报价式回购的报价是由证券公司（而非交易所）进行报价，各证券公司的报价是否会不一致？ A：确实会存在各证券公司报价不一致的现象，但受市场利率影响各家券商的报价差不多（就象在不同银行申请贷款利率也会不一致但总体差不多），而且客户只能在上海证券账户指定券商做报价式回购。 六、常见问题问答3——客户参与资质六、常见问题问答3——客户参与资质Q1：所有客户都可以参与优得利么？ A：仅提供给在兴业证券开立资金账户6个月（资金账户开户6个月）以上、指定上海A股交易（A、B、F打头账户均可）、账户总资产50万以上的客户。（特别提示：目标客户筛选上专门做回购客户不一定适合于报价式回购业务（客户会进行回购收益率对比），相反对回购收益不太关注的新股客户、二级客户和购买产品客户对报价式回购的接受度或会更高。） Q2：账户资产50万是如何界定的？ A：提交审核期间，客户在我公司托管资产和资金余额合计不低于50万（现金、证券、信托等所有托管资产）。 Q3：怎样才能参与，要开专门的账户么？ A：签订相关协议（《风险揭示书》和《客户协议》），经过交易所及我公司部门审核后即可开通。开户确认不超过5个工作日，尽量2个工作日内完成。 Q4：持有产品期间是否可以办理撤销上海指定？ A：在报价回购中，如果客户有报价回购委托、有未到期报价回购委托，是不允许做撤销指定、不允许撤销此客户对应资金帐号的‘优得利交易权限’的。六、常见问题问答4——交易委托六、常见问题问答4——交易委托Q1：交易时间是否与股票一样？ A：每个交易日的9:30-11:30，13:00-15:10。 Q2：申报价格如何确定？ A：为每百元资金到期年收益、每百元资金提前终止年收益。每天开盘前报价。 Q3：申报数量如何确定？ A:最低申报数量为50手，超出部分以1手的整倍数增加（1手即1000元）。 Q4：如何获取每天的行情报价及可交易的总量？ A：每天9:30在公司交易系统内挂出。 Q5：交易原则是什么？ A：实行T+0回转交易，当天卖出当天即可再买进，当天买进需T+1卖出；当天卖出证券所得资金不能买入优得利。 六、常见问题问答4——交易委托六、常见问题问答4——交易委托Q6：购买优得利可以提前委托吗? A：不可以提前委托，每个交易日9：30开始，系统接受客户交易委托，提前委托无效。 Q7：如何撤单？ A：当日新开回购可以撤单，提前购回不能撤单（因为公司已进行了相关的资金准备，若撤单会造成公司相关资金的占用成本损失）。 Q8：为什么我做的第一笔委托没有成交，第二笔却有成交？ A：在当天新增额度用完后，如有已购买产品客户发出“提前终止”指令，系统会相应增加优得利可用额度，此时如有客户下单，系统会撮合成交。这样就有可能出现先下单客户没有成交（这里应该是指下单后提示额度不足无法委托），后下单客户可能成交的现象。 六、常见问题问答4——交易委托六、常见问题问答4——交易委托Q9：如果当天客户委托已经超过了资金部设置的总量，那么系统还会接受客户的优得利委托吗？ A：如额度用完，系统提示客户不能成交。（公司每天早晨9：30公布当天可用额度，交易时间对可用额度实时播报。可用额度=总额度-自动续做额度，即自动续作客户有优先权。） Q10：卖出报价回购产品资金何时到账？ A：当天卖出报价回购产品，资金T＋0实时可用，T+1日可取。 特别提示：若遇长假通过1天回购不再续做以及1天以上回购提前终止方式需将资金转出的，在放长假前T-1日就需要提出申请（T-1日提出申请，T日资金到账放可转出，T日指长假前一交易日）。 Q11：交易是否需要手续费？ A：所有交易暂不收取任何费用。 Q12：当天卖出证券所得资金是否可以立即再买入优得利？ A：当天卖出证券所得资金，须在T+1日可买入报价回购产品。 Q13：客户购买优得利后怎样查询自己的份额? A：客户可以在交易终端、网点柜台查询已认购份额及交易记录。 六、常见问题问答4——交易委托六、常见问题问答4——交易委托Q14：是否所有的产品都可以自动续作？ A：只有一天回购产品（优得利01）系统会自动续作，即每天自动将本金按一天回购申报。 Q15：1天期是否可以随时不再自动续作，收益如何到账？ A：可以在交易时间9:30---11:30之间发出不再自动续作指令。自动续作期间所得收益每日计算，当日清算之后支付。到期终止当日本金T＋0实时到帐，所得利息当日清算之后支付，T+1可取。 Q16：到期终止如何计算收益，收益如何到账？ A：回购到期总收益=回购成交日我司公布的到期年收益率*回购金额*实际持有天数/365；其中，实际持有天数为成交日起至到期终止日（不含该日）期间的日历天数。到期终止当日本金T＋0实时到帐，所得利息当日清算之后支付，T+1可取。六、常见问题问答4——交易委托六、常见问题问答4——交易委托Q17：提前终止如何计算收益，收益如何到账？ A：提前终止总收益=回购成交日我司公布的提前终止年收益率*回购金额*实际持有天数/365；其中，实际持有天数为成交日起至提前终止日（不含该日）期间的日历天数。到期终止当日本金T＋0实时到帐，所得利息当日清算之后支付，T+1可取。 Q18：自动续做的金额如何确定？ A：自动续做的金额在初始交易时即约定，如某一客户总资产100万元，自动续做1天50万元，在提出不再续做之前每日的回购金额均限定为50万元，且这50万元不可用（在提出不再续做之后方可使用）。 六、常见问题问答5——巨额提前购回六、常见问题问答5——巨额提前购回Q1：是否会出现赎回提前购回不被受理的情况？ A：巨额提前购回时，会出现赎回申请不被受理的情况。1）1天期品种：在任一交易日内，若当日累计不再续做委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%时，或客户当日不再续做委托金额超过人民币3000万元；2）其他期品种：在任一交易日内，若当日累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%，或客户当日提前购回委托单品种金额超过人民币3000万元。当发生未预约巨额提前购回时，公司拒绝执行指令。 Q2：巨额客户如果提前购回的话要怎样预约? A：提前一个交易日在交易时间进行预约。null 具体业务细则（除指定交易外）均为公司自行制订，未来或还会有所修改。 谢谢！