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证券投资基金销售基础知识配套习题
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第一章 证券市场基础知识
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„7 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„12 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„14 第二章 证券投资基金概述
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„14 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„16 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„18 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„19 第三章 基金的类型和分析方法
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„20 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„22 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„25 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„26 第四章 基金市场的参与主体
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„27 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„30 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„33 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34 第五章 基金的运作
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„35 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„38 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„41 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„43 第六章 基金的市场营销
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„43 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„46 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„49 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50 第七章 基金的募集、交易与登记
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„51 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„53 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„57 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„58 第八章 基金的信息披露
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„59 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„62 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„64 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„66 第九章 基金法律制度与监督管理
单选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„67 多选题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„69 判断题„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„72 答案„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„74
第一章 证券市场基础知识
1
证券投资基金销售基础知识配套习题
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正
确选项的代码填入括号内)
1(有价证券是( )的一种形式。
A(真实资本 B(虚拟资本
C(货币资本 D(商品资本
2(按募集方式分类，有价证券可以分为( )。
A(公募证券和私募证券
B(政府证券、金融证券、公司证券
C(上市证券与非上市证券
D(股票、债券和其他证券
3(下列不属于证券市场显著特征的是( )。
A(证券市场是价值直接交换的场所
B(证券市场是财产权利直接交换的场所
C(证券市场是价值实现增值的场所
D(证券市场是风险直接交换的场所
4(在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。
A(股票 B(公司债券
C(商业票据 D(金融债券
5(按( )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
A(募集方式 B(是否在证券交易所挂牌交易
C(证券所代表的权利性质 D(证券发行主体的不同
6(证券市场服务机构不包括( )。
A(证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构
B(会计师事务所、律师事务所
C(证券信用评级机构
D(证券交易所
7(证券业协会和证券交易所属于( )。
A(政府机构 B(政府在证券业的分支机构
C(自律性组织 D(证券业最高监管机构
8(中国证监会按照( )授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
A(全国人大 B(国务院
C(全国人大常务委员会 D(中国人民银行
9(世界上第一个股票交易所于1602 :在( )成立。
A(荷兰的阿姆斯特丹 B(美国的纽约
C(美国的华盛顿 D(英国的伦敦
10(1790年美国成立了第一个证券交易所，位于( )。
A(费城 B(纽约
C(芝加哥 D(波士顿
11(证券是指各类记载并代表一定权利的( )。
A(商品凭证 B(法律凭证
C(货币凭证 D(资本凭证
12(有价证券按( )分类，可以分为股票、债券和其他证券。
A(证券所代表的权利性质 B(募集方式
C(是否在证券交易所挂牌交易 D(证券发行主体
13(外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，我国加入后3年内，外
资比例可增加至( )。
2
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A(40, B(45,
C(49, D(50,
14(下面关于股票性质的描述错误的是( )。
A(股票是有价证券、要式证券
B(股票是证权证券、资本证券
C(股票是综合权利证券
D(股票是物权证券、债权证券
15(股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。
A(普通股票和优先股票 B(记名股票和无记名股票
C(有面额股票和无面额股票 D(份额股票和比例股票
16(记名股票的特点不包括( )。
A(股东权利归属于记名股东
B(认购股票的款项不一定一次缴足
C(安全性较差
D(转让相对复杂或受限制
17(股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是( )。
A(设权证券 B(证权证券
C(要式证券 D(资本证券
18(股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是( )。
A(债券证券 B(证权证券
C(物权证券 D(要式证券
19(决定股票市场价格的是股票的( )。
A(票面价值 B(账面价值
C(清算价值 D(内在价值 (
20(股票的理论价格用公式表示为( )。
A(预期股息,必要收益率 B(预期股息,定期存款利息率
C(预期股息,无风险利率 D(每股净资产,必要收益率
21(股票市场价格的最直接影响因素是( )，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。
A(供求关系 B(公司经营状况
C(宏观经济因素 D(政治因素
22(下面属于财政政策手段的是( )。
A(调节税率 B(存款准备金制度
C(再贴现政策 D(公开市场业务
23(经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是( )。
A(经济周期变动?公司利润增减?股息增减?投资者心理变化?供求关系变化?股票价格变化
B(经济周期变动?投资者心理变化?公司利润增减?股息增减?供求关系变化?股票价格变化
C(经济周期变动?供求关系变化?公司利润增减?股息增减?投资者心理变化?股票价格变化
D(经济周期变动?公司利润增减?供求关系变化?股息增减?投资者心理变化?股票价格变化
24(公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。
3
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(支付清算费用，缴纳所欠税款，支付职工的工资、劳动保险费用和法定补偿金，清偿公司债务
B(支付清算费用，缴纳所欠税款、劳动保险费用和法定补偿金，支付职工的工资，清偿公司债务
C(支付清算费用，支付职工的工资、劳动保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务
D(支付清算费用，支付职工的工资，缴纳所欠税款、劳动保险费用和法定补偿金，清偿公司债务
25(自股权分置改革
方案
气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载
实施之日起，持有上市公司股份总数5,以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过( )，在24个月内不得超过( )。
A(5,(10, B(10,，20,
C(10,(25, D(15,，25,
26(下列关于股票性质描述正确的是( )。
A(股票所代表的权利本来不存在
B(股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的
C(股票是设权证券
D(股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
27(债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息、到期偿还本金的( )凭证。
A(债权债务 B(所有权、使用权
C(权利义务 D(转让权
28(根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A(零息债券、附息债券和息票累积债券
B(实物债券、凭证式债券和记账式债券
C(政府债券、金融债券和公司债券
D(国债和地方债券
29(债券与股票的比较，以下说法错误的是( )。
A(债券和股票都属于有价证券
B(尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的
C(债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D(债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
30(( )的利率在最低票面利率的基础亡参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
A(零息债券 B(浮动利率债券
C(息票累积债券 D(附息债券
31(以下关于债券的叙述错误的是( )。
A(发行人是借人资金的经济主体
B(投资者是出借资金的经济主体
C(发行人需要在一定时期付息还本
D(债券反映了发行者和投资者之间的委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证
32(关于债券发行主体论述不正确的是( )。
A(政府债券的发行主体是政府
B(公司债券的发行主体是股份公司
C(凭证式债券的发行主体是非股份制企业
D(金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
4
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33(以下关于债券与股票的区别论述错误的是( )。
A(债券是债权凭证，股票是所有权凭证
B(发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要
C(债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资
D(因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券
34(按照计息方式的不同，附息债券还可细分为( )。
A(固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券
B(固定利率债券和浮动利率债券
C(缓息债券和即期债券
D(累积债券和非累积债券
35(根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，分为( )。
A(平价权证、价内权证和价外权证
B(认购权证和认沽权证
C(认股权证和备兑权证
D(美式权证、欧式权证、百慕大式权证
36(两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。
A(互换 B(期货
C(期权 D(远期
37(( )是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
A(联动性 B(跨期性
C(杠杆性 D(不确定性
38(根据( )划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。
A(市场的效率 B(市场的作用
C(市场的功能 D(交易标的物
39(定向发行又称( )，即面向少数特定投资者发行。
A(直接发行 B(私募发行
C(招标发行 D(承购包销
40(根据标的物不同，招标发行可分为( )。
A(荷兰式招标和美式招标
B(单一价格中标和多种价格中标
C(价格招标、单一价格中标和多种价格中标
D(价格招标、收益率招标和缴款期招标
41(证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。
A(代销 B(余额包销
C(全额包销 D(包销
42(我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。
A(1 000万元 B(3 000万元
C(5 000万元 D(1亿元
43(我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由( )任免。
A(财政部 B(中国人民银行
C(国家发展和改革委员会 D(中国证监会
44(以下关于中小企业板指数描述错误的是( )(
A(中小企业板指数以在中小企业板上市的全部正常交易的股票为样本
B(中小板指数以最新自由流通股本数为权重
5
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C(中小板指数属于股票指数
D(中小企业板指数属于分类指数类
45(通常，企业的税后利润按以下( )程序分配。
A(提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金、支付普通股股东红利
B(弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付普通股、股东红利
C(弥补亏损、支付普通股股东红利、提取法定公积金、提取任意公积金
D(提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、支付普通股股东红利
46(( )是最普通、最基本的股息形式。
A(股票股息 B(财产股息
C(现金股息 D(负债股息
47(证券包销是指( )。
A(证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B(证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C(证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式
D(证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
48(根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以( )确定股票发行价格。
A(累计投标询价方式 B(询价方式
C(上网竞价方式 D(协商定价方式
49(以下关于询价的论述不正确的是( )。
A(询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段
B(通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率
C(根据累计投标询价的结果确定发行价格和发行市盈率
D(询价对象可以是符合中国证监会规定条件的合格境外机构投资者(QFII)
50(债券发行的定价方式以( )最为典型。
A(公开招标 B(上网竞价方式
C(协商定价方式 D(累计投标询价方式
51(以下关于以价格为标的的荷兰式招标的论述正确的是( )。
A(以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价
B(以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格
C(以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格
D(以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格
52(会员制的证券交易所是( )。
A(以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体
B(一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体
C(一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体
D(以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法入团体
53(根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，( )是证券交易所的最高权力机构。
A(会员大会 B(理事会
C(监察委员会 D(总经理
54(英国最具权威性的股价指数是( )。
A(金融时报证券交易所指数 B(日经225股价指数
C(NASDAQ指数 D(道(琼斯指数
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二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将
符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(证券可以看成是各类记载并代表一定权利的( )。
A(货币凭证 B(法律凭证
C(书面凭证 D(资本凭证
2(广义的有价证券包括( )。
A(金融证券 B(商品证券
C(货币证券 D(资本证券
3(证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。
A(股票 B(基金
C(债券 D(证券衍生品
4(有价证券具有的主要特征是( )。
A(期限性 B(收益性
C(流动性 D(风险性
5(对非上市证券认识不正确的是( )。
A(非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B(非上市证券不允许在证券交易所内交易
C(非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D(凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
6(证券市场的基本功能包括( )。
A(风险控制功能 B(筹资一投资功能
C(资本定价功能 D(资本配置功能
7(在我国，社保基金主要由( )组成。
A(社会保障基金 B(社会保险基金
C(企业年金 D(对冲基金
8(证券的机构投资者主要有( )。
A(政府机构 B(金融机构
C(企业和事业法人 D(各类基金
9(关于证券业协会的叙述正确的是( )。
A(证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人
B(证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
C(根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会
D(证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合
法权益的职责
10(中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是( )。
A(依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B(负责监督有关法律法规的执行
C(负责保护投资者的合法权益
D(对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而
有序的证券市场
11(证券市场的形成主要得益于( )。
A(社会化大生产和商品经济的发展 B(股份制的发展
C(信用制度的发展 D(国家政策的支持
12(下列关于股指期货的描述正确的是( )。
A(股指期货合约没有到期日，可以无限期持有
B(股指期货交易采用保证金制度
C(在交易方向上，股指期货可以卖空
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D(股指期货交易采取当日无负债结算制度
13(证券市场中介机构主要包括( )。
A(证券公司 B(证券登记结算机构
C(证券服务机构 D(证券交易所
14(我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括( )。
A(外国证券机构可以直接从事B股交易
B(允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务
C(允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1,2的股权
D(外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员
15(证券交易所的主要职责有( )。
A(提供交易场所与设施
B(制定交易规则
C(监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性
D(确保交易市场的公开、公平和公正
16(商品证券是具体包括( )。
A(提货单 B(购物券
C(仓库栈单 D(运货单
17(资本证券( )。
A(是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B(持有人有一定的收入请求权
C(是有价证券的主要形式
D(是狭义有价证券
18(证券市场的品种结构主要包括( )。
A(股票市场 B(债券市场
C(基金市场 D(衍生品市场
19(按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为( )。
A(有形市场 B(上市市场
C(无形市场 D(非上市市场
20(证券市场的发展停滞阶段是( )。
A(20世纪初
B(1929,1933年
C(20世纪20年代至第二次世界大战结束
D(第二次世界大战后至20世纪60年代
21(证券交易所在性质上不是( )。
A(证券监管机构 B(证券服务机构
C(证券投资人 D(自律性组织
22(自律性组织包括( )。
A(证券交易所 B(证券公司
C(证监会 D(证券业协会
23(参与证券投资的金融机构包括( )。
A(证券经营机构 B(商业银行
C(保险公司 D(主权财富基金
24(按证券发行主体的不同，有价证券可分为( )。
A(政府证券 B(金融证券
C(政府机构证券 D(公司证券
25(股票具有的特征包括( )。
A(收益性、风险性 B(流动性
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C(参与性 D(永久性
26(引起股票价格变动的因素包括( )。
A(公司经营状况
B(宏观经济因素
C(政治因素、心理因素和人为操纵因素
D(稳定市场的政策与制度安排
27(以下关于股票市场价格的阐述正确的是( )。
A(股票的市场价格由股票的价值决定
B(供求关系是最直接影响股票的市场价格因素
C(任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价
格
D(影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征
28(下列关于创业板市场的描述正确的是( )。
A(创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统
B(创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场
C(创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业
D(创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务
29(通常，经济周期变动与股价变动的关系是( )(
A(复苏阶段——股价低迷
B(高涨阶段——股价上涨
C(危机阶段——股价下跌
D(萧条阶段——股价回升
30(普通股票股东的权利包括( )。
A(公司重大决策参与权
B(公司资产收益权和剩余资产分配权
C(了解公司经营状况的权利
D(优先认股权
31(中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )。
A(存款准备金制度
B(发行国债
C(调节税率
D(再贴现政策、公开市场业务
32(下列机构属于证券市场服务机构的是( )。
A(证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构
B(会计师事务所、律师事务所
C(证券信用评级机构
D(证券交易所
33(我国按投资主体的不同性质，将股票划分为( )。
A(国家股 B(法人股
C(社会公众股 D(外资股
34(国家股的资金主要来源于( )。
A(现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B(现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C(经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组
建股份公司的投资
D(具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资
35(境内居民个人可以用( )从事B股交易。
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A(现汇存款
B(外币现钞存款
C(外币现钞
D(从境外汇入的外汇资金
36(债券的票面要素包括( )。
A(债券的票面价值 B(债券的到期期限
C(债券的票面利率 D(债券发行者名称
37(发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )。
A(资金使用方向 B(市场利率变化
C(筹资者的资信 D(债券变现能力
38(根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )。
A(浮动利率债券 B(零息债券
C(附息债券 D(息票累积债券
39(以下关于债券与股票的比较正确的是( )。
A(债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定
B(债券是一种有期投资，股票是一种无期投资
C(股票风险较小，债券风险相对较大
D(发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司
40(债券的特征包括( )。
A(偿还性 B(流动性
C(安全性 D(收益性
41(目前我国发行的普通国债有( )。
A(国库券 B(记账式国债
C(凭证式国债 D(储蓄国债(电子式)
42(我国的金融债券包括( )。
A(政策性金融债券
B(商业银行次级债券
C(证券公司债券
D(证券公司短期融资债券
43(债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有( )。
A(发行人是借人资金的经济主体
B(投资者是出借资金的经济主体
C(发行人必须在约定的时间付息还本
D(债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系
44(与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。
A(债券 B(股票
C(银行活期存款单 D(金融衍生工具
45(金融衍生工具的基本特征包括( )。
A(跨期性 B(杠杆性
C(联动性 D(不确定性或高风险性
46(按照持有人权利的性质不同，权证分为( )。
A(认购权证 B(认股权证
C(备兑权证 D(认沽权证
47(关于证券发行市场论述正确的是( )。
A(证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
B(证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所
C(证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场
10
证券投资基金销售基础知识配套习题
D(证券发行市场是交易市场的基础和前提
48(证券发行市场的作用主要表现在( )。
A(为资金需求者提供筹措资金的渠道
B(为政府宏观部门调控经济提供了手段
C(为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化
D(形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化
49(以下关于利率风险的描述，正确的是( )。
A(利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性
13(利率风险是债券的主要风险
C(利率风险对长期债券的影响大于短期债券
D(利率从两方面影响证券价格:一是改变资金流向;二是影响公司的盈利
50(以下关于风险与收益关系的描述正确的是( )。
A(在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿
13(风险和收益的本质联系可以表述公式是:预期收益率:无风险利率+风险补偿
C(收益与风险相对应
D(预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此有价证券本身具有价值。 ( )
2(虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。 ( )
3(货币证券是有价证券的主要形式。 ( )
4(证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是未发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 ( )
5(有价证券既是一定收益权利的代表，也是一定风险的代表，所以证券市场本质上是风险的直接交换场所。 ( )
6(企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。 ( )
7(在我国，社保基金主要由两部分组成:一部分是社会保障基金;另一部分是社会保险基金。 ( )
8(开放式基金在证券交易所挂牌交易。 ( )
9(设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，股票就是一种设权证券。 ( )
10(股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。 ( )
11(所谓记名股票，是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。 ( )
12(永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 ( )
13(股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的期值。( )
14(国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。 ( )
15(国有法人股属于社会公众股。 ( )
16(外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。 ( )
17(法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 ( )
18(无记名股票也称不记名股票，与记名股票的主要差别是股东权利的大小。 ( )
11
证券投资基金销售基础知识配套习题
19(股票是资本证券，是一种现实的资本。 ( )
20(股票持有者作为股份公司的股东，依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，所以股票是一种物权证券。 ( )
21(股票的收益只能来自股份公司。 ( )
22(股票的市场价格通常是指股票在一级市场上的价格。 ( )
23(股票具有可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易场所转让的特性。 ( )
24(对于记名股票来说，其股东权利归属于记名股东。 ( )
25(股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。 ( )
26(凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，也是债券发行人制定的标准格式的债券。 ( )
27(我国的凭证式国债在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。 ( )
28(债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。 ( )
29(债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。 ( )
30(在实际经济活动中，债券收益可以表现为两种形式:一种是利息收入;另一种是资本损益。 ( )
31(债券和股票都是有关经济主体为筹资需要而发行的有价证券。( )
32(债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。 ( )
33(我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个券种。它是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权，其缺陷是不能上市交易。 ( )
34(按债券形态分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 ( )
35(储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。 ( )
36(1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以中国进出口银行为主，金融债券已成为其筹措资金的主要方式。( )
37(金融衍生工具按产品形态和交易场所可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化衍生工具。 ( )
38(证券发行市场是交易市场的基础和前提，交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件。 ( )
39(证券发行注册制实行实质管理原则。 ( )
40(我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。 ( )
41(根据标的物不同，招标发行可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。 ( )
42(发行人推销证券的方法有两种:自销和包销。一般情况下，公开发行以自销为主。 ( )
43(债券的发行价格可以分为:平价发行、折价发行和溢价发行。( )
44(在我国，首次公开发行股票的定价方式以公开招标最为典型。( )
45(首次公开发行股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。 ( )
46(在债券发行的定价方式中，以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认
12
证券投资基金销售基础知识配套习题
购成本是不相同的。 ( )
47(证券交易所是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券价格。 ( )
48(在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。 ( )
49(在订单匹配原则方面，我国遵循价格优先原则和时间优先原则。 ( )
50(我国证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。 ( )
51(系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险。 ( )
52(非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。 ( )
53(非上市股份有限公司股份报价转让试点利用代办股份转让系统报价转让。 ( )
54(股份报价转让是指投资者委托证券公司，为其转让中关村科技园区已退市股份有限公司股份进行代理报价、成交确认和股份过户的股份转让方式。 ( )
55(证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。 ( )
56(会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。 ( )
57(金融衍生工具的套利功能是指通过在基础工具与对应的金融衍生工具之间建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或者损益的交易行为。 ( )
第一章参考答案
一、单项选择题
1(B 2(A 3(C 4(D 5(B 6(D 7(C
8(B 9(A 10(A 11(B 12(A 13(C 14(D
15(A 16(C 17(B 18(C 19(D 20(A 21(A
22(A 23(A 24(C 25(A 26(D 27(A 28(C
29(D 30(B 31(D 32(C 33(D 34(B 35(C
36(A 37(A 38(C 39(B 40(D 41(A 42(C
43(D 44(D 45(B 46(C 47(D 48(B 49(B
50(A 51(B 52(C 53(A 54(A
二、不定项选择题
1(BC 2(BCD 3(AC 4(ABCD 5(C
6(BCD 7(AB 8(ABCD 9(ABCD 10(ABCD
11(ABC 12(BCD 13(ABC 14(ABD 15(ABCD
16(ACD 17(ABCD 18(ABCD 19(AC 20(B
21(ABC 22(AD 23(ABC 24(ACD 25(ABCD
26(ABCD 27(ABD 28(BC 29(BC 30(ABCD
31(AD 32(ABC 33(ABCD 34(ABC 35(ABD
36(ABCD 37(ABD 38(ABCD 39(ABD 40(ABCD
41(BCD 42(ABCD 43(ABCD 44(ABD 45(ABCD
46(AD 47(ABCD 48(ACD 49(ABCD 50(ABCD
三、判断题
1(B 2(B 3(B 4(B 5(A 6(A 7(A
8(B 9(B 10(A 11(A 12(A 13(B 14(A
15(B 16(B 17(A 18(B 19(B 20(B 21(B
22(B 23(B 24(A 25(A 26(B 27(A 28(B
29(A 30(A 31(A 32(A 33(B 34(B 35(A
13
证券投资基金销售基础知识配套习题
36(B 37(B 38(A 39(B 40(A 41(B 42(B
43(A 44(B 45(A 46(B 47(A 48(B 49(A
50(A 51(B 52(B 53(A 54(B 55(A 56(A
57(B
第二章 证券投资基金概述
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1(证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。
A(集合 B(集资
C(联合投资 D(合作
2(证券投资基金在美国被称为( )。
A(证券投资信托基金 B(共同基金
C(信托产品 D(单位信托基金
3(证券投资基金的特征，不表现为( )。
A(集合投资，专业管理 B(组合投资，分散风险
C(回报率高 D(独立托管，保障安全
4(通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金( )的特征。
A(集合投资 B(专业管理
C(风险共担 D(分散风险
5(证券投资基金的当事人一般是指基金的( )。
A(发起人、管理人和投资人
B(管理人、托管人和份额持有人
C(托管人、发起人和投资人
D(受益人、管理人和投资人
6(基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )
进行股票、债券分散化的组合投资。
A(基金管理人 B(基金托管人
C(投资咨询公司 D(证券公司
7(通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A(高风险、高收益
B(低风险、低收益
C(风险相对适中、收益相对稳健
D(基本没有风险
8(根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A(基金存续期 B(法律形式
C(基金规模 D(投资理念
9(基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及( )等职责。
A(基金信息披露 B(基金估值
C(对基金投资运作的监督 D(基金会计核算
10(基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A(份额持有人 B(监管机构
C(托管人 D(注册登记机构
14
证券投资基金销售基础知识配套习题
11(依据( )不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。
A(服务方式 B(参与方式
C(设立条件 D(所承担的责任与作用
12(我国的证券交易所是依法设立的，( )为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A(以利润最大化 B(不以营利
c(以收入最大化 D(以指数最大化
13(基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。
A(中国证监会 B(基金托管人
C(基金机构投资者 D(基金管理公司
14(我国目前只能由依法设立的( )担任基金管理人。
A(基金发起人 B(基金管理公司
C(基金托管银行 D(基金投资者
15(为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。
A(基金发起人 B(基金管理人
c(基金持有人 D(基金托管人
16(证券投资基金起源于19世纪的( )。
A(英国 B(美国
C(法国 D(荷兰
17(1879年，英国公布( )，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。
A(《股份有限公司法》 B(《投资基金管理办法》
C(《证券法》 D(《公司法》
18(1924(年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一个( )。
A(契约型投资基金 B(公司型开放式基金
c(股票基金 D(封闭式基金
19(经中国人民银行总行批准，( )于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A(武汉证券投资基金 B(淄博乡镇企业基金
c(深圳南山投资基金 D(富岛基金
20(2000年10月8日，中国证监会发布了( )，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。
A(《证券投资基金管理暂行办法》
B(《公司法》
C(《开放式证券投资基金试点办法》
D(《证券法》
21(2004年6月1日( )正式实施，推动基金业迎来健康发展时期。
A(《证券法》
B(《开放式证券投资基金试点办法》
C(《证券投资基金法》
D(《证券投资基金管理暂行办法》
22(基金是一种( )。
A(所有者凭证 B(债权凭证
C(受益凭证 D(信用凭证
15
证券投资基金销售基础知识配套习题
23(以下流动性较强的是( )。
A(保险投资产品 B(基金
C(银行理财产品 D(信托
计划
项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载
24(与基金不同，信托产品( )。
A(既可融通资金，又可融通财物
B(只可融通资金，不可融通财物
C(只可融通财物，不可融通资金
D(资金和财物都不可融通
25(我国第一只开放式基金是( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。
A(华安创新 B(华安现金富利基金
c(南方配置基金 D(华夏上证50ETF
26(( )是基金运作的最重要的环节。
A(基金营销 B(基金募集
C(基金投资运作 D(基金后台管理
27(信托的认购起点一般不低于( )。
A(1万元 B(3万元
C(5万元 D(10万元
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项符合题目要求，请将
符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前世界各国的称谓有( )。
A(共同基金 B(单位信托基金
c(证券投资信托基金 D(金融产品
2(基金注册登记机构是指负责基金( )业务的机构。
A(登记 B(存管
c(清算 D(交收
3(证券投资基金主要特征表现为( )。
A(集合理财、专业管理 B(组合投资、分散风险
C(利益共享、风险共担 D(独立托管、保障安全
4(证券投资基金的专业管理表现在( )。
A(汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势
B(基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证
券市场进行全方位的动态跟踪与分析
C(将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
D(集中研究基金收益分配
5(基金在推动资本市场制度改革方面的作用表现在( )。
A(通过专业化的投资管理，推动了市场价值投资理念的普及
B(广泛参与、支持股权分置改革及公司并购、重组等市场重大制度变革
C(积极参与股票估值、询价，促进了市场定价功能的完善
D(为企业年金提供专业化的投资管理服务
6(证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。
A(反映的经济关系不同 B(所筹资金的投向不同
C(风险收益特征不同 D(投资人不同
7(证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在( )。
A(性质不同 B(收益与风险大小不同
C(信息披露程度不同 D(所筹资金的投向不同
8(基金市场的服务机构主要包括( )。
A(基金销售机构 B(注册登记机构
16
证券投资基金销售基础知识配套习题
C(律师事务所和会计师事务所 D(基金评级机构
9(在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是( )。
A(基金管理人 B(基金托管人
c(中国证券登记结算公司 D(基金代销机构
10(在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A(商业银行 B(证券公司
C(证券投资咨询机构 D(专业基金销售机构
11(与基金相比，券商集合计划( )。
A(投资门槛相对较高 B(流动性较差
C(管理费和托管费平均水平略低 D(投资领域更为宽广
12(以下关于基金的描述正确的是( )。
A(基金托管人保管基金
B(基金管理人管理基金
C(基金持有人购买基金
D(中介或代理机构监管基金
13(证券投资基金主要的当事人有( )。
A(基金代销商 B(基金投资人
C(基金管理人 D(基金托管人
14(基金托管人的职责主要体现在( )等方面。
A(资产保管 B(信息披露
C(资金清算 D(资产核算
15(基金市场的参与主体主要包括( )。
A(基金投资人
B(基金当事人
C(基金销售机构等市场服务机构
D(基金监管机构和自律组织
16(基金的投资运作包括基金管理公司内部的( )。
A(投资管理 B(交易管理
C(绩效评估 D(N(险控制
17(证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。
A(改变了社会传统理财观念和方式
B(推动了资本市场的制度改革
C(促进了金融体系改革的深化
D(促进了社会保障体系的改革
18(按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为( )。
A(私募基金 B(公募基金
C(契约型基金 D(公司型基金
19(目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在( )。
A(美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
B(基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
C(基金的资金来源发生了重大变化
D(开放式基金成为基金的主流产品
20(我国基金业在发展中表现出来的特点有( )。
A(基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量
B(基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大
C(基金品种不断创新，基金运作逐步规范
D(银行仍然为基金销售主渠道，多元化销售渠道已经形成
17
证券投资基金销售基础知识配套习题
21(与基金不同，银行理财产品( )。
A(投资领域更宽广 B(流动性相对较强
C(投资门槛较高 D(信息披露程度较低
22(下列关于集合计划的描述正确的是( )。
A(限定型产品的风险收益水平与债券型基金相似
B(限定型产品的风险收益水平与股票型基金相似
C(非限定型产品的风险收益水平较高
D(非限定型产品的风险度较低
23(基金与信托的关系是( )。
A(本质上是相同的
B(基金只是金融信托的一种
C(信托的业务范围更广泛
D(信托计划流动性较强
24(基金与保险投资产品的不同是( )。
A(投资目标不同
B(保险的预期风险收益水平较低
C(投资门槛不同
D(流动性和灵活性不同
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。 ( )
2(证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 ( )
3(日本和中国台湾将证券投资基金称为“单位信托基金”，英国和中国香港特别行政区称为“证券投资信托基金”。 ( )
4(证券投资基金实行“利益共享、风险共担”，即投资人根据其持有基金份额的多少分配基金投资的收益或承担基金投资的风险。 ( )
5(基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。 ( )
6(基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。 ( )
7(在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。 ( )
8(我国的证券投资基金依据基金
合同
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设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。 ( )
9(基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 ( )
10(在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 ( )
11(商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。 ( )
12(证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。 ( )
13(1868年英国所组建的“海外及殖民地政府信托”组织在英国《泰晤士报》刊登招股
说明书
房屋状态说明书下载罗氏说明书下载焊机说明书下载罗氏说明书下载GGD说明书下载
，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的投资基金。 ( )
14(1924年，美国《股份有限公司法》的公布，标志着投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份公司的组织形式。 ( )
15(“淄博乡镇企业基金”经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 ( )
16(1997年11月14日，国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。 ( )
18
证券投资基金销售基础知识配套习题
17(2000年10月8日，中国证监会发布了《封闭式证券投资基金试点办法》，对我国封闭式基金的试点起了极大的推动作用。 ( )
18(基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 ( )
19(目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 ( )
20(股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。 ( )
21(基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 ( )
22(2007年以来我国基金市场没有新发行封闭式基金。 ( )
23(只有依法设立的基金管理公司才能承担基金管理业务。 ( )
24(基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不得从事其他类型的资产管理业务。 ( )
25(证券交易所是基金的自律管理机构之一。 ( )
26(20世纪80年代以来，封闭式基金的数量和规模增幅最大，成为基金中的主流产品。 ( )
27(信托的认购起点一般不低于3万元。 ( )
第二章参考答案
一、单项选择题
1(A 2(B 3(C 4(A 5(B 6(A 7(C
8(B 9(C 10(B 11(D 12(B 13(D 14(B
15(D 16(A 17(A 18(B 19(B 20(C 21(C
22(C 23(B 24(A 25(A 26(C 27(C
二、不定项选择题
1(ABC 2(ABCD 3(ABCD 4(ABC 5(ABC
6(ABC 7(ABC 8(ABCD 9(AC 10(ABCD
11(A 12(ABC 13(BCD 14(ACD 15(BCD
16(ABCD 17(ABCD 18(CD 19(ABCD 20(ABCD
21(ACD 22(AC 23(ABC 24(ABD
三、判断题
1(B 2(A 3(B 4(A 5(B 6(B 7(B
8(A 9(A 10(B 11(B 12(B 13(A 14(B
15(A 16(A 17(B 18(A 19(A 20(B 21(A
22(B 23(A 24(B 25(A 26(B 27(B
第三章 基金的类型和分析方法
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1(根据( )的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。
A(运作方式 B(组织形式
C(投资对象 D(投资理念
2(根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。
A(50, B,60,
C(70, D(80,
19
证券投资基金销售基础知识配套习题
3(货币市场基金以( )为投资对象。
A(股票 B(货币市场工具
C(债券 D(其他证券投资基金
4(成长型基金的投资目标是( )。
A(将资金分散投资于股票和债券
B(取得现金收益
C(追求长期资本增值
D(将资金分散投资于股票
5(收入型基金以( )为基本目标。
A(稳定的当期收入
B(现金收益
C(资本的长期增值
D(将资金分散投资于股票和债券
6(不追求取得超越市场表现的基金是( )。
A(指数型基金 B(主动型基金
C(灵活配置基金 D(积极成长基金
7(子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。
A(股票型基金 B(债券型基金
C(货币市场基金 D(系列基金
8(保本型基金将大部分资金投资于( )。
A(股票 B(货币市场工具
C(衍生金融工具 D(与保本期一致的债券
9(以追求长期资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的证券投资基金称为( )。
A(收入型基金 B(平衡型基金
C(开放式基金 D(成长型基金以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的
是( )。
A(成长型基金 B(收入型基金
C(平衡型基金 D(混合型基金
11(投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收人
为基本目标的称为( )。
A(成长型基金 B(收人型基金
C(平衡型基金 D(混合型基金
12(在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。
A(境内，境外 B(境内，境内
C(境外，境外 D(境外，境内
13(在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。
A(基金分红 B(已实现收益
C(久期 D(净值增长率
14(关于保本型基金，以下描述不正确的是( )。
A(保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B(常见的保本比例介于80,,100,之间
C(其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D(保本型基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
15(关于交易型开放式指数基金(E7F’)，以下描述不正确的是 ( )。
A(以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B(本质上是一种指数基金
C(可以进行套利交易
20
证券投资基金销售基础知识配套习题
D(套利交易以使市场价格明显偏离其基金份额净值
16(根据( )的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。
A(法律形式 B(5三作方式
C(投资对象 D(投资目标
17(债券型基金的风险通常要( )股票型基金。
A(大于 B(等于
C(小于 D(不确定
18(下列关于开放式基金的描述错误的是( )。
A(基金份额在存续期内一般不变
B(没有存续期限
C(一般不在交易所上市
D(申购和赎回通过基金管理人直销中心与基金代销机构进行
19(下列不属于股票型基金面临的风险的是( )。
A(系统性风险 B(汇率风险
C(管理运作风险 D(非系统性风险
20(下列关于股票型基金分析指标的描述正确的是( )。
A(基金分红可以全面反映基金的经营成果
B(已实现收益较高，说明基金最终盈利较多
C(基金净值增长率越高，说明基金投资效果越好
D(一般用持股集中度衡量净值增长率的波动程度
21(偏债券型基金买入股票的量不能超过资产净值的( )。
A(10, B(20,
C(30, D(40,
22(货币市场基金日每万份基金净收益等于( )。
A(当日基金总收益,当日基金份额总数×10 000
B(当日基金总收益,当日基金份额总价值×10 000
C(当日基金净收益,当日基金份额总数×10 000
D(当日基金净收益,当日基金份额总价值×10 000
23(下列不属于混合型基金的是( )。
A(配置型基金 B(平衡型基金
C(灵活组合型基金 D(其他基金
24(一般保本型基金的保本期限在( )，期间( )赎回。
A(1,3年，可以 B(1,3年，不能
C(3,5年，可以 D(3,5年，不能
25(以下不属于保本型基金提供的保证是( )。
A(本金保证 B(收益保证
C(红利保证 D(安全保证
26(基金业绩归因分析主要是对基金的( )进行分解。
A(超额收益 B(持股仓位
C(行业配置 D(个股选择
27(下列关于LOF的描述正确的是( )。
A(只有基金份额在50万份以上的大投资者才能参与一级市场的申购、赎回
B(在场外市场和交易所均可申购、赎回
C(通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
D(与投资者互换的是基金份额和一揽子股票
28(货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。
A(股票
21
证券投资基金销售基础知识配套习题
B(剩余期限超过397天的债券
C(期限在1年以内的商业票据
D(现金
29(下列属于高风险等级的基金产品是( ()。
A(保本型基金 B(债券型基金
C(货币市场基金 D(股票型基金
30(下列属于基金投资风格分析中的持仓风格分析的是( )。
A(重仓股集中度 B(持股仓位
C(行业偏离度 D(持股周转率
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将
符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(根据基金运作方式，基金可以分为( )。
A(封闭式基金 B(开放式基金
C(交易型开放式指数基金 D(上市开放式基金
2(根据法律形式的不同，基金可以分为( )。
A(契约型基金 B(公司型基金
C(封闭式基金 D(开放式基金
3(根据募集方式的不同，基金可分为( )等类别。
A(公募基金 B(私募基金
C(主动型基金 D(被动(指数)型基金
4(成长型基金具有( )特点。
A(以追求资本增值为基本目标
B(较少考虑当期收入
C(主要以成长型股票为投资对象
D(期望获得稳定的当期收入
5(公募基金主要具有的特征有( )。
A(可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广
B(基金募集对象不固定
C(投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D(遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
6(系列基金的特点主要表现在( )。
A(多个基金共用一个基金合同
B(子基金独立运作
C(子基金之间可以进行相互转换
D(各子基金并不可以进行相互转换
7(反映股票型基金投资业绩的指标主要有( )。
A(基金分红 B(基金已实现收益
C(基金净值增长率 D(基金净值增长率标准差
8(反映股票型基金投资风险的指标主要有( )。
A(净值增长率标准差 B(费用率
C(持股集中度 D(行业投资集中度
9(债券型基金与单一债券的区别主要表现为( )。
A(债券型基金的收益不如债券的利息固定
B(债券型基金可以确定一个准确的到期日
C(债券型基金的到期期限会发生较大变化
D(投资的风险不同
10(债券型基金的主要投资风险包括( )。
22
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(汇率风险 B(信用风险
C(提前赎回风险 D(通货膨胀风险
11(关于货币市场基金，以下描述正确的是( )。
A(与银行存款类似，没有投资风险
B(风险低，流动性好
C(以货币市场工具为投资对象
D(增长潜力大，适合长期投资
12(货币市场基金不得投资于( )。
A(股票
B(可转换债券
C(剩余期限超过397天的债券
D(信用等级在AAA级以下的企业债券
13(货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。
A(1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B(剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C(期限在1年以内(含1年)的债券回购
D(期限在1年以内(含1年)的商业银行票据
14(以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )。
A(组合平均剩余期限
B(收益的标准差
C(融资比例
D(浮动利率债券投资情况
15(货币市场基金面临的风险有( )。
A(利率风险 B(购买力风险
C(信用风险 D(流动性风险
16(交易型开放式指数基金的主要特点不包括( )。
A(被动操作的指数型基金
B(在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C(独特的实物申购赎回机制
D(实行一级市场与二级市场并存的交易制度
17(ETF与LOF的区别是( )。
A(申购、赎回的标的不同
B(申购、赎回的场所不同
C(对申购、赎回限制不同
D(基金投资策略不同
18(以下不属于保本型基金分析指标的是( )。
A(保本期 B(赎回费
C(安全垫 D(投资比例
19(封闭式基金与开放式基金的区别主要是( )。
A(存续期限不同 B(投资对象不同
C(规模可变性不同 D(基金交易方式不同
20(与公募基金相比，私募基金的特点主要是( )。
A(不能进行公开发售与宣传推广
B(投资者资格和人数不受限制
C(在运作上具有更大的灵活性
D(主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
21(股票型基金的特点是( )。
23
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(以追求长期资本增值为目标
B(高风险、高收益
C(是组合投资，与股票相比，风险相对分散化
D(对基金份额净值可以进行合理与否的评判
22(以下关于债券型基金的描述正确的是( )。
A(对债券进行组合投资
B(持有债券的平均到期期限越长，利率风险越低
C(债券型基金有确定的到期日
D(久期越长，所承担的利率风险越高
23(用于分析ETF运作效率的指标有( )。
A(融资比例 B(折(溢)价率
C(周转率 D(信息比率
24(下列属于基金分析评价基本方法的是( )。
A(历史业绩评估 B(资产估值增值潜力分析
C(基金业绩归因分析 D(基金交叉持股分析
25(常见的投资风格分析指标有( )。
A(风险调整后收益
B(重仓股留存度、持股周转率
C(行业集中度、偏离度
D(行业配置调整幅度和频率
26(基金风险评价的特点是( )。
A(要体现不同类型基金风险水平的差异性
B(要体现同一类型基金风险水平的差异性
C(要对可能影响未来风险水平的因素进行综合分析
D(风险评价要定期更新
27(历史业绩评估指标包括( )。
A(超额收益率 B(累计收益率
C(平均收益率 D(风险调整后收益
28(下列对保本型基金的分析正确的是( )。
A(保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B(保本比例低的基金，投资于风险性资产的比例较低
C(常见的保本比例介于60,,80,之间
D(安全垫较高的基金操作更为灵活
29(QDII基金的投资风险包括( )。
A(汇率风险 B(非系统性风险
C(特别投资风险 D(流动性风险
30(对基金经理的分析主要包括( )。
A(学历、从业年限
B(资产管理经验
C(销售渠迢优势
D(有无违规历史及受证监会处罚的情况
31(用来比较相同风险水平下超额收益大小的风险调整后收益的指标包括( )。
A(夏普指标 B(MRAR指标
C(特雷诺指标 D(詹森指标
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等。 ( )
24
证券投资基金销售基础知识配套习题
2(目前我国的基金全部是契约型基金。 ( )
3(根据中国证监会对基金类别的分类标准，债券型基金的债券投资比例必须在80,以上。 ( )
4(收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 ( )
5(平衡型基金又被称为混合型基金。 ( )
6(平衡型基金的风险收益介于收入型基金和成长型基金之间。 ( )
7(被动型基金选取特定的指数作为跟踪对象，试图取得超越指数的表现。 ( )
8(与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。 ( )
9(保本型基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 ( )
10(股票型基金以追求长期的资本增值为目标。 ( )
11(单一债券的信用风险比较集中，债券型基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。 ( )
12(债券型基金的平均到期期限越短，债券型基金的利率风险越高。 ( )
13(当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。 ( )
14(债券型基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。 ( )
15(一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券型基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券型基金。 ( )
16(货币市场基金以追求长期的资本增值为目标， 比较适合长期投资。 ( )
17(虽然货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险，但由于其组合的到期日非常短，因此风险也比较低。 ( )
18，货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用每万份日收益和最近7日年化收益率表示。 ( )
19(组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。 ( )
20(按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20,。 ( )
21(保本型基金从本质上讲是一种平衡型基金。 ( )
22(保本型基金常见的保本比例介于80,,100,之间，如果其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。 ( )
23(上证50ETF是我国第一只ETF基金。 ( )
24(由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。 ( )
25(ETF的申购、赎是基金份额与现金的对价;而LOF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。 ( )
26(货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。 ( )
27(封闭式基金不规定存续期限，开放式基金则有固定的存续期限。 ( )
28(ETF最早产生于加拿大，但发展和成熟主要在美国。 ( )
29(混合型基金存在一级和二级市场之间的套利机制，可有效防止基金的大幅折价。 ( )
30(系统风险又称微观风险。 ( )
31(股票型基金的管理费率每年在1(5,左右，托管费率每年在0(25,左右。 ( )
32(债券型基金只能投资债券，不可在二级市场买人部分股票。 ( )
25
证券投资基金销售基础知识配套习题
33(交叉持股分析主要用于分析不同基金管理公司旗下基金相互持有同一股票的情况。
( )
第三章参考答案
一、单项选择题
1(A 2(B 3(B 4(C 5(A 6(A 7(D
8(D 9(D 10(D 11(B 12(A 13(D 14(C
15(D 16(A 17(C 18(A 19(B 20(C 21(E
22(C 23(B 24(D 25(D 26(A 27(B 28(D
29(D 30(B
二、不定项选择题
1(AB 2(AB 3(AB 4(ABC 5(ABCD
6(ABC 7(ABC 8(ACD 9(ACD 10(BCD
11(BC 12(ABCD 13(ABC 14(ACD 15(ABCD
16(B 17(ABCD 18(D 19(ACD 20(ACD
21(ABC 22(AD 23(BCD 24(ABCD 25(BCD
26(ABCD 27(BCD 28(AD 29(ABCD 30(AB
31(ACD
三、判断题
1(B 2(A 3(A 4(B 5(B 6(A 7(B
8(A 9(A 10(A 11(A 12(B 13(A 14(A
15(A 16(B 17(A 18(A 19(A 20(A 21(E
22(A 23(A 24(A 25(B 26(B 27(B 28(A
29(B 30(B 31(A 32(B 33(B
第四章 基金市场的参与主体
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1(依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。
A(基金管理公司 B(基金托管人
C(投资管理公司 D(基金发起人
2(我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于人民币( )。
A(8 000万元 B(1亿元
C(1(2亿元 D(1(5亿元
3(基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于( )的股东。
A(20, B(25,
C(33, D(50,(
4(我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币( )。
A(2亿元 B(3亿元
C(5亿元 D(10亿元
5(基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于人民币( )。
A(1亿元 B(2亿元
C(3亿元 D(5亿元
6(基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( )。
26
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(1,4 B(1,3
C(1,2 D(2,3
7(基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。
A(股东会 B(董事会
C(董事长 D(总经理
8(( )是基金管理公司最基本的一项业务。
A(投资管理业务 B(基金募集与销售业务
C(基金行政业务 D(受托资产管理业务
9(( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A(健全性原则 B(有效性原则
C(独立性原则 D(成本效益原则
10(内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A(健全性原则 B(有效性原则
C(独立性原则 D(成本效益原则
11(( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A(内部控制 B(外部控制
C(直接控制 D(间接控制
12(( )是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A(健全性原则 B(有效性原则
C(独立性原则 D(相互制约原则
13(( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A(成本效益原则 B(有效性原则
C(独立性原则 D(相互制约原则
14(( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A(基金托管人 B(基金所有人
C(基金发起人 D(基金管理公司
15(我国基金托管人由( )批准的商业银行担任。
A(国务院证券监督管理机构
B(国务院银行业监督管理机构
C(国务院证券监督管理机构和中国人民银行
D(国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构
16(( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A(签署基金合同 B(基金募集
C(基金运作 D(基金终止
17(基金资产保管的内部控制不包括( )。
A(基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B(托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
C(基金托管人应实行严格的岗位分离制度
D(基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
18(( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
27
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(合法性原则 B(完整性原则
C(及时性原则 D(审慎性原则
19(( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节’覆盖所有的部门、岗位和人员。
A(合法性原则 B(完整性原则
C(及时性原则 D(审慎性原则
20(( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录;按照“内部控制优先’’的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
A(合法性原则 B(完整性原则
C(及时性原则 D(审慎性原则
21(( )是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。
A(合法性原则 B(完整性原则
C(及时性原则 D(审慎性原则
22(( )是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
A(合法性原则 B(完整性原则
C(有效性原则 D(审慎性原则
23(( )是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离;直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离;内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。
A(合法性原则 B(完整性原则
C(及时性原则 D(独立性原则
24(下列属于基金当事人的是( )。
A(基金代销机构 (B(基金投资咨询机构
C(基金管人 D(中国证监会
25(基金份额持有人不是( )。
A(基金出资人 B(基金管理人
C(基金资产的所有者 D(基金投资收益的受益人
26(( )是基金一切活动的中心。
A(基金份额持有人 B(基金管理人
C(基金托管人 D(基金监管和自律组织
27(( )在基金运作中起着核心作用。
A(基金份额持有人 B(基金管理人
C(基金托管人 D(基金监管和自律组织
28(代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金份额持有人有权自行召集。
A(5, B( 10,
C(15, D(20,
29(( )是基金管理公司的核心业务。
A(基金募集与销售 B(受托资产管理业务
C(基金投资管理 D(基金运营
30(( )构成公司内部控制的基础。
A(控制环境 B(风险评估
C(内部监控 D(信息沟通
31(商业银行申请基金代销业务资格要求负责基金代销业务的部门管理人已取得基金从业资格，并具备从事( )基金业务或者( )证券、金融业务的工作经历。
28
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(5年以上，5年以上 B(2年上，5年以上
C(2年以上，2年以上 D(5年以上，2年以上
32(专业基金销售机构申请基金代销业务资格，要求主要出资人是依法设立的持续经营( )完整会计年度的法人，注册资本不低于( )人民币。
A(5个以上，3 000万元 B(3个以上，5 000万元
C(5个以上，5 000万元 D(3个以上，3 000万元
33(申请基金代销资格的机构，申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应自变化发生之日起( )向中国证监会提交更新材料。
A(3个工作日 B(5个工作日
C(7个工作日 D(10个工作日
34(下列不属于基金市场服务机构的是( )。
A(基金销售机构 B(基金管理公司
C(基金投资咨询机构 D(基金注册登记机构
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括( )。
A(基金注册登记 B(核算与估值
C(基金清算 D(信息披露
2(基金管理公司主要职责有( )。
A(依法募集基金
B(安全保管基金资产
C(办理基金备案手续
D(办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
3(基金管理公司的主要业务为( )。
A(基金宣传 B(投资管理业务
C(基金运营 D(受托资产管理业务
4(基金管理公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A(组织机构健全 B(职责划分清晰
C(制衡监督有效 D(激励约束合理
5(基金管理公司治理结构通常应当符合以下( )要求。
A(股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡
B(股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权
C(实行常任董事制度，并保证常任董事充分发挥作用
D(建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制
6(以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是( )。
A(员工自律
B(部门各级主管的检查监督
C(公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D(董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导
7(基金管理公司内部控制制度由( )等部分组成。
A(内部控制大纲 B(基本
管理制度
档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载
C(部门业务规章 D(业务操作手册
8(基金管理公司的基本管理制度主要包括( )。
A(风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度
B(监察稽核制度、信息技术管理制度
29
证券投资基金销售基础知识配套习题
C(公司财务制度、资料档案管理制度
D(业绩评估考核制度、紧急应变制度
9(基金管理公司内部控制的总体目标是( )。
A(保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B(防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C(确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D(确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续稳定健康发展
10(基金管理公司内部控制应当遵循( )。
A(健全性原则和有效性原则 B(适当控制原则
C(相互制约原则 D(成本效益原则
11(基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有( )。
A(健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B(投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
C(建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
D(建立科学的投资管理业绩评价体系
12(关于基金交易业务控制，下列说法正确的是( )。
A(基金交易应实行集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者盲接进行交易
B(建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益
C(公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D(建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
13(关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是( )。
A(公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准
B(公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责
C(公司应当设立监察稽核部门，对公司股东大会负责，并保证其独立性和权威性
D(公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件
14(以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有( )。
A(签署基金合同 B(基金募集
C(基金运作 D(基金终止
15(基金托管人的作用主要体现在( )。
A(基金托管人的介人，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，有效保障资产安全
B(通过基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作
C(通过托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况
D(按照基金契约进行投资
16(按照法律、法规或国际惯例，基金托管人应当履行的职责一般包括( )。
A(资产保管，即基金托管人应为基金资产设立独立的账户，保证基金的全部资产安全完整
B(资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来
C(资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值
D(投资运作监督，即监督基金管理人的行为是否符合基金合同的规定
17(基金托管人应当具备的条件有( )。
30
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(总资产和资本充足率符合有关规定
B(设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C(有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D(有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
18(资产保管的基本要求包括( )。
A(保证基金资产的安全
B(依法处分基金财产
C(保守基金商业秘密
D(对基金财产的损失承担赔偿责任
19(基金资产核算包括对( )等的复核。
A(基金账务 B(基金头寸
C(基金资产净值 D(基金管理合同
20(基金托管人内部控制的目标是( )。
A(保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
B(防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
C(维护基金持有人的权益
D(保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
21(基金托管人内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括( )。
A(及时性原则 B(审慎性原则
C(有效性原则 D(独立性原则
22(基金托管人内部控制的内容主要包括( )以及技术系统等方面。
A(资产保管 B(资金清算
C(投资监督 D(会计核算和估值
23(关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是( )。
A(基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B(托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产
C(基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D(基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符
24(基金托管人资金清算的风险控制措施有( )。
A(基金托管人应实行严格的岗位分离制度
B(基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算
C(建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生
D(基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全
25(基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有( )。
A(对所托管的基金应当以管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算
B(建立凭证管理制度
C(制定完善的会计档案保管和财务交接制度
D(实行严格的岗位分离制度
26(基金当事人主要包括( )。
A(基金份额持有人 B(基金管理人
C(基金市场服务机构 D(基金托管人
27(基金份额持有人的基本权利包括( )。
A(基金收益享有权 B(基金份额转让权
31
证券投资基金销售基础知识配套习题
C(基金经营决策参与权 D(基金管理权
28(中国合资基金管理公司的境外股东应具备的条件是( )。
A(最近3年没有受到监管机构或司法机关的处罚
B(实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
C(最近5年没有受到监管机构或司法机关的处罚
D(实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
29(证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件是 ( )。
A(注册资本不低于2 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B(取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1,2
C(持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D(最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
30(基金代销机构的职责是( )。
A(建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
B(在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户
C(建立健全档案管理制度
D(妥善保管基金份额持有人的有关资料，保存期不少于20年
31(基金投资咨询机构应具备的条件有( )。
A(有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员
B(其高级管理人员中，至少有5名取得证券投资咨询从业资格
C(有500万元人民币以上的注册资本
D(有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
32(基金投资咨询机构的作用主要有( )。
A(建议、策划作用 B(优化基金选择
C(深入挖掘基金信息 D(加强投资者教育
33(基金销售活动的业务主体包括( )。
A(基金管理人 B(商业银行
C(证券投资咨询机构 D(基金托管人
34(基金托管人在基金运作阶段的主要工作有( )。
A(安全、独立保管基金资产
B(进行基金资产净值计算与会计核算
C(开立基金账户、证券账户
D(参与基金终止清算
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。 ( )
2(基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。 ( )
3(基金管理公司的收入主要来自以资本金规模为基础的管理费。 ( )
4(基金管理公司的独立董事不仅需执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。 ( )
5(基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于4人，且不得少于董事会人数的1/3。 ( )
6(督察长发现公司存在重大风险或者有违法、违规行为，不必告知总经理和其他有关高级管理人员，应直接向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 ( )
7(基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 ( )
32
证券投资基金销售基础知识配套习题
8(基金管理公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。 ( )
9(内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 ( )
10(公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 ( )
11(公司要建立有效的内部监控制度，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈，并进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 ( )
12(基金管理公司的重要业务部门和岗位应当进行物理隔离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的兼任。 ( )
13(基金托管是指基金托管人依据法律、法规的规定，履行安全保管基金资产等相关职责的行为。 ( )
14(我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的信托投资公司担任。 ( )
15(签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。 ( )
16(基金托管人应办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。 ( )
17(基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。 ( )
18(基金托管人要根据基金管理人合法合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜。 ( )
19(基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。 ( )
20(基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括:基金账务的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配复核。 ( )
21(基金托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户;但不同基金的账户不必相互独立。 ( )
22(基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。 ( )
23(基金托管人如果发现基金管理人投资运作有违规行为，应立即报告中国证监会，同时口头通知基金管理人限期纠正。 ( )
24(在更换托管人或基金终止清算两种情形下，根据法律法规的要求，托管人要参与基金终止清算，按规定保存清算结果和相关资料。 ( )
25(基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。 ( )
26(代表基金份额15,以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金份额持有人有权自行召集。 ( )
27(基金托管人不能从事基金的募集活动。 ( )
28(基金管理公司利益优先是基金管理公司治理遵循的基本原则。 ( )
29(基金代销机构应建立健全档案管理制度，基金份额持有人的有关资料保存期不少于15年。 ( )
30(证券公司申请基金代销业务资格，要求最近3年没有损害客户利益的行为。 ( )
31(基金托管人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。 ( )
第四章参考答案
一、单项选择题
1(A 2(B 3(B 4(B 5(A 6(B 7(B
8(A 9(A 10(B 11(A 12(D 13(A 14(A
15(D 16(C 17(C 18(A 19(B 20(C 21(D
22(C 23(D 24(C 25(B 26(A 27(B 28(B
29(C 30(A 31(B 32(D 33(B 34(B
33
证券投资基金销售基础知识配套习题
二、不定项选择题
1(ABCD 2(ACD 3(BCD 4(ABCD 5(ABD
6(ABCD 7(ABCD 8(ABCD 9(ABCD 10。ACD
11(ABCD 12(BC 13(BD 14(ABCD 15(ABC
16(ABCD 17(BCD 18(ABCD 19(ABC 20(ABCD
21(ABCD 22(ABCD 23(AC 24(ABD 25(BC
26(ABD 27(ABC 28(AB 29(ACD 30(ABC
31(AD 32(ABCD 33(ABC 34(AB
三、判断题
1(A 2(B 3(B 4(A 5(B 6(B 7(A
8(A 9(A 10(A 1 1(A 12(A 13(A 14(B
15(B 16(A 17(A 18(A 19(B 20(A 21(B
22(A 23(B 24(A 25(A 26(B 27(A 28(B
29(A 30(B 31(B
第五章 基金的运作
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1(封闭式基金( )披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A(每日 B(每周
C(每月 D(每季
2(基金资产估值是指通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A(全部资产 B(净资产
C(全部资产及所有负债 D(负债
3(我国开放式基金的估值频率是( )。
A(每个交易日 B(每两个交易日
C(每周 D(没有明确的规定
4(基金份额净值是按照每个开放日闭市后( )除以当日基金份额的余额数量计算。
A(基金资产总值 B(基金资产净值
C(基金资产估值 D(基金资产交易价格
5(( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、
不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A(基金管理公司 B(托管银行
C(基金估值工作小组 D(基金注册登记机构
6(我国基金资产估值的责任人是( )。
A(基金投资者 B(基金管理人
C(基金托管人 D(基金监管机构
7(对于一般的开放式基金而言，交易价格就是( )。
A(基金资产估值 B(基金资产总值
C(基金资产净值 D(基金份额资产净值
8(除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为( )和金融负债。
A(持有至到期投资
B(以公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产
C(贷款和应收款项
34
证券投资基金销售基础知识配套习题
D(可供出售的金融资产
9(证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )结转损益。
A(季末，逐日 B(季末，逐月
C(月末，逐日 D(月末，逐月
10(基金估值应遵循的原则不包括( )。
A(配股和增发新股，按成本估值
B(对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
C(对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D(有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
11(关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的是( )。
A(基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B(债券基金的管理费率一般低于1,
C(我国股票基金大部分按照1(5,的比例计提基金管理费
D(我国货币市场基金的管理费率最高
12(关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( )。
A(通常基金规模越大，基金托管费率越高
B(股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率
C(我国封闭式基金按照0(25,的比例计提基金托管费
D(开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0(25,
13(对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应以( )确定公允价值。
A(市价
B(最近交易市价
C(参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价
D(估值
14(下列关于基金费用的说法错误的是( )。
A(会导致所有者权益减少
B(是与基金持有人分配利润无关的经济利益的总流入
C(具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等
D(是在日常投资经营活动中发生的
15(由基金投资者直接支付的费用有( )。
A(申购费 B(基金管理费
C(基金托管费 D(信息披露费
16(我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。
A(10, B(5,
C(1(5, D(0(25,
17(基金销售服务费目前有货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支，费率大约为( )。
A(10, B(5,
C( 1(5, D(0(25,
18(货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。
A(享有，不享有 B(享有，享有
C(不享有，享有 D。不享有，不享有
35
证券投资基金销售基础知识配套习题
19(对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。
A(基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交
易费用
B(我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C(交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D(印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
20(估值方法的( )是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A(公开性 B(一致性
C(长期性 D(准确性
21(下列叙述正确的是( )。
A(对金融机构申购和赎回基金单位的差价收入征收营业税
B(对非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入征收营业税
C(对机构投资者买卖基金单位征收印花税
D(对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税
22(下列与基金有关的( )费用不能从基金财产中列支。
A(基金转换费 B(基金管理人的管理费
C(基金托管人的托管费 D(销售服务费
23(对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴( )的个人所得税。
A(10, B(20,
C(30, D(40,
24(基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人当期( )。
A(收入 B(收益
C(损益 D(成本
25(对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收( )。
A(营业税 B(企业所得税
C(印花税 D(增值税
26(封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。
A(50, B(70,
C(90, D(95,
27(假设投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从( )起开始计算。
A(4月15 13 B(4月16 13
C(4月17日 D(4月18日
28(如果投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至( )。
A(4月15日 B(4月16日
C(4月17日 D(4月18日
29(从2008年4月24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。
A(3? B(1(5?
C(1? D(2?
30(下列关于基金税收的说法正确的是( )。
A(基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入免征营业税
B(证券投资基金买卖股票、债券的差价收入征收企业所得税
C(证券投资基金股权的股息、红利收入征收企业所得税
D(证券投资基金债券的利息收入及其他收入征收企业所得税
36
证券投资基金销售基础知识配套习题
31(投资收益指基金经营活动中因( )等而实现的差价收益。
A(获赠 B(银行存款
C(买卖股票 D(结算备付金
32(封闭式基金利润分配后基金份额净值不能( )面值。
A(高于 B(等于
C(低于 D(不确定
33(封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。
A(1 B(2
C(3 D(4
34(自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征( )。
A(所得税 B(营业税
C(印花税 D(增值税
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(基金资产估值需考虑的因素包括( )。
A(估值频率 B(交易时间
C(价格操纵及滥估问题 D(估值方法的一致性及公开性
2(为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应 ( )。
A(制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序
B(建立健全估值决策体系
C(使用合理、可靠的估值业务系统
D(对基金资产估值进行复核、审查
3(基金投资的外部风险包括( )。
A(市场风险 B(政策风险
C(信用风险 D(经营风险
4(以下对存在活跃市场的投资品种，确定公允价值的原则叙述正确的是( )。
A(如估值日有市价的，应采用最近交易市价确定公允价值
B(估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C(估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D(有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
5(以下叙述错误的是( )。
A(基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金投资者收取的费用
B(基金管理费率通常与基金规模成正比
C(货币市场基金的管理费率一般为0(33,
D(基金风险程度越高，基金管理费率越高
6(以下叙述正确的有( )。
A(基金规模越大，基金管理费率越高
B(基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用
C(股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率
D(目前我国封闭式基金的托管费根据基金合同规定比例计提，通常低于2(5?
7(证券投资基金的费用主要包括( )。
A(托管费、管理费 B(申购费、赎回费
C(交易佣金、过户费 D(其他手续费
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证券投资基金销售基础知识配套习题
8(( )可以从基金财产中列支。
A(基金管理费 B(基金托管费
C(申购费 D(信息披露费用
9(( )不列入基金费用。
A(基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
B(基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
C(基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用
D(基金份额持有人大会费用
10(基金投资的内部风险主要有( )。
A(财务风险
B(基金管理人的投资策略风险
C(管理水平风险
D(职业道德风险
11(基金管理公司风险控制制度体系由以下( )不同层次的制度构成。
A(公司章程 B(内部控制大纲
C(基本管理制度 D(部门规章制度
12(基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险主要有 ( )。
A(公司治理结构风险 B(员工道德风险
C(法律风险 D(业务风险
13(关于基金运作费，以下说法正确的是( )。
A(包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费
B(是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用
C(包括持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等
D(按照基金资产净值的一定比例逐口计提，按月支付
14(基金管理公司的风险控制程序由( )等步骤组成。
A(风险评估
B(确定风险管理战略
C(风险管理的组织实施
D(监控风险管理业绩，改进风险管理能力
15(下列关于基金估值的表述正确的是( )。
A(基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B(基金日常估值由基金托管人进行
C(基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
D(基金托管人按基金合同规定的佔值方法、时间、程序进行复核;基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人
16(对不存在活跃市场的投资品种进行估值( )。
A(应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
B(运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商、业交易所采用的交易价格
C(采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性
D(有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
17(在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有( )等。
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证券投资基金销售基础知识配套习题
A(督察长
B(合规控制委员会
C(风险控制委员会
D(投资决策委员会和监察稽核部
18(基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其( )的高低。
A(收费总额 B(投资管理能力
C(获利能力 D(风险控制能力
19(基金的会计核算对象包括( )。
A(资产类 B(负债类
C(资产负责共同类 D(资产损益共同类
20(基金信息披露主要包括( )。
A(募集信息披露 B(运作信息披露
C(违法信息披露 D(临时信息披露
21(基金绩效衡量需要考虑( )的不同对基金组合表现的影响。
A(投资目标 B(投资范围
C(投资约束 D(投资风格
22(基金会计核算的内容主要包括( )。
A(证券和衍生工具交易及其清算的核算
B(持有证券的上市公司行为的核算
C(各类资产的利息核算
D(基金费用的核算
23(关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法
正确的有( )。
A(依税法规定暂免征收营业税
B(依税法规定征收营业税
C(依税法规定暂免征收企业所得税
D(依税法征收企业所得税
24(基金持有证券的上市公司行为核算的内容有( )等。
A(新股 B(红股
C(红利 D(配股
25(下列免征营业税的收入有( )。
A(非金融机构买卖基金份额的差价收入
B(金融机构买卖基金的差价收入
C(基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D(基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
26(基金的主要收入来源有( )。
A(投资收益 B(利息收入
C(销售收入 D(其他收入
27(投资收益是指基金经营活动中因( )等实现的损益。
A(买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
B(债券投资而实现的利息收入
C(因股票、基金投资等获得的股利收益
D(衍生工具投资产生的相关损益
28(其他收入包括( )。
A(赎回费扣除基本手续费后的余额
B(手续费返还、ETF替代损益
C(基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项
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证券投资基金销售基础知识配套习题
D(管理人报酬
29(基金的费用包括( )。
A(管理人报酬 B(销售服务费
C(交易费用 D(手续费返还
30(开放式基金的分红方式有( )。
A(增加投资份额 B(现金分红
C(股利分红 D(分红再投资转换为基金份额
31(下列对封闭式基金利润分配的描述，错误的有( )。
A(每年不得少于1次
B(年度利润分配比例不得低于已实现利润的70,
C(年度利润分配比例不得低于已实现利润的90,
D(利润分配后基金份额净值不能低于面值
32(下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有( )。
A(采用现金方式分红
B(分配当年不得有亏损
C(当年利润应先弥补上一年度亏损
D(每年最多分配1次
33(下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有( )。
A(每日进行利润分配
B(可以红利再投资方式分配利益
C(当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D(当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
34(关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法正确的是( )。
A(对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B(对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税
C(目前印花税暂免征收
D(对投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税
35(关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是( )。
A(个人投资者买卖封闭式基金免征印花税
B(对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴
C(在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入仍要征收个人所得税
D(投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33,的个人所得税
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即是基金资产净值(基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。 ( )
2(申购或赎回的价格错误将会引起基金资产的“稀释”或“浓缩”。 ( )
3(基金管理人不可能操纵估值结果。 ( )
4(基金采用的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露。 ( )
5(基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 ( )
6(由基金资产承担的费用包括基金托管费、基金管理费、信息披露费等。 ( )
7(由基金投资者直接支付的费用有申购费、赎回费和基金托管费。 ( )
8(基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，不列入基金费用。 ( )
40
证券投资基金销售基础知识配套习题
9(基金会计核算的会计主体是证券投资基金的份额持有人。 ( )
10(目前我国的基金会计核算均已细化到日。 ( )
11(我国股票基金大部分按照1(5,的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1,，货币市场基金的管理费率一般为0(33,。 ( )
12(目前我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按基金资产净值的一定比例逐日计提，按日支付。 ( )
13(货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为0(25,。 ( )
14(我国基金资产估值的责任人是基金托管人，基金管理人对基金托管人的估值结果负有复核责任。 ( )
15(基金的运作是指包括基金营销、基金募集与交易、基金投资运作、基金后台管理以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。 ( )
16(基金的募集是指基金投资者投资实现的方式和过程，是投资活动中的核心环节。 ( )
17(基金的交易实现是基金管理公司的核心业务。 ( )
18(托管银行要承担更多的职责以核对详细的估值规则，并规范估值行为，从而有助于规避基金资产估值时出现价格操纵及滥估现象。 ( )
19(对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系的影响而波动，但最终决定于基金份额资产净值。 ( )
20(基金以投资管理为主要业务，其目的是在承受风险的同时获取较高的资本利得收益，投资管理活动的性质决定了其取得的金融资产或金融负债是交易性的。 ( )
21(对不存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值。 ( )
22(有充足理由表明按现有估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。 ( )
23(基金管理公司是基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体。 ( )
24(持有证券的上市公司行为是指与基金持有证券有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股核算。 ( )
25(基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按月计提，并于当月确认为费用。 ( )
26(开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况进行会计核算。 ( )
27(基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。 ( )
28(股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。 ( )
29(基金管理公司最高的决策机构是董事会，它一般是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金投资事务的最高决策权。 ( )
30(我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。( )
31(基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人当期收入。 ( )
32(其他收入项目一般根据发生的实际金额确认。 ( )
33(基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 ( )
34(按照风险是否可以规避，可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。 ( )
35(对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。 ( )
36(对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税。
41
证券投资基金销售基础知识配套习题
( )
37(对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 ( )
38(对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。 ( )
39(基金管理人运用基金买卖股票按照2?的税率征收印花税。 ( )
40(对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。 ( )
41(对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 ( )
42(对企业投资者买卖基金份额应按0(1,的税率征收印花税。 ( )
43(对投资者从基金分配中获得的国债利息、储蓄存款利息以及买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人储蓄存款利息收入以及个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 ( )
44(投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额享有该日和整个节假日期间的收益。 ( )
45(开放式基金和封闭式基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行收益分配。 ( )
46(封闭式基金一般采用现金方式分红。 ( )
47(开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。 ( )
48(封闭式基金利润分配后基金份额净值可以低于面值。 ( )
第五章参考答案
一、单项选择题
1(B 2(C 3(A 4(B 5(C 6(B 7(D
8(B 9(C 10(A 11(D 12(A 13(C 14(B
15(A 16(C 17(D 18(A 19(D 20(B 21(A
22(A 23(B 24(C 25(B 26(C 27(D 28(C
29(C 30(A 31(C 32(C 33(A 34(B
二、不定项选择题
1(ACD 2(ABC 3(ABCD 4(BD 5(AB
6(BC 7(ABCD 8(ABD 9(ABC 10(BCD
11(ABCD 12(ABCD 13(ABC 14(ABCD 15(ACD
16(ABCD 17(ABCD 18(BD 19(ABC 20(ABD
21(ABCD 22(ABCD 23(BD 24(ABCD 25(AC
26(ABD 27(ACD 28(ABC 29(ABC 30(BD
31(B 32(ABC 33(ABCD 34(AC 35(CD
三、判断题
1(A 2(A 3(B 4(B 5(A 6(A 7(B
8(A 9(B 10(A 11(A 12(B 13(A 14(B
15(A 16(B 17(B 18(A 19(A 20(A 21(B
22(A 23(A 24(A 25(B 26(A 27(B 28(A
29(B 30(A 31(B 32(A 33(A 34(B 35(A
36(A 37(B 38(A 39(B 40(A 41(A 42(E
43(A 44(B 45(A 46(A 47(A 48(B
第六章 基金的市场营销
42
证券投资基金销售基础知识配套习题
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1(基金市场营销应以( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。
A(基金产品 B(投资者的需求
C(基金营销计划 D(证券市场
2(根据所选择的细分市场( )，可以将目标市场拓展策略分为无差异营销和差异性营销等方式。
A(规模 B(结构
C(资源 D(范围
3(基金销售机构应在基金投资者( )购买基金产品时或定期、不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。
A(首次 B(再次
C(每次 D(最后一次
4(( )型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大增值，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。
A(积极 B(稳健
C(保守 D(中庸
5(( )是选择基金的首要原则。
A(为投资者选择收益最好的基金
B(为合适的投资者选择合适的基金
C(为不同的投资者选择不同的基金
D(为投资者推荐最稳健的基金
6(为合适的投资者选择合适的基金，其匹配方法至少应当在基金产品的( )和基金投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系。
A(收益水平 B(风险等级
C(期限长短 D(规模大小
7(( )指的是依靠销售人员发挥主观能动作用，运用各种说服技巧达到销售目的。
A(人员推销 B(营业推广
C(公共关系 D(持续营销
8(( )是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求。
A(保证投资者盈利水平 B(维护证券市场正常、平稳
C(推出优质基金产品 D(加强投资者教育
9(商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。
A(3,4 B(1,2
C(1,3 D(1,5
10(商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者从事( )年以上证券、金融业务的工作经历。
A(2 B(3
C(4 D(5
11(证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，注册资本不低于( )万元人民币，且必须为实缴货币资本。
A(1 000 B(2 000
C(3 000 D(5 000
12(证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件有，持续从事证券投资咨
43
证券投资基金销售基础知识配套习题
询业务( )个以上完整会计年度;最近( )年没有代理投资者从事证券买卖的行为。
A(2(2( B(2(3
C(3(3 D(3(2
13(专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件之一是，注册资本不低于( )万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定。
A(3 000 B(5 000
C(8 000 D(10 000
14(专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备的条件有，取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员王人数的( )。
A(10，1,2 B(10，1,3
C(30，1,3 D(30，1,2
15(在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A(2 B(3
C(5 D(7
16(基金份额持有人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料的保存期不得少于( )年。
A(5 B(10
C(15 D(20
17(以下不属于基金管理人和代销机构的禁止行为的是( )。
A(以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B(采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C(以低于成本的销售费率销售基金
D(对不同的投资人适用相同的费率
18(基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。
A(2 B(3
C(5 D(7
19(基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )个月以上但不满( )年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A(3，1 B(6，1
C(6，2 D(3，2
20(基金合同生效( )年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。
A(5，5 B(10，10
C(15，15 D(20，20
21(对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的( )。
A(平均收益率 B(年平均收益率
C(几何年平均收益率 D(复合年平均收益率
22(基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的( )。
A(1, B(2,
C(3, D(5,
23(基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的( )。
44
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(1, B(2,
C(3, D(5,
24(基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费率不得超过基金
份额赎回金额的( )。
A(1, B(2,
C(3, D(5,
25(基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，
余额不得低子赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。
A(15, B(20,
C(25, D(50,
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项以上符合题目要求，
请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(基金的市场营销内容主要包括( )。
A(目标市场与投资者的确定 B(营销环境的分析
C(营销组合的设计 D(营销的管理
2(基金的市场营销主要由基金管理公司内设的( )承担。
A(管理部门 B(市场部门
C(基金销售机构 D(财务部门
3(基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性具体表现
在( )。
A(服务性 B(营利性
C(专业性 D(持续性
4(基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为( )。
A(基金产品的名称 B(基金产品的性质
C(基金未来的收益 D(营销人员的持续服务
5(基金市场营销的意义有( )。
A(有利于推进投资者教育工作
B(有利于实现公司经营目标
C(有利于建立良好的投资者关系
D(有利于提升公司的品牌形象
6(基金管理人和代销机构应建立健全完善的业务管理制度，包括( )。
A(基金销售业务制度和销售人员持续培训制度
B(基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C(基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度
D(档案管理制度
7(基金销售机构分析投资者的真实需求，主要包括( )等因素。
A(投资者对投资资金安全性的要求
B(投资者的投资规模
C(投资者的风险偏好
D(投资者对投资资金流动性的要求
8(在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的有( )。
A(证券市场的波动情况 B(监管机构对基金营销的监管
C(影响投资者决策的因素 D(公司本身的情况
9(营销组合的四大要素中( )是基金营销的核心内容。
A(产品 B(渠道
C(促销 D(费率
10(不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金销售机构可以根据投资者( )的不
45
证券投资基金销售基础知识配套习题
同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到
扩大基金销售规模的目的。
A(投资时间 B(投资金额
C(投资期限 D(购买基金方式
11(基金营销管理的主要内容有( )。
A(基金销售的基本流程 B(基金营销过程管理
C(基金营销人员的管理 D(营销推广活动的组织
12(成功的基金营销需要建立一个缜密的组织管理架构，其中主要包括( )。
A(营销队伍的组建 B(营销目标的确立
C(营销策略方案的制订 D(营销计划实施过程
13(美国、英国的基金销售渠道主要有( )。
A(银行 B(保险公司
C(独立的投资顾问 D(网上交易和基金超市
14(截至2007年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以( )为主的销售体系。
A(投资者自行购买 B(银行代销
C(证券公司代销 D(基金管理公司直销
15(我国基金销售渠道主要包括( )。
A(商业银行 B(证券公司
C(基金管理公司直销中心 D(交易所交易系统平台
16(目标市场分析主要包括( )。
A(目标市场细分 B(目标市场选择
C(目标市场定位 D(目标市场开发
17(基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的
因素有( )。
A(细分市场的规模和成长性 B(销售机构的规模
C(细分市场结构的吸引力 D(销售机构的资源
18(基金销售机构在市场定位上应有所选择，突出其( )优势，以体现自身有别于其他竞争对手的差异性优势。
A(产品 B(服务
C(人员 D(品牌形象
19(( )是为投资者选择合适的基金产品前十分重要的环节。
A(了解投资者的风险承受能力
B(了解投资者的风险偏好
C(划分投资者的资产状况
D(划分投资者的类型
20(基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基
金投资者的( )情况。
A(投资目的、投资期限 B(投资经验、财务状况
C(短期风险承受水平 D(学历程度
21(除了产品本身的风险之外，单只基金无法回避和分散的风险有( )。
A(基金经理的决策风险 B(基金经理的道德风险
C(基金管理公司的经营风险 D(基金管理公司的财务风险
22(基金组合投资的方法包括( )。
A(组合投资目标的设计 B(组合投资的配置策略
C(组合投资的品种选择 D(组合投资的调整策略
23(为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内( )的投资组合，体现了基金销售的适用性原则。
46
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(预期收益与投资者预期最为接近
B(预期收益与投资计划最为接近
C(风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似
D(风险收益配比与投资者自己风险偏好相等
24(一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选
择较高的比例投资风险偏高的资产，如( )。
A(债券型基金 B(货币市场基金
C(股票型基金 D(混合型基金
25(基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提
供的产品，并通过( )和持续营销等手段来达到沟通的目的。
A(人员推销 B(广告促销
C(营业推广 D(公共关系
26(基金销售中常用的营业推广手段主要有( )。
A(销售网点宣传 B(激励手段
C(费率优惠 D(举办投资者交流活动
27(组织基金营销推广活动的流程主要有( )。
A(确定营销推广目标 B(选择营销推广的形式
C(制订营销推广的方案 D(组织营销推广活动的实施
28(营销推广的目标主要是解决( )两个问题。
A(为何推广 B(向谁推广
C(如何推广 D(推广什么
29(各种营销推广活动的形式都有其各自的特点，在制订营销推广的方案时，必须考虑
( )几个问题。
A(营销推广的对象 B(营销推广的途径
C(营销推广的时机 D(其他营销推广的细节问题
30(确立营销目标需要对有关市场信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的
机会和避开环境中的威胁因素。其内容主要包括 ( )。
A(收集、分析金融市场、相关基金产品、相关基金管理公司以往的历史数据
B(分析基金营销活动面向的目标市场
C(评估基金营销活动的外部因素
D(评估基金营销活动的内部因素
31(营销方案应主要包括( )内容。
A(计划实施概要、市场营销现状
B(市场威胁和市场机会
C(目标市场和可能存在的问题
D(市场营销战略、行动方案
32(基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需提醒投资者注意 ( )。
A(提供的业务资料务必保证真实、有效
B(妥善保管交易密码，预留印鉴
C(任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署
D(保留原始业务凭证，以便日后查询
33(基金销售机构提供售后跟踪服务包括( )。
A(提供账户及交易查询
B(提供市场资讯
C(了解资产状况并调整投资建议
D(总结盈利状况
34(基金销售的客户服务内容包括( )。
47
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(投资咨询、投资跟踪 B(基金资讯
C(互动交流、受理投诉 D(投资者查询
35(基金销售的客户服务的方式包括( )。
A(电话服务中心
B(自动传真、电子信箱与手机短信
C(“一对一”专人服务
D(讲座、推介会和座谈会
36(开展投资者教育的主要内容有( )。
A(帮助投资者了解证券投资基金
B(帮助投资者了解自己
C(帮助投资者了解市场
D(帮助投资者了解基金管理公司
37(证券公司申请基金代销业务资格具备的条件有( )。
A(净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B(最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
C(没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
D(没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项
三、判断題(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )
2(通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责所在。 ( )
3(营销环境的宏观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 ( )
4(渠道是满足投资者需求的手段。 ( )
5(基金价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低。 ( )
6(封闭式基金的特点是开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此封闭式基金的营销是一个持续的过程。 ( )
7(国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。 ( )
8(直销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等机构销售基金的方法。 ( )
9(在银行基金销售中，定期定额投资计划通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。 ( )
10(直销一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金管理公司直接达成交易。 ( )
11(折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于证券交易所的平台，使投资者可以以折扣佣金买卖基金。 ( )
12(机构销售在美国的基金销售中占有相当高的比例，但在其他国家的基金市场上不太常见。 ( )
13(基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资者。 ( )
14(投资者分析是基金营销最重要的内容之一，也是基金营销至关重要的一个步骤。 ( )
15(基金产品的标准化决定了市场细分是必然的趋势。 ( )
48
证券投资基金销售基础知识配套习题
16(目标市场既可以分为主要市场和次要市场，也可分为现有市场和潜在市场。 ( )
17(差异性营销是针对各细分市场的不同特点，针对不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式。 ( )
18(市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势。 ( )
19(基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价。 ( )
20(在风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的。 ( )
21(基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验。 ( )
22(营销策略及方案是指将有助于基金销售机构实现战略总目标的营销战略形成具体计划和方案。 ( )
23(市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。 ( )
24(对于基金投资者主动认购或申购的基金产品风险大于或等于基金投资者风险承受能力的情况，基金销售机构需要履行必要的风险提示义务，告知投资者可能面临的投资风险。 ( )
25(基金的价值决定于基金管理人的资质。 ( )
26(基金管理人当然地具有基金销售的资格。 ( )
27(商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构在取得业务资格后方可从事代销活动。 ( )
28(基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可先向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。 ( )
29(基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。 ( )
30(基金管理人不可以从开放式基金财产中计提销售服务费。( )
第六章参考答案
一、单项选择题
1(B 2(D 3(A 4(C 5(B 6(B 7(A
8(D 9(B 10(D 11(B 12(C 13(A 14(D
15(C 16(C 17(D 18(C 19(B 20(B 21(D
22(D 23(D 24(D 25(C
二、不定项选择题
1(ABCD 2(BC 3(ACD 4(CD 5(ABCD
6(ABCD 7(ABCD 8(BCD 9(ABCD 10(ABCD
11(ABCD 12(BCD 13(ABCD 14(BCD 15(ABCD
16(ABC 17(ACD 18(ABCD 19(AD 20(ABC
21(ABCD 22(ABCD 23(BC 24(CD 25(ABCD
26(ABCD 27(ABCD 28(BD 29(ABCD 30(ABCD
31(ABCD 32(ABCD 33(ABC 34(ABCD 35(ABCD
36(ABCD 37(ABCD
三、判断题
1(A 2(A 3(B 4(B 5(A 6(B 7(A
8(B 9(A 10(A 11(B 12(B 13(A 14(B
15(B 16(A 17(A 18(A 19(A 20(B 21(A
22(A 23(A 24(B 25(B 26(A 27(A 28(A
49
证券投资基金销售基础知识配套习题
29(A 30(B
第七章 基金的募集、交易与登记
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1(封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、 ( )、备案、公告五个步骤。
A(批准 B(发售
C(发行 D(核准
2(我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须根据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A(《证券投资基金运作管理办法》
B(《证券投资基金法》
C( 《公司法》
D(《证券公司客户资产管理业务试行办法》
3(根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。
A(1 B(2
C(3 D(6
4(基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金的发售。
A(1 B(2
C(3 D(6
5(我国封闭式基金的募集期限一般为( )个月。
A(1 B(2
C(3 D(6
6(封闭式基金发售价格一般采用1元基金份额面值加计( )发售费用的方式加以确定。
A(0(1元 B(1,
C(0(01元 D(1,
7(封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的( )以上。
A(50, B(60,
C(70, D(80,
8(基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起( ) 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。
A(3 B(7
C(10 D(15
9(封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数应达到( )人以上。
A(100 B(200
C(300 D(以上都不是
10(如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A(7 B(10
C(15 D(30
11(按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )，不足5元的按5元收取。
A(0.01, B(0(05,
C(0(25, D(0(3,
50
证券投资基金销售基础知识配套习题
12(我国封闭式基金的交收同A股一样实行( ) 日交割、交收。
A(T+1 B(T-1
C(T+2 D(T-2
13(开放式基金的发售由( )负责办理。
A(基金管理人 B(商业银行
C(证券公司 D(专业基金销售机构
14(开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。
A(1, B(2,
C(3, D(5,
15(我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。
A(0(1, B(0(5,
C(1, D(5,
16(开放式基金的募集份额总额不少于( )亿份，基金募集金额不少于( )亿元人民币。
A(1，1 B(2，2
C(2(1 D(1，2
17(通常货币市场基金从基金财产中计提不高于( )比例的销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。
A(0(1, B(0(15,
C(0(25, D(0(35,
i8(对一般基金而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。
A(T+0 B(T+1
C(T+2 D(T+3
19(单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。
A(5, B( 10,
C(15, D(20,
20(出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )。
A(5, B(8,
C(10, D(15,
21(一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于( )日起赎回该部分基金份额。
A(T B(T+1
C(T+2 D(T+3
22(对于货币市场基金，赎回款一般( ) 日从基金银行存款账户划出。
A(T B(T+1
C(T+2 D(T+3
23(ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行。
A(5, B(10,
C(15, D(20,
24(场内申购、赎回ETF采用( )的方式。
A(金额申购、份额赎回 B(份额申购、金额赎回
C(金额申购、金额赎回 D(份额申购、份额赎回
25(LOF采取( )原则。
A(金额申购、份额赎回 B(份额申购、金额赎回
51
证券投资基金销售基础知识配套习题
C(金额申购、金额赎回 D(份额申购、份额赎回
26(申请合格境内机构投资者资格，对于基金管理公司的要求是净资产不少于( )亿元人民币，经营基金管理业务达( )年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于( )亿元人民币或等值外汇资产。
A(1，1，100 B(2，2，100
C(1，1，200 D(2，2，200
27(ODII基金首次募集，其募集金额不少于( )亿元人民币或等值货币。
A(1 B(2
C(3 D(5
28(QDII基金首次募集，开放式基金份额持有人不少于( )人，封闭式基金份额持有人不少于( )人。
A(100，1 000 B(200，1 000
C(200(2 000 D(100，2 000
29(基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A(3 B(7
C(10 D(20
30(ODIl基金的申购与赎回采用( )原则。
A(金额申购、份额赎回 B(份额申购、金额赎回
C(金额申购、金额赎回 D(份额申购、份额赎回
31(在ETF的募集期内，投资者的认购渠道可以分为( )。
A(场内认购和场外认购 B(集体认购和个人认购
C(公开认购和私人认购 D(有偿认购和无偿认购
32(我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在( ) 日内到达基金银行存款账户，赎回款于( ) 日内从基金银行存款账户划出。
A(T+1、T+2 B(T+2，T+3
C(T+1、T+2 D(T+1，T+3
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(封闭式基金的募集一般要经过申请、( )等步骤。
A(核准 B(发售
C(备案 D(公告
2(申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括( )等。
A(基金申请报告 B(基金合同草案
C(基金托管协议草案 D(招募说明书草案
3(封闭式基金募集期限届满，满足以下( )条件，基金管理人经过验资和办理基金备案手续后，即可刊登基金成立公告。
A(基金份额总额达到核准规模的90,以上
B(基金份额总额达到核准规模的80,以上
C(基金份额持有人人数达到200人以上
D(基金份额持有人人数达到100人以上
4(封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括( )。
A(基金募集金额不低于2亿元人民币
B(基金合同期限为5年以上
C(基金募集金额不低于3亿元人民币
D(基金份额持有人不少于1 000人
52
证券投资基金销售基础知识配套习题
5(关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是( )。
A(封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
B(每份基金的申报价格最小变动单位为0(001元人民币
C(沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行10,的涨跌幅限制
D(沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+2交割、交收
6(买人与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是( )。
A(为100份或其整数倍
B(为1 000份或其整数倍
C(基金单笔最大数量应当低于10万份
D(基金单笔最大数量应当低于100万份
7(开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具
备下列( )条件的，方可成立。
A(基金募集份额总额不少于2亿份
B(基金募集金额不少于2亿元人民币
C(基金份额持有人的人数不少于300人
D(基金份额持有人的人数不少于1 000人
8(股票基金、债券基金的申购、赎回原则是( )。
A(“未知价”交易原则
B(“已知价”原则
C(“金额申购、份额赎回”原则
D(“份额申购、金额赎回”原则
9(货币市场基金的申购、赎回原则有( )。
A(“未知价”原则
B(“确定价”原则
C(“金额申购、份额赎回”原则
D(“份额申购、金额赎回”原则
10(出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定( )。
A(接受全额赎回 B(拒绝全额赎回
C(全部延迟赎回 D(部分延迟赎回
11(因( )原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办押。
A(继承 B(司法强制执行
C(捐赠 D(协议离婚
12(ETF上市后要遵循的交易规则有( )。
A(基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B(基金价格涨跌幅比例为10,，自上市首日起实行
C(基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
D(基金申报价格最小变动单位为0(01元
13(场内申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括( )。
A(组合证券 B(现金替代
C(现金差额 D(其他对价
14(ETF申购、赎回的原则有( )。
A(场内申购、赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式
B(场外申购、赎回采用金额申购、份额赎回的方式
C(场内申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券
D(申购、赎回申请提交后不得撤销
15(QDII基金的申购与赎回原则包括( )。
A(“未知价”原则
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证券投资基金销售基础知识配套习题
B(“金额申购、份额赎回”原则
C(当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销
D(“份额申购、金额赎回”原则
16(境内机构投资者申请募集QDII基金，除按有关规定提交申请材料外，还应当提交以下( )文件。
A(投资者风险提示函
B(投资者教育相关材料
C(境内机构投资者如委托投资顾问的，还应当出具投资顾问基本情况表、境内机构投资者与投资顾问签订的协议草案等文件
D(托管人如委托境外托管人的，还应当出具托管人与境外托管人签订的协议草案等文件
17(以下关于QDII基金认购的说法，正确的是( )。
A(QDII基金的认购渠道与一般的开放式基金类似
B(QDII基金的认购程序与一般的开放式基金不同
C(基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
D(投资者在首次认购基金时，需按销售机构的规定，提出开立相应基金管理公司基金账户和销售机构交易账户的申请
18(以下说法正确的有( )。
A(投资者在办理开放式基金申购时，申购费率不会超过申购金额的10,
B(基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式
C(赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5,
D(赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25,
19(代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列( )业务。
A(建立并管理基金份额账户B(基金份额登记
C(确认基金交易 D(代理发放红利
20(以下关于申购和认购的说法，正确的有( )。
A(认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为
B(申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
C(一般情况下，申购期购买基金的费率要比认购期优惠
D(认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回
21(开放式基金认购份额的计算公式为( )。
A(认购费用,净认购金额×认购费率
B(认购费用,认购金额×认购费率
C(净认购金额=认购金额,(1+认购费率)
D(认购份额=(净认购金额+认购利息),基金份额面值
22(关于ETF份额的申购与赎回，以下说法不正确的是( )。
A(申购、赎回申请提交后不得撤销
B(基金自基金合同生效日后不超过2个月的时间内开始办理赎回
C(ETF的一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份
D(ETF采用份额申购和份额赎回的方式
23(关于巨额赎回，以下说法正确的是( )。
A(单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10,时，为巨额赎回
B(出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延迟赎凹
C(当发生巨额赎回及部分延迟赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告
D(部分延迟赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权
24(关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是( )。
54
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账，而赎回资金至少T+2日到账
B(基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C(买人上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0(001元人民币
D(上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10,，上市首日没有涨跌幅限制
25(下列关于ETF份额的申购、赎回的说法正确的是( )。
A(投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日
B(投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
C(一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份
D(基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
26(基金募集失败，基金管理人应承担的责任有( )。
A(以固有财产承担因募集行为而产生的所有支出
B(以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C(在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
D(在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
27(我国的投资者对ETF的认购一般采用( )方式。
A(场内现金认购 B(场外现金认购
C(网上组合证券认购 D(网下组合证券认购
28(以下关于开放式基金认购的说法，正确的有( )。
A(开放式基金的认购采取金额认购的方式
B(在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量
C(在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式
D(后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
29(目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括 ( )。
A(商业银行 B(证券公司
C(证券投资咨询机构 D(专业基金销售机构
30(申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件有( )。
A(申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定
B(具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于5名
C(具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
D(最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。 ( )
2(基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金投资的起点。 ( )
3(我国封闭式基金份额的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0(02元发售费用的方式加以确定。 ( )
4(基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行封闭式基金份额的发售。 ( )
5(开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 ( )
6(开放式基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费
55
证券投资基金销售基础知识配套习题
用。 ( )
7(基金账户只能用于基金的认购及交易。 ( )
8(封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。 ( )
9(我国基金交易佣金为成交金额的0(25,，不足5元的按5元收取。 ( )
10(实物赎回使得ETF在外流通量减少，也就是投资人将“实物申购基数”或其整数倍的ETF转换成实物申购、赎回清单的成份股票的流程。 ( )
11(目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。 ( )
12(折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。 ( )
13(开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。 ( )
14(中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起3个月内作出核准或者不予核准的决定。 ( )
15(基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。 ( )
16(基金的交易是指基金投资者投资实现的方式和过程，是投资活动中的核心环节。 ( )
17(开放式基金的认购采取金额认购的方式，在扣除相应费用后，以基金面值为基准换算为认购数量。 ( )
18(开放式基金的前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。 ( )
19(基金认购费率统一以净认购金额为基础收取。 ( )
20(开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5,。 ( )
21(基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的10,。 ( )
22(基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。 ( )
23(货币市场基金的申购、赎回费率通常为0(5,。 ( )
24(基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 ( )
25(我国股票型基金的认购费率大多在1,,1(5,左右。 ( )
26(基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。 ( )
27(基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 ( )
28(开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。 ( )
29(ETF买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。 ( )
30(ETF申报价格最小变动单位为0(01元。 ( )
31(对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15:00前提交撤销申清，予以撤销;15:00后则无法撤销申请。 ( )
32(当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。 ( )
33，LOF的募集分场外募集和场内募集两部分。场内募集的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限公司的开放式基金注册登记系统;场外募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限公司的证券登记结算系统。 ( )
34(因为QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。 ( )
56
证券投资基金销售基础知识配套习题
35(确认成功的认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以登记结算机构的记录为准，利息折算份额不收取认购费。 ( )
36(开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 ( )
37(由于基金的申购费率、赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。 ( )
38(定期定额投资可以有效降低风险，摊薄成本。 ( )
39(基金“定期定额投资”指的是投资者在每年固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。 ( )
40(基金的申购(认购)、赎回成功的投资者的资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的基金银行存款账户或从基金账户转移至投资者的资金账户。 ( )
41(开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10,。 ( )
42(股票、债券型基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格(申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。 ( )
43(开放式基金申购采用部分交款方式。 ( )
44(单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10,时，为巨额赎回。 ( )
45(开放式基金份额的登记，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 ( )
第七章参考答案
一、单选题
1(B 2(B 3(D 4(D 5(C 6(C 7(D
8(C 9(B 10(D 1 1(D 12(A 13(A 14(13
15(C 16(B 17(C 18(B 19(B 20(C 21(C
22(B 23(B 24(D 25(A 26(D 27(B 28(B
29(D 30(A 31(A 32(B
二、不定项选择题
1(ABCD 2(ABCD 3(BC 4(ABD 5(ABC
6(AD 7(AB 8(AC 9(BC 10(AD
11(ABC 12(ABC 13(ABCD 14(BCD 15(ABC
16(ABCD 17(ACD 18(BCD 19(ABCD 20(ABD
21(ACD 22(BD 23(BCD 24(ABC 25(ABCD
26(BC 27(ABCD 28(ABC 29(ABCD 30(ACD
三、判断题
1(B 2(A 3(B 4(B 5(A 6(A 7(B
8(B 9(B 10(A 11(A 12(A 13(A 14(E
15(A 16(A 17(A 18(B 19(A 20(A 21(B
22(A 23(B 24(A 25(A 26(B 27(A 28(A
29(A 30(B 31(A 32(A 33(B 34(A 35(A
36(A 37(A 38(A 39(B 40(A 41(B 42(B
43(B 44(A 45(A
第八章 基金的信息披露
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
57
证券投资基金销售基础知识配套习题
1(真实性原则要求披露的信息应当是以( )为基础。
A(主观判断 B(客观事实
C(基金盈利最大化 D(公司董事会的决议
2(基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。
A(真实性原则 B(准确性原则
C(完整性原则 D(及时性原则
3(基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的( )。
A(真实性原则 B(准确性原则
C(完整性原则 D(及时性原则
4(属于体现基金信息披露形式性原则的是( )。
A(及时性 B(公平披露
C(规范性 D(准确性
5(存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。
A(1 B( 2
C(3 D(6
6(以下属于基金运作披露的信息是( )。
A(招募说明书 B(基金合同
C(上市交易公告书 D(基金份额发售公告
7(以下属于基金首次募集披露的信息是( )。
A(上市交易公告书 B(基金资产净值
C(基金年度报告 D(基金份额发售公告
8(我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的( )。
A(《基金信息披露管理办法》
B(《证券投资基金法》
C(《基金上市规则》
D(《基金信息披露编报规则》
9(( )要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。
A(公开性原则 B(及时性原则
C(完整性原则 D(准确性原则
10(基金份额发售的( ) 日前，招募说明书、基金合同摘要应登载在指定报刊和管理人网站上。
A(1 B(2
C(3 D(5
11(基金合同生效公告应在基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载。
A(当日 B(次日
C(第三日 D(第四日
12(封闭式基金至少每周公告( )次资产净值和份额净值。
A(1 B(2
C(3 D(5
13(当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A(基金托管人 B(监管机构
C(基金管理人 D(证券交易所
14(当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而
58
证券投资基金销售基础知识配套习题
管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A(5, B(10,
C(30, D(50,
15(基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是( )。
A(基金估值 B(运作费用
C(基金运作方式 D(基金份额持有人的权利
16(( )要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。
A(易解性原则 B(易得性原则
C(规范性原则 D(完整性原则
17(基金信息披露的部门规章主要体现在2004年7月1日起实施的( ) 中。
A(《上海证券交易所证券投资基金上市规则(2004年修订)》
B( 《深圳证券交易所证券投资基金上市规则(2005年修订)》
C(《证券投资基金法》
D(《证券投资基金信息披露管理办法》
18(以下不在基金会计报表附注中载明的内容是( )。
A(主要会计政策 B(资产负债表日后事项
C(投资组合重大变动 D(关联方关系及其交易
19(当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( ) 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其地方证监局备案。
A(1 B(2
C(3 D(5
20(信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( ) 日内编制并披露临时报告书。
A(1 B(2
C(3 D(5
21(基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。
A(0(25, B(0(5,
C(0(75, D(1,
22(当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )时，基金管理人应进行临时报告。
A(0(25, B(0(5,
C(0(75, D(1,
23(基金管理人应在每年结束后( ) 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A(30 B(60
C(90 D(180
24(作为基金份额持有人，其信息披露义务七要体现在与( )相关的披露义务。
A(基金份额持有人大会 B(基金股东大会
C(基金托管人协会 D(基金公司经营业绩
25(基金合同是约定基金管理人、 ( )和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A(基金管理公司 B(基金托管人
C(商业银行 D(证券公司
26(当基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过( )，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方证监局备案。
59
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(5, B( 15,
C(20, D(30,
27(基金合同生效不足( )个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。
A(1 B(2
C(3 D(5
28(对于封闭式基金来说，由于其利润分配主要基于各季度的本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额，并且分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，因此封闭式基金的本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额指标可以作为测算年度可分配收益的参考。
A(30, B(60,
C(80, D(90,
29(以下不属于严重的违法犯罪行为的是( )。
A(违规承诺收益 B(虚假记载
C(误导性陈述 D(重大遗漏
30(以下不属于基金信息披露分类的是( )。
A(基金募集信息披露 B(基金收益信息披露
C(基金运作信息披露 D(基金临时信息披露
31( ( )是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
A(基金合同 B(基金净值公告
C(基金招募说明书 D(基金托管协议
32(按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起( )个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A(5 B(10
C(15 D(20
33(基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。
A(15 B(45
C(60 D(90
34(在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A(0(15,,0(5, B(0(25,,0(5,
C(0(05,,0(15, D(0(25,,0(45,
35(对于( )基金，考核基金经理的个人能力比较重要。
A(积极投资型 B(被动跟踪型
C(指数型 D(保守型
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1(基金强制信息披露制度的意义主要体现在( )。
A(可以有效防止利益冲突与利益输送
B(有利于投资者利益的保护
C(真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石
D(能够保证每个基金投资者的收益最大化
2(基金信息披露的内容主要包括( )。
A(募集信息披露 B(投资回报信息披露
C(运作信息披露 D(临时信息披露
3(基金信息披露的实质性原则包括( )。
60
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(真实性 B(准确性
C(易解性 D(及时性
4(我国基金信息披露的制度体系分为( )层次。
A(困家法律 B(部门规章
C(规范性文件 D(自律性规则
5(在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有( )。
A(基金管理人
B(证券交易所
C(基金托管人
D(召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
6(基金运作信息披露文件主要包括( )。
A(基金年度报告 B(基金净值公告
C(基金月度报告 D(基金上市交易公告书
7(基金信息披露的作用主要体现在( )。
A(有利于投资者的价值判断
B(有利于防止利益冲突与利益输送
C(有利于提高证券市场的效率
D(有效防止信息滥用
8(基金信息披露的形式性原则有( )。
A(公平披露原则 B(规范性原则
C。易解性原则 D(易得性原则
9(在基金信息披露中，以下( )为被禁止的行为。
A(不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载
B(存在应披露而未披露信息
C(表扬其他基金管理人、托管人
D(承诺收益或承担损失
10(基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露内容有( )。
A(招募说明书 B(基金合同
C(份额净值公告 D(基金份额发售公告
11(以下关于“重大性”的概念正确的有( )。
A(适用影响投资者决策标准
B(适用影响证券市场价格标准
C(如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信
息为重大信息
D(如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为
重大信息
12(当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过0(5,
时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告，至少披露( )。
A(发生日期 B(偏离度
C(原因 D(处理方法
13(货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回当
日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露( )。
A(截至前一日的资产净值
B(基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益
C(前一日的7日年化收益率
D(开放日的7日年化收益率
14(基金管理人信息披露事项具体涉及的环节有( )。
61
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(基金募集 B(上市交易
C(投资监管 D(净值披露
15(披露基金上市交易公告书的基金品种主要有( )。
A(封闭式基金 B(上市开放式基金
C(股票基金 D(交易型开放式指数基金
16(基金托管人承担的信息披露事项具体涉及( )。
A(基金资产保管 B(会计核算
C(净值评估 D(投资运作监督
17(托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有( )。
A(会议形式 B(审议事项
C(议事程序 D(表决方式
18(基金销售人员应重点关注招募说明书中的( )信息。
A(基金运作方式
B(从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
C(基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
D(基金资产总值的计算方法和公告方式
19(基金合同中特别约定的事项有( )。
A(基金各当事人的权利和义务
B(基金运作方式
C(基金持有人大会
D(基金合同终止
20(基金上市交易公告书的主要披露事项包括( )。
A(基金合同摘要 B(基金财务状况
C(基金投资组合报告 D(基金募集情况与上市交易安排
21(基金季度报告中应披露的财务指标包括( )。
A(加权平均份额上期利润
B(期初基金资产净值
C(期末基金份额净值
D(加权平均基金份额本期利润
22(基金会计报表附注主要包括( )。
A(主要会计政策
B(会计估计及其变更的披露
C(资产负债表日后事项的披露
D(关联方关系及其交易的披露
23(基金季度报告中的投资组合报告应披露的信息有( )。
A(基金资产组合
B(按行业分类的股票投资组合
C(按券种分类的债券投资组合
D(前5名债券明细及投资组合报告附注
24(货币市场基金投资组合报告主要披露事项包括( )。
A(报告期债券回购融资情况
B(期末债券投资组合
C(报告期初的基金资产组合
D(投资组合平均剩余期限
25(基金的重大事件包括( )。
A(基金份额持有人大会的召开
B(延长基金合同期限
62
证券投资基金销售基础知识配套习题
C(转换基金运作方式
D(更换基金管理人的董事长、总经理
26(基金信息披露中以下属于严重的违法犯罪行为的有( )。
A(虚假记载 B(误导性陈述
C(重大遗漏 D(承诺收益
27(货币市场基金放开申购、赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日披露如下信息( )。
A(节假日期间的每万份基金净收益
B(节假日最后一日的7日年化收益率
C(节假日后首个开放日的每万份基金净收益
D(节假日期间的7日年化收益率
28(开放式基金由于自身的特点应披露有关投资者的服务信息有( )。
A(基金基本信息和交易信息的查询
B(基金投资者账户报告
C(基金管理人简介、管理人的年报
D(基金经理人对市场的展望
29(基金管理人采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值时( )。
A(当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈
B(当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏
C(若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较小
D(当偏离的绝对值达到或超过0(5,时，货币市场基金应刊登偏离度信息
30(与基金半年度报告相比，基金年度报告的特点有( )。
A(基金半年度报告不需要进行审计;而基金年度报告中披露的内容应经过审计
B(基金半年度报告只需要披露当期的数据和指标;而基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
C(基金年度报告中需披露内部监察报告，便于投资者了解年度内基金运作的有关情况
D(除基金半年度报告中披露的信息外，基金年度报告还需披露基金的主要会训(政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。 ( )
2(基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、基金运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 ( )
3(以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。 ( )
4(信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。 ( )
5(信息披露义务人可以向大型机构投资者先行披露有关投资信息。 ( )
6(基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载属于严重的违法犯罪行为。 ( )
7(使投资人对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露中严格禁止的行为。 ( )
8(基金管理人可以对基金的证券投资业绩水平进行预测。 ( )
9(基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种作出审慎选择。 ( )
10(当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金不必披露基金合同生
63
证券投资基金销售基础知识配套习题
效公告。 ( )
11(开放式基金在基金合同生效后每3个月披露一次更新的招募说明书。 ( )
12(基金份额上市交易公告书是基金募集阶段需要披露的文件。 ( )
13(在基金募集和运作过程中，基金管理人是信息披露义务的唯一当事人。 ( )
14(基金管理人负责办理的信息披露事项具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 ( )
15(在基金份额发售的3门前，基金管理人应该将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报(刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在管理入网站上。 ( )
16(基金管理人至少每周公告1次封闭式基会的基金净值和份额累计净值。 ( )
17(开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告1次资产净值和份额净值。 ( )
18(开放式基金放开申购、赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。 ( )
19(对基金托管人编制的基金资产净值、份额净值、申购、赎回价格，基金定期报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。 ( )
20(基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会汁核算、净值复核、投资运作监督等环节。 ( )
21(当代表基金份额30,以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额30,以上的持有人有权自行召集。 ( )
22(基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。 ( )
23(基金管理人应在基金招募说明书中将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息于以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。 ( )
24(规模小的基金在投资管理上比较灵活，但投资者需要面对较高的流动性风险。 ( )
25(基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。 ( )
26(招募说明书摘要卞要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。 ( )
27(投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。 ( )
28(凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。 ( )
29(目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。 ( )
30(在基金合同期限内，任何公共媒体中出现或者是在市场上流传的信息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 ( )
31(货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等几个方面。 ( )
32(对报表内未提供的或披露不详尽的内容需要在基金财务报表附注中作进一步的解释说明。 ( )
33(基金管理人在会计年度的前3个月结束后60日内编制完成基金半年度报告并予以公告。 ( )
34(基金千年度报告应披露报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买人与卖出的前20名股票明细。 ( )
35(报告期未的基金持有人户数与持有人结构的数据在基金季报、基金半年报与基金年报中均有披露。 ( )
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证券投资基金销售基础知识配套习题
36(货币巾场基金放廾申购赎叫后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第一个自然臼披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。 ( )
37(当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0(25,时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。 ( )
38(基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议。 ( )
39(封闭式基金一般至少每月披露1次资产净值和份额净值。( )
40(基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 ( )
41(当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏。 ( )
42(若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大。 ( )
43(在基金净值表现中，《货币市场基金信息披露特别规定》要求以基金净值收益率为基准编制相关图表。 ( )
44(在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0(5,的信息，包括事件发生的日期、偏离程度、进行临时报告的披露报刊和披露日期。 ( )
45(货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变。 ( )
第八章参考答案
一、单项选择题
1(B 2(A 3(D 4(C 5(D 6(C 7(D
8(B 9(B 10(C 11(B 12(A 13(C 14(B
15(D 16(C 17(C 18(C 19(B 20(B 21(B
22(B 23(C 24(A 25(B 26(D 27(B 28(D
29(A 30(B 31(C 32(C 33(D 34(B 35(A
二、不定项选择题
1(ABC 2(ACD 3(ABD 4(ABCD 5(ACD
6(ABD 7(ABCD 8(BCD 9(ABD 10(ABD
11(ABCD 12(ABCD 13(ABC 14(ABD 15(ABD
16(ABD 17(ABCD 18(ABC 19(ACD 20(ABCD
21(CD 22(ABCD 23(ABCD 24(ABD 25(ABCD
26(ABC 27(ABC 28(ABCD 29(ABD 30(ABCD
三、判断题
1(A 2(A 3(A 4(B 5(B 6(A 7(A
8(B 9(A 10(B 11(B 12(B 13(B 14(A
15(A 16(A 17(B 18(A 19(B 20(A 21(B
22(A 23(A 24(A 25(B 26(A 27(A 28(A
29(B 30(A 31(A 32(A 33(B 34(A 35(B
36(A 37(B 38(B 39(B 40(A 41(B 42(A
43(A 44(A 45(A
第九章 基金法律制度与监督管理
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内)
65
证券投资基金销售基础知识配套习题
1(( )是国务院负责全国证券市场监督管理的主管部门，担负着根据国家法律、行政法规制定证券市场具体法律规范的职责。
A(中国银行业监督管理委员会
B(中国证券业协会
C(中国证券监督管理委员会
D(国家发展和改革委员会
2(以下不属于证券交易所职责的是( )。
A(依法采取技术性停牌或临时停市等措施，维护证券交易的正常秩序
B(组织从业人员的水平考试和水平认证
C(对出现重大异常交易情况的证券账户依法限制交易
D(审核股票和公司债券的上市交易申请;复核相关异议
3( 《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，( )年7月1日起实施。
A(1999 B(2000
C(2006 D(2007
4(内幕交易、泄露内幕信息罪最高刑罚为有期徒刑( )年，并处违法所得5倍罚金。
A(3 B(5
C(10 D(15
5(构成编造并传播证券交易虚假信息罪处( )年以下有期徒刑、拘役，并处或者单处罚金。
A(3 B(5
C(10 D(15
6(操纵证券、期货交易价格罪最高刑罚为( )年有期徒刑，并处罚金。
A(3 B(5
C(10 D(15
7(违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪最高刑罚为( )年有期徒刑，并处50万元罚金。
A(3 B(5
C(10 D(15
8(2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的( )是我国基金法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A(《证券法》 B(《公司法》
C(《证券投资基金法》 D(《刑法》及修正案
9(《证券投资基金管理公司管理办法》要求基金管理公司建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人，且不得少于董事会人数的1/3。
A(3 B(5
C(7 D(10
10(根据《证券投资基金运作管理办法》， ( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金，( )以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A(60,(60, B(60,，80,
C(80,，60, D(80,，80,
11(《证券投资基金运作管理办法》规定，基金名称显示投资方向的，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A(60, B(70,
C(80, D(90,(
12(《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。
66
证券投资基金销售基础知识配套习题
A(60, B(70,
C(80, D(90,，
13(以下不属于任何机构从事基金销售活动应遵循的基本原则有( ) 。
A(保护投资者利益原则
B(遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得损害园家利益、社会公共利益和投资人的合法权益
C(遵守基金合同、基金代销协议的约定
D(公开、公平、公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范
14(信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，不包括( )。
A(前台业务系统 B(后台管理系统
C(应用系统的支持系统 D(基金注册登记系统
15(基金销售机构的系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。
A( 3 B( 5
C( 10 D( 15
16(以下不属于基金销售机构内部控制的目标的是( )。
A(保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B(了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
C(防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金安全
D(查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运行
17(基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认，并自接受投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
A(3 B(5
C(10 D(15
18(同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。
A(3, B(5,
C(10, D(15,
二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内)
1(我国证券市场法规体系由( )构成。
A(国家法律 B(行政法规
C(部门规章 D(自律规则
2(与证券市场相关的国家法律包括( )。
A(《证券法》 B(《公司法》
C(《民法通则》 D(《刑法》及修正案
3(以下属于行政法规的有( )。
A(《证券投资基金法》
B(《期货交易管理条例》
C(《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
D(《证券公司监督管理条例》
4(以下属于部门规章的有( )。
A(《上市公司证券发行管理办法》
B(《证券发行与承销管理办法》
C(《证券公司风险处置条例》
67
证券投资基金销售基础知识配套习题
D(《基金运作管理办法》
5(以下( )是加强证券市场监管对于规范证券市场运行的意义。
A(切实保障广大投资者利益的需要
B(维护市场良好秩序的需要
C(发展和完善证券市场体系的需要
D(提高证券市场效率的需要
6(国际证监会将证券监管目标定位是( )。
A(保护投资者
B(降低非系统性风险
C(保证证券市场的公平、效率和透明
D(降低系统性风险
7(我国证券市场的监管目标是( )。
A(运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用
B(保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券服务机构依法经营
C(防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
D(根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规
模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
8(我国对证券市场的监督管理遵循的原则是( )。
A(依法管理原则
B(保护投资者利益原则
C(公开、公平和公正原则
D(行政监管与处罚相结合的原则
9(我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括( )。
A(政治手段 B(法律手段
C(经济手段 D(行政手段
10(中国证监会主要职责包括( )。
A(制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权
B(对证券的发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理
C(对证券市场信息披露情况进行监督检查
D(查处辖区范围内的违法、违规案件
11(我国的证券交易所的主要职责包括( )。
A(向证券监督管理机构反映会员的建议和要求
B(为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施
C(对证券交易实行实时监控并对异常的交易情况提出报告
D(对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处
12(中国证券业协会的上要职责有( )。
A(依法维护会员的合法权益
B(对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
C(组织从业人员的水平考试和水平认证
D(对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查
13(在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有( )。
A(提交虚假证明文件或者以其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取证券业务许可
B(证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员
C(所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D(在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导
14( 《公司法》的立法宗旨为( )。
A(规范公司的组织和行为
68
证券投资基金销售基础知识配套习题
B(保护公司、股东和债权人的合法权益
C(维护社会经济秩序
D(促进社会主义市场经济的发展
15(以下属于操纵证券、期货交易价格罪的行为有( )。
A(单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖
B(操纵证券、期货交易价格或者交易量
C(编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息
D(在自己实际控制的账户之间进行证券交易
16(利用或泄露以下( )信息的构成内幕交易、泄露内幕信息罪。
A(公司股利分配计划和增资计划
B(公司及公司高级管理人员的重大诉讼事项
C(公司债务担保重大变化
D(出售或者报废一次超过该资产的10,
17(基金监管目标是( )信
A(保护基金投资者的合法利益
B(保证市场的公平、效率和透明
C(防范和降低系统性风险
D(推动基金业的规范发展
18(我国基金业监管遵循的原则有( )。
A(依法监管原则
B(公开、公平、公正原则
C(监管与处罚并重原则
D(监管的连续性和有效性原则
19(《证券投资基金管理公司管理办法》要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构。具体要求包括( )。
A(设立和股东之间的业务隔离制度、禁止股东直接干预公司的经营管理或者基金财产的投资运作
B(明确股东会、董事会和监事会的职权范围和议事规则
C(建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1,3
D(建立督察长制度，督察长由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
20(基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列( )情形。
A(一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5,
B(同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10,
C(基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D(违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
21(基金宣传推介材料包括( )。
A(公开出版资料
B(宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料
C(海报、户外广告
D(内部信息
22(基金管理人、代销机构从事基金销售活动，有下列( )情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款;对相关责任人员单处或者并处警告、罚款。
A(未按照规定开立与基金销售有关的账户
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B(违反规定擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回
C(未按照规定收取销售费用并核算、记账
D(允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推介基金
23( 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的监控架构分别由( )组成。
A(基金投资人自己监控
B(基金销售机构通过前台管理系统进行监控
C(基金销售机构通过后台管理系统进行监控
D(监管机构实施外部监控
24(前台业务系统应通过与后台管理系统的网络连接，实现以下( )功能。
A(为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯
B(对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理
C(进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易
D(为投资人提供服务
25(后台管理系统是基金销售机构内部使用的、实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理的系统。其应具备的功能有( )。
A(能够对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为进行监控
B(能够对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理
C(能够对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理
D(具备交易清算、资金处理的功能
26(基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则有( )。
A(投资人利益优先原则
B(全面性原则
C(客观性原则
D(及时性原则
27(基金销售适用性管理制度应至少包括( )。
A(对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B(对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法
C(对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D(对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
28(基金产品风险评价应当至少依据以下( )因素。
A(基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B(基金的历史规模和持仓比例
C(基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D(基金发展的前景
29(基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括( )。
A(设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B(向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C(准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音
D(评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
30(基金销售机构会汁系统内部控制包括( )。
A(将自有资产与投资人资产分别设账管理
B(严格制度，规范财务收支行为
C(采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
D(在内部，每周完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账;在外部，定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
31(监察稽核负责人有义务及时向中国证监会或其派出机构报告如下( )事项。
A(基金销售机构违规使用基金销售专户
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B(基金销售机构挪用投资人资金或基金资产
C(基金销售中出现的其他重大违法违规行为
D(客户投诉和处理情况
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1(行政法规一般以条例、办法、实施细则、规定等形式颁布。 ( )
2(部门规章的法律效力高于行政法规。 ( )
3(我国证券市场的自律性组织主要是证券交易所。 ( )
4(内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息。 ( )
5(操纵证券、期货交易价格罪是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场，影响证券、期货交易价格，制造证券、期货市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券、期货投资决定，扰乱证券、期货市场秩序的行为。 ( )
6(内幕交易、泄露内幕信息罪是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。 ( )
7(非系统性风险是由基本经济因素的不确定性引起的，其造成的后果带有普遍性，通常会使投资者遭受很大的损失。 ( )
8(公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。 ( )
9(审慎监管原则主要是针对基金管理人清偿能力的监管，旨在促进基金管理人约束其承担风险的能力，避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险，最终损害基金投资人利益的恶果。 ( )
10(《证券投资基金管理公司管理办法》规定了设立基金管理公司的条件，主要股东、主要股东以外的其他股东和境外股东应具备的条件。 ( )
11(开放式基金的基金份额持有人不得将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。 ( )
12(基金行业高级管理人员是指基金管理公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员，基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员。 ( )
13(基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购,赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 ( )
14(高级管理人员和基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金管理人利益优先的原则。 ( )
15(我国叮以从事基金代销业务的机构包括证券公司、证券投资咨询机构和专业基金销售公司三类。 ( )
16(后台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。 ( )
17(基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金投资咨询机构提供。 ( )
18(基金产品风险评价通过基金产品的风险等级来具体反映。( )
19(基金投资人评价应通过基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，至少应包括保守型、稳健型、积极型三个类型。 ( )
20(基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对投资人的风险承受能力进行调查和评价。 ( )
21(基金销售机构内部控制应履行稳定性、有效性、独立性、审慎性的原则。 ( )
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22(基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。 ( )
23(基金管理人对半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值应在第三日进行公告，并应依法公告基金年度报告、半年度报告及季度报告。 ( )
24(接受基金管理人委托，从事基金代销业务必须向中同证券、业协会申请，合法取得从事基金代销业务的资格。 ( )
25(向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见，并报中同证监会备案。 ( )
26(基金管理人只需要在招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式以及费率标准。 ( )
27(基金管理人可以在规定情况下适用不同的认购费、申购费、赎回费费率标准，但认购费、申购费、赎回费的费率不得超过规定标准。 ( )
28(基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价。 ( )
29(基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。 ( )
30(基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。 ( )
第九章参考答案
一、单项选择题
1(C 2(B 3(A 4(C 5(B 6(C 7(C
8(C 9(A 10(B 11(C 12(D 13(A 14(D
15(D 16(B 17(A 18(C
二、不定项选择题
1(ABCD 2(ABD 3(BCD 4(ABD 5(ABCD
6(ACD 7(ABCD 8(ABC 9(BCD 10(ABC
11(BC 12(ABCD 13(ABCD 14(ABCD 15(ABD
16(ABC 17(ABCD 18(ABD 19(ABCD 20(BCD
21(ABC 22(ABCD 23(ACD 24(ABCD 25(ACD
26(ABCD 27(ABCD 28(ABC 29(ABCD 30(ABC
31(ABCD
三、判断题
1(A 2(B 3(B 4(A 5(A 6(B 7(13
8(B 9(A 10(A 11(B 12(A 13(A 14(B
15(B 16(B 17(A 18(A 19(A 20(A 21(B
22(A 23(B 24(B 25(A 26(B 27(A 28(A
20(A 30(A
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