2015年防范和打击非法集资宣传月实施方案

2015年防范和打击非法集资宣传月实施方案 2015年防范和打击非法集资宣传月 活 动 方 案 针对当前非法集资形势严峻、案件持续发生、参与集资者较多、涉案金额较大、给人民群众财产安全和社会稳定带来严重隐患的实际，根据国务院《防范和打击非法集资宣传教育规划纲要》，为深入开展打击非法集资宣传教育，自觉抵制非法金融、远离非法集资，县政府、县处置非法集资领导小组决定，在全县开展防范打击非法集资宣传月活动。 一、遵循原则 1.坚持全方位、多形式宣教结合，形成强大宣教声势; 2.坚持宣教内容统一提炼与地方特色相结合，力求易记易懂; 3.坚持宣教多渠道同步进行，面向公众、面向基层，保证覆盖面; 4.坚持集中宣教活动与日常工作相结合，提高宣教效果。 二、组织实施 (一)XX县防范打击非法集资宣传月活动由县打击和处置非法集资工作领导小组组织，各乡镇人民政府、街道办事处、县级各部门为参与单位。 (二)条块结合，开展宣教活动。各行业主监管部门负责主(监)管行业内的防范打击非法集资宣传活动，各乡镇人民政府、街道 办事处负责辖区内的防范打击非法集资宣传活动。领导小组办公室负责起草 工作方案 公交公司节能减排工作方案居民健康档案工作方案幼儿园传染病防治工作方案安全隐患排查治理工作方案创建卫生村工作方案 ，印发相关文件，统筹协调各成员单位落实各项工作要求，并做好有关信息的总结上报工作。 三、活动安排 )时间安排 (一 1.安排部署阶段:5月1日—5月10日。各乡镇人民政府、街道办事处、县级各部门完成防范和打击非法集资宣传月活动方案和资料准备，制定工作安排，落实县打击和处置非法集资工作领导小组工作部署。 2.实施阶段:5月11日—5月25日。在全县范围内全面开展打击防范非法集资宣教活动。 3.梳理总结阶段:5月26日—5月30日。对本次活动进行认真梳理总结，及时报送工作情况。 )宣传内容 (二 1.宣传打击和处置非法集资有关法律、法规和政策，让广大群众充分认识到非法集资不受法律保护，政府不会买单，增强“买者自负”和“风险自担”意识，教育群众自觉远离非法集资。 2.宣传普及与非法集资相关的金融知识，向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，教育群众如何识别非法集资，提高社会公众的识别能力;介绍合法的投资渠道和理财方式，引导广大群众理性投资，合法理财。 3.宣传近年来查处的典型非法集资案件，以案说法，揭露犯 罪分子的惯用伎俩，揭示非法集资的欺骗性和风险性及社会危害性，引导群众自觉抵制非法集资，积极支持打击和处置非法集资。 )工作责任 (三 1.在城市社区、城镇街道、营业网点、广场、车站、城乡结合部、农村集镇等群众集散地，悬挂宣传口号条幅，张贴宣传海报，设置宣传栏，设立咨询点，播放防范打击非法集资专题教育片，向群众分发宣传手册、传单，向群众开展咨询服务。 责任分工:由县处非办统一收集整理宣传内容，印发宣传资料;由各乡镇人民政府、县级部门和各金融机构进行广泛宣传。 2.充分利用电视、广播、政府网站、各类平面媒体在城区主要街道、城乡结合部、农村集镇进行广泛宣传。 责任分工:县处非办提供统一宣传内容，由县委宣传部负责组织协调县级宣传媒体制作和播发电视、报纸、电台公益广告及宣传片;各乡镇人民政府、街道办事处负责辖区内广播电视宣传组织工作。 3.在电视、广播、报刊、网络等媒体，采取专题、专栏、在线访谈、系列报道、受害人员现身说法等形式，组织开展广泛宣传。 责任分工:县处非办提供统一宣传内容，由县委宣传部负责与县电视台、电台、报刊等媒体联系，播放、刊登相关宣传内容;由县处非办协调县政府官方网站发布相关宣传内容，有条件的单位应在本单位网站上进行相关宣传。各银行负责利用手机平台向 用户发送防范打击非法集资宣传短信。 4.结合近期开展的金融知识集中宣传月活动，充分利用其宣传平台大力开展防范打击非法集资宣传。 责任分工:县金融办、县人民银行、县公安局经侦大队牵头，各银行、证券、保险机构参与，充分利用集中宣传点、营业网点进行防范打击非法集资宣传。 5.结合实际情况采取多种方式 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 进行宣传。 责任分工:县处非办提供统一宣传内容，各活动参与单位，特别是非法集资多发的行业(如房地产开发，地方准金融机构及投资公司等)，以及多发的地区(如仁和镇、青岗镇、洋溪镇等)，应结合行业、地域实际，加强宣传力度，创新宣传方式，拓展宣传渠道。 四、活动要求 (一)统一思想，提高认识 加强处非宣传教育是有效遏制非法集资的治本之策，也是2015年处非工作的重点。县政府将把此次宣传月活动纳入2015年对各乡镇、街道办事处、县直各单位年度目标考核内容，各单位务必要高度重视此次活动，切实广泛深入地开展工作。 (二)认真履职，加强配合 处非工作涉及面广泛，各单位要严格按照方案的要求开展相关工作，切实履行职责。在工作中，还要加强协作配合，共同完成有关工作任务。 (三) 措施 《全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观软件质量保证措施下载工地伤害及预防措施下载关于贯彻落实的具体措施 到位，注重实效 各单位要按照工作安排，采取有针对性的措施贯彻落实。要注重措施的实效性，加强对重点领域和重点人群的宣传，确保处非宣传教育工作面向公众、面向基层。同时，严格遵守宣传纪律 规定 关于下班后关闭电源的规定党章中关于入党时间的规定公务员考核规定下载规定办法文件下载宁波关于闷顶的规定 ，坚持正向宣传，正确把握社会舆论导向，维护社会稳定。 (四)及时总结，加强检查 各乡镇、县直各单位要及时总结工作经验和做法，并于2015年5月底前将此次活动月开展情况(包括图文、视频信息)报送至县处非办(县金融办)。县处非办将联合相关成员单位对各单位工作开展情况适时进行督导、暗访。 相关附件: 1. 防范和打击非法集资宣传教育活动主要参照内容 2. XX县关于防范和打击非法集资的通告 3. XX县地方准金融机构核准公告 防范和打击非法集资宣传教育活动 主要参照内容 一、非法集资的特征 )未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资(一 金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式: (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 )以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利(二 凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。 (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 (八)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 (九)以签订商品经销 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 等形式进行非法集资。 (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。 (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资的常见手段 (一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 (二)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术 开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 )以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在(三 宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 )利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等(四 关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 四、非法集资的社会危害 一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非 法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。 五、参与非法集资的风险 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经XX法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。 六、防范和打击非法集资宣传教育标语口号 1.远离非法集资，拒绝高利诱惑 2.珍惜一生血汗，远离非法集资 3.天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱 4.提高风险防范能力，自觉抵制非法集资 5.抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道 6.树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱 7.远离非法集资，建设美好生活 8.防范非法集资，人人有责 9.提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗 10.打击非法集资，共创社会和谐 11.打击非法集资，维护群众利益 12.维护金融稳定，共创和谐社会 13.参与非法集资，自己承担损失 14.非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担 15.警惕以私募股权投资等名义、提供高额回报的非法集资陷阱 16.警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动 XX县关于防范和打击非法集资的通告 近年来，我县一些地方非法集资和变相集资活动较为猖獗，案件持续发生，给广大群众家庭财产带来重大损失并隐藏着巨大的风险，严重干扰了正常的金融秩序。为切实保护人民群众的切身利益，维护金融秩序和社会稳定，特通告如下: 一、坚决打击非法集资等违法犯罪行为。按照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条等相关条文和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，组织非法集资者将以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营等相关罪名依法追究刑事责任。 二、严厉打击民间融资违规违法行为。除依法成立的各类银行和经政府批准的小额贷款公司、担保公司、民间融资中介公司可以按照核定的经营范围从事相关金融业务外，严禁其他各类机构和个人擅自从事组织吸收民间资金和民间融资中介等金融活动，一经发现，由监管机构和工商行政管理部门予以查处取缔，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 三、坚决制止虚假宣传、误导公众的违规行为。小贷公司、担保公司及各类投资公司必须严格按照监管部门和工商营业部门核准经营范围进行业务宣传，不得有涉及民间融资和融资中介的误导，违者由工商行政部门按照相关规定勒令其停业整顿，造成严重影响的，取消其营业资格。 四、增强自我保护和理性投资意识。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条明确规定:“因参与非法金融活动受到的损失，由参与者自行承担。”非法集资是违法行为，参与集资者的利益不受法律保护，其损失自行承担。广大群众要增强自我保护意识，树立理性投资观念，自觉抵御非法金融活动，趋利避害，防范风险，远离非法集资。 五、建立咨询和举报热线。广大群众如有疑问，或发现涉嫌非法集资、非法吸收公众存款、开办地下钱庄等违法犯罪行为，可拨打以下电话进行咨询和举报: 县处置非法集资工作领导小组办公室:XXXXXXXX 县公安局经侦大队:XXXXXXXX XX县处置非法集资工作领导小组办公室 XX县公安局 XX县工商局 XX县金融工作办公室 2015年4月 XX县地方准金融机构核准公告 我县下列机构经省市政府主管部门批准成立～可依法分 别从事小额贷款、融资担保、融资信息咨询等准金融业务。 一、小额贷款公司 公司名称 公司地址 经营业务 批文号 XX大道中段XXX号(原财险公XXXXXX小额贷款公司 发放小额贷款 X府金函〔2010〕60号 司X楼) XXXX小额贷款股份公司 XX大道中段XXX城 发放小额贷款 X府金函〔2012〕91号 XX大道南段XX商城X幢X层XXXX小额贷款股份公司 发放小额贷款 X府金函〔2013〕114号 XXX号 二、融资担保公司 公司名称 公司地址 经营业务 批文号 中小企业 XX县XX投资担保公司 XX大道南段财经大厦X楼 X府金发〔2010〕117号 融资担保 涉农企业 XX县农发融资担保公司 XX大道南段财经大厦X楼 X府金函〔2014〕134号 融资担保 XX街XXX号(行政服务中心后企业融资担保、工程XXXX融资担保公司 X府金发〔2012〕18号 X楼) 履约担保 XX大道南段XXXX期(城南加企业融资担保、工程XXXXX融资担保公司 X府金发〔2014〕117号 油站对面) 履约担保 三、融资理财公司 公司名称 公司地址 经营业务 批文号 XX县XX融资理财信息融资信息咨询、理财XX大道北段就业局X楼 X府金函〔2014〕125号 咨询公司 信息咨询服务 特此公告: XX县金融工作办公室 2015年4月