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反洗钱学习心得体会3篇.doc 反洗钱学习心得体会3篇 第一篇:《反洗钱学习心得体会》 篇一:反洗钱学习心得体会 在这段工作期间，我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足: (一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位 一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。 (二)银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才 反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。 (三)内控制度还需进一步完善 现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。【反洗钱学习心得体会3篇】 (四)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱 一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 对策与建议 (一)健全和完善内控机制 首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操 作办法、指标体系,方便一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。 (二)认真贯彻客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取 适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握;同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。 (三)及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。 (四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素质【反洗钱学习心得体会3篇】 加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。 反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。【反洗钱学习心得体会3篇】反洗钱学习心得体会3篇。 (五)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为 农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。 进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。 篇二:银行反洗钱心得体会 昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。 昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特别是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。 然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由一定正确,我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有能力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在一定问题(真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇)，商#from 本文来自高考资源网 end#业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。 招商银行还有一个例子就是atm机提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗,只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一直在考虑，应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反洗钱工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。我虽然不太懂法，但是知道现在盗窃500元以下的犯罪，不进行刑事处罚，法理之间是相通的，反洗钱调查是否可借鉴, 渣打银行确实是一家全球性的银行，反洗钱工作条理清晰、架构完整，只是昨天时间较少，没有讲得很清楚。 下午的培训，更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式，我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上 了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条洗钱罪的定义。【反洗钱学习心得体会3篇】文章反洗钱学习心得体会3篇出自/article/1428571858146.html，转载请保留此链接～。今天特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌洗钱罪，第一是提供资金账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接提供账户给客户去洗钱，大部分情况是银行不知情，客户提供自己的银行账户给其他人用于洗钱。 还有，就是理财产品用于洗钱。理财产品与定期存款、活期存款好像在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，究竟它怎么会沦为天然的洗钱工具，没有搞清楚，还要补补课。 反洗钱局的鲁处长讲课更为精彩，没想到处长大人还能光临小博，并且引用了1年前本人的观点，真是三生有幸啊～今天特地又翻出来那篇文章，对于“勤勉尽责”当时的理解可能较为偏激，回忆当时情况，是看了一篇报道(还是道听途说，忘记了)，一些地方人民银行将反洗钱工作处罚，作为树立威信或不可告人目的的工具，实在有悖反洗钱工作的工作立场，所以就那个啥的写上了。还有一点就是，您与教授都讲到了，如果案件发生并追溯到商业银行，怎么看银行都会存在问题，这就需要检查人的主观判断了。还有鲁处昨天两个观点，实在叫我摸不着头脑，没有理解好,第一，XX年2号令第七条，实际受益人问题，今后将要求银行进行识别。(不能仅通过身份证明文件了解)鲁处举个例子称，江浙两省很多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际控制人不是法定代表人。这个就比较麻烦，连公司登记机关都无法掌握的线索，要银行去了解，现实中不知怎么去做,个人账户更加讨厌，就说贪污吧，利用人头账户洗钱，银行怎么搞得清实际受益人,鲁处的另外一个例子，外国一个人控制了几十家基金会，也不是没有办法查清吗, 第二，就是银行冻结客户账户问题，金融机构如果发现客户交易异常，是不是有权限冻结客户账户,法律上有明确的规定，如果执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反洗钱法也规定，如果临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。 曾几次打电话想与鲁处沟通，怎奈都无人接听，若能再次光临，是否方便给一个能联系上的通讯方式呢, 篇三:认真贯彻反洗钱法学习心得体会 中国反洗钱法草案今年将正式提交全国人大常委会审议;这部法律很可能采取列举的方式将贪污、贿赂等严重犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪。 这一信息首先显示，全社会重点关注的反****工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色****犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，****犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款;更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治****提供有效工具。 其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章——如央行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升。逐步认识到反洗钱的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章“单兵突进”面临障碍。 实际运作中，自去年3月施行报告“大额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多数，带分析 意见 文理分科指导河道管理范围浙江建筑工程概算定额教材专家评审意见党员教师互相批评意见 上报“可疑交易”的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，“存款实名制”要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。【反洗钱学习心得体会3篇】心得体会/article/xindetihui.html。惟有以反洗钱法的形式明确规定金融机构所承担的反洗钱法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责 任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。 反洗钱法潜在的作为空间十分广大。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反洗钱法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是洗钱者的“天堂”，一些营业部配合“庄家”操纵股价，甚至提供从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，哪管资金来源。如何对该类“合谋行为”罪刑法定，无疑应纳入反洗钱法的立法视野。 央行反洗钱局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及会计师、律师事务所反洗钱义务。显而易见，如果这些行业都分别承担起反洗 钱功能，洗钱空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行“义务”，必须做出相应惩罚性规定———这也是反洗钱立法需要把握之处。 最后，比遏制****犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。 心得体会: 第二篇:《反洗钱学习心得体会》 反洗钱学习心得体会 通过本次学习心得，我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足:【反洗钱学习心得体会3篇】【反洗钱学习心得体会3篇】 (一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位 一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务; 四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。 (二)银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才 反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑 交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。 (三)内控制度还需进一步完善 现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。 (四)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱 一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 对策与建议 (一)健全和完善内控机制 首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人【反洗钱学习心得体会3 篇】 员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。 (二)认真贯彻客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为 客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握;同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。 (三)及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判 断。 (四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素质 加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。 反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。 (五)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为【反洗钱学习心得体会3篇】 农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。 进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。 学习人:刘德文 二0一0年六月二十四日 第三篇:《反洗钱工作的心得体会》 反洗钱工作的心得体会 为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作: 1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平; 2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案; 3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行; 5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 由于反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。 边亮 2011-11-15 第四篇:《反洗钱学习心得体会报告》 反洗钱学习心得体会报告 经过这次反洗钱金融培训，我学习到了以往在工作中没有实践和认识到的不足之处，足要发现以下几点。 一， 学习并完善反洗钱操作 首先，银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才和专门的岗位来胜任这项新的职能，由于各种条件限制，当前反洗钱工作无法对可疑支付数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求就有了一定的差距，所以，我们要加强对一线人员对反洗钱知识的认识学习，和反洗钱操作程序熟练掌握，在日常中才可以准确有效认识可疑交易。 二， 加强内控和进一步完善客户身份识别制度 现在我们的业务范围和业务种类发生了许多变化，而且增加了许多的新业务，因此，原有的反洗钱管理也随之改变，所以我们要加强一线工作人员在与客户建立业务关系时，必须认真核对并登记有效真实的身份证件和号码，并对客户的其他情况都相当的记录记载，并对已登记但客户资料不完整的的现像给予整改，并建立一套可方便一线人员操作的体系，进一步明确金融机构内部各环节的工作流程，从一线柜员的发现、分析、报告可疑支付交易到审核和上报都有严格的内部控制制度，并经常进行自我评估，找寻不足之处。 三， 认真完善客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道，我们必须适当的措施，确保所有客户的真实身份在为客户开户时，应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及时进行联网核查，并由前台柜员认真核实客户的真实有效身份，完善客户资料。 四、及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应该严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的标准，对金融交易进行识别并作出正确的判断。交及时上报大额和可疑交易。 通过本次的反洗钱学习培训，我认识学习到了反洗钱的重要性，注重反洗钱操作技能的有效提高，并会进一步宣传和加强反洗钱工作的检查和认识。不断规范反洗钱操作行为，让我行的反洗钱工作更上一个台阶～ 学习人:汪烨 2013年11月12日 第五篇:《反洗钱培训心得体会》 反洗钱培训心得 最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点: 一、 反洗钱认识不够 缺乏一定的专业性 在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质， 二、从着得落实客户身份识别制度开始。 在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份 证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因 认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱,我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理 并且在营业部来办理。 三、 加强全面风险管理 健全风险管理架构。 反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。 四、 加强指导和监督检查 规范反洗钱操作行为。 以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反洗钱，不错漏一个不法分子。 第六篇:《反洗钱工作心得体会5篇》 篇一:反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告 管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。 严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 四、建议 (一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。 (二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。 (三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 篇二: 20XX年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下: 一、注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为 成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20XX年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。【反洗钱工作心得体会5篇】反洗钱工作心得体会5篇。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;20XX年5月12日到20XX年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识 一是定点宣传。20XX年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20XX年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。 篇三: 通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反洗钱岗位工作人员在听取了总行反洗钱局鲁政处长《新形势下反洗钱工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。 目前存在以下一些问题 (一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。 (二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反洗钱方面的措施 和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。 (三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，<莲 山课件 >核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 (四)一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小;二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。 (五)人员素质 本文来自高考资源网监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头，并说会每天派人查看，但真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器，可就我所见到的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须关好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮忙加装不少于三十万的现金，也没见一次有人按章执行，而且我敢肯定这绝不是个例。今年4月14日，河北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元。经调查发现，系该行现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简单。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制，更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理还是比较松散的。 篇五: 为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作: 1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平; 2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案; 3、严密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行; 5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 由于反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。 " 第七篇:《反洗钱学习心得体会3篇》 篇一:反洗钱学习心得体会 在这段工作期间，我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足: (一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位 一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务;四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。 (二)银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才 反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的 反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。 (三)内控制度还需进一步完善 现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。 (四)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱 一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。 对策与建议 (一)健全和完善内控机制 首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率;第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。 (二)认真贯彻客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握;同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。 (三)及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。 (四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素质 加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。 反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。【反洗钱学习心得体会3篇】反洗钱学习心得体会3篇。 (五)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为 农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。 进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。 篇二:银行反洗钱心得体会 昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。 昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进行 了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特别是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。 然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由一定正确,我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有能力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在一定问题(真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇)，商 本文来自高考资源网最后，比遏制****犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。 " 第一篇:《小学生禁毒教育心得体会(5篇)》 独山小学 陈欠 毒品，它使人们丧心病狂，尽干些损人害己的事情，甚至不惜拉着自己的亲朋好友一起踏上这条不归之路;毒品，它用一把把沾满血腥味的钞票，把一个个原本善良的人送入了那一堵厚厚的墙和一扇坚实的铁窗之中;毒品，在中国那肥沃的土地上，放肆的游荡着，伤害着一个又一个的生命，它是一个真真正正与死神如影随形的魔鬼～ 毒品，是个让人恐惧的词汇，毒品的定义，也许我们早已熟悉，其危害更是不言而喻。多少人因吸毒而深陷其中，他们无法自拔、拖累家人、危害社会、自暴自弃、痛不欲生。接触了毒品，就像是跌 进了无底深渊，离阳光越来越远，而等待他们的则是黑暗和恐惧...... 青春，人的花季，生命的花苞正尽情地绽放时，谁也猜不着自己的明天是晴天还是雨天，因为我们都在花季的时候。也许他希望自己将来是一名缉毒警察，可是如果在那一刻的一个动作的瞬间，他就与他的人生和理想完全相反过来，那是一个多么可悲的事呀～ 所以，面对毒品，我们不要害怕，要勇于面对，让我们用法律武器来击败毒品，让我们的社会更美好，更和谐，更安定～ 独山小学 聂运 毒品，致命的恶魔，吸毒是人类赶上地狱的快车，是人类慢性自杀的行为。通过前些日子学校的宣传，我知道了这些年由于国际毒品的泛滥，毒品像一头张开血盆大嘴的猛兽，正飞快地吞蚀着年轻一代。毒品这个大恶魔头正无时无刻地危害着这些充满希望的年轻的生命。难道我们就不应该拒绝毒品，珍重生命吗, 人们一旦染上了毒品，精神就会开始堕落，吸毒次数越多，毒瘾越大，精神就堕落越深。事实正是这样，吸毒者完全丧失了事业心和责任感，更谈不上什么理想、道德，通通被抛到九霄云外，整天烦躁不安，人格扭曲，严重者还会出现重症精神病一类的幻想，行为不当...... 此外，毒品还无情地破坏着我们的家庭和社会，导致多少家庭家破人亡、妻离子散，国家财富严重流失......后果不堪设想。 毒品时刻要警惕，吸毒上瘾很容易，朋友们，让我们行动起来，共同努力，铲除毒品，铲除这个致命的恶魔。我坚信:有志者，事竟成。 禁毒心得体会【教师禁毒心得体会5篇】 独山小学 聂娟 上周课间活动时间老师播放了一个有关禁毒的短片。观看后，我久久不能平静，看着哪一幕幕惊心动魄的情景，，我的心都颤抖了。 看着那些服用了摇头丸的人们发疯的样子，你叫我的心怎能平静下来,有多少人为了毒品而丢失了自己最宝贵的生命，难道就是为了自己能在酒吧里能够快活、痛快一点吗, 听到毒品二字，谁都会胆战心惊呀～可是，我不明白那些可恶的毒 贩子们，为什么还要生产毒品??这些危害人体健康、危害社会的废物，难道就是为了那一点点的利益，泯灭自己的良心，让那么多的人失去了他们宝贵的生命, 那些吸毒的人们醒醒吧，想想你们那在岁月中逐渐衰老的父母，想想你们那尚在襁褓中嗷嗷待哺的儿女，想想你们那和蔼可亲的亲人们他们都在呼唤着你能迷途知返...... 我衷心地希望那些吸毒的人们不在吸食毒品，让我们一起把肚皮灭绝，让我们共同拥有一个健康、美丽的世界，一同倾听世界的欢声笑语...... 禁毒心得体会 独山小学 杨发英 这个世上没有真正的神灵，却的确存在着恶魔。毒品就是这魔鬼的化身多少个支离破碎的家庭，多少个沦为犯罪的青年，多少个令人心痛的悲剧，都是因为那罪恶之源--毒品。毒品，这个吞噬人心的恶魔，这个把人捉向地狱的魔爪，正在毒害着那些迷失方向的人们。 闻那毒品的世界散发出令人窒息的气息，不断地提醒着我们:毒品不可以沾，毒品不可以沾呀～看，哪一个有一个悲剧时时刻刻在痛击着我们的心。听，那一声高过一声的哀号，不断地警告我们:远离毒品，珍爱生命。 而我们作为新一代的青少年，在见证了一个有一个悲剧之后，难道我们一点小小的行动都没有吗,没错，我们要行动起来，参与到禁毒的队伍中，拒绝毒品，永不沾毒，从我做起。努力吧～珍惜我们年轻的生命，珍惜我们光明的前途，让毒品远离人间，让悲剧不再重演，让我们的生命绽放绚丽的光芒。 禁毒知识心得体会【教师禁毒心得体会5篇】 独山小学 马研 鸦片，海洛因，冰毒，吗啡，大麻，可卡因......这些都是杀人不见血的刀～ 吸毒是人类赶上地狱的快车，是人类慢性自杀的行为。这些年由于 国际毒品的泛滥，毒品像一头张开血盆大嘴的猛兽，正飞快地吞蚀着年轻一代。从近来年资料发现:吸毒的人中青少年就占了80%以上。这些年，青少年学生吸毒分子被毒品诱惑上瘾，一步步走向罪恶的泥坑，成为人类特级的恐怖组织。然而，青少年正是长身体，长知识的时期，他们是祖国未来的花朵。毒品这个大恶魔头正无时无刻地危害着这些充满希望的年轻的生命。难道我们就不应该拒绝毒品，珍重生命吗, 况且，毒品还正在残暴地销蚀着人的灵魂，人们一旦染上了毒品，精神就会开始堕落，吸毒次数越多，毒瘾越大，精神就堕落越深。事实正是这样，吸毒者完全丧失了事业心和责任感，更谈不上什么理想、道德，通通被抛到九霄云外，整天烦躁不安，人格扭曲，严重者还会出现重症精神病一类的幻想，行为不当...... 由件件的事例可见，毒品是严重危害人类社会的，是人类必须认识的敌人，所以我们就应该谨慎地防备它，战胜它。 第二篇:《教师禁毒心得体会》【教师禁毒心得体会5篇】 教师禁毒心得体会 中心校:王明芬 毒品，是每个人都不敢靠近的一种东西，因为人们都知道，一旦靠近了它，就不能再舍它而去，会对它上瘾，所以有许多人都畏惧地躲开。但有些人会对毒品感到好奇，这种好奇心促使他们坠入深渊。只要一旦染上了毒品，就无法自拔～ 毒品分很多种类:有海洛因、白粉、摇头丸、冰毒等，这些都能危害人们的身体健康，甚至还危害其家人，导致严重的后果，这也给社会带来不安。 我曾看过这样一篇报道:有一名16岁的女孩子，因和爸妈呕气而离家出走，在附近的一家歌舞厅里疯狂地喝酒，在这时，一名男子递给了她一杯酒，说:“尝尝我这个，我这个比你那酒喝下去更刺激。”那女孩听完后，也没有什么戒备地喝了下去。喝完后她感到很兴奋，随着音乐的劲爆，她走进舞池，疯狂地甩着自己的头。她并不知道这是毒品摇头丸起的作用，而后她的头在音乐下一直摇下去。随后的一段时间里，她就恋上了这个舞厅，看到那个不认识的男子递给她那杯酒时，就跟看到了荒漠里的一滴水。她也曾想不去喝那杯酒，可她控制不了自己，极力地想喝那杯酒。后来，她的父 母发现了她的异常，送她去医院才知道，原来自己的女儿染上了毒品，他们只好眼里含着泪把她送进了戒毒所。 看完了这个故事，让我懂得了毒品的危害性，它并不有利于我们自己的身体健康，只会对我们造成伤害，所以我们要远离毒品。 随着社会的发展，科学的不断进步，贩卖毒品及生产毒品的人也越来越多，导致更多的人接触到毒品。而我国刑警在毒品这一方面也取得了较好的成绩。但是犯罪分子的猖獗，使得我国刑警在打击毒品方面还应加快脚步，严惩这些犯罪分子。 对于毒品，我们不应畏惧，要勇于面对，让我们用法律武器来打击毒品，让我们的社会更加和谐，更加安定和美好～ 2011.11.16 第三篇:《小学教师禁毒教育活动心得体会》 小学教师禁毒教育活动心得体会 毒品，你是一种令人厌恶、痛恨的东西!不知有多少人为了毒品前赴后继得失去了宝贵得生命，甚至有些人在吸毒上瘾之后，不惜一切后果变卖家产、敲诈勒索，以及杀人放火，而得来不义之财，去换取毒品，来满足自己的需求;毒品，你不仅深深侵害了中华人民的身心健康，还腐蚀了中华人民的坚强意志，让多数的人陷入你精心设计的陷阱里;毒品，你诱惑大批大批的人群来到你的掌控之下，让人们的意志涣散，从而做出大逆不道的恶形。人在悲痛着，想尽一切办法来对付你，想尽一切办法来铲除你，全力以赴得消灭你，可你却依然我行我素、依然猖狂不已、依然继续破坏让更多的人们屈服、沉迷以致最后不能自拔，开始不务正业，不择手段、疯狂得做任何事情，严重的扰乱了社会秩序，破坏了大自然的生态平衡。虽然现在，毒品让中国的经济开始下降，更多的青少年为了毒品误入歧途，荒废学业,,但我相信在不久后的将来，我们--中华人民会挽起手来团结一致，以不可催灭的强大力量联合对付、击败你--毒品! 毒品，你“发展”得很快，从鸦片到大麻到摇头丸到大烟到海洛因等等类型的毒品。很快的，现在又相继出现了病毒、新型毒品在拢惑人心，现在的新型毒品在新型的科技的帮助下，加工变的简洁，成本变的比以往更低，而毒性却变的更加的强!这无疑是对人类的威胁，因为这使吸毒只人变的更加的疯狂、顽劣，这些毒品广泛的在 娱乐场所里出现得很多，又从而导致人们的不良习惯。那么，吸毒者是怎样吸上毒品的呢 有的是因为年轻不懂事的缺乏经验而吸毒，有的是因为天性的好奇心强而吸毒，有的是因为朋友的唆使而禁不住吸毒,,这种理由很多很多，但是世上是没有后悔药的!人一旦有第一次吸上了毒品，就会一次又一次，不可制止的犯上瘾，因为毕竟人类的意志的是有限度的!它会一次又一次地比以前更加百般诱惑吸引着你，使你变的面黄肌瘦、瘦骨如柴、无精打采。以至做出等等、令人不可思议、令人害怕的行为。想不到的是，竟会有那样多的人为它上瘾，有人为它着迷，有人为它疯狂所有，甚至有人认为摇头丸、冰毒、海洛因等等毒品不是毒品，那时错误地看法，愚昧的想法!随着吸毒的人采用的注射性毒品的手段越来越多，死亡率也随之大大的增加,, 这是多么令人痛恨的毒品，人们怨你，人们恨你人们讨厌你。你却为此而疯狂、高兴。那么毒品真的没有办法彻底解决了吗 不，人们不可以再次沉沦下去了，要靠我们的力量将毒品打败,,首先，我们自己要认识毒品、远离毒品，并且告戒亲人远离毒品，帮助已犯上瘾的人们走出毒品的漩涡，排除心理的阴影，让曾经有梦、有信心的人们齐心合力打败毒品，重创理想、美好的世界,, 教师禁毒活动心得体会 毒品、艾滋病、暴力犯罪像瘟疫一样成为当代社会的‘‘国际公害”。12月1日是世界艾滋病日，6月26日是国际禁毒日。我校于三月中旬参加了中国-默沙东艾滋病合作项目的教育教学活动。本人也有幸成为其中一名宣传教师，现就一些教学中所得心得体会总结如下。【教师禁毒心得体会5篇】 国家领导人曾强调计算机要从娃娃抓起，足球等体育项目也要从娃娃抓起。我认为禁毒防艾正如生活读本所提倡的一样从青少年抓起。而凉山州是毒品、艾滋病的重灾区，青少年是从儿童期到成人期的过度时期。虽然在生理上趋于成熟，但在心理和社会方面尚处在发展之中。他们充满好奇，喜欢新鲜事物，甚至与艾滋病病毒感染有密切相关的吸毒和不安全性行为。另外，由于特殊的风俗习惯和落后的思想意识，以及艾滋病、性病相关知识的缺乏，很多青少年并未意识到危险就在身边，使青少年有可能成为艾滋病的牺牲品。【教师禁毒心得体会5篇】 这次凉山州教育局组织编写的《中学生禁毒防艾生活技能教育读本》。结合青少年身心发育的特点，针对中学生生活中可能遇到的情景和凉山州中学的实际需要，教给了学生艾滋病预防知识、选择正确的生活技能、与人的正确相处、寻求别人对自己的帮助、以及自己如何帮助别人、认识青春期、树立正确的人生之路。提高了自我保护意识和抵御毒品及艾滋病侵袭的能力，对他们的身心发育和健康很有益处。 第四篇:《班主任教师开展禁毒教育的心得体会》 班主任教师开展禁毒教育的心得体会 为了进一步加强禁毒宣传教育工作，增强学生的禁毒意识及自觉抵制不良习气的能力，在班会课上，我给学生开展了“禁毒教育”活动，通过这次活动让我们大家懂得了毒品的危害性和在小学开展禁毒教育的重要性 1、全面开展毒品宣传预防教育工作 我积极响应有关部门的号召，把“禁毒、防艾”教育列入教学 工作计划 幼儿园家访工作计划关于小学学校工作计划班级工作计划中职财务部门工作计划下载关于学校后勤工作计划 ，将“禁毒教育”与学生思想教育结合起来，与学生日常行为规范结合起来，与学校法制教育结合起来，与培养青少年树立良好的道德观结合起来。 毒品，就是指海洛因、K粉、冰毒、大麻、鸦片等有害的精神性(或麻醉性)药品。 1840年时，清朝正在统治中国，可是自1842年起，中国沦为半殖民地国家。是什么事使曾经的中国这个泱泱大国沦落到了如此地步,答案是毒品～1840年(道光20年)，英吉利国(现在的英国)对古老封闭的中国大举贩卖鸦片，使中国国力大衰，不少人为了“福寿膏”妻离子散，家破人亡，道光皇帝进行反击，英国人发动侵略战争，清军大败，被迫签订《马关条约》，让中国一度成为半殖民地国家。英国人则获取暴利。可见毒品那巨大的危害呀～ 毒品含有大量可卡因，一开始服用时感到精神十足，但毒品会慢慢侵入你的身体，半年后便会面黄肌瘦，没有食欲， 还会上瘾，如毒瘾发作会痛不欲生。吸食毒品不仅害了自己，害了家庭，还危害祖国～真是“一失足成千古恨”呀～ 毒品一旦上瘾，如同蛇缠身，想走也走不了了。许多人为了缓解发 作时的痛苦，用切手、剅脚、上吊、跳楼、牙刷插鼻孔等极端方式。为了吸毒家破人亡，这样不值～～这真是“打开了毒品的大门，挖好了自己的坟”呀～【教师禁毒心得体会5篇】 2、认真分析学生、学生家庭及所处的地理位置，青少年的身心尚未成熟，世界观、人身观尚未形成，可塑性强，也容易受环境的不良影响。“近朱者赤、近墨者黑”。就是对青少年来说的。青少年本身具有很强的模仿力，也有比较强的猎奇心理，有时髦心理，还有自我炫耀的心理，这些都是青少年的特点。所以，青少年对毒品的预防意识十分薄弱，是一个易感高发人群。已经染毒的青少年，其中有很大一部分都是由于无知而引起的，如果说他事先就能知道毒品的严重危害性，那么他们染毒的可能性就会少得多。所以，了解到自己的身心特点，了解到自己的无知，就可以最大程度的减少染毒的可能性。青少年作为毒品预防教育的重点，我们国家党和政府以及有关部门想了许许多多的对策，也设定了许多的防线。未成年人都处在求学的年龄，所以从现实角度来说，预防未成年人染毒，家庭、学校和社会应该组成一个立体的、联合的防线。 3、加强宣传教育，增强学生预防毒品的意识。“禁毒教育”关键在于预防，预防关键在于教育。青少年之所以成为最易受到毒品侵害的“高危人群”，其主要的原因是缺乏对毒品的认识，缺乏对毒品危害性的了解，往往受到环境的影响，被居心不良者误导而走上不归路。我们针对学生的心理、生理和认知特点，切实做好超前预防工作，让学生“识毒、明毒、拒毒”。 4、与心理健康教育整合。 我们分析青少年吸毒的原因，可以发现许多青少年吸毒是因在心情烦闷、彷徨无助等情况下被社会不良分子利用而吸毒。心理健康教育不但能帮助少数学生解决心理问题，而且能提高学生的心理健康水平，培养学生的健康人格。 5、与学生的日常行为规范教育整合。 “毒品预防教育”是学校行为规范教育的重要内容，其根本目的是要培养学生良好的生活方式和行为规范。因此，在行为规范教育中要加大教育的力度，并同培养学生正确的“三观”，提高学生是非观念和审美情趣结合起来，同引导学生交友谨慎，不盲目猎奇，不涉足电脑网吧等未成年人禁入场所，养成健康、文明的生活习惯结合起来。 各位青少年朋友，我们是祖国的花朵，我们是祖国的栋梁，我们是祖国的未来，我们决不做罪恶的牺牲品，让我们斩断魔爪，远离毒 品，远离“白色恶魔”，远离那“万紫千 红的”罂粟花，迎接那光辉而又灿烂的明天吧～让我们珍惜生命，远离毒品，我相信，当魔鬼不再着附其身，离我们远去的时候，我相信，世界会更美好～ 第五篇:《禁毒教育心得体会》 禁毒教育心得体会 禁毒教育心得体会 毒品，致命的恶魔，吸毒是人类赶上地狱的快车，是人类慢性自杀的行为。通过前些日子学校的宣传，我知道了这些年由于国际毒品的泛滥，毒品像一头张开血盆大嘴的猛兽，正飞快地吞蚀着年轻一代。毒品这个大恶魔头正无时无刻地危害着这些充满希望的年轻的生命。难道我们就不应该拒绝毒品，珍重生命吗, 人们一旦染上了毒品，精神就会开始堕落，吸毒次数越多，毒瘾越大，精神就堕落越深。事实正是这样，吸毒者完全丧失了事业心和责任感，更谈不上什么理想、道德，通通被抛到九霄云外，整天烦躁不安，人格扭曲，严重者还会出现重症精神病一类的幻想，行为不当,, 此外，毒品还无情地破坏着我们的家庭和社会，导致多少家庭家破人亡、妻离子散，国家财富严重流失,,后果不堪设想。 由件件的事例可见，毒品是严重危害人类社会的，是人类必须认识的敌人，所以我们就应该谨慎地防备它，战胜它。 第一、青少年一定要做到洁身自重，树立正确的人生观，追求健康的生活情趣，识破毒品诱惑，坚决抵制毒品的侵略。 第二、要慎重交友，不能义气用事，发现朋友吸毒要及时劝阻，当无计可施时就该远离他(她)。 第三、多参加禁毒活动，让自己彻底地认识毒品的危害性，增强防毒意识和拒毒信心。 第四、加强学习，让知识来充实自己，优化自己的心态，从中找到避毒方法。 “毒品时刻要警惕，吸毒上瘾很容易”，朋友们，让我们行动起 来，共同努力，铲除毒品，铲除这个致命的恶魔。我坚信:“有志者，事竟成。 ” 第六篇:《禁毒教育心得体会5篇》 篇一:2015年度学校禁毒工作总结 XX年度以来，我校按照本区禁毒委、区教育局的安排部署开展禁毒工作，把禁毒工作作为学校工作中的一件大事，及时落实上级部门的文件精神，顺利完成本年度的各项禁毒 一、建立了禁毒工作专门组织机构:成立了学校禁毒工作领导小组、禁毒工作宣传小组、创建无毒学校领导小组、涉毒人员帮教小组等组织机构。学校禁毒工作领导小组由校长任组长，其他行政人员任副组长，所有班主任为成员的禁毒工作领导小组，确保各项禁毒工作扎实、有效地开展。 二、及时传达各次禁毒会议精神，及时组织全体教职工学习禁毒文件，并按文件精神对学校的禁毒工作作出具体安排。 三、禁毒工作有计划、有落实，制度健全，措施有力。学校根据上级文件精神，结合我校实际制定了《南陈集中学禁毒工作计划》等 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 、措施，并严格按方案开展工作。 四、签定责任状，落实责任制。学校与教职工签定责任书，与家长签定责任书，与学生签定责任书，做到禁毒工作，人人有责。全校师生员工人人知禁毒。 五、加强禁毒宣传、教育，拓宽宣传教育渠道，丰富宣传教育形式，加强与校外机构的联合,使全体家长和师生员工人人知禁毒，人人参与禁毒。本年度中，学校利用春、秋季开学典礼、家长会等集会和黑板报、宣传栏、陈中之声广播站等途径对禁毒工作大力宣传，开展多种形式的禁毒教育。 1、学校出黑板报(宣传橱窗)期，班级每班4期。使全体家长和师生员工人人知禁毒，人人参与禁毒。 2、开展以“珍惜生命，拒绝毒品，预防爱滋病”为主题的系列教育活动两次: (1)XX年3月25日下午举行启动仪式和全体师生员工签名仪式，提高全校师生员工防毒、拒毒意识。 (2)XX年5月27日，学校与玉阳路社区联合举行禁毒知识竞赛宣传系列活动。开展了禁毒知识竞赛、禁毒宣传演讲、禁毒征文评选、禁毒宣传小品等形式多样的活动。全校师生参与，受教育面广，教育效果较好，受到来到现场的领导和家长的好评。(3)组织学生参加禁毒游行1次。 3、每天课间操后组织学生进行禁毒演讲，通过校内闭路电视网络向学生播放禁毒节目，全学期共播放达10课时;组织五、六年级的学 生写禁毒活动感想，并展出15篇优秀征文。 4、加强对各班禁毒教育工作的检查，禁毒教育做到“四落实”。要求各班每月开展一次禁毒教育主题班队会，并按时向学校上交活动资料。组织学生进行禁毒教育考试，测试的平均成绩均在90分以上。从检查结果来看，各班禁毒教育效果良好。【禁毒教育心得体会5篇】禁毒教育心得体会5篇。 5、学校制作宣传标语5条。 六、建立健全了禁毒工作档案，及时向上级部门上报禁毒工作资料。 篇二:国旗下发言稿——参与禁毒教育，构造和谐社会 敬爱的老师，亲爱的同学们: 大家好～我是来自初二(14)班的徐旭东今天我国旗下讲话的主题是:参与禁毒教育，构造和谐社会。同学们，6月26日是一年一度的国际禁毒日。 毒品的对人类的危害是十分可怕的。大家可能听说过鸦片战争吧。一些不安好心的外国人，把大量的鸦片运进了中国，并在中国大肆销售，将当时的中国由一个具有相当国力的国家变成一个谁都可以欺负的国家。当时官员抽鸦片，无心问政;老百姓抽鸦片，没有钱就卖儿卖女。整个中国，民不聊生，死气沉沉。 今天，毒品还在危害着人类。毒品已成现今困扰社会生活最大的祸患，多少人因此失去了学习的机会、丧失了工作能力，背弃了家人与朋友，甚至失去了活在世上的勇气，更为严重的是有人就因这小小的药丸献上了年轻的生命～北京市某中学生何某从小到大在班上一直是第一名。然而班上转来了一位新同学，成绩优秀，“威胁”了他第一名的地位，于是他自尊心受挫。在期末考试时，他孤注一掷，采取作弊的方式，结果名誉扫地，检讨、处分接踵而来。由于无法承受和面对这一切，他逃遁在毒品的虚幻梦境中，又演绎了一幕一失足成千古恨的悲剧～现实中，青少年吸毒已成为一个触目惊心的严重问题。请大家仔细地想想，这样做值吗,不值。有很多因吸毒或贩卖毒品的人们，就用他们一个又一个的曲折而惨痛的经历告诉我们，毒品的危害是多么的巨大啊～ “远离毒品，关爱未来”，对每一个人而言，这决不仅仅是一句简单的口号。无论是出于主观还是客观，有些路，永远不能走;有的错，永远都不能犯～亲爱的同学们，我们是祖国的未来，民族的希望，让我们行动起来，“爱惜生命，远离毒品”，让我们的青春更健康、更亮丽，这是时代和社会赋予我们的责任。同学们:为了我们能够能健康地成长，为了不让更多的亲人受伤，让我们勇敢地携 起手来，抵制毒品，参与禁毒。 我的讲话到此结束，谢谢大家～ 篇三:学校禁毒工作总结 本年度，我校继续以xx大精神和“xxxx”重要思想为指导，认真贯彻禁毒委禁毒工作指示精神。积极开展禁毒教育，使全校师生了解毒品的基本常识，进一步增强师生的防毒、拒毒意识。 二、统一思想，提高认识 毒品的预防教育的关键在于预防，在于唤起民众的自觉防范意识。【禁毒教育心得体会5篇】文章禁毒教育心得体会5篇出自 我校注重活动载体建设，在活动中落实毒品预防教育，开展形式多样的毒品预防教育活动，通过请法制副校长和法制辅导员到学校做报告，以案例分析的形式让学生了解毒品的危害。学校心理健康辅导老师结合研究性学习开设了“珍爱生命，远离毒品”为主题的心理健康教育课，引导学生们通过查阅、展示资料，了解学生吸毒现状，讨论分析青少年吸毒的原因及其危害性，增强禁毒、拒毒意识。政治教师则通过思想政治课，分析吸毒对青少年的身心影响，在全校范围内进行了毒品预防宣传教育。学校还依托家庭、社区，充分发挥“三位一体”的合力，开展禁毒教育。让学生通过实践活动内化了学校的 本文来自高考资源网 四、落实措施，精心组织 我校积极组织学生广泛开展禁毒教育活动，尤其是切实做好“五个一”活动。 1.上好一堂禁毒教育课。第10周，学校要求全校各班利用班会课上一节禁毒教育课，各班主任都能积极通过上网或看书查找资料，认真备课，以生动形象的语言进行授课，切实让学生了解毒品形势和国家有关禁毒法律法规。政教处还对上课的教案认真检查。 2.看一部宣传片。政教处在11周的星期一至四下午第3节课组织全体同学在教室观看“拒绝毒品、关爱未来”文艺晚会专题片和禁毒专题片《与法同行》，让师生们更深刻地认识到禁毒的重要性和当前形势的严峻性。 3.读好一本书。全校各班认真组织学生学习《禁毒教育手册》，学校政教处统一对学生进行禁毒知识测试，让学生切实掌握毒品知识和国家对禁毒的法律法规。 4.开好一次主题班会。全校各班在第10周星期四上午的班团活动课举行了以禁毒为主题的团会，开展禁毒讨论，提高防毒、拒毒意识。 5.写好一篇心得体会。学生每人完成一篇心得体会，并组织语文教师对比较好的文章进行评奖，鼓励学生参与禁毒活动。 篇四:禁毒社工学习“十八大”报告心得体会 2015年11月8日上午9时，中国共产党第十八次代表大会在北京人民大会堂内隆重开幕。在大会上，xx作题为《坚定不移沿着中国特色社会主义道路前进，为全面建成小康社会而奋斗》的报告。甘泉禁毒社工点点长涂一君则组织禁毒社工全程观看了此次盛会，同时在会后，社工点又安排社工学习和领悟“十八大”报告精神，要求全体禁毒社工认真学习、深刻领会其丰富的思想内涵和精神，将它贯彻落实到具体工作中去。 在整个大会的报告中，最让我们记忆犹新的便是xx在作报告前所说的一句话:“今天的报告只讲要点、不再全篇通读”。这句话传递出了此次大会“务实”的新风，xx一改过去党代会上通读报告全文的做法，不念报告全文，只集中讲要点，体现了我党一贯倡导和坚持的“解放思想，实事求是”、“求真务实，真抓实干”的作风和传统，是我党“务实”、“高效”的自信心的展示和彰显，同时也为我党转变会风、文风、作风作了很好的表率。 同时，在报告中xx也明确提出了:到2020年要实现中国国民生产总值和城乡居民人均收入比XX年翻一番的工作目标。这个量化的工作指标，体现了我们党以人为本的执政理念，显示出我们党让全体人民更多的分享改革开放和发展成果的决心。不仅如此，从我们党将城乡居民人均收入和中国国民生产总值放在一个高度来看，我们党将在下个阶段的工作中着重将改善民生工作放在重点位置上，给党定上一个目标不仅是给自己压力同时也是给广大老百姓的信心。【禁毒教育心得体会5篇】心得体会 十八大报告为我们全党、全国今后一个时期的发展指明了方向同时也是今后较长一个时期内我们的实际工作的纲领性文件。在今后的工作中必将以十八大报告精神为指导，坚持“助人自助”的理念深入落实科学发展观，为夺取全面建设小康社会新胜利而奋斗。 篇五:禁毒活动心得体会 我们班今次的团日活动是到海珠区的大塘进行禁毒活动的宣传，我觉得今次活动真的是很有意义。 在此次活动中，我们大学生禁毒宣传队更是为此树起了一道独特的风景，大家知道，毒品是危害人类的杀手，一场鸦片战争让整个清王朝瘫痪，在当代，禁毒工作更是刻不容缓，98年5月20日，xx曾对此说到:“拒绝毒品，功在当代，利在千秋”为此我们深感自己肩头的分量，在禁毒活动中，更是兢兢业业，不敢有丝毫马虎，在活动开展过程中，我们和海珠区青协取得联系，同时，我们和大塘街道办也取的了联系，得到了他们的大力支持和帮助，为我们活动的顺利展开提供了便利。 大学生禁毒宣传队的活动主体是搞禁毒图片的巡回展出和以游戏的方式宣传禁毒知识，我们大塘客运站附近举办了图片展出，在展出过程中，许多路人都驻足观看，经过仔细观看后，纷纷表示通过看这些图片，能够大体上比较完整的了解毒品的知识，更加深刻的认识到毒品的危害，并表示自己一定会远离毒品，更让我们欣慰的是一些带着孩子的家长看到我们的展出，急忙把小孩带过来，向小孩叙述毒品的危害，告诉他们要远离毒品，要从小拒绝毒品，小家伙也若有所思的点着头，在观看图片的过程中，一 些行人对有的地方不是很清楚的时候，我们的禁毒志愿者则会热情的走上前去，为他们做详细的解释，特别是有些老人听不太明白，志愿者们则会不厌其烦的为他们做一便又一便的解释，直到老人们不住点头为止，而在禁毒的活动中，我们的到来似乎为整个小区都带来了一丝亮色，且不说小区居委会对我们工作的大力支持，单是那些居民，在看到我们的展出后，都过来观看，还问了我们好多问题。 我觉得这次团日活动既团结了我们班，也使我们每个人获益良多。 " 第七篇:《禁毒活动心得体会5篇》 篇一:禁毒活动心得体会 我们班今次的团日活动是到海珠区的大塘进行禁毒活动的宣传，我觉得今次活动真的是很有意义，范文之心得体会:。 在此次活动中，我们大学生禁毒宣传队更是为此树起了一道独特的风景，大家知道，毒品是危害人类的杀手，一场鸦片战争让整个清王朝瘫痪，在当代，禁毒工作更是刻不容缓，98年5月20日，江泽民曾对此说到:“拒绝毒品，功在当代，利在千秋”为此我们深感自己肩头的分量，在禁毒活动中，更是兢兢业业，不敢有丝毫马虎，在活动开展过程中，我们和海珠区青协取得联系，同时，我们和大塘街道办也取的了联系，得到了他们的大力支持和帮助，为我们活动的顺利展开提供了便利 。 大学生禁毒宣传队的活动主体是搞禁毒图片的巡回展出和以游戏的方式宣传禁毒知识，我们大塘客运站附近举办了图片展出，在展出过程中，许多路人都驻足观看，经过仔细观看后，纷纷表示通过看这些图片，能够大体上比较完整的了解毒品的知识，更加深刻的认识到毒品的危害，并表示自己一定会远离毒品，更让我们欣慰的是一些带着孩子的家长看到我们的展出，急忙把小孩带过来，向小孩叙述毒品的危害，告诉他们要远离毒品，要从小拒绝毒品，小家伙也若有所思的点着头，在观看图片的过程中，一些行人对有的地方不是很清楚的时候，我们的禁毒志愿者则会热情的走上前去，为他们做详细的解释，特别是有些老人听不太明白，志愿者们则会不厌 其烦的为他们做一便又一便的解释，直到老人们不住点头为止，而在禁毒的活动中，我们的到来似乎为整个小区都带来了一丝亮色，且不说小区居委会对我们工作的大力支持，单是那些居民，在看到我们的展出后，都过来观看，还问了我们好多问题。 我觉得这次团日活动既团结了我们班，也使我们每个人获益良多。 篇二:禁毒教育心得体会 人的生命是宝贵的自从我们听了禁毒的讲座以后，我才知道毒品的危害。许多因为无知、好奇、冲动、叛逆、天真、自负„„被死神缠绕着，最终倒在死神面前，这究竟是为什么,难道，他们被毒品吸引了吗, 这个世上没有真正的神灵，却的确存在着恶魔。毒品就是这魔鬼的化身。如果你了解这种白色瘟疫诞生至今所酿成的惨剧，你就会明白这绝不仅是一个比喻。因为吸食毒品者被毒品所剥夺的也绝不仅是金钱和健康，他们所要付出的代价是灵魂沦丧，家破人亡至生命消逝。这绝不是危言耸听，因为每年为这白色恶魔所害的是无数的生命。 至今，我国青少年吸毒的人数在吸毒总人数中比例达85.1%。85.1%，一个令人惊讶的数字，已经家喻户晓了。使人有着双重依赖，唯有八个字应该紧记:珍爱生命，拒绝毒品。因此我们该做的很多，而且必须从小做起。然而认清毒品的真面目并彻底与其化清界限不仅仅需要无数的禁毒知识，更加需要的是有意识地培养健康的心理和良好的生活习惯:是谨慎地择交朋友和高度的警觉和自制;是树立正确的人生观、世界观、价值观„„也唯有将预防毒品从意识转化为行动，再由行动上的拒绝升华为精神上的排斥，从生命的高度去抵制这中食人瘟疫的诱惑，才有可能做到远离毒品而不受侵害。 一个为了吸毒，把家里的经济财产全部好光的人，还有人帮他吗, 一个为了吸毒的钱，到处贩卖毒品的人，还有人帮他吗, 没有，无能为力。 人生有的一次生命是无价的，也是脆弱的。它承载着你的亲人，朋友和整个社会赋予你的责任，所以它绝不仅仅是你一个人的。它承受不起任何不负责任的冒险，所以请珍惜你的生命—为自己，也为所有人——永远拒绝毒品～ 、 篇三:禁毒教育的心得体会 现实中，青少年吸毒已成为一个触目惊心的严重问题。来自国家禁毒委员会办公室的数字表明，我国最近几年青少年吸毒的比例始终在吸毒人口中占80%左右。据不完全统计，16岁以下的少年吸毒人数有所增加，青少年已成为最易受到毒品侵害的“高危人群”。 目前，学校毒品预防教育工作在认识上还存在着一些误区:一是怕学生知道毒品。认为禁毒教育会引发学生的好奇心，促使他们冒险尝试;二是认为禁毒教育是公安部门的事，与学校无关。这些认识误 区的一个前提，就是目前在校学生吸毒者罕见。事实上，毒品蔓延的速度相当快，若等到毒品在校园时再来教育，则为时已晚。【禁毒活动心得体会5篇】禁毒活动心得体会5篇。由此可见加强禁毒教育，做好超前预防工作，是解决青少年吸毒问题的根本途径和出路。 自1997年国家教委规定把禁毒教育作为国民素质教育的组成部分，并正式纳入中小学德育教育教学大纲以来，六年来我校通过“家长学校”、“心理健康教育课”、“青春期专题讲座”、“青年志愿者宣传队”、赴禁毒教育基地参观等多条渠道对家长、学生、社区居民广泛开展了 “珍爱生命，远离毒品”、“不让毒品进我家”等宣传教育活动，还组织教师面向市、区专家开了一节“美丽的罂粟花”心理健康教育公开课。学校对学生毒品预防教育的有效性得到家长、社区及区有关部门的高度评价。 学校优良的校风带动着周边小区的精神文明建设，对所在社区的精神文明建设水平的提升具有明显推动作用。学校2001、2015年连续两次评为“石泉社区教育先进学校”、2015年被授予“创精神文明特殊贡献奖”。 至于如何搞好学校禁毒教育，还有待于大家在具体实践中进一步探索，但有一点必须肯定，目前毒品虽尚未在学校出现，但“防患于未然”总比“亡羊补牢”为好。加强毒品预防教育仍然是学校德育工作一个方面，今后学校将从以下几方面开展禁毒工作的实践探索: 一.统一思想，提高认识，全面开展预防毒品犯罪宣传教育工作。 把禁毒教育列为学校教育工作计划中，与学生思想政治教育结合起来;与学生日常行为规范教育结合起来;与学校法制教育结合起来;与培养青少年树立良好的道德观结合起来，要做到教育工作常抓不懈。 二.领导到位，加强对学校禁毒工作的组织领导，多渠道开展形式多样的毒品预防教育活动。 1、成立毒品预防教育活动领导小组。领导小组由书记、校长任组长，政工教导任副组长，组员由年级组长、家长委员会代表、青保教师、校长助理等成员组成。 2、制定有关学校防毒、禁毒的制度和措施。领导小组指导学生开展禁毒知识宣传、自护教育、志愿帮教等工作，并负责具体活动的组织和实施。 三.加强教育，增强青少年拒毒防毒能力。 1、大力宣传，营造良好的禁毒氛围。 (1)多层面、多渠道开展宣传教育活动。学校领导、工会、共青团、少先队可以充分利用广播、校园网、宣传栏、开展 “远离毒品”为主题的手抄报比赛、主题班队会、演讲、征文等形式宣传毒品的种类、性能、危害以及远离毒品的方法和知识，使100%的中小学生都能深刻认识毒品犯罪的社会危害性，自觉抵制、远离毒品，从而使广大青少年自觉增强防毒的意识和决心。 本文来自高考资源网抓好“国际禁毒日”宣传。每年的“国际禁毒日”，学校可以通过升旗仪式，校班会课，及主题黑板报、电脑小报等形式对学生进行教育。组织学生观看一批群众喜闻乐见的宣传剧目，开展禁毒教育知识竞赛，禁毒教育有奖征文，阅读上海人民出版社出版的禁毒卡-通连环画口袋书，参观禁毒教育图片展等形式，有针对性地开展了禁毒宣传预 ，谢谢～防教育工作 篇四:禁毒防艾心得体会范文 早在100多年前，民族英雄林则徐满怀强烈的爱国热情和民族责任感，排除万难，虎门销烟，打响了中华民族反侵略和禁烟的第一炮。改革开放的今天，一些我们并不欢迎的东西也涌了进来，境内外毒贩里外勾结贩卖毒品，把魔爪伸向了未成年人，对社会、对学校、对家庭构成了极大威胁。据不完全统计，目前我国登记在册的100万人吸毒人口中，青少年占总数的74%，这一惊人的数字，让我们深深感到肩上担子的份量。而艾滋病又是当今世界危及生命，发展迅速、死亡率极高的传染病，目前尚无预防疫苗，又无有效治愈办法，预防艾滋病工作尤为重要。 学校是学生群体的学习生活场所，学生年轻，缺乏艾滋病预防知识，为此，我们把加强预防毒品和艾滋病保健工作视为重点，采取多种形式开展预防艾滋病健康教育活动。 为了进一步加强禁毒与预防艾滋病宣传教育工作，增强学生的禁毒、预防艾滋病意识及自觉抵制不良习气的能力，我把禁毒、预防艾滋病教育与思想教育相结合。【禁毒活动心得体会5篇】文章禁毒活动心得体会5篇出自我积极响应有关部门的号召，把“禁毒、防艾”教育列入教学工作计划，将“禁毒、防艾”教育与学生思想政治教育结合起来，与学生日常行为规范结合起来，与学校法制教育结合起来，与培养青少年树立良好的道德观结合起来。 2、认真分析学生、学生家庭及所处的地理位置，青少年的身心尚未成熟，世界观、人身观尚未形成，可塑性强，也容易受环境的不良影响。“近朱者赤、近墨者黑”。就是对青少年来说的。青少年本身具有很强的模仿力，也有比较强的猎奇心理，有时髦心理，还有自我炫耀的心理，这些都是青少年的特点。所以，青少年对毒品 的预防意识十 分薄弱，是一个易感高发人群。已经染毒的青少年，其中有很大一部分都是由于无知而引起的，如果说他事先就能知道毒品的严重危害性，那么他们染毒的可能性就会少得多。所以，了解到自己的身心特点，了解到自己的无知，就可以最大程度的减少染毒的可能性。青少年作为毒品预防教育的重点，我们国家党和政府以及有关部门想了许许多多的对策，也设定了许多的防线。未成年人都处在求学的年龄，所以从现实角度来说，预防未成年人染毒，家庭、学校和社会应该组成一个立体的、联合的防线。3、加强宣传教育，增强学生预防毒品和艾滋病的意识 “禁毒、防艾”关键在于预防，预防关键在于教育。青少年之所以成为最易受到毒品侵害的“高危人群”，其主要的原因是缺乏对毒品的认识，缺乏对毒品危害性的了解，往往受到环境的影响，被居心不良者误导而走上不归路。我们针对学生的心理、生理和认知特点，切实做好超前预防工作，让学生“识毒、明毒、拒毒”。 4、开展丰富多彩的“禁毒、防艾”教育活动，增强学生拒毒的内在动力。 开展“四个一”活动。 (1)、上好一堂课。充分发挥课堂教学的主渠道作用，从而不断增强学生“毒品、艾滋脖预防教育的科学性、针对性和实效性。让学生了解“毒品、艾滋脖形势和国家有关法律法规。(2)、读好一本好书。让学生到校图书室借阅或者购买与预防毒品和艾滋病相关的书籍，进行阅读。让学生切实掌握预防毒品和艾滋病的常识。 (3)、开好几次主题班会。采取各种形式，组织学生开展“禁毒、防艾”讨论、互相学习、互相促进，共同提高。 (4)、写好一篇心得体会。学生每人完成一篇心得体会。 5、与心理健康教育整合。 我们分析青少年吸毒的原因，可以发现许多青少年吸毒是因在心情烦闷、彷徨无助等情况下被社会不良分子利用而吸毒。心理健康教育不但能帮助少数学生解决心理问题，而且能提高学生的心理健康水平，培养学生的健康人格。 6、与学生的日常行为规范教育整合。 “毒品、艾滋脖预防教育是学校行为规范教育的重要内容，其根本目的是要培养学生良好的生活方式和行为规范。因此，在行为规范教育中要加大教育的力度，并同培养学生正确的“三观”，提高学生是非观念和审美情趣结合起来，同引导学生交友谨慎，不盲目猎奇，不涉足电脑网吧等未成年人禁入场所，养成健康、文明的生活习惯结合起来。 篇五:禁毒教育活动心得体会 最近一段时间，我们班开展了许多的禁毒教育，许许多多的图片、数据让我触目惊心，深深的烙在了我的心上。【禁毒活动心得体会5篇】心得体会自从我听了禁毒的讲座以后，我菜知道毒品的危害。许多人因为无知、好奇、冲动、叛逆、天真、自负„„被死神缠绕着，最终倒在死神面前，这究竟是为什么,难道，他们被毒品吸引了吗, 这个时尚没有真正的神灵，却的确存在着恶魔。毒品就是魔鬼的化身。如果你了解这种白色瘟疫诞生至今所酿成的惨剧，你就会明白这绝不仅是一个比喻。因为吸食毒品所剥夺的也不仅仅是金钱和将抗，他们所要付出的大家是灵魂沦丧，家破人亡至生命消逝。这绝不是危言耸听，因为每年为这白色恶魔所害的是无数生命。 如果，一个为了吸毒，把家里的经济财产全部耗光的人，还有人会帮他吗, 一个萎了吸毒的钱，到处贩卖毒品的人，还有人帮他吗, 没有，无能为力。 人生有的一次生命是无价的，也是脆弱的。它承载着你的亲人，朋友和整个社会赋予你的责任，所以它绝布仅仅是你一个人的。它承受不起任何不负责任的冒险，所以请珍惜你的生命—为自己，也为所有人—永远拒绝毒品～ "