银行服务整改报告(范文)

银行服务整改报告(范文) 银行服务整改报告 银行服务整改报告 篇一: 银行整改报告整 改 报 告 市分行审计组于201X年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》(牡内审报字201X年第1号)我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下: 一、个人业务 1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理 2、 ATM现金长短款当天需及时处理 3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须及时锁入金柜 5、 早、晚必须双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员及时按规定打印‎‎和登记特殊业务登记簿 8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳 9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能减少验印时的强制通过率 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 操作行为。提高对 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强‎‎考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣 ，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全‎‎行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在 问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制 度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到 最低限度。 篇二: 吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整 改报告 吉林银行松原分行优质文明小组: 吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出 了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室， 1、 卫生: 时间牌有污渍，门窗有尘土，ATM大厅地面不净， 走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。 2、 牌: 无禁烟牌;无小心地滑牌，等待总分行统一配置。 3、 填单台未分类。现已进行分类。 4、 柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。 5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改正。 6、 各种检查、整改、学习、应急等记录 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 、预案 已补充 完备。 7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。 乾安丹凤支行 1、 2、 外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。 无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅无填单台，无VIP房间，无温馨提示牌，无大 堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总分协调办理，相关事宜正在办理。 3、 4、 无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌，柜员办理业务时应双手递接物品，已责令改正。 5、 对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 ，无明确 的服务工作措施，每月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自 检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预 案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。 乾安建设支行 1、 2、 外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。 无分区，无绿色植物，大厅无待客椅，无VIP房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事宜支行正在积极申请，修整。 3、 无大堂、理财工作台，无标识牌，ATM与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员，以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。 4、 未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时，应双手递接物品等，我支行已责令其整改。 乾安同源储蓄所; 1、 时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。 2、 无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣传单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置，维修中。 3、 无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经‎‎总分行批准，相关事宜进在办理中。 4、 没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无 机构自检，并没有记录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案 ，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业务时应双手递接物品，无 优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。 吉林银行松原乾安支行 201X年7月11日 篇三: 银行业有关客户投诉的整改报告银行业有关客户投诉的整改报告某某部: 根据《关于对支行及营业部客户投诉事件进行处罚的通报》文件‎‎下发，我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对照自己日常中 的本职工作来作重分析和剖析: 营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠。现将情况报告如下: 一、就文件内容进行集中学习讨论，研究投诉事件发生的原因及带 给我们的教训A:就中两起服务投诉事件来看第一起是由于服务态度 较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导致客户的不满加上过程 中”你可以投诉我”等过激‎‎言语进一步激化了与客户间的矛盾造成客 户投诉第二起是由于人员业务流程不熟练操作不规范导致业务差错 使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加勉”及对自己负责的原则自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客户提供优质服务。B: 在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要求，都应该本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满足客户的要求。C: 银行是个发展迅速的行业，银行知识可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务操作，吸收新的知识，努‎‎力提升自己的服务技能，创造整洁舒适的营业环境，才能适应客户要 求。 二、自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视服务质量，提出整改解决方案及措施 (1)完善客户服务的各项细化制度，严格执行赏罚制度，积极推行; 二是不定期对员工自学情况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到全心全意为客户服务。(2要求每个员工都自觉按照我行优质文明服务手册，加强自身修，脚养，强化服务意识，严格施行服务礼仪，规范使用“文‎‎明十字”踏实地的去做好服务。 (3)针对“服务技能”，由于支行的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优势，也意味着需要多交流多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的人，就这点，开发区支行实行的措施: 一是要求每个员工按时参加总部举办的各种学习课程及讲座，做好学习笔记，并及时上交学习心得; 二是不论是临柜柜员、客户经理，还是主办会计、行长，‎‎一视同仁，不搞特殊化，也是为“首问制”打好业务知识的基础。 三是主动对学过。的知识进行实践，在银行技能的掌握上，切实‎‎做到“理论联系实践” (4)支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会，内容包括新理论新知识、总部文件新规定等，通过各员工的积极程度，评选出“学习，使大家学习更有积极性。之星”通过这次学习，对本支行整体情况及员工的自查自纠，大家意识到必须树立正确的服务意识，建立完善的服务规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务知识和技能，才能为客户提供真正意义上的优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的服务形象，成为客户办理业务需求的首选。年月日 篇四: 贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告 省分行: 根据省分行《转发总行关于开展中国**银行201X年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》(****[201X]32号)的文件精神，我 行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真 的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化， 现将行规行约自查情况汇报如下: 一、全行上下高度重视，成立工作领导小组 为了有效开展此项自 查工作，市分行成立了行规行约贯彻落 实情况自查工作领导小组， 全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担 任副组长，各部室主要负责人为成员。 各区县也相应成立了行规行 约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。 二、自查工作组织开展情况 为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。 1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。 通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行 业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银‎‎行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行‎‎业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。 要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。 2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。 要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差 错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各 项账务是否相符;贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款;票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。 三、自查结果 1.办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公‎‎约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银‎‎行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务 又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协 会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任 意提高或降低贷款利率。 2.办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。 3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。 4.我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定‎‎客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责 ，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等 进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常 化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。 5.认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情 况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人 员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息 严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中 有数，明明白白。 经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐 患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度， 发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查， 杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。 篇五: 关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 201X年3月14日至201X年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部201X年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行 卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[201X]130号)，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下: 1)我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由 保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2)我部对申领到的珠江平安 卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。 3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确‎‎认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。 4)我部近日已对201X年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对201X年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。 5)我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。 7)我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。 8)我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户， 并做好清算工作。 9)我部对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 10)我部已于201X年3月11日将201X年吞没卡和作废卡上缴总行个人 银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。 11)我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来‎‎将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。 通过此次检查与整改，我‎‎ 部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作: 1、提高全员认识，强化内控管理。 一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引 起的金融风险; 二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中‎‎规范操作; 三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。 3、严把客户身份识别制度关，‎‎规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。 4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。 5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识 的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综 合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体 内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安 全、稳健发展。 篇六: 银行卡业务风险防范工作的整改报告--分行关于银行卡业务风险防范工作的整改 报告 根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，201X年3月20日至201X年3月29日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下: 1)我行在领取--卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2)我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份 联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。 3)妥善保管开户资料，开卡 申请表 食品经营许可证新办申请表下载调动申请表下载出差申请表下载就业申请表下载数据下载申请表 随开卡凭证装订保管。 4)我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关 批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导 批量新卡。 5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我 行自助设备正常供客户使用。 6)我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。 7)我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。 8)我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作: 1)提高全员认识，强化内控‎‎管理。 一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险; 二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作; 三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。 2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。 3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。 4)不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。 5)加强对银行卡 业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我行将进一步加 强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内 控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的 规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工， 在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务 风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。