对公帐户风险排查报告
南溪分社对公账户风险排查报告
根据云银监办发[2011]79号《关于农村中小金融机构对公存款帐户风险排查
要点
综治信访维稳工作要点综治信访维稳工作要点2018综治平安建设工作要点新学期教学工作要点医院纪检监察工作要点
的通知》要求，我社对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次检查和自查，现将自检查情况汇报如下:
一、帐户开户及管理情况
已我社从2005年1月1日至今，共计开立单位、企业存款帐户 户，
销不合规帐户 户。通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐户
户，其中:基本存款帐户 户，备案类的一般存款帐户 户，专用存
款帐户 户，久悬账户 户。通过检查，我社能认真执行人民银行关于
规范
编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载
人民币银行结算帐户的管理内容和管理
规定
关于下班后关闭电源的规定党章中关于入党时间的规定公务员考核规定下载规定办法文件下载宁波关于闷顶的规定
，服从联社对帐户规范
工作的安排和指导。经查，开立帐户的单位提供的
申请
关于撤销行政处分的申请关于工程延期监理费的申请报告关于减免管理费的申请关于减租申请书的范文关于解除警告处分的申请
资料完整、真实、
有效;信用社对结算帐户建立了开销户登记
制度
关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载
，开户申请资料保管齐
全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;
在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。所有帐户不存在
存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私
存的行为。预留印鉴卡在营业期间放在柜台实时核对，营业终了放入保
险柜入库保管;更换印鉴时按规定填写印鉴更换申请书，并于当天送发
对账单核对。对公账户销户时已按规定将所有重要空白凭证及开户许可
证收回并妥善保管销户资料。
二、对公帐户交易业务操作情况
一是能够执行《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理现金收付
业务。对一日一次性从对公帐户提取现金3万元(含3万元)以上的，
核实对公账户预留印鉴及收款人有效身份证件并进行联网核查，保证款
项支付的合法合规性。同时我社逐笔进行大额现金支付台帐登记，并妥
善保管有关资料。经查我社没有发现将贷款转入保证金账户用以虚增贷
款形式增加单位存款及空存实取侵占资金等违法违规行为;不存在内部
职工使用自制凭证私自将客户资金在客户帐户间相互转帐、侵吞、挪用
资金的情况。在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报大额交易报告，
审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。经排查，我社没有资金
收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、
频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况
我社一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。针对此次排查，我社将对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户进行对账。但我社存在较多一年仅发生一到两笔或从来不发生业务的对公帐户，对这些帐户我社也电话联系单位负责人并上门送发对账单。
四、财政性存款帐户排查情况
在此次检查中我社着重对财政性存款帐户进行了检查。我社每个月都按时对财政性存款帐户签发对账单，检查了最近一个对账期内对账单的要素，确保对账单有效无误。没有执行对账的财政性帐户我社也电话联系负责人重新进行对账。
通过此次排查，我社将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、
汇划，以及对账方面更加加强监督，不让授权流于形式，发现问题即查既纠，
对涉嫌案件按规定及时报告，及时整改。确保风险排查彻底，风险处置到位，
不留隐患。
XX分社
2011-5-24
浙公网安备 33021202002483