银行卡凭证操作规程一、业务描述根据《中国ⅩⅩ银行重要空白凭证管理
办法
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》的有关
规定
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，银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）应当纳入重要空白凭证管理。本规程包括空白卡的保管、领用、预制卡（待发卡）的入库、库间调拨及作废卡的处理等。二、制卡
流程
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核心业务系统对卡凭证实行制卡机构、卡总库、网点的三级管理模式。制卡机构：是指负责辖属分行或网点制卡工作的机构。各制卡机构仅负责本分行的制卡工作。卡总库：卡总库同凭证总库，是指可以将一批卡凭证纳入核心系统管理的机构。目前我行存在两种制卡模式，即分行自行制卡、委托服务商制卡。（一）分行自行制卡模式采取自行制卡模式的分行，分行或网点人员在操作[3001预制卡申请]、[3004事后发个人卡主卡申请]、[3006事后发单位卡主卡申请]、[3009事后批量发个人卡主卡申请]、[3801事后发附卡申请]、[3840换卡]交易时，制卡方式应选择“分行自制卡”。次日，分行管理员在数据准备系统中下载制卡数据后，由分行自行完成制卡。分行管理员应使用[3888预制卡申请记录查询交易]查询制卡申请记录的起止卡号、数量等信息，与数据准备系统中相关制卡数据进行核对。需要说明的是，数据准备系统每日会清理30天前生成的制卡文件，因此，各分行管理员应及时下载制卡数据。分行自行制卡流程图：空白卡入库制卡失败，转入作废空白卡制卡柜员领用空白卡预制卡或待发卡入库库间调拨柜员领用客户1、空白卡入库制卡机构库管柜员收到空白卡后，根据厂家提供的发货清单，填制“重要空白凭证1收入/付出凭证”，使用[7201空白卡出/入库]交易，系统登记空白卡的卡类型及张数，“重要空白凭证收入/付出凭证”打印核实行并加盖“业务讫章”后做当日传票。2、制卡柜员领用空白卡制卡柜员是指持有“9999”表外尾箱的柜当员制。卡柜员接到辖属网点的制卡申请时，应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，注明需领取空白卡的卡类型及张数，经制卡机构柜台经理或部门负责人签字后，向库管柜员领取空白卡。库管柜员使用[7210制卡员领用空白卡]交易进行划拨，制卡柜员清点实物无误后，输入密码确认，在“重要空白凭证收入/付出凭证”上打印核实行，并加盖“业务讫章”，将空白卡划拨给制卡柜员制卡。需要注意的是，分行应将制卡柜员设置为“41-稽核”角色。制卡柜员不得保管预制卡、待发卡的密码信封。对于仅需要在核心系统操作[3001预制卡申请]、[3016密码封打印]交易的人员，分行应将其设置为“46-预制卡申请柜员”，其现金及转账交易限额应设为“零”。分行柜员应于制卡申请交易日起30个自然日内做[3016密码封打印]交易打印密码封。负责密码封打印的人员不得保管预制卡、待发卡。3、制卡机构空白卡转待销毁卡制卡柜员在制卡过程中，由于制卡设备故障等原因，造成制卡失败而产生的作废空白卡，应及时上缴库管柜员。制卡柜员应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，与作废空白卡一起，交库管柜员，库管柜员清点作废空白卡实物与“重要空白凭证收入/付出凭证”填写的卡类型、张数等内容相符后，使用[7215制卡机构空白卡转待销毁]交易，经制卡柜员输入密码确认后，在“重要空白凭证收入/付出凭证”上打印核实行，并加盖“业务讫章”。4、预制卡/待发卡入库制卡柜员完成制卡工作后，应当及时将制作完成的预制卡、待发卡上缴给库管柜员。上缴库管柜员预制卡、待发卡的数量＝本次制卡任务领入的空白卡数量－本次制卡失败上缴给库管柜员的作废空白卡数量。库管柜员入库时，应核对卡种（预制卡或待发卡）、卡类型、卡号进行核对，清点卡凭证张数，并与制卡柜员填写的“重要空白凭证收入/付出凭证”进行核对，无误后，库管柜员使用[7211预制卡/待发卡入库]交易，选择“是空白卡转入”，经制卡柜员输入密码确认后，在“重要空白凭证收入/付出凭证”上打印核实行，并加盖“业务讫章”。（二）委托服务商制卡模式2采取服务商制卡模式的分行，分行或网点人员在操作[3001预制卡申请]、[3004事后发个人卡主卡申请]、[3006事后发单位卡主卡申请]、[3009事后批量发个人卡主卡申请]、[3801事后发附卡申请]、[3840换卡]交易时，制卡方式应选择“服务商批量制卡”。次日，制卡数据通过安全传输平台加密后传输给相应的制卡服务商，分行订单管理员登录数据准备系统，生成、打印制卡订单。分行管理员应使用[3888预制卡申请记录查询交易]查询制卡申请记录的起止卡号、数量等信息，与订单进行核对，无误后盖章传真给制卡服务商。委托服务商制卡流程图：分行制卡文件制卡服务商制卡并邮寄预制卡或待发卡入库库间调拨柜员领用客户各分行制卡中心收到制卡服务商邮寄的卡片，根据发货清单清点实物，并填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，核对无误后，库管柜员使用[7211预制卡/待发卡入库]交易，选择“非空白卡转入”，在“重要空白凭证收入/付出凭证”上打印核实行，并加盖“业务讫章”。三、预制卡/待发卡库间调拨网点向分行卡总库申领卡凭证时，应参照《重要空白凭证及有价单证操作规程》“凭证/有价单证库间调拨”的有关规定，使用[7212预制卡/待发卡库间调拨]交易办理。入库机构应在当日办理卡凭证的入库手续。四、待销毁卡的上缴及销毁柜员应将作废空白卡每周上缴网点库管员，网点库管员按月上缴分行大库集中保3管，定期销毁。柜员按周将作废空白卡向网点库管员上缴时，应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，经网点库管柜员审核无误、清点后，由网点库管员做[7122待销毁卡上缴]交易，打印核实行，并加盖“业务讫章”，一联“重要空白凭证收入/付出凭证”由库管员做表外收入凭证，另一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退上缴柜员做表外付出凭证。网点库管柜员按月将作废空白卡向分行上缴时，应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，经分行库管柜员审核、清点无误后，由分行库管员做[7122待销毁卡上缴]交易，打印核实行，并加盖“业务讫章”，一联“重要空白凭证收入/付出凭证”由分行库管员做表外收入凭证，另一联“重要空白凭证收入/付出凭证”退上缴网点库管员做表外付出凭证。分行应按照《中国ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法》中重空销毁的相关规定，定期组织对作废卡凭证实物的销毁工作。分行大库库管员应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”，使用[7217待销毁卡销毁]交易，打印的“销毁清单”做“重要空白凭证收入/付出凭证”的附件。五、柜员领用、上缴、调拨及尾箱卡凭证作废卡凭证的领用、上缴、调拨及尾箱卡凭证作废业务的流程按照《重要空白凭证及有价单证操作规程》中的相关规定办理。六、拾遗卡管理客户交来的拾遗卡等应比照自助设备吞卡进行管理，卡片的登记、保管、客户领取、销毁等业务按照《自动柜员机操作规程》中的相关规定办理。七、本规程由总行运营管理部负责制定、解释、修订。八、本规程自印发之日起执行。4
浙公网安备 33021202002483