银行业最新资料一建设银行柜员权限及转授权优化需求说明书

项目名称文档名称 柜员权限及转授权 需求规格说明书 总行信息技术管理部 上海开发中心 2007年9月 修改记录 编号 日期 描述 版本 作者 审核 发布日期 本文档中所包含的信息属于机密信息，如无中国建设银行的书面许可，任何人都无权复制或利用。 ®Copy Right 2006 by China Construction Bank 目 录 1 总体概述 1 1.1 需求背景 1 1.2 参考文档 1 1.3 预期读者 1 2 业务目标 1 2.1 业务总体目标 1 2.2 需求实施目标 1 3 术语 2 4 业务实现方案 2 4.1 总体架构 2 4.2 方案描述 3 一、网点现金管理柜员的参数化配置： 3 5 业务功能描述 4 5.1 网点现金管理柜员的参数化配置 4 5.2 现金管理人员的尾箱交接 4 5.3 授权交接和岗位交接 5 6 主要业务流程 5 6.1 网点现金管理柜员的参数化配置 5 6.1.1 业务流程图 5 6.1.2 业务流程说明 5 6.2 现金管理人员的尾箱交接 6 6.2.1 业务流程图 6 6.2.2 业务流程说明 6 6.3 授权交接和岗位交接 6 6.3.1 业务流程图 6 6.3.2 业务流程说明 7 7 系统实现 7 7.1 网点现金管理柜员的参数化配置 8 7.2 现金管理员尾箱交接 8 7.2.1 交易说明 8 7.2.2 交易界面 9 7.2.3 栏位说明 9 7.2.4 系统处理要求 10 7.3 柜员转授权/转岗位维护 10 7.3.1 交易说明 10 7.3.2 交易界面 10 7.3.3 栏位说明 12 7.3.4 系统处理要求 13 7.4 批量处理1 14 7.4.1 功能说明 14 7.4.2 系统处理要求 14 8 非功能需求 14 8.1 性能 15 8.2 安全控制 15 8.3 故障处理能力的要求 15 8.4 其他专门的要求 15 9 附件 15 1 总体概述 1.1 需求背景 为进一步完善柜员岗位职责及操作权限，合理优化整合柜员岗位职能，在风险可控的前提下进一步挖掘柜台服务潜力，提高窗口服务人员占比，提高网点服务效率，切实解决网点在实际工作中存在的A级或B级柜员捆绑现金柜员、现金柜员设置过多、柜员临时性顶岗的问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 ，总行会计部提出了《柜员权限及转授权优化的业务需求》。 1.2 1.3 参考文档 序号 参考资料名称 提供方 版本 日期 《柜员权限及转授权优化需求》 会计部 1.4 预期读者 总行会计部、公司业务部、个人金融部、信息技术管理部上海开发中心、分行各相关人员 2 业务目标 2.1 业务总体目标 通过本次系统优化，实现网点柜员主管和现金库存管理人员岗位权限的灵活配置，解决A级或B级柜员捆绑现金柜员、现金柜员设置过多、柜员临时性顶岗的问题。 2.2 需求实施目标 1、实现网点现金管理柜员的参数化配置，网点现金库存管理人员可以由分行及网点灵活设定； 2、实现网点柜员主管的岗位、权限的交接； 3、网点现金管理人员尾箱交接的优化。 3 术语 [可选内容。本节对需求所涉及的名词进行解释。] 4 业务实现方案 4.1 总体架构 [必写内容。本节描述业务实现的总体架构设计、描述业务通过哪些系统来共同实现，各系统所承担的职责和彼此之间的关联，建议以拓朴图的方式进行表述，以文字说明为补充。] 柜员转授权/转岗位的系统实现框架如下图所示： 4.2 方案描述 一、网点现金管理柜员的参数化配置： 1、新增“现金管理员标志”，以该标志属性对应目前系统内现金管理人员拥有的特殊交易权限。该标志属性为：0-表示非现金管理人员；1-表示现金管理人员；2-表示临时代岗的现金管理人员；3-表示封冻的现金管理人员。当某柜员该标志被设定为“1”或“2”时，该柜员具有以下特权： （1）可操作现金管理类交易； （2）柜员日结时，该柜员尾箱余额不受一般柜员尾箱限额控制。 2、系统新版本切换时老数据的转换 规则 编码规则下载淘宝规则下载天猫规则下载麻将竞赛规则pdf麻将竞赛规则pdf ： 在新版本切换日，系统通过批处理将所有机构中原柜员等级为“2-现金柜员”的柜员等级替换成“1-普通柜员”，其“现金管理员标志”均设置为“1-现金管理人员”；其他等级柜员（包括A级、B级、普通柜员）的柜员等级保持不变，其“现金管理员标志”均设置为“0-非现金管理人员”。（该数据转换方式不仅能兼容新、旧柜员管理模式，而且能够支持总行按省行实施试点行方案。） 3、试点分行在新版本切换以后，可根据实际业务需要，通过柜员参数维护方式设置“现金管理员标志”，从而将现金管理职能赋予指定的柜员。 通过上述步骤，可实现网点现金管理柜员的参数化配置，机构管理者可根据业务管理需要将机构现金调度和管理的权限配置给单人（适合较小网点）或多人（适合较大型机构和金库）。 二、现金管理人员的尾箱交接： 在“柜员尾箱移交”交易中新增“现金管理员尾箱移交”功能，该功能用于指定的现金管理人员将本人名下管理的尾箱余量及现金管理职能移交给接管人。为避免尾箱叠加产生混乱，接受人名下应无尾箱。若接受人名下有尾箱的，则接受人应先将本人名下的尾箱交库后再接受。该尾箱交接允许接受人可以是现金管理人员或非现金管理人员。 三、授权交接和岗位交接： 新增“柜员转授权/转岗位维护”交易，用于网点主管因临时离岗需设置临时岗位负责人及主管复岗后收回权限。该交易支持授权和岗位交接，授权交接指转交授权的权限及部分按柜员等级控制的交易（如机构签到、密码维护等），岗位交接指转交岗位的权限（包括授权及交易权限）。 1、授权交接仅限于生效当日之内柜员权限的交接，且当日有效。授权交接后，被授权人原岗位权限不变，仅在原岗位权限基础上增加了转授权人的授权权限及部分按柜员等级控制的交易。 2、岗位交接用于柜员岗位的交接，包括全部岗位权限的转交，含授权权限和交易权限。岗位交接后，被授权人原有的岗位权限被停用封存。 3、授权/岗位交接“授予”可即时生效，也可预约生效；授权/岗位交接“收回”可由转授权人主动即时收回，也可由上级主管（一级分行运行中心）强制即时收回并赋予其他人。 4、授权/岗位交接情况均记录在重要非账务性流水清单。授权/岗位交接期间发生的业务，若是授权交接的将记录在“中国建设银行代理授权业务清单”（具体格式详见附件一，以下简称“业务清单”）；若是岗位交接的将记录在柜员流水清单和重要非账务性流水清单。 5 业务功能描述 5.1 网点现金管理柜员的参数化配置 以“现金管理员标志”属性对应目前系统内现金管理人员拥有的特殊交易权限。当某柜员的“现金管理员标志”被设定为指定属性时，该柜员可操作现金管理类交易，且柜员日结时其尾箱余额不受一般柜员尾箱限额控制。 需要说明的注意点：“现金管理员标志”仅能手工维护为“0”或“1”两种，而“2”和“3”则由系统根据现金管理人员尾箱交接情况相应变化。 可实现网点现金管理柜员的参数化配置，机构管理者可根据业务管理需要将机构现金调度和管理的权限配置给单人（适合较小网点）或多人（适合较大型机构和金库）。 5.2 现金管理人员的尾箱交接 在“柜员尾箱移交”交易中新增“现金管理员尾箱交接”功能，该功能用于指定的现金管理人员将本人名下管理的尾箱余量及现金管理职能移交给接管人。为避免尾箱叠加产生混乱，接受人名下应无尾箱。若接受人名下有尾箱的，则接受人应先将本人名下的尾箱交库后再接受。该尾箱交接允许接受人可以是现金管理人员或非现金管理人员。 5.3 授权交接和岗位交接 新增“柜员转授权/转岗位维护”交易，用于网点主管因临时离岗需设置临时岗位负责人及主管复岗后收回权限。该交易支持授权和岗位交接，授权交接指转交授权的权限及部分按柜员等级控制的交易（如机构签到、密码维护等），岗位交接指转交岗位的权限（包括授权及交易权限）。 1、授权交接仅限于生效当日之内柜员权限的交接，且当日有效。授权交接后，被授权人原岗位权限不变，仅在原岗位权限基础上增加了转授权人的授权权限及部分按柜员等级控制的交易。 2、岗位交接用于柜员岗位的交接，包括全部岗位权限的转交，含授权权限和交易权限。岗位交接后，被授权人原有的岗位权限被停用封存。 3、授权/岗位交接“授予”可即时生效，也可预约生效；授权/岗位交接“收回”可由转授权人主动即时收回，也可由上级主管（一级分行运行中心）强制即时收回并赋予其他人。 4、授权/岗位交接情况均记录在重要非账务性流水清单。授权/岗位交接期间发生的业务，若是授权交接的将记录在“业务清单”；若是岗位交接的将记录在柜员流水清单和重要非账务性流水清单。 6 主要业务流程 [以流程图＋流程说明的方式，描述业务处理流程要求。如存在多个流程，可分别描述，但需要在此部分对各流程之间的关系进行总体描述。] 6.1 网点现金管理柜员的参数化配置 6.1.1 业务流程图 [以流程图的方式，描述主要动作和功能点。] 6.1.2 业务流程说明 1、数据初始化 将所有机构中原柜员等级为“2-现金柜员”的柜员等级替换成“1-普通柜员”，其“现金管理员标志”均设置为“1-现金管理人员”；其他等级柜员（包括A级、B级、普通柜员）的柜员等级保持不变，其“现金管理员标志”均设置为“0-非现金管理人员”。 2、“现金管理员标志”维护 当某柜员的“现金管理员标志”被设定为“1-现金管理人员”或“2-临时代岗的现金管理人员”时，该柜员才能操作现金管理类交易且柜员日结时其尾箱余额不受一般柜员尾箱限额控制。需要说明的注意点：“现金管理员标志”仅能手工维护为“0”或“1”两种，而“2”和“3”则由系统根据现金管理人员尾箱交接情况相应变化。 6.2 现金管理人员的尾箱交接 6.2.1 业务流程图 [以流程图的方式，描述主要动作和功能点。] “现金管理员标志”有四种合法值：0-非现金管理人员，1-现金管理人员，2-临时代岗的现金管理人员，3-封冻的现金管理人员。其状态流转如下图所示： 6.2.2 业务流程说明 现金管理员尾箱交接时，为避免尾箱叠加产生混乱，接受人名下应无尾箱。若接受人名下有尾箱的，则接受人应先将本人名下的尾箱交库后再接受。 6.3 授权交接和岗位交接 6.3.1 业务流程图 [以流程图的方式，描述主要动作和功能点。] 6.3.2 业务流程说明 1、授予：转授权人“授予”授权权限时，可以直接将权限临时交接给被授权人；转授权人“授予”岗位时，被授权人应先将自身的岗位交接给其他柜员，再由转授权人将岗位交接给被授权人，否则被授权人原岗位将被封存。 2、收回：可由转授权人主动即时收回；也可由上级主管强制即时收回，即省行级运行中心可启动应急干预机制将授权/岗位交接强制收回并赋予其他人。 3、目前，仅实现A级和B级柜员的交接情况，不支持普通柜员之间岗位交接的情况。A级柜员转授权给B级柜员，由A级柜员发起，无需授权；B级柜员转授权给其他柜员，由B级柜员发起，需A级柜员进行授权。 4、授权/岗位交接的记录 （1）授权/岗位交接情况均记录在重要非账务性流水清单。授权/岗位交接期间发生的业务，若是授权交接的将记录在“业务清单”；若是岗位交接的将记录在柜员流水清单和重要非账务性流水清单。 （2）建立授权交接的补核机制。 (授权交接期间记录在“业务清单”内的业务指被授权人经办的所有A级授权业务（包括A级涵盖的B级授权）。 (授权交接期间经办业务的核对。转授权人“收回”授权权限后，应查看“业务清单”并逐笔核对，核对后的业务在“业务清单”上有相应标志对应。 (未核对业务的处理。对于转授权人未能在授权交接当日机构日结时核对完毕的业务，系统生成RCMBD112报表《中国建设银行代理授权业务清单》（具体格式详见附件二）供网点次日以9方式下载，并于次日传至历史数据平台，交由稽核系统进行后续处理。 7 系统实现 [必写内容。根据需求功能点，描述各功能点在系统中的实现要求，包括联机交易功能和批量功能要求，说明该功能实现与功能点的关系，即实现哪个功能点。联机交易描述包括交易说明、交易界面、输入说明、输出说明、系统处理要求。批量处理描述包括功能说明、系统处理要求等。] 7.1 网点现金管理柜员的参数化配置 1、在CCBS主机系统的柜员维护信息中，增加一个数据栏位：“现金管理员标志”，以该标志属性对应目前系统内现金管理人员拥有的特殊交易权限。该标志属性为：0-表示非现金管理人员；1-表示现金管理人员；2-表示临时代岗的现金管理人员；3-表示封冻的现金管理人员。当某柜员被设定为“1”或“2”时，该柜员具有以下特权： （1）可操作现金管理类交易； （2）柜员日结时，该柜员尾箱余额不受一般柜员尾箱限额控制。 需要说明的注意点：在柜员信息维护时，“现金管理员标志”仅能手工维护为“0”或“1”两种，而“2”和“3”则由系统根据现金管理人员尾箱交接情况相应变化。 2、系统新版本切换时老数据的转换规则： 在新版本切换日，系统通过批处理将所有机构中原柜员等级为“2-现金柜员”的柜员等级替换成“1-普通柜员”，而“现金管理员标志”均设置为“1-现金管理人员”；其他等级柜员（包括A级、B级、普通柜员）的柜员等级保持不变，而“现金管理员标志”均设置为“0-非现金管理人员”。（该数据转换方式不仅能兼容新、旧柜员管理模式，而且能够支持总行按省行实施试点行方案） 3、试点分行在新版本切换以后，可根据实际业务需要，通过柜员参数维护方式设置“现金管理员标志”，从而将现金管理职能赋予指定的柜员。 4、取消原由前端控制的现金管理类岗，包括：009、010、011、080岗位，改为由主机根据“现金管理员标志” 属性进行控制，即现金管理人员拥有的特殊交易仅限于现金管理人员（标志为1）或代岗现金管理人员（标志为2）操作，并且“现金管理员标志” 属性会随着现金管理人员尾箱交接对象的变化而变化（具体变化规则详见系统实现7.2现金管理员尾箱交接）。 通过上述步骤，可实现网点现金管理柜员的参数化配置，机构管理者可根据业务管理需要将机构现金调度和管理的权限配置给单人（适合较小网点）或多人（适合较大型机构和金库）。 7.2 现金管理员尾箱交接 7.2.1 交易说明 在“柜员尾箱移交”交易中新增“现金管理员尾箱移交”功能，该功能用于指定的现金管理人员将本人名下管理的尾箱余量及现金管理职能移交给接管人。 7.2.2 交易界面 7.2.3 栏位说明 序号 栏位名称 输入 输出 栏位控制要求 1 功能 ( 下拉菜单选择输入：1-录入；2-查询；5-复核 2 操作类型 ( 02-现金移交；04-重要单证移交；05-现金管理员现金移交 3 接收柜员 ( 接收尾箱柜员的12位柜员号 4 非账务性流水号 ( 非账务性流水号 5 移交时间 ( 移交时间 7.2.4 系统处理要求 1、为避免尾箱叠加产生混乱，交易提交后，系统将检查接受人名下应无尾箱，否则提示错误不能交接。若遇此情况，接受人应先将本人名下的尾箱交库后再接受。 2、“现金管理员尾箱移交”功能允许现金管理人员将尾箱移交给现金管理人员或非现金管理人员： （1）当接受人是现金管理人员的则操作类型选择02和04，交易提交后系统将尾箱余量移至接受人名下，交出人的“现金管理员标志”保持不变； （2）当接受人是非现金管理人员的则操作类型选择05和04，交易提交后系统将尾箱余量移至接受人名下，同时将交出人的“现金管理员标志”改为“3-封冻的现金管理人员”，接受人的“现金管理员标志”改为“2-临时代岗的现金管理人员”。 3、当接受人是非现金管理人员时，则只能将尾箱交回给现金管理人员。若将尾箱交回原柜员的（操作类型选择05和04），在尾箱交接后恢复交出人和接受人的现金管理员标志原始状态；若将尾箱交回另一现金管理人员的（操作类型选择02和04），在尾箱交接后原接受人的现金管理员标志保持原状。 7.3 柜员转授权/转岗位维护 7.3.1 交易说明 本交易用于网点主管因临时离岗需在系统中设置临时岗位负责人及主管复岗后收回权限，以及网点主管（即转授权人）收回授权交接后对授权交接期间被授权人经办的所有A级授权业务（包括A级涵盖的B级授权）进行核对。该交易支持授权和岗位交接，授权交接指转交授权的权限及部分按柜员等级控制的交易（如机构签到、密码维护等），岗位交接指转交岗位的权限（包括授权及交易权限）。 7.3.2 交易界面 0011 柜员转授权/转岗位维护 0011-1 转授权/转岗位设置 0011-2 转授权/转岗交易查询及核对 7.3.3 栏位说明 0011 柜员转授权/转岗位维护 序号 栏位名称 输入 输出 栏位控制要求 1 功能号 ( 1－转授权/转岗位设置；2－转授权/转岗交易查询及核对 0011-1 转授权/转岗位设置 序号 栏位名称 输入 输出 栏位控制要求 1 功能号 ( 下拉菜单选择输入：1-转授权；2-转岗；3-收回；4-预约撤销 2 转出柜员 ( 转出柜员号 3 转入柜员 ( 转入柜员号 4 生效日期 ( 生效日期 5 收回日期 ( 收回日期 0011-2 转授权/转岗交易查询及核对 序号 栏位名称 输入 输出 栏位控制要求 1 功能 ( 下拉菜单选择输入：1-查询未核对；2-查询全部 2 操作员号 ( 操作柜员号 3 交易流水号 ( 交易流水号 4 核对标志 ( Y-已核对；N-未核对 5 流水类型 ( 流水类型 6 时间 ( 时间 7 操作码 ( 操作码 8 交易码 ( 交易码 9 帐号 ( 帐号 10 对方帐号 ( 对方帐号 11 币别 ( 币别 12 金额/备注 ( 金额/备注 7.3.4 系统处理要求 1、授权交接限于生效当日之内柜员权限的交接，且当日有效，日终时系统判断转授权人是否已启动“转授权/转岗位设置”子交易将授权权限收回，若已收回则无需系统处理；若未收回则系统批处理后自动将转授权人及被授权人的授权权限恢复原状。授权交接后，被授权人原岗位权限不变，仅在原岗位权限基础上增加了转授权人的授权权限及部分按柜员等级控制的交易。 2、岗位交接用于柜员岗位的交接，包括全部岗位权限的转交，含授权权限和交易权限。岗位交接后，被授权人原有的岗位权限被停用封存。具体的流程是转授权人“授予”时，被授权人可先将自身的岗位交接给其他柜员，再由转授权人将岗位交接给被授权人；“收回”时，由转授权人启动“转授权/转岗位设置”子交易的“收回”功能，系统自动恢复转授权人和被授权人原有的岗位权限。 3、授权/岗位交接可即时生效，也可预约生效（提供设立生效起讫时间功能）。采用预约生效方式的，系统控制整个生效期限不得大于3天（参数设置，共同参数000000000002转授权转岗位有效间隔天数），且预约生效日期不得大于营业当日超过3天（参数设置，共同参数000000000003转授权转岗位预约生效期限天数）。 4、目前，仅实现A级和B级柜员的交接情况，不支持普通柜员之间岗位交接的情况。且系统控制仅允许由A级柜员交接给B级柜员或普通柜员、B级柜员交接给普通柜员。交接期间，被授权人处理的所有业务记载的经手人均为被授权人。 5、授权/岗位交接的记录 （1）授权/岗位交接情况均记录在重要非账务性流水清单。授权/岗位交接期间发生的业务，若是授权交接的将记录在“业务清单”；若是岗位交接的将记录在柜员流水清单和重要非账务性流水清单。 （2）建立授权交接的补核机制。 (授权交接期间记录在“业务清单”内的业务指被授权人经办的所有A级授权业务（包括A级涵盖的B级授权）。 (授权交接期间经办业务的核对。转授权人启动“转授权/转岗位设置”子交易“收回”功能后，系统提示转授权人查看“业务清单”，并由转授权人启动“转授权/转岗交易查询及核对”子交易进行逐笔核对。核对后的业务，在“业务清单”上有相应标志对应。 (未核对业务的处理。对于转授权人未能在授权交接当日机构日结时核对完毕的业务，系统生成RCMBD112报表《中国建设银行代理授权业务清单》供网点次日以9方式下载，并于次日传至历史数据平台，交由稽核系统进行后续处理。 6、授权/岗位收回时，可由转授权人主动即时收回；也可由上级主管强制即时收回，即系统支持应急干预机制，省行级运行中心可强制收回授权/岗位交接并赋予其他人的处理功能。 7、系统控制不允许授权/岗位交接后的再交接。 8、A级柜员转授权给B级柜员，由A级柜员发起，无需授权；B级柜员转授权给其他柜员，由B级柜员发起，需A级柜员进行系统授权，且无须产生B级柜员转授权期间被授权人经办的所有B级授权业务清单。 9、“转授权/转岗交易查询及核对”子交易是一个多页式查询交易，可翻页查询。当光标移到查询列表的某一行时，通过回车键可查看单笔交易的具体信息，通过特殊键(Ctrl+Z)提交可对单笔交易进行流水核对。 7.4 批量处理1 7.4.1 功能说明 [描述通过本批量处理实现的功能点，描述本批量处理实现要求、处理时间、发生频率、输出物（报表、文件）以及报表格式或文件栏位等。报表格式要求在附件二] 7.4.2 系统处理要求 [描述本批量处理实现要求、处理时间、发生频率、凭证输出、报表输出、电子文件输出等。凭证、报表、电子文件的格式要求在附件中描述。] 8 非功能需求 [可选内容。本节描述需要实现的性能和安全控制等方面的要求。] 8.1 性能 [描述精度、时间特性要求、灵活性] 8.2 安全控制 [风险区域描述、检查与控制、审计日志、数据保护等要求] 8.3 故障处理能力的要求 8.4 其他专门的要求 [如安全保密、使用方便、可维护性、可扩展性、可靠性、可移植性等方面的要求] 9 附件 [如账务处理与会计分录、凭证、报表等] 附件一： 中国建设银行代理授权业务清单 序号 交易日期 交易流水号 核对标志 流水类型 时间 操作码 交易码 帐号 对方帐号 币别 金额/备注 注：1.转授权人查看此清单，只显示本人转授权期间待核业务。 2.备注栏为证件种类、证件号码、事故代码、摘要等。 附件二： 中国建设银行代理授权业务清单 报表编号：RCMBD112 报表单位： 会计日期： 页 次： 使用单位： 保存期限： 打印日期： 打印时间： 交易日期： 交易时间 交易流水号 核对标志 操作码 交易码 帐号/交易对象 对方帐号 币别 金额/备注 A级授权 B级授权 所有 渠道交易 柜员 维护 事前预设 事中生效 事后监督 转授权/转岗位流程图 FCMAUTD FCMAUTH A级 授权核对 所有 柜面交易 柜员签到 授权/岗位 转出、收回 流水处理 主机授权 前端授权 岗位控制 CMTLRTTA SCM00300 SCM00301 FCMTLR0 CMTLRTLR 普通尾箱移交 普通尾箱移交 普通尾箱移交 普通尾箱移交 收回现金管理员尾箱 归还现金管理员尾箱 移出现金管理员尾箱 接受现金管理员尾箱 3: 封冻现金 管理人员 1: 现金 管理人员 2: 临时现金 管理人员 0: 非现金 管理人员 PAGE 第 3 页 共 20 页