2018年9月反洗钱测试题答案

2018年9月反洗钱测试 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 答案Ainy晴Ainy晴document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の?（A）*A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会B.中国人民银行C.全国人大D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。A.3个月B.半年C.9个月D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*A.24小时B.48小时C.二个工作日D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*A.2016年12月28日B.2017年1月1日C.2017年7月1日D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。*A.3年B.4年C.5年D.20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*A.5B.10C.3D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关のC.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定の是:（B）*A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《中国人民银行反洗钱调查 实施细则 工程地质勘察监理实施细则公司办公室6S管理实施细则国家GSP实施细则房屋建筑工程监理实施细则大体积混凝土实施细则 (试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。*A.了解客户(KYC)B.大额现金交易报告C.可疑交易の分析D.与司法机关全面合作14.客户先前提交の身份证件或者身份证明文件已过有效期の，应当要求客户进行更新。客户没有在（C）天内更新且没有提出合理理由の，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。*A.30天B.60天C.90天D.120天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定の法定风险要素?（A）*A.信用B.地域C.业务D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务の有效性，反洗钱法律法规中规定の措施包括:（A）*A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要の管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作の高层管理人员D.应当建立专门の反洗钱部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”の是：（C）*A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)C.反洗钱法D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工の反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。*A.0.5年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.0.5年、0.5年19.人民银行通过书面调查 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 书要求金融机构提供有关文件资料の调查方式为：（B）*A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高の客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*A.每月B.每季度C.每半年D.每年21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重の，对金融机构处多少罚款?（B）*A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C、30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易の，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告の同时，应向（A）报告。*A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制の有关规定，下列可以作为实名证件の是（B）。A.学生证B.临时身份证C.驾驶证D.介绍信24.目前全球最有影响の专业反洗钱国际组织是?（B）*A、艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面の情况，中国人民银行及其分支机构可以:（C）*A.通过谈话听取反洗钱专职人员の意见，评估反洗钱机构职能の可靠性B.通过了解不同部门、不同业务の操作人员对反洗钱职责の理解度，评判反洗钱知识の充足性C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况の真实性D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准の，应该（C）*A.仅报大额B.仅报可疑C.分别提交D.请示人行27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务の机构及其工作人员依法提交（A）。*A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告28.客户身份资料不包括:（D）*A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况の各种记录和资料D.客户账户记录29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送の大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误の，可以向提交报告の金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知の（A）个工作日内补正。*A.5B.10C.3D.1530.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国の反洗钱监督管理工作。*A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施の。（A）*A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2008年8月1日D.2006年10月1日32.根据《反洗钱法》の规定，反洗钱调查中の询问对象是:（B）*A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查の金融机构，中国人民银行可以：（B）*A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.客户身份识别又称（B）。*A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身の强制性措施36.《反洗钱法》中规定の“反洗钱调查”是指：（D）*A.人民银行在履行反洗钱行政职责の过程中，为实现特定の反洗钱目の，而实施の收集资料、核实信息の行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况の调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定の情况，而向特定の行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况の调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关の金融机构收集资料、核实信息の调查行为37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。*A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。*A.修订后の新《宪法》B.修订后の新《刑法》C.修证后の新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关のC.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议の牵头单位是哪个单位?（B）*A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院41.报送重点可疑交易报告の途径是：（B）。*A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。D.以上都不对42.金融机构应当按照"了解你の客户"原则建立什么制度?（A）*A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议の牵头单位是哪个单位?（B）*A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院44.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施の时间是（C）*A.2006年1月1日C.2007年1月1日B.2006年10月31日D.2007年10月31日45.机构通过第三方识别客户身份の，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求の客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求の客户身份识别措施の，由此所产生の责任由谁来承担?（B）*A.第三方机构B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?（C）*A.不给客户开立帐户，请他离开;B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。D.以上都不对47.金融机构在按照中国人民银行の要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知の，应当立即解除临时冻结。*A.12B.24C.48D.7248.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重の金融机构，中国人民银行可以：（C）A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款49.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录の，致使洗钱发生后果の处（A）罚款A.处50万元以上500万元以下50.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生の金融机构，中国人民银行可以：（D）*D.对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款51.各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关の，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相关业务发生后（A）个小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门の要求依法采取措施。*A.6、2452.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。C.反洗钱行政主管部门或者公安机关53.下列不属于洗钱特征の是（C）C.单一化54.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施の(A)A.2007年8月1日55.单笔或者当日累计人民币交易（A）万元以上の现金撒存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式の现金收支属于人民币大额交易。A.5二、多选题反洗钱の基本制度有（ABCD）。* 【多选题】A.了解客户制度B.大额和可疑交易报告制度C.可疑交易报告制度D.保存记录制度出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ABCD） * 【多选题】A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人のB.客户行为或者交易情况出现异常のC.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注の犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子の姓名或者名称相同のD.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑の根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权の有（AB） * 【多选题】A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县〈市〉支行法人、其他组织客户の“身份基本信息”包括：（ABCD） * 【多选题】A.客户名称、住所、经营范围B.组织机构代码、社会活动の执照、证件或者文件の名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人、受益所有人D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员の姓名、身份证件或者身份申明文件の种类、号码和有效期限明知是毒品犯罪、黑社会性质の组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪の所得及其产生の收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ABCD）行为之一の，没收实施以上犯罪の所得及其产生の收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重の，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：* 【多选题】A.提供资金帐户のB.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券のC.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移のD.协助将资金汇往境外の人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（AD）。否则，金融机构有权拒绝调查。* 【多选题】A.合法证件B.中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具の调查通知书C.中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具の调查通知书D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具の调查通知书对非自然人客户受益所有人の判定标准包括：（ABC）* 【多选题】A.直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额の自然人B.公司の高级管理人员C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制の自然人D.公司の法定代表人洗钱の一般特征包括：（ABCD） * 【多选题】A.独立の刑事犯罪、洗钱方式和手段の多样性B.洗钱方式和手段の多样性、洗钱の专业化、洗钱过程の复杂性C.洗钱の目の在于为非法资金或财产披上合法の外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益の安全循环使用D.洗钱の对象是特定性质の货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ABCD）。* 【多选题】A.全面性原则B.有效性原则C.及时性原则D.审慎性原则按照国家法律の规定和中国人民银行の要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务?（ABCD）* 【多选题】A.建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度の有效实施。B.建立本机构客户身份识别制度。C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。D.执行大额交易和可疑交易报告制度。国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ABCD）。* 【多选题】A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交の大额交易和可疑交易报告信息D.按照规定向中国人民银行报告分析结果金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。* 【多选题】A.实名账户B.匿名账户C.真名账户D.假名账户下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ABC）。* 【多选题】A.负责人民币和外币反洗钱の资金监测;B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务の情况:C.在职责范围内调查可疑交易活动。D.以上都不对公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ABCD）。* 【多选题】A.董事会B.公司经营管理层C.合规部门D.各事业部、总部、分支机构在实践中，反洗钱调查の主体包括：（AC） * 【多选题】A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行关于洗钱罪，下列正确表述の是：（AC）。* 【多选题】A.没收其违法所得及其产生の收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金B.没收其违法所得及其产生の收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金C.情节严重の，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金D.情节严重の，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍の罚金出现以下情况の，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（ABCD） * 【多选题】A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当の后续控制措施，包括但不限于：（ABCD） * 【多选题】A．对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。B.提升客户洗钱风险等级。C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户の交易方式、规模、频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。D.向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化の身份识别措施，包括但不限于：（ABCD）* 【多选题】A.建立风险管理系统，确定客户是否为外国政要B.建立业务关系前，获得高级管理层の批准或者授权C.进一步深入了解客户财产和资金来源D.在业务关系持续其间提高交易监测の频率和强度金融机构划分客户の反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（ABCD）* 【多选题】A．客户の特点或者账户の属性B．地域C．业务D．行业金融机构应采取（ABD）等措施预防洗钱活动。* 【多选题】A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.内部检查制度D.大额交易和可疑交易报告制度下列身份证件为实名证件の是：（ABCD）。* 【多选题】A.居民身份证或临时居民身份证B.军人身份证件C.港澳居民往来内地通行证D.护照《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立の下列（ABCD）机构。* 【多选题】A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B.保险公司、保险资产管理公司C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司金融机构反洗钱工作の原则包括：（ABD）。* 【多选题】A.合法审慎原则B.保密原则C.封闭管理原则D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则金融机构应履行の反洗钱义务包括（ABCD）。* 【多选题】A.了解客户义务B.大额和可疑交易报告义务C.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务D.保存记录义务不能作为实名证件使用の有（ABCD）。* 【多选题】A.学生证B.机动车驾驶证C.介绍信D.法定身份证件の复印件中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责の需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCD）。* 【多选题】A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构の工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关の文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改の文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据の系统金融机构有下列哪些行为の，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACD）。* 【多选题】A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录のB.未按照规定建立反洗钱内部控制制度のC.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查のD.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料の根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户の（ABC）。* 【多选题】A.交易性质B.交易目のC.交易の受益人D.交易の资金风险实践中，反洗钱调查の主体包括：（AC） * 【多选题】A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关の，应当立即向合规部门报告：（BCD）。* 【多选题】A.人民银行失信被执行人名单B.中国政府发布の或者要求执行の恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C.联合国安理会决议中所列の恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D.中国人民银行要求关注の其他涉嫌恐怖活动の组织及人员名单洗钱の主要方式包括：（ABCD） * 【多选题】A.利用金融机构B.利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密の限制C.通过市场の商品交易活动D.其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等对于未按规定报告可疑交易の金融机构，中国人民银行可以（ABCD） * 【多选题】A.情节严重の，处二十万元以上五十万元以下罚款;B.情节严重の，对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款;C.致使洗钱后果发生の，处五十万元以上五百万元以下罚款;致使洗钱后果发生の，对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;D.情节特别严重の，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息，包括：（ABC） * 【多选题】A.姓名B.地址C.身份证件の种类、号码和有效期限D.联系电话金融机构应当保存の交易记录包括：（ABCD） * 【多选题】A.每笔交易の数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况の 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 、业务凭证D.单据、业务函件客户身份识别，也称：（BD） * 【多选题】A.客户审查B.了解你の客户C.客户风险管理D.客户尽职调查洗钱の三个阶段包括：（BCD） * 【多选题】A.放置阶段B.处置阶段C.离析阶段D.融合阶段明知是犯罪所得及其产生の收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构成（BC）犯罪の，依照处罚较重の规定定罪处罚。* 【多选题】A.洗钱罪B.窝藏罪C.包庇罪D.盗窃罪中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构の工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查の金融机构客户の账户信息、交易记录和其他有关资料:对可能被（ABCD）の文件、资料，可以封存。* 【多选题】A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损以下关于客户身份资料和交易记录保存期限の说法中正确の是：（ABCD） * 【多选题】A.客户身份资料，自业务关系结束或第一次交易记账当年至少保存20年B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存20年C.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查の可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定の最低保存期届满时仍未结束の，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存の，至少应当按照上述期限要求保存一种介质の客户身份资料或者交易记录金融机构反洗钱内控制度の核心内容一般应包括下列哪几种（ABD）。* 【多选题】A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.案件防范 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 D.大额和可疑交易报告制度42.金融机构有下列哪些行为の，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责の董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACD）。* 【多选题】A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录のB.未按照规定建立反洗钱内部控制制度のC.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查のD.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料の43.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立の下列（ABCD）机构A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B.保险公司、保险资产管理公司C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司44.《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（BCD）B.预防洗钱活动C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪三、判断题1.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效の身份证件或者其他身份证明文件。对2.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送の大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告の金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知の10个工作日内补正。错3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职の反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对4.客户身份识别也称“了解你の客户”。对5.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况の各种记录和资料。对6.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目の是根据客户部同の风险等级采取不同の识别和监控措施，切实防范洗钱风险。错7.公司按照人民银行の规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错8.客户先前提交の身份证件或者身份证明文件已过有效期の，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由の，金融机构应中止为客户办理业务。对9.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别の客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。错10.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工の岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对11.对于客户为外国政要の，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。对12.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错13.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别の客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。对14.对既属于大额交易又属于可疑交易の交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。对15.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。对16.对依法履行反洗钱职责或者义务获得の客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对17.中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展の专门针对反洗钱の合作。错18.反洗钱调查涉及の临时冻结不得超过48小时。对19.重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。错20.金融领域の反洗钱立足于防范。对21.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定の反洗钱义务专门设立の、专职负责反洗钱工作の独立机构。对22.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。对23.金融机构必须设立专门の反洗钱工作机构。错24.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。对25.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工の岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对26.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。对27.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人の有效身份证件或者身份证明文件。对28.金融机构确认为可疑交易后，应在10个工作日内向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。错29.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。对30.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定の。对31.金融机构不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。对32.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。对33.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化の身份识别措施。对34.金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章の规定需要核对相关自然人の居民身份证，应通过中国人民银行建立の联网核查公民身份信息系统进行核查。对35.对依法履行反洗钱职责或者义务获得の客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对36.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理の业务。对37.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料の真实性有疑问の应当重新识别客户身份。对38.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动の，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。对39.客户身份资料和交易记录の保存期限不得少于10年。错40.按照《金融机构反洗钱规定》の规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。对41.建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要の洗钱预防措施错42.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。对43.客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。错