银监发 (2009) 90 号
中国银监会关于完善
商业银行资本补充机制的通知
各银监局，各政策性银行、国有商业银行飞股份制商业银行，邮政储
蓄银行:
为加强商业银行资本管理，引导商业银行建立动态资本补充
机制，提高资本质量，强化资本约束，促进商业银行科学、可持续发
展，根据〈中华人民共和国商业银行法扒〈商业银行资本充足率管
理办法〉、〈商业银行次级债券发行管理办法〉等有关法律法规，现
就完善商业银行资本补充机制的有关要求通知如下:
一、商业银行应当根据本行的经营战略、风险状况和监管要
求，制定科学、可行的资本管理规划，资本管理规划应当同时将维
冉、气
持较高的资本水平和保持资本质量作为目标，明确本行应当维持
的资本充足率和核心资本充足率水平。资本管理规划应当对本行
的发展战略飞资产增长速度、资本需要量和补充资本的渠道进行清
晰阐述，对资本补充的必要性和可行性进行全面论证，实现资产与
资本飞核心资本的匹配增长。
二、商业银行资本管理规划应当提交董事会和股东大会审议
通过后实施;商业银行董事会应当将建立和完善本行资本管理规
划作为重要
职责
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，并承担相应责任。资本管理规划应当向监管部
门
报告
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，对于没有制定科学资本管理规划或资本管理规划不符合
监管要求的商业银行，监管部门将依据审慎监管法规对其采取限
制新设机构或资产增长等监管
措施
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。
三、商业银行应重视资本特别是核心资本对风险的抵补作用，
保持较高的资本质量和充足的资本水平，同时维护资本质量和资
本水平的长期稳定，强化资本实力和抵御风险能力。
四、商业银行在补充资本时，应结合本行实际，优先考虑补充
核心资本，强调股东持续注资的责任和内部积累能力，以及股东承
担补充核心资本的首要责任，同时应将提高盈利能力、增加内部积
累作为提高核心资本的重要途径之一。
五、商业银行需要补充附属资本时，应符合有关法律法规规定
的审慎性条件，按照核心资本的一定比例补充附属资本。商业银
行发行长期次级债务补充附属资本时，应根据有关法律法规的规
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定提出申请;在银监会已批准的累积额度内，商业银行原则上可自
行循环发行。
六、发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行(含
国开行、国有商业银行和股份制商业银行，下同)核心资本充足率
不得低于 7%，其他商业银行核心资本充足率不得低于 5% 。
七、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资
本的 25%，其他商业银行不得超过核心资本的 30% 。
八、商业银行长期次级债务原则上应面向非银行机构发行;商
业银行投资购买单一银行发行长期次级债务的额度不得超过自身
核心资本的 15%，投资购买所有银行发行长期次级债务总额不得
超过自身核心资本的 20% 。
九、商业银行在计算资本充足率时，应从计入附属资本的长期
次级债务中全额扣减本行持有其他银行长期次级债务的额度。在
计算时按照"新老有别"原则进行，对 2009 年 7 月 1 日以后持有的
其他银行长期次级债务，自本通知发布之日起全额扣减。
十、商业银行在补充资本时，可充分运用现行资本监管法规框
架内的各类工具和渠道，不断探索和创新补充资本工具，拓宽资本
补充渠道，持续完善资本管理。
银监会将根据上述各项原则和相关法律法规的规定，对商业
银行实行审慎的资本监管，并参考监管评级结果设定差异化的审
慎监管标准O
- 3 一
政策性银行和外资法人银行参照全国性商业银行标准执行，
农村合作金融机构参照其他商业银行标准执行。
请各银监局将本通知转发至辖内各银监分局和相关银行业金
融机构O
主
题
快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题
词:金融监管资本监管资本补充通知
抄 送:中国人民银行
内部发送:办公厅、银行'部、怯规部、银行二部、银行三部、银行四部、非银部、合作部、创新监管部、
统计部、国际部、研究局 (共印 110 份)
联系人:陈有棠
中国银行业监督管理委员会办公厅
- 4 一
联系电话:66279578 校对:陈有棠
二00九年十月二十日印发
浙公网安备 33021202002483