证券基金从业考试题库(内有答案)

第一章 证券市场基础知识 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1．有价证券( )。 A没有价值但有价格 B．既有价值又有价格 C．没有价值没有价格 D．有价值无价格 2．银行证券不包括( )。 A银行汇票 B．银行本票 C银行支票 D。银行股票 3．证券市场的特征不包括( )。 A. 证券市场是价值直接交换的场所 B，证券市场是信用直接交换的场所 C．证券市场是财产权利直接交换的场所 D．证券市场是风险直接交换的场所 4．下列不是美国的Nasdaq培育的高科技巨人：( )。 A英特尔 B。苹果 C思科 D．家乐福 5．我国现行的《证券法》。颁布于( )。 A 1999年7月 B‘2001年9月 C．2003年3月 D．2005年11月 6．股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：( )。 A参加股东大会 B。投票表决 C参与公司的决策和经营 D．收取股息或分享红利 7．我国《公司法》规定：记名股票被盗、遗失或者灭失，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的( )程序，请求人民法院宣告该股票失效。 A追缴 B．公示催告 C诉讼 D宣告 8股票的每股净资产又称为股票的( )。 A：．票面价值 B．账面价值 C．市场价值 D．内在价值 9公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于( )。 A弥补亏损 B．提取法定公积金 C提取任意公积金 D．支付优先股红利 10．待殊性国债不包括( )。 A．定向债券 B．特别国债 C．专项国债 D．海外国债 11．证券公司短期融资券只在( )发行和交易。 A．交易所市场 B．主板市场 C．中小板市场 D．银行间债券市场 12．在证券发行市场上联系发行人和投资者的是( )。 A．证券发行人 B．证券投资者 C．证券中介机构 D．监管部门 13．我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。 A．1000万元 B．3000万元 C．5000万元 D．1亿元 14．跟据我国法律法规的规定，上市公司公开发行新股，增发价格通过（ )方式确定。 A．询价 B协商 C．证券中介机构 D累计询价 15．会员制的证券交易所是（ ）。 A．以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体 B．一个由会员自愿组成的、以营利为目的的法人团体 C．一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的法人团体 D．以股份有限公司形式组织并以盈利为目的的法人团体 16．上海证券交易所规定的集合竞价时间是（ ）。 A．9：15—9：25 B.9:30—11：30 C．13：00—15：00 D。14：57—15：00 17．某投资者以10元1股的价格买人X公司股票，持有1年分得现金股息1．80元，则股利收益率为( )。 A．9％ B．18％ C．27％ D．36％ 1 二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。) 1．公司证券包括( )。 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．金融债券 2．证券的流动可以通过( )等方式来实现。 A．承兑 B．贴现 C．质押 D．交易 3。证券市场是有价证券( )的场所。 A．发行 B．变现 C．交易 D．套利 4．证券市场的从无到有主要归因于( )。 A．信用 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 的发展 B．监管的加强 C．股份制的发展 D．投资者队伍的壮大 5．下列选项中属于对20世纪90年代以来国际证券市场发展趋势的正确描述的有：( )。 A．全球资产配置成为流行趋势、跨国并购层出不穷、全球资本市场之间相关性显著增强 B．中小投资者快速成长，日益占据证券市场的主导地位 C．全球范围内的国际金融市场竞争愈演愈烈，重组购并此起彼伏 D．随着电子计算机技术和互联网的发展，国际金融市场的交易手段越来越先进 6．《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》发布后我国资本市场进行了一系列改革，包括：( )。 A．使资本市场的发展走上规范化轨道 B．实施股权分置改革 C．大力发展机构投资者 D．为中国金融对外开放提出了具体时间 7．证券交易所的主要职责有( )。 A．制定交易规则 B．监管上市的证券以及交易行为的合规合法 C．确保上市公司的会计报表真实 D．确保市场的公开、公平和公正 8，中国证监会的主要职责是( )。 A．负责证券法律法规的起草 B．负责保护投资者的合法权益 C．对全国的证券发行、证券交易、服务机构的行为等依法实施全面监管 D．维持公平而有序的证券市场 9．股票的性质包括：( )。 A．股票是有价证券 B．股票是要式证券 C．皿票是设权证券 D．股票是资本证券 10．特殊型国债主要有( )。 A。定向债券 B．特别国债 C，专项国债 D．特种国债 11．下列关于央行票据的描述，哪些是错误的：( )。 A． 久是央行为调节商业银行法定准备金而向商业银行发行的短期债务凭证 B．其实质是中央银行债券 C．其目的是为了调节基础货币供应量 D．央行发行央行票据时，商业银行的可贷资金量会增加 12．证券发行市场的作用主要表现在( )。 ． A．为资金需求者提供筹措资金的渠道 B．为政府宏观部门调控经济提供了手段 C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化 13．在证券发行市场上，中介机构主要包括( )。 A．证券公司 B．会计师事务所 C．律师事务所 D．证监会 14．根据价格决定方式不同，债券发行方式可分为( )。 A．荷兰式招标和美式招标 B．价格招标和收益率招标 C．单一价格中标和多种价格中标 D．收益率招标和缴款期招标 15．关于代销论述正确的是：( )。 A．代销可分为全额代销和余额代销两种 B．上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行 C．我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销 D．代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式 16．债券发行的方式包括( )。 A．定向发行 B．公开发行 C．承购包销 D．招标发行 17．会员制证券交易所具有的特点是：( )。 A．会员制证券交易所的集中交易市场设施及其他财产所有权为全体会员共有，并共同使用 B．会员与交易所为自律关系，会员自觉以章程行事，共同负担维护公平有序的交易商场职责 c．会员制证券交易所是非营利性的法人社团，其收入主要来源于会员交纳的会员费及其他收入 D．交易所中的一切交易责任由买卖双方自负，证交所不负担保证责任 18．会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括( )。 A．制定和修改证券交易所章程 B．选举和罢免会员理事 C．审定总经理提出的工作计划 D．审议和通过理事会、总经理的工作报告 19．根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的组织机构包括( )。 A．董事会 B．会员大会 C．理事会 D．经理机构 三、判断题。(跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”(正确)，错的在括号中标出“错”(错误)，选错或不选不得分。1。有价证券代表着一定量的财产权利，因此是有价值的。( ) 2．债券一般有明确的还本付息期限，股票一般没有期限。( ) 3．由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。 4．我国的首部证券法颁布于2005年。（ ） 5．我国把股份制的金融机构发行的股票定义为金融证券。( ) 6．设权证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生（ ） 7．我国《公司法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25％。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在15％以上。( ) 8．普通股股东拥有公司经营决策权、公司盈余和剩余资产分配权、优先认股权的权利。( ) 9，在我国，中央政府债券由中央政府发行，地方取府债券由地方政府发行。 ( ) 10．证券公司短期融资债是指证券公司以短期融资为目的，在企业间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的债券。( ) 11．担心股票市场会下跌的投资者可通过买人股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。( ) 12．我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。( ) 13．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。( ) 14．远期交易的合约一般是非 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 化的，在场内交易；期货交易一般是有规定格式的标准化合约，多数在场外交易。( ) 15．我国内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按公司制方式组成，是非营利性的事业法人。( ) 16．证券交易的基本过程中的开户包括开立证券账户和开立资金账户。( ) 17．不论是记名证券还是不记名证券，完成了清算和交收，证券交易过程即告结束。( ) 18．对于附息债券而言，投资期间的现金流是定期支付的利息，再投资收益是将定期所获得的利息进行再投资而得到的利息收入。( ) 19．非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。( ) 20．一般来说，证券的风险越高，其要求的收益率也越高( ) 参考答案 一、单项选择题 1．A 2．D 3．B 4．D 5．D 6．C 7．B 8．B 9．A 10．D 11．D 12．C 13．C 14．A 15．C 16．A 17．B 二、不定项选择题 1．ABCD 2．ABD 3．AC 4．AC 5．ACD 6．BC 7．ABD 8．ABCD 9．ABD 10．ACD 11．AD 12．ACD 13．ABC 14．AC 15．BCD 16．ACD 17．ABCD 18．ABD 19．BCD 三、判断题 1．错 2．对 3．错 4．错 5．错 6．对 7．错 8．错 9．错 10．错 11．错 12．对 13．对 14．错 15．错 16．对 17．错 18．对 19．错 20．对 第二章证券投资基金概述 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险公担的（ ） 投资方式 A．集资 B·集合 c．合作 D．联合投资 2．以下不属于证券投资基金特征的是( )。 A．人集合投资，专业管理 B．收益平稳，风险较小 C．组合投资，分散风险 D。独立托管，保障安全 3．通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的( )特征。 A．集合投资 B．专业管理 C．风险共担 D．分散风险 4．证券投资基金在美国被称为( )。 A．证券投资信托基金 B．共同基金 C。信托产品 D．单位信托基金 5．基金是一种( )投资工具。 A．直接 B．间接 C．实业 D．债权 6．根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A．投资理念 B．组织形式 C．投资目标 D．募集方式 7．证券投资基金反映的是( )关系。 A．债权债务 B．所有权 C．信托 D．产权 8．与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括( )。 A．流动性较差 B．风险较低 C．门槛通常较高 D．信息披露程度一般不够及时透明 9．基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下( )不属于基金的投资运作部分。 A．风险控制 B．交易管理 C．绩效评估 D．募集与交易 10．基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。 A．份额持有者 B．管理人 C．托管人 D．注册登记机构 11．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。 A．基金发起人 B．基金管理人 C．基金持有人 D．基金托管人 12．证券投资基金起源于19世纪的( )。 A．英国 B．美国 ； C。法国 D．荷兰 13．1924年3月21 日“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A，契约型投资基金 B．公司型开放式基金 C．股票基金 D．封闭式基金 14，1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。 A．《投资公司法》 B．《投资基金法》 C．《证券投资基金法》 D．《投资信托法》 15．根据美国投资公司协会(1C1)的统计，截至2007年末，全球共同基金的资产规模已达到( )万亿美元。 A．20．2 B．22．0 C．26．2 D．30．6 16，我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指( )年规范整理之前的时期。 A．1993 B．1996 C．1998 D．2002 17．1993年中国人民银行批准( )在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。 A．武汉基金 B．淄博基金 C．南山基金 D．富岛基金 18，2000年10月8日，中国证监会发布了( )，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。 A．证券投资基金管理暂行办法 B．中华人民共和国公司法 C．开放式证券投资基金试点办法 D．中华人民共和国证券法 19．2003年10月，( )颁布，并于2004年6月S M实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展。 A．证券法 B．开放式证券投资基金试点办法 C．基金法 D．证券投资基金管理暂行办法 20，截至2008年6月底，我国共有( )家基金管理公司。 A．50 B．53 C．58 D．60 二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。) 1．世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同、目前的称谓有( )。 A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．集合投资产品 2．证券投资基金的主要特征是( ) A．集合投资、专业管理 B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担 D．严格监管、信息透明 3．证券投资基金的集合投资、专业管理表现在( )。 A．汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势， B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 C．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资 D．集中研究基金收益分配 4．根据投资对象不同，可分将基金分为( )。 A．股票型基金 B．混合型基金 C．债券型基金 D．货币市场基金 5．基金与股票、债券的主要区别是( )。 A．反映的经济关系不同 B．所筹资金的投向不同 C．流动性不同、 D．风险收益特征不同 6．基金与券商集合计划的主要区别是( )。 A．风险收益特征不同 B．集合计划的流动性比基金差 C．收费模式有所差别 D．券商集合计划一般投资门槛相对较高 7．依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。 A·基金当事人 B．基金市场服务机构 C．监管和自律机构 D．被投资公司 8．基金的当事人包括( )。 A．份额持有者 B．注册登记机构 C．托管人 D．管理人 9，基金的自律组织主要有( )。 A．证券交易所 B．基金行业自律组织 C．律师事务所 D．会计师事务所 10，基金行业自律组织是由( )成立的行业自律组织。 A．基金管理人 B．基金托管人 C·、基金份额发售机构 D．基金监管机构 11，基金市场的服务机构主要包括( ) A．基金销售机构 B．注册登记机构 C．律师事务所和会计师事务所 D．基金投资咨询机构 12，下列关于基金的说法，正确的是( )。 A．基金托管人保管基金 B．基金管理人管理基金 C．基金持有人购买基金 D．注册登记机构向基金提供服务 13，下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )。 A．美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B．开放式基金成为基金的主流产品 C．基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D．越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 14．下列属于我国“老基金”时代设立的基金是( )。 A．南山基金 B．淄博基金 C．金信基金 D．南方绩优 15下列关于我国基金业特点的说法，正确的是( )。 A．基金品种不断创新 B．基金运作逐步规范 c．多月化的销售渠道已经形成 D．证券公司为基金销售的主要渠道 16．现阶段我国基金已出现的类型有( )。 A．LOF B．ETFF C．创新型封闭式 D．分级基金 17．我国现阶段的基金销售渠道有( )。 A．商业银行 B．证券公司 C．证券投资咨询机构 D．证券登记结算公司 18．下列有基金托管人资格的机构有( )。 A．工商银行 B．建设银行 C．中国银行 O．中国人寿 19．我国基金业在金融体系中的地位和作用有( )。 A．改变了社会传统的理财观念和理财方式 B．有力地推动了资本市场的制度改革 C．促进了金融体系改革的深化 D．促进了社会保障体系的改革 20．基金的运作是指包括( )以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。 A．基金营销 B．基金募集与交易 C．基金投资运作 D．基金后台管理 三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用“对’’表示，错误的用“错”表示) 1．基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( ) 2．基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。( ) 3．基金的风险共但是指苎鱼笪理厶与基金投资者共同承担风险( ) 4．根据组织形式不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。( ) 5．开放式基金主要通过银行代销，投资者几乎没有损失本金的可能。( ) 6．与基金相比，保险产品的流动性、灵活性相对较差。( ) 7．从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。( ) 8．从本质上来看，基金与信托是相同的，契约型基金也是信托的一种。 ( ) 9．基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。： ( ) 10．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。( ) 11，基金注册登记机构是基金市场的主要的服务机构之一( ) 12．基金起源于19世纪60年代的美国。( ) 13．1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”组织在《泰晤士报》刊登招股 说明 关于失联党员情况说明岗位说明总经理岗位说明书会计岗位说明书行政主管岗位说明书 书，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的基金。( ) 14．1940年美国制定了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》，为美国基金的发展奠定了基础。( ) 15．截至2007年底，美国的共同基金资产规模超过12万亿美元，占全球基金资产规模半数左右。( ) 16．世界范围内，传统上机构投资者一直是基金的主要投资者，但已有越来越多的个人投资者成为基金的重要资金来源。( ) 17，1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。( ) 18．1997年11月14 N， 《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布。同时，由中国人民银行替代中国证监会作为基金管理的主管机关。从此，我国基金业进入了规范发展的崭新阶段。( ) 19．2000年10月8 M，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。( ) 20．2001年9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，标志着我国基金的新发展。( ) 参考答案 一、单项选择题 1．B 2． B 3． A 4． B 5． B 6，A 7． C 8． B 9． D 10． A 11．D 12． A 13． B 14． A 15． C 16．C 17． B 18． C 19． C 20． D 二、不定项选择题 1．ABC 2．ABCDE 3．ABC 4．ABCD 5．ABD 6．BCD 7．ABC 8．ACD 9．AB 10．ABC 11．ABCD 12．ABCD 13．ABD 14．ABC 15．ABC 16．ABCD 17．ABC 18．ABC 19．ABCD 20．ABCD 三、判断题 1．对 2．对 3．错 4．错 5．错 6．对 7．错 8．对 9．对 10。对 11．对 12．错 13．对 14．对 15．对 16．错 17．对 18．错 19．对 20．对 第三章 基金的类型几分析方法 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1．按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( )以上。 A．80％ B．60％ C．50％ D．30％ 2．傲票型基金由于其大比例投资于股票，一般具有( )的特征。 A．低风险、高收益 B．低风险、低收益 C．高风险、高收益 D．高风险、低收益 3．股票型基金持股集中度是指其前( )大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。 A．3 B．5 C．10 D．20 4．与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在 ( )左右。 A．1％ B．1．5％ C．2％ D．2．5％ 5．按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。 A．80％ B．60％ C．50％ D．30％ 6．债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承 担的利率风险越( )。 A，小，低 B．小，高 C．大，低 D．大，高 7，货币市场基金收益通常用日( )基金净收益和最近( )年化收益 率表示。 A．每万份，1日 B·每万份，7日 C．每百份，1日 D．每百份，7 日 8，混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。 A．高于，低于 B·高于，高于 C．低于，高于 D．低于，低于 9．安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资( )可承受的损失金额，一般来说安全垫较( )的基金操作更为灵活。 A最大，高 B．最小，高 C．最大，低 D．最小，低 10．有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金?( ) A．不能忍受投资亏损 B．比较稳健 C，保守 D．风险承受能力强 11．ETF基金属于( )操作的( )型基金。 A．主动，非指数 B·被动，非指数 C．主动，指数 D·被动，指数 12，下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的?( ) A．系统性风险 B．非系统性风险巴操作风险 C。操作风险 D．汇率风险 13．下面哪个指标不是风险调整收益指标?( ) A，夏普指标(Sharpe) B·詹森指标(Jensen) C，Stutzer指标 D．算术平均收益率 14，下面哪个不属于基金投资风格分析的角度?( ) A．持仓风格 D·持股风格 C．资产估值增值潜力 D．行业配置风格 15．股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( )左右。 A．1．5％ B．1％ C．0．25％ D．0．15％ 16．公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象( )，投资金额要求( )，适宜中小投资者参与。 A．固定，高 B·固定，低 C．不固定，高 D．不固定，低 17．按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。 A．60％ B．40％ C．20％ D．10％ 18．我国首只ETF一上证50ETF采用的是：( )。 A．抽样复制 B．完全复制 C．绝对复制 D．相对复制 19．货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过( ) 天的浮动利率债券。 A．365 B．360 C．397 D．425 20．关于FOF，以下说法错误的是：( )。 A．FOF是一种专门投资于其他基金的基金 B．FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金 C．FOF是基金的一种类型，其投资范围和普通基金相同 D．它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种 二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。) 1．作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同：( )。 A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化，而单一股票的投资风险相对集中，投资风险较大 B．股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购、赎回数量的多少而受到影响 C．人们在投资股票时，一般会根据公司财务状况、产品市场竞争力、盈利预期、同业比较等情况对公司股价进行相应的判断，同时也能对基金份额净值进行合理与否的评判 D．股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票型基金净值的计算每天只进行一次，因此每一个交易日股票型基金只有一个价格 2．基金所持股票按市值规模不同可被分为( )。 A．大盘型 B．中盘型 C．小盘型 D．价值型 3．分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标：( )。 A．净值增长率标准差 B．持股集中度 C．行业投资集中度 D．基金周转率 4．根据组织形式不同，可以把基金分为（ ）。 A．契约型基金 B．公司型基金 C．开放式基金 D．封闭式基金 5．封闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在( )。 A．存续期限不同 B．规模的可变性不同 C．基金营运依据不同 D．基金交易方式不同 6，根据投资对象的不同，基金可分为( )。 A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金 7．依据投资理念的不同，基金可以分为( )。 A．主动型基金 B·被动型基金 C，成长型基金 D·价值型基金 8．根据募集方式的不同，基金可以分为( )。 A．公募基金 B·私募基金 C．开放式基金 D．封闭式基金 9．LOF与ETF两者存在本质区别，主要表现在( )。 A．申购、赎回的标的不同。ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票；而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 B．申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行 C，对申购、赎回限制不同。只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别要求 D．基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能是主动管理型基金 10．作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别 ( )。 A．债券型基金收益的稳定性不如债券 B．债券型基金没有确定的到期日 C．投资风险不同 D．投资对象完全不同 11．根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券型基金分为( )。 A．纯债券型基金 B．偏债券型基金 C．超短债基金 D．股债型基金 12．下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象( )。 A．现金 B．一年以内(含一年)的银行定期存款 L C．剩余期限在397天以内(包括397天)的债券 D．可转换债券 ：· 13．下面哪个是QDⅡ可能面临的风险：( )。 A．系统性风险 B．非系统性风险 C．操作风险 D．汇率风险 14．对于基金管理公司，分析时考虑的几个方面包括：( )。 A．股东背景、股权结构和注册资本 B．资产管理经验 ” C．人力资源优势 D．销售渠道优势 15．对于基金经理的分析，主要包括以下内容：( )。 A．资产管理经验 B．投资风格 C．从业年限 D．人脉关系 16．关于基金评级的说法，正确的是：( )。 A．基金评级必须针对同一类型基金进行评级，常见的有封闭式基金评级、股票型开放式基金评级、混合型开放式基金评级等 B．基金评级是基于历史业绩的 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 ，但历史并不代表未来，五星级基金也有可能在未来的一段时间表现很差 C．评级是同类型基金的相对比较，如果整个市场表现不佳，那么五星级的基金也只是“亏得比较少”的基金而已 D．对于五星级的基金，未来也一定会表现优秀，可以积极投资 17．基金产品风险评价应当考虑的因素包括：( )。 A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B．基金的历史规模和持仓比例 ． C．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D．基金成立以来有无违规行为发生 18．关于保本型基金的保本策略的说法，正确的是( )。 A．国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略 B．固定比例投资组合保险策略是一种通过比较净值与价值底线，动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略 C．保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一定的时间内维持“恒定比例”以避免发生过激投资行为 D．一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，基金经理必须降低风险资产的投资比例 三、判断题。 (判断以下各小题的对错，正确的用“对”表示，错误的用“错”表示)、 1．根据组织形式不同，基金可以分成契约型基金与公司型基金。( ) 2．根据运作方式不同，基金可以分成封闭式基金与开放式基金。(√) 3．成长型基金是指以追求稳定的当期收人为基本目标的基金。该类型基金主要投资于大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券。( ) 4．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主动管理型基金。( ) 5．对基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义的，因为基金的净值是由所持有的证券价格复合而成。( ) 6．以某一特定行业或板块为投资标的的基金就是行业型股票型基金，如资源类股票型基金、房地产基金、科技股基金等。( ) 7．行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。 ( ) 8．费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。( ) 9．基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标，它等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比。( ) 10．偏债券型基金则可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的30%。（ ） 11．债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低。( ) 12．股票型基金的投资比重必须在60％以上，而混合型基金仓位上下限都比较宽泛，资产配置更为灵活。( ) 13．信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。( ) 14．衡量ETF基金的综合绩效，一般信息比率高的基金，综合绩效更 ( ) 15．按投资目标不同，基金可分为成长型基金、收入值型基金和平衡型基金 ( ) 16．基金评级是基于历史业绩的评价，但历史并不代表未来，五星级基金小有可能在未来的一段时间表现很差。( ) 17．基金产品风险评价只要考虑基金的收益率标准差即可。( ) ． 18．基金风险评价是一种预测分析，即对未来较短时期内的风险等级作出估计，这要求对可能影响未来风险水平的各种因素进行综合分析。( ) 19．混合型基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。( ) 20．股票型基金面临着持有股票所带来的系统风险、非系统风险和基金管理运作风险。( ) 参考答案 一、单项选择题 1． B 2．C 3．C 4．B 5．A 6． C 7． B 8． C 9． A 10． D 11．D 12．D 13．D 14．C 15．C 16． D 17． C 18． B 19． C 20． C 二、多项选择题 1．ABD 2．ABC 3．ABC 4．AB 5．ABD 6．ABCD 7．AB 8．AB 9．ABC 10．ABC 11．AB 12．ABC 13．ABCD 14．ABCD 15．ABC 16，ABC 17．ABCD 18．ABCD 三，判断题 1．对 2．对 3．错 4．错 5．对 6，对 7．错 8．对 9．对 10·．9 11，错 12．对 13．对 14．对 15·对 16．对 17．错 18．对 19．对 20．对 第四章 基金市场参与主体 一，单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) A．基金管理公司 B·基金托管人 C．投资管理公司 D．基金发起人 ． 2．我国相关法律规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。 A．8000万元 B。1亿元 C．12000万元 D．15000万元 3．我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ )人民币。 A．基金管理人 B。基金托管人 C．基金份额持有人 D。基金发起人 4．（ )是基金一切活动的中心 A；基金管理人 B·基金托管人 C．崖金份额持有人 D·基金发起人 5．（ ）是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务 A．基金管理业务 B·受托资产管理业务 C．基金销售业务 D．投资咨询服务业务 6．基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的 ( )。 A．1／4 B·1／3 C．1／2 D．2／3 7．基金公司应该建立健全的督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。 A．股东会 B．董事会 C．董事长 D．总经理 8·（）负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核和风险控制工作。 A．风险控制委员会 B．董事长 C．督察长 D．总经理 9．( )要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则 10．基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 A．健全性原则 B．有效性原则 C独立性原则 D．相互制约原则 11·基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则 12．( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 A．内部控制 B．外部控制 C．代销渠道 D．网络渠道 13·基金管理公司内部控制中的( )是指通过制定完善的 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 和采取有效的控制措施，及时防范和化解风险。 A．风险评估 B．信息沟通 C．内部监控 D．控制活动 14．在整个基金的运作中，( )实际上处于重要地位，起着核心作用。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金份额持有人 D．基金发起人 15．（ ） 是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。 A．基金管理人 B·基金托管人 C．投资管理公司 D。基金发起人 16．基金资产托管业务中的（ ），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。 A．资产保管 B·资金清算 c，资产核算 D．投资监督 17，( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。 A，签署基金合同 B·基金募集 C．基金运做阶段 D。基金终止阶段 18．基金托管人内部控制制度中（ ）是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 A．合法性原则 B·完整性原则 C．及时性原则 D。审慎性原则 19基金托管人内部控制制度中的（ ）是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 A．合法性原则 B·完整性原则 C．：及时性原则 D，审慎性原则 20．目前，我过开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（） A．直销、代销 B·代销、直销 C．外销、内销 D．内销、外销 21．证券美资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A．1000万 B·2000万 C．5000万 D。1亿 22．证券投资咨询的机构应当有（）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A．5 B． 10 C． 15 D．20 二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。) 1．在基金市场上，存在不同的参与主题，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为（）三大类。 A．基金当事人 C。基金市场服务机构 C监管和自律组织 D．基金公司 2．按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：( )。 A．分享基金财产收益 B．参与分配清算后的剩余基金财产 C按照规定要求召开基金份额持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 3·基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括（） A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的有限责任 C在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：( )。 A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理 B·所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。 c．实缴资本不少于1亿元人民币的等值可自由兑换货币 D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件 5《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：( )。 A·将其目有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B．不公平地对待其管理的不同基金财产 c．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 6．基金管理公司的主要业务有：( )。 A基金管理业务 B．受托资产管理业务 C．基金销售业务 D．基金宣传 7．基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有( )。 A．股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，即相互协助又相互制衡 B．董事会一般都设有专门委员会，对公司经营决策的重大问题进行讨论、建议和决策 C．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 D．建立完善的内部监督和控制机制 8．基金公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。 A组织机构健全 D．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理 9．基金管理公司的主要职责包括( )。 A依法募集基金 B．进行基金资产的评估管理 C．编制中期基金报告 D．办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项 10．基金管理公司内部控制应当遵循( )。 A．健全性原则和有效性原则 B．适当控制原则 C．相互制约原则 D．成本效益原则 11．基金管理公司内部控制的基本要素包括( )。 久控制环境 B．信息沟通 C．风险评估