XXXX支行再贴现业务操作
规程
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第一章 总则 第一条 为进一步完善再贴现业务管理，规范操作行为，防范资金风险，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《票据管理实施办法》（中国人民银行令1997年第2号）、《支付结算办法》（银发〔1997〕393号）、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》（银发〔2001〕236号）、《中国人民银行办公厅关于进一步加强再贷款业务管理的通知》（银办发〔2004〕261号）、《中国人民银行关于完善票据业务
制度
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有关问题的通知》（银发〔2005〕235号）、《中国人民银行关于完善再贴现业务管理支持扩大“三农”和中小企业融资的通知》（银发〔2008〕385号）等有关
规定
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，结合XXXXXXXX支行实际，制定本操作规程。第二条 再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人民银行转让的票据行为。商业汇票包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。第二章 再贴现的期限、利率和方式第三条 再贴现期限最长从再贴现之日至汇票实际到期日止。第四条 再贴现利率按照中国人民银行的有关规定执行。第五条 再贴现按办理方式分为买断式和质押回购式两种。以买断方式办理再贴现的，必须严格按照支付结算制度规定办理再贴现票款的到期收回手续，不得以其他方式要求再贴现申请人办理票款到期收回。质押回购式再贴现办理的对象主要限于金融机构法人及其单独设立的票据专营机构。票据业务集中的转授权窗口确需以质押回购方式办理再贴现的，须正式行文，另行申请授权。第三章 再贴现业务操作
流程
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第六条 我行根据业务需要向人民银行提出再贴现申请时，需向人民银行提出业务申请：（一）提交以下资料1、买断式或质押回购式《再贴现合同》一式二份（格式文本见附件1、附件2）；2、买断式或质押回购式《再贴现申请书》（见附件3、附件4）一式三联，加盖再贴现申请人公章并由法定代
表
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人或单位负责人签字；3、再贴现凭证；4、已贴现或转贴现的合规商业汇票原件、正反面复印件及背书粘单复印件；5、贴现或转贴现会计凭证复印件；6、商业汇票查询、查复书复印件；7、再贴现行要求提供的其他资料。以上申请材料复印件须加盖再贴现申请人业务公章。（二）行内电票系统对再贴现业务的审批流程1、由业务录入员登录电子商业汇票系统，进入纸票业务处理模块，根据人民银行审查同意办理再贴现清单发起业务申请。选择业务种类，输入贴入行行号，核对转出票据号码、票据金额、再贴现利率、实付金额、转入人名称、账号、开户行行号等要素无误后，提交申请；2、业务复核人员进行业务复核，核对要素，利率、贴入行名称等要素无误后提交审查人员进行审查；3、审查人审查不能通过时对此笔业务进行拒绝，拒绝的业务必须填写批注信息后方可退回，信贷录入人员修改申请信息后重新提交。审查通过的提交审批人进行业务审批；。（三）人民银行审核银行承兑汇票原件、已办理的贴现凭证及查询查复书无误后，根据实付再贴现金额将款项划至我行备付金账户。（四）申请行将人民银行记账回单送总行清算中心记账后将再贴现实付款项划至申请行指定账户，申请行进行相应账务处理。（五）由信贷录入人员在行内电子商业汇票系统中提交记账申请到会计人员，会计人员在查询再贴现资金已汇至指定资金账户后进行账务处理，并向人行发送报文，进行纸票再贴现业务登记。（六）会计人在入账前有权拒绝此笔业务，退回信贷录入员进行修改。需要强调的是会计人员在完成账务处理后必面发送报文并查看报文是否发送成功。如发送不成功的需再次发送。（七）对已转出的银行承兑汇票，需登录纸票业务查询模块核对此笔业务状态。第七条电子商业汇票系统中纸票贴现业务冲账处理流程（一）会计人员对已记账尚未向人行登记的纸票贴现业务，发现问题可以直接进行冲账。冲账成功后，将业务退回信贷录入人员进行修改。修改后重新逐级进行审批以及账务处理；（二）会计人员对已记账处理且已向人行登记的业务进行冲账时，需进入纸票业务发起查询模块，通过单笔纸票业务查询进行冲账。冲账后退回信贷录入人员修改后重新进行审批、账务处理。二零一二年四月十八日
浙公网安备 33021202002483