首页 银行合规风险案例学习心得

银行合规风险案例学习心得

举报
开通vip

银行合规风险案例学习心得“赢”与“输”的区别――银行合规风险案例学习心得前几天,分行制定的“弘扬合规文化,不越合规底线,推动业务健康发展”系列活动正式开始,本部门领导组织大家深刻学习了《中国光大银行合规风险案例汇编》,当中有两个案例与本部门现行工作密切相关,也给了我很大的启示。我想借此机会与大家一起分享自己的心得体会,希望能达到共同学习、共同思考、共同进步的良好效果。标题所言的“赢”与“输”其实分别代表两个案例。前者说的是柜台人员始终坚持合规操作最后识破诈骗犯的罪行,是“赢”;后者说的是柜台人员未按业务操作流程操作,致使客户重复划款而银行...

银行合规风险案例学习心得
“赢”与“输”的区别――银行合规风险案例学习心得前几天,分行制定的“弘扬合规文化,不越合规底线,推动业务健康发展”系列活动正式开始,本部门领导组织大家深刻学习了《中国光大银行合规风险案例汇编》,当中有两个案例与本部门现行工作密切相关,也给了我很大的启示。我想借此机会与大家一起分享自己的心得体会,希望能达到共同学习、共同思考、共同进步的良好效果。标 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 所言的“赢”与“输”其实分别代 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 两个案例。前者说的是柜台人员始终坚持合规操作最后识破诈骗犯的罪行,是“赢”;后者说的是柜台人员未按业务操作 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 操作,致使客户重复划款而银行被迫赔付,是“输”。扎一眼看上去两个案例没什么联系,可能有人会说两笔不同的业务没法比较。其实不然,两笔业务都不约而同地因为经办人员在操作流程中是否坚持合规操作而产生了截然不同的结果。换句话来说,哪怕都是密码变更业务,其中一名经办员按照流程合规操作,通过联网核查对客户身份的真实性进行校验,发现该客户其实是冒充原件所有人,识破其犯罪行为,保护了原件所有人的资金安全,是“赢”;而另一名经办员没按流程操作,马虎了事,没有对该客户的身份进行真实性核查就给他办理密码变更,结果呢?可想而知。又换成另一种业务来看看,一笔汇出汇款业务,收款人名称错了,对方银行发来查询。其中一名经办员按照流程合规操作,通过查阅原始凭证信息来确认在款项汇出时我行是否按照客户填写情况如实发出,结果发现录入信息与客户填写的一致,并如实回复对方行,因此对方行把款项退回,后通知客户重新办理汇款业务;而另一名经办员没有按流程操作,未查阅原始凭证信息,未经原付款人同意,就凭个人对该客户的了解擅自以正确的收款人名称回复对方行,结果对方行照常入账,并未把款项退回,而后又通知客户重新填单办理汇款业务,造成客户重复划款,是“输”案例并不复杂,结果之所以不同,道理也很简单。业务流程大家都不陌生,可总是有人把控不了风险点,往往使得一笔很普通很简单的业务演变成银行损失的引线。“精神状态不佳、“一时分心了”这些并不能成为风险产生的理由,责任心才是根本。通过这一轮的合规学习,我的责任心更强了,并且相信大家都跟我一样,认清了产生风险往往是因为人的态度,人的责任心,懂得了“赢”与“输”的区别。暨这次合规学习的契机,我们一起弘扬合规文化,不越合规底线,推动业务健康发展。同时,我们的态度、我们的责任心责任感,时时刻刻都要端正,分分秒秒都要强烈。
本文档为【银行合规风险案例学习心得】,请使用软件OFFICE或WPS软件打开。作品中的文字与图均可以修改和编辑, 图片更改请在作品中右键图片并更换,文字修改请直接点击文字进行修改,也可以新增和删除文档中的内容。
该文档来自用户分享,如有侵权行为请发邮件ishare@vip.sina.com联系网站客服,我们会及时删除。
[版权声明] 本站所有资料为用户分享产生,若发现您的权利被侵害,请联系客服邮件isharekefu@iask.cn,我们尽快处理。
本作品所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用。
网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽..)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
下载需要: 免费 已有0 人下载
最新资料
资料动态
专题动态
is_654168
暂无简介~
格式:doc
大小:12KB
软件:Word
页数:3
分类:
上传时间:2022-08-05
浏览量:4