案防与合规学习心得范文（3篇）

第PAGE页共NUMPAGES页案防与合规学习心得范文银行，一个每天与现金，存款贵金属打交道的高危行业，且银行案件无小事，因此，如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的，内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指事物内部诸要素之间的对立统一，也就是内部矛盾。某事物与其他事物的对立统一，则是外部矛盾，即外因。辩证唯物主义认为，内因和外因在事物的发展中是同时存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。内因是事物存在的基础，是一事物区别于他事物的内在本质，是事物运动的源泉和动力，它规定着事物运动和发展的基本趋势。外因是事物存在和发展的外部条件，它通过内因而作用于事物的存在和发展，加速或延缓事物的发展进程，但不能改变事物的根本性质和发展的基本方向。所以，内因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辩证法要求人们在具体分析矛盾和解决矛盾时，既要看到内因的重要作用，同时也不可忽视外因的作用。在坚持“内因论”的前提下，不忽视外因的作用。形而上学则与之相反，主张“外因论”。认为事物的运动和发展完全是由外力推动的。大家知道，内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。有时候，一些因为不合规会导致严重的后果。也许就是一个申请表上的____号码，也许是一张冲正审批表，也许是一个客户签字„„这些看似不寻常的小事，极有可能带来严重后果。因此，在工作中，我们必须将合规文化作为一种自觉的理念，入脑入心，合规经营，实现自我价值。当前，银行机构的健康发展离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。应当在“防范风险”工作中做好“三个一”。通过强化教育培训、规范管理等系列活动的深入开展，"合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心，防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。同志们，____，健康发展是兴旺之本，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基。害人之心不可有，防人之心不可无。在做好内部风险防控的同时，银行也需要积极做好外部风险防控。而银行目前主要面临的外部风险有盗窃，抢劫，武装抢劫，挤兑，寻衅滋事与群体性____。目前，我行严格实行早晚接送款制度，重空现金非营业时间上缴金库，但是依然需要对盗窃进行防范。因此这就要求我们每日营业终了后，重要文件锁入保险柜，对网点进行布防同时人员撤出后必须锁好门窗。当下，我过社会治安环境良好，金融市场稳定，针对银行发生的挤兑，寻衅滋事与群体性____概率较低。但为防微杜渐，银行网点也应制定相应的应急预案，一旦发生此类事件，应立即与上级部门沟通，并做好安抚工作，等待上级命令。最后，着重强调对于抢劫与武装抢劫的防控。之所以分为抢劫与武装抢劫，主要是因为二者发生时在局面的失控程度和危害的存在巨大差异。抢劫主要目的在于抢钱，对受害者人身安全的威胁值低，一般为劫匪抢钱后立即逃离现场。武装抢劫主要是劫匪单人或群体持械抢劫，案件发生具有较强的 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 性和针对性，同时会连带发生劫持人质、对平民的造成人身伤害等连带事件。武装抢劫一般发生于早晚接送款，大额存取现客户被盯梢的情况，偶尔也会随机发生于营业时间。因此，银行首先应完善接送款制度，确保早晚接送款环节缜密无漏洞，同时在接送款前应观察周围环境有无异样。其次，加强对营业网点驻守的保安进行强化训练，以保证案件发生之后能够及时应变。最后，一旦出现武装抢劫，银行方面应首先保持冷静，实施相应应急预案及时与上级和辖区内公安部门取得联系，努力保证客户区内客户、人质安全的前提下，尽最大可能拖延时间，为公安部门争取有利态势，确保群众生命财产安全。综上所述，防范银行风险，既要内部抓得牢，又要外部放的好。案防与合规学习心得范文（二）最近各种金融案件频频发生，发案率居高不下，案件防范形势严峻。尤其是各方面建设都还不尽完善的农信系统，更是____突破的主要目标。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追其原因，表面上看无非是制度缺失，管理缺位。可究其根本，则在于对案件防控重要性的认识不到位，合规理念淡薄，思想滞后，行动自然跟不上。银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期，银行业金融机构顺势而为、做大做强，这本无可厚非。但是如果看不到风险和问题，就非常危险。因为对银行家来说，银行经营的就是风险，居安思危是一个永恒的话题。古人云，人无远虑，必有近忧。案件防控意识应该成为银行人的一种基本素质，每一位银行人都必须时刻牢记。因此我行开展了“案防与合规学习”活动，我支行积极配合总行相关要求，____支行员工____学习、了解和掌握本系统合规政策以及相关案防文件的具体内容和各自岗位的合规流程，自觉做到主动合规、事事合规。俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。无数的事实和惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；风险无小事，合规心中留。现如今，大部分银行只注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标。做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中，不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，是一种精神，他应该存在我们的心里，融入在我们的工作中，与血液一起流淌。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象，从根本上改变从业人员的思想，让合规操作成为每名农信人的习惯，那么，无需规章制度，风险案件便可不攻自破。所以，我们要加强案件防控合规理念教育，进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，融入于工作，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象。仅仅依靠领导的强势、制度的强势，而没有理念的强势，就不能形成强大的制约，就不会形成执行力。案防与合规学习心得范文（三）____#农村信用合作联社____部案件防控工作总结根据上级工作安排，联社将案防工作作为了____年的工作重点之一。本年内，我部根据部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度，并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进行了系统的检查，现将本年度案防工作总结如下：一、____领导我部成立了以部门经理为组长，部门其余员工为成员的案防工作小组。部门经理负责办公室工作的全面安排、协调及____督促检查等工作，部门其余成员根据部门分工及相关工作职责负责中间业务案防工作的具体实施、检查等工作。二、层层落实省联社要求，全面开展合规文化建设工作，以合规建设促进案防工作的顺利开展。联社成立“县农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组”。领导小组成员在联社统一领导下，按照部门管理职能和区域管辖范围，实行分片包干负责制，____推动合规文化建设活动的开展。(一)合规管理____架构、合规职责明晰情况。我社严格按照省联社要求设置了合规部门及专职合规岗，合规工作开展正常，在____中得到全面保障的自查，人员配备充足，设立了兼职合规岗，选聘的兼职合规员符合规定的条件。我社根据省联社要求设立了合规的____架构、且____架构建立、健全，按照规定设置且明晰了理事会、监事会、风险管理会、高级管理层的合规职责，明确规定了合规部门及负责人职责和权限。(二)合规工作开展及____保障情况。合规部门及人员按规定履行职责及开展工作，分工明细，工作规则完善，严格按照规定的时间、路径及报告内容要求报告合规风险事项，重大合规风险事项和合规工作，在合规现场检查前发出了《合规风险现场检查通知书》和对合规现场检查发现的合规风险或合规问题发出《合规风险现场检查意见书》，违规行为处理与责任追究符合相关的规定，没有将合规部门及专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工作。(三)内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。各项规章制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。内控制度，业务流程科学，清晰，岗位设置科学合理，职责边界清晰，各项业务操作合法合规，梳理条线管理，各项规章制度，经查，我社及辖属各营业网点能够较好执行各项规章制度。(四)业务操作、部门及员工自查情况查找违规事实、情节、行为、分析违规原因，及时落实整改措施。员工和每个部门基层营业机构结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，及时编写了自查报告，并签订了整改承诺责任书。比如：各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金(转账)交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，atm机管理和sc6000操作流程等进行了全面检查。三、存在的问题通过检查，我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是条线 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 和内控制度上的执行不够，合规文化建设工作开展还有待提高。具体体现在：1、信贷及风险管理方面的不足。信贷资料收集不完善， 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 填制不规范，要素不齐，如漏填借款人____号码、计划还款等内容；贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；信贷档案资料收集不全，整理不规范；五级分类资料不齐，未落实和完善____意见，分类逆向调整未上报审批。如等____个分社贷款五级分类逆向调整未上报审批____笔、金额____万元。、财务会计方面存在的不足。单位账户取款未进行折角验印；未按要求审核会计凭证；未按规定打印、收集、归档会计资料。悦来、南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档；业务授权不合规。赵坪分社授权柜员在进行业务授权时，未按规定审核交易画面；柜员临时离岗库箱未加锁。如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加锁。3、中间业务管理存在的问题。在代理保险业务的检查中发现个别网点投保单填写不够规范，有引发风险的可能。另外个别网点人员素质不够，宣传不够专业，可能导致纠纷；在atm机的检查中发现个别网点负责人日常查库频率不够，加钞时未坚持同进同出，钥匙和____未坚持双人管理的基本制定，____输入时未坚持视力回避或物理遮挡。还有的信用社的tam机登记薄散乱，不规范。银行自助设备操作不合规。4、安全保卫工作方面的不足。安防设施使用不合规。部分社对防尾随门未按规定进行开启、关闭。安全保卫制度不能彻底执行。四、落实措施，切实整改。我部____年的案防工作取得了一定的效果，但也发现了存在的一些问题，在今后的工作中，我部将总结经验，力求将全辖的中间业务案防抓好抓落实，并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。(一)各信用社结合各社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。(二)落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。(三)对信贷管理中存在问题，检查人员逐一进行了说明和指导，能现场整改落实的要求现场立即进行整改落实，不能现场整改落实的限期进行整改落实，并将整改落实情况和进度报中心社，并作为下次检查的重点。