-第四章案件治理与风险防控题目及答案110630

C）。A）。C）。B.重要岗位的强制性休假与岗C）。第四章案件治理及风险防控、单项选择题（40题）1．下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？A•完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构2．下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（现金管理B.查询对账C重要岗位D.金库尾箱3．下列哪项是强化内控 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 “十个联动建设”之一？（一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动位轮换紧密衔接联动C查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动4•农村合作金融机构案件专项治理的时间为（D）。2005年B.2006年2005至2008年D.2006至2008年5•2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（治标治乱，充分暴露陈案B.全面开展案件排查C.实施分类治理，坚持标本兼治D•组织案件治理“回头看”TOC\o"1-5"\h\z6．下列哪项不属于新型农村金融机构（B）。A.村镇银行B.典当行C贷款公司D.资金互助社7．农村合作金融机构案件防控治理的时间为（D）。A.2009年B.2011年C.2006至2008年D.2009至2011年8．2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（A）。A.提升B.强化C 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 D.合规9．下列哪项不属于长效机制的特点（B）。A.规范性B.常态性C稳定性D.长期性•中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（B）为标杆。A•经营目标B•内控目标C•安全目标D•效益目标．中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（D）建设为基础。A.企业文化B.信贷文化C.风险管理D.合规文化12．中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（A）”的内部控制体系。A.治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效C治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效13•中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（D）”相结合的案件防控工作机制。A.查、防、控、堵、教B.查、控、堵、罚、教查、控、堵、惩、教D.查、防、堵、惩、教TOC\o"1-5"\h\z14．下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（B）。A.公司治理B.外部环境C.技术防范D.信息披露15．下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（A）。A•强化岗位流程制约B•强化业务流程管理C完善稽核体系D.完善风险管理构架16•下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（C）。A•强化岗位流程制约B•强化业务流程管理C完善稽核体系D.完善风险管理构架17•下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原则（C）。A.事实清楚B.证据确凿C.惩教结合D.逐级追究18•下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（B）。A.依据要充分B手续要完备C.处理要公平D.处理轻重要适度•中国银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》印发时间为（C）。A.2007年3月B.2008年4月2009年4月D.2010年1月•下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（A）。A.错账B.挪用资金C诈骗D盗窃•下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（C）。机构案件防控第一责任人机构经营管理责任人C与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人中小金融机构高级管理人员TOC\o"1-5"\h\z•农村中小金融机构案件防控第一责任人是（A）。A.理（董）事长B.监事长C.主任D.总经理23•农村中小金融机构案件责任追究方式包括（D）、经济处理和其他处罚三种。A.责令限期改正B.批评教育C组织处理D.纪律处分•农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（B）。A•降级（职）B•免职C•撤职D•开除•农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（D）。A.变更劳动关系B.留用察看C通报批评D.扣减绩效收入•农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（C）。A.批评教育B.组织处理C.纪律处分D.变更劳动关系•下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（B）。A.调离B撤职C停职D.免职•《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（C）。A•调离B撤职C解除劳动 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 D•降职（职）29•“一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（D）责任、问发案单位上级领导人责任。A•主要负责人B•分管负责人C相关负责人D.相关知情人30•“双线问责”即对（B）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。A.业务管理B.经营管理C.操作管理D.风险管理31．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、(C)”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。A•—案四问责B•双线问责C.失职重罚D•上追两级32．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况(B)。A.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的省、市(地)辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县(市，含)以下机构年度内发生案件2次以上的发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的33．下列哪项属于《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中规定的从重追究相关人员责任的情况(A)。决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任34．按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，突发事件是指突然发生，造成或可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的自然灾害、事故灾难、(C)和社会安全事件。A.公共群体事件B公共场所事件C公共卫生事件D.公共安全事件35．根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，下列哪项不属于银行业重大突发事件(C)。A.金融挤兑事件B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件C诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上的案件D.造成银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害36．下列哪项不属于突发事件的特征(A)A.联动性B.公共性C危害的延展性D.变化发展的不确定性预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，(B),统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。A.依法规范、标本兼治B.依法规范、预防为主C依法合规、统筹兼顾D.依法合规、治本为主TOC\o"1-5"\h\z应急预案包括总体预案和(C)。A部门管理职责预案B.业务管理条线预案C分专业预案D.应急保障下列哪项不属于突发事件应急响应的内容(D)。A.事态控制B.处置准备C.案件调查D.信息报告下列哪项不属于突发事件风险预后的内容(A)。A.应急终止B.影响补救C堵漏整改D.完善预案二、多项选择题（20题）1．在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（ABC）的原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设等多个方面，有针对性地开展工作。A.标本兼治，重在治本；B•查防结合，重在防范；C改革管理并重，重在加强内控；D.统一安排，全面部署；2006至2008年，各监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕（AD）目标，着力加强长效机制建设。A.—年初见成效B.二年初见成效C二年大见成效D.三年大见成效对新发案件和重大责任案件实行（ABD）制度。A•双线问责B•上追两级C上追一级D•—案四问责现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（ABC）。案件防控工作形势依然严峻防控案件风险难度加大内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足案件治理长效机制扎实起步经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建（ABD）的长效机制。A.规范化B.制度化C长期化D.常态化根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（ABCD）。A.结构简捷B•形式灵活C运行科学D•治理有效推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（ABCD）的关联性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管会形象。理中，确保各项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金融机构的社A.信用风险B•市场风险C操作风险D•其他风险中小金融机构应明确防控重点，建立对（ABC）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。A.要害部门B•重点业务C重要人员D•重要岗位9•针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化培训，形成包括（ABC）的多层次培训体系，完善培训制度，提高全员综合素质。A.全员培训B.全程培训C全方位培训D.个别培训案件专项治理中的“四项制度”是什么。（ABCD）A.干部交流B.岗位轮换C强制休假D.近亲属回避中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的（AC）。A.真实性B准确性C有效性D.及时性根据（ABCD）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追究。A.案件性质B.涉案金额C风险损失D.社会影响程度案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（ABCD）。A.规范公司治理机制B.完善风险管理构架C强化业务流程管理D•推进合规文化建设案件责任追究原则包括哪些内容（ABCD）。A.自查从宽B.他查从严C尽职免责D.失职重罚中小金融机构应急处置机制应分为哪几个阶段（ABCD）。A.预防B预警C发生D善后案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（ABD）。A.同部署B.同检查C.同奖惩D.同考核17•中小金融机构的高级管理人员，包括（ABCD）。A.主要负责人B.分管负责人C相关负责人D.普通员工突发事件报告应坚持哪些原则（ABCD）。A.及时性B准确性C规范性D.保密性根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案组，调查前，专案组要制订调查 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ，明确（ABCD）。A.调查目的B.调查方式C调查内容D.人员组成突发事件（案件）应急处置流程包括（ABCDE）。A.预警信息B.先期处置C信息报告D.应急响应应急终止三、判断题（30题）“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。”是建立案件综合治理长效机制的“十项措施”之一。（X）“加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。”是防范操作风险“十三条意见”之一。（X）3“.完善审计体制、充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套与联动”是强化内控管理制度的“十个联动”之一。（V）银行授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位是案件多发的“六个关健环节”。（V）案件风险隐患重点排查的“九种人”是有无黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操作等行为。（V）实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头是农村中小金融机构2008年度案件专项治理的工作重点。（X）农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划提出了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。（X）长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（V）长效机制具有规范性、有效性、长期性等三个特点。（X）中小金融机构应健全完善科学的人力资源管理机制，制定适合现代金融企业要求的员工准入和退出制度。（V）中小金融机构案件防控治理长效机制要全面建立起“查、防、惩、教”相结合的案件防控工作机制。（X）完善稽核体系要求建立健全银行内部审计的问责和免责制度，增强内审人员责任意识并充分调动其积极性。（V）中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合，推进业务流程再造和机构垂直化改革。(X)中小金融机构案件防控长效机制建设既是一项阶段性工作，更是一项系统工程，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。(X)中小金融机构应坚持柜台业务前台、中台、后台分离，重要凭证、印鉴、密押管用分离，严格贷款“三查”，规范各岗位间的工作衔接程序。(V)中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门、重点岗位和重要人员的风险排查制度。(X)中小金融机构要从严密性、合规性、有效性和适宜性四个方面对内控制度进行梳理、评估、测试。(X)对委派会计的考核以受派机构考核为主，委派机构考核为辅，突出绩效指标的考核，兼顾合规指标的考核。(X)中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度，将内控建设、合规管理和案件风险纳入绩效考核的范围。(V)中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、依据充分、责任明确、处理公平、手续完备、权责对等、惩教结合的原则。(X)纳入案件责任追究的间接责任人具体可划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人和分管负责人。(X)中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和组织处理三种。(X)对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。(V)案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的属从重追究相关人员责任的情况。(V)TOC\o"1-5"\h\z中小金融机构屡屡发生同质同类案件的属从轻追究责任的情况。(X)突发事件具有突发性、群体性、危害性、变化发展的不确定性和处置的困难性等特征。(X)预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，预防为主、规范为辅，统一负责、分级领导，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对“的原则。(X)突发事件(案件)发生后，事发机构启动本级内部处置预案，积极采取有效措施，开展控制、排查、自救工作。(V)突发事件报告应坚持及时性、准确性、规范性和公开性原则。(X)风险预后包括影响补救、事态控制、教训总结、应急终止、完善预案等内容。