商业保理公司融资管理制度

----word.zl-融资管理 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 〔暂行〕总那么为了规公司融资活动的部控制，降低融资本钱，防财务风险，根据相关法律法规并结合公司实际情况制定本管理制度。本制度所指的融资是指债务性融资，即以负债方式借入并到期归还的资金，包括综合授信、信贷融资、银行保理、发行债券等。权益性融资〔增加公司权益资本的融资，如发行股票、配股、增发等〕，另行制定管理制度。公司融资活动应当符合母公司以及公司的战略规划和经营 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ，遵循以下原那么：〔一〕合法性原那么：融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、规章，承受国家宏观调控；〔二〕平安性原那么：权衡资产负债构造对公司的运营、再融资或资本运作可能带来的影响；〔三〕效益性原那么：采用合理的融资方式,提高融资资金的效益性，充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低本钱融资渠道；〔四〕适量性原那么：融资活动以满足公司经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。融资管理的控制目标是：〔一〕加强对融资业务的部控制，控制融资风险，防止融资过程中的过失与舞弊；〔二〕保证公司经营所需资金，融资决策科学、合理，降低融资本钱，提高资金使用效益；〔三〕保证融资相关 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 完整、及时、准确。融资部是融资工作的统筹规划和实施职能部门，财务部、业务部、合规风控部是融资工作的参与部门。职责权限公司董事会、评审委员会按照融资金额对融资活动做出决议。分管财务副总经理、风控总监、融资总监对融资活动进行审核，并提出意见。融资部的主要职责包括：〔一〕根据公司开展战略，拟定公司中长期融资规划；〔二〕根据公司年度经营方案拟定公司年度融资方案；〔三〕对融资活动、融资工程进展筹划、论证与评估；〔四〕负责组织实施融资的具体工作；〔五〕对融资活动进展动态跟踪管理，保证融资活动平安、合法、有效进展。财务部的主要职责包括：〔一〕参与拟定公司中长期融资规划和年度融资方案，对融资方案的可行性进展论证；〔二〕负责编制公司年度财务预算，提出资金需求和解决意见；〔三〕审核融资方案或 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 ；〔四〕做好融资记录与资金管理工作，发挥会计控制的作用。业务部的主要职责包括：〔一〕参与拟定公司中长期融资规划和年度融资方案，对项目融资的可行性进展论证；〔二〕负责结合保理工程情况提出资金需求和解决意见。合规风控部的主要职责包括：〔一〕对融资方案的可行性进展论证；〔二〕审核融资合同或协议，全面提醒风险点,并提出控制措施；〔三〕根据融资部提供的融资信息拟定融资合同或协议。公司应确保办理融资业务的不相容岗位相互别离、制约和监视。融资业务的不相容岗位包括：〔一〕融资方案的拟订与决策；〔二〕融资合同或协议的审批与订立；〔三〕与融资有关的各种款项偿付的审批与执行；〔四〕融资业务的执行与相关会计记录。公司对融资业务建立严格的审批制度，明确审批方式、程序和相关控制措施，规定审批权限、责任以及经办人的职责围和工作要求。公司各项融资业务的审批权限:〔一〕综合授信：原那么上在公司银企合作围的银行办理。〔二〕信贷融资及银行保理：单笔金额低于200万元〔含〕的融资，需经公司评审委员会批准，单笔金额超过2000万元的融资，需经公司董事会批准；〔三〕发行债券：公司发行债券，应提交总经理办公会审批，并由董事会批准。实施执行融资部根据公司开展战略目标，结合年度经营方案和财务预算，根据业务需求、现金流量等因素，编制年度融资方案。年度融资方案作为年度财务预算的重要组成局部，应与年度财务预算的编制相结合，详细说明以下容：〔一〕融资理由、融资规模、可选择融资方式、资金用途等；〔二〕为融资提供担保的担保机构及担保容〔如有〕；〔三〕融资前后公司财务状况的变化及对未来收益的影响；〔四〕其他相关容。业务部根据业务需要， 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 长、短期资金缺口，提出融资初步意见。融资初步意见应明确融资规模、融资用途、融资构造、融资方式和融资对象，并对融资本钱预算、偿债方案制定、潜在风险评估以及应对措施等做出安排。融资部根据资金需求情况和到期融资情况，于资金需求时间或者融资到期前制定具体融资方案，寻找融资机构洽谈初步融资方案，并提前拟制初步融资方案和待选融资方案，详细说明以下容：〔一〕可选择融资机构、融资用途、融资额度、融资方式、融资本钱、融资期限、资金用途、还款来源等；〔二〕为融资提供担保的担保机构及担保方式〔如有〕；〔三〕其他相关容。融资方案的选择应当比拟各种资金筹措方式的优劣和融资本钱的大小，确定所需资金筹措方式。融资部应当对融资方案进展科学论证，不得依据未经论证的方案开展融资活动。重大融资方案应当形成可行性研究报告，全面反映风险评估情况。融资方案应符合公司中长期战略开展规划，以满足公司资金需要为宜，统筹安排合理规划，要权衡资产负债构造对公司运营、再融资或资本运作可能带来的影响，要慎重考虑公司偿债能力，防止因到期不能偿债而陷入困境。融资部应根据当地金融机构分布、融资条件等因素，原那么上需要找两家或以上的融资机构进展商务谈判，进展综合比拟后选择适宜的融资机构，以确保融资活动的顺利完成。融资部与金融机构进展洽谈和谈判，围绕借款规模、利率、期限、担保、还款安排、相关的权利义务和违约责任等容进展。合规风控部根据融资部提供的谈判信息，拟定与金融机构签订的融资合同或协议。融资方案及融资合同或协议报公司分管财务副总经理、融资总监、风控总监出具审核意见，包括但不限于融资合同或协议的合法性、合理性、完整性，融资是否符合融资方案和年度预算，融资方式、融资本钱是否合理，担保方式和合同或协议条款的是否合法，融资存在的风险等。审核意见应有完整的书面记录。根据合规风控部的安排，融资方案及融资合同或协议需按照公司审批权限报评审委员会或董事会批准。融资部依据评审委员会或董事会的批准意见，负责与金融机构签订融资合同或协议，并负责催促协调融资资金的实际到位。财务部对资金使用工程进展严格的会计控制，确保筹措资金的合理、有效使用，防止筹措资金被挤占、挪用、挥霍浪费，具体措施包括对资金支付设定批准权限，审查资金使用的合法性、真实性、有效性，对资金工程进展严格的预算控制，将资金实际开支控制在预算围之。业务部按照融资方案所规定的用途使用筹集的资金，制止擅自改变资金用途。由于客观条件变化等特殊情况确需改变资金用途的，应当按融资审批权限履行审批手续，并对审批过程进展完整的书面记录。财务部按照融资合同或协议，定期与债权人核对融资本金及利息的支付情况，如有不符，应查明原因后按权限及时处理。财务部负责安排融资偿付方案，结合偿债能力和资金构造等因素，保持足够的现金流量，确保及时、足额归还到期本金、利息等。财务部负责归还融资本金和支付利息的支付申请，并履行审批手续，经批准前方可支付。融资部负责融资专项档案归档工作。融资业务应建立专项档案，将决策、审批过程的书面记录以及筹融资合同等重要资料归类保管。监视检查合规风控部对融资活动进展定期和不定期的监视检查，主要包括以下容：〔一〕融资活动符合本方法规定的情况；〔二〕融资方案的合理合法和风险效益情况；〔三〕融资活动的执行过程和实施进展情况；〔四〕融资资金的管理和使用情况；〔五〕融资活动相关文件、合同、契约、协议等的签署和保管情况等。合规风控部在监视检查过程中发现融资活动部控制存在问题的，应要求纠正或完善；发现重大问题应写出书面检查报告，向公司总经理汇报，以便及时采取措施。附那么本方法由融资部编制并负责解释、修订。本方法经公司董事会审核批准后生效，自下发之日起执行。