XX集团的资金集中管理培训资料（PPT 38）

XX集团的资金集中管理培训资料（PPT38）简介-由来集团企业开展面临的某些效果集团企业出现资金分散、闲置、应用率低，信贷融资、资金 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 与控制不集中、不一致等效果，制约企业集团化开展。各方行为政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、外部银行、财务公司；银行：提供了集团企业停止一致结算、资金集中管理的帐户形式等效劳，集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；企业：末尾或已设立各种一致结算形式：统收统支、拨付备用金、结算中心、外部银行、财务公司详细信息需求及效益1适宜、平安的资金集中管理方案及计算机系统；2提高资金综合盈利才干：发扬集团资金的全体规模效益，应用同业政策在银行获取利差支出，经过外部存款 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 增加集团全体财务费用，可以展开投资业务获取投资收益；3资金调拨、分配、归集的实时性，可防止资金的闲置，提高了资金的应用率，降低了却算本钱。可行性剖析、方案选型筹建结算中心与商业银行签署相关协议资金结算业务整合应急处置方案树立结算形式信息系统树立可行性、业务需求剖析运转模型系统开发、产品选购/试运转银行接口及平安认证系统验收、运转、维护应急处置方案日常维护需求更新晋级简介-资金集中管理路途图简介-所处位置中心关于成员单位是〝银行〞角色中心关于商业银行是〝企业〞角色简介-资金结算组织结构结算组织主要功用对外结算、对内结算、信贷融资、资金方案与控制简介-资金集中管理结构目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见资金结算-帐户管理组织结构参与资金集中结算的一切单位及结算中心的组织结构。帐户管理成员单位依据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设外部帐户和外部帐户，外部帐户必需包括资金结算科目意义。科目体系与财务会计科目不同，资金结算科目是依据企业的业务核算和管理需求而设立组织结构、资金结算科目及外部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集勾搭算中心的运转基础。外部帐户(银行帐户)由中心停止一致集中管理，外部帐户按成员单位实践运营需求开设。方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见目录资金结算-对外结算资金结算-对内结算资金结算-结算报表日常报表试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表现金日记帐、银行日记帐、结息记载表、利率变化表积数调整表、计息积数余额表日结报表流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表月结报表总帐、明细帐、月计表、现金流量表报表以成员单位和资金结算科目为主体,区分反映成员单位和集团的运营活动状况表达结算中心对内是〝银行〞角色、对商业银行是〝企业〞角色的特点。目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见资金结算-票据管理票据管理-特点1一致操持；2一切票据注销到中心集中管理；3支票、银行汇票、银行本票的特性操持；4承兑汇票的各种业务形状处置，以完成融资功用；5收到票据的注销；6票据到期实时提示；7统计各成员单位开出、接纳票据、金额状况；8信誉证的央求、开证、修正、注销退证管理。票据管理-承兑票据业务处置成员单位到中心操持业务收到票据交银行托收银行托支出帐成员单位退票成员单位央求贴现银行托支出帐(银行托收到帐_成员单位已贴现)贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现)中心到银行操持业务央求贴现贴现到帐(央求银行贴现到帐)票据到期贴现成员单位贴现(中心给成员单位贴现)票据抵押存款抵押取回票据(收回抵押存款汇票)到期转帐(抵押票据到期)背书外部背书对外背书目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见资金管理-信贷融资信贷融资行为由集团一致停止信贷融资-特点1一致信贷融资；2有偿运用、存款计息原那么；3存款计息；4资金运用状况反应与跟踪；5存款状况预测；6各成员单位存款状况；7集团向银行存款状况；8 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 台帐分类管理。合同台帐分类管理：按存款期限：短期1年内、中期1-5年、临时5年以上按存款条件：信誉存款、担保管款(保证存款、抵押存款、质押存款)、票据贴现按还款方式：一次归还、分期归还按存款对象：工业存款、商业存款、外贸存款等按存款核发方式：活动资金存款、固定资产存款按存款资金性质：政策性存款、商业性存款按存款资金来源及存款风险承当人：自营存款、委托存款按存款质量和风险：正常存款、关注存款、次级存款、可疑存款、损失存款按执行形状：执行中、执行完成、未执行信贷融资-存款信贷融资-合同与台帐合同与台帐以成员单位、集团为主体，反响整个集团的信贷融资状况成员单位信贷状况树立成员单位向中心借款的合同与台帐，并对方案还款和实践执行还款停止监控，以及合同预测。合同与台帐1在中心树立：中心放款(成员单位存款)，中心存款(集团向银行借款)合同与台帐；2在此基础上逐渐树立承兑、信誉证台帐，并对企业授信、银行授信、经济目的等停止管理。信贷融资-预测与报表信贷报表1中心存款报表：存款收息表、存款明细表、存款余额表、存款状况表、存款合同表2中心借款报表：借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款状况表、借款合同表预测1合同预测：中心借款、中心存款到期预测2利息预测：设定某一时间，对合同的利息停止计算，并对合同持有者的帐户余额停止比拟目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见资金管理-资金方案集团普通设立有方案委员会，由方案委员会制定方案项目和方案表下发到成员单位，成员单位提交方案到方案委员会。资金方案-特点1集中一致资金方案；2资金方案由中心或预算委员会制定资金方案项目、方案表；3成员单位依据自身状况编制资金方案项目明细、方案表；4成员单位依据流程填报、调整、追加资金方案；5中心或预算委员会对资金方案停止审批操持；6监控各成员单位资金方案实践执行状况，并设置执行预警处置；7对各资金方案停止汇总剖析；8对各成员单位及集团的各期资金方案、实践执行状况停止对比剖析。资金方案-方案项目与方案表方案项目1方案项目制定：方案项目制定以片面方案为基础，由集团方案委员会树立框架(如：一级方案项目)下发到成员单位。2方案项目运用：成员单位下载方案项目，并依据实践状况添加方案明细。方案表1方案表树立：成员单位下载方案项目并设立方案明细后，树立方案表。2方案表运用：方案表的树立，就可以停止编制、追加、调整方案了。资金方案-方案编制方案编制成员单位依据片面方案状况，填报方案表，并提交审批。方案追加成员单位在实践执行方案时，发现总方案金额缺乏，那么追加方案，并提交审批。方案调整成员单位在实践执行方案时，发现方案明细或项目金额不均，那么调整方案方案审批1设立成员单位和集团方案委员会审批流程；2分配人员权限3对提交的方案停止审批资金方案-控制预警与汇总资金方案执行控制方案执行检测，设置预警金额，对方案执行预警。方案报表与查询按方案时期的年、季、月，方案形状(经过审批、未经过审批)等条件查询。方案汇总成员单位按单位自身、方案项目汇总；集团方案委员会对成员单位、方案项目停止汇总。目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见资金剖析面向单位主体付款统计表：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出停止统计；收款统计表：对成员单位或集团某个时间段的收款停止统计；付款对比剖析：对成员单位或集团多个时间段的付款停止统计、对比，构成趋向图；收款对比剖析：对成员单位或集团多个时间段的收款停止统计、对比，构成趋向图；收付款比拟：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出及其付款停止统计比拟剖析，构成对比饼图。流量状况现金流量表、帐户统计剖析、流水帐单位收主流量、月度收主流量、日期收主流量单位收主流量对比剖析、月度收主流量对比剖析、日期收主流量对比剖析目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见银企直联及网络平安前提条件是保证数据的完整性、平安保密性、抗否认性；平安产品经过国密和央行认证；在银行系统有普遍运用案例和良好信誉；采取与第三方协作方式。目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见总结方案实施的理想结果就是到达金字塔型管理形式，为中高层管理人员提供决策支持、业务核算人员任务信息化、提高企业竞争力，最终为企业集团化开展作出贡献！目录方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金方案)资金剖析银企直联总结FIMS软件产品引见软件产品引见任何一个优秀的方案(IT行业)都需求有适宜的软件产品作为实施工具。FIMS(资金集中管理平台)V2.0以资金集中管理处置方案为基础而 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 开发。具有特点：•方案、软件产品结构体系繁复明晰；•在 架构 酒店人事架构图下载公司架构图下载企业应用架构模式pdf监理组织架构图免费下载银行管理与it架构pdf 上运用平台化管理，在该平台上恣意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金中管理体制；•与其他企业管理软件停止数据交互，防止构成信息孤岛，同时为保证资金数据的平安性、完整性，用户对每一条数据记载的添加、修正、删除系统自动记载在FI系统操作日记中，并有详细描画；•完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方平安认证产品商协作开发银行企业衔接支付系统(银企直联络统)；•依据客户化的方案基于FIMS2的运转平台二次开发业务组件。••••••结算方式结算模式权利安排效果功能集团关系组织形式银行关系技术支持统收统支高度集中完全控制僵硬存放现金存在于集团职能式紧密手工操作拨付备用高度集中适当灵活报销中心存在于集团职能式紧密手工操作结算中心集权与分权结合资金均衡结算中心贷款中心现金调控中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网内部银行集权与分权结合银行化管理，资金使用高效结算中心贷款中心集团货币发行中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网财务公司分权完全市场化管理投资中心信息中心筹资中心独立于集团或相互渗透非银行的金融机构松散的财务公司与银行或其他金融机构联网前往