论国际金融反恐的现状与反思

论国际金融反恐的现状与反思 2008年5月 第10卷第3期 国际论坛 InternationalForum May,2008 V01.10NO.3 论国际金融反恐的现状与反思 王文华 [摘要]作为反恐的重要手段之一,国际金融反恐有它存在的必要性和可行性.但 是,几年来国际金融反恐的效果不尽如人意, 其主要原因是所采用的某些手段与人权保障的基本理念相冲突,以及恐怖主义, 恐怖组织产生原因的复杂性等.展望未来,各国应当 理性地对待国际金融反恐,调整和完善相应措施,尽可能减少对公民权利与金融 自由的限制. [关键词]国际金融反恐;人权;理性 [中图分类号]D51[文献标识码]A[文章编号]1008-1755(2008)03-0014-19 “9?11”事件以后,反恐成为国际社会关注的主要 国际安全问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 之一.虽然恐怖主义并非从”9?11”才 开始,联合国早就制定过13个与反恐有关的条约和公 约,安理会自上世纪90年代起就审议了反恐方面的问 题,作出决议,制裁了一些与恐怖主义行动有关的国家 和组织,0反对恐怖主义,谋求国际国内和平,是国际 社会的共识.但是”9?11”以后,反恐工作进入了一个 全新的阶段,反恐在军事,外交,情报,经济等领域综合 展开.其中,切断恐怖组织的经济命脉,使其无法获得 任何经济来源的国际金融反恐被认为是至关重要的 “正本”的反恐手段.原因在于,恐怖主义对人类社会 安宁,和平带来直接的威胁,而恐怖融资还对金融系统 的健康运行造成危害,即妨害金融管理秩序,严重威胁 各国的金融安全,阻碍国际金融经济的正常发展.因 此,国际金融反恐所追求的目标具备正当性. 作为经济全球化的一个主要特征,金融创新和金 融自由化使全球金融体系一体化加强.金融全球化既 给恐怖主义融资带来便利,也使得国际社会和国家之 间联手进行金融反恐合作成为可能,即国际金融反恐 具备可行性.”9?11”事件引发的”反恐战”在金融领 域打响,以美国为主导,以反洗钱为主要 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 的国际金 融反恐取得了联合国大会的支持.联合国大会成立了 反恐特别委员会,2006年9月,联合国大会通过的《联 合国全球反恐战略》中很重要的一部分就是国际金融 反恐. 循着”恐怖主义的国际化,一反恐的国际化..一 金融反恐的国际化”的路径,绝大多数国家都将金融反 恐纳入了法律的框架内,即通过合法途径进行国际金 融反恐. 一 ,圈酝金融豆的主要内客 所谓国际金融反恐,是指通过各国金融系统和机 构的运作,切断恐怖组织,恐怖分子的经济命脉,使恐 怖组织,恐怖分子无法生存或发展,使恐怖活动无法实 施.具体工作主要是监测恐怖融资行为,防止利用金 融机构进行恐怖融资,规范金融机构 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 涉嫌恐怖融 资可疑交易的行为.具体包括三个方面:一是国际公 约与国家法律将恐怖融资行为规定为犯罪,通过刑法 打击恐怖融资,追究行为人的刑事责任;二是国际社会 快速,及时冻结,扣押,没收恐怖组织及个人,恐怖主义 资助者的各种资产,彻底瓦解国际恐怖主义的融资能 力;三是国际国内加强金融监管,预防恐怖组织和个人 利用金融系统筹措或转移资金.. 那么,如何界定”恐怖融资”在此就成为关键的问 题.恐怖融资一般包括四种行为:(1)恐怖组织,恐怖 分子募集,占有,使用资金或者其他形式财产;(2)以 资金或者其他形式财产协助恐怖组织,恐怖分子以及 恐怖主义,恐怖活动犯罪;(3)为恐怖主义和实施恐怖 活动犯罪占有,使用以及募集资金或者其他形式财产; (4)为恐怖组织,恐怖分子占有,使用以及募集资金或 者其他形式财产.但是,界定”恐怖融资”的前提又需 《国际论坛~2008年第3期 要厘清哪些客户是恐怖组织,恐怖分子,或者与恐怖组 织,恐怖分子有关.对此,国际公约和各国政府或司法 部门都有专门向金融机构提供的”黑名单”,使金融机 构有的放矢. 从恐怖资金的来源看,分为恐怖组织的自身收入 和外部资助两类.前者包括合法收入,但是有相当一 部分是通过走私,贩毒,贩卖军火,贩卖人口等违法犯 罪活动牟取的暴利.外部资助在恐怖资金中占有较大 比例.由于恐怖主义的复杂性,一些极端的民族主义, 种族主义,分裂主义,宗教主义等组织,个人甚至政府, 为了谋取政治,社会,经济以及所谓的信仰目标,给恐 怖组织提供资金,武器装备等,支持其实施恐怖活动, 藉此实现自己的目的.0这些资金的融通绝大多数情 况下需要通过洗钱手段来完成.因此,国际金融反恐 与反洗钱有着紧密的联系,可以说,国际金融反恐的主 要内容就是监控涉嫌恐怖活动资金的流动,追查,阻截 和反洗钱. 金融反恐与反洗钱是交叉关系,而恐怖资金来源 与洗钱也是交叉关系.洗钱是恐怖组织或个人取得资 金的主要手段,但是恐怖活动的资金来源也包括恐怖 组织或个人的合法收入,外部资助等其他来源;洗钱的 上游犯罪也不仅限于恐怖犯罪,还包括毒品,走私,腐 败,金融等其他犯罪,因而反洗钱也不仅仅是反恐怖 洗钱. 二,圊岔融厦跫主暮法律旅据 专门为切断恐怖主义活动资金来源而制定的国际 法律文件主要是联合国于1999年12月9日通过的《制 止向恐怖主义提供资助的国际公约》.它要求各缔约 国将资助恐怖活动的行为规定为犯罪,根据本国法律 原则采取适当措施,识别,侦查,冻结或扣押用于实施 恐怖主义罪行的任何资金及犯罪所得收益,并予以没 收.该公约规定了资助恐怖主义罪,即”任何人以任何 手段,直接或间接地非法和故意地提供或募集资金,其 意图是将全部或部分资金用于,或明知全部或部分资 金将用于恐怖活动犯罪的行为.”公约还对金融机构 如何采取措施制止恐怖活动资金流动,有关移送犯罪 嫌疑人出国作证,引渡,司法协助等问题作了规定. 国际反洗钱和反恐融资领域最着名的指导文件是 金融行动特别工作组(FATF)的”4O+9”项建议.就 在”9?11”事件一个多月后——2o01年1O月29日,金 融行动特别工作组推出了”反恐融资9项特别建议”, 在1990年颁布的反洗钱”4O项建议”的基础上详细制 定了关于调查,预防和监控恐怖主义资金流向的一系 列建议,包括建议与会成员国将恐怖资金的转移规定 为犯罪行为,冻结和没收恐怖分子的资产,报告与恐怖 主义有关的可疑交易,加强对非盈利组织资金的监控 等.@金融行动特别工作组的”4O项建议”和”反恐融资 9项特别建议”合称为”4O+9”项建议,已得到联合国安 理会,国际货币基金组织,世界银行的认可,并逐步成 为金融反恐的国际 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 . 国际金融反恐的法律文件是与具体的国际金融反 恐实践分不开的.例如金融行动特别工作组就在金融 反恐方面发挥了极为重要的作用,建立了不合作国家 和地区名单(NCCT) 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ,并使之逐渐演变为国际合 作审查(InternationalCooperationReview)制度.一旦 被金融行动特别工作组列为不合作国家和地区或国际 合作审查对象,如果不采取有效措施,该国或地区就会 面临金融行动特别工作组的反措施,在吸引国外投资, 国际结算等方面受到制裁. 国际金融反恐组织除了金融行动特别工作组以 外,主要还有国际金融情报中心一埃格蒙特集团,亚太 反洗钱小组,欧亚反洗钱与反恐融资小组等.鉴于国 际金融反恐的重要性与特殊性,各国政府都对它寄予 了较高的期望,特别是美国,称之为”金融反恐战”.美 国主要采取了两大行动:公布恐怖分子”黑名单”,通过 “2001年反恐法”,n?迫切希望通过跟踪了解恐怖活动 资金的来源与去向,断绝国际恐怖分子的经济来源,遏 制其行动能力.而《爱国者法案》则为全面打击恐怖主 义提供了法律依据,其中第三部分”2001年国际洗钱消 除及金融反恐法案”,详细规定了金融反恐的各项措 施,特别是规定了金融机构的客户识别,业务禁止,情 报收集和报告等义务,以此加强对涉恐资金流向的识 别和监控. 三,圊畲融厦跫的察艘与存在的题 世界范围的金融反恐,取得了一些成绩.联合国 191个成员国都向安理会反恐委员会提交了执行1373 号决议情况的报告,批准1999年制定的禁止金融资 助恐怖主义公约》的国家也从5个激增至117个.170 多个国家承诺在国际金融反恐方面进行国际合作,n 其中81个国家采取了实际行动,包括冻结资产,通过 新的反洗钱法律——刑法,银行法和其他金融法规等 执行措施,而且处罚比过去更为严厉.至2003年4 论国际金融反恐的现状与反思 月底,世界160多个国家和地区共冻结了1.34亿美元 的恐怖组织资产.[1. 然而,国际金融反恐在追求正义目标的过程中遭 遇了一系列的挑战,出现了一些新的问题. 第一,功利目标打折扣 虽然国际金融反恐如火如荼地展开,但是国际恐 怖活动有增无减.根据有关报告,2006年全球恐怖袭 击事件达到14338起,比2005年增加了29%.口而且 恐怖事件的实际经济开支愈来愈低.例如基地组织实 施”9?11”恐怖袭击的成本为35—50万美元之间,制 造马德里爆炸案的成本约为15万美元,而制造第一次 印尼巴厘岛爆炸案的成本只有1.5,3.5万美元.发 生在沙特阿拉伯,约旦,俄罗斯,埃及,英国的恐怖袭 击,也只涉及到很少的资金. 而且,那些所谓根据”权威”司法,金融情报跟踪和 查处的’’恐怖资金”有相当一部分最终被证明与”恐怖” 二字无关,这些情报所提供的”恐怖组织,恐怖分子”的 名单范围过于宽泛.美国政府的法令不可谓不严 厉,但是美国财政部的调查显示,虽然针对恐怖犯罪 发出了1000多张大陪审团传票,宣布了150多项起 诉,但是最终结果是大多数都判决无罪. 鉴于国际金融反恐的此种效果,有分析家认为国 际金融反恐是”大炮打蚊子”,而且恐怖分子已经得到 了他们想得到的影响,其中金融反恐不断增加的成本 便是恐怖主义得逞的一种形式.这种论断是否准确姑 且不论,它至少启发人们对国际金融反恐的利弊得失 进行思考. 第二,公正目标受损 恐怖主义给人们带来恐慌和灾难,而国际金融反 恐也付出了较大的代价. 首先,由于恐怖主义活动是一种特殊形式的犯罪, 需要对它采取非正常的抗制手段,包括在金融反恐中 的一些措施,例如对可疑交易的跟踪,报告等.这些不 仅与金融机构以往的一贯做法相悖,也对客户的金融 隐私权构成威胁.金融隐私权是一种特殊的个人资料 权,指的是个人控制收集,揭露和使用关于其本人金融 交易或事务的权利.口一般说来,金融隐私权所涉及的 个人金融信息包括:(1)有关账户的信息,包括账户上 ,信用 所存款项,收吏隋况,资金来源和去向,账户记录 卡的情况;(2)有关客户交易的信息,包括交易标的,种 类,性质,内容,价格,当事人,时间等;(3)银行因保管 客户的账户而获得的与客户有关的任何信息.现代经 济的本质是信息经济,金融经济,公民个人,公司,国家 机关等的经济往来在绝大多数情况下都需要经过金融 机构,因此对客户信息的保密一直是金融机构的至上 原则.然而国际金融反恐却动摇了这一原则. 虽然各国对打击恐怖主义早已形成共识,但是金 融反恐的具体措施却不尽一致,实践中进展也不平衡, 导致在国际金融反恐的合作中出现不谐之音.例如, 美国中情局从”世界银行同业金融电信协会”获取了几 乎所有国际金融交易的详细资料.欧盟和比利时有关 机构批评国际银行业协作组织”环球同业银行金融电 讯协会”(SWIFT)..违反了欧盟的金融数据保护规定. 根据这些规定,有关金融交易的信息只能用于与银行 业相关的目的,不能用做他途,如调查恐怖分子的资金 来源.但美国方面认为,这些信息对于反恐斗争至关 重要.此后,欧美双方就此问题展开了紧密的谈判. 类似的争议在其他一些国家也不同程度地存在着. 其次,国际金融反恐付出的代价,还有金融系统的 效率和效益.在国际金融反恐战中,金融机构首当其 冲,责任重大.针对恐怖活动融资,洗钱的金融抗制措 施发生在私法特征非常明显的金融领域,而金融活动 需要自由,开放的空间,同时也迫切需要顺畅的秩序. 金融机构在国际金融反恐中的一系列义务,特别是交 易报告义务,即对可疑交易和大额交易进行报告的义 务等,与金融经济的自由原则存在着一定的冲突.有 些客户为了追求便捷,宁愿将资金通过地下钱庄,典当 行等途径进行流转.这使得金融机构客户流失,业务 竞争力受损.国际金融反恐的措施适用不当,还会对 国家主权造成一定冲击,影响国家之间的金融经济,外 交等方面的关系.虽然世界各国政府对金融反恐基本 上都采取了支持,配合的态度,但是各国金融经济政策 存在差别,对金融隐私权保护的程度不一,在国际金融 反恐中行动步调并不一致.在此情况下,一些在金融 经济中占优势或霸权地位的国家给其他国家施以压 力,甚至借机重新洗牌,建构利己的金融秩序,给别国 的主权带来冲击. 此外,国际金融反恐措施中的至关重要的可疑交 易报告制度还存在着监管者与被监管者目标冲突,金 融机构认识不一,报告的边际信息价值有限,制度安排 缺乏成本效益性等问题.如 四,圈酷舍磊舌厦缮步履谁艰的屈围 如前所述,六年以来,国际金融反恐在正义,功利 两个目标上都不尽如人意.其原因是多方面的. 《国际论坛))2008年第3期 在当今经济全球化的大背景下,由于资金,货物, 人员,信息等要素流动的便捷,更由于恐怖主义产生的 复杂根源——各种类型的政治,种族,民族,宗教,文 化,法律等方面的冲突,殖民主义,外国压迫等,使得恐 怖主义带有鲜明的政治和意识形态色彩,也使得国际 金融反恐工作遭遇了很大的阻力.一些恐怖主义组织 受到某些国家,政府的支持,援助,使得国际金融反恐 的各项措施很难落实.例如,有些国家为了支持恐怖 主义,为恐怖组织,恐怖分子开绿灯,在应当追究其法 律责任时滥用外交特权和豁免权等. 有肘恐怖主义活动,恐怖分子,恐怖组织很难甄 别,因而也难以采取准确的金融反恐措施,例如冻结帐 号甚至停止为可疑金融交易服务,如果缺乏对恐怖主 义活动,恐怖分子,恐怖组织认定的可靠信息,就很可 能造成对他人经济活动权利,金融隐私等权利的侵犯. 有学者甚至提出质疑,”如果监控与恐怖组织有染的账 户和机构,是否意味着金融反恐构成了对’无罪推定’ 的亵渎?”? 金融机构与监管当局的合作普遍不理想.原因在 客观上是因为高估了金融机构对客户行为的识别,控 制能力,”监管当局对金融机构的合作认为是理所当 然,缺乏相应的激励机制.主观原因是因为金融机构 对自身经济效益和效率的考虑.这些问题在地方的金 融机构更严重;国际金融反恐虽然涵盖金融机构和非 金融机构,但是在实际操作上,仍然主要集中在金融机 构,而相当一部分的恐怖融资却是通过网络或非金融 机构渠道实施的.现行的司法,金融系统对网上银行, 基金会,信托公司,地下钱庄,慈善组织等替代通汇系 统(“ARSs”)缺乏有效的监管,使得恐怖融资有机可乘. 网上银行业务准入条件低,便于成套洗钱帐户的开立, 而且网上银行业务”不落地”——不需要到柜台办理 —— 使得甄别可疑交易的伴读进一步加大..在一些 国家,现金交易依然占很大的比例.虽然私营部门作 出了巨大努力,但是对数额很大的非现金,常常很难进 行有效监督,给恐怖活动筹集资金造成了可乘之机. 而对网络金融恐怖融资的监管,更是难上加难.本来, 金融机构的反恐已经十分困难,收效也不大,而监管, 查处这些非金融机构,例如地下钱庄等,司法资源更为 有限,操作难度更大. 国际金融反恐所需要的刑事司法协助进展 此外, 缓慢.一国再强大,都不可能独善其身,因此金融反恐 从一开始就注定是国际化的.而国家间的金融机构协 助,刑事司法协助就显得尤其重要.然而,刑事法一直 以来都是法律领域主权性最强的领域,因此,在此领域 的合作要比在单纯的民商法领域的合作阻力大.而金 融机构在金融反恐方面的合作无论如何是无法脱离司 法合作运行的. 国际金融反恐的这种现状与原因足以使人们反 思:从国际金融反恐的实际效果看,一方面,离所追求 的目标距离尚远,似乎要做的是如何推进的问题;另一 方面,这种实际效果的折扣和所付出的侵犯公民权利 的代价与金融机构,公众的利益有抵触,需要反思国际 金融反恐在某些方面是否已经走得太远,以及是否应 当在国际金融反恐与人权保障之间,在国家利益,国际 国内社会安全与个人权利(包括法人,组织)之间,寻找 适当的平衡点. 五,国际畲融反缮指施的调整与完善 国际金融反恐是必要的.展望未来,国际金融反 恐应当趋于理性化,绝不能”以恶制恶”,即不能以恐怖 的手段,恐怖的程序对付恐怖主义.国际金融反恐应 当尊重国家主权,民族自决权,维护人权,遵循法治的 原则.国际金融反恐是在法律框架内进行的,但是从 自然法角度讲,”恶法非法”,不合理,不合公平正义价 值的法在应然层面,应当遭到批评,在实然层面也必然 使得公正,功N/效率的目标受损,甚至同时受损.鉴 于恐怖主义活动涉及面极宽,破坏力强大,又往往隐匿 诡秘,采用惯常的执法措施来侦查和防止恐怖行为很 难起作用,反恐法赋予执法部门较大的调查权并对涉 嫌恐怖活动者及其行动进行严控,是国家利益和社会 福祉的现实诉求,打击恐怖犯罪的需要当然可以要求 ,在国际金融反恐过 公民自由作出一定的让步.但是 程中,人权保障应当贯穿始终,并且需要保障三种不同 对象的权利:恐怖分子的人权,潜在的恐怖分子/恐怖 犯罪嫌疑人的人权以及恐怖犯罪被害人的人权,公众 的权利.而且,依法惩治恐怖犯罪必须正确理解和运 用《公民权利和政治权利国际公约》第4条规定的克减 措施.克减措施的最终目的不是为了限制人权,而是 允许缔约国在合法有限制的条件下减免履行人权条约 的义务,同时仍要最大限度地保护人权.这种允许本 身也是为了便于缔约国应付非常之情势,恢复民主与 法治秩序,从而有益于人权的保护.采用克减措施必 须以事态威胁着国家生存,紧急状态是暂时的,紧急状 态须经有关当局正式宣布为前提.采用克减措施应遵 条 循相称原则,无歧视原则和一致原则.《公约》第4 论国际金融反恐的现状与反思 第2款还规定了不可克减的权利原则,0该条款在赋 予各国有克减权的同时,还规定即使在威胁国家生存 的紧急状态下,有些权利如生命权,免受酷刑的权利, 不受奴役的权利,不受刑事溯及处罚的权利,思想,良 心和宗教自由权等是明确的不可克减的权利. 笔者认为,理性地对待国际金融反恐需要调整和 完善以下几项措施: 第一,国际金融反恐应当尽可能准确地认定”恐怖 组织”,”恐怖分子”.立法应当将认定权限作明确,可 操作性的规定,.行政或司法部门,中央银行等监管机 构应当提高对信息的监测分析能力,经过严格甄别和 审核,提供尽可能准确的”恐怖组织”,”恐怖分子”的情 报,减少差错,将侵犯公民权利的几率降到最低. 第二,带有非常态特征的金融反恐措施,应当符合 必要性,成比例原则.虽然,在恐怖主义的危害严重性 与金融反恐手段的严厉性之间,无法进行数学式的计 算,然而”比例原则”是必须遵循的法治底线. 第三,恐怖主义活动并非一成不变,并非任何时期 都呈现出严峻的态势,那么,法制化的国际金融反恐措 施也不可能一劳永逸,而应当因时而变.美国,日本, 德国,印度等国规定”落日条款”(sunsetclause)的反恐 “限时法”可以迫使立法机关进行定期审查,以防止国 家公权力的滥用.0虽然这些国家大多延长了其反恐 法的有效期限,但是这种立法模式在保障人权,约束和 监督国家权力以及对法律有效性的及时评估等方面还 是可取的. 第四,增强相关法律法规的可操作性和确定性. 例如我国《反洗钱法》为此目标所作的努力有充分的体 现:在行政领域改进涉恐名单的信息分发机制和程序, 针对金融机构和部分非金融机构出台细化的操作指引 与更为明确的要求;在执法,司法领域,制定报告,查 封,冻结,扣押和没收相关资产的专门规定及有效程 序,制定除名,解冻及保护善意第三人的具体措施 等.[283 第五,由于律师行业,房地产和彩票行业等特定非 金融行业的内部治理结构和监管环境与金融部门大为 不同,特定非金融行业反洗钱和反恐融资工作应在充 分分析其行业特性及涉及风险的基础上稳妥,科学地 逐步展开. 第六,在监管当局与金融机构之间,应当建立对金 融机构的激励与约束并举的机制,使得对恐怖资金的 查处不致流于形式. 第七,应当加强各国金融机构之间,司法机构之间 以及金融机构与司法机构之间的沟通协作. 在国际金融反恐中,最根本的恐怕是人们应当调 整对国际金融反恐的期望值.国际金融反恐的目的是 切断恐怖主义的生命线,使得恐怖主义犯罪得到应有 的预防和惩罚(打击洗钱犯罪),是报应刑思想的客观 反映.但是,”报应”不等于”报复”,如果将国际金融反 恐作为对恐怖主义或曾经存在恐怖主义的地方,国家, 人群进行报复的工具,或者借国际金融反恐之名,行推 行金融霸权之实,便是一种新的”金融恐怖”了.美国 对恐怖主义作出一些情绪化的过激反应,在一定意义 上是可以理解的,道理很简单——让犯罪的被害人制 定如何处罚凶手的法律,则该法律的严苛程度可想而 知.关键是不应将美国的这种过激反应推而广之,不 宜将美国对恐怖主义采用的”严打”措施国际化. 右,佬语 国际恐怖主义是国际社会面临的严重问题,是对 国际和平与安全的严重威胁,打击恐怖主义符合国际 社会的共同利益.目前,制定《关于打击恐怖主义的全 面公约》正在进行中.国际金融反恐是有必要的,然而 “投鼠忌器”也是必要的.恐怖主义产生原因的多样性 决定了国际金融反恐的艰巨性,决定了相关刑事法措 施的最后手段性. “法律在危难的时候,方能体现其全部价值.”理性 地对待国际金融反恐需要各国做到两点:其一,须在严 格遵循《联合国宪章》的宗旨和原则及其他公认的国际 法准则的前提下,依法进行;其二,须在一视同仁,采取 同一标准而非双重标准的原则下进行.国际社会也应 当合理地组织对国际恐怖主义的反应,否则过犹不及. [注释] [1]何洪泽;《反恐正未有穷期;访联合国反恐执行局主任》,人 民网2006年1月26日. [23”金融反恐”有时也指金融机构防范恐怖组织针对金融机构 进行的恐怖袭击,本文的”金融反恐”不包括这种情形. [33薛亮,张晓露:《制定金融反恐法,截断恐怖组织财源》, scholar.ilib.cn/A-jyygl200612010.html,2008年1月10日 访问. [43参见我国2007年6月8日公布施行的《金融机构报告涉嫌 恐怖融资的可疑交易管理办法》第2条.该《办法》第9条 规定,除了联合国安理会决议中所列的恐怖组织,恐怖分子 ,我国国务院有关部门,司法机关,中国人民银行 名单以外 都有权发布或要求关注恐怖组织,恐怖分子及嫌疑人名单. 《国际论坛92008年第3期 [5][13]宋利红:《金融反恐形势分析及对策研究》【I],《福建公 安高等专科学校学报92003年第5期. [6]俞光远:《反洗钱的理论与实践》[M],中国金融出版社, 2006年版,第620页. [7]金融行动特别工作组(FATF)有33个成员国和2O多个观察 员.参见《反洗钱金融行动特别工作组FATF简介》,《世界 财经报道}2006年4月13日.2007年6月,中国成为反洗 钱金融行动特别工作组的正式成员. <81DayanathIayasuriya,”MoneyLaunderingandTerrorismFi— nancing:TheRoleofCapitalMarketRegulators”,Financ~l Crime,2002,10.转引自宋利红:《金融反恐形势分析及对 策研究》. (91国际金融情报中心一埃格蒙特集团有70个成员国家和地 区,欧亚反洗钱与反恐融资小组有6个成员国和19个观察 员.参见张梅琳,牛树成:《国际金融反恐:现状与问题》【I], 《国际商务研究}2007年第3期.另见俞光远:《反洗钱的理 论与实践》,第674页. [101CongressionalRecords,Oct.25,2001,P.$10990,P. s11004.转引自宿景祥:《美国”反恐金融战”对国际金融 制度的影响》【I],《现代国际关系92002年第4期. [11]TheWaronTerrorism:TheFinancialFront(FederalNews Service),httpt{{.cfr.org/publication/12342/war— on — terrorism.html,2008—1—30. [123<153参见张梅琳,牛树成:《国际金融反恐:现状与问题》. 例如,我国刑法增加了惩治资助恐怖主义的犯罪,20()7年 1月1日施行的《反洗钱法》建立了一套新的防范恐怖分 子融资的制度.2007年6月,中国人民银行颁布了《金融 机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,进一步明 确了金融机构报告涉恐可疑交易的义务. [143《中国代表在联大”消除恐怖主义措施”议题的发言》,外交 部网站2007年10月18日. <163恐怖分子”黑名单”所列组织和个人已经由最初的27个增 加至600多个.对不执行”恐怖资产冻结令”的机构,可处 以最高50万美元的罚金,对个人可处以最高25万美元的 罚金或10年监禁.参见宿景祥:《美国”反恐金融战”对国 际金融制度的影响》. [17]CharlesM.Horn,FinancialServicesPrivacyatthe21Cen- tury:AConceptualPerspective,5N.C.BankingInst.89. 转引自潘建珊:《欧美金融隐私保护法律制度比较》<Jl, 《法学论坛}2007年第9期. [18]该组织总部设在比利时,负责处理全球200多个国家7800 家金融机构的金融信息.它每天传送的金融信息多达 1100万条,主要记录的是通过电汇和其它方式进出美国 的资金情况.参见章田:《美金融反恐项目曝光,可获近八 千家金融机构信息》,2006年6月23日,中新网. [191[21]参见《反洗钱:可疑交易行为报告制度有效吗?》[N], 《证券市场导报》2【J(J7年第4期. [20]钟伟:《金融反恐是对”无罪推定”的亵渎?》[N],《南方周 末92002年7月18日. (221研究表明,需要金融机构报告的可疑交易情况,基本上都 需要临柜人员进行主观判断,而网上银行业务既不见票 据,又不见人,很难进行有效的甄别.参见齐葵香,杨子初 等:《谨防网上银行业务成为反洗钱”盲区”》<Jl,《中国金 融92007年第19期. (231美国俄勒冈州联邦地区法官9月26日作出裁决,美国《爱 国者法案》两项条款违背了美国宪法第四修正案的精神, 因为它们允许当局在没有确切理由的前提下就发布搜查 令.参见《美联邦法官裁决(爱国者法案>条款违宪》,解放 网2007年9月29日. <243关于对恐怖犯罪被害人的人权保障,参见李韧夫,宋碉: 《论恐怖主义犯罪中被害人的保护》【I],《当代法学}2007 年第2期. <251佴澎:《论反恐怖主义犯罪的原则》(I],《法学杂志}2005年 第1期. <263例如我国并无立法对恐怖分子,恐怖组织认定权限的范 围,法律后果及相互衔接等问题的明确界定,一定程度上 影响了反恐的实际效果.参见赵秉志,杜邈:《恐怖组织认 定模式之研究》【I],《现代法学92006年第3期. <273赵秉志,杜邈:《切实贯彻联合国反恐公约,理性选择反恐 立法模式》<C3,赵秉志主编:《刑事法治发展研究报告》 (2006—2007年卷),中国人民公安大学出版社,2008年 版,第373页. <283张鹿:《中国加入FATF的历程及未来反洗钱和反恐融资面 临的挑战》, 20070815149165.shtml,2007—8—15 作者简介:王文华,北京外国语大学法学院副院长,副教授.(北京,100089) 收稿日期:2008—0I-21 修改日期:2008—02—22 ?19.