【2017年整理】阿普奇嵌入式工控机ABOX-600使用手册

【2017年整理】阿普奇嵌入式工控机ABOX-600使用手册 ABOX-500/600 嵌入式计算机 用户手册 成都阿普奇科技股份有限公司 www.apuqi.com 在使用本产品之前，请务必先仔细阅读本使用手册。 编 号: APQ8.830.196 请务必妥善保管好本手册，以便日后能随时查阅(保留备用)。 版本号: A/0 用户手册 随附本产品发布的文件为阿普奇科技股份有限公司2014年版权所有，并保留相关权利。针对本手册中相关产品说明，阿普奇科技股份有限公司保留随时变更的权利，恕不另行 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 。未经阿普奇科技股份有限公司书面许可，本手册所有内容不得通过任何途径以任何形式复制、翻译、翻印、修改、转载或者传输。本手册以提供正确、可靠的信息为出发点。但是阿普奇科技股份有限公司对于本手册的使用结果，或者因使用本手册而导致其它协力厂商的权益受损，概不负责。 AMI 为American Megatrends, Inc. 的注册商标。 Intel 和Atom 为Intel Corporation 的商标。 Intel 和Atom 为VGA 为International Business Machines Corporation 的商标。 Intel Corporation的商标。 Microsoft Windows 为Microsoft Corp. 的注册商标。 RTL 为Realtek Semiconductor Co., Ltd. 的商标。 所有其他产品名称和商标均为其所有者的财产。 有关本产品及成都阿普奇科技股份有限公司其它产品的信息，请访问我们的网站: www.apuqi.com 本手册适用于ABOX-500/600嵌入式计算机 这些限制只为商业环境下的系统操作提供合理保护，使其免受有害干扰。本设备会产生使用和发射无线电频率能量。如果没有按照手册说明正确安装和使用，可能对无线电通讯造成有害干扰。但即使按照手册说明进行安装和使用，也并不能保证不会产生干扰。若本设备会对无线电或电视信号接收产生有害干扰，用户可通过开、关设备进行确认。当本设备产生有害干扰时，用户可采取下面的措施来解决干扰问题: 1、 调整接收天线的方向或位置 第 2 页 共 44 页 用户手册 2、 增大本设备与接收器之间的距离 3、 将本设备的电源接头插在与接收器使用不同电路的电源插座 4、 若需技术支持，请咨询经销商或经验丰富的无线电/电视技术人员 警告! 若未经相关权威机构明确批准而擅自更改或修理设备，则用户操作本设 备的权利可能会被取消。 在您打开包装箱时，请确认包装箱中物品: 名称 型号 数量 嵌入式计算机 ABOX-500/600 1 台 用户手册 ABOX-500/600(驱动光盘内) 1 份 国标电源线 1.5M 三芯 1 条 电源适配器 4芯带锁 1 个 驱动光盘 1 张 凤凰头子 15ELZK-3.5mm-10P绿色 1 个 安装支架 APQ7.037.472 (安装在主机上 )2 个 保修卡 1 份 电阻笔 合格证 1 份 装箱清单 1 份 如有缺失，请立即与经销商或销售代表联系。 第 3 页 共 44 页 用户手册 例:ABOX-600-00-J9-4G-500 硬盘 ABOX-600 内存 扩展 CPU - - - - 可选代号:J9 可选代号:2G;4G;8G 可选代号:500; 1TB; 2TB; 可选代号:C;K 可选代号:600 16G;32G;64G;128G;256G; (00为不选) 6:表示600系列嵌入式电脑 凌动4代J1900处理器 2G:表示2G DDR3内存 500:表示500G机械硬盘 C:表示扩展4个RS232 600系列 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 配置 规模参数 4G:表示4G DDR3内存 1TB:表示1024G机械硬盘 CPU:凌动4代J1900主频2.0GHz 串口 主频:2GHz 8G:表示8G DDR3内存 2TB:表示2048G机械硬盘 K:表示宽压电源,, 芯片组:SoC 睿频:2.41GHz 16G:表示16G固态硬盘 8,,,,输入 显示:VGA HDMI多模式双显 二级缓存:2M 32G:表示32G固态硬盘 (选用,时，主机的,网络:2个RTL8111E千兆网口 功耗:10W 64G:表示64G固态硬盘 ini PCIE无法使用) 音频:Realtek HD Audio 四核四线程 128G:表示128G固态硬盘 USB:1个 USB3.0 7个USB2.0 256G:表示256G固态硬盘 注:C与K不能同时使用 串口:6个RS232 (COM1/2支持RS485带光电隔离) GPIO:8通道 扩展:1个Mini PCIE与Mini SATA 例:ABOX-500-00-J8-2G-32G ABOX-500 扩展 CPU 内存 硬盘 , , , , 可选代号:500; 1TB; 2TB; 可选代号:500 可选代号:C;K 可选代号:J8 可选代号:2G;4G;8G 16G;32G;64G;128G;256G; 5:表示500系列嵌入式电脑 (00为不选) 500:表示500G机械硬盘 2G:表示2G DDR3内存 500系列标准配置 C:表示扩展4个RS232 凌动4代J1800处理器 1TB:表示1024G机械硬盘 4G:表示4G DDR3内存 CPU:凌动4代J1800主频2.41GHz 串口 规模参数 2TB:表示2048G机械硬盘 芯片组:SoC K:表示宽压电源,, 主频:2.41GHz 8G:表示8G DDR3内存 16G:表示16G固态硬盘 显示:VGA HDMI多模式双显 8,,,,输入 睿频:2.58GHz 32G:表示32G固态硬盘 网络:2个RTL8111E千兆网口 (选用,时，主机的,二级缓存:1M 64G:表示64G固态硬盘 音频:Realtek HD Audio ini PCIE无法使用) 功耗:10W 128G:表示128G固态硬盘 USB:1个 USB3.0 7个USB2.0 双核双线程 256G:表示256G固态硬盘 串口:6个RS232 注:C与K不能同时使用 (COM1/2支持RS485带光电隔离) GPIO:8通道 扩展:1个Mini PCIE与Mini SATA 第 4 页 共 44 页 用户手册 1、有关该系列产品的最新信息，请访问阿普奇科技股份有限公司的网站:www.apuqi.com 2、用户若需技术支持，请与当地分销商、销售代表或阿普奇科技股份有限公司客服中心联系，进行技术咨询。 3、进行技术咨询前，用户须将下面各项产品信息收集完整: 产品名称、型号及序列号 外围附加设备的描述 用户软件的描述(操作系统、版本、应用软件等) 每条错误信息的完整内容 产品所出现问题的完整描述 警告! 1、整机输入电压为DC12V 2、包装箱里取出产品时需谨慎，请以双手托住产品 3、请使用认可的产品或以干燥的物品，正确的对产品进行清洁 第 5 页 共 44 页 用户手册 1、 请仔细阅读此安全操作说明。 2、 请妥善保存好此用户手册，以便日后参考。 3、 对于使用电源线的设备，设备周围必须有容易接触到的电源插座。 4、 当您连接设备到电源插座上时，请确认电源插座的电压是否符合要求。 5、 请将电源线布置在人们不易绊到的位置，并不要在电源线上覆盖任何杂物。 6、 清洁设备前，请从插座拔下电源线。请不要使用液体或去污喷雾剂直接清洁设备， 应借助抹布使用。 7、 请在安装前确保设备放置在可靠的平面上，防止意外跌落。 8、 如果长时间不使用设备，请将其同电源插座断开，避免设备被超标的电压波动损坏。 9、 请不要把设备存储在超出我们建议的温度范围的环境。即不要低于-40?或高于80? 否则可能会损坏设备。 1O、请不要让任何液体流入设备，以免引起短路或者火灾。 11、请不要自行打开设备。为了确保您的安全，请由专业的技术人员或经过认证的工程 师来打开设备。如遇下列情况，请由专业人员来维修: 设备跌落或者损坏; 设备内部有液体流入; 电源线或插头损坏; 设备有明显的外观损坏; 设备无法正常工作，或您无法通过用户手册来使其正常工作; 第 6 页 共 44 页 用户手册 第一章 概况 1.1 产品简介.........................................................8 1.2 产品特点.........................................................8 1.3 产品规格.........................................................9 1.3.1 系统参数.....................................................9 1.3.2 机构和电源...................................................9 1.3.3 环境参数.....................................................10 1.4 工程图 .......................................................10 1.5 简单拆卸与安装...................................................11 1.5.1 内存或硬盘更换...............................................11 1.5.2 COM口设置...................................................13 1.5.3 扩展模块的安装方法.......................................... 14 第二章 系统安装 2.1 入门指南.........................................................16 2.2 接口定义.........................................................17 2.3 安装步骤.........................................................20 2.3.1 连接电源线...................................................20 2.3.2 正常开机.....................................................20 2.4 BIOS设置.........................................................20 2.5 操作系统安装.....................................................24 2.6 安装驱动.........................................................24 2.6.1 驱动程序.....................................................24 2.6.2 注意事项.....................................................24 第三章 有关产品注意事项 3.1 使用维护的注意事项..............................................25 3.2 安装硬件与检修的注意事项........................................25 3.3 维修实施注意事项................................................25 3.4 常见故障分析及解决措施..........................................26 3.5 贮存............................................................26 第一章 概况 第 7 页 共 44 页 用户手册 1.1 产品简介 ABOX-500/600采用Intel Bay Trail平台，Intel Bay Trail平台是迄今为止最佳的“高性能、低功耗”处理器平台，产品家庭专为今天的智能系统所需的性能和功耗均衡而生，Intel Bay Trail平台在计算、媒体及图片处理能力方面，表现出超凡的性能。ABOX-500/600采用强固、紧凑、防冲击、抗振动工业级 设计方案 关于薪酬设计方案通用技术作品设计方案停车场设计方案多媒体教室设计方案农贸市场设计方案 ，无风扇散热系统，内部简洁无冗杂接线。满足工业现场苛刻应用环境。 ABOX-500/600拥有丰富多元化的输入输出接口，包括2个千兆以太网口，7个高速USB2.0与1个USB3.0端口，6个RS232串口(COM1/2支持RS485同时可扩展到10个串口)、1个HDMI接口、VGA显示和音频输入输出接口、1个8路的GPIO等;支持Wifi或3G Mini PCIE模块;支持2.5寸高速SATA硬盘与Mini SATA硬盘等存储装置，内置LPT插口。 ABOX-500/600兼容windows? 7、Windows? 8、Android、Embedded Linux等主流操作系统。 1.2产品特点 整机采用模块化 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 思路，便于系统维修和设备部件更换。 采用Intel Bay Trail平台。 大面铝鳍被动式散热传导装置，整机无风扇设计，内部简洁无冗杂接线，确保嵌入 式电脑能在恶劣的环境下不间断工作。 紧凑坚固的铝合金机身使具有良好的抗震和搞冲击性。 配备丰富的多元化的输入输出接口，连接更多所需的设备。 1.3产品规格 1(3(1系统参数 第 8 页 共 44 页 用户手册 处 理 器 : Intel? Bay Trail J1800/J1900处理器 芯 片 组 : SoC 磁 盘 : SATA 500GB 2.5”HDD，可选SSD 内 存 : 4G DDR3 SDRAM，最高可升级至8GB 显 示 : Intel HD Graphics，支持VGA,HDMI显示接口，可双显异显 音 频 : Realtek ALC662 5.1 Channel HDA Codec,Support MIC/Line-out Ports 网 口 : 2个RTL8111E千兆RJ45端口，LAN1支持网络唤醒 串 口 : 6个RS232(其中COM1/2支持RS485带光电隔离，可扩展到10个串口) U S B : 1个USB 3.0，7个USB2.0 G P I O : 8通道 扩 展 : 1个MINI PCI-E 内置接口 : 1个LPT口 1.3.2 机构和电源 机箱结构 : 铝型材结构，具有良好的抗震性和抗冲击性 表面处理 : 硬质阳极氧化处理，抗刮擦 安装方式 : 固定方式和VESA壁挂式安装 颜 色 : 银色 散热系统 : 整机无风扇设计。 电源输入 : DC 12V 输入 功 耗 : 最大功耗13W 重 量 : 2kg 总体尺寸 : 277.8*139.5*54.5mm(长*宽*高) 1.3.3 环境参数 工作温度 : -20? , 60? 存储温度 : -40? , 80? 第 9 页 共 44 页 用户手册 相对湿度 : 10,95%@40?(无凝结) 振 动 : 50,500Hz，1.5G，0.15mm 冲 击 : 10G(11ms) 1.4工程图 1.5简单拆卸与安装 ABOX-500/600嵌入式电脑是一款采用模块化设计思路，便于系统维修和设备部件更换。无须大量拆卸整机。 第 10 页 共 44 页 用户手册 1.5.1内存或硬盘更换 1、先将ABOX背面的安装支架上的4颗M3*4沉头螺钉用中号的十字螺丝刀取下来。(如图1.5.1) 图1.5.1 2、把安装支架取下来后，用大号十字螺丝刀把下图标有红圈的6颗M3x6沉头螺丝取下来。(如图1.5.2) 第 11 页 共 44 页 用户手册 图1.5.2 3、 开盖后(如图1.5.3)可以看到硬盘，拆下硬盘支架后，再把硬盘支架上的4颗沉头螺丝拆下，更换好硬盘，再将硬盘装回支架和后盖上，即完成硬盘更换。 4、更换内存时把两边的卡扣往两边掰，内存会向上弹出，即可取下。把要更换的内存以45度角插上，再向下按，卡扣就会自然卡上。 内存 硬盘 图1.5.3 第 12 页 共 44 页 用户手册 1.5.2 COM口设置 整机共6个COM。默认都为RS232(其中COM1和COM2可设置RS485)设置如1.5.4图所示。 RS232与RS485定义说明: 第 13 页 共 44 页 用户手册 1.5.3扩展模块的安装方法(不建议在外安装) 1、先把安装支架、ABOX底板、有开关一方的接口挡板、硬盘、硬盘固定铜柱、 主板的固定螺钉按先后顺序取下来。如图1.5.5所示 如图1.5.5 第 14 页 共 44 页 用户手册 3、重新把焊好DB9头的主板(注意主板的CPU导热片需完好的贴在CPU上)、主板固定螺钉、硬盘固定铜柱、硬盘重新安装回原位。 4、先将下图两颗螺丝处换成(铜柱M3*16+6)(如图1.5.7) 扩展模 块插槽 铜柱 M3*16+6 如图1.5.7 图1.5.7 2、把需要装的扩展模块插在主板插槽里，用组合螺丝M3*6固定。再把两边接口挡板装上即可。(如图1.5.8) 扩展模块 组合螺 丝M3*6 图1.5.8 3、把带扩展口的接口挡板、ABOX低板、安装支架安顺序重新安装回去。 注意:1、扩展模块需要另行购买。 2、加扩展模块时，模块这方的接口挡板需要更换，也需另行购买。 3、加扩展模块时，不建议在外进行扩展安装。 第 15 页 共 44 页 用户手册 第二章 系统安装 2.1 入门指南 进行ABOX-500/600嵌入式电脑安装之前，请先参考下图了解控制件、驱动、接口和端口的位置及功能。 电外音源 USB2.0USB3.0接频HDMI输串串串 输入口口口DC 12V 6 4 2 入 输端 出 口 USB2.0 接地位 外双 接以天VGA串串串太 线口口口5 3 1 网孔 端端 口口 第 16 页 共 44 页 用户手册 USB2.0 开 关 按 钮 2.2 接口定义 COM1,COM2接口 RS232 (Default) RS485 Graphic Pin Definition Definition RS485- 1 DCD 2 RXD RS485+ GPIO 1 3 5 3 TXD N/C 4 DTR N/C 5 GND GND 6 DSR N/C 7 RTS N/C 6 9 8 CTS N/C 9 RI N/C 第 17 页 共 44 页 用户手册 COM3,COM6接口 RS232 (Default) Graphic Pin Definition 1 DCD 2 RXD 3 TXD 4 DTR 5 GND 6 DSR 7 RTS 8 CTS 9 RI GPIO接口 Pin Definition I1 SIO_GPI10 (0xA00 Bit0) I2 SIO_GPI53 (0xA04 Bit3) [1]O1 SIO_GPO42 (0xA03 Bit2,H) 02 SIO_GPO54 (0xA04 Bit4,H) GND GND I3 SIO_GPI23 (0xA01 Bit3) I4 SIO_GPI37 (0xA02 Bit7) O3 SIO_GPO51 (0xA04 Bit1,H) O4 SIO_GPO44 (0xA03 Bit4,H) +5V +5V* 第 18 页 共 44 页 用户手册 USB接口 音频接口 提供标准的Ø3.5 phoneJack音频接口，客户可以直接连接音频设备使用。 网络接口(LAN1、LAN2) 提供2个标准的10/100/1000Mbps RJ-45以太网接口，用户直接插上网络连接电缆便可以使用。RJ-45以太网接口两侧共有两盏状态指示灯。左是链路状态指示灯，右是数据传输指示灯。 后挡板处提供(PWR) 后挡板提供1个电源开关按钮(PWR),用来提供开启计算机。整机默认是来电开机，需3秒左右。系统正常启动，接上显示器显示图形，直至进入系统，表示主机工作正常。(如无启动后侧接口位置按开机按钮开机)。 第 19 页 共 44 页 用户手册 2.3 安装步骤 2.3.1 连接电源线 该系列DC12V输入，链接时注意整机供电接口正负极，请勿直接使用市电(220V)链接该系列产品。 2.3.2正常开机 电源检查。在开机之前，先保持断电状态，确保由外部引入的微机电源引线没有接错，适配器的供电头与主机的接口对齐插上。适配器的电源线插入电源板AC220V，整机默认是来电开机。 2.4 BIOS设置 本部分描述如何运用BIOS配置程序设置你的系统。正确设置BIOS各项参数可使系统稳定可靠地工作，同时也能提升系统的整体性能。不适当的甚至错误的BIOS参数设置则会使系统工作性能大为降低，使系统工作不稳定甚至无法正常工作。 当系统接通电源，正常开机后便可看见进入BIOS设置程序提示的信息，此时(其它时间无效)按下提示信息所指定的按键(通常为〈Del〉键)即可进入BIOS设置程序。CMOS中BIOS设置内容被破坏时系统也会要求进入BIOS设置程序，通过BIOS修改的所有设置值也都保存在系统的CMOS存储器中，该CMOS存储器由电池供电，即使切断外部电源其内容也不会丢失，除非执行清除CMOS内容的操作。 一旦您进入了AMI UFIBIOS设置程序，屏幕上会显示出主菜单。主菜单共提供了六种设定功能和两种退出选择。用户可通过方向键选择功能项目，按〈Enter〉键进入子菜单。 〈?〉向前移一项;〈?〉向后移一项;〈?〉向上移一项;〈?〉向下移一项; 〈Enter〉确定选择此选项;〈Esc〉跳到退出菜单或者从子菜单回到主菜单; 〈F3〉载入优化缺省值;〈F4〉保存并退出 设置方法:使用方向键移动白色高亮光标至设定处，按〈Enter〉键进入设定菜单。 第 20 页 共 44 页 用户手册 注意: ABOX-500/600使用最新UEFI BIOS,CMOS掉电后，BIOS选项值会恢复默认; 客户可自由设置BIOS配置;因BIOS程序会不时地更新，以下BIOS设置 界面和描述仅供参考。 2.4.1 Main Setup 开机按〈Del〉进BIOS Setup菜单后，将光标移动Main项，如下图，可以看到BIOS版本，system Date项可以设置CMOS时间。 第 21 页 共 44 页 用户手册 2.4.2 Restore AC Power LOSS Configuration 光标移至Advanced/Power on settings项如下图，按〈Enter〉后可以看到Restore AC Power Loss项，可设置该项值，默认为Power On Power Off:不管上一次断电是何种状态，主板断电后突然供电，主板不上电 Power On :不管上一次断电是何种状态，主板断电后突然供电，主板自动上电开机 Last State:主板断电后突然供电，恢复断电前状态 第 22 页 共 44 页 用户手册 2.4.3 CPU Configuration 将光标移至Advanced/CPU Connfiguration/Socket 0 CPU Information再按〈Enter〉，如下图，可看到CPU型号、主频等参数。 2.4.4 OS Selection Configuration 将光标移至Advanced/OS Configuration/OS Selection再按〈Enter〉，如下图，可看到操作系统的选择;默认为WIN7 & WIN2008 & Linux项 WIN7 & WIN2008 & Linux:选择支持win7/win8/win2008/linux操作系统 WIN8.X & WIN2012:选择支持win8.X/win2012操作系统 Android:支持Android操作系统 第 23 页 共 44 页 用户手册 2.5 操作系统安装 例如:安装Windows 7系统 将USB光驱连接电脑，放入Windows 7安装光盘。开机后按〈F7〉选择从USB光驱引导。依提示进硬盘格式化界面，格式化硬盘。系统会自己重启开始复制文件，依提示输入序列号，即可完成操作系统安装。 注意:请使用微软正版操作系统安装光盘，及序列号，盗版可能存在不稳定问题。 2.6 安装驱动 安装好系统后，用户便可对ABOX-500/600嵌入式电脑的芯片组驱动、显卡驱动、声卡驱动、网口驱动、USB3.0驱动、管理引擎驱动进行安装。 所有的驱动程序都存储在附件盒中的一张光盘中(文件名Drivers)，相应的驱动有相应的文件夹，可以帮助用户安装驱动并了解它们的功能。安装顺序:先安装芯片组驱动(INF)，再安装其它驱动，最好每次安装完驱动后，依提示重启系统。 2.6.1驱动程序 浏览产品驱动光盘或产品系统里最后一个磁盘，可以看到以下驱动文件(如驱动光盘丢失可以去http:www.apuqi.com主页下载相关产品驱动) 2.6.2注意事项 安装其它驱动前应先安装芯片组驱动(INF)，且安装完后一定要重启计算机。 Windows 7、Windows 8下需要安装USB3.0驱动，以免安装(INF)后，USB3.0 不能自动识别。 第 24 页 共 44 页 用户手册 注意: 对于ABOX-500/600的驱动程序，阿普奇科技股份有限公司保留不对更 改进行预先通知的权利。如有任何疑问，请访问成都阿普奇自动化技术有限公 司网站或者联系我们的工程师，获取驱动程序的最新信息。 第三章 有关产品注意事项 3.1 使用维护的注意事项 1、 至少三个月通电一次进行自检; 2、 操作系统要定期进行整理，特别是安装的软件较多，使用速度变慢的情况 下，要进行硬盘和文件整理; 3、 操作系统安装好后要定期进行更新，安装最新的补丁包，有助于保障系统的 安全。 3.2安装硬件与检修的注意事项 在打开机箱进行硬件更换与检修之前要作如下准备: 1、 关闭操作系统; 2、 关闭其他所有相关外部设备; 3、 拔下电源线缆，断开电源连接。 3.3 维修实施注意事项 1、 出现故障时，请记下故障的简要情况，查出故障现象的规律，在未确定故障 点前请不要拆开机器，不要对主板和其他贮存器随意插拔; 2、 一般人员都不要打开机箱，只有专业的技术人员才能打开进行维修; 3、 机器进行检修时，一定要先断开电源; 4、 有无法解决的故障请致阿普奇科技股份有限公司。 第 25 页 共 44 页 用户手册 3.4 常见故障分析及解决措施 a 串口无输出 1 通过开关对系统进行重启 2 检查所连接的串口线是否交叉串口线 3 检查串口线是否连接良好 4 查看BIOS设置COM口是否有开启 5 查看BIOS设置中的COM地址跟系统COM地址是否一样。 b 显示不正常 1 检查分辨率是否设置正确; 2 检查连接的VGA线/HDMI线是否完好; 3 检查VGA与HDMI口相连接的插头是否完好。 3.5 贮存 1、 ABOX-500/600嵌入式电脑应贮存在环境为0?,35?，相对湿度不大于75%， 无酸碱或其它腐蚀性气体，无强磁场作用和通风良好的库房里; 、 每3个月至少通电进行一次自检。 2 第 26 页 共 44 页 用户手册 论 文 稿 专业: 金融学 班级: 金融02丁 学号: 02314435 学生姓名:苏松妹 指导老师:柯孔林 二??五年九月 第 27 页 共 44 页 用户手册 目 录 1 引言„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 2 2 文献综述„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 3 2.1 单一指标评价方法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 3 2.2 多指标综合评价方法„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 3 3 评价模型构造„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 4 3.1数据包络分析(DEA)的相关理论„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 4 3.2 DEA模型简介„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 5 2 3.2.1 基于投入的评价DMU总技术效率的具有非阿基米德无穷小的CR模型„„ 5 22 3.2.2 基于投入的评价DMU纯技术效率的具有非阿基米德无穷小的CGS模型 6 3.2.3 DMU纯规模效率的计算 公式 小学单位换算公式大全免费下载公式下载行测公式大全下载excel公式下载逻辑回归公式下载 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 7 3.2.3 DEA方法中的规模效益值„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 7 3.3 指标选择„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 7 4 实证分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 8 4.1 样本选取„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 8 4.2 商业银行经营绩效评价结果的确定„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 8 4.3评价结果分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10 4.3.1 横向分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10 4.3.1.1国有商业银行与非国有股份制商业银行的比较„„„„„„„ 10 4.3.1.2上市股份制银行与非上市股份制银行的比较„„„„„„„„ 11 4.3.2 纵向分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 11 5 结束语„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 12 5.1 结论„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 12 5.2 本文利用DEA方法的优势及进一步研究方向„„„„„„„„„„„„„„ 12 [参考文献] „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 13 第 28 页 共 44 页 用户手册 对我国商业银行经营绩效的分析:DEA方法的应用 【摘要】加入WTO后～我国银行业面临更加激烈的市场竞争。面对这样的外部环境～我国银行业要想持续发展～就必须提高银行综合竞争力。银行经营绩效是银行综合竞争力的重要体现～对商业银行绩效进行科学、全面的评价日益显地重要。本文在总结国内外现有研究成果的基础上～确定利用非参数法中的数据包络分析法(DEA)对2001—2003年我国14家商业银行的经营绩效进行实证研究。研究表明我国商业银行效率普遍低下～四大国有商业银行出现了较大的技术非效率～明显低于股份制商业银行～上市股份制银行绩效优于非上市股份制银行。 【关键词】数据包络分析法,DEA, 商业银行 经营绩效 1 引言 随着金融体制改革的深入，我国多元化的商业银行体系业已形成，国有商业银行仍然占据核心地位，但是，随着银行业改革和发展进入一个新阶段，全国性的股份制商业银行开始成为中国银行体系越来越重要的组成部分，截止2004年底，股份制商业银行的资产总额为46972.12亿元，比年初增加7171.94亿元，增幅为18.02%，在全部银行业金融机构中的占比为14.86%,贷款余额为28859.45亿元，比年初增加4268.62亿元，增幅为17.36%,根据银监会公布的数据，股份制商业银行按五级分类标准划分的平均不良贷款比例为4.93%，比年初减少2.68个百分点。股份制商业银行在金融领域得到了迅速发展，它们正成为我国银行业的重要发展力量。但是我国银行业发展与国际水平仍然存在较大差距，在中国成功加入WTO后，其外部环境处于前所未有的激烈状况，竞争形势也越来越严峻。为迎接挑战，赢得竞争，在国际金融中居于有利的位置，科学、有效的经营绩效管理无疑是国内银行持续成长、永续经营的一个重要条件。 由于银行经营的特殊性，对银行经营绩效的评价存在较大的难度。国际上最初采用一些财务指标或这些指标的加权平均和进行评估。不可否认，这些指标在一定程度上能够反映银行经营绩效，但是这些方法的不足也是显而易见的，首先，这些财务指标只是反映银行在一个会计周期内的短期经营效果，难以反映长期经营绩效，也无法综合评估银行在融资、营销和运作等方面的表现(Sherman和Gold 1985);其次财务指标的选择带有主观随意性，并往往因此造成错误的分析(Yeh 1996)。近年来，国际上对银行经营绩效的研究越来越多地借助于“前沿分析法”。在前沿分析法中，按一定的标准构造一个生产前沿面，被评估银行与该前沿面的差距就是它的效率。在前沿分析法中往往有“参数分析法” 第 29 页 共 44 页 用户手册 (Parametric Method)和“非参数分析法”(Non—Parametric Method)。 鉴于传统财务指标的缺陷，本文采用非参数分析法中的数据包络分析法(DEA)对银行的经营绩效进行实证研究，该方法能够对银行的绩效进行较为全面、准确的评价，笔者希望本文能够为银行绩效研究提供一定的决策支持信息。 2 文献综述 商业银行经营绩效评价是对商业银行的经营目标实现程度进行考核、评价的过程，即对其经营效果的判断，既包括对客观结果的评价，也包括对经营管理者 [1]主观行为的判断。绩效评价作为衡量银行经营水平的重要手段，对银行的生存与发展有着重要的意义。 关于银行绩效的研究，国内有关文献大都使用财务指标，如资产收益率、存贷比率等，这些指标都是从某一局部入手，只能大致反映银行经营绩效，并且所提供的信息相当有限，难以全面准确地反映银行效率的改进及其相关因素的贡献程度，同时也无法提供改进绩效的方法，具有很大的局限，其实用性较低。随着我国金融体制改革的深入，绩效评价的方法还出现了经济增加值、熵值法、平衡记分卡等改进的评价方法。现对商业银行绩效评价的发展与综述评价如下。 2.1 单一指标评价方法 国内外传统的单一指标评价方法，主要是借助银行的某一具体的财务比率，如存贷比率、资本充足率、净资产收益率等，通过计算将所得的各项财务指标与其历年情况进行纵向对比，或与国内外的其他银行进行横向对比，根据对比结果 对银行的整体经营情况进行评价。如赵旭(2001)采用单因素指标对中外商业银 [2]行的经营效率、成本效率和资产配置效率进行了比较分析。但是由于传统的单一指标大多是建立在会计利润的基础上，在计算的时候只考虑了银行的借入资金的财务费用，并没有考虑到从银行所有者角度考虑的权益资本成本。为此，20世纪90年代发展起来的一种被称为经济增加值(Economic Value Added ，EVA)的绩效评价方法，它是一种衡量企业业绩和投资者价值是否增加的指标体系。EVA的运用考虑了权益资本的机会成本，实现了绩效评价从会计利润到经济利润的转变，但其核心仍然是利润。国内学者高莉(2003)结合我国实际对原始EVA方法进行了修正，对我国商业银行绩效进行实证分析，作者认为国有商业银行资金使 [3]用效率过低，并将影响中国经济的持续发展能力。 2.2 多指标综合评价方法 多指标综合评价是通过在银行安全性、流动性和赢利性等方面设定多个指标，并应用多元统计等方法将这些指标所包含的信息进行合理的加工而得出的一个综合评价值，然后通过综合评价值来比较不同银行的综合经营绩效。通常采用 第 30 页 共 44 页 用户手册 的多元统计方法有因子分析法和熵值法等。如孙继国、伍海华(2004)运用因子分析和聚类分析的方法对2002年l2家国内商业银行的绩效进行了评价，通过构建出由11项指标组成的指标体系，重点考察了商业银行的盈利性、流动性和安全性。由因子分析和聚类分析的结果得出，上市是商业银行开辟资本金来源、提高资本 [4]充足率和绩效的有效途径。如谢赤等人(2002)就根据所构建的综合评价指标体系，通过将熵值法应用于非国有独资银行经营绩效的综合评价，得出了具有较强实际意义的结论，并认为熵值法这种根据指标数据提供的信息量客观赋权方法 [5]是一种实在应用中简单可行的科学方法。与单一指标方法相比较，多指标综合评价反映的是多方面的综合指标信息，但是这些指标仍然属于财务信息。由于面临信息时代的发展，银行还必须对其他非财务方面信息进行研究，对影响银行经营绩效的其他方面，如客户关系、业务流程、技术和创新等进行投入。为适应需要，1992年，卡普兰教授(R.Kaplan)和诺顿教授(D.Norton)第一次提出了“平衡计分卡”(Balanced Score Card, BSC)的概念。平衡计分卡是一种综合绩效评价体系，它包含了财务信息、顾客方面、内部经营管理方面、学习和成长方面这四个方面的内容。国内学者赵国杰、赵红梅(2004)针对传统银行评价体系中以单一财务指标为基础，不能真实反映企业的实际经营能力和管理水平的缺陷，引入平衡记分卡，结合我国银行业现状及行业特点尝试绩效评价体系研究，通过在财务、顾客、内部治理及学习与成长四个方面构建以战略和远景为中心的银行绩 [6]效评价体系，进一步阐明该指标的内在因果关系。 虽然综合指标绩效评价方法在保留传统的单一财务度量方法的同时，引入了度量未来业绩的驱动因素，考虑了非财务因素的影响，实现了财务指标与非财务指标的融合，但是它们仍只考虑了绩效而没有考虑到实现这些绩效的相关投入， 它们忽视了成本因素和各项能力之间的相互联系。鉴此，本文采用了数据包络分析法(DEA)对商业银行经营绩效进行综合评价，下面将根据数据包络分析法给出详细说明。 3 评价模型构造 3.1 数据包络分析(DEA)的相关理论 数据包络分析(Data Envelopment Analysis ,简称DEA)是著名的运筹学家Charnes和Cooper等人以相对效率概念为基础发展起来的一种非参数统计方法。是基于数学规划理论评价具有多个输入与多个输出决策单元(Decision Making Unit简称DMU)间相对有效性的系统分析方法。由于不需要任何权重假设和不必事先确定输入输出间的函数关系，DEA方法不但避免了主观因素的影响，减少了误差，还大大丰富了微观经济学中的生产函数理论及应用技术，使得生产函数的主 第 31 页 共 44 页 用户手册 要研究手段由单一的参数方法扩展到参数方法与非参数方法并重。 自从1978年DEA方法提出以来，在金融机构的效率分析中得到了广泛的应用，随着相关研究的不断深入，已经成为研究银行效率重要而有效的分析工具。由于银行性质的特殊性及经营活动的复杂性，其投入变量与产出变量之间难以界定，而且两者并不一定存在明确的数学关系，寻求特定的生产函数具有一定的困难，而DEA模型，将所有决策单元的投入与产出项投影到几何空间中，以寻求最低投入或最高产出作为边界。当某个决策单元落在边界上，我们称这个决策单元为最有效率，其相对效率值为1。若决策单元落在边界内，则该决策单元为无效率，此时的效率值介于0—1之间。DEA模型是透过相对比较的观念，找出每个DMU的各加权产出和与各加权投入和之间的比值，进而决定其效率值。下面就基于投入的DEA模型进行简单的介绍。 3.2 DEA模型简介 3.2.1 基于投入的评价DMU总技术效率的具有非阿基米德无穷小的 2CR模型 2CR模型是最基本的DEA评价模型，决策单元DMU的DEA有效性是同时针对规模有效性和技术有效性进行的，其用于研究银行的总技术效率。 现假设有n家银行(决策单元)，每家银行都有m个投入变量和s个产出变量， T其中，X=(X，X，X，…，X)?0, j=1,……n j1j2j3jmj T Y=(Y，Y，Y，…，Y)?0, j=1,……n j1j2j3jmj 即其分量非负且至少有一个是正的。 T-T+ minθ-ε(ês+es) - s.t.ΣλX+ s=θXjj0 +ΣλY- s=Yjj0 -+λ?0,s?0,s?0, j TmTsê=(1，1，1……，1)?R, e=(1，1，1……，1)?R ε为阿基米德无穷小 该模型用于评价DMU的技术和规模的综合效率，即为总技术效率。θ为该决策单元DMU。的有效值(指投入相对于产出的有效利用程度)，X表示第j个DMU 00投入向量，Y表示第j个DMU产出向量，λ为相对于DMU。重新构造一个有效DMU00j 第 32 页 共 44 页 用户手册 -+组合中第j个决策单元DMU的组合比例，s，s为松弛变量。 0j -+其经济含义为:(1)当θ=1且s=s=0时，则称DMU为确定性DEA有效，即0 在这n个决策单元组成的经济系统中，在原投入x。的基础上所获得的产出Y。 -+已达到最优;(2)当θ=1且s?0或s?0时则称DMU。为确定性弱DEA有效，即 +在这n个决策单元组成的经济系统中对于投入x。可减少s而保持原产出Y。不 +变，或在投入x。不变的情况下可将产出提高s;(3)当θ<1时，DMU为非确定性DEA有效。 *2上述CR模型假设银行在规模收益不变的情况下经营，得出的最优值θ为商业银行的总技术效率，它可以分解为纯技术效率和规模效率。 3.2.2基于投入的评价DMU纯技术效率的具有非阿基米德无穷小的 22CGS模型 22CGS模型是用来单纯的评价部门间相对技术有效的，纯技术效率反映了银行当前的生产点与规模收益变化的生产前沿之间技术水平运用的差距。 T-T+minσ-ε(ês+es) - s.t.ΣλX+s=σXjj0 +ΣλY-s=Y，Σλ=1，j=1,2, ……,n jj0j -+λ?0,s?0,s?0, j TmTsê=(1，1，1……，1)?R, e=(1，1，1……，1)?R ε为阿基米德无穷小 该模型用于计算DMU的纯技术效率，其经济含义为(1)当σ=1，则称DMU0 -+为弱DEA有效。(2)σ=1且s=s=0时，则称DMU为确定性DEA有效。 0 3.2.3 DMU纯规模效率的计算公式 规模效率则反映了规模收益不变的生产前沿与规模收益变化的生产前沿之 ***间的距离。ρ=θ,σ，即银行的规模效率等于该银行的总技术效率与其纯技术效率的比值。 3.2.4 DEA方法中的规模收益值 设k=Σλ，则称K为DMU的规模收益值。(1)当K=1时，表示DMU的规模收j0 益不变，此时DMU。达到最大产出规模点;(2)当K<1时，表示规模收益递增，且K值越小规模递增趋势越大，表示DMU。在投入X的基础上，适当增加投入量，0 产出量将有更高比例的增加;(3)当K>l，表示规模收益递减，且K值越大规模递减趋势越大。表明在DMU。投入X的基础上增加投入量不可能带来更高比例的0 第 33 页 共 44 页 用户手册 产出，此时没有再增加决策单元投入的必要了。 3.3 指标选择 一般而言，银行业的生产程序并不明确，且投入与产出间的区分模糊，使得 国内外相关研究对银行的投入与产出的衡量与认定存在分歧，至今尚无定论。因此合理定义投入与产出，是正确利用DEA方法测量银行绩效的一个关键问题。对银行产出与投入的定义一般常用的方法有生产法(PA)、资产组合法(AA)、金融中介法(IA)。 由于使用生产法时，必须知道银行业务的数量，而这数量在研究整个银行业各家银行绩效的时候较难得到，所以本文不采用这种方法。资产组合法和金融中介法存在一个共同缺陷，即把贷款的数量作为银行的产出，没有把银行贷款质量的差异这个因素考虑进去。这对于国外银行来说是适用的，但是我国银行存在着大量的不良贷款，为了解决这个问题，本文一方面把贷款作为银行产出，同时又把银行税前利润也作为产出。原因在于银行作为金融企业，其经营的最终目的是实现利润最大化，同时把银行利润作为产出，这即可避免涉及贷款质量这个难以测度的问题，又可以体现银行经营目标，税前利润中的各项税费也体现了银行对社会的贡献。至于投入方面，劳动力是重要的一项投入要素，由于中国的银行普遍存在人员过多，机构臃肿，而又缺乏对银行人力资源的有效管理的情况，往往导致银行的效率不高。选取固定资产作为另一项投入，原因是近年来很多银行为了满足市场的不断产生的需求，在市场中赢得有利的位置，一方面通过增加网点和分支机构来吸引存款,扩大规模，另一方面不断改善硬件设备，这样虽然提高了服务效率，但同时也增加了运营成本。而存款作为银行的负债，银行要为之付出利息，存款的多少决定利息支出的高低，我们将其作为银行的一项投入。 综合考虑上述因素及数据的可得性，本文DEA模型确定投入变量包括劳动力(当年银行的全部职工人数)、固定资产(固定资产净值)、和存款(各项贷款合计)，产出包括贷款(各项贷款合计)、利润(税前利润总额)。 表1 投入产出变量表 X1 X2 X3 Y1 Y2 劳动力 固定资产 存款 贷款 利润总额 4 实证分析 4.1样本选取 根据银行投入产出数据的易获性，本文选取了14家商业银行作为样本，考察的样本期为2001年、2002年和2003年，其中包括四家国有独资商业银行和 第 34 页 共 44 页 用户手册 十家股份制商业银行，它们分别是中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光大银行、中兴实业银行、中国民生银行、华夏银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行和广州发展银行。样本数据取自《中国金融年鉴》和2001—2003年各银行年报(各银行原始财务数据见附表1,14)。本文以14家商业银行的统计资料为基础数据，采用运筹学软件LINDO 6.1计算各家商业银行的效率值，并根据结果进行绩效评价的比较和排序分析。 4.2商业银行经营绩效评价结果的确定 运用软件计算各商业银行2001年、2002年、2003年三年的总体效率、纯技术效率和规模效率，确定规模收益状况并对其进行次序排名，结果见表2、表3和表4。 表2 2001年14家银行绩效评价结果 纯技术效规模效总体效***银行名称 规模收益状况 排列次序 率σ 率ρ 率θ 0.7105 1 0.7105 11 中国工商银行 规模收益递减 0.5945 0.7779 0.7642 14 中国建设银行 规模收益递减 0.6236 0.8018 0.7778 13 中国农业银行 规模收益递减 0.6729 1 0.6729 12 中国银行 规模收益递减 0.8956 1 0.8956 7 交通银行 规模收益递减 0.8468 0.9840 0.8606 9 招商银行 规模收益递减 0.8581 1 0.8581 8 中国光大银行 规模收益递减 0.9117 1 0.9117 6 中信实业银行 规模收益递减 1 1 1 1 中国民生银行 规模收益不变 1 1 1 1 华夏银行 规模收益不变 1 1 1 1 兴业银行 规模收益不变 0.7709 1 0.7709 10 深圳发展银行 规模收益递增 0.9119 1 0.9119 5 上海浦发银行 规模收益递减 0.9341 0.9669 0.9661 4 广州发展银行 规模收益递减 0.8379 0.9665 0.8643 总体平均 0.6504 0.8965 0.7314 国有银行平均 0.9129 0.9950 0.9175 股份制银行平均 表3 2002年14家银行绩效评价结果 第 35 页 共 44 页 用户手册 总体效率纯技术效规模效 ***银行名称 规模收益状况 次序排列 θ 率σ 率ρ 0.7131 1 0.7131 11 中国工商银行 规模收益递减 0.6120 0.7871 0.7775 14 中国建设银行 规模收益递减 0.6157 0.8044 0.7654 13 中国农业银行 规模收益递减 0.6900 1 0.6900 12 中国银行 规模收益递减 0.8798 0.9207 0.9556 10 交通银行 规模收益递减 1 1 1 1 招商银行 规模收益不变 0.9815 1 0.9815 7 中国光大银行 规模收益递减 1 1 1 1 中信实业银行 规模收益不变 1 1 1 1 中国民生银行 规模收益不变 1 1 1 1 华夏银行 规模收益不变 0.9323 1 0.9323 9 兴业银行 规模收益递增 0.9787 1 0.9787 8 深圳发展银行 规模收益递增 1 1 1 1 上海浦发银行 规模收益不变 1 1 1 1 广州发展银行 规模收益不变 0.8859 0.9652 0.9139 总体平均 0.6577 0.8979 0.7365 国有银行平均 0.9772 0.9921 0.9848 股份制银行平均 表4 2003年14家银行绩效评价结果 总体效率纯技术效规模效率 ***银行名称 规模收益状况 次序排列 θ 率σ ρ 0.6671 1 0.6671 12 中国工商银行 规模收益递减 0.6569 0.8761 0.7498 13 中国建设银行 规模收益递减 0.5358 0.7591 0.7058 14 中国农业银行 规模收益递减 0.7065 1 0.7065 11 中国银行 规模收益递减 0.7931 0.8578 0.9246 10 交通银行 规模收益递减 1 1 1 1 招商银行 规模收益不变 0.9358 0.9361 0.9997 9 中国光大银行 规模收益递减 1 1 1 1 中信实业银行 规模收益不变 1 1 1 1 中国民生银行 规模收益不变 0.9414 1 0.9414 8 华夏银行 规模收益递增 1 1 1 1 兴业银行 规模收益不变 0.9899 1 0.9899 6 深圳发展银行 规模收益递增 1 1 1 1 上海浦发银行 规模收益不变 0.9461 1 0.9461 7 广州发展银行 规模收益递增 0.8695 0.9592 0.9016 总体平均 0.6416 0.9088 0.7073 国有银行平均 0.9605 0.9794 0.9802 股份制银行平均 4.3评价结果分析 根据各家银行的计算结果，本文对我国商业银行2001—2003年的效率分别 进行横向和纵向分析。 4.3.1 横向分析 4.3.1.1国有商业银行与非国有股份制商业银行的比较 第 36 页 共 44 页 用户手册 非国有股份制商业银行的效率显著高于国有商业银行。2001—2003年期间，股份制商业银行的总技术效率平均值都高于国有商业银行，且四大国有商业银行全部为非DEA有效。从效率平均值可看出，四大国有商业银行和股份制银行的总技术无效更大程度上是由于规模无效引起的。下面就2003年的结果作具体分析，在2003年，四大国有商业银行都为非DEA有效，总技术效率的平均值为0.6416，明显低于股份制商业银行的总体平均值0.9605。在四大国有商业银行中，中国农业银行的总技术效率最低，这与现实情况也是相符的，中国银行的总技术效率最高，但仍然低于总体平均值。四大国有商业银行全部为规模收益递减，说明我国国有商业银行的投入规模过大，存在机构臃肿、人员冗余的状况，应适当缩减资源投入量以达到最佳经营规模。在股份制商业银行中，绩效最好的是招商银行、中信实业银行、民生银行、兴业银行和深圳发展银行，这五家银行不但技术有效，而且规模有效，说明它们充分利用了现有的人力、物力获得较好的效益。华夏银行和广州发展银行的绩效相对差些，处在中间位置，但是它们的纯技术效率等于1，而且都是规模收益递增，说明在当前的技术水平下其产出增量的相对百分比高于相应的投入增量的相对百分比，说明其投入规模过小，可以适当增加投入以实现更大规模的产出效益。而绩效最差的是光大银行和交通银行，排在最后，导致绩效较低的原因有纯技术非效率也有规模非效率。 4.3.1.2上市股份制银行与非上市股份制银行的比较 截止至2003年底，我国有五家上市银行，分别是招商银行、民生银行、华夏银行、浦东发展银行和深圳发展银行，无论是2001年、2002年还是2003年，这五家上市银行的绩效都明显高于非上市银行。在2003年，其中招商银行、民生银行、浦东发展银行都为DEA有效，它们的总技术效率和纯技术效率都等于1，说明在利用现有的投入获得效益上做得最好，而绩效较差的华夏银行和深圳发展银行的纯技术效率等于1，且为规模收益递增，说明这两家银行还有扩大经营规模的余地，可以适当增加投入资源量以达到最佳产出效益。从上面结果可以看出，上市是商业银行开辟资本金来源、提高绩效的有效途径。对我国商业银行来说，上市有利于与国际接轨，同时由于上市银行要求的财务信息的透明度，这样可以提高银行的管理水平。 4.3.2 纵向分析 从2001—2003年的次序排名结果中可以看出，四大国有商业银行并没有出现大幅度的变化，绩效是所有银行中最差的。而在非国有股份制商业银行中，招商银行、中信实业银行和浦发银行在2002年和2003年绩效都有一定程度的提高，招商银行的绩效排名从2001年的第九位提升到2003的第一位，中信实业银行和浦发 第 37 页 共 44 页 用户手册 银行在2003年也都并排第一位，而且在2002年和2003年三家银行都是DEA有效，纯技术效率和规模效率等于1。华夏银行却从2001年的第一位降到第八位，主要原因是由于规模非效率引起的，但是它的规模收益递增，说明它可以通过增设网点，增加分支机构来达到最佳经营规模。 综合以上的分析，导致国有商业银行效率明显低于非国有股份制商业银行的根本原因在于体制原因，国有商业银行的经营活动较多受到行政干预，缺乏独立性，资产运作方面大多投向国有大中型企业，但这些企业往往经营效益较差，到期较难收回信贷资产，导致国有商业银行的不良贷款的增加，损害了自身的经济利益。而股份制商业银行是为了促进商业银行间的竞争，提高生产效率而建立的。从一开始，股份制商业银行就将实现利润最大化作为经营目标，独立性大，经营灵活，银行运作效益较高。国有商业银行绩效偏低，已影响到我国商业银行的整体绩效水平，因此提高国有商业银行绩效成为问题的关键。我们应积极推进国有商业银行股份制改造，按照建立现代企业制度的要求，把国有独资商业银行改造成运行机制健全、经营目标明确、财务状况良好、具有较强国际竞争力的现代金融企业。 5.结束语 5.1结论 本文以2001—2003年我国四大国有商业银行和十家股份制商业银行的统计资料为基础数据，运用非参数方法数据包络模型DEA方法测度了14家商业银行2001到2003年间的总技术效率、纯技术效率和规模效率,其中对于DEA模型,我们把员工人数、固定资产和存款作为投入变量,把利润和贷款作为产出变量。实证结果表明:我国四大国有商业银行出现了较大的技术非效率，三年的技术效率平均值都在0.6左右，明显低于股份制商业银行，因此国有商业银行应该减少投入以降低成本，改变重规模轻效益的现象。而股份制商业银行的技术无效大都源于规模非效率，说明股份制商业银行面临着规模无效的问题，这主要是由于最近几年来，股份制商业银行为提高市场竞争力，盲目扩展机构、增设网点，使得经营成本过高，还与机构中存在的劳动力过剩的问题有关。上市股份制银行绩效优于非上市股份制银行，因此我们应正视上市对银行经营绩效的正面作用。 5.2本文利用DEA方法的优势及进一步研究方向 本文运用DEA方法对商业银行经营绩效进行综合评价,优势主要体现于以下两个方面: (1)可处理多项投入、多项产出之评估问题;DEA可处理多项投入、多项产出之评估问题，而不需事先知道投入产出间的函数，及预估的参数，实用性较强。 第 38 页 共 44 页 用户手册 (2)评价相对全面;除可以得到银行的技术效率外，还可以测算出纯技术效率、规模效率等，企业评价相对来说比较全面。 但是由于我国金融市场发展的不完善，商业银行信息披露不规范，因而对评价数据的采集造成一定困难，非上市银行的年报中大量数据残缺，在论文指标选择时造成一定的障碍。同时虽然国内外已存在大量的评价商业银行绩效的方法，但是我国一直缺乏一种有效的评价方法，不能对商业银行的绩效进行完整、科学的评价。鉴于此，本文认为今后商业银行绩效评价的研究发展方向应在借鉴国外经验的基础上，结合本国银行的实际情况，建立适合我国的银行经营绩效评价体系。可以将多种评价方法结合起来，综合各种方法的优点，对我国的商业银行的绩效作出更为全面的评价，真正提高我国商业银行的经营效率。 【参考文献】 [1]杜映梅, 2003:《绩效管理》, 对外经济贸易大学出版社. 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The commercial bank operating performance is the importantly embodiment of competitive power of the commercial bank,evaluate the bank performance scientific and thoroughly become important。on the basis of conclusion of foreign and domestic research documents. The paper makes use of the data envelop Analysis to computer the efficiency of 14 commercial banks in 2001 and 2003.The empirical results demonstrate that the eficiency of Chinese commercial banks is generally low,and the efficiency of the four wholly state—owned commercial banks is lower than that of the joint— stock commercial banks.The performance evaluation of listing shareholding system bank is superior to the non- listing shareholding system bank. Key words: Data Envelopment Analysis (DEA) ;commercial bank;operating performance; 附表1 工商银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 46062.02 40568.98 35804.7 贷款 33929.37 29578.37 26594.66 利润总额 26.58 62.17 58.93 固定资产 711.5 695.08 636.75 人员总数 389045 405558 429709 第 40 页 共 44 页 用户手册 附表2 中国银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 26932.97 24506.26 21756.79 贷款 16873.27 13989.39 12461.87 利润总额 70.35 109.97 96.6 固定资产 467.93 454.61 511.52 171777 174919 184529 人员总数 附表3 农业银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 29004.72 24106.88 20244.54 存款 22118.43 18578.95 16045.94 贷款 19.42 29.17 11.52 利润总额 626.63 603.38 583.8 固定资产 511425 480931 490999 人员总数 附表4 建设银行01—03财务数据 年份 2003 2002 2001 29712.8 25996 22655 存款 21221.34 17663 15059 贷款 43.37 51.91 利润总额 37.47 606.32 649.35 603.56 固定资产 275029 306809 316329 人员总数 附表5 交通银行01-03 财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 8531 5710.72 4725.08 贷款 5553 3864.63 3291.11 利润总额 1.68 15.89 25.64 固定资产 127.53 98.33 205.73 人员总数 55510 46689 47135 附表6 招商银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 4068.86 3003.95 2138.35 贷款 3074.80 2069.31 1401.87 利润总额 34.45 25.70 21.10 固定资产 44.86 45.63 48.57 人员总数 15965 15261 12922 附表7 光大银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 3285.87 2681.00 2012.00 贷款 2388.25 1913.22 1254.00 利润总额 8.15 6.12 4.15 固定资产 35.93 36.17 29.31 人员总数 8569 7817 7249 第 41 页 共 44 页 用户手册 附表8 中信实业银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 3090.32 2348.41 1847.47 贷款 2332.41 1813.20 1271.89 利润总额 24.53 22.35 15.73 固定资产 50.83 51.92 48.26 人员总数 9457 9228 8850 附表9 民生银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 2748.16 1831.58 1039.82 贷款 2017.73 1283.46 735.64 固定资产 16.22 13.31 10.72 利润总额 19.41 12.19 9.00 人员总数 5273 4254 3094 附表10 华夏银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 2093.14 1427.95 1153.62 贷款 1507.56 1086.36 741.09 固定资产 19.75 16.23 14.82 利润总额 13.75 11.52 26.08 人员总数 6681 5852 5025 附表11 兴业银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 1989.00 1360.41 880.96 贷款 1576.00 947.87 719.04 固定资产 26.33 21.35 14.85 利润总额 16.33 9.20 7.25 人员总数 7259 5615 5815 附表12 深圳发展银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 1323.19 1050.41 789.39 贷款 1040.79 795.12 489.65 固定资产 23.88 23.81 17.63 利润总额 3.53 15.99 5.58 人员总数 6471 5834 5089 附表13 浦东发展银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 3221.14 2439.13 1482.71 贷款 2551.11 1743.77 971.54 固定资产 41.53 39.03 34.87 利润总额 23.44 18.67 14.41 人员总数 7796 6698 5743 第 42 页 共 44 页 用户手册 附表14 广发银行01-03财务数据 年份 2003 2002 2001 存款 1438.37 1571.87 1304.88 贷款 1087.53 1177.78 997.29 固定资产 23.23 22.62 22.03 利润总额 5.31 4.59 4.25 人员总数 12449 11596 11009 资料来源:《中国金融年鉴》2001-2004 (单位:亿元，除人员总数外) 第 43 页 共 44 页 用户手册 第 44 页 共 44 页