证券市场基础知识历年真题和答案解读
2008年证券市场基础知识真题及答案
第一部分:单选题(请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。)
1、证券是各类记载并代表一定权益的( )。
A.书面凭证 B.法律凭证
D.资本凭证 C.收入凭证
2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的( )划分的。
A.交易的对象 B.交易的性质
C.交易的期限 D.交易的时间
3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地
点见面并进行交易，另一种交易形式是( )。
A.场外交易市场 B.有形市场
C.第三市场 D.第四市场
4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在( )。
A.纽约 B.伦敦
C.巴黎 D.阿姆斯特丹
5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的( )。
A.上海证券交易所 B.上海众业公所
C.上海华商证券交易所 D.北平证券交易所
。 6、中国证券市场逐步
规范
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化，其中发行制度的发展( )
A.始终是审批制
B.由审批制到核准制
C.始终是核准制
D.由核准制到审批制
7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。
A.股票发行审核委员会
B.证券业协会
C.交易所监督部
D.证券登记机构
8、我国证券业中，行业性自律性组织是指( )。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.证券登记结算公司
9、在我国，证监会属于( )管辖。
A.中国人民银行
B.国务院
C.人大常委会
D.国家主席
10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是( )。
A.普通股票
B.优先股票
C.银行债权
D.普通债权
11、股票的理论价值是( )。
A.票面价值
B.帐面价值
C.清算价值
D.内在价值
12、20世纪早期，美国( )州最先通过法律，允许发行无面额股票。
A.纽约
B.新泽西
C.华盛顿
D.芝加哥
13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有( )。
A.制定公司内部基本
管理制度
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B.制定公司的利润分配
方案
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和弥补方案
C.决定公司内部管理机构的设置
D.对是否发行公司债券作出决议 (股东大会 做决议的)
14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开( )次年会。
A.1
B.2
C.4
D.没有规定
15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折
算成国家股。
A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份
B.国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份 中
C.国有企业改制成股份公司形成的股份
D.社会公众投资形成的股份
16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以( )买卖的。
A.人民币
B.美元
C.港元
D.日元
17、证券必须同时具有的两个最基本特征是( )。
A.法律特征与经济特征
B.法律特征与书面特征
C.经济特征与书面特征
D.经济特征与权益特征
18、资本证券是指与( )直接有关的活动而产生的证券。
A.资金
B.金融投资
C.货币投资
D.项目投资
19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。
A.政策性
B.公开市场操作
C.投资性
D.保值
20、股票实际上代表了股东对股份公司的( )。
A.产权 中
B.债权 中
C.物权
D.所有权
21、贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。
A.不规定利率
B.规定利率
C.标明折价
D.不标明折价
22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫( )。
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫( )。
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与( )挂钩。
A. 市场利率
B. 银行贷款利率
C. 同业折借利率
D. 定期存款利率
25、债券根据券面形式，其中( )是具有
标准
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格式的债券。
A. 实物债券
B. 凭证式债券
C. 记帐式债券
D. 电子债券
26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为( )。
A. 短期国债
B. 中期国债
C. 长期国债
D. 无期国债
27、可以提前兑现的债券是( )。
A. 实物债券
B. 凭证式债券
C. 记帐式债券
D. 以上都不能
28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是( )。
A.依然是国家
B. 政府
C. 法院
D. 只能是地方政府
29、以个人为目标的( )般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。
A. 流通国债
B. 非流通国债
C. 短期国债
D. 中长期国债
30、以某种商品实物为本位而发行的国债是( )。
A. 实物债券
B. 本币国债
C. 外币国债
D. 实物国债
31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行
的国库券利率( )。
A. 高
B. 低
C. 等于
D. 没有关系
32、我国国库券转让市场的全面放开是在( )年。
A. 1985
B. 1987
C. 1988
D. 1990
33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为( )。
A. 累积优先股
B. 非参与优先股
C. 参与优先股
D. 非累积优先股
34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是( )美元。
A. 10万
B. 100万
C. 200万
D. 500万
35、经纪类证券公司最低注册资本限额为( )。
A. 5千万
B. 1亿
C. 2亿
D. 3亿
36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随
中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加( )个百分点。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
37、在我国，基本建设债券的发行主体不是( )。
A. 国务院
B. 国家能源投资公司
C. 国家原材料投资公司
D. 铁道部
38、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是( )。
A. 政府证券
B. 金融证券
C. 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券
D. 一般公司发行的公司债券
39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未
清偿之前股东的分红要有限制等的是( )。
A. 不动产抵押公司债
B. 信用公司债
C. 保证公司债
D. 收益公司债
40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是( )。
A. 优先股
B. 可转换公司债
C. 收益公司债
D. 信用公司债
41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用( )表示。
A. 美圆
B. 德国马克
C. 英镑
D. 人民币
42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。
A. 债权关系
B. 所有权关系
C. 综合权利关系
D. 委托代理关系
43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于( )。
A. 证券业的最高监督机构
B. 政府组织
C. 民间组织
D. 自律性组织
44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为( )。
A. 股票市场、债券市场和基金市场
B. 发行市场和交易市场
C. 国际市场和国内市场
D. 有行市场和无形市场
45、同业拆借市场在金融体系同属于( )市场。
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 贷款市场
D. 中长期信贷市场 (短期)
46、资本市场可以分为( )。
A. 证券市场和同业拆借市场
B. 中长期信贷市场和证券市场
C. 证券市场和回购市场
D. 股票市场和债券市场
47、证券投资者参与证券投资的目不是( )。
A. 参与公司管理
B. 赚取市场差价
C. 获得高于银行利息的收益
D. 收购企业
48、股票在实质上代表了股东对股份公司的( )。
A.产权
B.债券
C.物权
D.所有权
49、帐面价值又称为( )。
A.票面价值
B.股票净值
C.清算价值
D.内在价值
50、封闭式基金的交易价格主要取决于( )。
A.基金总资产
B.供求关系
C.基金净资产
D.基金负债
51、封闭式基金期满终止，清算核资后的( )按投资者的出资比例进行分配。
A.基金总资产
B.基金净资产
C.可分配收益
D.基金资本金
52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( )为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
53、在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。
A.债券基金
B.货币基金
C.股票基金
D.认股权证基金
54、基金持有人与托管人之间的关系是( )。
A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管的关系
D.委托与受托的关系
55、一个基金是否有效益主要是看( )是否偏高。
A.管理费
B.托管费
C.运作费
D.宣传费
56、又称为单位信托基金的基金是( )。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中保持一定比例的现金。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.国债基金
D.股票基金
58、实物期货主要有( )等几种类型。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股票期货
D.有色金属期货
59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比
例不得少于基金净收益的( )。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有( )。
A.公司分配股利或者增资的计划
B.公司股权结构的重大变化
C.公司债务担保的重大变更
D.上市公司收购的有关方案
61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括( )。
A.领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国
B.负责ADR的注册和过户
C.负责保管ADR所代表的基础证券
D.负责对公司管理监督
62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有( )。
A.设立或撤消分支机构
B.变更注册资本
C.增发资本
D.更换法定代表人
63、不是普通股股东享有的权利主要有( )。
A.公司重大决策的参与权
B.选择管理者
C.有优先剩余资产分配权
D.优先配股权
64、不是影响债券利率的因素有( )。
A.筹资者资信
B.债券票面金额
C.筹资用途
D.借贷资金市场利率水平
65、债券和股票的不同点表现在( )。
A.都有规定的偿还期限
B.都属于有价证券
C.都是筹资手段
D.收益率相互影响
66、下面不是流通国债的特点是( )。
A.可自由转让
B.通常不记名
C.自由认购
D.无面值
67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是( )。
A.货币市场基金
B.黄金基金
C.衍生证券投资基金
D.平衡性基金
68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是( )。
A.成长性基金
B.收入性基金
C.平衡性基金
D. 对冲基金
69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录( )年以上。
A.5
B.10
C.15
D.20
70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况( )时，基金也无权暂停估值。
A.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日
B.出现巨额赎回的情形
C.出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产
D.基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 第二部分:多选题(请在下列题目中选择所有正确的答案，每题0.5分。)
1、按照性质分，证券分为 ( )。
A.有价证券
B.无价证券
C.资本证券
D.货币证券
2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为( )。 A.商业性汇率风险 B.金融性汇率风险 C.全球性汇率风险 D.区域性汇率风险 3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的 ( )。
A.商品
B.货币
C.利息收入
D.股息收入
4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下
面属于商品证券的有( )。
A.提货单
B.运货单
C.仓库栈单
D.存款单
5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括( )。 银行本票 A.
B.银行汇票
C.银行支票
D.定期存单
6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享
有财产的( )的权利。
A.占有
B.使用
C.收益
D.处置
7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过( )实现的.
A. 承兑
B. 贴现
C. 交易
D. 继承
8、证券市场的横向结构关系是由( )等构成的。 A. 债券市场
B. 股票市场
C. 发行市场
D. 基金市场
9、按照交割的时间，金融市场可以分为( )。 A. 货币市场
B. 现货市场
C. 期货市场
D. 资本市场
10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为( )。
A. 同业拆借市场
B. 国债市场
C. 股票市场
D. 金融期货市场
11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中( )是资本市场工具。 A. ADR
B. 公司债券
C. 股票
D. 国库券
12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，
而且逐渐形成( )的全新特征。
A. 金融证券化
B. 证券市场国际化
C. 投资者机构化
D. 证券市场电脑化
13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券;二战之后，证券品种不断创新，主要有( )。
A. 浮动利率债券
B. 认股证
C. 分期债券
D. 可转换债券
E. 复合证券
14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势( )。 A. 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易
B. 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询
C. 成本低
D. 更加安全
15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于( )。 A. 加强了证券公司等中介机构的责任
B. 提高了证券市场的透明度
C. 维护三公原则
D. 提高了上市公司的质量
16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的新
股发行方式作出重大改革，采取( )相结合的方式。
A. 向法人配售
B. 对公众上网发行
C. 发行认股证
D. 证券公司配售
17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为( )。 A. 机构投资者
B. 个人投资者
C. 投机者
D. 投资者
18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中( )属于机构投资者。
A. 家庭
B. 政府
C. 金融机构
D. 企业
19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面( )是证券中介机构。
A. 证券公司
B. 会计师事务所
C. 证券交易所
D. 资产评估机构
20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为( )。 A. 综合类证券公司
B. 代理性证券公司
C. 经纪类证券公司
D. 自营性证券公司
21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。
A. 证券登记结算公司
B. 会计师事务所
C. 证券投资咨询公司
D. 证券信用评级机构
22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。
下面( )是间接融通的工具。
A. 股票
B. 定期存单
C. CDs
D. 公司债券
23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资
金的市场，下面( )是资本市场。
A. 回购协议市场
B. 债券市场
C. 基金市场
D. 保险市场
24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有( )。
A. 发行主体
B. 股份
C. 持有人
D. 有面值
25、股票这种有价证券从性质来看有( )的性质。 A. 要式证券
B. 设权证券
C. 证权证券
D. 资本证券
26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下( ) 特点。
A. 不必一次缴足
B. 转让相对复杂或受限制
C. 便于挂失
D. 要求一次缴足股款
27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有( )法定的股东权益。
A. 资产受益
B. 重大决策权
C. 选择管理者
D. 制定公司的具体规章(发起人制定) 28、优先股票不同于普通股票，它有( )的特征。
A. 股息率固定
B. 股息分派优先
C. 剩余资产分配优先
D. 一般无表决权
29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资
股。
A. A股
B. N股
C. H股
D. B股
30、债券具有( )的基本性质。 债券属于有价证券 A.
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的体现
D.一种综合权利证券
31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为( )。
A.商业证券
B.资本证券
C.有价证券
D.凭证证券
32、证券投资者参与证券投资的目的有( )。
A.获取高于银行利息的收益
B.保值增值
C.参与公司管理
D.赚取市场差价
33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额( )。
A.相等
B.无关
C.超过票面价格
D.低于票面金额
34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中( )是固定利
率债券。
A.单利债券
B.复利债券
C.浮动利率债券
D.可变利率债券
35、债券根据偿还方式可以分为( )。 A.期中偿还
B.到期偿还
C.展期偿还
D.中途偿还
36、债券与股票相同的地方表现在( )。 A.两者都是有价证券
B.两者都是筹资手段
C.两者收益率相互影响
D.两者的风险差不多
37、公债的特征有( )。
A.安全性高
B.流动性好
C.收益稳定
D.免税待遇
38、依照不同的发行本位，国债可以分为( )。
A.实物国债
B.货币国债
C.记帐式国债
凭证式国债 D.
39、在我国，基本建设债券的发行主体是( )。 A.国务院
B.国家能源投资公司
C.国家原材料投资公司
D.铁道部
40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是( )。
A.政府证券
B.金融证券
C.信誉卓著的大公司发行的公司债券债券 D.一般公司发行的公司债券
41、下面属于重点企业债券的有( )。 A.电力建设债券
B.重点钢铁企业债券
C.有色金属企业债券
D.石油化工企业债券
42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的主要目的有( )。
A.弥补国际收支逆差
B.收取外币资金，弥补国内预算资金的不足 C.一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散
D.为某些国际组织筹资，以支持其活动 43、广义的有价证券有很多种，其中包括( )。 A.商品证券
B.提单
C.货币证券
D.资本证券
44、证券交易的集中竞价应当实行( )的原则。 A.数量优先
B.价格优先
C.时间优先
D.地点优先
45、交易所上市委员会的职责是( )。 A.审批证券的上市
B.审定总经理提出的财务预算、决算方案 C.拟定上市规则和提出修改上市规则的建议 D.选举和罢免理事
46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为( )。
A.凭证式国债
B.无记名国债
C.记帐式国债
D.可转换债券
47、基金的运作中的主要费用有( )。 A.管理费
B.托管费
风险费 C.
D.投资费
48、( )不得招聘为证券交易所的从业人员。 A.因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员 B.被开除的国家机关工作人员
C.被解聘的证券公司从业人员 D.被辞退的国有企业工作人员 49、证券从业人员的行为准则规定内容包括( )。
A.保证性行为
B.自律性行为
C.道德性行为
D.禁止性行为
50、优先股的优先权主要表现在( )。 A.认股权
B.分配剩余资产
C.分配公司收益
D.公司经营表决权
51、我国《公司法》中的公司主要形式是指( )。
A.有限责任公司
B.两合公司
C.股份有限公司
D.无限公司
52、在我国证券法中规定的委托方式有( )。 A.市价委托
B.限价委托
C.止损委托
D.限价止损委托
53、证券投资基金与股票、债券的区别在于( )。
A.风险水平不同
B.收益水平不同
C.所筹资金的投向不同
D.所反映的关系不同
54、封闭式基金与开放式基金的区别在于(ABCD)。 A.投资者的身份不同
B.期限和发行规模限制不同
C.基金单位交易方式和价格计算标准不同 D.投资策略不同
55、证券投资基金的当事人主要有( )。 A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金管理人
56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有( )。
A.设立或撤消分支机构
变更注册资本 B.
C.更换总经理
D.更换法定代表人
57、 股东大会包括( )。
A.创立大会
B.特别股东大会
C.股东年会
D.临时股东大会
58、A.D.R业务中涉及的关键机构包括( )。 A.基础证券的发行公司
B.存券银行
C.托管银行
D.存券信托公司
59、承销方式有( )。
A.包销
B.经销
C.自销
D.代销
60、不能开户的人员有( )。
A.证券交易所的管理人员
B.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C.未满18岁者
D.职业医生
第三部分:判断题 (请在下列题目中选择最适合的答案，每题0.5分() 1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。
2、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。
3、 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
4、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。 (是商业汇票的一种)
5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。
7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。
8、根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金收益的分配应该采用现金形式。
9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。
10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。
12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证券交易所不是公司制。
13、证券业协会是证监会下属的官方机构。
14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部分。
15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求者。
16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。
17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。
18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
19、股票是一种设权证券而不是证权证券。
20、股票(物权证券)是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。
21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。
22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记名股票。
23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全控制股份公司的经营决策。
24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。
25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。
26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。
27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。
28、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保持不变，以保证投资者的利益。
29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素。 (有时债券利率、债券期限等要素也可以通过公告向社会公布，不在债券全面上注明)
30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本纪本金的2%(千分之二)收取手续费。
31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。
32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。
33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过多次。
34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本(利)息的债券，按期向投资者提供本企业的产品。
35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。
36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券
37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。
38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。
39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。
40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方式。 41、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。
42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。
43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。
44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。
46、股息和红利是一样的。
47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。
48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。
49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。
50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。
51、金融时报指数是法国最著名的指数。
52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。
53、道琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平均数。
54、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。
55、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投机。
56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多个证券为标的物。
57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行的股票。
58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。
59、我国证券交易所是按公司制方式组成。
60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。
61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。
62、 购买力风险属于系统风险。
63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影响。
64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式。
65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿元。
66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。
67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条件。
68、股份有限公司的董事会规模应在5至17(无上限)人之间。
69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周岁。
70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位上就职，资格自动失效.
参考答案
一.单选题
1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D
11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、B 20、D
21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、B 30、D
31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B
41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、B
51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D
61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D
二.多选题
1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、ABC 8、ABD9、BC 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、ABCDE 14、ABC 15、ABCD 16、AB 17、CD 18、BCD 19、ABD 20、AC 21、ABCD 22、BC 23、BCD 24、ABC 25、ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC 31、CD 32、ACD 33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、ABCD 38、AB 39、BCD 40、ABC 41、ABCD 42、ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、ABC 47、AB 48、AB 49、AD 50、BC
51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、ACD 56、AB 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC
三、判断题
1、对 2、错 3、对 4、错 5、对 6、错 7、错 8、对 9、对 10、对
11、对 12、对 13、错 14、对 15、对 16、对 17、错 18、错 19、错 20、错
21、对 22、错 23、错 24、错 25、对 26、对 27、错 28、错 29、错 30、对
31、错 32、对 33、对 34、对 35、错 36、错 37、对 38、错 39、错 40、对
41、对 42、对 43、对 44、对 45、对 46、错 47、对 48、错 49、错 50、错
51、错 52、对 53、对 54、对 55、错 56、对 57、错 58、错 59、错 60、对
61、对 62、对 63、错 64、错 65、错 66、对 67、对 68、错 69、错 70、对
2010年10月份证券基础知识真题及答案 一、单项选择题
1(在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。
A(股票 B(银行本票 C(基金证券 D(金融证券
2(将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。
A(募集方式 B(证券发行主体的不同
C(证券所代表的权利性质 D(是否在证券交易所挂牌交易
3(普通开放式基金份额属于( )。
A(上市证券 B(非上市证券 C(公司证券 D(私募证券
4(发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。 A(商品证券 B(公募证券 C(私募证券 D(货币证券
5(证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有( )。
A(期限性 B(安全性 C(流动性 D(收益性
6(通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是( )。
A(开放式基金 B(封闭式基金 C(公司型基金 D(契约型基金
7(随着( )的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。
A(江南制造总局 B(安庆军械所
C(福州船政局 D(上海轮船招商局
8(根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由( )受理。 A(中国证监会 B(证券交易所
C(证券业协会 D(国家外汇管理局
9(目前( )已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
A(保险公司 B(商业银行 C(主权财富基金 D(证券经营机构
10(下列关于社保基金的描述中，正确的是( )。
A(通过公开发售基金份额筹集资金
B(企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立
C(由社会保障基金和社会保险基金组成
D(将收益用于指定的社会公益事业的基金
11(QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。
A(证券市场 B(基金市场 C(信托市场 D(房地产市场
12(2002年l2月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司( )获中国证监批准正式成立。
A(华欧国际证券有限公司 B(中国国际金融有限公司
C(海富通证券公司 D(湘财证券
13(2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立( )。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。
A(中国金属期货交易所 B(中国外汇期货交易所
C(中国金融期货交易所 D(中国期货交易所
14(当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的( )趋势。
A(证券市场一体化 B(投资者法人化
C(金融创新深化 D(金融机构混业化
15(股票实质上代表了股东对股份公司的( )。
A(产权 B(债权 C(物权 D(所有权
16(( )是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。 A(资本证券 B(要式证券
C(证权证券 D(有价证券
17(下列关于记名股票特点的说法中，正确的是( )。
A(可以一次或分次缴纳出资 B(转让相对简单
C(安全性较差 D(认购时要求一次性缴纳
18(下列关于股票清算价值的说法中，正确的是( )。
A(股票清仓时，股票所能获得的出售价值
B(股票的清算价值应高于账面价值
C(股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值
D(公司破产清算时，其发行的股票的交易价值
19(在没有优先股的条件下，每股的账面价值等于( )。
A(公司净资产,发行在外的普通股数量
B(公司总资产,发行在外的普通股数量
C(公司净资产,公司库存股票数量
D(公司总资产,公司库存股票数量
20(通常情况下，股票的账面价值( )股票价格。
A(不等于 B(等于 C(大于 D(小于
21(股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。
A(附权股 B(含权股 C(除权股 D(复权股
22(将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是( )。
A(优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发
B(优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外， 能否参与或部分参与本期剩余
盈利的分配
C(优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种
D(优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回
23(按照股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。优先股票的“优先”主要体现在( )。
A(对企业经营参与权的优先 B(认购新股发行的优先
C(持有股票依法转让的优先 D(股息分配和剩余资产清偿的优先
24(下列各项中，不属于境外上市外资股的是( )。
A(H股 B(B股 C(S股 D(L股
25(下列各项中，不属予记账式债券的特征是( )。
A(发行效率高 B(交易风险大
C(可记名、挂失 D(交易手续简便
26(凭证式债券是债权人认购债券的( )。
A(流通凭证 B(会计凭证 C(收款凭证 D(付款凭证
27(提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按
兑付本金的( )收取手续费。
A(1‰ B(2‰ C(3‰ D(4‰
28(用( )方式付息的债券通常被称为无息债券。
A(单利 B(贴现 C(复利 D(分期
29(贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。
A(不规定利率 B(规定利率 C(标明折价 D(不标明折价
30(以利率逐年累进方法计息的债券称为( )。
A(单利债券 B(复利债券 C(贴现债券 D(累进利率债券 31(下列各项中，不属于筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是( )。
A(偿还能力 B(资金使用方向
C(市场利率变化 D(债券变现能力
32(附有交换条款的债券是指( )。
A(债券所有人具有按约定的条件将持有债券转换成发行公司所发行的普通股票的选择权
B(债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或全部债权的权利
C(债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择
权
D(债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利
33(在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是( )。 A(储
蓄国债(电子式) B(赤字国债
C(凭证式国债 D(特种国债
34(20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于( )。 A(短期
债券 B(实物债券
C(凭证式债券 D(记账式债券
35(我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是( )。
A(特种国债 B(保值国债 C(财政国债 D(特别国债
36(下列关于实物国债的说法中，正确的是( )。
A(实物国债(债券)是一种具有标准格式实物券面的债券
B(实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券
C(实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证
D(实物国债是以货币为本位而发行的债券
37(被称为“金边债券”的是( )。
A(政府债券 B(金融债券 C(公司债券 D(企业债券
38(债券按附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可分为( )。
A(可分离型与非分离型 B(独立型与分离型
C(可分型与不可分型 D(独立型与非独立型
39(附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者( )。
A(可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权
B(可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权
C(可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权
D(可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权
40(下列关于国际债券的说法中，错误的是( )。
A(外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
B(欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
C(欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
D(欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同
利承销
41(发行亚洲债券的主要目的是( )。
A(利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金
B(适应资金全球化的趋势
C(改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局
D(改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局
42(我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的( )方可成立。 A(70,
B(80, C(90, D(60,
43(开放式基金的销售机构不包括( )。
A(商业银行 B(保险公司 C(证券公司 D(担保公司
44(基金变更不包括( )。
A(封闭式基金转为开放式基金 B(封闭式基金清算
C(封闭式基金扩募 D(封闭式基金续期
45(下列关于股票基金的说法中，错误的是( )。
A(按投资对象的不同可分为一般股票基金和专门化股票基金
B(投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
C(具有变现性强、流动性强的特点(货币基金的特点) D(管理严格
46(1999年，我国香港地区推出的盈富基金属于( )。
A(ETF B(LOF C(封闭式基金 D(开放式基金
47(基金清算账册以及有关文件由( )来保存。
A(基金托管人 B(基金发起人
C(基金管理人 D(基金清算小组
48(目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照( )的比例计提基金管理费。 A(1, B(1.5,
C(2, D(2.5,
49(契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( )所获得的管理运作基金的报酬。 A(基
金契约 B(基金章程
C(基金信托契约 D(基金托管契约
50(投资者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一个工作日)赎回了货币基金份额，则投资者
享有收益的期限至( )。
A(8月3日 B(8月4日 C(8月5日 D(8月6日
51(下列各项中，不属于信息披露内容的是( )。
A(证券发行信息 B(每日报告 C(定期报告 D(临时报告
52(当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至( )水平。 A(初始保证金 B(维持保证金
C(最低保证金 D(结算保证金
53(在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，下列说法中，正确的是( )。
A(以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格
B(全体中标者的中标价格是单一的
C(以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价 D(各中标者的认购价格是不相同的
54(下列关于证券承销的说法中，不正确的是( )。
A(承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售
B(发行人推销证券的唯一方式是承销
C(承销有包销和代销两种 D(包销有全额包销和余额包销两种
55(沪深300指数每次调整的比例定为不超过( )。
A(10, B(20, C(15, D(5,
56(加权股价指数不包括( )。
A(基期加权股价指数 B(相对加权股价指数
C(计算期加权股价指数 D(几何加权股价指数
57(只有当证券投资的名义收益率( )通货膨胀率时，投资者才有实际收益。 A(小于 B(大于 C(等于 D(不等于
58(投资者刘小明买了1张年利率为10,的国债，其名义收益率为l0,。若1年中通货膨胀率为5,，则干也的实际收益率为( )。
A(0 B(5, C(10, D(15,
59(( )是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判，为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。
A(证券经纪业务 B(证券自营业务
C(证券承销业务 D(证券投资咨询业务
60(由证券公司办理的证券发行称为( )。
A(私募发行 B(公募发行 C(自办发行 D(承销发行
二、多项选择题
1(证券是指( )。 A(各类记载并代表一定权利的法律凭证
B(各类证明持有者权利和义务的凭证
C(用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D(用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
2(机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点有( )。
A(投资资金来源分散而量小 B(注重投资的安全性
C(收集和分析信息的能力强 D(对市场影响力小
3(股票发行的定价方式有( )。 A(协商定价
B(一般询价 C(累计投标调价 D(上网竞价
4(广义的有价证券包括( )。
A(商业证券 B(货币证券 C(资本证券 D(商品证券
5(下列关于虚拟资本的定义的描述中，正确的有( )。
A(是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生产过程中发挥作用
B(是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本
C(虚拟资本是有价证券的一种形式
D(虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化
6(金融互换包括( )。 A(货币互换
B(利率互换 C(股权互换 D(信用互换
7(商品证券是证明持有人有商品( )的凭证。
A(所有权 B(使用权 C(收益权 D(债权
8(下列关于证券的说法中，正确的有( )。
A(记载并代表一定权利的法律凭证
B(用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益
C(用于证明或设定权利的书面证明
D(可以采用纸面形式或其他形式
9(银行证券是货币证券的一种，它主要包括( )。
A(银行本票 B(银行汇票 C(银行支票 D(定期存单(货币工具之一)
10(资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下列各项中，属于直接融资工具的有( )。 A(股票 B(定期存单 C(储蓄存单 D(公司债券 11(在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。
A(代理证券发行 B(代理证券买卖
C(自营性买卖 D(其他咨询业务
12(证券业协会的主要职责有( )。 A(提供交易场所与设施
B(协助证券监管机构组织会员执行有关法律
C(为会员提供信息服务 D(组织培训和开展业务交流
13(社会保障基金的资金来源有( )。
A(国有股减持划入的资金和股权资产 B(中央财政拨入资金
C(其他方式筹集的资金 D(社会公益基金
14(所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为( )等不同类别。
A(国有股 B(法人股 C(普通公众股 D(公司集资股
15(20世纪末，随着证券市场的发展，沪、深交易所交易品种逐步增加，由单一的股票陆续增加了( )。
A(国债 B(权证 C(企业债券 D(可转换债券
16(2005年10月，全国人大修订了( )，并于2006年1月i日实施。
A(《物权法》 B(《反垄断法》 C(《公司法》 D(《证券法》
17(公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载( )事项。
A(股东的姓名或者名称及住所 B(各股东所持股份数
C(各股东所持股票的编号 D(各股东的信誉状况
18(股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有( )。 A(公司名称
B(公司成立的日期 C(股票种类 D(票面金额
19(下列关于股利政策的说法中，正确的有( )。
A(体现了公司的发展战略和经营思路
B(针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润
C(采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策
D(是股份公司稳健经营的重要目标
20(普通股股东行使资产收益权的限制条件包括( )。
A(法律上的限制 B(公司的经营环境
C(公司对现金的需要 D(公司进入资本市场获得资金的能力 21(优先股票的特征主要有( )。 A(股息率固定
B(股息分派优先 C(剩余资产分配优先 D(一般无表决权
22(下列关于债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的描述中，正确的有( )。 A(流通市
场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些
B(流通市场发达，债券容易变现，购买长期、短期债券均无变现之忧
C(流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，短期债券的销路就可能不如长
期债券
D(流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短
期债券
23(债券的有价证券属性主要表现为( )。
A(债券可赎回 B(债券本身有一定的丽值
C(持有债券可按期取得利息 D(债券是虚拟资本
24(下列各项中，属于垃圾债券的特点有( )。
A(利息高 B(风险大 C(等级低 D(期限长
25(根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为( )。
A(零息债券
B(附息债券 C(息票累积债券 D(记账式债券
26(下列各项中，不属于债券发行的定价方式的有( )。(只有荷兰式和美国式，均是招标的方式)
A(累积投标询价 B(上网竞价 C(公开招标 D(协商定价
27(下列各项中，不属于我国混合资本债券的主要形式的有( )。
A(银行间市场发行的债券 B(证券公司债券
C(财务公司债券 D(中央银行票据
28(下列各项中，属于非流通国债特征的有( )。
A(自由认购 B(自由转让
C(不能自由转让 D(可记名，也可不记名
29(我国从l994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过( )面向社会发行。 A(银行储
蓄网点 B(财政部门国债服务部
C(证券公司营业部 D(交易所交易系统
30(一般来说，国债的发行方式有( )。
A(直接发行 B(代销发行
C(竞争性招标拍卖发行 D(非竞争性招标拍卖发行 E.承购包销 31(下列各项中，属于公司债券特征的有( )。
A(契约性 B(优先性 C(风险性 D(股权性
32(下列各项中，属于公司债券范畴的有( )。
A(信用公司债 B(不动产抵押公司债
C(收益公司债 D(附认股权证的公司债
33(下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有( )。
A(银行间债券市场 B(公募基金之间
C(沪深股票市场 D(国际资本市场
34(下列关于欧洲债券和外国债券的差异的说法中，正确的有( )。
A(在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准;而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束
B(在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销;而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
C(在发行规模方面，欧洲债券一般要低于外国债券
D(在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制;而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税
35(下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有( )。
A(封闭式基金一般有固定的存续期限
B(开放式基金一般没有固定的存续期限
C(封闭式基金投资人少 D(开放式基金投资人多
36(下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述中，正确的有( )。
A(成长型基金风险大、收益高 B(收入型基金风险小、收益较低
C(平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间
D(成长型基金的收益可能低于收入型基金
37(下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有( )。
A(又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应
B(其价格取决于基础金融产品价格的变动
C(包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
D(衍生工具包括远期
合同
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、期货合同、互换和期权
38(下列各项中，属于金融衍生工具特征的有( )。
A(跨期性 B(期限性 C(联动性 D(收益性
39(金融期货的主要交易制度有( )。
A(集中交易制度 B(标准化的期货合约和对冲机制
C(保证金制度 D(限仓制度
40(下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有( )。
A(期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金 B(双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金
C(保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金
D(当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平
三、判断题
1(证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 ( )
2(证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。 ( )
3(证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。 ( )
4(证券市场是财产权利直接交换的场所。 ( )
5(证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。 ( )
6(场外市场是指在证券交易所外的市场。 ( )
7(场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。 ( )
8(股票的流动性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 ( )
9(股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。 ( )
10(普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是无条件的。 ( )
11(风险性、流动性是股票最基本的特征。 ( )
12(股票的内在价值也就是每股股票所代表的实际资产的价值。 ( )
13(普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是有条件的。 ( )
14(在社会募集方式下，股份公司发行的股份应该全部向社会公众公开发行。 ( )
15(证监会对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。 ( )
16(债券投资不能安全收回有两种情况:一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。 ( )
17(固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。 ( )
18(债券按券面形态可以分为实物债券、付息债券、凭证式债券和记账式债券。 ( )
19(按利息支付方式的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 ( )
20(凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。 ( )
21(按偿还期限的长短，国债分为短期国债、中期国债和长期国债。其中，短期国债、中期国债属于有期国债，而长期国债属于无期国债。 ( )
22(流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资看可以自由认购、自由转让，通常记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。 ( )
23(按发行本位分类，国债可以分为实物国债和凭证式国债。 ( )
24(公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用还款后才能再使用。 ( )
25(欧洲债券是在欧洲市场发行的债券的总称。 ( )
26(扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。 ( )
27(欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而外国债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。 ( )
28(我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。 ( )
29(以科学的投资组合降低风险、提高收益体现了基金分散风险的特点。 ( )
30(证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。 ( )
31(ETF和LOF的共同之处就在于两者都是用一揽子股票申购和赎回。 ( )
32(基金持有的未上市的股票由于其价格无法确定，因此，其不属于基金资产总值的计算范围。 ( )
33(开放式基金的基金份额持有人可以事先选择基金利润的分配方式，基金持有人未进行选择的，基金管理人可将持有人所获现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。 ( )
34(金融期权合约本身可以作为金融期权的基础资产。 ( )
35(金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有义务而没有权利，而期权的卖方只有权利而没有义务。 ( )
36(看涨期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。 ( )
37(认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越小。 ( )
38(认股权证的交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易市场进行。 ( )
39(根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。目前我国证券市场推出的权证均为债权类权证。 ( )
40(避开直接发行股票与债券的法德要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对投资者的优点。 ( )
41(附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。 ( )
42(根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。 ( )
43(无担保ADR的存款协议只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。 ( )
44(全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托——代理关系。 ( )
45(询价对象包括符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者和个人投资者。 ( )
46(证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。 ( )
47(承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。 ( )
48(我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。 ( )
49(中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以基期加权法计算;并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。 ( ) 50(股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。 ( )
51(投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。 ( )
52(一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。 ( )
53(利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。 ( )
54(普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。 ( )
55(不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。 ( )
56(自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。 ( )
57(我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。 ( )
58(会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的年度会计报表。 ( )
59(从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。 ( )
60(货银兑付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。( )
《市场基础知识》全真试题答案
一、单项选择题
1(【答案】D 【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比较广泛，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
2(【答案】D 【解析】有价证券的分类主要有:?按募集方式，可分为公募证券和私募证券;?按证券所代表的权利性质，可分为股票、债券和其他证券三大类;?按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
3(【答案】B【解析】非上市证券包括凭证式国债和普通开放式基金份额。
4(【答案】B 【解析】有价证券包括公募和私募两种，公募证券是通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的，而私募证券是向特定的投资者发行的证券。
5(【答案】C 【解析】证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有流动性。
6(【答案】A 【解析】开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。
7(【答案】D 【解析】1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。随着该局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。
8(【答案】B 【解析】根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构驻华代表处申请成为证券交易所的特别会员可由证券交易所受理。
9(【答案】A 【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金以及其他金融机构。证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者;商业银行属于银行业金融机构，其投资一般仅限于政府债券和地方政府债券;保险公司已成为全球最大的机构投资者。
10(【答案】C 【解析】A选项描述的是证券投资基金;B选项描述的是企业年金;D选项描述的是社会公益金。
11(【答案】A【解析】QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。
12(【答案】 A 【解析】2002年12月，由湘财证券和法国里昂证券组建的华欧国际证券有限公司获中国证监会批准正式设立，是依据《外商参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司。l995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。
13(【答案】C 【解析】 中国金融期货交易所股份有限公司将是中国内地成立的第四家期货交易所，也是中国内地成立的首家金融衍生品交易所。
14(【答案】A 【解析】要掌握国际证券市场的发展趋势。
15(【答案】D 【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力，同时也承担相应的责任与风险。
16(【答案】C 【解析】证券可以分为设权证券和证权证券:前者是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生;后者是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
17(【答案】A 【解析】B、C、D选项是无记名股票的特点。 18(【答案】C 【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故实际清算价值往往小于账面价值。
19(【答案】A 【解析】在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。
20(【答案】A 【解析】通常情况下，股票的账面价值并不等于股票价格。原因有两点:一是会计价值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格;二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。
21(【答案】C 【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。
22(【答案】B 【解析】依据优先股票的在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，将优先股票分为参与优先股和非参与优先股。应了解优先股票的五种分类和依据。
23(【答案】D【解析】A、B、C三项属于普通股票的权利。
24(【答案】B 【解析】我国在境外上市的外资股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等，其注册地均在内地，但上市地分别在中国香港、新加坡、纽约、伦敦的外资股。而B股是在境内上市的外资股。
25(【答案】B 【解析】记账式债券是没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的全过程。记账式债券可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无
纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
Z6(【答案】C 【解析】凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行。
27(【答案】B 【解析】提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。
28(【答案】B 【解析】贴现债券在发行时票面不标明利率，而是以折价的方式发行，偿还时按票面价值偿还，售价与票面价值之间的差额就是贴现债券的利息，因此通常称为无息债券。
29(【答案】A 【解析】贴现债券是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券。
30(【答案】D 【解析】按照计息方式的不同，债券可以分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券。其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券。
31(【答案】A 【解析】筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是资金使用方向、市场利率变化和债券变现能力。
32(【答案】C 【解析】A选项是附有可转换条款的债券;B选项是附有赎回选择权的债券;D选项是附有出售选择权的债券。
33(【答案】C 【解析】A选项储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券;B选项赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债;D选项特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
34(【答案】B 【解析】按债券形态划分的三种国债的区别表现为:?实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券;?凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券;?记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。
35(【答案】D
【解析】我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是特别国债。
36(【答案】B 【解析】A选项是实物债券的定义;C选项是凭证式债券的定义;D选项是货币国债的定义。
37(【答案】A 【解析】政府债券由于信用等级最高、安全性最高被称为“金边债券”。
38(【答案】A 【解析】按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为:?可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让;?非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖对象的债券。
39(【答案】A 【解析】附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。
40(【答案】C 【解析】C选项中，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。
41(【答案】D 【解析】过去，企业过于依赖银行体系的间接融资，发行亚洲债券正是为了改变这种不合理的融资格局。
42(【答案】B 【解析】封闭式基金的募集期限为3个月，自该基金批准之日起计算。封闭式基金自批准之日起3个月内募集的资金超过该基金批准规模的80,的，该基金方可成立。
43(【答案】D 【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向证监会申请基金代销业务资格。
44(【答案】B 【解析】基金的变更是指基金在其运作过程中，因为某种特殊的情况和原因使基金本身或其运作过程发生重大改变。而清算是指投资基金因各种原因不再经营运作，将进行清算解散，不属于基金变更。
45(【答案】C 【解析】C选项属于货币基金的特点。
46(【答案】A 【解析】1999年，我国香港地区推出的盈富基金是亚洲推出的第一支ETF基金。
47(【答案】A 【解析】基金托管人的职责之一是按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
48。【答案】B 【解析】基金管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。股票基金的管理费率(年)为1.5,。
49(【答案】A 【解析】管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。
50(【答案】D 【解析】根据《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回的基金份额享有周五和周六、周日的收益。
51(【答案】B 【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露报告。
52(【答案】A 【解析】题中四个选项的保证金概念要加以区分。
53(【答案】D 【解析】荷兰式招标以价格为标的，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的;美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。
54(【答案】B
【解析】发行人推销证券的方式有两种:一是自销;二是承销。
55(【答案】A 【解析】沪深300指数每次调整的比例定为不超过10,。
56(【答案】B 【解析】加权股价指数分为基期加权股价指数、计算期加权股价指数和几何加权股价指教。
57(【答案】B 【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率。只有当证券投资的名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益;否则即使名义收益率大于0，实际上投资者也是受到损失的。
58(【答案】B
【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=l0,-5,=5,。
59(【答案】D 【解析】根据服务对象的不同，证券投资咨询业务又可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询业务。
60(【答案】D 【解析】A选项私募发行是向少数特定投资者发行;B选项公募发行是向不特定的社会公众公开发行证券;C选项自办发行是指发行公司自行办理证券的发行。
二、多项选择题
1(【答案】 ACD 【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
2(【答案】BC 【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。A、D两项是个人投资者的特点。
3(【答案】ABCD 【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式上网竞价方式等。
4(【答案】ABCD 【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券即指资本证券。A选项商业证券属于货币证券。
5(【答案】ABD 【解析】C选项应为有价证券是虚拟资本的一种形式。
6(【答案】ABCD 【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
7(【答案】AB
【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权、使用权的凭证。
8(【答案】ABCD 【解析】证券的概念应注意。
79(【答案】ABC 【解析】货币证券是指本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券(商业本票、商业汇票)和银行证券(银行本票、银行汇票和银行支票)两大类。
10(【答案】AD 【解析】直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。
11(【答案】ABCD 【解析】证券公司的主要业务包括:?证券承销与保荐业务;?证券经纪业务;?证券自营业务;?证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务;?证券资产管理业务;?融资融券业务。
12(【答案】 BCD 【解析】证券业协会的主要职责包括:?协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、行政法规;?依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;?搜集整理证券信息，为会员提供服务;?制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员的业务交流;?对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解;?组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;?监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。A选项是证券交易所的主要职责之一。
13(【答案】ABC
【解析】社会公益基金与社会保障基金是平行的概念。
14(【答案】ABC 【解析】所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为国有股、法人股、普通公众股等不同类别。
15(【答案】ABCD 【解析】除题中四项外，还包括封闭式基金等。
16(【答案】CD 【解析】《公司法》和《证券法》符合题目要求。
17(【答案】ABC 【解析】公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项:股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数，各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
18(【答案】ABCD 【解析】我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应载明的事项主要有:公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
19(【答案】ABCD
【解析】这是2009年大纲和教材增加的内容，一定注意。
20(【答案】ABCD 【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件:?法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要;?其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。 21(【答案】ABCD 【解析】优先股票的特征主要有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。
22(【答案】AD 【解析】根据债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的相关知识，流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些。流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券。
23(【答案】BC 【解柝】债券属于有价证券:?债券反映和代表一定的价值，本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现;?持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现;?债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。
24(【答案】ABC 【解析】垃圾债券又称劣等债券，是指信用评级甚低的企业所发行的债券。其
特点为:利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大(对投资人本金保障较弱)、等级低(BB级以下信用级别)。
25(【答案】ABC 【解析】根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为:零息债券、附息债券和息票累积债券。
26(【答案】ABD 【解析】A、B、D三项均是股票定价的方式。
27(【答案】BCD 【解析】我国混合资本债券的主要形式是银行间市场发行的债券，这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的。
28(【答案】CD 【解析】按流通与否分类，国债可以分为以下两种:?流通国债，是指可以在流通市场上交易的国债，特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求;?非流通国债，是指不允许在流通市场上交易的国债，特征是不能自由转让，可以记名，也可以不记名。
29(【答案】AB 【解析】我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过银行储蓄网点、财政部门国债服务部面向社会发行。
30(【答案】ABCD 【解析】题中四项均属于国债的发行方式。
31(【答案】ABC 【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的特征包括:?契约性，即公司债券代表一种债权债务的责任契约关系;?优先性，其利息分配顺序和破产时清理资产偿还顺序优先于股东;?风险性，公司经营风险相对较大;?通知偿还性，即债券发行者具有可以选择在债券到期之前偿还本金的权利;?可转换性，即允许持有者在一定条件下将其转换成另一种金融交易工具。
32(【答案】ABCD 【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其主要类型包括:信用公司债、不动产抵押公司债、保证公司债、收益公司债、可转换公司债、附认股权证的公司债、短期融资券等。
33(【答案】BCD 【解析】证券公司短期融资债券是证券公司以短期融资为目的，在我国银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
34(【答案】ABD 【解析】欧洲债券与外国债券的发行规模要视具体情况而定，不能一概而论。
35(【答案】AB 【解析】封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。
36(【答案】ABCD 【解析】成长型基金追求长期增值，因为在长期内的不确定性所以风险比较大。收入型基金成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低。平衡型基金的风险则介于两者之间。
37(【答案】ABCD 【解析】题中四项均正确。
38(【答案】AC 【解析】金融衍生工具有以下四个特征:跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
39。【答案】ABCD 【解析】本题考查金融期货的主要交易制度。
40(【答案】ABC 【解析】当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。 三、判断题
1(【答案】 B 【解析】证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
2(【答案】B 【解析】证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体:证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。
3(【答案】B 【解析】证券发行市场是证券交易市场的基础和前提;证券交易市场是证券发行市场得以持续发行的必要条件。
4(【答案】A 【解析】证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金份额等有价证券，它们本身是一定量财产权利的代表，所以，代表着对一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。证券市场实际上是财产权利直接交换的场所。
5(【答案】B 【解析】短期政府债券市场和大面额可转让存单市场属于货币市场，不属于证券市坊。
6(【答案】 B 【解析】场外市场是指没有固定场所的证券交易所市场，也称为无形市场。通过经纪人或交易商的电传、电报、电话、网络洽谈成交。
7(【答案】A 【解析】虽然证券市场可分为场内和场外，但场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。很多传统意义上的场外市场由于报价商和电子撮合系统的出现具有集中交易特征，而交易所市场也开始逐步推出兼容场外交易的交易组织形式。
8(【答案】B 【解析】题中描述的是股票的参与性;流动性是指股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易所转让的特性。
9(【答案】A 【解析】永久性是指股票栽有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票代表着股东的永久性投资，但股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。
10(【答案】B 【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但不是无条件的，而是有一定的先决条件:?普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;?公司的剩余资产分配有法定的程序，按照我国《公司法》的规定，公司财产在分别支付清算费用，职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。
11(【答案】B 【解析】股票最基本的特征是收益性。
12(【答案】B 【解析】股票的内在价值是指股票的理论价值，即股票未来收益的现值。题中描述的是股票的账面价值。
13(【答案】A 【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但其有一定的先决条件:?必须在公司清算之时;?必须在支付清算费用，职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务之后，优先由优先股股东分配公司剩余资产。
14(【答案】B 【解析】我国《公司法》规定，社会募集公司向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25,;公司股本总额在人民币4亿元以上的，向社会公开发行股份的比例应在 15,以上。
15(【答案】B 【解析】证券交易所对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置敌革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。
16(【答案】A 【解析】债券投资不能安全收回有两种情况:?债务人不履行债务，即债务人不能充分和按时履行约定的利息支付或偿还本金;?流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
17(【答案】B 【解析】 固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现反比关系。
18(【答案】B 【解析】债券按券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
19(【答案】B 【解析】债券分为政府债券、金融债券和公司债券是按照发行主体进行分类的。
20(【答案】A 【解析】凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。
21(【答案】B
【解析】短期国债、中期国债以及长期国债都属于有期国债。
22(【答案】B 【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
23(【答案】B
【解析】按发行本位分类，国债可以分为实物国债和货币国债。
24(【答案】B 【解析】公司以房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。
25(【答案】B 【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
26(【答案】B 【解析】扬基债券是指美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国债券市场上发行的、以美元计价的债券。
27(【答案】B 【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
28(【答案】B 【解析】我国目前的证券投资基金都属于契约型基金。
29(【答案】A 【解析】证券投资基金的特点之一是分散风险。
30(【答案】B 【解析】证券投资基金不得投资于其他基金份额。
31(【答案】B 【解析】ETF是交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品;LOF是上市开放式基金。ETF是用一揽子股票申购和赎回;LOF是用现金申购和赎回。
32(【答案】B 【解析】计算基金资产总值时，基金的估值对象包括基金所拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。
33(【答案】B
【解析】基金持有人未进行选择的，基金管理人应支付现金。
34(【答案】A
【解析】金融期权合约本身可以作为金融期权的基础资产。
35(【答案】B 【解析】金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利而没有义务，而期权的卖方只有义务而没有权利。
36(【答案】B 【解析】看涨期权也称认购权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。看跌期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
37(【答案】B
【解析】认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越大。
38(【答案】A 【解析】认股权证的交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易市场进行。
39(【答案】B
【解析】 目前我国证券市场推出的权证均为股权类权证。
40(【答案】B 【解析】避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对发行人的优点。
41(【答案】A 【解析】当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外的未转股的可转换公司债券，因此附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。
42(【答案】B 【解析】根据资产证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
43(【答案】A 【解析】无担保ADR由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础债券发行人并不参与，因此只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。
44(【答案】B 【解析】只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系才是委托——代理关系。
45(【答案】B 【解析】询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者，不包括个人投资者。
46(【答案】B 【解析】询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。
47(【答案】B 【解析】招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。
48(【答案】A 【解析】我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。
49(【答案】B 【解析】中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。
50(【答案】A 【解析】股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。
51(【答案】A 【解析】投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。
52(【答案】B 【解析】一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。
53(【答案】A 【解析】对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素，所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。
54(【答案】B 【解析】普通股没有还本要求，股息也不固定，信用风险比较低，但并不是不存在信用风险，表现在如下两个方面:?公司不能如期偿还债务，会影响股票的市场价格;?公司破产时，股票的市场价格会接近于零。
55(【答案】B 【解析】不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。一般情况下，政府债券的利率最低，因为信誉度最高。
56(【答案】B 【解析】新《证券法》第一百二十五条规定，证券公司实行按业务分类监管，改变原法将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司的单一业务监管模式。
57(【答案】B 【解析】证券公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人组织形式。
58(【答案】B 【解析】会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的年度会计报表。
59(【答案】B 【解析】从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有20名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不合分支机构注册会计师)。
60(【答案】A
【解析】这是《证券法》规定的证券登记结算公司的结算原则。
2010证券市场基础知识真题及答案
1、 单项选择题
1、证券是各类记载并代表一定权益的------。
A 书面凭证 B 法律凭证 C 收入凭证 D 资本凭证
2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的------划分的。
A 交易的对象 B 交易的性质 C 交易的期限 D 交易的时间
3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是------。
A 场外交易市场 B 有形市场 C 第三市场 D 第四市场
4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在------。
A 纽约 B 伦敦 C 巴黎 D 阿姆斯特丹
5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的------。
A 上海证券交易所 B 上海众业公所 C 上海华商证券交易所 D 北平证券交易所 6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展------。
A 始终是审批制 B 由审批制到核准制 C 始终是核准制 D 由核准制到审批制 7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了------，对股票发行进行复审。
A 股票发行审核委员会 B 证券业协会 C 交易所监督部 D 证券登记机构 8、我国证券业中，行业性自律性组织是指------。
A 证券交易所 B 证券业协会 C 证监会 D 证券登记结算公司
9、在我国，证监会属于-------管辖。
中国人民银行 B 国务院 C 人大常委会 D 国家主席 A
10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是--------。 A 普通股票 B 优先股票 C 银行债权 D 普通债权
11、股票的理论价值是--------。
A 票面价值 B 帐面价值 C 清算价值 D 内在价值
12、20世纪早期，美国--------州最先通过法律，允许发行无面额股票。 A 纽约 B 新泽西 C 华盛顿 D 芝加哥
13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有-----。 A 制定公司内部基本管理制度 B 制定公司的利润分配方案和弥补方案 C 决定公司内部管理机构的设置 D 对是否发行公司债券作出决议
14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开-----次年会。
A 1 B 2 C 4 D 没有规定
15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，-------资产应该折算成国家股。
B 国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份
份 C 国有企业改制成股份公司形成的股份 D 社会公众投资形成的股份 16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以-------买卖的。 A 人民币 B 美元 C 港元 D 日元
17、证券必须同时具有的两个最基本特征是-------。
A 法律特征与经济特征 B 法律特征与书面特征 C 经济特征与书面特征 D 经济特征与权益特征
18、资本证券是指与--------直接有关的活动而产生的证券。
A 资金 B 金融投资
C 货币投资 D 项目投资
19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的-------业务。 A 政策性 B 公开市场操作
C 投资性 D 保值
20、股票实际上代表了股东对股份公司的-------。
A 产权 B 债权
C 物权 D 所有权
21、贴现债券通常在票面上-------，是一种折价发行的债券。
A 不规定利率 B 规定利率
C 标明折价 D 不标明折价
22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫--------。
A 单利债券 B 复利债券
C 贴现债券 D 累进利率债券
23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫------。
A 单利债券 B 复利债券
C 贴现债券 D 累进利率债券
24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与------挂钩。
A. 市场利率 B 银行贷款利率
C 同业折借利率 D 定期存款利率
25、债券根据券面形式，其中------是具有标准格式的债券。 A 实物债券 B 凭证式债券
C 记帐式债券 D 电子债券
、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为------。 26
A 短期国债 B 中期国债
C 长期国债 C 无期国债
27、可以提前兑现的债券是------。
A 实物债券 B 凭证式债券
C 记帐式债券 D 以上都不能
28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是-------。
A依然是国家 B 政府
C 法院 D 只能是地方政府
29、以个人为目标的-------一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。
A 流通国债 B 非流通国债
C 短期国债 D 中长期国债
30、以某种商品实物为本位而发行的国债是-------。 A 实物债券 B 本币国债
D 实物国债 C 外币国债
31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的
国库券利率------。
A 高 B 低
C 等于 D 没有关系
32、我国国库券转让市场的全面放开是在-----年。
A 1985 B 1987
C 1988 D 1990
33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为------。
A 累积优先股 B 非参与优先股 C 参与优先股 D 非累积优先股 34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是------美元。 A 10万 B 100万 C 200万 D500万
35、经纪类证券公司最低注册资本限额为------。
A 5千万 B 1亿 C 2亿 D 3亿
36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随中
国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加----个百分点。
A 1 B 2
C 3 D 4
37、在我国，基本建设债券的发行主体不是------。
A 国务院 B 国家能源投资公司
C 国家原材料投资公司 D 铁道部
38、 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是-------。 A 政府证券 B 金融证券
C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券
D 一般公司发行的公司债券
39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清
偿之前股东的分红要有限制等的是-----。
A 不动产抵押公司债 B 信用公司债
C 保证公司债 D 收益公司债
40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是------。 优先股 B 可转换公司债 A
C 收益公司债 D 信用公司债
41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用------表示。
A 美圆 B 德国马克
C 英镑 D 人民币
42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种------关系。 A 债权关系 B 所有权关系
C 综合权利关系 D 委托代理关系
43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于------。 A 证券业的最高监督机构 B 政府组织 C 民间组织 D 自律性组织 44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为------。 A 股票市场、债券市场和基金市场
B 发行市场和交易市场
C 国际市场和国内市场
有行市场和无形市场 D
45、同业拆借市场在金融体系同属于-----市场。 A 货币市场 B 资本市场 C 贷款市场 D 中长期信贷市场 46、资本市场可以分为---------。
A 证券市场和同业拆借市场
B 中长期信贷市场和证券市场
C 证券市场和回购市场
D 股票市场和债券市场
47、证券投资者参与证券投资的目不是---------。 A 参与公司管理 B 赚取市场差价 C 获得高于银行利息的收益 D 收购企业 48、股票在实质上代表了股东对股份公司的------。 A 产权 B 债券 C 物权 D 所有权
49、帐面价值又称为------。
A 票面价值 B 股票净值 C 清算价值 D 内在价值 50、封闭式基金的交易价格主要取决于--------。 A 基金总资产 B 供求关系 C 基金净资产 D 基金负债 51、封闭式基金期满终止，清算核资后的-------按投资者的出资比例进行分配。
A 基金总资产 B 基金净资产 C 可分配收益 D 基金资本金 52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的------为准。
A 开盘价 B 收盘价 C 最高价 D 最低价
53、在下列几种基金中，一般------的年管理费率最低。 A 债券基金 B 货币基金 C 股票基金 D 认股权证基金 54、基金持有人与托管人之间的关系是-------。 A 所有人与经营者的关系
B 经营与监管的关系
C 持有与监管的关系
D 委托与受托的关系
55、一个基金是否有效益主要是看------是否偏高。
A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费
56、又称为单位信托基金的基金是------。
B、契约型基金 C、封闭式基金 D、开放式基金 A、公司型基金
57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，------一般在基金资产中保持一定比例的现金。
A、封闭式基金 B、开放式基金 C、国债基金 D、股票基金
58、实物期货主要有---------等几种类型。
A 外汇期货 B 利率期货 C 股票期货 D有色金属期货
59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的-----。
A、50% B、60% C、80% D、90%
60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有-----。 A 公司分配股利或者增资的计划 B 公司股权结构的重大变化
C 公司债务担保的重大变更 D 上市公司收购的有关方案
61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括-------。
A 领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国
B 负责ADR的注册和过户
C 负责保管ADR所代表的基础证券
D负责对公司管理监督
62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有------。 A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C增发资本 D 更换法定代表人 63、不是普通股股东享有的权利主要有------。
A 公司重大决策的参与权
B 选择管理者
C 有优先剩余资产分配权
D 优先配股权
64、不是影响债券利率的因素有------。
A 筹资者资信 B 债券票面金额 C 筹资用途 D 借贷资金市场利率水平 65、债券和股票的不同点表现在------。
A 都有规定的偿还期限 B 都属于有价证券 C 都是筹资手段 D 收益率相互影响 66、下面不是流通国债的特点是------。
A 可自由转让 B 通常不记名 C 自由认购 D 无面值
67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是------。 A、 货币市场基金 B、黄金基金 C、衍生证券投资基金 D、平衡性基金 68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是------。
A、成长性基金 B、收入性基金 C、平衡性基金 D对冲基金 69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录------年以上。 A、5 B、10 C、15 D、20
70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况------时，基金也无权暂停估值。 A、 基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日
B、 出现巨额赎回的情形
C、 出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产 D、 基金管理人为降低管理费用而减少评估次数
二、多选择题
1、按照性质分，证券分为 ------。
A 有价证券 B 无价证券
D 货币证券 C 资本证券
2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为-------。
A 商业性汇率风险 B 金融性汇率风险 C 全球性汇率风险 D 区域性汇率风险 3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的 ------。
A 商品 B 货币
C 利息收入 D 股息收入
4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。
下面属于商品证券的有------。
A 提货单 B 运货单
C 仓库栈单 D 存款单
5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括------。
A 银行本票 B 银行汇票r>C 银行支票 D 定期存单
6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着
享有财产的------的权利。
占有 B 使用 A
C 收益 D 处置
7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过------实现的 A 承兑 B 贴现
C 交易 D 继承
8、证券市场的横向结构关系是由------等构成的。
A 债券市场 B 股票市场
C 发行市场 D 基金市场
9.、按照交割的时间，金融市场可以分为------。
A 货币市场 B 现货市场
C 期货市场 D 资本市场
10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为------。
A 同业拆借市场 B 国债市场
C 股票市场 D 金融期货市场
11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中------是资本市场工具。 A ADR B 公司债券
C 股票 D 国库券
12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，
而且逐渐形成------的全新特征。
A 金融证券化 B 证券市场国际化
C 投资者机构化 D 证券市场电脑化
13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券;二战之后，证券品种不断创新，主要有------。
A 浮动利率债券 B 认股证
C 分期债券 D 可转换债券
E 复合证券
14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势------。 A 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易;
B 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询; C 成本低
D 更加安全
、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于-------。 15
A 加强了证券公司等中介机构的责任
B 提高了证券市场的透明度
C 维护三公原则
D 提高了上市公司的质量
16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的
新股发行方式作出重大改革，采取------相结合的方式。
A 向法人配售 B 对公众上网发行
C 发行认股证 D 证券公司配售
17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为------。 A 机构投资者 B 个人投资者
C 投机者 D 投资者
18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中------属于机构投资者。
A 家庭 B 政府
D 企业 C 金融机构
19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面------是证券中介机构。
A 证券公司 B 会计师事务所
C 证券交易所 D 资产评估机构
20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为------。 A 综合类证券公司 B 代理性证券公司
C 经纪类证券公司 D 自营性证券公司
21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括------。 A 证券登记结算公司 B 会计师事务所
C 证券投资咨询公司 D 证券信用评级机构
22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。
下面------是间接融通的工具。
A 股票 B 定期存单
C CDs D 公司债券
23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期
资金的市场，下面------是资本市场。
A 回购协议市场 B 债券市场
C 基金市场 D 保险市场
24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有------。
A 发行主体 B 股份
C 持有人 D 有面值
25、股票这种有价证券从性质来看有-------的性质。
A 要式证券 B 设权证券
C 证权证券 D 资本证券
26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下------ 特点。
A 不必一次缴足 B 转让相对复杂或受限制 C 便于挂失 D 要求一次缴足股款
27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有------法定的股东权益。
A 资产受益 B 重大决策权
C 选择管理者 D 制定公司的具体规章
、优先股票不同于普通股票，它有------的特征。>A 股息率固定 B 股息分派优先 28
C 剩余资产分配优先 D 一般无表决权
29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面------是属于境外上市外资
股。
A A股 B N股
C H股 D B股
30、债券具有------的基本性质。
A 债券属于有价证券 B 债券是一种虚拟资本 C 债券是债权的体现 D 一种综合权利证券 31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为------。
A 商业证券 B 资本证券
C 有价证券 D 凭证证券
32、证券投资者参与证券投资的目的有---------。 A 获取高于银行利息的收益
B 保值增值
C 参与公司管理
D 赚取市场差价
33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额------。
A 相等 B 无关
C 超过票面价格 D 低于票面金额
34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中------是固定利
率债券。
A 单利债券 B 复利债券
C 浮动利率债券 D 可变利率债券
35、债券根据偿还方式可以分为------。 A 期中偿还 B 到期偿还
C 展期偿还 D 中途偿还
36、债券与股票相同的地方表现在------。 A 两者都是有价证券
B 两者都是筹资手段
C 两者收益率相互影响
D两者的风险差不多
37、公债的特征有--------。
A 安全性高 B 流动性好
C 收益稳定 D 免税待遇
38、依照不同的发行本位，国债可以分为-------。 A 实物国债 B 货币国债 C 记帐式国债 D 凭证式国债 39、在我国，基本建设债券的发行主体是-------。
A 国务院 B 国家能源投资公司 C 国家原材料投资公司 D 铁道部
40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是---------。
A 政府证券 B 金融证券
C 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券
D 一般公司发行的公司债券
41、下面属于重点企业债券的有------。
电力建设债券 B 重点钢铁企业债券 C 有色金属企业债券 D 石油化工企业债券 A
42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的主要目的有--------。 A 弥补国际收支逆差 B 收取外币资金，弥补国内预算资金的不足 C 一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散 D 为某些国际组织筹资，以支持其活动
43、广义的有价证券有很多种，其中包括------。
A 商品证券 B 提单 C货币证券 D 资本证券
44、证券交易的集中竞价应当实行------的原则。 A 数量优先 B 价格优先 C 时间优先 D 地点优先 45、交易所上市委员会的职责是-----。
A 审批证券的上市 B 审定总经理提出的财务预算、决算方案 C 拟定上市规则和提出修改上市规则的建议 D 选举和罢免理事
46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为--------。 A 凭证式国债 B 无记名国债 C 记帐式国债 D 可转换债券
47、基金的运作中的主要费用有-------。 A 管理费 B 托管费 C 风险费 D 投资费 48、-------不得招聘为证券交易所的从业人员。
因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员 B 被开除的国家机关工作人员 C 被解聘的证券公司从业A
人员 D 被辞退的国有企业工作人员
49、证券从业人员的行为准则规定内容包括------。
A 保证性行为 B 自律性行为 C 道德性行为 D 禁止性行为
50、优先股的优先权主要表现在-------。
A 认股权 B 分配剩余资产 C 分配公司收益 D 公司经营表决权
51、我国《公司法》中的公司主要形式是指------。
A 有限责任公司 B 两合公司 C 股份有限公司 D 无限公司
52、在我国证券法中规定的委托方式有------。
A 市价委托 B 限价委托 C 止损委托 D 限价止损委托
53、证券投资基金与股票、债券的区别在于-------。
A 风险水平不同 B 收益水平不同 C 所筹资金的投向不同 D 所反映的关系不同
54、封闭式基金与开放式基金的区别在于-------。
A 投资者的身份不同 B 期限和发行规模限制不同 C 基金单位交易方式和价格计算标准不同 D 投资策略不同
55、证券投资基金的当事人主要有-------。 A 基金持有人 B 基金发起人 C 基金托管人 D 基金管理人 56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有------。 A 设立或撤消分支机构 B 变更注册资本 C 更换总经理 D 更换法定代表人
57、 股东大会包括____。 A 创立大会 B 特别股东大会 C 股东年会 D 临时股东大会 58、ADR业务中涉及的关键机构包括______。
A 基础证券的发行公司 B存券银行 C托管银行 D存券信托公司
59、承销方式有____。 A包销 B经销 C自销 D代销
60、不能开户的人员有____。
A 证券交易所的管理人员 B 证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 C 未满18岁者 D 职
业医生
三、判断题
1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。 2、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。 3、 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。 4
5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。
7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。 8、根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金收益的分配应该采用现金形式。 9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。
10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。 11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。
12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的的法人。这表明我国的证券交易所不是公司制。
13、证券业协会是证监会下属的官方机构。
14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部分。 15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求者。 、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。 16
17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。 18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
19、股票是一种设权证券而不是证权证券。
20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。
21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。 22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记名股票。
23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全控制股份公司的经营决策。 24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。
25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。
26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。 27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。
28、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时，利率应上调，在利率下降时则保持不变，以保证投资者的利益。
29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素。 30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要提前兑取可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本纪本金的2%收取手续费。 31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。
32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。 33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过多次。 34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本息的债券，按期向投资者提供本企业的产品。
35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。
36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券 37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。 38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。
39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。
40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方式。
、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。 41
42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。 43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。 44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。 45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。
46、股息和红利是一样的。
47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。
48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。
49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。
50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。
51、金融时报指数是法国最著名的指数。
52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。
53、道-----琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平均数。 54、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。 、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投机。 55
56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多个证券为标的物。 57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行的股票。 58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。
59、我国证券交易所是按公司制方式组成。
60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。
61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。
62、 购买力风险属于系统风险。
63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影响。 64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式。 65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿元。 66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。
67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条件。 68、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。
69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周岁。 70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位上就职，资格自动失效。 答案:
一、 单项选择题
1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D 11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、
B 19、B 20、D 21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、B 30、D 31、A 32、D 33、C 34、
B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B 41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、
B 51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D 61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、
D 67、A 68、A 69、C 70、D
二、多选择题
1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、ABC 8、ABD 9、BC 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、ABCDE 14、ABC 15、ABCD 16、AB 17、CD 18、BCD 19、ABD 20、AC 21、ABCD 22、BC 23、BCD 24、ABC 25、ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC 31、CD 32、ACD 33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、ABCD 38、AB 39、BCD 40、ABC 41、ABCD 42、ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、ABC 47、AB 48、AB 49、AD 50、BC 51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、ACD 56、AB 57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC
三、判断题
1、对 2、错 3、对 4、错 5、对 6、错 7、错 8、对 9、对 10、对 11、对 12、对 13、错 14、对 15、对 16、对 17、错 18、错 19、错 20、错 21、对 22、错 23、错 24、错 25、对 26、对 27、错 28、错 29、错 30、对 31、错 32、对 33、对 34、对 35、错 36、错 37、对 38、错 39、错 40、对 41、对 42、对 43、对 44、对 45、对 46、错 47、对 48、错 49、错 50、错 51、错 52、对 53、对 54、对 55、错 56、对 57、错 58、错 59、错 60、对 61、对 62、对 63、错 64、错 65、错 66、对 67、对 68、错 69、错 70、对
2010年10月《证券市场基础知识》真题答案及详解 一、单项选择题
1(在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。
A(股票 B(银行本票 C(基金证券 D(金融证券
2(将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。
A(募集方式 B(证券发行主体的不同
C(证券所代表的权利性质 D(是否在证券交易所挂牌交易
3(普通开放式基金份额属于( )。
A(上市证券 B(非上市证券 C(公司证券 D(私募证券
4(发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。 A(商品证券 B(公募证券 C(私募证券 D(货币证券
5(证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有( )。
A(期限性 B(安全性 C(流动性 D(收益性
6(通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是( )。
A(开放式基金 B(封闭式基金 C(公司型基金 D(契约型基金
7(随着( )的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。
A(江南制造总局 B(安庆军械所
C(福州船政局 D(上海轮船招商局
8(根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由( )受理。 A(中国证监会 B(证券交易所
C(证券业协会 D(国家外汇管理局
9(目前( )已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
A(保险公司 B(商业银行 C(主权财富基金 D(证券经营机构
10(下列关于社保基金的描述中，正确的是( )。
A(通过公开发售基金份额筹集资金
B(企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立
C(由社会保障基金和社会保险基金组成
D(将收益用于指定的社会公益事业的基金
11(QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换
当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。
A(证券市场 B(基金市场 C(信托市场 D(房地产市场
12(2002年l2月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司( )获中国证监批准正式成立。
A(华欧国际证券有限公司 B(中国国际金融有限公司
C(海富通证券公司 D(湘财证券
13(2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立( )。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生
产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。
A(中国金属期货交易所 B(中国外汇期货交易所
C(中国金融期货交易所 D(中国期货交易所
14(当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的( )趋势。
A(证券市场一体化 B(投资者法人化
C(金融创新深化 D(金融机构混业化
15(股票实质上代表了股东对股份公司的( )。
A(产权 B(债权 C(物权 D(所有权
16(( )是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。 A(资本证
券 B(要式证券
C(证权证券 D(有价证券
17(下列关于记名股票特点的说法中，正确的是( )。
A(可以一次或分次缴纳出资 B(转让相对简单
C(安全性较差 D(认购时要求一次性缴纳
18(下列关于股票清算价值的说法中，正确的是( )。
A(股票清仓时，股票所能获得的出售价值
B(股票的清算价值应高于账面价值
C(股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值
D(公司破产清算时，其发行的股票的交易价值
19(在没有优先股的条件下，每股的账面价值等于( )。
A(公司净资产,发行在外的普通股数量
B(公司总资产,发行在外的普通股数量
C(公司净资产,公司库存股票数量
D(公司总资产,公司库存股票数量
20(通常情况下，股票的账面价值( )股票价格。
A(不等于 B(等于 C(大于 D(小于
21(股权登记日期之后认购的普通股票可以称为( )。
A(附权股 B(含权股 C(除权股 D(复权股
22(将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是( )。
A(优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发
B(优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外， 能否参与或部分参与本期剩余
盈利的分配
C(优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种
D(优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回
23(按照股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。优先股票的“优先”主要体现在( )。
A(对企业经营参与权的优先 B(认购新股发行的优先
C(持有股票依法转让的优先 D(股息分配和剩余资产清偿的优先
24(下列各项中，不属于境外上市外资股的是( )。
A(H股 B(B股 C(S股 D(L股
25(下列各项中，不属予记账式债券的特征是( )。
A(发行效率高 B(交易风险大
C(可记名、挂失 D(交易手续简便
26(凭证式债券是债权人认购债券的( )。
A(流通凭证 B(会计凭证 C(收款凭证 D(付款凭证
27(提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按
兑付本金的( )收取手续费。
A(1‰ B(2‰ C(3‰ D(4‰
28(用( )方式付息的债券通常被称为无息债券。
A(单利 B(贴现 C(复利 D(分期
29(贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。
A(不规定利率 B(规定利率 C(标明折价 D(不标明折价
30(以利率逐年累进方法计息的债券称为( )。
A(单利债券 B(复利债券 C(贴现债券 D(累进利率债券 31(下列各项中，不属于筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是( )。
A(偿还能力 B(资金使用方向
C(市场利率变化 D(债券变现能力
32(附有交换条款的债券是指( )。
A(债券所有人具有按约定的条件将持有债券转换成发行公司所发行的普通股票的选择权
B(债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或全部债权的权利
C(债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择
权
D(债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利
33(在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是( )。 A(储
蓄国债(电子式) B(赤字国债
C(凭证式国债 D(特种国债
34(20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于( )。 A(短期债
券 B(实物债券
C(凭证式债券 D(记账式债券
35(我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是( )。
A(特种国债 B(保值国债 C(财政国债 D(特别国债
36(下列关于实物国债的说法中，正确的是( )。
A(实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券
B(实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券
C(实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证
D(实物国债是以货币为本位而发行的债券
37(被称为“金边债券”的是( )。
A(政府债券 B(金融债券 C(公司债券 D(企业债券
38(债券按附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可分为( )。
A(可分离型与非分离型 B(独立型与分离型
C(可分型与不可分型 D(独立型与非独立型
39(附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者( )。
A(可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权
B(可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权
C(可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权
D(可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权
40(下列关于国际债券的说法中，错误的是( )。
A(外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
B(欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
C(欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
D(欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同
利承销
41(发行亚洲债券的主要目的是( )。
A(利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金
B(适应资金全球化的趋势
C(改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局
D(改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局
42(我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的( )方可成立。 A(70,
B(80, C(90, D(60,
43(开放式基金的销售机构不包括( )。
A(商业银行 B(保险公司 C(证券公司 D(担保公司
44(基金变更不包括( )。
A(封闭式基金转为开放式基金 B(封闭式基金清算
C(封闭式基金扩募 D(封闭式基金续期
45(下列关于股票基金的说法中，错误的是( )。
A(按投资对象的不同可分为一般股票基金和专门化股票基金
B(投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
C(具有变现性强、流动性强的特点 D(管理严格
46(1999年，我国香港地区推出的盈富基金属于( )。
A(ETF B(LOF C(封闭式基金 D(开放式基金
47(基金清算账册以及有关文件由( )来保存。
A(基金托管人 B(基金发起人
C(基金管理人 D(基金清算小组
48(目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照( )的比例计提基金管理费。 A(1, B(1.5,
C(2, D(2.5,
49(契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( )所获得的管理运作基金的报酬。 A(基金契约 B(基金章程
C(基金信托契约 D(基金托管契约
50(投资者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一个工作日)赎回了货币基金份额，则投资者享有收益的期限至( )。
A(8月3日 B(8月4日 C(8月5日 D(8月6日
51(下列各项中，不属于信息披露内容的是( )。
A(证券发行信息 B(每日报告 C(定期报告 D(临时报告
52(当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至( )水平。 A(初始保证金 B(维持保证金
C(最低保证金 D(结算保证金
53(在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，下列说法中，正确的是( )。
A(以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格
B(全体中标者的中标价格是单一的
C(以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价 D(各中标者的认购价格是不相同的
54(下列关于证券承销的说法中，不正确的是( )。
A(承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售
B(发行人推销证券的唯一方式是承销
C(承销有包销和代销两种 D(包销有全额包销和余额包销两种
55(沪深300指数每次调整的比例定为不超过( )。
A(10, B(20, C(15, D(5,
56(加权股价指数不包括( )。
A(基期加权股价指数 B(相对加权股价指数
C(计算期加权股价指数 D(几何加权股价指数
57(只有当证券投资的名义收益率( )通货膨胀率时，投资者才有实际收益。 A(小于 B(大于 C(等于 D(不等于
58(投资者刘小明买了1张年利率为10,的国债，其名义收益率为l0,。若1年中通货膨胀率为5,，则干也的实际收益率为( )。
A(0 B(5, C(10, D(15,
59(( )是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判，为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。
A(证券经纪业务 B(证券自营业务
C(证券承销业务 D(证券投资咨询业务
60(由证券公司办理的证券发行称为( )。
A(私募发行 B(公募发行 C(自办发行 D(承销发行
二、多项选择题
1(证券是指( )。 A(各类记载并代表一定权利的法律凭证
B(各类证明持有者权利和义务的凭证
C(用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D(用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
2(机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点有( )。
A(投资资金来源分散而量小 B(注重投资的安全性
C(收集和分析信息的能力强 D(对市场影响力小
3(股票发行的定价方式有( )。 A(协商定价
B(一般询价 C(累计投标调价 D(上网竞价
4(广义的有价证券包括( )。
A(商业证券 B(货币证券 C(资本证券 D(商品证券
5(下列关于虚拟资本的定义的描述中，正确的有( )。
A(是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生产过程中发挥作用
B(是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本
C(虚拟资本是有价证券的一种形式
D(虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一
定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化
6(金融互换包括( )。 A(货币互换
B(利率互换 C(股权互换 D(信用互换
7(商品证券是证明持有人有商品( )的凭证。
A(所有权 B(使用权 C(收益权 D(债权
8(下列关于证券的说法中，正确的有( )。
A(记载并代表一定权利的法律凭证
B(用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益
C(用于证明或设定权利的书面证明
D(可以采用纸面形式或其他形式
9(银行证券是货币证券的一种，它主要包括( )。
A(银行本票 B(银行汇票 C(银行支票 D(定期存单
10(资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。
下列各项中，属于直接融资工具的有( )。 A(股票 B(定期存单 C(储蓄存单 D(公司债券
11(在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。
A(代理证券发行 B(代理证券买卖
C(自营性买卖 D(其他咨询业务
12(证券业协会的主要职责有( )。 A(提供交易场所与设施
B(协助证券监管机构组织会员执行有关法律
C(为会员提供信息服务 D(组织培训和开展业务交流
13(社会保障基金的资金来源有( )。
A(国有股减持划入的资金和股权资产 B(中央财政拨入资金
C(其他方式筹集的资金 D(社会公益基金
14(所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得
方式区分为( )等不同类别。
A(国有股 B(法人股 C(普通公众股 D(公司集资股
15(20世纪末，随着证券市场的发展，沪、深交易所交易品种逐步增加，由单一的股票陆续增加了( )。
A(国债 B(权证 C(企业债券 D(可转换债券
16(2005年10月，全国人大修订了( )，并于2006年1月i日实施。
A(《物权法》 B(《反垄断法》 C(《公司法》 D(《证券法》
17(公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载( )事项。
A(股东的姓名或者名称及住所 B(各股东所持股份数
C(各股东所持股票的编号 D(各股东的信誉状况
18(股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有
( )。 A(公司名称
B(公司成立的日期 C(股票种类 D(票面金额
19(下列关于股利政策的说法中，正确的有( )。
A(体现了公司的发展战略和经营思路
B(针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润
C(采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策
D(是股份公司稳健经营的重要目标
20(普通股股东行使资产收益权的限制条件包括( )。
A(法律上的限制 B(公司的经营环境
C(公司对现金的需要 D(公司进入资本市场获得资金的能力 21(优先股票的特征主要有( )。 A(股息率固定
B(股息分派优先 C(剩余资产分配优先 D(一般无表决权
22(下列关于债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的描述中，正确的有( )。 A(流通市
场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些
B(流通市场发达，债券容易变现，购买长期、短期债券均无变现之忧
C(流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，短期债券的销路就可能不如长
期债券
D(流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短
期债券
23(债券的有价证券属性主要表现为( )。
A(债券可赎回 B(债券本身有一定的丽值
C(持有债券可按期取得利息 D(债券是虚拟资本
24(下列各项中，属于垃圾债券的特点有( )。
A(利息高 B(风险大 C(等级低 D(期限长
25(根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为( )。
A(零息债券
B(附息债券 C(息票累积债券 D(记账式债券
26(下列各项中，不属于债券发行的定价方式的有( )。
A(累积投标询价 B(上网竞价 C(公开招标 D(协商定价
27(下列各项中，不属于我国混合资本债券的主要形式的有( )。
A(银行间市场发行的债券 B(证券公司债券
C(财务公司债券 D(中央银行票据
28(下列各项中，属于非流通国债特征的有( )。
A(自由认购 B(自由转让
C(不能自由转让 D(可记名，也可不记名
29(我国从l994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过( )面向社会发行。 A(银行储
蓄网点 B(财政部门国债服务部
C(证券公司营业部 D(交易所交易系统
30(一般来说，国债的发行方式有( )。
A(直接发行 B(代销发行
C(竞争性招标拍卖发行 D(非竞争性招标拍卖发行 31(下列各项中，属于公司债券特征的有( )。
A(契约性 B(优先性 C(风险性 D(股权性
32(下列各项中，属于公司债券范畴的有( )。
A(信用公司债 B(不动产抵押公司债
C(收益公司债 D(附认股权证的公司债
33(下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有( )。
A(银行间债券市场 B(公募基金之间
C(沪深股票市场 D(国际资本市场
34(下列关于欧洲债券和外国债券的差异的说法中，正确的有( )。
A(在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管
机构批准;而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受
货币发行国有关法令的管制和约束
B(在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销;而欧洲债券则由一
家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
C(在发行规模方面，欧洲债券一般要低于外国债券
D(在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制;而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投
资者的利息收入也免缴所得税
35(下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有( )。
A(封闭式基金一般有固定的存续期限
B(开放式基金一般没有固定的存续期限
C(封闭式基金投资人少 D(开放式基金投资人多
36(下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述中，正确的有( )。
A(成长型基金风险大、收益高 B(收入型基金风险小、收益较低
C(平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间
D(成长型基金的收益可能低于收入型基金
37(下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有( )。
A(又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应
B(其价格取决于基础金融产品价格的变动
C(包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
D(衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权
38(下列各项中，属于金融衍生工具特征的有( )。
A(跨期性 B(期限性 C(联动性 D(收益性
39(金融期货的主要交易制度有( )。
A(集中交易制度 B(标准化的期货合约和对冲机制
C(保证金制度 D(限仓制度
40(下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有( )。
A(期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金 B(双方成交
时缴纳的保证金称为初始保证金
C(保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金
D(当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平
三、判断题
1(证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 ( )
2(证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。 ( )
3(证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。 ( )
4(证券市场是财产权利直接交换的场所。 ( )
5(证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。 ( )
6(场外市场是指在证券交易所外的市场。 ( )
7(场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。 ( )
8(股票的流动性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 ( )
9(股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。 ( )
10(普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是无条件的。 ( )
11(风险性、流动性是股票最基本的特征。 ( )
12(股票的内在价值也就是每股股票所代表的实际资产的价值。 ( )
13(普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是有条件的。 ( )
14(在社会募集方式下，股份公司发行的股份应该全部向社会公众公开发行。 ( )
15(证监会对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。 ( )
16(债券投资不能安全收回有两种情况:一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。 ( )
17(固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。 ( )
18(债券按券面形态可以分为实物债券、付息债券、凭证式债券和记账式债券。 ( )
19(按利息支付方式的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 ( )
20(凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。 ( )
21(按偿还期限的长短，国债分为短期国债、中期国债和长期国债。其中，短期国债、中期国债属于有期国债，而长期国债属于无期国债。 ( )
22(流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资看可以自由认购、自由转让，通常记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。 ( )
23(按发行本位分类，国债可以分为实物国债和凭证式国债。 ( )
24(公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用还款后才能再使用。 ( )
25(欧洲债券是在欧洲市场发行的债券的总称。 ( )
26(扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。 ( )
27(欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而外国债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。 ( )
28(我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。 ( )
29(以科学的投资组合降低风险、提高收益体现了基金分散风险的特点。 ( )
30(证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。 ( )
31(ETF和LOF的共同之处就在于两者都是用一揽子股票申购和赎回。 ( )
32(基金持有的未上市的股票由于其价格无法确定，因此，其不属于基金资产总值的计算范围。 ( )
33(开放式基金的基金份额持有人可以事先选择基金利润的分配方式，基金持有人未进行选择的，基金管理人可将持有人所获现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。 ( )
34(金融期权合约本身可以作为金融期权的基础资产。 ( )
35(金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有义务而没有权利，而期权的卖方只有权利而没有义务。 ( )
36(看涨期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。 ( )
37(认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越小。 ( )
38(认股权证的交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易市场进行。 ( )
39(根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。目前我国证券市场推出的权证均为债权类权证。 ( )
40(避开直接发行股票与债券的法德要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对投资者的优点。 ( )
41(附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。 ( )
42(根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。 ( )
43(无担保ADR的存款协议只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。 ( )
44(全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托——代理关系。 ( )
45(询价对象包括符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者和个人投资者。 ( )
46(证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。 ( )
47(承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。 ( )
48(我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。 ( )
49(中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以基期加权法计算;并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。 ( )
50(股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。 ( )
51(投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。 ( )
52(一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。 ( )
53(利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。 ( )
54(普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。 ( )
55(不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。 ( )
56(自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。 ( )
57(我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。 ( )
58(会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的年度会计报表。 ( )
59(从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。 ( )
60(货银兑付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。( )
《市场基础知识》全真试题答案
一、单项选择题
1(【答案】D 【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比较广泛，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
2(【答案】D 【解析】有价证券的分类主要有:?按募集方式，可分为公募证券和私募证券;?按证券所代表的权利性质，可分为股票、债券和其他证券三大类;?按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
3(【答案】B【解析】非上市证券包括凭证式国债和普通开放式基金份额。
4(【答案】B 【解析】有价证券包括公募和私募两种，公募证券是通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的，而私募证券是向特定的投资者发行的证券。
5(【答案】C 【解析】证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有流动性。
6(【答案】A 【解析】开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。
7(【答案】D 【解析】1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。随着该局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。
8(【答案】B 【解析】根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构驻华代表处申请成为证券交易所的特别会员可由证券交易所受理。
9(【答案】A 【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金以及其他金融机构。证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者;商业银行属于银行业金融机构，其投资一般仅限于政府债券和地方政府债券;保险公司已成为全球最大的机构投资者。
10(【答案】C 【解析】A选项描述的是证券投资基金;B选项描述的是企业年金;D选项描述的是社会公益金。
11(【答案】A【解析】QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。
12(【答案】 A 【解析】2002年12月，由湘财证券和法国里昂证券组建的华欧国际证券有限公司获中国证监会批准正式设立，是依据《外商参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司。l995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。
13(【答案】C 【解析】 中国金融期货交易所股份有限公司将是中国内地成立的第四家期货交易所，也是中国内地成立的首家金融衍生品交易所。
14(【答案】A 【解析】要掌握国际证券市场的发展趋势。
15(【答案】D 【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力，同时也承担相应的责任与风险。
16(【答案】C 【解析】证券可以分为设权证券和证权证券:前者是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生;后者是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
17(【答案】A 【解析】B、C、D选项是无记名股票的特点。 18(【答案】C 【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故实际清算价值往往小于账面价值。
19(【答案】A 【解析】在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。
20(【答案】A 【解析】通常情况下，股票的账面价值并不等于股票价格。原因有两点:一是会计价值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格;二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。
21(【答案】C 【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。
22(【答案】B 【解析】依据优先股票的在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，将优先股票分为参与优先股和非参与优先股。应了解优先股票的五种分类和依据。
23(【答案】D【解析】A、B、C三项属于普通股票的权利。
24(【答案】B 【解析】我国在境外上市的外资股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等，其注册地均在内地，但上市地分别在中国香港、新加坡、纽约、伦敦的外资股。而B股是在境内上市的外资股。
25(【答案】B 【解析】记账式债券是没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的全过程。记账式债券可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
Z6(【答案】C 【解析】凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行。
27(【答案】B 【解析】提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。
28(【答案】B 【解析】贴现债券在发行时票面不标明利率，而是以折价的方式发行，偿还时按票面价值偿还，售价与票面价值之间的差额就是贴现债券的利息，因此通常称为无息债券。
29(【答案】A 【解析】贴现债券是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券。
30(【答案】D 【解析】按照计息方式的不同，债券可以分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券。其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券。
31(【答案】A 【解析】筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是资金使用方向、市场利率变化和债券变现能力。
32(【答案】C 【解析】A选项是附有可转换条款的债券;B选项是附有赎回选择权的债券;D选项是附有出售选择权的债券。
33(【答案】C 【解析】A选项储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券;B选项赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债;D选项特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
34(【答案】B 【解析】按债券形态划分的三种国债的区别表现为:?实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券;?凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债
券;?记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。
35(【答案】D
【解析】我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是特别国债。
36(【答案】B 【解析】A选项是实物债券的定义;C选项是凭证式债券的定义;D选项是货币国债的定义。
37(【答案】A 【解析】政府债券由于信用等级最高、安全性最高被称为“金边债券”。
38(【答案】A 【解析】按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为:?可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让;?非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖对象的债券。
39(【答案】A 【解析】附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。
40(【答案】C 【解析】C选项中，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。
41(【答案】D 【解析】过去，企业过于依赖银行体系的间接融资，发行亚洲债券正是为了改变这种不合理的融资格局。
42(【答案】B 【解析】封闭式基金的募集期限为3个月，自该基金批准之日起计算。封闭式基金自批准之日起3个月内募集的资金超过该基金批准规模的80,的，该基金方可成立。
43(【答案】D 【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向证监会申请基金代销业务资格。
44(【答案】B 【解析】基金的变更是指基金在其运作过程中，因为某种特殊的情况和原因使基金本身或其运作过程发生重大改变。而清算是指投资基金因各种原因不再经营运作，将进行清算解散，不属于基金变更。
45(【答案】C 【解析】C选项属于货币基金的特点。
46(【答案】A 【解析】1999年，我国香港地区推出的盈富基金是亚洲推出的第一支ETF基金。
47(【答案】A 【解析】基金托管人的职责之一是按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
48。【答案】B 【解析】基金管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。股票基金的管理费率(年)为1.5,。
49(【答案】A 【解析】管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。
50(【答案】D 【解析】根据《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回的基金份额享有周五和周六、周日的收益。
51(【答案】B 【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露报告。
52(【答案】A 【解析】题中四个选项的保证金概念要加以区分。
53(【答案】D 【解析】荷兰式招标以价格为标的，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的;美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。
54(【答案】B
【解析】发行人推销证券的方式有两种:一是自销;二是承销。
55(【答案】A 【解析】沪深300指数每次调整的比例定为不超过10,。
56(【答案】B 【解析】加权股价指数分为基期加权股价指数、计算期加权股价指数和几何加权股价指教。
57(【答案】B 【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率。只有当证券投资的名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益;否则即使名义收益率大于0，实际上投资者也是受到损失的。
58(【答案】B
【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=l0,-5,=5,。
59(【答案】D 【解析】根据服务对象的不同，证券投资咨询业务又可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询业务。
60(【答案】D 【解析】A选项私募发行是向少数特定投资者发行;B选项公募发行是向不特定的社会公众公开发行证券;C选项自办发行是指发行公司自行办理证券的发行。
二、多项选择题
1(【答案】 ACD 【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
2(【答案】BC 【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。A、D两项是个人投资者的特点。
3(【答案】ABCD 【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式上网竞价方式等。
4(【答案】ABCD 【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券即指资本证券。A选项商业证券属于货币证券。
5(【答案】ABD 【解析】C选项应为有价证券是虚拟资本的一种形式。
6(【答案】ABCD 【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
7(【答案】AB
【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权、使用权的凭证。
8(【答案】ABCD 【解析】证券的概念应注意。
79(【答案】ABC 【解析】货币证券是指本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券(商业本票、商业汇票)和银行证券(银行本票、银行汇票和银行支票)两大类。
10(【答案】AD 【解析】直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。
11(【答案】ABCD 【解析】证券公司的主要业务包括:?证券承销与保荐业务;?证券经纪业务;?证券自营业务;?证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务;?证券资产管理业务;?融资融券业务。
12(【答案】 BCD 【解析】证券业协会的主要职责包括:?协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、行政法规;?依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;?搜集整理证券信息，为会员提供服务;?制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员的业务交流;?对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解;?组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;?监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给
予纪律处分。A选项是证券交易所的主要职责之一。
13(【答案】ABC
【解析】社会公益基金与社会保障基金是平行的概念。
14(【答案】ABC 【解析】所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为国有股、法人股、普通公众股等不同类别。
15(【答案】ABCD 【解析】除题中四项外，还包括封闭式基金等。
16(【答案】CD 【解析】《公司法》和《证券法》符合题目要求。
17(【答案】ABC 【解析】公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项:股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数，各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
18(【答案】ABCD 【解析】我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应载明的事项主要有:公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
19(【答案】ABCD
【解析】这是2009年大纲和教材增加的内容，一定注意。
20(【答案】ABCD 【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件:?法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要;?其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。 21(【答案】ABCD 【解析】优先股票的特征主要有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。
22(【答案】AD 【解析】根据债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的相关知识，流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些。流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券。
23(【答案】BC 【解柝】债券属于有价证券:?债券反映和代表一定的价值，本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现;?持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现;?债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。
24(【答案】ABC 【解析】垃圾债券又称劣等债券，是指信用评级甚低的企业所发行的债券。其特点为:利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大(对投资人本金保障较弱)、等级低(BB级以下信用级别)。
25(【答案】ABC 【解析】根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为:零息债券、附息债券和息票累积债券。
26(【答案】ABD 【解析】A、B、D三项均是股票定价的方式。
27(【答案】BCD 【解析】我国混合资本债券的主要形式是银行间市场发行的债券，这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的。
28(【答案】CD 【解析】按流通与否分类，国债可以分为以下两种:?流通国债，是指可以在流通市场上交易的国债，特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求;?非流通国债，是指不允许在流通市场上交易的国债，特征是不能自由转让，可以记名，也可以不记名。
29(【答案】AB 【解析】我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过银行储蓄网点、财政部门国债服务部面向社会发行。
30(【答案】ABCD 【解析】题中四项均属于国债的发行方式。
31(【答案】ABC 【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的特征包括:?契约性，即公司债券代表一种债权债务的责任契约关系;?优先性，其
利息分配顺序和破产时清理资产偿还顺序优先于股东;?风险性，公司经营风险相对较大;?通知偿还性，即债券发行者具有可以选择在债券到期之前偿还本金的权利;?可转换性，即允许持有者在一定条件下将其转换成另一种金融交易工具。
32(【答案】ABCD 【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其主要类型包括:信用公司债、不动产抵押公司债、保证公司债、收益公司债、可转换公司债、附认股权证的公司债、短期融资券等。
33(【答案】BCD 【解析】证券公司短期融资债券是证券公司以短期融资为目的，在我国银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
34(【答案】ABD 【解析】欧洲债券与外国债券的发行规模要视具体情况而定，不能一概而论。
35(【答案】AB 【解析】封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。
36(【答案】ABCD 【解析】成长型基金追求长期增值，因为在长期内的不确定性所以风险比较大。收入型基金成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低。平衡型基金的风险则介于两者之间。
37(【答案】ABCD 【解析】题中四项均正确。
38(【答案】AC 【解析】金融衍生工具有以下四个特征:跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
39。【答案】ABCD 【解析】本题考查金融期货的主要交易制度。
40(【答案】ABC 【解析】当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。 三、判断题
1(【答案】 B 【解析】证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
2(【答案】B 【解析】证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体:证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。
3(【答案】B 【解析】证券发行市场是证券交易市场的基础和前提;证券交易市场是证券发行市场得以持续发行的必要条件。
4(【答案】A 【解析】证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金份额等有价证券，它们本身是一定量财产权利的代表，所以，代表着对一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。证券市场实际上是财产权利直接交换的场所。
5(【答案】B 【解析】短期政府债券市场和大面额可转让存单市场属于货币市场，不属于证券市坊。
6(【答案】 B 【解析】场外市场是指没有固定场所的证券交易所市场，也称为无形市场。通过经纪人或交易商的电传、电报、电话、网络洽谈成交。
7(【答案】A 【解析】虽然证券市场可分为场内和场外，但场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。很多传统意义上的场外市场由于报价商和电子撮合系统的出现具有集中交易特征，而交易所市场也开始逐步推出兼容场外交易的交易组织形式。
8(【答案】B 【解析】题中描述的是股票的参与性;流动性是指股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易所转让的特性。
9(【答案】A 【解析】永久性是指股票栽有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票代表着股东的永久性投资，但股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。
10(【答案】B 【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但不是无条件的，而是有一定的先决条件:?普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;?公司的剩余资产分配有法定的程序，按照我国《公司法》的规定，公司财产在分别支付清算费用，职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。
11(【答案】B 【解析】股票最基本的特征是收益性。
12(【答案】B 【解析】股票的内在价值是指股票的理论价值，即股票未来收益的现值。题中描述的是股票的账面价值。
13(【答案】A 【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但其有一定的先决条件:?必须在公司清算之时;?必须在支付清算费用，职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务之后，优先由优先股股东分配公司剩余资产。
14(【答案】B 【解析】我国《公司法》规定，社会募集公司向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25,;公司股本总额在人民币4亿元以上的，向社会公开发行股份的比例应在 15,以上。
15(【答案】B 【解析】证券交易所对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置敌革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。
16(【答案】A 【解析】债券投资不能安全收回有两种情况:?债务人不履行债务，即债务人不能充分和按时履行约定的利息支付或偿还本金;?流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
17(【答案】B 【解析】 固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现反比关系。
18(【答案】B 【解析】债券按券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
19(【答案】B 【解析】债券分为政府债券、金融债券和公司债券是按照发行主体进行分类的。
20(【答案】A 【解析】凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。
21(【答案】B
【解析】短期国债、中期国债以及长期国债都属于有期国债。
22(【答案】B 【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
23(【答案】B
【解析】按发行本位分类，国债可以分为实物国债和货币国债。
24(【答案】B 【解析】公司以房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。
25(【答案】B 【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
26(【答案】B 【解析】扬基债券是指美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国债券市场上发行的、以美元计价的债券。
27(【答案】B 【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
28(【答案】B 【解析】我国目前的证券投资基金都属于契约型基金。
29(【答案】A 【解析】证券投资基金的特点之一是分散风险。
30(【答案】B 【解析】证券投资基金不得投资于其他基金份额。
31(【答案】B 【解析】ETF是交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产
品;LOF是上市开放式基金。ETF是用一揽子股票申购和赎回;LOF是用现金申购和赎回。
32(【答案】B 【解析】计算基金资产总值时，基金的估值对象包括基金所拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。
33(【答案】B
【解析】基金持有人未进行选择的，基金管理人应支付现金。
34(【答案】A
【解析】金融期权合约本身可以作为金融期权的基础资产。
35(【答案】B 【解析】金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利而没有义务，而期权的卖方只有义务而没有权利。
36(【答案】B 【解析】看涨期权也称认购权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。看跌期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
37(【答案】B
【解析】认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越大。
38(【答案】A 【解析】认股权证的交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易市场进行。
39(【答案】B
【解析】 目前我国证券市场推出的权证均为股权类权证。
40(【答案】B 【解析】避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对发行人的优点。
41(【答案】A 【解析】当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外的未转股的可转换公司债券，因此附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。
42(【答案】B 【解析】根据资产证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
43(【答案】A 【解析】无担保ADR由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础债券发行人并不参与，因此只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。
44(【答案】B 【解析】只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系才是委托——代理关系。
45(【答案】B 【解析】询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者，不包括个人投资者。
46(【答案】B 【解析】询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。
47(【答案】B 【解析】招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。
48(【答案】A 【解析】我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。
49(【答案】B 【解析】中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。
50(【答案】A 【解析】股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。
51(【答案】A 【解析】投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。
52(【答案】B 【解析】一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。
53(【答案】A 【解析】对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素，所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。
54(【答案】B 【解析】普通股没有还本要求，股息也不固定，信用风险比较低，但并不是不存在信用风险，表现在如下两个方面:?公司不能如期偿还债务，会影响股票的市场价格;?公司破产时，股票的市场价格会接近于零。
55(【答案】B 【解析】不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。一般情况下，政府债券的利率最低，因为信誉度最高。
56(【答案】B 【解析】新《证券法》第一百二十五条规定，证券公司实行按业务分类监管，改变原法将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司的单一业务监管模式。
57(【答案】B 【解析】证券公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人组织形式。
58(【答案】B 【解析】会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的年度会计报表。
59(【答案】B 【解析】从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有20名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不合分支机构注册会计师)。
60(【答案】A
【解析】这是《证券法》规定的证券登记结算公司的结算原则。
书中横卧着整个过去的灵魂——卡莱尔
人的影响短暂而微弱，书的影响则广泛而深远——普希金
人离开了书，如同离开空气一样不能生活——科洛廖夫
书不仅是生活，而且是现在、过去和未来文化生活的源泉 ——库法耶夫
书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者———史美尔斯
书籍便是这种改造灵魂的工具。人类所需要的，是富有启发性的养料。而阅读，则正是这种养料———雨果
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