富爸爸教你买卖贵金属（可编辑）

富爸爸教你买卖贵金属（可编辑） 上页 下页 永无止境的斗争 在整个人类文明史上始终都在进行着永无止境的斗争这是一场不可见的战争被战争结果左右的人们甚至根本无法认识到它的存在然而在日常生活中每个人却都无一幸免地遭受着这场战争所带来的后果无论是在逛超市时发现牛奶又涨价了还是发现水电费账单又要多掏50元这时的你都是在亲自体验这场隐形战争所带来的影响 这场永无止境的战争双方通常一边是黄金与白银另一边则是原本应该可以兑换黄金或白银的通用货币无可避免地人们通常会认为通货必胜但事实是尽管人们每次总是盲目地相信通货的价值但是黄金白银终究会为自己重新定价并且赢得这场战争的最后胜利 我们若想了解黄金白银为何总是不断地重新定价首先必须了解金钱与通货之间的差异所在 有史以来有许多东西都被拿来当做货币使用牲畜香料贝壳珠宝和纸币等皆是但是不管时间如何推移只有两种东西曾经被拿来当作真正的金钱你猜对了就是黄金与白银 上页下页 通用货币 通货即捐流通货币在商品流通过程中充当一般等价交换物包括纸币铸币等有形实体货币和信用货币很多人会错把通用货币Currency简称通货与金钱画上等号举例来说当有人给你现钞时你会先入为主地把它当做金钱看待事实上它根 本不算是金钱现钞只是一种单纯的通货作为交易的媒介可以通过它来买卖有价商品或者我们常说的资产 就如同罗伯特?清崎在《富爸爸提高你的财富智商》RichDad′sIncreaseYourFinancialIQ一书中所解释的一样通货一词源自于流通Current它必须不断地流动要不然就会消逝可以用电流来想象通货在本质上无法保有任何内在价值只是可以用来作为转换投资工具时的交易媒介 金钱 金钱不同于通用货币其本身就具有相当的价值金钱永远可以当作货币来使用或者用来买卖其他有价值的资产但是就如同你刚刚所学到的一样通货不等同于金钱因为通货本身不具有任何价值如果你仍然搞不懂两者之间的差异请你试想一下一张百元大钞你认为单就那张纸的成本来说它具有一百元的价值吗 答案 八年级地理上册填图题岩土工程勘察试题省略号的作用及举例应急救援安全知识车间5s试题及答案 当然是否定的那张纸只不过代 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 了储藏在别处具有价值的某种事物至少在我们的纸币从金钱变成通货以前都是如此稍后我们将会讨论到通货的历史与金本位制但目前你需要知道的是美元完全不具有任何担保价值正如一般人在开玩笑时所说的徒然具有美国政府还债的诚意与信用简言之美国政府始终拥有印钞票的权力而且一直很不客气地在滥用着并且在没有任何担保品的状况下无中生有地滥用发行通货的权力你可以把这种行为视为印制伪钞但是政府美其名曰货币政策而这些纸币就是我们刚刚所讲的通货也就是政府的法定货币上页下页 法定通货 法定通货FiatCurrency指的是由个人团体或机构通过颁布法令命令或用正式宣告等方式来发行流通的货币并且拥有彻底强制执行的权力纯粹由宣告单位 所发行的货币或者由政府颁布法令发行的货币根据定义来说就是一种法定通货目前各国所使用的货币都属于法定通货也就是没有任何担保品的纸币 在整本书中我将会采用正确的名词来定义乍听之下有点奇怪但是只有这样才能让读者更加清楚地了解通货与金钱之间的差异希望看完本书之后你会了解到正是因为一般人无法区分货币与金钱的差异所以更加促使我坚信在不久的将来即将发生人类史上最大的一次财富重分配你将在本书中学到通货与金钱的知识而这些内容几乎有99的人尚不知情甚至根本没有人想去搞清楚因此恭喜你你即将遥遥领先这些人 通货膨胀 我们提到的通货膨胀Inflation和通货紧缩Deflation时指的其实是通货供给量的膨胀和萎缩货币供应量的膨胀与紧缩通常会反映在物价的涨跌之上无论如何有一件事情我们可以确信一旦发生通货膨胀所有东西都会变得越来越贵只有纸币例外 货币创造的过程 很少有国家一开始就采用法定通货就算有这些通货的寿命往往也极为短暂一般来说一个国家一开始都是采用高价值的实体金钱例如黄金或白银经过一段时间之后政府才会借着发行纸币来诱导人们开始接受并使用纸币而这些纸币随时可以兑换成黄金或白银这些兑换券即纸币本质上就是国库内所持有实质金钱的存单证明收据或者是活期支票我敢肯定地说绝大多数的美国人民普遍认为这就是美钞目前的运作模式 一旦政府导入纸币它们就会通过预算赤字来扩张货币的供给额由此发行更多的纸币来填补财政上的缺口进一步利用存款准备金率来产生货币乘数效应我 们稍后还会进一步详细说明然后通常在爆发战争或国家遭受灾难的情况下外国政府和当地人民都急着将纸币兑换成金钱即银行挤兑此时政府会禁止人民拿纸币兑换金钱因为政府没有足够的黄金和白银来兑换它们发行的纸币总数量结果你就会发现原来这就叫做法定通货 有一个人所共知的小秘密发行法定通货的目的其实就是要让它不断地贬值它存在的意义就是帮政府悄悄没收你的资产并且顺利移转到政府手上每当政府印制一张纸币并且让它流入市面时政府就能享有该张纸币完整的购买力但是该纸币的实质购买力到底从何而来它就是从你手上原本拥有的钞票中偷偷拿走的每当政府将新发行的通货投入市场流通时立即就会让原有的钞票贬值因为现在有更多的钞票正在追逐着同样数量的货物与服务如此一来物价就会开始上涨在通货膨胀这种隐含税率的侵蚀之下这无异于三更半夜偷偷跑到你家窃取财富的小偷 历经这么多个世纪黄金白银不断地与法定通货进行着斗争而贵金属每次都会获得最终的胜利黄金白银通过自由市场的自我调节机制自动定义自身的价值并在这个过程中一直维持着与法定通货之间的均衡关系这个运作模式从公元前407年雅典时代的第一次通货崩跌开始就不断地一而再再而三地重复根据历史记载只要有投资者在察觉到这种斗争即将发生之前抢先别人一步那么他们往往可在极短时间内积累巨额财富而这种机会实在是多到令人无法想象 上页下页 始作俑者的希腊 温斯顿?丘吉尔WinstonChurchill曾说只有远远地回顾历史才能远远地眺望未来因此就让我们奉行他的精神先来回顾一下历史吧首先从希腊统治的时代 开始 几千年来黄金与白银无疑是最主要的交易媒介直到公元前460年的吕底亚Lydia为了让交易更顺畅人们开始把两者铸造成重量一致的硬币黄金白银直到这时才算真正地变成钱而且直到雅典大量采用铸币之后金银货币才算真正被发扬光大雅典是历史上最早的民主社会它是最早拥有自由市场机制与税赋制度的国家也正因为如此才使他们具备建造出帕特农神庙Parthenon这类公共建筑的可能性 的确雅典风光了许多年凡是学过历史的人都应该知道它们创造了人类史上数一数二的伟大文明同时你也应该知道它们的文明很久以前就没落了至于到底发生了什么事情为什么像雅典这么伟大的文明会消失答案就在我们不断重演的历史教训之中人类因为永无止境的贪婪而引发的无数战争 雅典因为新的货币铸造系统而繁荣接着他们陷入了一场耗时更久花费更大的战争中经历22年的战争在资源枯竭与财政拮据的状况下雅典人很聪明地想出一个办法来继续资助这场战争他们开始稀释自己的货币企图养活国家的军队雅典人福至心灵地发现如果把由税收中所获得的一千枚金币中混入等重的铜那么就能做出两千枚硬币你是否听说过类似的事情这种做法就称之为赤字开支deficitspending很多国家的政府现在几乎每天都在干这档子事儿 这是金银有史以来首次被赋予本身价值以外的人为价格在雅典人发明这个聪明的办法之前所有物品的价格完全采用黄金与白银的实质重量来计价而在当时这更是人类史上的统治者首次发行的非纯金纯银的货币是一种黄金白银与黄铜的人工混合物你可以拿这种混合物来购买真正的纯金纯银但是它们却完全不再具有金银本身的价值了 在接下来的两年中他们将原本价值连城的金银铸币变成了一种再普通不过的通货理所当然地这些通货很快变得几乎一文不值了人们很快就感受到了这种贬值效应因为任何持有纯金纯银货币的民众都会发现自己的购买力居然开始大幅增加 几年之后他们输掉了这场战争雅典从此再也无法享有原本所拥有的荣耀与富足战争失败的结果便是沦为下一个霸主罗马帝国区区的一个省份而已 因此史上第一次通货与金钱之间的较劲头衔荣归于真正的金钱黄金与白银则被封为雅典杯重量级的冠军 暴君焚城录 继希腊文明之后罗马帝国成为当时的霸主在罗马帝国几个世纪的统治之下他们有着充裕的时间来精通稀释货币的技巧如同历史上各个帝国一样罗马并未汲取前朝帝国的错误与教训自然注定了重蹈覆辙的命运 在历史长河中许多领袖人物通过稀释帝国的货币来应对战争开销因而造成了惊人的通货膨胀他们将硬币越铸越小或是在每次政府机构收受货币的时候便以课税的名义硬将硬币的边缘削去一些再将这些削下来的碎屑重新镕铸成更多的货币来使用同样他们也和希腊一样将次等其他金属例如铜掺入黄金与白银之中更甚者罗马人还发明了非常狡猾的重订面额的手段他们铸造出和原来货币相似的货币但是赋予它们更高的面额 公元284年戴克里先Diocletian继位后罗马货币早就沦为镀锡的铜币或青铜币了在同一时期通货膨胀和人民的怨声载道都达到了顶峰 00公元301年戴克里先颁布了臭名昭著的官方价格公告EdictofPrices公告中声明任何人若进行比官方公定价格高的买卖时将处唯一死刑同时还冻结所 有薪资水准其结果大大出乎戴克里先的意料之外物价仍然持续不断上升店家由于卖出商品却无法获利因此纷纷关门大吉老百姓不是转行到薪资尚未被冻结的行业之中就是干脆等着领救济金度日没错社会福利制度是罗马人发明的当时罗马帝国总人口近100万人而于此时领取救济金的人口约有20万人左右整个帝国20的人民都以此维生 由于经济非常衰败戴克里先实施了扩大内需建设的政策企图通过大量征新兵斥资兴建更多的公共建设来降低失业率如此一来瞬间就导致公家单位与军队规模倍增财政赤字也随之呈倍数增加 如果将当时所有的军队支出日益增加的失业救济金以及为数众多的公共建设花费加总起来数目之大将令人咂舌这个财务黑洞使得财政赤字加速恶化而正当财政日益吃紧时戴克里先居然变本加厉地大量铸造由黄铜和青铜所构成的辅币结果是再次恶化了货币稀释的状况 这就是史上首次有文字记载的超级通胀根据戴克里先官方价格公告中保存极完整的版本于1970年出土记载公元301年1磅黄金价值5000第那尔Denari货币名称但在半个世纪后1磅黄金居然涨到2120000000第那尔也就是说黄金的价格在50年间涨了42400倍这个结果造成货币无法流通整个经济又回到了以物易物的时代 如果以现代人的眼光来看50年前的金价是每盎司35美元假使涨了42400倍那么今天的金价应该是每盎司1500000美元左右从购买力的角度来体会如果50年前一部汽车平均价格为2000美元那么今天每部汽车的平均价格应该高达85000000美元 通过以上案例可以看出黄金与白银再次大获全胜法定通货再次失败因此黄 金白银截至目前可说是以20领先 最后罗马帝国完全依赖稀释货币与财政赤字来支付军队公共建设社会福利以及战争的花费终究造成了整个帝国的垮台如同历史上所有其他帝国一样罗马人以为自己可以不受经济学基本原理的束缚但事实证明并非如此 在下一章中读者将会发现通过稀释货币来支付公共建设社会福利和战争开支的这种模式将会不断地在历史中重演而每次类似事件的收场通常都是非常的难堪 上页下页 国富论1 通过探索整个货币发展史来界定循环周期的过程并且从不同的观点出发来加以探讨是一件相当重要的事